Бизнес, деньги, два слона

Как один сотрудник обанкротил издательство с 40-летней историей? Небольшой газете Eugene Weekly в штате Орегон, существовавшей с 1982 года, пришлось закрыться из-за последствий корпоративного мошенничества. Оказалось, что в течение последних пяти лет сотрудник, ответственный за финансы, переводил на собственные счета деньги издательства. Ущерб от финансовых махинаций составил около 90 тысяч долларов. Запас прочности небольшой газеты оказался несопоставим с убытками. В январе этого года главный редактор Eugene Weekly сообщила, что из-за множества неоплаченных счетов газете пришлось закрыться и уволить всех сотрудников (в издательстве работало всего 10 сотрудников). Несмотря на финансовые проблемы, руководство Eugene Weekly планирует бороться за сохранение газеты. Как показывает практика, владельцы компаний сферы малого бизнеса часто не задумываются о внедрении регламентов и инструментов контроля за действиями коллектива. В итоге внутренние инциденты, связанные с мошенничеством и утечками информации, могут привести к фатальным репутационным и финансовым потерям, а в некоторых случаях и к уничтожению бизнеса.

QIWI Банк потерял лицензию от ЦБ РФ. Главное к этой минуте Утром стало известно, что Центробанк отзывает лицензию у QIWI Банка — причиной стало нарушение законов, регулирующих банковскую деятельность и направленных против отмывания денег, финансирования терроризма. Основные претензии регулятора к банку: 1. Не является значимым в реальном секторе экономики; 2. Связан с высокорисковыми операциями между физическими лицами и теневым бизнесом; 3. Обеспечивал переводы в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор; 4. Позволял обходить ограничения, вводимые ЦБ РФ; 5. Не препятствовал открытию QIWI-кошельков на персональные данные граждан без их ведома. В целом, почти все пункты действительно имели место быть. По словам Центробанка, QIWI Банк также не принял действенные меры для снижения рисков своей деятельности. Собственно, это и привело к отзыву лицензии. Решение ЦБ РФ уже привело к ряду последствий: - СМИ сообщают о проблемах с пополнением, а главное выводом средств с кошельков (некоторым пока дают вывести деньги); - Расписки QIWI оперативно упали на 25% (до 360,5 рубля за штуку); - Платёжная система Contact, которая позволяла переводить деньги за границу, также перестала работать (принадлежит QIWI). Стоит отметить, что это первый отзыв лицензии за полтора года. QIWI Банк занимал 89-место в России по величине активов. ЦБ РФ сообщает, что финансовая организация участвует в системе страхования вкладов — вкладчикам должны будут вернуть 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей. Важно: представитель регулятора отметил, что «средства на электронных кошельках не застрахованы по системе страхования вкладов».

​​Понятие корпоративного мошенничества🦸🏻‍♂️ Термин «корпоративное мошенничество» прямо в российском законодательстве не закреплен. Однако косвенно отдельные случаи регулируются Гражданским, Административным, Уголовным кодексами и Федеральными законами. Корпоративное мошенничество — это хищение активов организации или искажение финансовой отчетности для введения в заблуждение стейкхолдеров. Корпоративное мошенничество обычно совершается сотрудниками организации и наносит вред в первую очередь самой компании и, как следствие, ее собственникам и работникам. Это деяния, связанные с обманом, злоупотреблением доверием, превышением должностных полномочий. В зоне риска обычно находятся сферы, где сложно контролировать расходы организации: -инвестиционные проекты;📉 -капитальное строительство;🏢 -финансы и операции с наличкой;💰 -закупки и снабжение;🏦 -продажи;💸 -благотворительность; -логистика.🚚🚛🛻 💼Бизнес-мошенничество — большая угроза особенно для крупного бизнеса. В 2021 году аудиторская компания из «большой четверки» Deloitte Forensic опубликовала статистический отчет о корпоративном мошенничестве в России и странах СНГ: 55 % — столько компаний столкнулись с бизнес-мошенничеством; 73 % — столько пострадавших компаний имеют численность персонала более 1 000 человек; 46 % — столько респондентов отметили, что случаи мошенничества наносят компании финансовый ущерб; 33 % — столько респондентов указали, что в результате незаконных деяний пострадала репутация и имидж организации; 15 % — столько процентов респондентов сказали, что случаи мошенничества ухудшили моральную обстановку в коллективе. По мнению Deloitte Forensic, корпоративное мошенничество исторически остается одной из ключевых угроз для отечественного бизнеса.

Краткий чек лист телефонных мошенников представляющихся сотрудниками правоохранительных органов и Центральным банком. 📄 ⚠️Цель - уговорить тебя добровольно снять деньги через банкомат и перевести их на счет мошенникам. ❗️Убедить, что ты стал жертвой мошенников сам того не зная. ❗️Забивают голову ссылками на закону и должностями звонящих(ты не можешь сказать НЕТ сотруднику ФСБ). ❗️Давят на необходимость защиты твоих денег. ❗️Аккуратно узнаю текущий остаток на балансе. ❗️Убеждают снять деньги в банкомате. ❗️Пытаются уговорить положить деньги на "безопасный счет". ❗️В случае отказа пытаются запугать. 👇 Подпишись  Бизнес, деньги, два слона 🏦💰🐘🐘

​​Популярные схемы обмана: как распознать телефонных мошенников🙅🏼‍♂️ У большинства людей схожие болевые точки — тревога о своих родственниках и их безопасности, беспокойство о сохранности сбережений, страх упущенной выгоды, смутная робость перед людьми в погонах. Телефонные мошенники прекрасно это знают, поэтому давят на самое больное. У них есть излюбленные приёмы и фразы, которые заставляют людей пугаться, терять бдительность и сначала делать, а потом думать. 3 фразы, по которым можно сразу узнать жуликов. 👉«С вашим родственником случилась беда». Как сообщает МВД, самая популярная схема развода — это звонок от следователя с сообщением о попавшем в беду родственнике (например, он сбил человека или стал виновником серьёзного ДТП), а потом предложением урегулировать вопрос за определенную сумму. Лжецы могут пугать фразами «ваш муж попал в ДТП, нужны деньги на срочную операцию» или «ваш брат, будучи пешеходом, спровоцировал аварию. Водитель попал в реанимацию, и, чтобы помочь вашему родственнику, нужно перевести 300 000 рублей потерпевшему». Если вы попали в такую ситуацию, то попытайтесь сохранить спокойствие, сбросьте звонок и сами позвоните родственнику. 👉«Вас беспокоят из службы безопасности банка». Телефонные мошенники представляются сотрудниками службы безопасности банка (иногда это сотрудники МВД, полиции, ФСБ, прокуратуры). Лжесотрудник рассказывает историю о том, что ваши деньги с карты вот-вот похитят («мы обнаружили подозрительные операции»), а далее предлагает их спасти и перевести на «безопасный счет». Далее самое главное — он обязательно скажет: «Продиктуйте номер банковской карты», «Продиктуйте код из СМС-уведомления». Запомните, сотрудник банка никогда не попросит назвать вас код для подтверждения банковской операции. 👉«Эта беседа конфиденциальна». Если вам говорят эту фразу — смело вешайте трубку, это мошенники. Разговоры с сотрудниками официального банка всегда записываются, а клиента об этом предупреждают ещё до того, как банковский оператор подключился на линию. Вы наверняка слышали эту фразу, когда звонили в банк: «В целях безопасности все разговоры записываются». Мошенники так же могут не только звонить якобы из банка, но ещё и отправлять на электронную почту сообщения с приглашением на личный приём в офис Центробанка. Подпишись  Бизнес, деньги, два слона 🏦💰🐘🐘

​​Рассмотрим среднестатистическое ИП в качестве исполнителя работ,в разрезе информации - ресурсы и опыт работы. 1. Открываем выписку ЕГРЮЛ/ЕГРИПИП – ИП работает 2 года. ⚠️Налоговики не смогут обвинить вас в том, что вы выбрали партнера без опыта работы. 2. Предприниматель включен в реестр МСП как микропредприятие. ⚠️Это означает, что доходы ИП не превышают 120 млн рублей за год, а численность составляет не более 15 работников. НО уточните у предпринимателя, достаточно ли у него персонала, чтобы исполнить вашу сделку. Узнайте, будет ли он привлекать субподрядчиков или соисполнителей, если да то это необходимо прописать в договоре. 3. Посмотрите какие виды деятельности (коды ОКВЭД) предприниматель заявил в ЕГРИП. ⚠️Безопаснее, чтобы ваш договор соответствовал одному из этих кодов. Тогда вам не потребуется удерживать НДФЛ с сумм, которые вы перечисляете предпринимателю. Если же в ЕГРИП подходящего кода нет, есть риск, что налоговики потребуют платить НДФЛ с выплат по договору. Поэтому попросите предпринимателя добавить нужный код в ЕГРИП. Подпишись  Бизнес, деньги, два слона 🏦💰🐘🐘

​​Раскрыто, как россиян обманывают с помощью новой функции WhatsApp💣 Запущенная WhatsApp прошлым летом возможность демонстрировать экран во время видеозвонка помогает мошенникам собирать личные данные граждан, рассказал в беседе с агентством "Прайм" руководитель команды разработки супераппа Gem Space Ваге Закарян. По его мнению, демонстрировать экран незнакомцу во время разговора — то же самое, что звать его домой, ведь в смартфоне у нас находятся вся важная информация, в том числе, касающаяся финансов.❌ НЕ отвечайте на звонки неизвестным контактам и тем более не давайте им доступ к Вашему телефону.

​​Стало известно, как можно потерять жилье из-за цифровой подписи❌ Электронная цифровая подпись📃 помогает заключить многие договоры, не выходя из дома, но в руках мошенников она может стать опасным орудием, рассказал в беседе с агентством "Прайм" адвокат, преподаватель Финансового университета при Правительстве Российской Федерации Кирилл Данилов. Электронная подпись приравнивается к собственноручной. В виде файла она находится на носителе, например, флешке.📠 Если носитель, на котором записана ЭЦП, не защищен, доступ к ней могут получить третьи лица. Они смогут без ведома владельца подписи заключать договоры купли-продажи, дарения.📄 "Также с помощью ЭЦП можно подать документы для регистрации перехода права собственности", — предупредил адвокат. Поэтому важно хранить носитель подписи в надежном месте, следить, чтобы он не попал в чужие руки, беречь пароли. Лучше установить самозапрет на любые действия с квартирой без личного присутствия. Сделать это можно, подав заявление в Росреестр, или через МФЦ и Госуслуги, советует Данилов.

​​ГДЕ❓Сочные факты и свежие новости мира технологий, под маринадом забавных мемов❓ Только в Позитивные Технологии заходи и убедись сам💣 Какая марка авто миксует треки по манере езды? Кто делает линзы дополненной реальности? Кто делает экзосклелеты для армии? У нас разборы свежих технологических новинок, приправленные забавными мемами 🤩 Залетай! @positive_technology

А что если я скажу тебе, что твою сделку могут признать недействительной ❓ Что нужно знать❓ А потом расскажу как проверить блокировку банковских счетов❓ И даже расскажу о том как мошенники развели Google ❓ Бизнес, деньги, два слона даст тебе то, что поможет не стать очередной жертвой мошенников. Будет сложно, местами больно, но тебе понравится ✅ Подпишись Бизнес, деньги, два слона 🏦💰🐘🐘