Нотариус Боронина Мария Николаевна

Как не стать соучастником мошеннической схемы с банковскими картами? Дропперами, или дропами (от английского drop — бросать, капать), называют подставных лиц, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. Это низшее звено в системе мошенников. Дропперы различаются по виду использования банковских карт: выделяются «обнальщики», «транзитники» и «заливщики». Первые самостоятельно обналичивают денежные средства. «Транзитники» принимают денежные средства на свой счет, а дальше переводят их сторонним лицам по указанию мошенников. «Заливщики» получают наличные денежные средства от других таких же дропов, вносят их к себе на счет и отправляют по цепочке «транзитнику». Как дропперов вовлекают в преступную схему? Мошенническая схема представляет собой выстроенную в виде пирамиды иерархию, на вершине которой находится организатор сервиса по обналичиванию. У данного сервиса есть так называемые заказчики (мошенники, call-центры, наркоторговцы и др.) — лица, имеющие на руках большие объемы денежных средств, полученных преступным путем. Данный теневой бизнес всегда детально организован, вся цепочка изначально продумывается и подготавливается: заказчики подбирают дроповодов, которые, в свою очередь, общаются с дропами. Приглашением в схему могут выступать обычные объявления, где кандидатов приглашают, например, на интересную работу в IT-сфере и предлагают быстрый рост заработка. Зачастую такого рода объявления размещаются в телеграм-каналах, на форумах в глубинах темной стороны Интернета и на специальных площадках. Как правило, в подобных вакансиях не будет сразу же прописана суть работы: она может быть представлена как участие в инвестиционном проекте, и кандидат до последнего будет думать, что он участвует в легальной деятельности. После отклика на подобную вакансию начинается рассказ об условиях работы, куда входят: договор, риски, которые будет нести кандидат, сроки исполнения работы, проценты с вознаграждения и прочее. Часто такое «предложение» выглядит просто и привлекательно. Когда уже почти состоявшийся дроппер дает свое согласие на «работу», начинается процесс оформления банковских карт. Как правило, их бывает не одна, не две, а значительно больше, не всегда эти карты оформлены на самого дропа. Это делается, чтобы запутать правоохранительные органы. На последнем этапе работы подставного лица происходит вывод средств с помощью перевода в криптовалюту либо же в иностранную валюту, также это может быть обналичивание крупных сумм для вывоза в другой регион. В 80% случаев деньги обналичиваются злоумышленниками в течение первого часа после зачисления на счет дропа. Кто чаще всего становится дроппером? На каком-то этапе реализации мошенничества подставное лицо может сообразить, что участвует в незаконной схеме вывода денег, и отказаться или, напротив, согласиться продолжить участие в ней ради наживы. Однако бывает и так, что люди участвуют в финансовых операциях, но не осознают, что находятся в ловушке мошенников. В число таких мошенников поневоле чаще всего попадают подростки и пенсионеры. Первых привлекают азарт и быстрый заработок. Обычно они клюют на подработку в мессенджере Телеграм. Люди старшего возраста менее информированы о том, как устроены банковские технологии, доверчивы, им сложнее обнаружить мошенническую схему. С помощью дропов злоумышленники заметают следы своих противоправных действий. Однако по факту сами дропы таким образом становятся соучастниками преступления, даже если до конца не отдают себе отчета в том, что делают. Именно поэтому важна осведомленность граждан о схемах вовлечения в противоправную деятельность, ведь незнание закона не освобождает от ответственности: в лучшем случае за участие в преступной схеме человеку могут заблокировать счета, в худшем — последует уголовная ответственность. При общении с незнакомыми людьми по телефону и в мессенджерах всегда нужно сохранять холодную голову, нельзя поддаваться эмоциям и давать доступ к своим счетам злоумышленникам, как бы они ни убеждали и ни угрожали.

Поздравляю всех с Днём Победы! На фото самый дорогой листок календаря и моя бабушка - Гандрабура Мария Александровна https://vk.com/wall-190536056_3413

Законопроект: маткапитал можно будет потратить на жилье сразу после рождения ребенка Семьям могут разрешить использовать материнский капитал для улучшения жилищных условий сразу после рождения ребенка. Подробнее 👇🏼👇🏼👇🏼 https://ppt.ru/go/ddDWB0

Сколько инструментов наследственного планирования вы знаете? Завещание, наследственный договор, гражданско-правовые сделки (брачный контракт, дарение, пожизненное содержание с иждивением). Но будут ли работать вышеуказанные инструменты в случае передачи преемникам бизнеса, стоимость которого превышает 100 000 000 рублей? При таких активах на помощь приходят личные фонды. Это новый российский правовой инструмент для управления, сохранения и передачи наследуемого имущества. Личные фонды - совершенно новая система управления активами, которая позволяет оградить бизнес от негативных последствий и рисков при переходе бизнеса в руки новых собственников (наследников). Личный фонд закрывает следующие задачи: - При жизни собственник бизнеса может организовать систему управления активами по заданным им правилам и в случае необходимости внести в эти правила корректировки; - Бесконфликтно (экологично) по заранее установленному алгоритму передать имущество следующему поколению; - Обеспечить содержание наследников на долгое время; - Защитить функционирующий бизнес от вмешательств кредиторов или наследников, не согласных с решением собственника; - Устранить риски наличия обязательных (нетрудоспособных) наследников, которые по закону имеют обязательную долю в наследстве, заранее определив их содержание и предупредив вторжение в управление активами; - Поддерживать благотворительные проекты после ухода из жизни. Однако, личный фонд в Российском законодательстве как инструмент наследственного планирования появился совсем недавно ( два года назад). Практика по их учреждению только формируется. Ценными знаниями обладают те специалисты, которые глубоко изучают данный вопрос и уже зарегистрировали личный фонд. 15 мая 2024 года 12:00 по московскому времени пройдет онлайн дискуссия с моим участием. Я расскажу вам о таком ценном инструменте наследственного планирования, как личный фонд. Регистрация и оплата участия по ссылке ⬇️ https://pruffme.com/landing/u4007034/tmp1714034174

Христос Воскрес!

Нотариальная форма, дорогие мои, – это тоже страховка. Да, за нее нужно немного доплатить, как и за все в вашем мире. Зато от падения защита надежная. А падение по социальной лестнице не менее болезненное бывает, чем физическое, с высоты на землю. В общем, если не боитесь шмякнуться на дно, можно и без нотариуса обойтись, но лучше на стропе повиснуть. Такое мое мнение ⬇️⬇️⬇️

Мы с моей любимой кошкой подсели на блог Котариуса, то есть кота нотариуса. Читаем его почти так же, как дневник домового в свое время. Только этот блог ещё и много полезностей даёт. Нам с кошкой нравится.

Детектив, спасатель, каскадер — нестандартные амплуа нотариусов Нотариусы помогают людям в разных жизненных ситуациях. Иногда — в довольно неожиданных. Помимо решения правовых задач они пресекают чужие хитрости, разрешают конфликты и даже оказывают срочную медпомощь, прыгают из вертолетов и включают внутреннего сыщика. В конце апреля российские нотариусы отмечали профессиональный праздник. Хороший повод рассказать … via Нотариат.РФ

Да, приходится быть и криминалистом, и спасателем, и профайлером, и психологом. Поэтому учимся всегда разным полезным навыкам, а не только повышаем профессиональную квалификацию.