Заметки Маклера
Торгую на бирже с 2016 года. Пишу свои мысли об инвестициях и доходе, веду публичный портфель в Тинькофф брокере, автор стратегии автоследования. По вопросам: @McLer_Support
Show more784
Subscribers
No data24 hours
-17 days
-930 days
- Subscribers
- Post coverage
- ER - engagement ratio
Data loading in progress...
Subscriber growth rate
Data loading in progress...
Photo unavailableShow in Telegram
Ещё пол года назад я предупреждал о рисках с валютой!
Риски все сработали на 100%, санкции введены, рыночного курса доллара и свободной конвертации доллара больше нет.
Сейчас на рынках паника, инвесторы резко начали скидывать свою валюту поэтому курс такой какой мы видим, а именно, фьючерс USDRUB_F сегодня 82,84 руб/$.
ЦБ обещает не рисовать совсем курс, а учитывать реальные сделки внебиржевой торговли.
А важным плюсом остается, что Юань пока остается доступным в РФ! Поэтому через кросс-курс всегда можно определть реальную стоимость доллара.
Да сейчас юань торгуется на 2% дешевле, чем в мире. Но повторюсь это всё из-за паники, скоро все придет в норму.
В целом мои прогнозы по валюте остаются такими же, до конца года курс должен перевались за 100 руб., иначе бюджету будет очень плохо.
Ну и судя по всему нужно привыкать в новой валютной паре Юань/Рубль - курс на сегодня 11,44 руб.
Лично я поменял доллары на юань, и покупаю другие валютные инструменты, пока они дешево стоят: замещающие и юаневые облигации, упавших экспортеров.Всем удачи в инвестициях! Не забывайте о рисках и хэджируйтесь.
👍 4
Photo unavailableShow in Telegram
Ставки по вкладам растут 📊
Завтра пройдет заседание Банка России по ключевой ставке. Финуслуги совместно с банками уже приняли тренд на повышение доходности по вкладам.
На сегодняшний день на платформе доступны вклады со ставками свыше 20% годовых! Вот несколько наиболее выгодных предложений:
• 20,5% – вклад «Надежный Промо» на 3 месяца, от 10 000 до 500 000 ₽;
• 20% – вклад «МКБ. Преимущество+» на 3 и 6 месяцев, от 10 000 до 1 000 000 ₽;
• 19% – вклад «Локо-вклад+» на 6 месяцев с ежемесячной выплатой процентов, от 100 000 до 1 500 000 ₽;
• 18% + бонус – вклад «Надежный. Капитал» на 6 месяцев, от 100 000 до 3 000 000 ₽;
• 16,5% + бонус – вклад «ТКБ. Максимальный доход» на 3 месяца, от 100 000 до 3 000 000 ₽.
Регистрируйтесь по моей ссылке:
https://agents.finuslugi.ru/go?erid=LjN8K3R46
и получайте самые выгодные условия и приветственный бонус!
Реклама. ООО "МБ Маркетплейс". ИНН 7727618949
👍 2
Как я понимаю, что стратегия "Ежемесячный доход" работает правильно?
Я сравниваю её с индексом полной доходности Мосбиржи (это который учитывает дивиденды).
Стратегия умеренная и ключевая цель ежемесячно получать доход! Видно что индекс за эти пол года был уже в нескольких кризисах, при этом стратегия не так сильно падает как индекс, но и растет конечно не так в периоды эйфории.
Как итог за 6,5 месяцев: индекс MCFTR находится около 0 роста, а стратегия приносит более 4%.
Учитывая что большое падение текущих цен вызвано ближайшим повышением ключевой ставки, а продавать упавшие облигации я не собираюсь, поэтому никаких убытков не зафиксировано и поэтому цели стратегии будут достигнуты.
Всем удачи в инвестициях!
#стратегия_ежемесячный_доход
👍 3
💵 Подведем итоги за май'24 по стратегии "Ежемесячный доход".
Рекомендованная сумма стратегии снизилась до 115 000 руб. (из-за коррекции на рынке и 10% дивидендов НЛМК - они отразятся в стратегии только в середине июня).
За месяц было сделано 16 сделок и комиссия за следование составила 452,10 руб.
На тарифе "Инвестор" за такие же сделки было бы списано всего 59,55 руб.
Сравнительная таблица на картинке.
Файл со всеми сделками и расчетами по стратегии ниже ⬇️
Доходность за весь период (6.5 месяца) у стратегии +4,24%. Тинькофф показывает +8,05% (это без учета комиссий).
За май:
✔️Купонов было получено на 1557,39 руб.
✔️Дивиденды начислены от НЛМК 1 525,8 руб, но придут в июне.
✔️Прибыль по сделкам составила: 915,66 руб. (полностью закрыл позицию Северстали).
В мае ожидаем:
🔹 Купоны: 1433,98 руб.
🔹 Дивиденды: 472,20 руб. (от НЛМК за 1 квартал - пока не объявлены!)
Май оказался пророческим в поговорке "Sell in May and go away", но мы не расстраиваемся. Действия наши верны, а рынок откатится и доходность вернется. Стратегия продолжает работать, цели будут достигнуты!
#стратегия_ежемесячный_доход
#выгодна_ли_стратегия
👍 4
Начать следовать стратегии
Индекс Московской бирже прошёл 6% коррекция за последние несколько дней.
Всё четко по уровням! Сегодня отскок.
Я думаю, что это временное явление и просто охлаждение перед дальнейшим ростов.
Скоро придут дивиденды Лукойла (фондам), а в июне и июле нас ожидаюсь очень много выплат.
Почитать, кто сколько и когда заплатит можно в статье на РБК.
Лично я жду:
🔹НЛМК за 1 кв. около 3,5%
🔹Сургетнефтегаз прив. годовые 17,6%
🔹Транснефть прив. годовые, около 12,4%
🔹Роснефть годовые, около 5%
Всем удачных инвестиций!
👍 3
Открыть брокерский счет
В пятницу Банк Санкт-Петербург ($BSPB) опубликовал финансовых результатов по МСФО за 1 квартал 2024.
✔️ Чистая прибыль +53,5% г/г (17,2 млрд. руб.)
✔️ Прибыль на акцию 28,18 руб. (если будут платить по 40%, то уже заработали 3% див.доходности)
✔️ Рентабельность капитала 29% (на 10% меньше чем в 1 кв. 2023, но тогда были получены сверх доходы)
✔️ Чистый процентный доход +53,5% г/г (17,2 млрд. руб.). Высокие ставки дают хорошо зарабатывать.
✔️ Чистая процентная маржа 7,1% (бьет рекорды!).
🔻 Чистый комиссионный доход -25,4% г/г (2,7 млрд. руб.)
✔️ Чистый торговый доход +6,7% г/г (2,2 млрд. руб.)
✔️ Операционные расходы -0,7% г/г (6 млрд. руб.)
Отчет хороший. Мы купили их в начале мая под дивиденды и гэп закрылся за 7 дней!!!
Ожидаем дальнейший рост акций и будем докупать в стратегию "Ежемесячный доход".
Всем удачи в инвестициях.
#стратегия_ежемесячный_доход
👍 2
Подключиться к стратегии
Майские прошли, пора возвращаться в работу!!! 😎
Кратко за чем слежу последнее время:
🔹Сбер - опубликовал отчет за апрель, всё круто. Продолжаю докупать, минимальная цена 350 руб. (ещё +10% к текущей цене, плюс скоро дивы 33 руб.) 📈
🔹МТС - поменяли див. политику, будут платить минимум 35 руб на акцию (доходность 11%), НО таких денег в компании нет, поэтому будут постоянно увеличивать долг. Захожу в шорт фьючерса 09.24 📉
🔹Сургутнефтегаз - сегодня Совет директоров рекомендовал рекордные дивиденды в размере 12,29 руб. на ПРЕФ (доходность 17%). Я успел прикупить ещё до выхода новости! 📈
🔹Слежу за Роснефтью, взял уже немного в портфель, одна из самых неодоценных нефтяных компаний на Мосбиржи на сегодня, потенциал 20%. 📈
🔹Яндекс опубликовал правила обмена акций, всё хорошо для владельцев акций на Мосбирже. Но я уже вне позиции.
🔹Натуральный газ - с конца апреля вырос на 20%. Я продолжаю на них спекулировать. Пока идея сильного роста работает. Но приходится держать руку на пульсе, очень волатильный инструмент. 📈
🔹Серебро очень хорошо себя показывает последнее время, спред с золотом почти сошел на нет. Получилось заработать на этом.
🔹Рубль окреп - 91,15 руб за $, я на таких просадках докупаю валюту и валютные инструменты (замещающие облигации). Тут кстати Новатек будет размещать достаточно интересный выпуск номиналом $100, обычно номинал такой облигации $1000.
Ну и на последок, ЦБ оставил ключевую ставку 16% и ужесточил кредитно-денежную риторику, аналитики ожидают снижения ставки после сентября 2024, а на конец года ставку 15%.
Всем удачи в инвестициях!
👍 2
Открыть брокерский счет
Вчера в стратегию "Ежемесячный доход" решил добавить Банк Санкт-Петербург ($BSPB). Сегодня как раз дивидендная отсечка по итогам 2023 года (получим 23,37 руб. или 6,85%).
Отчету по итогам 2023 года, полноценно сравнить г/г не можем, т.к. данных по МСФО за 2022 год нет, только РСБУ:
✔️ Чистая прибыль 47,26 млрд. руб. (на таком уровне что и был в 2022 году по данным РСБУ)
✔️ Прибыль на акцию 98,6 руб. (на дивиденды платят от 20 до 50%, итого за прошлый год выплатят 42,45 руб. или 43% от ЧП)
✔️ Рентабельность капитала 27,3%
✔️ Чистый процентный доход 50,83 млрд. руб.
✔️ Чистая процентная маржа ~5,6% (данные в отчетности не раскрываются, но некоторые аналитики их подсчитали примерно).
✔️ Чистый комиссионный доход 12,48 млрд. руб.
✔️ Чистые доходы от торговой деятельности 10,27 млрд. руб (банк занимается спекуляциями с валютой, драг.металлами и ценными бумагами)
🔻 Операционные расходы 23 млрд. руб.
Ближе к концу мая ждем отчет за 1 квартал 2024, если положительные результаты укрепятся, то будем увеличивать позицию!
На что мы рассчитываем:
🔹 Размер дивидендов сильно увеличился (изменение дивидендной политики, которая явно дает выплачивать до 50% от ЧП)
🔹 Выплачивают дивиденды 2 раза в год
🔹 Высокие % ставки дают банкам больше зарабатывать
🔹 За 2024 год считаем, что Банк Санкт-Петербург заработает хорошие деньги и выплатит не меньше 40% от ЧП.
🔹 Доходность может составить 14%, при снижение ставки ЦБ в сентябре это очень хороший % даст рост акций
Всем удачи в инвестициях.
👍 3
Подключиться к стратегии
🏦 Сбер в конце апреля опубликовал отчет по МСФО за 1 квартал 2024
✔️Чистая прибыль +11,3% г/г (397,4 млрд. руб.)
✔️Прибыль на акцию 18,56 руб (на дивиденды платят 50%)
✔️Рентабельность капитала 24,2%
✔️Чистый процентный доход +24,4 г/г (700 млрд. руб.)
✔️Чистая процентная маржа 5,88%
✔️Чистый комиссионный доход +7,6% г/г (184 млрд. руб.)
🔻 Операционные расходы +25,1% г/г (228 млрд. руб.), их них расходы на персонал выросли на 23,7% (зарплаты растут..)
✔️ Стоимость риска -0,6пп г/г (всего 0,54%)
Всё у Сбера хорошо, за весь 2024 год они могут заработать 39 руб. на дивиденды. Без учета дивиденда за 2024 год (10 июля 2024 выплатят 33,3 руб) доходность составит 14% к текущей цене в 307,5руб).
Мы будем увеличивать позицию в Сбере в портфелях по мере поступление свободных денег.
👍 4
Открыть брокерский счет (подарок до 20тр)
Choose a Different Plan
Your current plan allows analytics for only 5 channels. To get more, please choose a different plan.