PSPодслушано

🚫MoneyGate и его лицемерие по отношению к своим трейдерам MoneyGate одурманивают малоопытных и начинающих трейдеров, рассказывая о повышенном риске работы на классических площадка/биржах и агитируют подключаться к их процессингу с кристальным (только Гемблинг, Только вторичным) трафиком. Мамкины P2P-шники с картами на себя, своих родственников и иногда паре одноклассников залетают на процессинг, но иногда в последствии на СИЗО по делу о треугольниках, которые имеют место быть в обменном трафике, а если он еще и не контролируется вами, то это дело времени. Сообщить про обменный трафик при наборе трейдеров - для лохов и честных овнеров Не сообщать про мутный вид трафика, и не терять приток "мамкиных процессоров" - О да! Гниловатый МаниГейт и их представители, относящиеся к продажам курсов (малополезных), Сатошкину (король впаривания неактуальной и паблик инфы), доступов к каким-то уникальным сообществам трейдеров. P.S Пост получился в результате беседы с одним из участников канала, а по совместительству верхушкой одной из крупных трейд-команд, имеющих опыт УД с обменного трафика от этого процессинга. Если хотите обратить внимание на какие-то вещи, нарушения правил и регламентов, поделиться неудачным опытом - пишите нам, анонимно опубликуем или наоборот публично разберем что угодно. @psp_monitoring #Мнение

Отчисления игорного бизнес в бюджет Киргизии за январь–апрель составили 💵825 ТЫС. ⚠Казино Киргизии в апреле 2024 года перечислили в бюджет $204,1 тыс. в виде налогов, сообщает Kaktus Media со ссылкой на данные местного Министерства финансов. В общей сложности за первые четыре месяца операторы казино выплатили налоги на сумму в $779,9 тыс., в то время как за весь 2023 год — $1,04 млн. Поступления от букмекерских контор за январь–апрель составили $45,6 тыс. 🔸Таким образом, отчисления казино в 17 раз превысили сумму налогов, выплаченных киргизскими букмекерами. Суммарно игорный бизнес принес государству с начала текущего года $825 тыс. 🔸По данным Госфиннадзора Киргизии, в настоящее время обладателями лицензий казино являются две компании, управляющие заведениями «Гранд Казино» и «Казино Кристал» в Бишкеке, столице центральноазиатской республики. Букмекерские лицензии имеют бренды Tennisi и Ringobet. ℹАзартные игры получили законный статус в Киргизии в 2022 году. При этом легализация гемблинга сопровождалась парламентским скандалом. Клиентами местных игорных заведений могут стать только иностранные граждане. @psp_monitoring

⚡️ОФФЕР #3 [SberPay, P2P решение] Принимают проекты: iGaming, PSP 🇷🇺 Россия [in - 6.5%] 🇰🇿 Казахстан [in 6.5%] 🇺🇿 Узбекистан [in - 6.5%] 🇺🇦 Украина [in - 6%] Вывод 💲 - 0% [min 50$ | 24/7 auto] Поддержка криптовалюты: 🔘 [Монеты: 💲💰🔹💲] Массовые выплаты: 🔘 [Методы: 💸💸😁] Партнерская программа: 🔘[до 100.000р fix + %] 😌 Контакт: @pspmoncontactbot @psp_monitoring #Оффер

«Тинькофф банк» запускает собственный QR-код для платежей — третий, после Сбера и СБП от Банка России 🔸 Когда? — До конца года 🔸 Где? — На всех платёжных терминалах «Тинькофф банка» 🔸 Как? — При сканировании откроется платежная страница с несколькими способами оплаты: Tinkoff Pay, СБП, а также в ближайшее время будет добавлен SberPay + сервисы других банков и сервис отплаты в рассрочку «Долями» от самого «Тинькофф». 🔸 Плюшки: С помощью Tinkoff Pay можно оплачивать товары и услуги на более чем 30 000 сайтах — партнерах Тинькофф Кассы, получая при этом кэшбэк как при оплате картой, а также отправлять чаевые. 🔸 Ранее регулятор выступил с идеей запуска единого QR-кода… «Тинькофф» в принципе её поддерживает, но уже выступил в том плане, что устанавливать правила игры следует не СБП, а ассоциации банков, пишет РБК. @psp_monitoring

⚡️ОФФЕР #2 [P2P решение] Принимают проекты: iGaming, Forex, HYIP, Exchange, TG Bots, E-Commerce, Adult Россия [in - 8.5%] Узбекистан [in - 7%] Киргизия [in - 8%] Украина [in - 6.5%] Казахстан [in - 7%] Таджикистан [in - 7.5%] Азербайджан [in - 7.5%] Вывод USDT - 0% [без комиссии] Поддержка криптовалюты: 🔘 Массовые выплаты: 🔘 😌 Контакт: @pspmoncontactbot @psp_monitoring #Оффер

Начинаем публиковать офферы от представителей платежных сервисов! Объявления не будут удалены найти их можно будет по хэштегу - #Офферы ⚡️ОФФЕР #1 [P2P решение] Принимают проекты: iGaming, Forex, HYIP, Exchange, TG Bots, E-Commerce, Adult Россия [in - 11.5%|out - 2.5%] Узбекистан [in - 8%|out - 2%] Киргизия [in - 8%|out - 2%] Армения [in - 8%|out - 2%] Поддержка криптовалюты: 🔘 Массовые выплаты: 🔘 😌 Контакт: @pspmoncontactbot @psp_monitoring #Оффер

⚠️ПОИСК ПЛАТЕЖНОГО СЕРВИСА и ПРЕДЛОЖЕНИЯ САМИХ ПРОВАЙДЕРОВ Если вы ищите платежное решение под ваш проект, то напишите нам, мы опубликуем пост с запросом. Если вы предлагаете платежные решения (PSP), то вам необходимо заполнить анкету и написать на наш контакт. ✅ Контакт для представителей проектов, кто ищет платежку: @pspmoncontactbot 📄 Анкета для владельцев и представителей платежных сервисов (PSP): Заполнить анкету (Google Forms)

Украина введет ограничения на P2P-переводы 🔸В течение месяца Нацбанк Украины введет ограничения на количество карточных переводов и лимиты на денежные переводы между физическими лицами. 🔸Согласно регулятору, физлицам будет разрешено совершать не более 30 таких переводов в месяц, при этом лимит на общую сумму переводов составит ₴100 тыс (около $2,5 тыс). 🔸Эти меры помешают использованию «дропов» — подставных лиц, чьи данные используются для проведения теневых платежей в пользу нелегальных операторов. @psp_monitoring

«Тинькофф» запустил переводы донгов во Вьетнам 🔸Переводы доступны в мобильном приложении и личном кабинете. Минимальной суммы нет», — отмечает банк. 🔸Комиссия составляет 450 000 донгов за один перевод (или почти 1700 рублей, по курсу Банка России на четверг 23 мая). А если у отправителя имеется подписка Tinkoff Premium или Tinkoff Private — то вообще без комиссии. 🔸Список банков, куда можно отправить донги, «Тинькофф» просит уточнять в чате поддержки. @psp_monitoring

Cервис получения статистических данных Банка России: как это работает? 🔸 Сервис разработан на базе открытых API. Чтобы использовать API, необходимо скачать готовые примеры программного кода либо для Python. Также компании могут использовать собственный программный код. 🔸 Данные можно просматривать их в виде интерактивных таблиц и графиков. 🔸 В настоящее время доступна информация по 49 статистическим показателям, среди которых отдельные показатели платежного баланса, статистика по ипотечному жилищному кредитованию и структуре денежной массы. 🔸 А зачем это всё вообще надо❓ — Задумка регулятора была нацелена на прозрачность; изначально смысл был в том, чтобы детальнее раскрывать логику принятия решений относительно денежно-кредитной политики ЦБ. 🔸 Кто получит возможность пользоваться статистиками❓ — Изначально сервис был создан для организаций, которые проводят научные исследования, и университеты. Но в дальнейшем предполагается открыть доступ более широкому спектру специалистов и предпринимателей. @psp_monitoring

⚠️Криптопроцессинг Cryptomus: недовольства от мерчантов Одна из основных причин - ужесточение AML регламента, в одностороннем порядке (легетимно да, но не совсем красиво). Первоначально как Cryptomus вклинивался на рынок, то разрешал любой AML риск... Видимо, резкое переобувание на фоне роста сервиса.

P.S Скриншот из чата, где общаются владельцы крипто-обменников.

@psp_monitoring #Претензии #Cryptomus

Можно ли, находясь в Армении, получать денежные переводы из России по номеру телефона? Конечно можно! Но только если ты розничный клиент ВТБ (Армения). 🔸 Предложение определяется спросом… И руководство банка справедливо отмечает, что запрос на подобную услугу имеется — даже несмотря на отток из Армении некоторого количества российских релокантов в конце 2023. 🔸Денежные переводы можно получать через систему «Юнистрим» в мобильном приложении и в офисах Юнистрим Банка. 🔸Средства в национальной валюте зачисляются на счет или карту получателя моментально. 🔸 Максимальная сумма операции в день при переводе через приложение составляет 450 тыс. руб., в офисах Юнистрим Банка – 900 тыс. руб. 🔸 Максимальное количество операций в течение дня – 3, в месяц – 10. Комиссия составляет 1% от суммы перевода. 🔸 Если верить исследованию рейтингового агентства S&P, в 2023 году россияне перевели в Армению 2 млрд. USD. @psp_monitoring

Как работает СПФС, и как европейский регулятор собирается её запретить? 🔸Система Передачи Финансовых Сообщений “Банка России” — это аналог SWIF, созданный в 2014 году. В настоящее время действует в 20 странах, включая Армению, Белоруссию, Казахстан и Таджикистан, что позволяет России осуществлять банковские операции, несмотря на санкции. 🔸 Хотя Система больше используется в общении с контрагентами из ближнего зарубежья, Азии и Китая — Евросоюз вводит 14-й пакет санкций, в котором ожидается запрет на использование СПФС. 🔸 Что ж, предположим, что европейский регулятор её действительно запретит… Специалист по санкционному праву и комплаенсу в статье по ссылке считает, что “вряд ли какой-то банк пострадает просто из-за того, что работает через СПФС в отрыве от ЕС”. По крайней мере, соответствующего инструмента у европейских юристов пока нет. Тем не менее, “новые санкции могут представлять риск для банков СНГ и кредитных организаций из дружественных стран, которые работают с Россией через систему клиринга от Центрального банка. Но это будет актуальным только в том случае, если они в том числе и работают с Евросоюзом.” 🔸 К слову сказать, СПФС — не единственный аналог SWIFT, самой крупной системы обмена финансовой информацией (11 тыс. организаций из более чем 200 стран). Иран использует свою систему INSTEX, Индия — SFMS, Китай — CIPS. @psp_monitoring

SberPay в Турции: действительно ли россияне смогут там расплачиваться в обход санкций? 🔸 ДА. Благодаря интеграции российского финтеха Assisty с турецкой платёжной платформой Metropol. Турецкая компания напрямую со Сбером не работает, но зато специализируется на выдаче туристических карт. 🔸 Оплата будет производиться по QR-коду. И к тому же — если верить обещаниям Сбера — без комиссии. 🔸 Согласно тому, что пишут на сайте Metropol, компания работает более чем с 40 тыс. магазинов и ресторанов в 80 турецких городах, включая Анкару, Стамбул и Анталью. 🔸 На кассе покупатель должен зайти на специально созданный для Сбера сайт payinturkey.com и нажать кнопку «Заплатить»; потом отсканировать QR-код, который покажет продавец, и подтвердить оплату в SberPay. Дальше можно выбрать, каким именно способом и с какой карты платить. …И что — прям реально никаких санкций❓ В рунете уже есть отзовы тех, кто воспользовался новым сервисом. Пишут, что кофейни и магазины, где можно расплатиться SberPay действительно есть, но сервис не афишируется (надо полагать, как раз из-за страха вторичных санкций). Принимающие оплату торговые точки в основном являются ресторанами или супермаркетами; в одёжных или обувных магазинах опция Сбера пока что большая редкость.

Почему не стоит давать возможность мерчантам общаться между собой. Опыт сервиса Payok. @psp_monitoring

Какая выгода казахскому Каspi.кz от партнёрства с Alipay — и что выигрываем от этого мы? 🔸 Теперь 13 млн. пользователей Kaspi смогут оплачивать свои покупки на “Алиэкспрессе” по QR-коду, с помощью приложения “Каspi.кz Superapp”… Хоть и утверждал Ломтадзе — отец-основатель — что в приоритете собственно казахские компании, но времена меняются и нужно подстраиваться под спрос. 🔸 Гражданам Казахстана, которые путешествуют по Китаю, теперь не нужно возить с собой наличные или банковскую карту. Родным приложением они смогут воспользоваться в 80 млн. торговых точек Поднебесной — включая такси. 🔸 Чтобы оплатить покупки, клиентам Каspi.кz достаточно открыть приложение, выбрать опцию AliPay+ и позволить мерчанту отсканировать свой QR-код или, альтернативно, покупатели могут отсканировать QR-код продавца. 🔸…А мы тем временем видим новые потенциальные пути развития отрасли. Процессинг через Казахстан становится всё более выгодным. @psp_monitoring

✅ Пример от FireKassa, как безопасно для себя и дропов, выстраивать работу с обменными пунктами. @psp_monitoring

Банковский сектор Казахстана в 2024: что было, что будет, что есть 🔸В целом по показателям: самым медленным оказался рост в сфере кредитного портфеля (основанного, в основном, на розничных потребительских кредитах) и ипотек. Кредитование для бизнеса, впрочем, тоже не блещет, потому что после повышения ставки в 2022 фондирование всё ещё остаётся довольно дорогим, и, соответственно, ставки по кредитам — высокими. Вряд ли эта ситуация изменится до конца текущего года. 🔸Регулирование: имеет тенденцию к усилению. - Нацбанк планирует стимулировать синдицированное кредитование, и парламент уже вносит поправки в законодательство. Синдицированные займы интересны тем, что для финансирования одного заемщика объединяются два и более БВУ. - К тому же, начиная с 2024, Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) внедряет надзорную надбавку по результатам SREP и AQR (в диапазоне от 0% до 6%), которая будет обязательным минимальным требованием для всех БВУ с 2025 года. Указанная надбавка устанавливается на собственный капитал. - При этом в Казахстанском фонде гарантирования депозитов (КФГД) заявили, что отойдут от регулирования процентных ставок на вклады. 🔸Налоги: с 1 марта банки платят налог на доход, полученный от государственных ценных бумаг. Отмена льготы утверждена как изменение действующего Налогового кодекса, и стуканёт по банкам второго уровня — поскольку маржа неизбежно снижается. 🔸 Перспективы до конца года: - Снижение ставок на депозиты. - Дальнейшее движение ставок на рынке будет складываться из решений каждого отдельного банка, а установление эластичной и пропорциональной платы за системный риск позволит ограничить агрессивную депозитную политику определённых банковских организаций. @psp_monitoring

На криптовалютном форуме Bits.Media в профильной ветке P2P процессинга NicePay.io, пользователи рассказывают про негативный опыт работы с сервисом. Цитируем нескольких из них:

"Я, кстати, тоже интереса ради пополнил трейдерский кабинет на 100USDT депозита, получил блокировку по AML, в личке тупо уже около месяца игнор."

"Так и не отдали, на сообщения игнорируют. Есть смысл пометить их как скам чтобы никто не повелся. "

"Дополню отзыв. Еще 7 заказов висят, которые NicePay так и не проверили. Висят уже неделю. Постоянно кормят не просто завтраками, а словом "сейчас", что должно подразумевать, что с минуты на минуту они выполнят свою работу, но после этого слова нужно еще каждый день им напоминать, а в ответ либо снова "сейчас" либо просто игнор. В итоге, клиенты жалуются, думают, что скам. Приходится делать возврат за свой счет и ждать пока NicePay удосужиться проверить оплату. По факту, выглядит словно я привожу им клиентов, которых они скамят и ничего при этом не получаю, кроме испорченной репутации и собственных денежных потерь. Не знаю на что расчет, но я решил перестать пользоваться их услугами. Настолько тупо угробить свой потенциал нужно уметь."

"Хотел пополнить баланс сайта через эту платёжную систему, до этого уже пополнял через них и всё было хорошо, но вчера оплата застопорилась, в тех. поддержке читают сообщения и дальше игнорируют, ответили только через 6 часов после появления проблемы и то послали писать на почту, зачем такая тех поддержка вообще нужна, также советую обратить внимание на их отзывы на отзовике, я далеко не первый человек которого они так кидают) Надеюсь что шарашкину контору поскорее закроют и в случае чего лично в этом приму участие"

NicePay имеют аккаунт на на данном форуме, но после получения претензий из списка выше, намеренно отмалчивается и не дает пояснения по ситуациям. Администрация форума повесила шильдик [ПОДОЗРЕНИЕ НА SCAM] в название темы, мы настоятельно рекомендуем не работать с данным сервисом чтобы не потерять свои средства. @psp_monitoring #Претензии #NicePay

Поясняем: Settlement - что это такое, и как работает❓ 🔸 Речь идёт о конечном этапе расчёта по сделке, когда платёжка направляет мерчанту причитающееся… иными словами, закрывает/ликвидирует взятое обязательство. 🔸Один из ключевых параметров сеттлмента - периодичность. Вывод средств может производиться по схеме T+0, T+1 или T+7, где ”T” – это “trade”; т.е. “сделка”. А цифра – кол-во дней, необходимых, чтобы завершить транзакцию. 🔸Ещё один важный параметр – канал. Раньше в основном использовались SWIFT и SEPA, но сегодня тренд перехода на расчеты в крипте все популярнее. 🔸Стоимость: платёжки могут взять комиссию в виде процента от отправляемой суммы. Так покрываются расходы на обмен валюты (например, при расчете в крипте) – и иногда формируется маржа. 🔸 И, конечно, лимиты – как на минимальную, так и на максимальную сумму перевода. Пример: одной из наиболее популярных платёжек в Латинской Америки является аргентинская компания MercadoPago, которая представлена ещё в 6 ГЕО региона.. Так вот, скажем, в Мексике эта платёжная платформа производит сеттлмент с периодичностью T+2 – для мерчантов с хорошей репутацией, и Т+7 для “новеньких” и всех остальных. В Чили – Т+7 и Т+14. В Бразилии – как-то совсем долго: Т+14 (лоу-риск комиссия 4,49%) и Т+30 (лоу-риск комиссия чуть ниже, 3,99%)… 👀 Если вы попытаетесь загуглить “сеттлмент для мерчантов в…(страны СНГ)”, то, в отличие от информации по Латаму, кроме картинок поисковик вам ничего не выдаст. Забавно, но факт. @psp_monitoring #FAQ