Инвестиции - просто!

Стратегия «Пуля» А теперь с вами поговорим про другую стратегию, которая предназначена для достижения высокой эффективности портфеля к заданной дате и идеально подходит для инвесторов, которые предпочитают распределять свои вложения во времени. Как работает стратегия? Стратегия «Пуля» предполагает поэтапное инвестирование капитала. Вместо того чтобы вложить всю сумму сразу, я делю свои вложения на несколько частей и распределяю их на протяжении какого-то периода. Например, если моя цель – получить 1 000 000 рублей через 4 года, для этого я делю эту сумму на четыре части и вкладываю по 25% каждый год. Таким образом, в первый год я инвестирую 250 000 рублей в облигации, через год – еще 250 000 рублей и так далее. Преимущества 1️⃣ Гибкость — постепенное распределение денег позволяет реагировать на изменения рыночной ситуации и выбирать лучшие облигации. 2️⃣ Уменьшение рисков — диверсификация во времени снижает влияние резких рыночных колебаний. Такая стратегия также отлично подходит для усреднения стоимости покупки облигаций, например, одного и того же выпуска. 3️⃣ Постепенные вложения — эта стратегия особенно полезна для тех, кто обладает в настоящий момент небольшим капиталом и планирует довносить дополнительные средства позже. Как оптимизировать стратегию До момента, когда наступит следующий этап, то есть покупки новых облигаций, свободные средства можно разместить в защитные финансовые инструменты, такие как облигации с плавающим купоном (флоатеры) или фонд денежного рынка (например: Вим ликвидность). Это поможет сохранить и увеличить капитал до очередного вложения в основной портфель. Такой портфель можно вести на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС), чтобы больше заработать за счет получения налоговых вычетов. Хотя стратегия «Пуля» представляет собой эффективный метод инвестирования, необходимо учитывать её основной недостаток - ориентация на дату погашения облигаций, а не на их доходность. 🌐Инвестиции - просто!

Стратегия «Лестница" Инвестиционная стратегия «Лестница» представляет собой метод инвестирования, который обеспечивает стабильный доход и снижает риски, связанные с изменением процентных ставок. Эта стратегия особенно популярна среди инвесторов, которые стремятся сохранить свой капитал и получать регулярный доход. Как работает стратегия? Основная идея заключается в разделении портфеля на равные части, каждая из которых инвестируется в облигации с разными сроками погашения. Например, можно вложить в облигации с погашением через 1, 2, 3, 4 и 5 лет. Таким образом, создаётся «Лестница» из вложений с разными сроками. Преимущества стратегии 1️⃣ Стабильный поток дохода — так как каждая часть портфеля будет погашаться в разные годы, я буду регулярно получать купоны, которые можно либо реинвестировать, либо использовать по своему усмотрению. 2️⃣ Снижение риска процентных ставок — инвестирование в бумаги с разными сроками погашения позволяет сгладить эффект колебаний процентных ставок. Если ставки падают, у меня всё еще будут высокодоходные инструменты, купленные ранее. Если ставки растут, я смогу реинвестировать погашенные облигации по более высоким ставкам. 3️⃣ Снижение риска реинвестирования — разделение инвестиций на части с разными сроками позволяет избежать ситуации, когда все вложения приходится реинвестировать одновременно, что может быть невыгодно в условиях низких процентных ставок. Пример стратегии «Лестница» Предположим, я решил инвестировать 500 000 рублей следующим образом: ◀️100 000 рублей – на 1 год ◀️100 000 рублей – на 2 года ◀️100 000 рублей – на 3 года ◀️100 000 рублей – на 4 года ◀️100 000 рублей – на 5 лет Через год первая часть вложений будет погашена. Я реинвестирую эти 100 000 рублей в новые облигации с 5-летним сроком погашения. Таким образом, у меня снова будут облигации с погашением через 1, 2, 3, 4 и 5 лет. Стратегия «Лестница» – это проверенный способ обеспечить стабильный доход и минимизировать риски, связанные с колебаниями процентных ставок. 🌐Инвестиции - просто!

Стратегии по облигациям Предлагаю сегодня обсудить различные стратегии для инвестирования в облигации. Основные стратегии включают "Лестницу", "Штангу", "Пулю" и "Колесо". На самом деле их существует еще больше, но остальные мы с вами рассматривать не будем. 1️⃣ Лестница (Ladder) — эта стратегия предполагает покупку облигаций с разными сроками погашения. Когда одна облигация погашается, средства реинвестируются в новую облигацию с более длительным сроком погашения. Таким образом, инвестор всегда имеет облигации с разными сроками, что снижает риски, связанные с изменениями процентных ставок. 2️⃣ Штанга (Barbell) — при этой стратегии инвестор покупает облигации с короткими и длинными сроками погашения, избегая среднесрочных облигаций. Это позволяет сбалансировать риск и доходность, так как короткие облигации обеспечивают ликвидность, а длинные – более высокую доходность. 3️⃣ Пуля (Bullet) — здесь инвестор покупает облигации с одинаковым сроком погашения. Все средства будут возвращены в одно и то же время, что может быть полезно для достижения определенной финансовой цели в будущем. 4️⃣ Колесо (Rolling) — эта стратегия предполагает регулярное покупку новых облигаций на определенную сумму через равные промежутки времени. Это позволяет сгладить влияние изменений на рынке и поддерживать постоянный поток доходов от облигаций. Эти стратегии позволяют управлять рисками и доходностью, выбирая наиболее подходящий подход в зависимости от своих финансовых целей и условий на рынке. 🌐Инвестиции - просто!

⛽️🏦⛽️⛽️🌾 Собирают дивидендный портфель! ЦЕЛЬ: собрать портфель из акций РФ с максимальной дивдоходностью к летнему сезону (Выше 16-18%) Все сделки и анализ бумаг будут опубликованы здесь👇 Ссылка для входа - https://t.me/+YgoO1cQtsS42ODQy Ссылка впустит ровно 100 человек, потом попасть в канал будет невозможно. Успевайте подать заявку! #реклама

В чём преимущества фондов (БПИФ) Ранее я не концентрировал своё внимание на фондах, так как самостоятельное инвестирование в разные ценные бумаги имеет свои преимущества. Например, можно получать купоны или дивиденды и реинвестировать их в другие ценные бумаги. Однако у такого подхода есть и недостатки. Например, мои последние вложения были в фонд на золото и в фонд на замещающие облигации. В видео я описал все недостатки и особенности вложений в физическое золото, поэтому такой вариант подойдёт далеко не всем. Обезличенные металлические счета (ОМС) — уже более привлекательный вариант, но по ним нет никаких льгот за долгосрочное владение, а также существуют ограничения по минимальной сумме вложения. Поэтому, по моему мнению, фонды на золото — это лучший вариант. То же самое касается и фондов на замещающие облигации. Сами по себе такие облигации стоят 1000 долларов, евро или юаней. Соответственно, чтобы собрать портфель хотя бы из пяти облигаций разных эмитентов, понадобится примерно 500 000 рублей. А фонд позволяет инвестировать в такие облигации от 11 рублей. Причём доходность фонда выше, чем купонные выплаты по самим облигациям. Дивиденды и купоны Под последним видео про фонд на замещающие облигации мне пишут комментарии: «Вкладывать в фонд невыгодно, так как нет выплат дивидендов или купонов» Но практически по всем фондам всегда так было и есть. Все полученные купоны и дивиденды реинвестируются обратно в фонд, что увеличивает его стоимость. Может показаться, что это менее выгодно, но на самом деле нет, все наоборот. Выплаты купонов и дивидендов отсутствуют, следовательно, нет дополнительных расходов на налоги по ним, а также есть льгота по налогу на доходы физических лиц.

Льгота для долгосрочного владения ценными бумагами (трехлетняя льгота) — это налоговый вычет в размере положительного финансового результата. Вычет распространяется на доход от продажи ценных бумаг, которыми инвестор непрерывно владел более 3 лет.

Таким образом, остаются только расходы самого фонда. Но и здесь все не так страшно. Ведь эти расходы не списываются отдельно или при продаже паёв. Расходы рассчитываются ежедневно в процентах от стоимости активов фонда. Они не списываются как отдельная операция и уже включены в стоимость паев на бирже. И главное преимущество фондов заключается в том, что с их помощью можно инвестировать сразу в большой перечень ценных бумаг, не покупая каждую бумагу по отдельности. Тем самым, фонд изначально отлично диверсифицирован, что помогает снизить риски и повысить потенциальную доходность инвестиций. Лично я предпочитаю комбинированный подход, используя как инвестирование напрямую, так и вложения в фонды, чтобы достичь оптимального баланса между риском и доходностью в моем портфеле. 🌐Инвестиции - просто!

🚀 Самые выгодные вклады только на ФинУслугах! Хотите максимальный доход от своих сбережений? Тогда не упустите шанс! На платформе ФинУслуги доступны уникальные предложения.

💳 ФинУслуги - это финансовый маркетплейс от Московской биржи, с помощью которой можно открыть банковский вклад на самых выгодных условиях.

Максимальные ставки: ◀️18,5% годовых на 3 месяца в МКБ и Банке ДОМ.PФ ◀️18,5% годовых на 6 месяцев в МКБ ◀️До 21% годовых на 3-6 месяцев в Совкомбанке и Локо-банке 📌 Новый вклад на платформе – «ТКБ.Mаксимальный доход». Сумма – от 100 тыс. до 3 млн ₽, максимальная ставка – 16,5% + бонус до 5,5% годовых на 3 месяца. Доступные сроки размещения: 3 и 6 месяцев, 1 год и 3 года. При открытии первого вклада по моей ссылке, вы получите бонус до 4000 ₽ по акции "+5,5%" Промокод для бонуса: BONUS55 Преимущества вкладов на ФинУслугах 💳 🔼Высокие процентные ставки для максимального дохода. 🔼Гибкие сроки размещения, позволяющие выбрать наиболее подходящий вариант. 🔼Бонусы при открытии первого вклада. Сейчас – лучшее время для открытия вклада! Пополнение и вывод денег со счёта происходит совершенно бесплатно и без каких либо комиссий. Пополнить счёт можно с помощью СПБ (до 30 млн ₽) или по реквизитам. 👍 Просто переходите по ссылке и выбирайте лучший вариант для своих финансов! Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 770207784, erid=LjN8KD45a

ФОНД НА ЗАМЕЩАЮЩИЕ ОБЛИГАЦИИ защита от кризиса и риска дефолта рубля В этом видео я покажу вам лучший фонд с облигациями. Когда я начал рассматривать все подобные фонды, я быстро понял, что ни один из них не представляет из себя что-то интересное. Доходность не превышает 10% годовых, а весь состав фонда можно собрать самостоятельно. Однако с замещающими облигациями так просто не получится, когда всего лишь одна облигация стоит 100 000 рублей. Поэтому для вложений в подобные облигации лучшим решением будет фонд. Не только это, но и управление портфелем, диверсификация рисков и доступ к более широкому спектру облигаций делают инвестирование через фонд более привлекательным. 🌐 Видео на YouTube Халява от Тинькофф - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. МОЙ ПРОМОКОД для ТИНЬКОФФ ИНВЕСТИЦИЙ: tinvBESSONOVu Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф (без дополнительных слов, приветствий и пробелов). Подробная информация про промокод и как им воспользоваться. 🌐Инвестиции - просто!

2️⃣0️⃣0️⃣0️⃣0️⃣ Сегодня на 🌐 YouTube канал «Инвестиции - просто!» подписался 20 000 подписчик! 🎉 Это знаменательное событие, и я хочу поблагодарить каждого из вас за поддержку, лайки, комментарии и просто за то, что вы со мной. Без вас этот канал не был бы тем, чем он является сегодня. У меня есть традиция отмечать ключевые этапы роста канала и благодарить себя за труды. Это помогает превратить очередную цифру на счетчике в настоящее событие, праздник, который я запомню на всю жизнь. Чтобы еще сильнее закрепить это в памяти, я делаю себе подарок 🎁 – покупаю что-то особенное, что потом будет напоминать мне об этом событии. На первый взгляд такое решение может показаться излишним, но смысл в том, чтобы большую цель разбивать на более маленькие этапы и по достижению каждого из них вознаграждать себя. Таким образом, можно получать удовольствие от своей деятельности на протяжении всего пути, а не только в самом конце, до которого еще нужно добраться. Такие небольшие моменты радости помогают сохранять мотивацию и продолжать двигаться вперед. Если у вас есть идеи или пожелания по темам для новых видео, обязательно пишите в комментариях. Я всегда рад вашему мнению! Спасибо вам за то, что вы со мной! Двигаемся дальше к новым вершинам 🚀 🌐Инвестиции - просто!

Новый выпуски ОФЗ 🏛

Минфин на днях представил четыре новых выпуска длинных ОФЗ общим объёмом 2,75 трлн руб. Эта сумма может покрыть большую часть запланированного объёма привлечений в 2024 году.

ЦБ планировал 15.05.2024 года разместить 4 новых выпуска длинный ОФЗ: ◀️ПД-26245 — купон 12% — погашение 26.09.2035 ◀️ПД-26246 — купон 12% — погашение 12.03.2036 ◀️ПД-26247 — купон 12,25% — погашение 11.05.2039 ◀️ПД-26248 — купон 12,25% — погашение 16.05.2040. По итогам аукциона по размещению ОФЗ 26247 было признано, что он не состоялся. На Smart-lab даже появился этот выпуск, но на биржах в итоге он не торгуется. Что касается остальных ОФЗ, которые ЦБ планировал (или планирует) выпустить, информация неясна. Я не смог найти никаких данных по этим выпускам. Изначально Минфин сообщил о размещении сразу четырех новых выпусков, но вчера пытались разместить только ОФЗ 26247. В этой ситуации для инвесторов были бы более привлекательны флоатеры. Однако, если все-таки будут объявлены флоатеры ОФЗ, то это станет позитивным сигналом для рынка и стимулом покупать длинные ОФЗ.

«Нелюбовь» Минфина к флоатерам объясняется необходимостью использовать внебюджетные фонды в 2023 г. для погашения процентов по ОФЗ, так как из-за повышения ключевой ставки процентные расходы возросли. Однако отмечаем, что такое поведение Минфина не является рациональным, так как стратегически лучше потерпеть 1–2 года повышенные расходы по флоатерам, чем фиксировать 14% доходность на 10+ лет. БКС Мир инвестиций

🌐Инвестиции - просто!

Магия сложного процента Всего вложено: 119 780 рублей Фактический результат: -342 рублей или -0,28% 🧾 Сумма полученных купонов: 591 рублей ------------- Прошло чуть больше месяца с полной реструктуризации моего портфеля из облигаций с постоянными купонами. Давайте я расскажу вам о результатах. ОФЗ в моём портфеле продолжают падать в цене. Я планирую покупать ещё ОФЗ, чтобы усреднять и тем самым увеличивать купонную доходность. По корпоративным облигациям всё хорошо, особенно по новичкам «Группа ЛСР» и «О`КЕЙ». Сейчас в портфеле накопилось 1 382 рубля. Пока я ничего на них не покупаю, надеясь, что в этом месяце удастся пополнить счёт и купить новые облигации, заодно потратив накопленные деньги. 🏛 Если возвращаться к ОФЗ, то по планам я хочу пополнить счёт, но не покупать сразу на все деньги ОФЗ. Я планирую делать это постепенно, по мере снижения стоимости облигаций. Кроме того, сегодня ЦБ выпустит новые выпуски, и я буду наблюдать за ними. На данный момент текущая доходность купона у ОФЗ 26244 и ОФЗ 26243 на уровне 12,9% годовых. Надеюсь, что у меня будет возможность пополнять этот портфель каждый месяц и снимать для вас видео о покупке новых облигаций. 🌐Инвестиции - просто!