Intelinvest - Учет инвестиций

Фондовый рынок и не только: на что влияет ключевая ставка 🏦 Завтра, 7 июня, ЦБ РФ объявит свое решение по ключевой ставке. В преддверии данного события давайте разберемся, как ее уровень сказывается на финансовых рынках и наших финансах. Инфляция 💸 С помощью изменения КС можно влиять на уровень инфляции. Если инфляция слишком быстрая, ставку поднимают, а покупательская способность населения падает. В итоге, поскольку спрос снижается, цены тоже падают. Если необходимо разогнать инфляцию, ставку снижают и люди могут покупать больше за счет кредитных и личных средств. Растет спрос - растут и цены. Банковские вклады 💰 Ключевая ставка напрямую влияет на условия по банковским вкладам и кредитам. КС растет - кредитные организации поднимают процент и наоборот. Чем ниже ставка, тем лучше условия для кредитования благодаря низкому проценту. Но и вклады становятся не такими выгодными, поскольку доходность от них также снижается. Облигации 🤑 Если ставка купона фиксирована, то при повышении ставки доходность к погашению текущих выпусков будет ниже, чем у новых. При понижении ставки снижается уровень безрисковой доходности. Поэтому и стоимость уже размещенных бондов должна под это подстроиться. Чтобы их доходность снизилась, цена этих облигаций должна вырасти. Облигации с переменным купоном практически не реагируют на изменения ставки. Акции 🏦 С повышением ставки кредиты становятся дороже — компаниям сложнее обслуживать долги и привлекать новые. Снижается и спрос потребителей на кредиты, а, соответственно, и совокупный спрос в экономике. Поведение домохозяйств смещается с потребления в сторону сбережения. Помимо этого, инвесторы продают акции, направляя капитал в долговой рынок с выросшей доходностью. Поэтому повышение ставки негативно сказывается на стоимости акций. Курс рубля 💵 Высокая КС делает деньги более дорогими: хранить их на депозитах выгоднее, а вот торговать иностранной валютой — нет. В итоге рублей в обороте становится меньше, что укрепляет нацвалюту. В периоды снижения ставки банки скупают иностранную валюту, поскольку им выгодно скинуть рублевую массу. В результате оборот рублей становится больше, и они дешевеют - курс ослабляется. Подписаться | Наш чат | Техподдержка | #разбор

Что такое «токены» в крипте и зачем они нужны? 🔍 Токены - это цифровые активы, создаваемые на основе существующих блокчейнов, таких как Ethereum, Solana, TON и другие. В отличие от криптовалют, токены не имеют собственного блокчейна и часто используют стандартные шаблоны для создания и взаимодействия. 🔧 Создание токенов - процесс довольно простой благодаря стандартам, таким как ERC-20 на Ethereum. Это позволяет создавать токены без необходимости разрабатывать блокчейн с нуля. Существует множество платформ, поддерживающих такие стандарты, что упрощает хранение и использование токенов. Функции токенов 1️⃣ Представление ценности. Токен может быть использован для подтверждения права на владение активом или долей в стартапе. 2️⃣ Средство учета и взаиморасчета. Токены могут служить средством учета или взаиморасчета между участниками системы. 3️⃣ Вознаграждение и оплата. Токены могут использоваться для вознаграждения пользователей или оплаты за использование системы. 4️⃣ Инструмент предотвращения атак. Некоторые токены служат для обеспечения безопасности и предотвращения атак в сети. Гибридные токены могут выполнять сразу несколько функций, такие как: ▪️ быть акцией; ▪️ внутренней валютой; ▪️ единицей учета. Пример токена ENJ (Enjin Coin) - используется для создания и управления цифровыми активами в играх, позволяя разработчикам выпускать, распределять и контролировать активы с помощью блокчейна Ethereum. Подписаться | Наш чат | Техподдержка | #крипта

💼 Пять причин добавить в портфель облигации Доходность выше депозита 1️⃣ Доходность по облигациям обычно выше процентных ставок по банковским вкладам. Это связано с более высокими рисками. Помимо купонного дохода, можно заработать на росте цен облигаций, особенно при снижении процентных ставок в экономике. Отраслевая диверсификация 2️⃣ На рынке представлены облигации из различных секторов: промышленность, банки, нефть и газ, IT и другие. Это позволяет сделать точечную ставку на конкретную отрасль, а диверсификация поможет снизить риски эмитента. Для условно безрисковой доходности используйте государственные облигации. Валютная диверсификация 3️⃣ Замещающие облигации позволяют разнообразить портфель активами в зарубежных валютах. Эти бумаги выпущены взамен еврооблигаций российских компаний. Номинал и купоны привязаны к валюте, но покупки и выплаты происходят в рублях по текущему курсу. Замещающие облигации, появившиеся в 2022 году, освобождены от санкционных рисков и представлены в долларах США, евро, британских фунтах и швейцарских франках. Защита от инфляции 4️⃣ Существуют облигации, которые защищают от инфляции. Номинал ОФЗ-ИН (линкеров) регулярно индексируется. Также есть флоатеры — облигации с плавающим купоном, привязанным к ключевой ставке Банка России. Основной ориентир при перерасчете — индекс потребительских цен Росстата. Диверсификация портфеля 5️⃣ Диверсификация помогает управлять рисками. Сделать это можно двумя способами: среди активов одной группы, рынка или отрасли, и среди различных классов активов разных рынков или стран. Облигации помогут сбалансировать ваш портфель, сглаживая его колебания благодаря низкой или отрицательной корреляции с другими активами. Подписаться | Наш чат | Техподдержка | #облигации

Короткая позиция — что это такое и как она работает 📉 Простыми словами шорт — это короткая продажа актива на бирже, но с той лишь разницей, что в отличие от обычного закрытия позиции этого актива в портфеле инвестора нет. Откуда же он берется и как это работает? Как работает шорт? Допустим, инвестор считает, что в ближайшее время стоимость акции будет снижаться. Он берет бумаги, стоимость которых сейчас составляет ₽1000, в долг у брокера. Здесь важно отметить, что в нашем примере одалживаются не деньги, а ценные бумаги. Открывает позицию (шортит) и стоимость акций снижается до ₽800. Далее инвестор покупает нужное ему количество акций по 800 и возвращает их брокеру. Прибыль инвестора в таком случае составит ₽200. Если инвестор ошибся и актив дорожает до ₽1 200, он несет убытки, так как он вынужден будет покупать бумаги дороже. Кажется, что на словах все просто. Но такие сделки недоступны новичкам и чтобы получить к ним доступ, нужно пройти специальный тест на проверку знаний и подключить услугу маржинальной торговли. Маржинальная торговля 📊 Иногда ее называют «торговля с плечом». Это вид трейдинга, при котором инвестор берет у брокера актив или денежные средства. Использование плеча не бесплатно: инвестор платит комиссию, указанную в тарифе брокера. Проценты начисляются ежедневно. Размер плеча, доступный инвестору, определяется в индивидуальном порядке. ❗️ Важно помнить, что маржинальная торговля позволяет кратно увеличить не только прибыль, но и убыток. Подписаться | Наш чат | Техподдержка | #разбор

Налоговая реформа: кто и сколько будет платить 💸 Минфин анонсировал параметры будущей налоговой реформы. Впервые с 2001 года правительство отказывается от плоской шкалы, соответственно платить налоги, отталкиваясь от уровня доходов. Ожидается, что новые правила начнут действовать уже с 2025 года. Что предлагает Минфин: ▪️ Доход менее ₽200 000 в месяц — НДФЛ остается 13%; ▪️ Доход от ₽2,4 до ₽5 млн в год (200 000 — 416 666 рублей в месяц) — ставка НДФЛ 15%; ▪️ ₽5 — ₽20 млн в год (416 666 — 1,6 млн рублей в месяц) — 18%; ▪️ От 20 до 50 млн рублей в год (1,6 млн — 4,16 млн рублей в месяц) — 20%; ▪️ Более ₽50 млн в год (свыше ₽4,16 млн в месяц) — 22%; Помимо этого, Минфин предлагает увеличить налог на прибыль компаний с 20% до 25%. Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #налоги

📅 Дивидендная стратегия: как заработать на акциях в нужный момент 💰 Сегодня обсудим стратегию, которая предполагает покупку акций перед началом дивидендного сезона. На российском рынке дивидендный сезон проходит с мая по июль, когда фиксируются дивидендные отсечки по акциям многих компаний. В этот период эмитенты распределяют прибыль за прошедший календарный год, и размеры выплат обычно самые высокие. Кроме того, существуют малые дивидендные сезоны: начало октября и конец декабря – начало января. В эти периоды выплачиваются дивиденды за полгода и девять месяцев соответственно. Однако промежуточные дивиденды выплачивают не все компании, и обычно эти выплаты ниже, чем в основном сезоне. ✅ Дивиденды рекомендует совет директоров, а утверждают их на годовом общем собрании акционеров (ГОСА). Простая идея — покупка корзины акций с высокими выплатами за два месяца до основного сезона. В рамках среднесрочной стратегии это позволяет рассчитывать на прирост котировок и получение дивидендов. Обратите внимание на компании с сильными фундаментальными показателями и прогнозной дивидендной доходностью, превышающей средний показатель по рынку (индекс МосБиржи). В 2024 году примеры таких акций включают Сургутнефтегаз-ап (SNGSP), Татнефть (TATN) и МТС (MTSS). Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #дивиденды

​🏦 Учёт депозитов теперь в Intelinvest Для добавления депозита необходимо открыть вкладку «Быстрые действия» («+» в левом верхнем углу экрана) -> «Добавить новый актив» и в категории актива выбрать банковский депозит. Далее заполняйте все поля и после этого в портфель автоматически добавятся выплаты процентов, капитализации и дата закрытия депозита. Эти сделки формируются на основе условий депозита, а также сделок пополнения/снятия. Если необходимо внести изменения в условия депозита или они произошли по условиям его пролонгации, для корректировки нажмите на соответствующую кнопку. Отметим, что при изменении условий происходит перерасчет сделок.

Обычные акции vs. «префы»: в чем разница и какие бумаги выбрать? 🔔 Сегодня поговорим о двух типах акций, которые можно встретить на фондовом рынке: обычные акции и привилегированные акции (префы). Разберем их основные отличия и особенности. «Обычки» принято обозначать сокращением «ао» (обыкновенные акции), а «префы» — «ап». Эти буквы присоединяются к названию эмитента, например, Сбер-ао (SBER) и Сбер-ап (SBERP). Если у компании торгуются только обыкновенные акции, то в названии бумаги это никак не отмечается — ЛУКОЙЛ (LKOH), а если только привилегированные, то указывается — Транснефть-ап (TRNFP). Обычные акции: ▪️ Права на управление. Владельцы обычных акций имеют право голоса на собраниях акционеров, что позволяет им участвовать в принятии ключевых решений компании. ▪️ Дивиденды. Выплата дивидендов по обычным акциям не гарантирована и зависит от финансовых результатов компании. ▪️ Рост стоимости. Обычные акции часто предлагают больший потенциал роста стоимости, что привлекает инвесторов, ориентированных на долгосрочный прирост капитала. ▪️ Риск. Обычные акции более подвержены рыночным колебаниям, что делает их более рискованными. Привилегированные акции ▪️ Дивиденды. Владельцы «префов» получают фиксированные дивиденды, которые выплачиваются независимо от прибыли компании. Это делает «префы» привлекательными для инвесторов, ищущих стабильный доход. ▪️ Права на управление. Привилегированные акции обычно не дают права голоса на собраниях акционеров, что ограничивает участие в управлении компанией. ▪️ Приоритет в выплатах. В случае ликвидации компании владельцы «префов» имеют приоритет в получении выплат перед владельцами обычных акций. ▪️ Риск и доходность. «Префы» считаются менее рискованными, чем обычные акции, но и предлагают меньший потенциал роста стоимости. Выбор между обычными акциями и «префами» зависит от ваших инвестиционных целей и уровня риска, который вы готовы принять. Обычные акции подойдут тем, кто ищет потенциал для роста и готов к волатильности. «Префы» же будут интересны тем, кто ценит стабильность и предсказуемость доходов. Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #разбор

Как инвестировать в золото: все доступные варианты 🥇 Золото считается защитным активом, поскольку позволяет инвестору оградить средства от инфляции. Также его используют для диверсификации портфеля. Рассказываем, как можно инвестировать капитал в этот драгметалл. 1️⃣ Физическое золото ▪️ слитки ▪️ монеты ▪️ ювелирные украшения. В этом случае необходимо беречь изделие от повреждений, которые снижают их цену. Также стоит помнить: если вам срочно нужно их продать, процесс поиска покупателя может затянуться. 2️⃣ Фьючерсы на золото Сейчас на Мосбирже обращаются расчетные фьючерсы на золото в долларах США за тройскую унцию (GOLD), в рублях за один грамм (GL), а также «вечные» фьючерсы в рублях за один грамм (GLDRUBF). Преимущества: ▪️ высокая ликвидность ▪️ встроенное плечо ▪️ низкий порог входа ▪️ возможность заработать не только на росте, но и на снижении. 3️⃣ Биржевое золото Тикер инструмента на Мосбирже — GLDRUB_TOM. Он измеряется в граммах драгметалла, хранящегося в НКЦ. Проще говоря, это валютная пара, где есть золото и рубли. Преимущества: ▪️ высокая ликвидность и низкие ценовые спреды ▪️ комиссия платится только за операции. Используя данный инструмент, стоит помнить, что по нему брокер не является налоговым агентом и отчитываться о доходах и платить налог необходимо самостоятельно. 4️⃣ Акции золотодобытчиков Еще один способ инвестировать в золото — покупать акции золотодобывающих компаний. На российском рынке наиболее крупные игроки — Полюс (PLZL), Полиметалл (POLY), Селигдар (SELG) и ЮГК (UGLD). Преимущества: ▪️ прибыль эмитентов зависит от цен на золото ▪️ стоимость акций коррелирует со стоимостью золота ▪️ дополнительная прибыль в виде дивидендов (если они выплачиваются). 5️⃣ Обезличенный металлический счет ОМС — банковский счет, средства с которого инвестируются в драгметалл, а учет ведется в граммах золота. Реестр, который хранит информацию о слитке, который вы купили, отсутствует, но при востребовании актив можно получить в натуральной форме. Главный минус — низкая ликвидность, поскольку, как и у физического золота, здесь наблюдаются широкие ценовые спреды. Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #портфель

Как правильно докупать активы на просадке 📉 Когда рынок идет вниз, это не всегда плохо. Наоборот, это шанс для выгодных приобретений. Сегодня расскажем, как грамотно инвестировать во время падения. Сильные в первую очередь 💰 На первом месте должна стоять фундаментальная оценка. При подборе активов важно ориентироваться не на степень их падения, а на их реальную ценность. Обращайте внимание на бизнесы с высокой рентабельностью и устойчивыми показателями. Провести оценку мультипликаторов и финансовых показателей эмитентов можно с помощью «Скринера» и нужные активы купить или добавить в «Избранное». Не забывайте о диверсиификации 💼 Никогда нельзя быть уверенным на 100% в вопросе, какие отрасли станут фаворитами ближайших месяцев. Поэтому увлекаться покупками сильных, но все же однотипных бумаг, например, нефтяников или металлургов — не стоит. Чтобы подготовиться к разным сценариям, нужно покупать разные сектора. Можно добавить в портфель 3–5 основных или хотя бы разделить эмитентов на две группы: экспортеры и компании внутреннего рынка. Макроэкономика имеет значение 💸 Российский рынок акций в значительной степени базируется на сырьевых и экспортных отраслях. Внезапные изменения в торговле базовыми товарами, такими как нефть, газ, металлы и удобрения, могут оказать существенное влияние на рынок. В настоящее время торговый баланс складывается не в пользу экспорта, рубль находится под давлением. Но это компенсируется высокой ключевой ставкой ЦБ. В таких условиях рекомендуется избегать инвестиций в компании с крупным долгом и рублевой выручкой. Покупайте активы частями 📊 Идеально купить акции на самом дне удается немногим, и стремиться к этому необязательно — это может привести к эффекту FOMO (страх упустить выгоду). Важно приобрести бумаги по хорошей, то есть низкой, цене. Для этого полезно грамотно усреднять покупки. Вот несколько стратегий: ▪️ Покупать с определенным интервалом, например, раз в три дня, пока индекс падает; ▪️ Приобретать акции после 2–3 дней с красными свечами; ▪️ Ориентироваться на важные технические уровни; ▪️ Покупать на привлекательной отметке, значительно ниже локальных пиков. Придерживайтесь стратегии 📈 Самый сложный аспект инвестирования — психология. Пережить снижение стоимости акций, если они были куплены дороже, непросто. Еще сложнее — покупать, когда цена продолжает падать. Здесь на помощь приходит стратегия. Если она логична и последовательна, и на рынке не происходит ничего принципиально нового, что могло бы повлиять на долгосрочную перспективу, следует придерживаться ее, несмотря на имеющиеся страхи. Именно стратегия помогает в сложные времена преодолеть эмоциональные барьеры и принимать взвешенные решения. Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #портфель