Финансовый советник

🏦 SFI ($SFIN): разбор Это инвестиционная холдинговая компания, имеющая доли в: Европлане, М. Видео и ВСК 💰Выручка 2020: 14,2 млрд ₽ 2021: 18,8 млрд ₽ 2022: 26,5 млрд ₽ 2023: 33,8 млрд ₽ 💸Чистая прибыль 2020: -3,7 млрд ₽ 2021: 3,39 млрд ₽ 2022: 6,18 млрд ₽ 2023: 19,5 млрд ₽ P/E - 7,62 P/BV - 1,73 Чистый долг - (-23,3) млрд ₽ 🔼Апсайд - 73% 🕯Положительные и отрицательные стороны У компании хорошо диверсифицированный портфель, но на неё действуют британские санкции, владение Европланом влияет позитивно, улучшая финансовые показатели ❗️Вывод SFI - это, в первую очередь, компания роста, но несмотря на рост выручки и прибыли вместе растёт и долг, и имеется отрицательный FCF, присматриваюсь

🏛 $CB 💸$CRYPTO Центральный банк в сфере цифровых инноваций сможет установить правила проведения организованных торгов цифровой валютой, следует из законопроекта, одобренного комитетом Госдумы по финансовому рынку ко второму чтению. Кроме того, ЦБ сможет создать оператора по расчетам в цифровых валютах на базе Национальной платежной системы.

📊Рынок на конец дня! 📈В лидерах роста сегодня: 🥇🔌 ПЭС ап (+15,41%) 🥈📱 QIWI (+6,85%) 🥉⚡️ ТКГ-14 (+3,11%) 📉Лидеры падений сегодня: 🥇💰 АФК Система (-6,98%) 🥈🏠 ПИК (-6,53%) 🥉🪨 Мечел (-5,69%) 🏦 Индекс MOEX дал -1,45%‼️

🏛 $CB В 15:00 по мск состоялась пресс-конференция главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, тезисы: 🔶 «Наш прогноз не предполагает снижения ставки в 2024 году» 🔶 «Будем держать ставку высокой сколько потребуется для возвращения инфляции к цели. Если потребуется, готовы к повышению» 🔶 «Спрос на жилье будет расти. У девелоперов не будет такого быстрого роста выручки как раньше, но рост сохранится. К тому же застройщики создали подушку безопасности и имеют запас прочности»

🏛 ЦБ не щадит никого… Такое резкое повышение ставки связанно с намерением Центробанка быстро подавить инфляцию, которая и так замедлилась. 18% ключевая ставка негативно отразиться на: 🔶🏠 🏠 🏠 🏠Застройщиках, таких как - Самолёт, Etalon, ПИК, ЛСР, у них упадёт спрос на ипотеку под 20% годовых 🔶💰 📱 🪓 📱 Компании с больших долгом - Сегежа, ВК, АФК Система и её дочерние компании, им станет затратнее его выплачивать 🔶Тех, кто выплачивает кредит с плавающей ставкой, зависящей от КС, придётся платить больше Нейтрально: 🔶🏦 🏦 Компании без или с малым долгом, например Сбербанк и ВТБ, с долгом проблем нет, но кредиты брать не выгодно 🔶🏦 МТС Банк, большая часть доходов - это комиссионные, но кредитов выдавать труднее Позитивно: 🔶🏦 Мосбиржа, прибыль генерируется комиссией со сделок, а она будет расти 🔶🔌 Интер РАО, кубышка в 0,5 трл ₽ позволяет получать дополнительный доход, долг маленький 🔶🇷🇺 Юнипро, долга нет, компания оценивается дешево, несмотря на 50 млрд кубышку Регулятор - ЦБ - утверждает, что решение связанно с ростом дефицита трудовых ресурсов, изменений условий внешней торговли и чрезмерно быстрым ростом российской экономики

🏛 ЦБ решил повысить ставку до 18%, рынок реагирует негативно

🏠 $SMLT ГК Самолёт предоставил отчёт за первое полугодие 2024: Выручка - 4,2 млрд ₽ (+29% г/г) EBITDA - 3,1 млрд ₽ (-22% г/г) Чистая прибыль - 3,18 млрд ₽ (-13% г/г) Как видно, большая часть выручка пошла на уплату различных займов и долгов, несмотря на увеличение плашки «прочие расходы», в след за ними увеличились «прочие доходы», «доходы от части я в других организациях» и «валовая прибыль». 🔖 Сохраняю позитивный взгляд на компанию, несмотря на тяжелые времена для деловеперов

🏛 Сегодня состоится заседание Центрального Банка РФ по ключевой ставке, чего ждать? Лично я считаю, что ставку повысят до 17%, и вот почему: 🔶К 22 июля инфляция замедлилась с 9,19% до 9,07% 🔶Процент межбанковского кредитования упал всего лишь на 1% с 12 июня 🔶Цель по инфляции на 2024 - 4% Ужесточение свыше 17% возможно лишь в случае, если ЦБ захочет незамедлительно подавить инфляцию, а разговоры о повышение до 20% - байки

‼️События пятницы 26.07 🏛 ЦБ - заседание по ключевой ставке 13:30 (консенсус прогноз 17%-18%), пресс-конференция в 15:00 ⚡️ ТГК-1 - результаты по РСБУ за 1п 2024 🔌 Юнипро - результаты по РСБУ за 1п 2024

⛽️ Газпром (GAZP$): обзор Это глобальная энергетическая компания, на неё приходится 12% мировой и 68% российской добычи газа. Реализует поставки в более чем 30 стран и занимается активным освоением арктического шельфа 💰Выручка 2020: 6,321 трл ₽ 2021: 10,24 трл ₽ 2022: 11,67 трл ₽ 2023: 8,54 трл ₽ 💸Чистая прибыль 2020: 0,135 трл ₽ 2021: 2,09 трл ₽ 2022: 1,26 трл ₽ 2023: -0,629 трл ₽ P/E - (-4,92). Среднее - 7,68 P/BV - 0,2. Среднее - 1,03 Чистый долг - 5,05 трл ₽ (+23% г/г) 🔼Апсайд - 27% 🕯Положительные и отрицательные стороны Газпром активно заключает контракты на поставку газа в Китай, Индию и другие азиатские страны, также повышает тарифы в РФ. Компания находиться под санкциями, так что поставки в Европу сильно снизились, а в конце 2024 и вовсе истекает контракт на транзит газа через Украину ❗️Вывод Газпром поддерживается государством, что помогает ему развиваться, но я считаю, что лишь при успешных проектах, на подобие «Силы Сибири 2», смогут вытащить компанию из убытков

📊Рынок на конец дня! 📈В лидерах роста сегодня: 🥇📱 QIWI (+10,08%) 🥈🏦 SFI (+4,05%) 🥉✈️ ОАК (+3,95%) 📉Лидеры падений сегодня: 🥇💩 М. Видео(-6,47%) 🥈🔋 ГТМ (-3,54%) 🥉⛽️ ЕвроТранс (-2,98%) 🏦 Индекс MOEX дал -0,16%‼️

💿 $TRMK Трубная Металлургическая Компания предоставила результаты за 1 полугодие 2024: Выручка - 236 млрд ₽ (-4% г/г) EBITDA - 34,4 млрд ₽ (-31%г/г) Чистая прибыль - 35,5 млрд ₽ (-27% г/г) Результаты слабые, но как видно, компания уменьшает долг и увеличивает коммерческие расходы, также уменьшение чистой прибыли связанно с уплатой больших налогов относительно прошлого года

🚗 $SVAV СОЛЛЕРС предоставила результаты за первое полугодие 2024: Выручка - 222 млн ₽ (+37%) EBITDA - 4,8 млрд ₽ против убытка в 36 млн ₽ Чистая прибыль - 4,88 млрд ₽ против убытка в 39 млн ₽ Увеличение показателей прибыли связанно в ростом долговой нагрузки

🇧🇾🇷🇺$POLIT Президент Белоруссии Александр Лукашенко для переговоров с Владимиром Путиным Будут обсуждены вопросы развития белорусско-российских отношений, продвижения совместных проектов и региональную безопасность

🔌 $IRAO Интер РАО предоставила результаты за первое полугодие 2024: Выручка - 20,2 млрд ₽ (+18% г/г) EBITDA - 20,3 млрд ₽ (+500%) Чистая прибыль - 20 млрд ₽ (+550%) Такие огромное цифры в прибыли, связанные с продажей нескольких дочерних компаний, принадлежащих Интер РАО

‼️События четверга 25.07 👕 Хендерсон - результаты за 1п 2024

🚗 Европлан ($LEAS): обзор Крупная лизинговая компания, 100% акций принадлежат инвестхолдингу SFI, занимающаяся финансированием приобретения автомобилей для физических и юридических лиц 💰Выручка 2020: 13,1 млрд ₽ 2021: 17,7 млрд ₽ 2022: 23,9 млрд ₽ 2023: 30,4 млрд ₽ 💸Чистая прибыль 2020: 6,04 млрд ₽ 2021: 8,67 млрд ₽ 2022: 11,9 млрд ₽ 2023: 14,8 млрд ₽ P/E - 7,1. Среднее - 7,95 P/BV - 2,35. Среднее - 1,75 Чистый долг - 190,7 млрд ₽ 🕯Положительные и отрицательные стороны У компании большой долг и сильная конкуренция, что негативно сказывается на бизнесе, а показатели растут вместе с долгом ❗️Вывод Европлан - это один из лучших вариантов для инвестирования в лизинг, но пока компания не начнёт уменьшать долги, я не собираюсь приобретать её акции

📊Рынок на конец дня! 📈В лидерах роста сегодня: 🥇М. Видео (+10,05%) 🥈QIWI (+10,04%) 🥉ЛСР (+5,33%) 📉Лидеры падений сегодня: 🥇ГТМ (-4,69%) 🥈НКХП (-3,83%) 🥉ОВК (-3,53%) 🏦 Индекс MOEX дал +0,33%‼️

🍭 $KROT Красный октябрь предоставил результаты за первое полугодие 2024: Выручка - 9,144 млрд ₽ (+6,5% г/г) EBITDA - 142 млн ₽ (-511% г/г) Чистая прибыль - 110 млн ₽ (-519% г/г) Маржинальность бизнеса сильно упала по сравнению с прошлым годом