Crypto Penetration blog rus 🔩
Open in Telegram
Меня зовут @Ilya_ii. Я исследую проникновение криптовалют в жизнь различных государств. English channel link @cryptopenetration Рейтинг стран по крипторегулированию https://cryptopenetration.com/ - Создано в партнерстве с Ton Whales.
Show more8 635
Subscribers
No data24 hours
-1077 days
-41430 days
Posts Archive
🇭🇰 Гонконг: буря в стакане
💬 CEO Tron и собственник стейблкойна USDD Джастин Сан вчера сообщил, что зарегистрированная в Гонконге компания First Digital Trust (эмитент стейблкойна FDUSD) неплатежеспособна и фактически банкрот. Это вызвало временный депег курса FDUSD от доллара более чем на 8% - ниже уровня в $0.92.
↩️ Но депег продлился недолго, сейчас курс FDUSD стабилен на уровне в $0,994 (менее 1% депега). First Digital Trust считают, что это атака конкурента - у Джастина с компанией судебное разбирательство, по второму ее стейблойну TUSD. В компании также заверили в полном покрытии FDUSD и наличии резервов в казначейских обязательствах США (“T-bills”).
📋 Обе стороны конфликта активно призывают регуляторов разобраться в ситуации. А кому больше верите вы?
💎 Bitcoin падает, TON растет…
📊 За прошедшую неделю цена TON показала более 7% роста - с недельного минимума $3,5 до $3,95. А если брать низшую точку за март - $2,39 - то рост цены составил 65%. При этом цена Bitcoin с месячного максимума в $94,000 упала до $82,000 в конце этой недели. Как же такое возможно?
📈 Вероятно, играют роль позитивные новости о миллиарде пользователей Telegram + новости об инвестициях от американских фондов Sequoia Capital, Rabbit, Benchmark, Kingsway и других. Разные слухи об увеличении активности TON на рынке CША ходят уже давно. Тут выскажу и свое предположение: до конца 2025 года нас может ждать новость о заявке на TON ETF - один из самых простых способов заявить о себе на американском крипторынке.
⏫ Однако, рост курса TON в марте вполне может оказаться кратковременным явлением. Особенно если крипторынок продолжит падение. На этой неделе приток в американские Bitcoin ETF превысил отток, правда на небольшую сумму - чуть меньше $200 млн. Низкие объемы могут говорить об усилении волатильности и возможностях резкого движения цены Bitcoin, как вверх так и вниз - в зависимости от общей конъюнктуры финансовых рынков на следующей неделе.
🔥 Новый подкаст
Совместно с моими давними друзьями из Null Return (ребята занимаются безопасностью Web3 проектов) мы записали первый выпуск нашего подкаста! 🎙🚀 Пожалуйста, поддержите нас!
🔍 В этом выпуске обсуждали:
✅ Крупнейший взлом Bybit – причины и последствия
✅ Влияние MiCA на стейблкоины – чего ждать рынку?
👥 Ведущая:
Натали @Nataly_Dmdv, со-founder компании Null Return
🎙 Гости:
Илья Ильинский @Ilya_ii — специалист по крипторегулированию и лицензиям, редактор Crypto Penetration
Александр Мазалецкий @amazaletskiy — специалист в области блокчейн-разработки и безопасности, Security Lead & co-founder в Null Return
📌 Тайм-коды:
00:00 – Приветствие и обзор тем выпуска
00:26 – Представление гостей
00:44 – Разбираем ситуацию с Bybit: почему многие возложили вину на Safe?
03:48 – Кто несёт юридическую и финансовую ответственность? Последствия для обеих сторон
06:38 – Как происходит отмывание средств в реальном времени?
10:00 – Можно ли квалифицировать сервисы, через которые идёт отмывание, как участников преступления?
11:34 – Разбор кейса Tornado cash
12:10 – Несут ли контрибьюторы протокола ответственность за его использование?
13:56 – Как крупные игроки могут усилить безопасность? Роль регуляторов в этом процессе
15:09 – Какие тенденции на рынке могут запустить такие крупные прецеденты?
17:16 – Что происходит с украденными активами и кто занимается их поиском?
17:55 – Совет от эксперта по безопасности
18:43 – Что такое MiCA и как новые регуляторные требования повлияют на рынок стейблкоинов?
19:30 – Какие риски несут эмитенты стейблкоинов при получении лицензии в ЕС?
20:54 – Регулирование стейблкоинов в США
23:40 – На какие юрисдикции стоит обратить внимание и за какими тенденциями следить? Совет эксперта
25:10 – Какие протоколы подпадают под новые правила MiCA и как это отразится на пользователях?
30:55 – К кому обращаться за помощью в выборе юрисдикции и поиске провайдеров?
32:30 – С какими рисками безопасности столкнутся проекты, если им всё же придётся отказываться от USDT?
33:28 – Заключение и важное объявление
Поддержите наш новый подкаст — будет еще больше крутых тем! 🚀🔥
📝 Дайджест регулирования
🇦🇺 На этой неделе правительство Австралии опубликовало план по развитию регулирования криптовалют в стране. Крупные площадки должны будут получить финансовую лицензию. Также планируется лицензирование для стейблкойнов.
🇵🇰 Новый советник министра финансов Пакистана Билял бин Сакиб на прошлой неделе дал интервью Bloomberg. Он считает, что легализация криптовалют поможет стране в привлечении инвестиций. В качестве стран, на которые ориентируется Пакистан в качестве модели регулирования он назвал CША, Турцию, Нигерию, Сингапур и Гонконг.
🇬🇧 FCA отказал в регистрации компании Zeux Limited в качестве VASP. В целом получить лицензию FCA на операции с криптовалютой остается сложной задачей выполнимой только для крупных компаний, таких как брокер Bitpanda (недавно получил лицензию).
🇳🇬 На прошлой недели министр информации Нигерии Мохаммед Идрис прокомментировал продолжающийся конфликт правительства страны с биржей Binance. Он отметил, что в Нигерии помимо Binance есть и другие компании, осуществляющие операции с криптой и против них не выдвигается никаких обвинений.
🇺🇸 В конце прошлой недели SEC провела круглый стол по регулированию криптовалют - “Весенний бросок к ясности в крипте”. На нем выступили члены комиссии Марк Уеда и Хестер Пирс. Временный председатель Уеда заявил, что хотя мемкоины и майнинг не подпадают под регулирование SEC, вполне возможно что другие типы активов подпадают - это должно стать предметом дальнейшего обсуждения внутри SEC. Пирс отметила, что вслед за мемкоинами комиссия планирует дать свою оценку NFT.
🇩🇪 Эмитент “синтетического доллара” Ethena (USDe) получил отказ по заявке на лицензию от немецкого финансового регулятора BaFin. Теперь этот стейблкойн нельзя использовать в ЕС.
🇺🇸 Рецессия будет короткой?
🗽 Американские биткоин ETF показали обнадеживающие трейдеров результаты в понедельник - +$274 миллиона долларов притока. Цена TON выросла на 4% за сутки - до $3,62.
🏦 В среду ФРС США подведет итоги двухдневной встречи, решения регулятора могут повлиять на цены активов на крипторынке, к сожалению падение может продолжиться, если ФРС не представит планов по снижению ставки и действенных мер по борьбе с рецессией. Это повлияет и на крипторынок - может продолжить тянуть его вниз.
👁 Тем не менее, эксперты смотрят на ситуацию в среднесрочной перспективе с оптимизмом. Так основатель ARK Invest Кэти Вуд считает, что Правительство США использует рецессию для того чтобы снизить налоги и ставку ФРС. На окончание количественного ужесточения со стороны ФРС до мая этого года указывают и ставки на рынке предсказаний Polymarket. Также по прогнозу CME Group вероятность снижения ставки к июню 2025 года составляет 66%.
↩️ Снижение ставки со стороны ФРС в сочетании со стимулирующими мерами Правительства США по борьбе с рецессией должно поддержать крипторынок, так что в долгосрочной перспективе дно по биткоину близко. Однако, вполне вероятно продолжение падения в ближайшие два месяца, пока ФРС не начнет снижать ставку.
🔻 Дно близко? Или второе в подарок?
📉 На этой неделе цена биткоина колебалась между значениями в $83,000 - $77,000. Продолжился отток средств из Bitcoin ETF - более $700 млн за первые два дня недели. Ethereum потерял с понедельника 7% и уже прочно находится ниже психологически важной отметки в $2,000.
😡 При этом негативные фундаментальное факторы, влияющие на рынок сохраняются - ставку не понижают, торговая война США с ЕС и Канадой продолжается. К этому добавился риск шотдауна в США (впрочем это каждый год).
🔀 C другой стороны, в случае дальнейшего падения рынков ФРС и другие монетарные регуляторы, могут включить печатный станок - так, например, считает бывший CEO Bitmex Артур Хейс. Причем чем глубже будет кризис, тем быстрее неизбежно произойдет возвращения рынка к предыдущим хаям или даже выше - такова логика Хейса. Также на перепроданность биткоина указывают аналитики CryptoQuant.
📅 Итоги недели
🔻 Криптосаммит не оправдал свои ожидания - падение рынка продолжилось. Bitcoin - $81,000, Ethereum - $2000, TON - $2,65.
💬 Хотя Трамп объявил о создании биткоин резерва и намерении сделать США крипто столицей мира, он заявил что никаких дополнительных покупок крипты на средства правительства не планируется.
📉 С учётом того что ФРС ещё и не планирует снижать ставку в ближайшее время, все новости скорее говорят о том что в ближайшие недели новых вливаний ликвидности в крипту не планируется. Суммарный отток средств из американских Bitcoin ETF за неделю составил $739 млн. Это немного но преобладает даунтренд.
💹 Есть и хорошие новости - так американский финансовый регулятор (OCC) разрешил федеральным банкам (более 1000 банков) проводить операции с криптой. Колумбия начала рассматривать федеральный закон о криптовалютах, а это один из крупнейших крипторынков в ЛатАм.
🖋 Трамп подписал указ о создании биткоин резерва
👁 Указ опубликован перед началом криптосаммита на сайте Белого Дома. Пока что речь идет просто о том, чтобы продолжить хранить ранее конфискованные Правительством США биткоины в рамках “Strategic Bitcoin Reserve” и больше не продавать их.
🫙 Для других криптоактивов будет создан “Digital Asset Stockpile”. Дано поручение Министерству Торговли и Казначейству подготовить в течении 30 дней свои предложения по созданию крипторезерва, но так чтобы не тратить на это дополнительные средства налогоплательщиков.
🎉 Итоги недели по крипторегулированию и криптосаммита (который еще не начался), подведем завтра.
🇺🇸 Рынок оживает в ожидании крипто саммита?
🏛Завтра в Белом Доме пройдет крипто саммит под руководством криптоцаря Давида Сакса и с участием президента США Дональда Трампа. На этом фоне рынок показывает оживление:
-Биткоин снова выше $90,000
-На вчерашних торгах Bitcoin ETF наконец то показали небольшой приток (а не отток) в $22 млн.
💰Одновремено с этим обсуждаются планы Трампа включить в национальный криптовалютный резерв не только Bitcoin и Ethereum, но и Solana, Cardano и Ripple.
💢 Это очень спорная инициатива - включение альткоинов в государственный резерв. В частности так считает кофаундер Solana Анатолий Яковенко - чрезмерный контроль государства за криптовалютами сильно навредит децентрализации. Яковенко также отмечает, что пока неясен подход новой администрации к созданию резерва - критерии по которым туда включают те или иные криптовалюты, а также принципы по которым будет работать криптовалютный резерв США.
🇸🇻 Сальвадор продаст свой биткоин резерв?
🔻 Вчера МВФ опубликовала документы о новых условиях выделения кредита Сальвадору - оказывается эта страна обязалась прекратить государственные “публичные инвестиции” в биткоин.
❓Пока до конца не ясно идет ли речь только о новых покупках BTC или о продаже имеющихся резервов тоже. Так или иначе кредит МВФ для Сальвадора важнее, чем статус самой лояльной к криптовалютам юрисдикции в Латинской Америке.
⤴️ Важно: реальный объем инвестиций Сальвадора в криптовалюты всего около $500 миллионов долларов (6100 BTC) - совсем немного. Более того это одна из немногих плохих новостей в сфере регулирования криптовалют за последнее время. Подавляющее большинство трендов по регулированию указывают на рост рынка в долгосрочной перспективе - как только США примет все анонсированные законы, а мировой рынок акций перестанет колбасить из-за страха торговых войн.
🔍 Взлом Bybit: юридические аспекты и новые подробности
🔭 Подвел итоги взлома Bybit в статье для Hackernoon. Коммьюнити, обсуждая детали взлома, разделилось на два лагеря: одни говорят, что Bybit сами виноваты во взломе:
-использовали слепую подпись (“blind signing”).
-хранили слишком большой объем средств на одном кошельке. Как говооится “не клади все яйца в одну корзину”.
-использовали сторонний софт (Safe) и никак не адаптировали его
-никак не поменяли свою систему безопасности после взлома Radiant в октябре 2024 года
🤔 С другой стороны Bybit не первая и не последняя крупная биржа, которая попала в такую ситуацию. Можно вспомнить взлом WazirX. а один из факторов успеха атаки Lazarus - уязвимость системы Safe. И наконец, самое главное - Bybit стал бороться за возвращение украденных средств и создал проект Lazarus Bounty.
💡 Этот проект очень четко демонстрирует главную боль криптоиндустрии, связанную с хакерскими атаками. После взлома и DeFi протоколы и централизованные биржи участвуют в “отмывании денежных средств” и не могут (или не хотят?) остановить этот процесс.
🤙 Lazarus перевел украденный эфир на все большее количество кошельков и выводит средства дальше, в первую очередь меняет на Bitcoin. Более 63% процентов украденного (чуть меньше $0,5 млрд) переведено в биткоины, а значит их скорее всего не удастся вернуть.
🔙 Тем не менее, есть шанс возвратить оставщиеся средства в Ethereum. Bybit разделил компании на хороших и плохих парней - “good actors” и “bad actors”. Good actors отвечают на запросы и блокируют средств хакеров (если успевают). Mantle заблокировал украденные средства на $41 млн долларов.
🔷 И пока это самый большой успех. Другие компании блокируют копейки. И это с учетом того, что в возврате средств Bybit стали помогать правоохранительные органы и регуляторы. Так ФБР и OFAC призвали всех участников рынка блокировать транзакции с 51 кошелька Lazarus .
❌ Но есть и те, кто не сотрудничает с Bybit. Пока единственный “bad actor” - eXch.ch. Через них Lazarus отмыл $91 млн.
🙀 Рекордный отток из Bitcoin ETF
📉 На этой неделе цена криптовалют резко снизилась. Большинство основных криптовалют показали снижение на 10-20%. Цена биткоина падала ниже $83,000. Только за первые три дня этой недели из Bitcoin ETF зафиксирован отток более $2,4 млрд.
🇺🇸 Основная причина - падение американского рынка акций на ожиданиях объявленной Трампом торговой войны США с ЕС и Китаем. Да и крипторынок уже давно находился в боковике, коррекция назревала.
📊 Тем не менее новые законы о криптовалютах, которые примут в США в этом году и других странах мира, вряд ли дадут рынку падать долго. Неожиданный отскок возможен даже в ближайшие дни.
🇪🇨 Эквадор: как с криптой в стране вечного лета?
🌫 На данный момент здесь до сих пор нет крипторегулирования. Этим Эквадор отличается от соседних Колумбии и Перу. Владеть криптой не запрещено, но системы регулирования обмена и операций с ней внутри страны нет.
🏦 Зато спрос на крипту здесь самый высокий в странах Латинской Америки. По данным опроса 30% жителей Эквадора готовы использовать криптовалюты для платежей.
☀️Подробнее о жизни в Эквадоре и возможностях, которые дает эта страна для цифровых кочевников я написал в статье.
💸 Еще и еще про взлом Bybit
🧨 Взлом биржи Bybit на $1,4 миллиарда долларов стал главной новостью февраля. 🇰🇵 За атакой стоит хакерская группировка Lazarus из Северной Кореи.
⚫ И украли они более 400 000 ETH и других монеток.
⚫ Способ взлома - социальная инженерия с подменой транзакции - то есть отправляя средства сотрудники биржи не знали, что за транзакцию производят.
⚫ Банкрана на Bybit не произошло, хотя я например на всякий случай оттуда деньги вывел.
⚫ Биржа восстановила свои резервы Ethereum, СEO Bybit Бен Чжоу объявил за голову преступников награду в 10% от похищенных средств - $140 млн.
🗣Мой комментарий:
🦜 Некоторые (в том числе и я) поспешили наехать на байбит и объявить в халатности. В частности указывают на отсутствие нормального ончейн-мониторинга и подписанные вслепую транзакции.
🙅 Этот упрек отчасти справедлив, но только отчасти. Потому что Bybit это не какая-то помойка (как считают в зарегулированных юрисдикциях), а одна из крупнейших криптобирж в мире. Поэтому это ошибка не чисто Bybit, а ахиллесова пята всей криптоиндустрии.
💬 Просто системы безопасности криптобирж, и то как устроено на них хранение нуждаются в улучшении. Подробнее о взломе Bybit, юридических аспектах, других кейсах взломов мы поговорим на этой неделе с блокчейн-разработчиком Александром Мазалецким. Дату стрима и ссылку на него пришлю позже.
💸 Еще и еще про взлом Bybit
🧨 Взлом биржи Bybit на $1,4 миллиарда долларов стал главной новостью февраля. 🇰🇵 За атакой стоит хакерская группировка Lazarus из Северной Кореи.
⚫ И украли они более 400 000 ETH и других монеток.
⚫ Способ взлома - социальная инженерия с подменой транзакции - то есть отправляя средства сотрудники биржи не знали, что за транзакцию производят.
⚫ Банкрана на Bybit не произошло, хотя я например на всякий случай оттуда деньги вывел.
⚫ Биржа восстановила свои резервы Ethereum, СEO Bybit Бен Чжоу объявил за голову преступников награду в 10% от похищенных средств - $140 млн.
🗣Мой комментарий:
🦜 Некоторые (в том числе и я) поспешили наехать на байбит и объявить в халатности. В частности указывают на отсутствие нормального ончейн-мониторинга и подписанные вслепую транзакции.
🙅 Этот упрек отчасти справедлив, но только отчасти. Потому что Bybit это не какая-то помойка (как считают в зарегулированных юрисдикциях), а одна из крупнейших криптобирж в мире. Поэтому это ошибка не чисто Bybit, а ахиллесова пята всей криптоиндустрии.
💬 Просто системы безопасности криптобирж, и то как устроено на них хранение нуждаются в улучшении. Подробнее о взломе Bybit, юридических аспектах, других кейсах взломов мы поговорим на этой неделе с блокчейн-разработчиком Александром Мазалецким. Дату стрима и ссылку на него пришлю позже.
🤙 Bybit взломали на $1,4 миллиарда
💰 CEO биржи Бен Чжоу уже поспешил всех успокоить. Хакеры получили доступ только к эфиру на холодном кошельке биржи - остальные средства в безопасности. Также он сообщил, что выводы работают в нормальном режиме.
✅ Я проверил - у меня вывод работает. Но не рекомендую держать сейчас средства на Bybit, пока паника не уляжется.
Upd Как выяснилось средства были на холодном, а не на горячем кошельке.
🤙 Bybit взломали на $1,4 миллиарда
💰 CEO биржи Бен Чжоу уже поспешил всех успокоить. Хакеры получили доступ только к эфиру на холодном кошельке биржи - остальные средства в безопасности. Также он сообщил, что выводы работают в нормальном режиме.
✅ Я проверил - у меня вывод работает. Но не рекомендую держать сейчас средства на Bybit, пока паника не уляжется.
Upd Как выяснилось средства были на холодном, а не на горячем кошельке.
🇪🇺 Одна из первых MiCA лицензий и больше свободы для DeFi в США
🇨🇾 Брокер Etoro стал одной из первых компаний, которой дали новый тип криптовалютной лицензии в ЕС - лицензию MiCA на Кипре.
🇦🇪 Mantra получила лицензию VARA в Дубае. Это DeFi платформа, занимается токенизацией real world assets (RWA).
🇺🇸 Coinbase, Uniswap, Kraken и другие крупные американские компании обратились в Конгресс США и IRS. Они просят налоговую службу страны отменить обязательство DeFi платформ передавать информацию о своих пользователях (и их доходах).
🦅 Если обязанность DeFi компаний в США передавать данные в налоговую отменят, это действительно будет началом золотого века криптовалют в США.
