Intelinvest - Учет инвестиций

✍️ Что такое DeFi и как на этом заработать? DeFi (Decentralized Finance) - это экосистема децентрализованных финансовых сервисов и приложений на базе публичных блокчейнов. Ее идея заключается в создании новой финансовой системы, которая исключает необходимость в таких посредниках как банки и прочие финучреждения. Как на этом заработать? 💰 В мире DeFi нет банков, поскольку есть смарт-контракты - самоисполняющийся код, который хранится в блокчейне. Они используются для автоматизации транзакций без привлечения посредников. Именно эти алгоритмы проводят основные операции, которые в традиционном финансовом секторе берут на себя берут банки. Для обеспечения нормальной работы смарт-контрактам нужна ликвидность. Если существует смарт-контракт, который меняет одну криптовалюту на другую - соответственно ему нужны эти криптовалюты на счету, чтобы совершать обмен. Аналогичная ситуация и с займами: если смарт-контракт выдает займы, то ему нужна крипта для выдачи ее заемщику. 📈 На необходимости ликвидности и можно заработать. Любой человек, у которого есть даже 100 USDT может передать их в пул ликвидности для DeFi протокола, который будет использовать их для для работы (брать комиссии с участников сделок и частью этой комиссии делиться с поставщиком ликвидности, то есть с вами). Учитывая то, что всю работу выполняет смарт-контракт, такой вид дохода вполне можно назвать пассивным. Есть ли риски невозврата займа? ❗️ Как и в случае с банковскими кредитами основной риск здесь связан с тем, что заемщик просто не вернет долг. Чтобы избежать подобных ситуаций заемщик оставляет обеспечение в виде криптовалюты, которая блокируется смарт-контрактом до возврата долга. Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #крипта

Пять книг, которые стоит прочитать каждому инвестору 1️⃣ «Манифест инвестора» — Уильям Бернстайн Автор рассматривает фундаментальные принципы инвестирования и разбивает их на понятные и важные уроки. От объяснения ценности диверсификации до определения роли эмоций в принятии инвестиционных решений, книга может стать неоценимым помощником для новичков и опытных инвесторов. 2️⃣ «Не верьте цифрам» — Джон Богл Джон Богл, основатель Vanguard Group и изобретатель индексного фонда, просветляет читателей о том, как манипуляции с числами могут вводить инвесторов в заблуждение. Он объясняет, почему важно оставаться скептичными и вопросительными, особенно когда речь идет о вашем финансовом будущем. 3️⃣ «Иррациональный оптимизм. Как безрассудное поведение управляет рынками» — Роберт Дж. Шиллер В этой книге Шиллер, лауреат Нобелевской премии, анализирует психологические факторы, которые оказывают влияние на финансовые рынки. Он показывает, как коллективный оптимизм или пессимизм могут создать финансовые "пузыри" и "крахи". Если вы хотите понять динамику рынка и научиться предвидеть его колебания, эта книга станет отличным путеводителем. 4️⃣ «Психология инвестирования» — Карл Ричардс Ричардс детально анализирует психологические препятствия, которые часто стоят на пути успешного инвестирования. Эта книга проливает свет на то, как наши эмоции и предрассудки могут помешать нам сделать удачные инвестиции. Помимо исследования, Ричардс предлагает практические советы и стратегии, которые помогут управлять своими инвестициями более осознанно. 5️⃣ «Самый богатый человек в Вавилоне» — Джордж Клейсон Классическое руководство по управлению финансами, популярное во всем мире. Представленные идеи и концепции действительно универсальны и вечны. 📺 Подборку фильмов можно найти здесь ➡️ ссылка на пост Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #книги

Виды рентабельности и как их использовать инвестору 📈 Показатель рентабельности позволяет инвесторам более эффективно оценить бизнес эмитента ценных бумаг, поскольку данные по выручке и чистой прибыли не всегда хватает для полноценного анализа. Сегодня расскажем, какие виды рентабельности существуют и для чего они могут пригодиться инвестору. ▪️ ROA — рентабельность активов = чистая прибыль / средняя стоимость активов. Также в числителе может быть операционная прибыль. Используется для сравнения компаний или оценки изменения эффективности бизнеса на дистанции. ▪️ ROE — рентабельность собственного капитала = чистая прибыль / собственный капитал Позволяет понять, насколько эффективно менеджмент компании распоряжается деньгами, без учета долга. ▪️ ROS — рентабельность продаж = чистая прибыль / выручка Демонстрирует, какая доля основного дохода компании остается в ее распоряжении. Чем выше показатель, тем более эффективно работает бизнес компании. ▪️ ROI — рентабельность инвестиций = чистая прибыль / инвестиции Показывает, насколько эффективно руководство компании инвестирует средства как в отдельные проекты, так и в целом. Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #разбор

Как защитить свой капитал от влияния инфляции 💸 Существует несколько распространенных способов защиты капитала от инфляции и всех их объединяет одна простая истина: деньги меньше подвержены инфляции, если они «работают», а не просто лежат «под матрасом». Ценные бумаги 📈 Если цель заключается в защите денег от инфляции, не подвергая их лишнему риску, можно рассмотреть покупку облигаций. Главные их преимущества: ▪️ доходность может быть выше, чем по банковским вкладам; ▪️ слабая корреляция с рынком акций; ▪️ уровень риска ниже, чем у акций; ▪️ широкий выбор; ▪️ возможность продать в любой момент; ▪️ подходит для консервативных и долгосрочных инвесторов. Золото 💸 Золото традиционно считается защитным активом, привлекательность которого растет в условиях ожиданий снижения реальных процентных ставок. Драгметалл хорошо себя чувствует в периоды инфляции и дефляции, потому что именно оно представляет собой реальное средство сбережения. В 2022 году в России золото стало еще и индикатором панических настроений: население активно скупало его, желая сохранить сбережения на случай негативного развития событий. Вклады 💵 Один из наиболее безопасных способов защиты денег от инфляции — это банковский депозит. Суммы до 1,4 млн рублей застрахованы АСВ, а доходность предсказуема: каждый человек может как самостоятельно, так и с помощью специальных калькуляторов рассчитать свой будущий доход. Недвижимость 🏘 Недвижимость подходит для людей, которые рассматривают долгосрочные вложения с возможностью продажи в будущем по более высокой цене. Еще один вариант — получать дополнительный пассивный доход от сдачи помещения или квартиры в аренду. ИИС 💼 ИИС дает возможность покупать на бирже валюту и ценные бумаги, получая дополнительную выгоду в виде налоговых вычетов. Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #портфель

Топ-3 ошибки инвесторов и как с ними бороться Паника в период волатильности 📊 Что делать? Главное - не принимать поспешных решений. Для инвестора очень важен холодный расчет. Вспомните, чем вы руководствовались, когда покупали бумагу. Проанализируйте как случившееся событие влияет на бизнес компании. пример — «Северсталь» (CHMF), оказавшаяся в санкционном списке в 2022 году. Спустя два года котировки на исторических максимумах, опередив по динамике индекс МосБиржи. Слишком длительное ожидание 🕐 Что делать? В первую очередь необходимо определиться с целью инвестиций. Для долгосрочных инвесторов лучший момент для входа — сейчас, ведь вне зависимости от обстоятельств на дистанции рынок растет всегда. Также можно использовать усреднение стоимости - стратегию, суть которой заключается в покупке акции через равные промежутки времени. Частая (редкая) проверка баланса 💼 Что делать? Необходимо найти золотую середину, чтобы снизить уровень стресса из-за постоянно меняющихся котировок. Но и просто забывать на длительное время о портфеле тоже нельзя, потому что есть вероятность получить серьезные убытки. Определите для себя комфортную периодичность, например, один раз в 10 дней. Это позволит держать под контролем финансы и без паники, вовремя принимать решения по ребалансировке. Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #разбор

Диверсификация вредит вашему портфелю? Речь про распределение бездумное долей активов в портфелей — действие ради действия. 💼 Одной из наиболее распространенных ошибок среди инвесторов, особенно начинающих, является диверсификация по компаниям. Особенно если это компании из одной или смежной отрасли. Например, в портфеле находятся акции Роснефти (ROSN), Газпрома (GAZP), Новатэка (NVTK), Лукойла (LKOH) и т.д. Такие активы имеют высокий уровень корреляции, поэтому нет смысла покупать бумаги всех перечисленных компаний. Лучше выбрать одну-две, но с максимально высоким потенциалом роста и дивидендами. В этот же пункт можно отнести ложную диверсификацию, когда в портфеле есть акции отдельных эмитентов и паи фонда, в структуре которого также есть эти компании. 📉 Еще одна ошибка — покупка компаний, названия которых на слуху, но они не имеют потенциала для роста. Например, бумаги Сегежи (SGZH), Россети (FEES) или Аэрофлота (AFLT). Они генерируют убытки, сжигая средства акционеров, работают с низкой эффективностью и не дают отдачу в виде дивидендов. ✍️ Чтобы избежать подобных ошибок, учитесь оценивать фундаментальные показатели компаний. Это поможет вам определять просто дешевые компании от перспективных. После того, как вы отобрали список компаний для своего портфеля, воспользуйтесь инструментом для ребалансировки от Intelinvest.ru, чтобы правильно распределить активы по долям, в соответствии с вашими целями и уровнем риска. Главное — помните, что излишняя диверсификация так же вредна, как и ее отсутствие. Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #разбор

Мультипликаторы или целевая цена — на что ориентироваться инвестору? 🔎 Изучая информацию о бумаге, инвестор обращает внимание на мультипликаторы, но также сталкивается с различными таргетами от инвесткомпаний и аналитиков. Нередко случается, что целевая цена отличается и это вводит в заблуждение инвесторов. Так на что же обращать внимание? В чем причина различий 📊 В последние года «на хайпе» находились «акции роста». Особенностью эмитентов таких бумаг являются высокие темпы роста доходов и позитивные ожидания рынка. Соответственно, мультипликаторы очень высокие. По таким компаниям закладывают высокие ожидания динамики EPS. Согласно модели дисконтирования денежных потоков (DCF), чем выше ожидания, тем выше будущая стоимость акций. Этим объясняется дисконт ряда бумаг с очень высокими мультипликаторами к медианным таргетам аналитиков. Но бывает и обратная ситуация — при низких P/E акции могут вплотную подобраться к консенсусу из-за слабых ожиданий по доходам. На что ориентироваться? Консервативным инвесторам лучше сочетать два подхода: 1️⃣ выбирать акции с мультипликаторами ниже медианных по индустрии. 2️⃣ бумаги должны торговаться с дисконтом к консенсус-таргету аналитиков. Инвесторы, которые более склоны к риску, могут обратить внимание на компании, от которых рынок ожидает высоких темпов роста доходов. Они могут двигаться в рамках растущего тренда и обладать высокими мультипликаторами. Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #разбор

В какой валюте хранить деньги? Выделим основные факторы, которые обязательно стоит учитывать при формировании валютного портфеля. 🔄 Ликвидность — возможность совершать сделки быстро, не теряя при этом на спреде. Обычно минимальная разница между курсами на бирже. Главное, чтобы валюта была доступна. Если стоит задача создать денежную подушку нужно иметь возможность быстро конвертировать валюту в рубли. При долгосрочных инвестициях, цель которых заработать, ликвидность не играет такой роли. На Мосбирже есть два варианта сделок с валютой: _TOM и _TOD. Совершая сделку USD/RUB_TOD доллары поступят на ваш счет после завершения торгов в 17:45 МСК этого же торгового дня. В случае с USD/RUB_TOM, расчеты пройдут на следующий день. 📊 Уровень цен — чем ниже инфляция, тем выше покупательная способность валюты. Периоды высокой инфляции могут означать падение доходов компаний, снижение рынка акций, а значит, выход из рисковых валют. Процентные ставки — если инфляция 5%, а доходность по вкладу в банке 12%, то 7% — реальная процентная ставка, под которую размещаются средства. Наиболее выгодный вариант для инвестиций — валюта с самыми высокими реальными процентными ставками. В первом полугодии в России такие доходности демонстрируют рублевые и юаневые инструменты. 🌐 Ситуация в мире — уровень риска валюты связан с тем, к какому типу относится страна — развитая или развивающаяся. Когда обстановка в мире спокойная, инвестиции устремляются в валюты развивающихся стран. В период кризиса инвесторы стараются перевести большую часть средств в наиболее безопасные валюты. В теории «безрисковая» валюта — это доллар США. В моменты паники он, как правило, растет. Юань — самая популярная на Мосбирже альтернативная валюта — не без рисков. Китайская экономика зависима от действий государства. 💼 Диверсификация — у каждой валюты свой уровень риска и хранить сбережения лучше не в одной валюте, а в нескольких. Часть — в той валюте, на которую приходятся основные расходы. Это дает возможность закрыть неотложные нужды, избежав потерь на спреде. Часть средств имеет смысл перевести в доллары США. Остальные валюты и их доли выбирайте, учитывая текущую ситуацию, планируемые расходы и свой уровень риска. Подписаться | Обсудить | Техподдержка | #валюта

🏦 Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% Такого исхода ожидали большинство наших подписчиков. Регулятор оставил ставку без изменений третий раз подряд. До этого ЦБ поднял ставку в общей сложности на 850 б.п. — с 7,5% до 16%.