Crypto Juscutum

Travel Rule - важливий елемент комплаєнсу для крипто проектів ч.1 🧑‍💻 1 вересня 2023 року Британія запровадила вимоги щодо обміну інформацією для певних операторів віртуальних активів, які відомі як Travel Rule. Дані вимоги є додатковими засобами боротьби з відмиванням коштів і були запропоновані в 2019 року організацією Financial Action Task Force. Наразі, 19 країн світу імплементували дані вимоги до свого законодавства про боротьбу з відмиванням коштів. Беручи як приклад Британію: 1️⃣ Що таке Travel Rule? Це вимога для операторів сервісів, пов'язаних з використанням або зберіганням віртуальних активів збирати під час транзакцій певну інформацію, зберігати її і, за запитом фінансового регулятора країни, надавати ці дані для аналізу. 2️⃣ На кого розповсюджується? - Crypto asset exchange provider (крипто обмінник); - Custodian wallet provider (оператор кастодіального крипто гаманця). Коли ці надавачі послуг взаємодіють з іншими третіми сторонами, вони мають запитувати від таких сторін, або самі збирати інформацію, яка вимагається згідно Travel Rule В один допис уся інформація, якою ми хочемо з вами поділитися не вмістилась, тож вже завтра буде друга частина 😉

Викрадення 16 трлн токенів PEPE. Як запобігти такому у вашому бізнесі? 🤯 ▪️Давайте спершу розберемось, де саме може ховатися вразливість вашої компанії? 1️⃣ Найбільша вразливість кожної компанії - це люди. Це стало особливо очевидним, коли минулого тижня через дії екс-співробітників було вкрадено та продано 16 трлн токенів PEPE. 2️⃣ Попри використання передових технологій, саме через дії людей може відбутися взлом навіть найбільш захищених систем. 3️⃣ Незадоволення працівників може призвести до крадіжки або витоку цінної інформації. ▪️Як запобігти такій ситуації у вашому бізнесі? 1️⃣ Маєте вдосконалити HR-відділ. Відділ, який активно спілкується з колективом, створює атмосферу довіри та підтримки, зменшує ризики внутрішнього саботажу. 2️⃣ Запроваджуйте зрозумілі правила для співробітників. Наша практика Технологій та Інвестицій готова допомогти вам з GDPR комплаєнсом. 3️⃣ Встановлюйте чіткі регламентовані політики доступів та обмежень. І якщо сталася неприємна ситуація, наша практика Безпеки Бізнесу завжди готова прийти на допомогу і провести ефективне розслідування. Захищайте свій бізнес разом з нами! 👊 А також підписуйтеся на Incrypted UA, аби бути в курсі всіх найсвіжіших новин у світі крипти 🪙

Gemini надала своє бачення щодо цінних паперів у своїй судовій справі проти американської SEC 🧑‍💻 18 серпня компанія Gemini Trust Company, LLC, в межах судової справи між нею та SEC, стосовно визнання криптобіржі винної у пропозиції незареєстрованих цінних паперів, подала свої письмові пояснення стосовно аргументації SEC. Документ містить спробу Gemini розкласти норми Securities Act та позову SEC на окремі складові частини, в яких компанія робить власні акценти для цілей своєї аргументації. Логіка цього тексту може і має піддаватись аргументованій критиці, але з однієї частини, можна зробити важливий висновок про необхідність чіткого висловлення думки в юридично значущих документах. Так, у своєму позові SEC вказувала, що вважає цінним папером (не загальнішим інвестиційним контрактом) цілу програму Gemini, яка називається Gemini Earn program. Сам по собі, аргумент від SEC має сенс, адже, ця програма дозволяє робити інвестиції в крипто активи, що може собою становити операції з продажу цінних паперів. Але SEC помилково вказала, що вважає всю програму цінним папером. Таким чином, приходимо до думки, що, начебто, користувачі можуть використовувати усю програму Gemini Earn в якості фінансового інструменту, права на який можуть переходити від інвестора до інвестора. В даному випадку, SEC було б краще відокремити саму програму та дозволені активності в її межах для цілей обгрунтування своїх вимог. Невдовзі стане відомо чи прийме до уваги суд даній аргументи, але цей випадок вкотре нагадує нам про важливість чіткості формулювань при взаємодії між різними суб'єктами у юридичному полі. 🤯

Трансляція "ETF і SEC. Що скажуть юристи? Для тих, хто не зміг приєднатися до нашого стріму залишаємо запис 🧑‍💻 Петро Білик та Даниїл Волощук відповіли на питання: ▪️Що таке ETF та криптовалютні ETF ▪️Як ETF структуруються з юридичної точки зору ▪️Приклади існуючих криптовалютних ETF та чим вони займаються ▪️Чи правда, що в США, наразі, немає криптовалютних ETF Приємного перегляду! 😉

Трансляція "ETF і SEC. Що скажуть юристи?" вже розпочалася! Чекаємо вас там 😉

На території ЄС схвалили перший біткоїн-ETF 🪙 Британська компанія Jacobi Asset Management (Holdings) Ltd отримала дозвіл на запуск свого біткоїн-ETF на фондовій біржі Euronext (Амстердам). Це перший на території ЄС повноцінний працюючий криптовалютний ETF. Структура даного фонду виглядає наступним чином: ▪️ Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (сам фонд, як окрема юридична особа у складі групи компаній Jacobi, авторизована на території Гернсі); ▪️ Fidelity Digital Assets (кастодіан фонду); ▪️Flow Traders (маркет мейкери); ▪️ Jane Street та DRW (авторизовані учасники - компанії, які мають право випускати нові цінні папери ETF та ліквідувати поточні); ▪️ Zumo (оператор платформи для випуску токенізованих гарантій походження на електроенергію). Зазначимо, що ETF Jacobi відкритий виключно для інституційних інвесторів і створювався для полегшення доступу до віртуальних активів у вигляді біткоїну лише для учасників класичного фондового ринку. Нагадаємо, що цієї пʼятниці проведемо прямий ефір на нашому телеграм каналі на тему: "ETF і SEC. Що скажуть юристи?"

Анонсуємо перший івент 🔥 Бачимо, що наше криптокомʼюніті тут росте, тож маємо для вас щось цікаве 18 серпня о 16:00 проведемо пряму трансляцію "ETF і SEC. Що скажуть юристи?" у нашому телеграм каналі Crypto Juscutum Поговоримо: 1. Що таке ETF та криптовалютні ETF 2. Як ETF структуруються з юридичної точки зору 3. Приклади існуючих криптовалютних ETF та чим вони займаються 4. Чи правда, що в США, наразі, немає криптовалютних ETF Спікери: ▪️Петро Білик, керівник практики Технологій та інвестицій Juscutum ▪️Даниїл Волощук старший юрист практики Технологій та інвестицій Juscutum Не забудьте увімкнути сповіщення, аби не пропустити 😉

Якщо у вас є хоча б одна неправильна відповідь то є ризик, що вашу крипту визнають цінним папером 😨 Для того, щоб у вас все було ок ви завжди можете звернутись за консультацією до наших юристів-криптанів 🧑‍💻

Уявіть, що ви запускаєте свій продукт і розповсюджуєте відповідний токен, який дозволяє користувачам взаємодіяти з вашим продуктом. Ви точно не хочете, щоб ваш токен розглядався як цінний папір. Але що говорить про це ваш розподіл токенів? 👀 Нижче підготували для вас декілька питань, які допоможуть вам зʼясувати чи є ваша крипта цінним папером 👇

Стейблкоїн від PayPal це замаскований CBDC? 🧑‍💻 PayPal випустив власний стейблкоїн PYUSD у партнерстві з Paxos. Paxos Trust Company LLC емітує токен і забезпечує його реальним доларом. PayPal дозволяє використання токену у власній платіжній інфраструктурі. Для поповнення гаманця PayPal новим стейблкоїном користувач повинен розуміти умови обох компаній, зокрема: ▪️ Доступ до PYUSD через PayPal вимагає ідентифікації особи. ▪️ PayPal має право повернути кошти, забрати токен, анулювати баланс, використовувати ресурси зв'язаних гаманців для покриття зобов'язань, обмежити доступ до акаунту користувача на підставі історії використання PYUSD. ▪️ PayPal не гарантує постійний доступ до токену і його підтримку. Результати технічного аудиту коду стейблкоїну показали можливість модифікації транзакцій з токеном. Це, частково, стосується Умов використання PayPal в контексті прав компанії щодо токену. 🪙 PYUSD - це централізований фінансовий продукт, що доповнює платіжну екосистему PayPal і користувачі якого підконтрольні операційним рішеннями компанії-власника. Ця система подібна до використання CBDC. Однак PayPal гарантує конвертацію кожного токена PYUSD на 1 долар США в рамках своєї екосистеми і Paxos. Ця гарантія діє в рамках прямої взаємодії користувачів з PayPal та Paxos при купівлі PYUSD. 🤝

🪙 В продовження нашого минулого допису поділимося думками про Worldcoin Не зважаючи на заявлений потенціал проекту Worldcoin, слід зазначити, що революція у сфері DeFi, навряд чи, станеться. У Whitepaper проекті розробники пишуть, що їх Web3 ID надасть змогу усім користувачам крипти доєднуватись до фінансових проектів. Основна проблема з цим тезисом в тому, що проект є мульти-країнним, а отже, в різних країнах будуть висуватись окремі вимоги щодо захисту персональних даних, а також, що важливо, щодо участі в інвестиційних проектах. 🔨 Як відомо, регулювання діяльності з віртуальними активами, в частині що стосується використання цих активів як фінансових інструментів, відсилає до необхідності дотримання вимог законодавства про цінні папери конкретної країни. Загалом, для доступу до незареєстрованих цінних паперів особа має вважатись акредитованим інвестором і для цього має надавати про себе відповідну персональну інформацію. 🧑‍💻 Отже, проект Worldcoin, звісно, може полегшити процедуру ідентифікації, але він точно не забезпечить прямий доступ до фінансових Web3 проектів особам, які не мають відповідного юридичного статусу.

🪙 Засновник компанії OpenAI, що створила чат-бота ChatGPT, запустив свою криптовалюту Worldcoin Ч.1 24 липня група компаній Worldcoin Foundation та World Assets Ltd. анонсували випуск токену WLD, який є токеном використання в екосистемі застосунків World App та World ID. За заявами засновників проекту, їх мета - створення нової системи взаємодії між людьми, зокрема, у фінансовому секторі. Цей проект має за мету створення "глобально-інклюзивної ідентифікаційної та фінансової мережі".🧑‍💻 Основан ідея проекту полягає у наступному: 1️⃣ Є застосунок WorldApp, який може скачати кожна людина, пройти просту реєстрацію за номером телефона. Застосунок це, фактично, гаманець (наразі) 2️⃣ Для того щоб отримати World ID (зв'язати свій аккаунт у застосунку з вашими біометричними даними) треба відвідати найближче місце, де є Orb - пристрій, який зчитує сітківку ока і за допомогою якого на місці можна буде з'єднати застосунок з вашими біометричними даними. 3️⃣ Отриманий і верифікований через Orb World ID ви матимете змогу використовувати у інших Web3 проектах для проходження ідентифікації як користувач. Для цього потрібно, щоб проект мав можливість приймати World ID. 4️⃣ Після проходження ідентифікації можна буде через застосунок погасити ваучер на певну кількість WLD токенів. В майбутньому їх можна буде придбати на біржах. Токен потрібен для голосування в спільності Worldcoin.

Який контент від нас ви б хотіли бачити? 🪙 Нам важливо, щоб наш канал був для вас максимально корисним та цікавим, саме тому робимо невеличке опитування 👇