SDLinfo

"Получается ситуация, когда в государстве определенно есть проблема с дропами и дроповодами, которые зачастую (но далеко не всегда) используются в преступных целях, а нормы, которая бы запрещала такой вид деятельности, нет. И на первый взгляд статья 187 УК РФ подходит на эту роль, но внимательное ее изучение говорит о том, что это не так. Неточность, неясность и неопределенность закона порождают возможность неоднозначного истолкования и, следовательно, произвольного применения его норм", - Федор Трусов. @SDLinfo

Управляющий партнер «Соколов, Трусов и партнеры», вице-президент Гильдии российских адвокатов, адвокат Федор Трусов рассказал в «Известиях» о сложности привлечения к ответственности за продажу данных своих банковских счетов. @SDLinfo

6 декабря 2024 года сотрудники польского Центрального бюро расследований (ЦБР) задержали в Варшаве гражданина России некоего Дмитрия В., обвиняемого в финансовых махинациях и отмывании. Об этом сообщила радиостанция RMF24 со ссылкой на представителя ЦБР Кшиштофа Вжещньовского. «Дмитрия В. подозревают в многочисленных мошенничествах, денежных переводах и отмывании денег в связи с управлением одной из крупнейших криптовалютных бирж в мире», — сказал он. Уточняется, что россиянин является экс-главой российской криптовалютной биржи, с которой пропали $450 млн. При этом отмечается, что мужчина разыскивается в США. @SDLinfo

6 декабря 2024 года Росфинмониторингом внесены изменения в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. В разделе сайта «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» размещен Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму от 6.12.2024. Дата публикации: 06.12.2024 15:46 @SDLinfo

6 декабря 2024 года глава Сбербанка Герман Греф назвал большой угрозой монополизацию регулятором некоторых технологий. Об этом он заявил в рамках Дня инвестора . "Наш регулятор совсем перебирает сейчас с игрой в бизнес. <…> У нас все больше и больше границы регулятора заходят за все красные, зеленые, все остальные буйки в части бизнеса", - сказал Греф. Он подчеркнул, что монополизация регулятором платежного QR-кода - это беспрецедентная вещь, которая, по словам главы Сбера, отбивает всякое желание заниматься инновациями. Оказывается проблемы монополизма беспокоят и Сбербанк. Споры по QR еще вероятно продолжатся... @SDLinfo

SDL Conf`24 прошла 27 ноября 2024 года по тематике тенденций развития системы ПОД/ФТ/ФРОМУ в формате практической конференции с выступлением большого количества спикеров в различных формах. Сессии включали панельную дискуссию, пленарную сессию с докладами, кейс-сессию с докладом и интервью с дискуссией. Главный упор в обсуждении был сделан на самые актуальные текущие вопросы с внедрением их в реальную практику. В выступлениях приняли участие 16 спикеров, которые ответили на большое количество вопросов. Подробнее @SDLinfo

Закон США "О корпоративной прозрачности" вступил в силу 1 января 2024 года. Он обязал компании сообщать в FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network — агентство по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США) сведения о каждом бенефициарном владельце юридических лиц и трастов, а также о каждом физическом лице, подающем заявление на учреждение юрлица или регистрацию иностранного юрлица для ведения бизнеса в США. Под бенефициарным владельцем понимается физическое лицо, которое прямо или косвенно осуществляет значительный контроль над компанией, либо владеет или контролирует не менее 25% долей участия в ней. Однако вчера суд приостановил действие закона, так как он является попыткой федерального правительства контролировать компании, учрежденные в соответствии с законодательством штатов, а также обременяет бизнес, заставляя его предоставлять значительную отчетность. Интересно, что будет дальше... @SDLinfo

На сайте profinvestment.com был опубликован очень интересный материал по тематике ПОД/ФТ в криптовалюте. Биржи, согласно требованиям регулирующих органов, внедряют у себя проверку KYC для пользователей и AML для отслеживания транзакций, которые, возможно, связаны с отмыванием денег. Это напрямую касается и честных пользователей: если биржа обнаружит, что ваша криптовалюта имеет нечестные источники (даже если вы сами получили ее вполне законно), то вас ждут разбирательства. На фоне повышения внимания регуляторов к криптовалюте стали актуальным AML проверки – это отслеживание монет на предмет их причастности к незаконным действиям и преступлениям (например, взлому криптобиржи и т.д.). @SDLinfo

4 декабря 2024 года правоохранительные органы задержали четверых участников баталхаджинской террористической организации (запрещена на территории РФ), которые помогали скрываться одному из преступников, снабжавших оружием боевиков для совершения теракта в «Крокус Сити Холле». Среди задержанных: 👉22-летний Хусен Кулаев, 👉27-летний Махмуд Картоев, 👉28-летний Мансур Точиев, 👉35-летний Магомед Санталиев. Фигуранты помогали скрываться от уголовного преследования Батыру Кулаеву (внесен в список террористов и экстремистов) — одному из членов преступной группы, которая обеспечила оружием совершивших нападение на концертный зал террористов. Были проведены обыски в квартирах подозреваемых. У одного из участников баталхаджинской террористической организации обнаружили оружие и боеприпасы. Также силовики обнаружили переписку с лидерами объединения, исходя из которой следует, что главари организации активно способствовали переправке за рубеж пособников теракта в «Крокусе». В их телефонах обнаружили переписки с главарями группировки, связанных с: 👉терактом на «Невском экспрессе», 👉убийством главы ингушского отделения Центра «Э». Есть подозрения, что среди пособников могут быть сотрудники силовых подразделений, участвующих в СВО. После теракта в Крокусе Следственный комитет (СК) России сообщили, что совершившие нападение террористы после преступления должны были пересечь границу России и Украины, приехать в Киев и получить обещанное вознаграждение. Тогда в ходе допросов обвиняемые подтвердили, что их действия курировал некий мужчина через голосовые сообщения в мессенджере Telegram. Рекомендуем службам ПОД/ФТ учитывать данную информацию, так как в финансовых организациях могут остаться следы действия фигурантов, связанные с финансированием терроризма. @SDLinfo

5 декабря 2012 года (12 лет назад) в Ашхабаде (Туркменистан) главы государств СНГ подписали соглашение об образовании Совета Руководителей Подразделений Финансовых Разведок. Сейчас в состав Совета входят семь стран: 👉Армения, 👉Беларусь, 👉Казахстан, 👉Кыргызстан, 👉Россия, 👉Таджикистан, 👉Узбекистан. «За годы своей деятельности Совет стал важной платформой для объединения усилий, обмена опытом, знаниями и лучшими практиками в сфере ПОД/ФТ. Участники слаженно работают над общими задачами, несмотря на различия в законодательных системах и подходах. Это сотрудничество позволило более эффективно реагировать на вызовы современности и защищать интересы государств региона», — отметил председатель СРПФР, директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. @SDLinfo

4 декабря 2024 года Сергей Бобров, лидер операционно-технологической поддержки НСПК, на «Технологической конференции НСПК», сообщил, что НСПК с весны 2025 года планирует обязать банки-эквайеры передавать CVP2-код (аналог CVC и CVV для карт «МИР») банкам-эмитентам при переводах, в которых клиенты вводят реквизиты карты самостоятельно. @SDLinfo

5 декабря 2024 года в пилотном режиме в флагманском МФЦ в Челябинске запущено обслуживание по биометрии без предъявления паспорта. Об этом говорится в сообщении аппарата вице-премьера РФ Дмитрия Григоренко. «Челябинская область стала первым регионом, где запустился сервис обслуживания в МФЦ без необходимости предъявления паспорта. До конца года аналогичный проект появится в Липецкой и Ленинградской областях. По итогам пилота будем масштабировать сервис и на другие регионы страны. Важно, что использование биометрии добровольно и является дополнением к уже существующим способам обслуживания», — сказал Григоренко. Новый способ обслуживания будет доступен тем, кто зарегистрировал подтвержденную биометрию в Единой биометрической системе (ЕБС). @SDLinfo

Ряд предпринимателей рассказали «Известиям», что китайские банки отказываются работать с российскими финансовыми организациями, которые ранее в ноябре подпали под новые санкции США. Генеральный директор «Первой Группы» Алексей Порошин поделился, что с ними уже прекратили отношения большинство китайских игроков. Отказ работать с российскими банками подтвердил и коммерческий директор компании «Импая Рус» Алексей Разумовский. Подробнее @SDLinfo

4 декабря 2024 года АБР опубликовала комментарии Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России на свод вопросов. Вопросы были связанны с порядком заполнения отдельных показателей формы расширенной выписки об операциях физических лиц клиентов кредитной организации. С 1 января 2025 года вступают в силу изменения в Положение о представлении информации в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Росфинмониторингом запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям в части направления кредитными организациями по запросу Росфинмониторинга расширенной выписки по форматам, определенным Банком России по согласованию с Росфинмониторингом. Подробнее @SDLinfo

3 декабря 2024 года Палата представителей Конгресса США полного состава приняла законопроект о защите американцев от судебных разбирательств, которые касаются ущерба от соблюдения ими санкций Вашингтона против России и других стран. Как сообщается на сайте Палаты представителей, законопроект был принят путем устного голосования без подробного обсуждения. Документ предусматривает введение «запрета на подачу гражданских исков в федеральные суды в связи с ущербом, причиненным из-за американских санкций (например, мер экспортного контроля), препятствующих исполнению контракта». @SDLinfo

4 декабря 2024 года НСПК анонсировала тестирование нового решения «Волна», которое позволит пользователям устройств iOS и Android бесконтактно оплачивать покупки. Первая волна пилотного проекта стартует во втором квартале 2025 года, и банки уже могут подавать заявки на участие. Об этом сообщил Никита Лукьянов, аналитик-разработчик платежных решений, на технологической конференции НСПК. @SDLinfo

В рамках 41-го Пленарного заседания ЕАГ состоялся 11-й Конкурс на лучшее взаимодействие компетентных органов в сфере ПОД/ФТ государств – участников Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). Лучшие примеры межведомственного и международного взаимодействия при проведении финансовых расследований презентовали представители 7 стран. Победителем стала Российская Федерация. Подробнее @SDLinfo

Подробнее обстоятельства дела. @SDLinfo

К 19 годам заключения приговорили Александра Воловника — экс-главу Фондсервисбанка, выступавшего опорным банком «Роскосмоса» и оборонно-промышленного комплекса. По версии следствия, вместе с соучастниками, которые получили от 12,5 года до 17 лет, он причастен к созданию преступного сообщества, совершившего многомиллиардные хищения, в том числе средств госкорпорации. На скамье подсудимых оказались: 👉бывшие президент и владелец банка Александр Воловник, 👉его первый заместитель Петр Ладонщиков, 👉руководитель кредитного управления Елена Виноградова, 👉начальник департамента защиты ресурсов Сергей Меняйлов, 👉начальник отдела данного департамента Александр Никонов, а также предприниматели: 👉Анатолий Воронин, 👉Сергей Евженко, 👉Михаил Мраки, 👉Герман Козубин, 👉Наталия Щербина, 👉Кирилл Бычков. Все они были задержаны еще в 2017 году и обвинялись в создании ОПС с использованием служебного положения или участии в нем, а также в растрате в особо крупном размере (ч. 3 ст. 210 УК РФ и ч. 4 ст. 160 УК РФ). @SDLinfo