SDLinfo

27 декабря 2024 года в соответствии с распоряжениями Минюста России на основании нарушения статьи 7 Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» обновлен реестр иностранных агентов. В него включено 4 физических лица: 👉Д.В. Беляков, 👉А.А. Ковалев, 👉А.Г. Львов, 👉А.В. Меньшиков, и 2 организационных структуры: 👉медиа-проект «Страна и мир. Sakharov Review», 👉проект «Трансперенси Интернешнл-Россия в изгнании». @SDLinfo

27 декабря 2024 года Совет директоров Банка России принял решение с 1 января 2025 года увеличить с 50 млн до 100 млн рублей размер ссуд, требований и условных обязательств кредитного характера (кредитные линии, банковские гарантии и так далее) МСП, кредитный риск по которым может определяться на основе внутрибанковских показателей кредитоспособности без использования официальной отчетности (ВБОК). Также с учетом статистики фактических дефолтов МСП увеличивается минимальный размер резервов по необеспеченным ПОС1 без просроченных платежей, оцениваемым на основе ВБОК, — с 2 до 4%; по прочим ПОС — с 1 до 2%. Решение направлено на снижение операционной нагрузки кредитных организаций и стимулирование кредитования МСП с достаточным покрытием рисков кредитования по упрощенной модели. @SDLinfo

Под председательством заместителя директора Росфинмониторинга Галины Бобрышевой прошло итоговое заседание рабочей группы по внедрению принципов клиентоцентричности в деятельность Службы, на котором подвели итоги участия ведомства в реализации федерального проекта «Государство для людей». Подробнее @SDLinfo

Росфинмониторинг разработал законопроект, о котором мы писали. Он позволит ему запрашивать информацию о переводах через СБП и платежную систему МИР в Национальной системе платежных карт (НСПК). "Законопроект разработан с целью повышения эффективности национальной антиотмывочной системы путем закрепления на законодательном уровне полномочия Росфинмониторинга взаимодействовать с организацией, осуществляющей функции операционного центра и платежного клирингового центра при осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП) и в национальной системе платежных карт. В настоящее время такой организацией является АО "Национальная система платежных карт" (НСПК)", — говорится в пояснительной записке к законопроекту. Документ позволит службе получать сведения о переводах денег через СБП и национальную платежную систему МИР, на основании имеющейся у НСПК информации о таких переводах. Это ускорит проведение Росфинмониторингом проверок и сократит нагрузку на банки за счет снижения количества направляемых ведомством "веерных" запросов. @SDLinfo

17 декабря 2024 года в Казани силовики раскрыли деятельность настоящего подпольного банка, принадлежавшего местным студентам. Айтишники помогали отмывать деньги мошенникам, наркодельцам и даже желающим проспонсировать ВСУ. В Казани силовики накрыли самую крупную в ПФО и одну из крупнейших в стране, по мнению УБЭПа, «грязную» процессинговую компанию Trust2Pay. Об этом пишет издание «Бизнес Онлайн«. Силовики впервые в истории России добрались до площадки такого уровня. В упрощённом варианте схема работы выглядела так — клиенты связывались с компанией через мессенджер и просили отмыть деньги, полученные в результате телефонного или интернет-мошенничества, в качестве оплаты за наркотики, выигрыша в казино и так далее. @SDLinfo

В Японии преступные синдикаты используют коллекционные карточки из игры Pokémon для отмывания денег. Об этом пишет IGN. Коллекционная карточная игра «Покемон» стала настолько ценной, что, как сообщается, японские преступные синдикаты используют ее для отмывания денег. Бывший глава преступного синдиката рассказал Shunkan Gendai Online , переведенному Automaton , что его организация использовала карты Pokémon как средство транспортировки украденных денег за границу. @SDLinfo

26 декабря 2024 года Росфинмониторингом внесены изменения в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. В разделе сайта «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» размещен Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму от 26.12.2024. В перечень внесены: 👉добавления сведений о 24 российских физических лицах; 👉добавления сведений об иностранном физическом лице; 👉добавления сведений об иностранной организации; 👉исключения сведений о 6 российских физических лицах. Дата публикации: 26.12.2024 17:06 Дата редактирования: 26.12.2024 18:27 @SDLinfo

25 декабря 2024 года начато обсуждение проекта федерального закона «О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Подробнее @SDLinfo

20 декабря 2024 года в соответствии с распоряжениями Минюста России на основании нарушения статьи 7 Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» обновлен реестр иностранных агентов. В него включено 4 физических лица: 👉И.Р. Белокиев, 👉В.М. Ивлева-Йорк, 👉Н.Н. Полозов, 👉Х.Г. Узаров и 1 организационная структура: 👉проект «Лаборатория университетской прозрачности». @SDLinfo

В сфере ПОД/ФТ Федеральная пробирная палата в 2024 году провела 37 047 мероприятий по доведению информации о требованиях законодательства, а также 12 372 анкетирования в рамках профилактической деятельности. Общий прирост количества проведенных профилактических мероприятий составил 29%. Число проверок по соблюдению законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма составило 508. В 2023 году таких проверок было проведено 392. @SDLinfo

19 декабря 2024 года на заседании комитета по информационной безопасности Ассоциации банков России ведущие отраслевые эксперты озвучили предложения по защите граждан от финансового мошенничества с использованием токенизированных карт и развитию банковского антифрода. Подробнее @SDLinfo

В Японии преступные синдикаты используют коллекционные карточки из игры Pokémon для отмывания денег. Об этом пишет IGN. Коллекционная карточная игра «Покемон» стала настолько ценной, что, как сообщается, японские преступные синдикаты используют ее для отмывания денег. @SDLinfo

25 декабря 2024 года Банк России отменил ограничение ПСК по потребительским кредитам (займам) с 1 января по 31 марта 2025 года. @SDLinfo

Банк России совместно с Росфинмониторингом разрабатывает дополнительные инструменты для банков, которые должны будут применяться для идентификации физических лиц-нерезидентов при приеме на обслуживание и открытии счетов. Об этом рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. Значительная часть дропперских карт оформляются по документам иностранцев. "Достаточно значимая часть дропов — нерезиденты, около 25%. Немало случаев, когда для оформления карт используются поддельные, купленные, украденные документы мигрантов. Например, паспорт (ID-карту) мигранта можно купить на черном рынке всего за 10 тыс. руб. Сейчас мы совместно с Росфинмониторингом и другими коллегами прорабатываем инструменты для банков, каким образом принимать нерезидентов на обслуживание, осуществлять проверку документов, проводить идентификацию. Поскольку паспорт гражданина РФ по базе МВД проверить можно, а для проверки паспорта нерезидента нет таких возможностей", — отметил Шабля. @SDLinfo

ВНИМАНИЕ! 26 декабря 2024 года Банк России приказом от 26.12.2024 № ОД-2303 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) КБ «Гарант-Инвест» (АО) (рег. № 2576, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 168 место в банковской системе Российской Федерации1. Банк России принял такое решение в соответствии с пунктом 6 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что кредитная организация КБ «Гарант-Инвест» (АО): 👉нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры, в том числе вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков3. В ходе проведенной 25.12.2024 во время внеплановой инспекционной проверки Банка России ревизии наличных денежных средств в хранилище ценностей КБ «Гарант-Инвест» (АО) выявлена крупная недостача. Формирование необходимых резервов на возможные потери по фактически отсутствующим активам повлечет полную утрату банком собственных средств (капитала). С учетом этого в деятельности КБ «Гарант-Инвест» (АО) возникла реальная угроза интересам кредиторов и вкладчиков. Информацию о проводившихся КБ «Гарант-Инвест» (АО) операциях, имеющих признаки совершения противоправных деяний, Банк России направит в правоохранительные органы. Банк России также аннулировал лицензию на осуществление КБ «Гарант-Инвест» (АО) профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Приказом Банка России от 26.12.2024 № ОД-2304 в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на ГК «АСВ». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего4 либо ликвидатора5. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены. Информация для вкладчиков: КБ «Гарант-Инвест» (АО) является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Выплата вкладов производится ГК «АСВ». Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии ГК «АСВ» (8 800 200-08-05), а также на сайте ГК «АСВ» в сети Интернет (https://www.asv.org.ru/). Источник: Пресс-служба Банка России @SDLinfo