Совкомсервис: ВЭД/115-ФЗ

💸 Обналичивание через маркетплейсы Росфинмониторинг направил банкам предупреждение о рисках проведения сомнительных операций через площадки онлайн-торговли. Последнее время увеличивается рост числа случаев проведения сомнительных операций со стороны компаний и ИП, торгующих на маркетплейсах. С конца августа такие клиенты стали чаще «окрашиваться» антиотмывочной системой ЦБ ЗСК.

📈 Оспаривание блокировки счета по 115-ФЗ станет дороже Государственные пошлины повысились в среднем почти в девять раз для ЮЛ и в пятьдесят раз для ФЛ. Например, для ЮЛ/ИП пошлина за первую инстанцию возросла с 6 000 рублей до 50 000 рублей. Учитывая, что далее идут дополнительные расходы на апелляцию, кассацию и рассмотрение в Верховном суде, общая сумма может оказаться довольно внушительной. Досудебное урегулирование конфликтов приобретает особую важность. Проблемы часто начинаются с некорректного ответа на запрос банка, что может привести к блокировке счета. Исправить такие ошибки в ходе взаимодействия с банком весьма сложно, поскольку финансовые учреждения могут уже сформировать негативное мнение о клиенте.

🤑 Платежная система Мир в Иране Российская платежная система "Мир" проходит интеграцию с иранской "Шетаб". Ее запуск планируется в Иране примерно через полгода.

📃 Предписание ЦБ для дочек европейских банков в РФ ЦБ РФ направил российским дочкам иностранных банков предписание, запрещающее отказывать клиентам в осуществлении валютных переводов. Также для этих банков наложен запрет передавать материнским организациям или другим участникам иностранной банковской группы информацию о своих клиентах, включая персональные данные, для формирования каких-либо перечней или белых списков. Исключение составляет только информация, без которой невозможно провести платеж.

📃 Указ 767 от 09.09.2024 Указ вносит изменения в Указы №95 и №138 в части регулирования порядка выплат по евробондам российских заемщиков и обособления этих бумаг при определенных условиях. Если в цепочке владельцев еврооблигаций или замещающих облигаций были недружественные лица после 03.03.2023, то такие ценные бумаги должны быть обособлены, а выплаты по ним должны осуществляться на счета типа «С».

📃 Законопроект о наказании для дропперов В правительство направлен законопроект об уголовной ответственности для дропперов - подставных лиц, занимающихся выводом и обналичиванием похищенных средств. Дропы или дропперы - банковские клиенты, которые оформляют карты не для личного использования, а для их передачи мошенникам. Злоумышленники выводят на них похищенные у банковских клиентов денежные средства.

❌ ФНС исключит из перечня для автообмена страновыми отчетами 27 государств - членов ЕС Согласно проекта ФНС будут исключены Австрия, Бельгия, Болгария, Венгрия, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Кипр, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Финляндия, Франция, Хорватия, Чехия, Швеция и Эстония.

🔙 Отзыв заявок резидентов в рамках обмена заблокированными активами Согласно решению совета директоров ЦБ, профучастники смогут отзывать направленные организатору торгов заявки для участия в обмене заблокированными активами. Порядок взаимодействия, установленный Указом №844 в декабре 2023 года, такую возможность не предусматривал.   Обмен заблокированными активами инвесторов продлен до 12.10.2024

⏳ Продление упрощенного порядка ввоза иностранных товаров Продлено действие мер поддержки бизнеса в части упрощения ввоза продукции из-за рубежа. Напомним, порядок установили в марте 2022 года из-за ухода из России иностранных компаний и для легализации параллельного импорта. Послабления предусматривают, что маркировка ЕАС может наноситься уже после попадания товара в страну, при этом возможно использовать чужие разрешительные документы, полученные на аналогичные товары. Благодаря упрощенному порядку на многие товары, в том числе, электроприборы, можно получать вместо сертификата декларацию соответствия, срок действия которой полгода.

⏳ ЦБ продлил ограничение на снятие инвалюты до 09.03.2025 Банк России сохраняет ограничения по наличной валюте в связи с действующими против нашей страны санкциями, которые запрещают отечественным финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран. Регулятор продлил ограничение на снятие наличной валюты до 09.03.2025. Если валютный вклад был открыт до 09.03.2022 – то можно получить 10 000 $ или эквивалент в евро, а остальную сумму в рублях по курсу банка, но не ниже курса ЦБ РФ. Если валютный вклад был открыт после 09.03.2022 и до 09.09.2022 – его можно получить в рублях по курсу банка, но не ниже курса ЦБ РФ. Если валютный вклад был открыт после 09.09.2022 – его можно получить в рублях по курсу банка. Запрет на взимание комиссии при выдаче валюты также продлен до 09.03.2025

❌ Риск блокировки при переводе собственных средств В соответствии с новым законом при обнаружении признаков мошеннических операций банки должны блокировать переводы. Причем граждане могут столкнуться с блокировкой, даже если осуществляют их между собственными счетами. К признакам мошенничества относятся: - переводы на счета, по которым уже были зафиксированы мошеннические действия - нетипичные для клиента операции, совершенные из необычного места, с использованием нового устройства, переводятся слишком большие суммы и т.д. - счет, на который осуществляется перевод, есть в "черном списке" ЦБ. Это относится к любым транзакциям: к переводам на сторонние счета и на собственные. Если банк допустит ошибку, ему придется вернуть деньги клиенту, поэтому многие кредитные организации предпочитают перестраховываться.

🪙 Госкриптобиржа Испытание национальной криптобиржи начнется с сентября 2024. При тестировании платформы будет использоваться платежная система «Мир». Через нее планируется осуществлять обмен между рублями и криптовалютами. Выбор «Мира» обусловлен тем, что у платежной системы уже есть готовая инфраструктура для межбанковских расчетов и клиринг, и она полностью контролируется Центробанком.

💥 Дробление бизнеса ФНС опубликовала критерии незаконного дробления: - общность учредителей и (или) руководителей организаций, средств связи и идентификации, контрагентов, представителей, материально-технических ресурсов - единство кадровой политики, ведение бухучета одним и тем же лицом - совпадение адреса местонахождения и IP-адресов - несение расходов участниками схемы друг за друга - признаки формального документооборота. Данные признаки не являются исчерпывающими. Налогоплательщик вправе опровергнуть выводы налогового органа, предоставив доказательства ведения участниками самостоятельной деятельности.

❓Как избежать ограничений по 115-ФЗ. Вопросы и Ответы На сайте нашего банка были опубликованы ответы на часто задаваемые вопросы в рамках 115-ФЗ. Это является одним из шагов банка по развитию прозрачных отношений с клиентами и повышению качества предоставляемых услуг. Вопросы разделены на 3 блока: запросы банка, ограничения по счету и платформа ЗСК. Надеемся, что эта новая практика окажется полезной для всех заинтересованных лиц и поможет успешно справляться с требующимися формальностями при работе с банком. Всегда с вами, всегда на связи, Персональный консультант комплаенс/ВЭД

💸 ЦБ ограничил возможности перевода в РФ бумаг из-за рубежа ЦБ дополнил отдельным предписанием требование об обособлении российских ценных бумаг на счетах доверительного управления, если они куплены после 01.03.2022 у недружественных нерезидентов. Регулятор направил депозитариям профучастников предписание до 31.12.2024 обособить на счетах доверительного управления такие российские ценные бумаги. Ранее Указ № 138 не касался счетов доверительного управления, чем пользовались некоторые профучастники.

🪙 Криптобиржи в РФ В России могут появиться две криптобиржи, одна в Москве, а другая в Санкт-Петербурге. Цель — поддержка внешнеэкономической деятельности. Планируется создать стейблкойны на юань и в целом на корзину валют БРИКС.

🪙 Азербайджан подал заявку на вступление в БРИКС В начале июля Азербайджан и Китай приняли совместную декларацию об установлении стратегического партнерства, в которой азербайджанская сторона выразила желание вступить в БРИКС (межправительственная организация, созданная в 2006 году, в которую входят Бразилия, Россия, Индия, Китай, ЮАР, Египет, Эфиопия, Иран и ОАЭ).

🗓️ Курсовые экспортные пошлины на целлюлозно-бумажную продукцию Правительство вывело отдельные виды целлюлозно-бумажной продукции из-под действия курсовых экспортных пошлин. До 31.12.2024 действие вывозных таможенных пошлин приостанавливается в отношении газетной бумаги и интерлайнера. Гибкие экспортные пошлины в отношении ряда товаров действуют с 01.10.2023 до конца 2024 года. Пошлина составляет от 4 до 7% в зависимости от курса национальной валюты. При 80 рублях за доллар и ниже она равна нулю.

↪️ Экспорт в Таиланд за баты Россия готова получать оплату таиландскими батами при поставке энергоносителей в Таиланд. Данный вопрос поднимался на заседании российско-таиландской рабочей группы по сотрудничеству в сфере энергетики. Таиланд особенно заинтересован в поставках из России энергоресурсов, продукции металлургической отрасли, удобрений, IT-продуктов, спецтехники и продуктов питания.

🇲🇳 Монголия в ЕАЭС ЕАЭС и Монголия проработали вопрос заключения временного соглашения о свободной торговле, его подписание планируется в декабре. Это позволит создать благоприятные условия для доступа традиционных товаров монгольского экспорта на российский рынок. Также идет согласование проектов, которые создадут экономический коридор Россия - Монголия - Китай.