Даниил Гридасов

BYBIT НЕ ОТДАЁТ ДЕНЬГИ Всем привет, друзья! Вот и вышел наш новый ролик, в котором мы расскрыли тему AML терроризма со стороны этой биржи. BYBIT ведет жесткую политику против санкционной крипты и ваши активы которые вы так усердно копите всю жизнь могут быть заблокированы по щучьему велению по его хотению. Давайте немного объясним, что такое AML терроризм. Это такая штука, когда биржа будет задавать тебе тысячу вопросов о том, а где ты бабки взял. И все это предлог для того что бы не отдавать тебе твою крипту. Связано это с желанием биржи выслужится перед западным регулятором Именно эту тему мы раскрыли в новом видео. Теперь ты знаешь чуть больше, чем знает обыватель. Так что подписывайся на наш канал и ты будешь всегда вкурсе того, о чем не знает большинство на этом рынке СМОТРЕТЬ ВИДЕО

«Нужно сесть, успокоиться, выпить и понять, что всё будет хорошо!» В новом выпуске подкаста Сергей Менделеев, основатель криптобиржи Garantex, разбирает главный крипто-хаос года – новый закон «О цифровых валютах и цифровых правах» Обсудили: ▶️Что меняется для пользователей крипты и почему бояться рано? ▶️Регулирование простыми словами ▶️Депозитарии, лимиты для инвесторов и новые условия для обменников, как это будет Смотрите новый выпуск на нашем YouTube-канале А больше мыслей Сергея о крипторынке и его изменениях — в его Telegram-канале @mendeleevshina Криптообменник | Войти в личных кабинет | Виртуальные карты

Это не просто смело… Это 35% с реферальной программой по ОТС сделкам 📢Сейчас расскажем, почему вам стоит воспользоваться нашей реферальной программой Привлекайте рефералов, которым интересны крупные внебиржевые сделки (OTC), и получайте 35% от маржи с их объёмов на постоянной основе. Как это работает: 🔵 Вы связываетесь с OTC-менеджером ABCEX — @ABCEX_VIP_support 🔵 Создается общий чат с вашим рефералом 🔵 Наш ОТС-менеджер проводит сделки 🔵 Раз в неделю получайте реферальную выплату со всех сделок Как начать: Напишите в OTC-поддержку и вам расскажут подробнее - @ABCEX_VIP_support

Зачем придумали цифровой рубль и что это такое? Чтобы ответить на этот вопрос и понять, в связи с чем вообще кто-то задумался о создании цифрового рубля, окунемся в историю банков в России и вспомним про тетрадные вклады. В 2000-е в России было тысячи банков. Сейчас их в несколько раз меньше. Многие банки использовали следующую скам-модель: привлекали вклады от физиков и юриков, но официально не показывали их ЦБ. Вели двойной учет: один для себя, второй для регулятора. По идее, банк должен показывать ЦБ свою отчетность по вкладам, чтобы там понимали, сколько у него денег, сколько он должен клиентам и какие у него активы и обязательства. Допустим, человек принес в банк 10 млн рублей. В нормальной ситуации эти 10 млн должны попасть в учет как обязательство банка перед клиентом и отражаться в отчетности. А при двойном учете банк мог фактически принять деньги, но официально их не показать. В итоге банк напылесосил как можно больше вкладов, выводил деньги, а потом мог просто уйти в закат. Потом ЦБ навел в банковском секторе порядок, и сейчас такую ситуацию уже сложно представить. Но осадок остался. По юности помню, что старшие с очень сильным недоверием относились к большинству коммерческих банков, кроме Сбера и ВТБ, тк помнили нашумевшие на всю страну истории со сгоревшими вкладами и обанкротившимися банками. Да и сейчас немало людей в принципе отказывается хранить деньги в банках, предпочитая хоть и неудобную, но надежную наличку. До появления цифрового рубля у нас было две формы денег: нал и безнал. Чтобы пользоваться безналом, надо открыть счет в коммерческом банке. Безнал на банковском счете это обязательство коммерческого банка перед вами. Вы видите в приложении свои кровные 100к рублей, но юридически это не 100к рублей, лежащих в банковских закромах. Это требование к банку: банк должен вам эти деньги. При этом сам банк крутит ваши деньги и зарабатывает на этом. С наличкой все и так понятно. Теперь к цифровому рублю. Это третья форма денег, наряду с налом и безналом. Если совсем огрубить, для обычного пользователя цифровой рубль выглядит так же как обычный безнал, только хранится он на серверах ЦБ и сделан на блокчейн технологии. Если с деталями. Цифровой рубль - это обязательство непосредственно Банка России, а не коммерческого банка. А зачем это вообще нужно? Чтобы у граждан появилась возможность держать безналичные деньги непосредственно в инфраструктуре ЦБ, зная что они точно не исчезнут и их никто не крутит. Фактически - самый безопасный способ хранения безналичных рублей. Если бы цифровой рубль существовал в 2000-е, то большинство историй с тетрадными вкладами могла бы закончиться совсем иначе. Тогда его появление было бы более актуально.) Коммерческие банки, конечно, от этого не в восторге, тк меньше ликвидности, с которой можно заработать пару процентов, но что есть, то есть.)

Старые песни о главном В 2010-е нам в дверь чуть ли не раз в неделю звонили мошенники, предлагая проверить счётчики. Суть разводки такая: Наивный человек думает, что в дверь ему звонят сотрудники ЖКХ, впускает их, мошенник имитирует проверку счётчиков, а потом заверяет: мол, счётчик неисправен. Нагоняет жути и предлагает купить и установить новый за 5–50 тысяч. Впервые таких мошенников я увидел лет в 12. Тогда спросил и узнал всю схему. Даже будучи ребёнком, я понимал, что пускать незнакомых мутных людей в дом - очень тупая затея. Звонили в дверь они несколько лет подряд, по три-четыре раза в месяц, пока в подъезде не повесили камеры. Сами мошенники постоянно менялись, из чего можно сделать вывод, что текучка кадров там была примерно как в МЛМ-пирамидах(они тоже шатались по подъездам, пытаясь впарить свой товар). Раз вся эта нечисть работала столько лет, значит, на их услуги был спрос. Я был уверен, что с повсеместным появлением камер квартирные мошенники вымерли как вид. Последний раз таких я видел в 2017-м. Ходили по этажам и предлагали отчехлять 10% от зарплаты в частный пенсионный фонд, который в момент выхода на пенсию отдаст разом все отчисления + 30% сверху. И вот, к моему удивлению, недавно увидел на районе следующее объявление. За кошельки пенсионеров сражаются не только колл-центры, но и квартирные жулики. Раз даже плакаты вешают, значит, бизнес этот до сих пор процветает. Просто сейчас, видимо, они звонят только в квартиры, где живут одинокие пенсионеры, а не всем подряд. А при чём тут крипта? - спросите вы. Канал же вроде о ней. Говоря про криптообмен, мы не можем пройти мимо мошенников, потому что именно они - причина всех злоключений этого рынка. Текущая форма регулирования призвана оградить людей от мошенников. Но жизнь показала: никакие ограничения криптообмена, периоды охлаждения и тестирования жертв не спасут. Нормального человека отношение к нему как к неразумной жертве будет только раздражать. Вас же бесит, когда при переводе в банке вам звонят их сотрудники, десять раз просят подтвердить перевод, а иногда вообще блокируют карту и требуют прийти в офис. А жертв не спасти никак. Если тысячам людей нормально пустить мутного жулика к себе в дом и отдать ему крупную сумму денег, то любой мошеннический бизнес будет процветать всегда. И никакие камеры, предупреждения, тестирования, лимиты и периоды охлаждения этого не изменят. От ограничений пострадают не жертвы мошенников, которые дисциплинированно пройдут все этапы и отправят деньги кому надо, а нормальные люди.

Разворошить осиное гнездо Давеча слушал на YouTube одного известного общественного деятеля, вообще не из мира крипты, который сетовал на то, что, мол, в Москва-Сити стоят какие-то непонятные офисы, через которые льются миллиарды каждый день, нет никаких налогов, и вообще непонятно, что это за деньги и когда всю эту лавочку прикроют. Затем увидел в ленте кучу репостов про осиное гнездо и нелегальные обменники. Для людей, глубоко погружённых в лор крипты, такие высказывания кажутся абсолютным незнанием предмета. Но есть неприятный момент. У традиционных финансовых институтов и обычных людей отношение к обменникам примерно такое. И неспроста. Был обменник Donald Exchange с какими-то бешеными оборотами. Пособники мошенников - тут, вроде бы, всё понятно. Но вот вопрос: как именно они конвертировали краденое в крипту? Не думаю, что у них были те же источники ликвидности, что и у нормальных обменников. Вероятнее всего, они брали самого старшего и прилично выглядящего номинала и отправляли его в нормальный обменник, где он уже с легендой менял наличные на крипту. Старички рынка и криптоадвокаты давно прохавали эту разводку. Более того, многие знают, как передать такого номинала правоохранителям и вернуть нал потерпевшему. Но проблема в том, что система, которая каждый день проводит огромные обороты, не может работать без осечек. И вот один пропущенный кура потом превращается в заголовок: «Криптообменник помог мошенникам вывести деньги». А дальше уже никто не разбирается, сколько тысяч нормальных операций прошло через этот же обменник. С другой стороны, есть огромный пласт клиентов, которые хотят менять нал на крипту быстро, без лишних вопросов и не показывая паспорт. Чтобы понять типаж такого клиента посмотрите ролик с хайповым названием -«Обменники щемят. Как менять крипту в России». И вот здесь начинается другая проблема. Большинство таких людей не хотят показывать паспорт и что-то объяснять не потому, что они страшные злодеи. Они просто не хотят, чтобы их данные куда-то уходили. Боятся налоговой. Боятся, что потом кто-нибудь задаст вопрос: Вы купили/продали крипту на 10млн, а у последний раз вы получали доход в 2012. Обменник оказывается между Сциллой и Харибдой. С одной стороны все хотят работать в белую, с другой - не потерять клиентов. Общественное сознание формируется разными резонансными ситуациями. Человек увидел в новостях 10 раз, что криптообменники помогают мошенникам и четко себя убедил, что так оно и есть. Мы, криптоэнтузиасты, конечно, делали всё, что могли, чтобы объяснить людям, что криптообмен - это обычный финтех-бизнес: импорт/экспорт/возможность купить юсдт в Москве и поменять на баты в Тае, просто перевести деньги знакомым друзьям - все это часть повседневной жизни миллионов людей, и все это обеспечивают обменники. Пытались бороться со скамом и мошенниками, рассказывали, как всё это работает на самом деле. Неоднократно говорили, что мошенников и их пособников может победить только сам рынок. Правда есть одна проблема: криптоэнтузиастов в основном и читают те, кто уже в теме. А обычный человек как думал, что обменники - это какое-то мутное место, где крутятся непонятные деньги, так и будет думать.

Мы к вам с пятым выпуском Круглого стола, где обсудили с коллегами актуальные события на криптовалютном и не только рынках: https://www.youtube.com/watch?v=s9U0vu8nY1Q От некоторых забавных нюансов нового регулирования до искусственного интеллекта. Приятного просмотра! 💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Всем смотреть!)

Крипта в РФ - игра, в которую играют только богатые Всем долгожданный привет, мы снова на связи после летних каникул и уже отправились в школу, к старшим преподавателям за новыми знаниями по новому крипторегулированию! Сегодня у нас один из самых известных гостей в российском мире крипты, Сергей Менделеев. Именно он был одним из волонтеров который помогал писать новый закон о криптовалютах в РФ. Сергей двигал идею реализации этого закона так, как этого хотел бы рынок. Послушали его или нет, это уже другая история, а что в итоге получилось написать в законе для обычных людей, вас удивит если вы вообще в танке. В новом выпуске мы с нашим дружным коллективом, а именно с: Дмитрий Pandee Даниил Гридасов Игнатом livdel И конечно же с Сергеем Менделеевым сделали выводы к чему нам всем готовится! Лично мы наблюдали за всей этой историей с первого чтения по этому закону и там кое что поменялось. Мы думали что дадут ход люду не из мира больших финансов, но мы ошиблись А что в итоге приняли и что вычеркнули вы узнаете в новом выпуске на канале ТРИ КИТА. Приятного просмотра! СМОТРЕТЬ ВИДЕО

Товарищи, бот с обратной связью слетал на пару дней, а я даже не заметил. Если что-то писали туда, то продублируйте @Gridasov_consult_bot

вы хотели истории , их есть у меня Как пацаны прикурили −5% на ровном месте со 100 млн рублей ыыыы Кейс из серии: на бумаге всё красиво, пока не начинаешь реально двигать сурьезные деньги. Крч Приходит безнал, задача обычная: обналичить → поменять → закрыть сделку в усдт покупка ну и начинается экшен, в банке наличка-то есть, но 5000-х купюр нет, а нет их потому что Моссовет на заносил на уговоры типо: Дайте в другом отделении, давайте закажем отдельно нужный номинал - пися, заказ 5000-х на стопе, в других отделениях то-же нет. Забрать то 100 млн купюрами по 1000 рублей можно, но Моссовет купюры по 1к не принимает, а 5к купюры не отдает)) И вот у тебя вроде есть деньги, есть банк, есть обменки, да даже усдт в таком объеме есть Есть даже понятная сделка и клиент Но провести цепочку по тому курсу, который ты считал изначально, — невозможно. Дальше ещё веселее, решили делать не через руб, а сом На Моссовете ₽/сом давали примерно 0.990. Банк показывал курс почти 1:1. Казалось бы, где здесь вообще можно потерять серьёзные деньги? А по факту, после всей этой беготни с наличкой, номиналами, лимитами и поиском того, кто физически примет объём, сделка закрылась по 0.98. снятие сом с банка - 0.3% допом А если считать всю экономику сделки относительно первоначального плана, не считая всех нюансов по отправке руб из РФ, и прочее связанное с налогами там и прочее, пацаны прикурили примерно −5%. крупняки понадеялись, что В арбитраже и работе с наличкой можно считать только: курс А → курс Б → красивый спред → прибыль. но че-то забыли про: банковские лимиты, наличие нужного номинала, приём конкретных купюр, реальная ёмкость обменников, логистика, скорость исполнения и самое главное — ликвидность именно в том виде, в котором она тебе нужна. проблема не в деньгах, проблема в том, как превратить эти 100 млн в нужную форму, не оставив по дороге несколько процентов. Вот вам и арбитраж 😁 сыграю в "лейтенанта "самособой"" и скажу что Спред на экране и спред, который ты реально можешь забрать, — две совершенно разные цифры

Какой-то дикий наплыв в лс наблюдаю спецов по ии с их предоставлениями Че стало? Экспертность в крипте не вывозит,решили в ии пойти?)

Худшая реклама - самореклама. Особенно незнакомым дядям в ЛС. Так как этот движняк в криптосообществе предметно никто пока не освещал - буду первым. Любой человек, активно ведущий канал в ТГ, знает, что в ЛС ежедневно будут стучаться: — СММщики, без чьих услуг «вообще никак не обойтись». Открою тайну: самые коммерчески успешные каналы по крипте, платежкам, юриспруденци, ВЭД - ведутся самими авторами каналов, в редких случаях профессионалами хорошо натасканными в сфере. Школьник, прошедший пару курсов в интернете, не шарит в предмете и про юридические дела/арбитраж фандинга/ВЭД не расскажет. Максимум, что сделает СММщик, - наберет постов из похожих каналов, прогонит через нейронку и выложит рерайт. Таких каналов сотни, и никто их не читает. СММщик, шарящий в предмете, - огромная редкость. И таких я могу пару штук назвать. Тех, кто может придумать что-то креативное, создать мем/картинку/видео. И то это за счет скила и погружения в нишу, в течение нескольких лет. — Всякие внедрители ИИ-ботов. Обучить ИИшку, особенно в узкой нише, может только спец в этой нише. Причем сам специалист по ИИ, который будет помогать с настройкой и сделает все грамотно, не будет писать в холодную по каналам. У него и так отбоя от клиентов нет. И другой вопрос - не везде ИИшка нужна. — Копирайтеры. Текст, написанный ИИшкой, видно. Рерайт - видно. Зачем он нужен, кроме имитации жизни канала, - решительно не понимаю. — Графические дизайнеры. Любой грамотный пользователь ChatGPT сам прекрасно справится с генерацией обложек к постам. И нужны ли они - большой вопрос. Топы и без них справляются. Люди приходят за какой-то полезной или интересной им информацией, за вайбом канала, но не за графическим дизайном постов и обложек. Есть - хорошо, нет - не критично. Раз уж у нас первое сентября, скажу будущим специалистам небольшое напутствие. Время, когда можно было пройти пару курсов в интернете, стать СММщиком/копирайтером/внедрителем чат ботов в директе и что-то достойное на этом заработать, ушло году в 2015–2016. Сейчас это кровавый океан, где за три копейки воюет куча молодежи, тратя годы на абсолютно бесперспективное занятие. Коммерс в кризисный 2026 не будет разбрасываться деньгами и платить ноунейму из лички. Понадобится кто-то - найдет по знакомым. Любому такому специалисту, предлагающему свои услуги, можно задать один вопрос: Если ты крутой спец - где твоя аудитория? А если не можешь помочь себе - как ты поможешь мне? С ИИ ниша перспективная, но вопрос выше остается в силе. Если ты пишешь клиентам, а не они тебе, - значит, так себе эксперт. Касательно остального: Не надо лезть в, 10 лет как мертвые, ниши)

🚨 Запись эфира «Криптообменники после 1 сентября: как легализовать бизнес и снизить уголовные риски» уже доступна!

На трансляции разобрали, как криптобизнесу работать в условиях нового регулирования и к каким изменениям стоит готовиться уже сейчас.

Рассмотрели доступные криптообменникам варианты легализации, требования нового регулирования, уголовно-правовые риски участников рынка и необходимые шаги для бизнеса. ➡️ Запись уже можно найти на наших ресурсах: 🟥YouTube: запись 🟥Rutube: запись 🟥VK Видео: запись Поделитесь записью с коллегами и партнерами, которым она будет полезна! ❤️ Подписаться на Right Side: как вести криптобизнес безопасно

Знаний в ленту и с 1 сентября. Если хотите открыть обменник - видео для вас.)

Как пацаны нагнали в Кыргызстан 30 ярдов рублей и сломали рынок Снова была очень показательная история на арбитраже между РФ и Кыргызстаном. В который уж раз. В какой-то момент образовался просто конский спред по RUB/USDT между странами. Через RUB/USDT, RUB-USD/USDT — вариантов было несколько. Спред был настолько шикарный за последнее время, что очнулись международники и какое-то время гоняли даже через ЗК и всё равно оставались в жирном плюсе. Ну а дальше подключились вообще все увидев деньги, понеслось адски 😂 Основные объёмы начали тащить наличкой. Особенно активно возили ребята с Дагестана, но желающих заработать, естественно, хватало и по всей РФ. По итогу, за достаточно короткий промежуток времени в Кыргызстан нагнали около 30 МЛРД рублей серого нала. Причём цифра не из серии «кто-то где-то рассказал». Такие объёмы фигурировали в отчётных данных о происходящем на рынке в одной из госструктур КР. ну и понятно ,Что как-бы КР-то с спросом и предложением не резиновый Рублей привезли столько, что их буквально стало некуда девать, только рынок-то не бесконечный. Сначала начал схлопываться сам спред, потом наличный RUB/USD улетел от нормального кросс-курса, потом перекосы пошли дальше и зацепили уже другие пары, вплоть даже просто до RUB/KGS. А потом я увидел одну из самых забавных ситуаций в работе с наличкой, которая встречается относительно редко. Обычно как? Хочешь снять деньги со счёта — плати комишку за снятие. А тут наоборот при чем с адским перевесом Хочешь ЗАНЕСТИ наличные в банк — плати 😂 Сначала 1%, потом 2%, потом 3–5%. А в одном банке в какой-то момент доходило аж до 8% за превращение нала в безнал. Представьте сам абсурд ситуации: Привозишь в банк 100 млн рублей наличными и готов отдать 8 млн, просто чтобы получить свои деньги безналом и потом их куда-то отправить. А потом и это закончилось — кэш в какой-то момент просто перестали принимать. Вот тогда началась уже не охота за арбитражем, всем уже было плевать на заработок, просто верните мои деньги Люди всеми правдами и неправдами пытались вытащить застрявший нал и вернуть деньги обратно в Россию хотя бы с какими-то приемлемыми потерями. И это, кстати, очередной хороший урок на будущее. Вы можете увидеть спред в 3–5% и подумать,Что вечно будете при деньгах и у Бога за пазухой Но арбитраж чего-то никогда не существует отдельно от реального мира. Есть 1) Емкость рынка 2) Банки 3) Нал 4) Логистика 5) Регуляторы 6) Скорость возврата капитала 7) Отсутствие чувства жадности и умение вовремя понять, что скоро все схлопнется Потому что иногда зайти в арбитраж можно с +3%. А чтобы потом из него выйти, приходится заплатить -8%)) Рынок иногда умеет знатно шутить И в которой раз я уже ко всем обращаюсь Посоны, мужчины Если вот так взять мир и глянуть где самые умные темщики -я скажу ,Что это ребята с СНГ вы - самые активные и самые шаристые, никакой араб, француз или еще кто-то не мутит работу по спреду так быстро , как вы ну че привязались то к связкам РФ -КР, РФ- какая-то другая страна сядьте вы один раз, потратьте вы прилично времени да найдите вы рынок , где всегда есть спрос на усдт,а нала полно и найдите, где всегда есть спрос на нал,а усдт мало закройте риски, посчитайте расходы и работайте вы там одни вы скажите - легко сказать, да , легко, потому что сам был и есть международник и знаю ,Что вам это под силу там сопромат сдавать не надо, Все переменные известны заранее

🚨 Запись эфира «Криптообменники после 1 сентября: как легализовать бизнес и снизить уголовные риски» уже доступна!

На трансляции разобрали, как криптобизнесу работать в условиях нового регулирования и к каким изменениям стоит готовиться уже сейчас.

Рассмотрели доступные криптообменникам варианты легализации, требования нового регулирования, уголовно-правовые риски участников рынка и необходимые шаги для бизнеса. ➡️ Запись уже можно найти на наших ресурсах: 🟥YouTube: запись 🟥Rutube: запись 🟥VK Видео: запись Поделитесь записью с коллегами и партнерами, которым она будет полезна! ❤️ Подписаться на Right Side: как вести криптобизнес безопасно

Наш типичный понедельник с СМ. Но есть еще и само интервью конечно. Вдруг кому интересно узнать буквально ВСЕ про современный рынок 🤷 Особое внимание на 1:26:00 - Сергей уходит из крипты

🌟 ПРАКТИКА ПРОТИВ ТЕОРИИ Пока большинство предлагает теорию, мы годами выстраиваем в легальном поле собственную инфраструктуру и проекты партнеров. Мы выступаем как системный интегратор, закрывающий весь спектр юридических и операционных процессов. Ключевые направления с которыми мы работаем:

🌟 Юридическое сопровождение обменников и брокеров — от настройки внутренних регламентов до сопровождения деятельности. 🌟 Консультации для банков — интеграция крипторешений, оценка рисков и комплаенс. 🌟 Документация для цифровых депозитариев — составление полного пакета документов, согласно требованиям законодательства. 🌟 Структурирование сделок и легализация — юридическое сопровождение крупных операций и переход бизнеса в правовое поле.

Не консультируем « со стороны», а решаем задачи изнутри: от бухгалтерии и регламентов до прямых диалогов с ФНС, банками, ЦБ и профильными министерствами. Что прошли на практике:

🌟 Снятие блокировок по решениям налоговой. 🌟 Регуляторный комплаенс: адаптация процессов и документов под жесткие требования ЦБ. 🌟 Подготовка внутренней документации под требования регулятора. 🌟 Участие в законотворчестве: внесение замечаний и предложений к закону о цифровых валютах и проектам указаний ЦБ.

Закон о цифровых валютах подписан. У рынка осталось меньше года, чтобы перестроиться под новые стандарты: реестр ЦБ, капитал, внутренние документы, ПОД/ФТ. Правила стали понятными, и это дает огромное преимущество тем, кто планирует работать вдолгую. Чем мы можем помочь:

🌟 Сопровождение действующего бизнеса — бухгалтерия, отчетность, регламенты, защита перед регулятором. 🌟Подготовка к выходу в легальное поле — юридическая структура, сбор пакетов документов, подгонка капитала и процедур. 🌟 Передаем реальный опыт, показываем, где не потерять время и деньги, и что на самом деле спрашивает регулятор.

Для кого: криптообменники, брокеры, банки, цифровые депозитарии, криптобиржи и все, кто готовится получить официальный статус. Контакты для связи: @alex_0177 @Deenis0004