SDLinfo

23 декабря 2024 года ФАТФ опубликовала доклады о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Хорватии, Польше, Грузии, Монако. Также, чуть ранее, 18-19 декабря 2024 года были опубликованы доклады по Оману, Аргентине, Папуа-Новая Гвинея, Восточному Тимору. Подробнее @SDLinfo

18 декабря 2024 года под председательством директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрия Чиханчина состоялось заседание Коллегии Росфинмониторинга. Официальная тема коллегии: «Об итогах работы Федеральной службы по финансовому мониторингу в 2024 году и основных задачах на 2025 год». Подробнее @SDLinfo

20 декабря 2024 года в Федеральной службе по финансовому мониторингу состоялось заседание Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Подробнее @SDLinfo

24 декабря 2024 года Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин провел рабочую встречу с Председателем Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу Жанатом Элимановым. Подробнее @SDLinfo

24 декабря 2024 года опубликовано Указание Банка России № 6928-У от 05.11.2024 «О порядке противодействия совершению операций с цифровыми рублями, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, установленным Банком России в соответствии с частью 3.3 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Регистрация в Минюсте России № 80506 от 09.12.2024. Официально опубликовано 24.12.2024. Банки будут обязаны приостанавливать на два дня распоряжения клиентов об операциях с цифровыми рублями, если есть признаки мошенничества, указание опубликовано на сайте регулятора. Механизмы противодействия подозрительным операциям с цифровыми рублями аналогичны тем, которые уже действуют с 25 июля 2024 года для обычных переводов. При выявлении такой операции банк уведомит клиента о риске обмана и сообщит о возможности подтвердить ее не позднее следующего дня. Если клиент не подтвердит перевод — деньги останутся на его счете цифрового рубля (цифровом кошельке). Укaзaние вступит в силу через 60 дней после дня опубликования (23 февраля 2025 года). @SDLinfo

Банк России намерен внедрить единую систему выявления дропов — граждан, через карты которых проходят сомнительные операции. Цель ЦБ — останавливать таких клиентов на стадии «входа в банк», но при этом «не создать проблем» для граждан. Банк России совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами разрабатывает платформу, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов. Об этом РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Богдан Шабля. Подробнее @SDLinfo

24 декабря 2024 года представителями МВД, с участием ФСБ России и Росфинмониторинга пресечена противоправная деятельность организаторов и руководителей компании «Sincere Systems Group LTD». Подробнее @SDLinfo

20 декабря 2024 года Министерство юстиции РФ добавило в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории РФ одну организационную структуру. Это: 👉The Satanic Temple («Сатанинский храм», «Храм сатаны»), США. @SDLinfo

23 декабря 2024 года Банк России опубликовал №21-МР от 23.12.2024 «Методические рекомендации об усилении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов». Банкам, обслуживающим плательщиков денежных средств, рекомендуется: 👉активизировать информационную работу с клиентами в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств, выплачиваемых гражданам в качестве мер государственной социальной помощи и поддержки, без добровольного согласия клиента. 👉в случае проведения перевода денежных средств: 1) обеспечить сопровождение переводов денежных средств информацией о наличии признаков того, что денежные средства переводятся без добровольного согласия клиента. При этом предлагается использовать механизм информационного взаимодействия с кредитными организациями, обслуживающими получателей денежных средств, аналогичный установленному приложением 15 к Положению Банка России от 24.09.2020 № 732-П «О платежной системе Банка России», путем направления уведомления в виде запроса, предусмотренного Альбомом электронных сообщений, с кодом запроса <99> и с указанием в реквизите «Значение реквизита» текста «СОЦ/ОД/ФТ»; 2) незамедлительно проинформировать кредитную организацию, обслуживающую получателя денежных средств, о направлении такого запроса любым доступным способом, гарантирующим получение указанной информации (например, путем использования электронной почты, посредством телефонной связи или иным способом), с соблюдением требований законодательства Российской Федерации о защите информации, содержащей банковскую тайну; 3) на основании пункта 3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» направлять в уполномоченный орган информацию о факте проведения операции, указанной в подпункте 1 пункта 1 настоящих Методических рекомендаций, по коду «1499» с указанием в показателе «Дополнительные сведения» тега «СОЦ». КО, обслуживающим получателей таких денежных средств рекомендуется: 👉реализовывать в отношении операций такого клиента право на отказ в связи с подозрениями в ОД/ФТ. @SDLinfo

21 декабря 2024 года Росфинмониторингом внесены изменения в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения. Дата публикации: 21.12.2024 04:00 Время публикации (Московское время): 04:00 @SDLinfo

20 и 24 декабря 2024 года Росфинмониторингом внесены изменения в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. В разделе сайта «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» размещен Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму от: 20.12.2024 в перечень внесены: 👉добавления сведений о 7 российских физических лицах; 👉добавления сведений об иностранном физическом лице; 👉исключения сведений об 11 российских физических лицах. Дата публикации: 20.12.2024 17:23 24.12.2024 в перечень внесены: 👉добавления сведений о 36 российских физических лицах; 👉добавления сведений 4 иностранных физических лицах; 👉добавления сведений о российской организации; 👉добавления сведений об иностранной организации; 👉исключения сведений о 6 российских физических лицах. Дата публикации: 24.12.2024 17:57 @SDLinfo

25 декабря 2024 года Банк России опубликовал Указания Банка России № 6870-У от 27.09.2024 «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов, о порядке сообщения кредитными потребительскими кооперативами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах» и № 6871-У от 27.09.2024 «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, о порядке сообщения сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах». @SDLinfo

Также для оказания поддержки микрофинансовым институтам, сохранения потенциала кредитования Банк России планирует продлить до 31.12.2025 включительно регуляторные послабления для микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК), которым разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов задолженность по займам участникам специальной военной операции. Планируется также продлить до 31.12.2025 включительно: — право МФО и КПК не раскрывать информацию, предусмотренную решениями Совета директоров Банка России от 22.12.2023 и 26.12.2023; — применение при оценке лиц, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями) МФО, перечня офшорных зон, утвержденного решением Совета директоров Банка России от 22.12.2023. Банк России не планирует продлевать после 31.12.2024 введенное в 2022 году послабление для МФО в части возможности не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов задолженность по займам клиентам, пострадавшим от санкций. Источник: пресс-служба Банка России @SDLinfo

23 декабря 2024 года Совет директоров Банка России официально сообщил, что с 13 декабря 2024 года принял решение назначить Писаревского Евгения Леонидовича на должность финансового уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг в сферах страхования, микрофинансирования, кредитной кооперации и деятельности кредитных организаций. @SDLinfo

Впервые по заказу Банка России рассчитано базовое значение индекса развития финансовой культуры населения в России. Пилотное значение индекса составляет 41,7 балла из 100 возможных. Оно рассчитано на основе данных за первое полугодие 2024 года. С базовым значением будут сравнивать результаты будущих исследований. Индекс показывает уровень осознанности граждан при принятии финансовых решений и учете сопутствующих рисков. Его по заказу Банка России и Минфина России рассчитали эксперты МГУ и ООО «инФОМ» на основе социологических и статистических данных. Первые демонстрируют ценности и установки граждан, вторые — поведение, в котором эти установки и ценности проявляются. «Сам этот показатель — это инновация, в мировой практике обычно измеряют финансовую грамотность, а не культуру. Индекс финансовой культуры отличается тем, что он измеряет не столько знания людей, сколько то, как установки, ценности и знания реализуются в поведении. Мы будем оценивать это по комбинации социологических исследований и статистики активности граждан в отдельных сегментах финансового рынка», — отметила Председатель Банка России Эльвира Набиуллина. @SDLinfo