moi_nalogi 3-НДФЛ Ольга Сычева
❗Советы про вычеты и налоги каждый день ❗Заполняю 3-НДФЛ удаленно ❗Сопровождаю до поступления денег ❗Вернула НДФЛ на сумму >70 000 000р ❗Сэкономила на налогах > 50 000 000р. Ольга Сычева написать мне @Sycheva_Olga86 Вотсат/ телеграмм 89022697807
Show more1 046
Subscribers
+324 hours
+87 days
+4330 days
Posting time distributions
Data loading in progress...
Find out who reads your channel
This graph will show you who besides your subscribers reads your channel and learn about other sources of traffic.
Publication analysis
| Posts | Views | Shares | Views dynamics |
01 Про образовательный кредит 2024г
Можно взять для оплаты высшего или среднего профессионального образования.
Ставка по образовательному кредиту 3% годовых.
В процессе обучения и 9 месяцев после окончания нужно гасить только проценты.
Полностью погасить весь кредит нужно в течение 15 лет после окончания обучения.
Оформить кредит можно только в Сбербанке.
Несовершеннолетним студентам также понадобится письменное разрешение одного из родителей. Справка о доходах не нужна.
Можно погасить досрочно без комиссии.
Может кому-то будет полезно? А может кто-то пользовался, поделитесь опытом | 234 | 2 | Loading... |
02 Media files | 294 | 1 | Loading... |
03 Завершилась и эта история с ошибкой инспектора в расчетах.
Очень обидная история, т.к.сильно затянулись сроки просто из-за арифметической ошибки инспектора.
При этом выкатили сразу акт проверки, без требования уточнить. На возражение по акту ответ был положительный. Но далее выдержали до последнего дня все сроки - по вынесению решения, вступления его в силу. И даже умудрились задержать перевод денег, пришлось снова писать. | 295 | 1 | Loading... |
04 Истории про упрошенный вычет
Сейчас можно получить в упрощённом порядке вычет по ИИС и имущественные. Если банк передаст сведия налоговой. Банки этого делать не обязаны, пока все добровольно. Либо налоговая сформирует заявление в упрощённом порядке на остаток вычета.
Казалось бы все просто нажал пару конок, заявление отправил и жди денег.
Но вот истории из практики:
1️⃣Вернули весь НДФЛ имущественным вычетом, отправив заявление в упрошенном порядке. А потом собрали документы по лечению и страхованию жизни. Но увы собирали зря, НДФЛ к возврату уже не осталось.
2️⃣Заявление в упрошенном порядке поступилко в ЛК налоговой по ИИС. Отправить получилось, но по нему пришел отказ. Т.к. было перевод и закрытие ИИС. Сработала только декларация с пояснением.
3️⃣По техническим причинам банк не смог передать информацию налоговой по ИИС. Хотя заявление в упрощённом порядке было и было подано. Приходил отказ по нему.
4️⃣Пришло заявление в упрощённом порядке в ЛК по остатку имущественного вычета. А человек ещё процентов уплатил 700 000р. А с них 91 000р не смог вернуть в упрощённом. Подал декларацию, но вместо 91 000р. вернул только 10 000р. Не верно заполнил декларацию, после упрощённого есть нюансы | 382 | 5 | Loading... |
05 И опять про платежные документы. Можно ли получить вычет, если не сохранил чек?
Все зависит от вида вычета:
- если у вас лечение, то достаточно справки об оплате мед.услуг
- если у вас любой другой вычет, то обязательны платежные документы (чек, приходный кассовый ордер, платежное поручение, расписка продавца физического лица).
- с оплат 2024 года по социальным вычетам (обучение, фитнес, страхование жизни, ДМС, пенсионные взносы) чеки будут не нужно предоставлять в ФНС тоже, как и по лечению будет справка об оплате утвержденной формы.
А за 21, 22, 23 года все по старому без чеков - нет вычетов. Справки об оплате физкультурно-оздоровительных услуг и обучения, которые часто прикладывают вместо чеков, не являются платёжным документом.
Вот недавно даже Письмо Минфина встретила про физкультурно-озоровителтеые услуги и чеки от 30.12.22 N03-04-06/130306
Храним чеки, а ещё лучше фотографируем и сканируем. А то пока руки до вычетов доходят они выцветают. | 440 | 8 | Loading... |
06 Media files | 500 | 0 | Loading... |
07 На конец-то завершилась эта эпопея с вычетом за лечение.
4 жалобы и 2 обращения. Три месяца тягомотины абсолютно по стандартному случаю, который не предвещал никаких трудностей. И вуаля пришла вся сумма.
🤷Просто попался такой инспектор и такая налоговая. | 501 | 0 | Loading... |
08 Media files | 1 | 0 | Loading... |
09 Как возвращать НДФЛ со вкладов налоговыми вычетами.
1. Да, НДФЛ со вкладов, тоже можно возвращать вычетами.
2. Банки не удерживают НДФЛ со вкладов. Поэтому в разделе доходов вы не найдете справку 2-НДФЛ от банка по вкладам.
3. Обязательно нужно будет этот доход самостоятельно вносить при заполнении декларации (автоматом не подтянется)
4. Сумму дохода по всем вкладам можно посмотреть в личном кабинете налогоплательщика - вкладка Доходы - Сведения о доходах - Проценты по вкладам
5. При заполнении есть два варианта указания источника дохода:
– физическое лицо или иной источник
– организация РФ
👉На мой взгляд правильнее - это "ораганизация РФ", т.к. наш источник это банк. Но проще вариант "физ.лицо или иной источник", там не нужно искать ИНН, КПП, ОКТМО.
👉На практике у меня завершились две таких проверки.
По одной налоговая не возражала и приняла, как источник "физ.лицо или иной источник"
👉По второй инспектор был настойчив и пришлось исправить на "организацию РФ"
6. Код дохода выбираем 6014 – вносим всю сумму полученных процентов
6. Выбираем вычет 914 – 150 000 р. (в этом году)
8. Заполняем другие разделы по вашим вычетам.
👉Рекомендую дальше мониторить ЛК. Отслеживать не пришлёт ли налоговая потом счёт на оплату налога со вкладов.
Рекомендация из прошлогоднего похожего опыта. Подавали декларации с доходом-компенсацией от застройщика и заявляли вычеты по этому НДФЛ. Так вот налога не должно было быть, плотностью перекрывался вычетом. А вот квитанцию на его оплату налоговая выставила и пени стала начислять ещё со 2.12. Долго прилюшлось объяснять, что они не правы | 648 | 6 | Loading... |
10 Как возвращать НДФЛ со вкладов налоговыми вычетами.
1. Да, НДФЛ со вкладов, тоже можно возвращать вычетами.
2. Банки не удерживают НДФЛ со вкладов. Поэтому в разделе доходов вы не найдете справку 2-НДФЛ от банка по вкладам.
3. Обязательно нужно будет этот доход самостоятельно вносить при заполнении декларации (автоматом не подтянется)
4. Сумму дохода по всем вкладам можно посмотреть в личном кабинете налогоплательщика - вкладка Доходы - Сведения о доходах - Проценты по вкладам
5. При заполнении есть два варианта указания источника дохода:
– физическое лицо или иной источник
– организация РФ
👉На мой взгляд правильнее - это "ораганизация РФ", т.к. наш источник это банк. Но проще вариант "физ.лицо или иной источник", там не нужно искать ИНН, КПП, ОКТМО.
👉На практике у меня завершились две таких проверки.
По одной налоговая не возражала и приняла, как источник "физ.лицо или иной источник"
👉По второй инспектор был настойчив и пришлось исправить на "организацию РФ"
6. Код дохода выбираем 6014 – вносим всю сумму полученных процентов
6. Выбираем вычет 914 – 150 000 р. (в этом году)
8. Заполняем другие разделы по вашим вычетам.
👉Рекомендую дальше мониторить ЛК. Отслеживать не пришлёт ли налоговая потом счёт на оплату налога со вкладов.
Рекомендация из прошлогоднего похожего опыта. Подавали декларации с доходом-компенсацией от застройщика и заявляли вычеты по этому НДФЛ. Так вот налога не должно было быть, плотностью перекрывался вычетом. А вот квитанцию на его оплату налоговая выставила и пени стала начислять ещё со 2.12. Долго прилюшлось объяснять, что они не правы | 5 | 0 | Loading... |
11 Как возвращать НДФЛ со вкладов налоговыми вычетами.
1. Да, НДФЛ со вкладов, тоже можно возвращать вычетами.
2. Банки не удерживают НДФЛ со вкладов. Поэтому в разделе доходов вы не найдете справку 2-НДФЛ от банка по вкладам.
3. Обязательно нужно будет этот доход самостоятельно вносить при заполнении декларации (автоматом не подтянется)
4. Сумму дохода по всем вкладам можно посмотреть в личном кабинете налогоплательщика - вкладка Доходы - Сведения о доходах - Проценты по вкладам
5. При заполнении есть два варианта указания источника дохода:
– физическое лицо или иной источник
– организация РФ
👉На мой взгляд правильнее - это "ораганизация РФ", т.к. наш источник это банк. Но проще вариант "физ.лицо или иной источник", там не нужно искать ИНН, КПП, ОКТМО.
👉На практике у меня завершились две таких проверки.
По одной налоговая не возражала и приняла, как источник "физ.лицо или иной источник"
👉По второй инспектор был настойчив и пришлось исправить на "организацию РФ"
6. Код дохода выбираем 6014 – вносим всю сумму полученных процентов
6. Выбираем вычет 914 – 150 000 р. (в этом году)
8. Заполняем другие разделы по вашим вычетам.
👉Рекомендую дальше мониторить ЛК. Отслеживать не пришлёт ли налоговая потом счёт на оплату налога со вкладов.
Рекомендация из прошлогоднего похожего опыта. Подавали декларации с доходом-компенсацией от застройщика и заявляли вычеты по этому НДФЛ. Так вот налога не должно было быть, плотностью перекрывался вычетом. А вот квитанцию на его оплату налоговая выставила и пени стала начислять ещё со 2.12. Долго прилюшлось объяснять, что они не правы | 6 | 0 | Loading... |
12 Законопроект по прогрессивному налогообложению Минфина сейчас выглядит так:
1. Предлагаю поднять ставки НДФЛ следующим образом:
➖доход от 2,4 млн.р до 5 млн.р. – 15%
➖доход от 5 млн.р до 20 млн.р. – 18 %
➖ доход от 20 млн.р до 50 млн.р. – 20%
➖доход свыше 50 млн.р. – 22 %
➖ доход меньше 2,4 млн.р -13%
➖ доходы участников СВО останутся по ставке - 13%
2. Предлагают повысить налог на прибыль с 20% до 25%
3. Для УСНщиков с доходами выжше 60 млн.р. вводится НДС.
При этом предполагается, что лимит для УСН по доходам повысят до 450 млн.р, а по
основным средствам до 200 млн.р.
Что думаете?
Я вот думаю, какие грандиозные изменения предстоит сделать в ЛК налогоплательщика и в программе "декларация". А значит в следующем году нас опять ждут не прекращающиеся обновления со сбоями и ошибками после них. | 608 | 3 | Loading... |
13 Какой НДФЛ нельзя возвращать налоговыми вычетами:
✖️НДФЛ с дивидендов (и российских и иностранных)
✖️В виде выигрышей, полученных участниками азартных игр и участниками лотерей.
✖️НДФЛ с материальной выгоды
✖️От долевого участия (в том числе по доходам в виде дивидендов, выплаченных иностранной организацией, по акциям (долям) российской организации, признанных отраженными налогоплательщиком в налоговой декларации в составе доходов).
✖️По операциям с ценными бумагами и по операциям с производными финансовыми инструментами.
✖️По операциям РЕПО, объектом которых являются ценные бумаги.
✖️По операциям займа ценными бумагами.
✖️Полученным участниками инвестиционного товарищества.
✖️По операциям с ценными бумагами и по операциям с производными финансовыми инструментами, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете.
✖️В виде сумм прибыли контролируемой иностранной компании (в том числе фиксированной прибыли контролируемой иностранной компании). | 700 | 2 | Loading... |
14 Многие думают, что для получения налоговых вычетов обязательно нужно быть трудоустроенным.
НО это не так. Ведь налоговыми вычетами можно возвращать НДФЛ не только с З/П.
Налоговыми вычетами можно возвращать НДФЛ с доходов, входящих в основную налоговую базу:
✔️с З/П
✔️С договоров ГПХ.
✔️От продажи имущества, доли (долей) в них. ✖️За исключением ценных бумаг.
✔️С доходов, полученных в порядке дарения. ✖️За исключением ценных бумаг.
✔️С доходов в виде страховых выплат по договорам страхования.
✔️С выплат по пенсионному обеспечению.
✔️С дохода от сдачи в аренду имущества
✔️С больничных листов
✔️С дохода по вкладам
✔️Другие доходы, которые входят в основную налоговую базу. | 715 | 5 | Loading... |
15 Могут ли ИП, самозанятые, пенсионеры и женщины в декрете получать налоговые вычеты?
💸Налоговый вычет — это сумма дохода, с которой можно не платить налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Либо сумма, с которой можно вернуть уже уплаченный НДФЛ.
💸Это касается только НДФЛ, который берется по ставке 13 (15)%.
💸Возвращаем именно НДФЛ. Не НДС. Не УСН, не страховые взносы, которые платит ИП. И даже не налог на профессиональный доход, который платят самозанятые.
⠀
💸Поэтому налоговый вычет получить НЕ МОГУТ:
➖ИП на спец режимах УСН, патент и т.п.
➖Самозанятые
➖Люди, у которых нет дохода с НДФЛ по 13%
➖Женщины в декрете, т.к. декретные выплаты и пособия до 1.5 лет НДФЛ не облагаются НДФЛ.
➖Пенсионеры, у которых нет дохода с НДФЛ по 13%
⠀
✅МОГУТ
➖Люди, у которых есть доход с НДФЛ 13%
➖Самозанятые, у которых кроме дохода от самозанятости есть доход с НДФЛ по 13%
➖ИП на основном режиме налогообложения
➖ИП, у которых еще плюсом есть доход с НДФЛ 13%
➖Женщины в декрете, если есть кроме пособий другой доход с НДФЛ по 13%
➖Пенсионеры, у которых есть доход с НДФЛ по 13%
❌Самозанятые НЕ могут получать налоговые вычеты, если:
➖НЕ имеют дополнительного дохода, с которого платят НДФЛ по 13%. | 733 | 3 | Loading... |
16 Всегда получаю много вопросов такого плана:
➖а может ли ИП получить вычет?
➖а, если я в декрете мне положено?
➖а, как быть пенсионеру?
Поэтому, следующих постах буду разбирать, что такое налоговый вычет, кто может и не может его получать, с каких доходов можно возвращать, а с каких нет.
Первое с чего начнем - это что такое налоговый вычет
Налоговый вычет — это сумма дохода, с которой можно не платить налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Либо сумма, с которой можно вернуть уже уплаченный НДФЛ.
И здесь очень важно, что возвращаем именно НДФЛ (налог на доходы физический лиц).
А НЕ:
- налог уплаченный по УСН, патенту,
- страховые взносы,
- транспортный или имущественные налоги, которые оплачиваем по уведомлению ФНС до 1.12
- не НДС, как переодически всплывает на мошеннических сайтах. | 607 | 1 | Loading... |
17 Вот так спокойно (но не менее приятно) выглядят результаты, когда все делается в срок и на основание документов и нормативной базы. | 769 | 0 | Loading... |
18 Завершилась работа вот по этой истории.
Не стоит подтягивать до таких событий. | 691 | 0 | Loading... |
19 До 1 июня (в этом году до 3 июня) необходимо подать отчет о движении средств на счете за пределами РФ за 2023 год.
💵Отчитаться нужно налоговым резидентам РФ (тем, кто находился на территории РФ 183 и более суммарно за 2023 год - граждане РФ, а также иностранцы с ВНЖ)
💵Отчитываться нужно по всем зарубежным счетам - банковским, брокерским, электронным кошелькам.
💵Когда можно не подавать отчет:
- Если вы налоговый НЕрезидент (за 2023 год находились на территории РФ менее 183 дней)
- Если счёт открыт в странах ЕАЭС или в стране, с которой у России есть автоматический обмен данными. ❗При условии, что зачисление или списание средств за год по счёту не превысило 600 000р. Либо остаток средств на конец года не превысил 600 000р
💵Если не подать будет штраф:
- от 300р. до 3 000р. если подали позже срока.
- от 2 000р. до 3 000р. за НЕ подачу.
- до 20 000р за повторное нарушение.
💵Подать нужно в налоговую по прописке, можно:
- лично в бумажном варианте,
- по почте в бумажном варианте заказным письмом,
- через личный кабинет налогоплательщика, заполнив прямо в нем
- через личный кабинет налогоплательщика, заполнив в программе "Налогоплательщик ЮЛ" | 677 | 1 | Loading... |
20 Сегодня ещё обо мне. Ваши отзывы.
А потом будем разбираться с актуальным - кому нужно и не нужно отчитываться о движении на иностранных счетах, кому можно получить налоговый вычет даже если официально не трудоустроен и т.д. | 730 | 0 | Loading... |
Про образовательный кредит 2024г
Можно взять для оплаты высшего или среднего профессионального образования.
Ставка по образовательному кредиту 3% годовых.
В процессе обучения и 9 месяцев после окончания нужно гасить только проценты.
Полностью погасить весь кредит нужно в течение 15 лет после окончания обучения.
Оформить кредит можно только в Сбербанке.
Несовершеннолетним студентам также понадобится письменное разрешение одного из родителей. Справка о доходах не нужна.
Можно погасить досрочно без комиссии.
Может кому-то будет полезно? А может кто-то пользовался, поделитесь опытом
👍 17🔥 6
Завершилась и эта история с ошибкой инспектора в расчетах.
Очень обидная история, т.к.сильно затянулись сроки просто из-за арифметической ошибки инспектора.
При этом выкатили сразу акт проверки, без требования уточнить. На возражение по акту ответ был положительный. Но далее выдержали до последнего дня все сроки - по вынесению решения, вступления его в силу. И даже умудрились задержать перевод денег, пришлось снова писать.
🔥 6👏 3
Истории про упрошенный вычет
Сейчас можно получить в упрощённом порядке вычет по ИИС и имущественные. Если банк передаст сведия налоговой. Банки этого делать не обязаны, пока все добровольно. Либо налоговая сформирует заявление в упрощённом порядке на остаток вычета.
Казалось бы все просто нажал пару конок, заявление отправил и жди денег.
Но вот истории из практики:
1️⃣Вернули весь НДФЛ имущественным вычетом, отправив заявление в упрошенном порядке. А потом собрали документы по лечению и страхованию жизни. Но увы собирали зря, НДФЛ к возврату уже не осталось.
2️⃣Заявление в упрошенном порядке поступилко в ЛК налоговой по ИИС. Отправить получилось, но по нему пришел отказ. Т.к. было перевод и закрытие ИИС. Сработала только декларация с пояснением.
3️⃣По техническим причинам банк не смог передать информацию налоговой по ИИС. Хотя заявление в упрощённом порядке было и было подано. Приходил отказ по нему.
4️⃣Пришло заявление в упрощённом порядке в ЛК по остатку имущественного вычета. А человек ещё процентов уплатил 700 000р. А с них 91 000р не смог вернуть в упрощённом. Подал декларацию, но вместо 91 000р. вернул только 10 000р. Не верно заполнил декларацию, после упрощённого есть нюансы
👍 8❤ 4🤝 1
И опять про платежные документы. Можно ли получить вычет, если не сохранил чек?
Все зависит от вида вычета:
- если у вас лечение, то достаточно справки об оплате мед.услуг
- если у вас любой другой вычет, то обязательны платежные документы (чек, приходный кассовый ордер, платежное поручение, расписка продавца физического лица).
- с оплат 2024 года по социальным вычетам (обучение, фитнес, страхование жизни, ДМС, пенсионные взносы) чеки будут не нужно предоставлять в ФНС тоже, как и по лечению будет справка об оплате утвержденной формы.
А за 21, 22, 23 года все по старому без чеков - нет вычетов. Справки об оплате физкультурно-оздоровительных услуг и обучения, которые часто прикладывают вместо чеков, не являются платёжным документом.
Вот недавно даже Письмо Минфина встретила про физкультурно-озоровителтеые услуги и чеки от 30.12.22 N03-04-06/130306
Храним чеки, а ещё лучше фотографируем и сканируем. А то пока руки до вычетов доходят они выцветают.
💯 14❤ 5👍 2
На конец-то завершилась эта эпопея с вычетом за лечение.
4 жалобы и 2 обращения. Три месяца тягомотины абсолютно по стандартному случаю, который не предвещал никаких трудностей. И вуаля пришла вся сумма.
🤷Просто попался такой инспектор и такая налоговая.
🔥 15👍 3
Как возвращать НДФЛ со вкладов налоговыми вычетами.
1. Да, НДФЛ со вкладов, тоже можно возвращать вычетами.
2. Банки не удерживают НДФЛ со вкладов. Поэтому в разделе доходов вы не найдете справку 2-НДФЛ от банка по вкладам.
3. Обязательно нужно будет этот доход самостоятельно вносить при заполнении декларации (автоматом не подтянется)
4. Сумму дохода по всем вкладам можно посмотреть в личном кабинете налогоплательщика - вкладка Доходы - Сведения о доходах - Проценты по вкладам
5. При заполнении есть два варианта указания источника дохода:
– физическое лицо или иной источник
– организация РФ
👉На мой взгляд правильнее - это "ораганизация РФ", т.к. наш источник это банк. Но проще вариант "физ.лицо или иной источник", там не нужно искать ИНН, КПП, ОКТМО.
👉На практике у меня завершились две таких проверки.
По одной налоговая не возражала и приняла, как источник "физ.лицо или иной источник"
👉По второй инспектор был настойчив и пришлось исправить на "организацию РФ"
6. Код дохода выбираем 6014 – вносим всю сумму полученных процентов
6. Выбираем вычет 914 – 150 000 р. (в этом году)
8. Заполняем другие разделы по вашим вычетам.
👉Рекомендую дальше мониторить ЛК. Отслеживать не пришлёт ли налоговая потом счёт на оплату налога со вкладов.
Рекомендация из прошлогоднего похожего опыта. Подавали декларации с доходом-компенсацией от застройщика и заявляли вычеты по этому НДФЛ. Так вот налога не должно было быть, плотностью перекрывался вычетом. А вот квитанцию на его оплату налоговая выставила и пени стала начислять ещё со 2.12. Долго прилюшлось объяснять, что они не правы
🔥 20👍 4👏 4❤ 2
Как возвращать НДФЛ со вкладов налоговыми вычетами.
1. Да, НДФЛ со вкладов, тоже можно возвращать вычетами.
2. Банки не удерживают НДФЛ со вкладов. Поэтому в разделе доходов вы не найдете справку 2-НДФЛ от банка по вкладам.
3. Обязательно нужно будет этот доход самостоятельно вносить при заполнении декларации (автоматом не подтянется)
4. Сумму дохода по всем вкладам можно посмотреть в личном кабинете налогоплательщика - вкладка Доходы - Сведения о доходах - Проценты по вкладам
5. При заполнении есть два варианта указания источника дохода:
– физическое лицо или иной источник
– организация РФ
👉На мой взгляд правильнее - это "ораганизация РФ", т.к. наш источник это банк. Но проще вариант "физ.лицо или иной источник", там не нужно искать ИНН, КПП, ОКТМО.
👉На практике у меня завершились две таких проверки.
По одной налоговая не возражала и приняла, как источник "физ.лицо или иной источник"
👉По второй инспектор был настойчив и пришлось исправить на "организацию РФ"
6. Код дохода выбираем 6014 – вносим всю сумму полученных процентов
6. Выбираем вычет 914 – 150 000 р. (в этом году)
8. Заполняем другие разделы по вашим вычетам.
👉Рекомендую дальше мониторить ЛК. Отслеживать не пришлёт ли налоговая потом счёт на оплату налога со вкладов.
Рекомендация из прошлогоднего похожего опыта. Подавали декларации с доходом-компенсацией от застройщика и заявляли вычеты по этому НДФЛ. Так вот налога не должно было быть, плотностью перекрывался вычетом. А вот квитанцию на его оплату налоговая выставила и пени стала начислять ещё со 2.12. Долго прилюшлось объяснять, что они не правы