ИЖС Group | НОВОСТИ ИПОТЕКИ

Хотите больше клиентов и меньше бумажной волокиты? 📌Привет, наши партнеры-подрядчики. Хотим начать вас знакомить с ПАЗЛ ДОМ👍 Это онлайн-платформа, которая помогает подрядчикам: 1️⃣Приводим клиентов, готовых к покупке. Человек заходит на сайт, выбирает проект, считает бюджет, получает одобрение по ипотеке — и уже готов заключить договор. А вы — в списке лучших подрядчиков, к которым он может обратиться. Важно: мы работаем только с проверенными компаниями. 2️⃣Банки? Мы всё сделаем за вас. Заявки, документы, общение с банком, получение финансирования — всё берём на себя. Вы просто занимаетесь стройкой. 3️⃣Смета онлайн — всё просто и понятно. Больше 1500 параметров проверяются автоматически. Смета согласовывается с клиентом в удобном интерфейсе — без путаницы и споров. Всё прозрачно и по шагам. 4️⃣Контроль стройки и отчёты — без лишних движений. Каждый этап фиксируется, фотоотчёты формируются автоматически. Клиенту спокойно, у вас — порядок. 🌐ПАЗЛ ДОМ— это как команда помощников в одном сервисе: продажи, юрист, IT и поддержка — всё рядом. 📱Подпишитесь на канал сервиса Telegram-канал: посмотрите короткое видео и примеры, как мы помогаем. 🔔Зарегистрируйтесь подрядчиком — это займёт всего 1 минуту: РЕГИСТРАЦИЯ После регистрации поможем с аккредитацией и расскажем, как разместить проекты на витрине! Задавайте вопросы, ответим. Для связи @Oleg_Krasilnikov

🔔ДОМ.PФ проведёт вебинар «Строим.дом.pф для бизнеса: пошаговая инструкция» 1 марта вступил в силу федеральный закон № 186-ФЗ об ИЖС с эскроу. Теперь все подрядчики в сфере строительства частных домов обязаны раскрывать информацию о таких сделках через платформу строим.дом.рф. 📌Как бизнесу пользоваться платформой, расскажем и покажем на вебинаре 17 апреля в 11:00. Что обсудим? ✔️Как заполнять раздел «Сделки» на платформе строим.дом.рф. Пошагово покажем, как заполнять форму и какую информацию вносить. ✔️5 самых распространённых ошибок, совершаемых подрядчиками, и как их не допускать. ✔️Планы по дальнейшему развитию портала. В конце вебинара вы сможете задать свои вопросы экспертам и получить ответы в прямом эфире. 🔔Кому будет полезен вебинар • Руководителям и специалистам подрядных организаций в сфере ИЖС • Юристам и бухгалтерам, сопровождающим сделки в сфере индивидуального жилищного строительства • Всем, кто интересуется частным домостроением и стремится к повышению эффективности и минимизации рисков 🟧Дата: 17 апреля 🟧Время: 11:00 МСК Подключиться к вебинару @domrf_life

🔹 Всероссийский банк развития регионов (ВБРР). С 14 апреля Запустили новый ипотечный продукт – «Индивидуальное жилищное строительство». 📢Цель кредита: 1. Строительство дома на имеющемся в собственности у заемщика земельного участка 2. Приобретение у подрядчика или иного лица земельного участка и строительство на нем дома Строительство должно осуществляться на основании договора подряда с использованием счета-эскроу. Будущий дом должен соответствовать требованиям Банка, проверка осуществляется на основании проекта. ✔️Срок сдачи дома в эксплуатацию: В течение 2-х лет после подписания КД, что подтверждается выпиской из ЕГРН. В случае не выполнения обязательства ставка по кредиту повышается на 5% с учетом особенностей госпрограммы. Совместимо с программами (с акциями несовместимо). 🟠Семейная ипотека/Комбо. 🟠Стандартная ипотека 📢Вид кредита: Единовременный кредит, в т.ч. на приобретение земельного участка (если применимо). ✔️Обеспечение по кредиту: На период строительства – залог земельного участка, соответствующего требованиям Банка. После завершения строительства – залог дома и залог земельного участка. Срок кредита - 5-30 лет Мин сумма кредита – 1 млн руб. Макс сумма кредита 🟧Стандартная ипотека Москва – 50 млн руб., Санкт-Петербург – 35 млн руб., Московская обл – 50 млн руб., Ленинградская обл – 35 млн руб., Остальные регионы – 15 млн руб. 🟧Семейная/Комбо МиМО, СПБиЛО – 12/30 млн руб., Иные регионы – 6/15 млн руб. 🟧Первоначальный взнос: ПВ 25% - для стратегических партнеров ПВ 30% - для всех иных клиентов Стоимость будущего залога складывается из стоимости земельного участка и стоимости проекта строительства. 🟧Ставки: Стандартная – 25,6% (для стратегических партнеров 25,5%) Семейная - 6%. Страхование: 🟠На момент выдачи кредита – личное и титульное страхование на земельного участка (если применимо) 🟠После завершения строительства - имущественное страхование дома

ИЖС. Онлайн открытие эскроу-счета с 14 апреля 2025 года 🏦 📢Действия для открытия счета: 🟠Документы для формирования договора счета эскроу направляются подрядчиком через СберБизнес; 🟠Подготовленный подрядчиком договор счета эскроу размещается в СберБизнес и ожидает подписания заказчиками; 🟠После подписания со стороны подрядчика заказчик подписывает индивидуальные условия в личном кабинете Сбербанк Онлайн (СБОЛ); 🟠После подписания заказчиком индивидуальных условий счет эскроу открывается автоматически; 🟠Открытый счет эскроу доступен заказчику в Сбербанк Онлайн (СБОЛ) в разделе «Накопления» и «Готов к пополнению»; 🟠Подрядчик увидит открытый счет в СберБизнесе – в разделе «Эскроу».

с 7 апреля 2025 г. 🏦СНИЖАЕТ СУБСИДИЮ! ИЖС + Приобретение готового дома ✔️«Семейная ипотека» ПВ от 20,1% - 5.1%  ПВ от 30,1% - 4,4% ПВ от 50,1% - без комиссии ✔️«ИТ ипотека»: ПВ от 20,1%~ 18,1% ПВ от 30,1%~17,4% ПВ от 50,1%~ 16,7% 📢Новые КВ доступны только по заявкам, по которым ещё НЕ ПОДПИСАН кредитный договор. 🔔Для применения новых сниженных КВ, подрядчику необходимо предоставить НОВОЕ Гарантийное письмо с датой субсидии от 07.04.25г. и отметкой ОСОБАЯ. ✔️Изменение условий по средневзвешенной ставке в рамках программы «Семейная ипотека»: Меняются процентные ставки; Меняется минимальная сумма кредита для иных регионов. 🔔Москва, Санкт-Петербург, МО, Лен. Обл. - сумма кредита от 14 млн. Мин. Ставка- 10,3% Макс. Ставка - 17,2% Иные регионы- сумма кредита от 7 млн. Мин. Ставка- 10,3% Макс. Ставка - 17,1%

🔹Совкомбанк. С 1 апреля 🔔Снижены на 1 п.п. ставки по рыночным программам «Новостройка», «Вторичная недвижимость», «Рефинансирование»: ✔️квартира/апартаменты/дом с земельным участком/ИЖС — 27,99% (ранее 28,99%); ✔️коммерческая недвижимость — 27,99% (ранее 28,99%). 📢Снижены размеры субсидий и дисконтов за понижение рыночной ставки. #новости

🏦 С 1 апреля ✔️Снижаются ставки по рыночной ипотеке на 1,1-1,6 п.п. Теперь базовые ставки такие: - «Готовое жилье», «Строящееся жилье» - 27,7% - Рефинансирование - 27,4% - «ИЖС» - 28,1% - "Земельный участок" - 28,5% - «Готовое коммерческое помещение», «Строящееся коммерческое помещение» - 29,2% - Нежилое помещение (машиноместо, кладовка) - 28,7% - Кредит под залог - 29,1% - Ипотека для военных - 25,6%. Максимальная сумма увеличилась до 1 475 000 ₽. *Ставки указаны при условии страхования и подтверждении дохода. 📢Отменяется надбавка 0,5% при ПВ менее 50,1%. 🔔Важно: Изменения применяются по вновь созданным заявкам с 01.04.2025 и ранее заведенным заявкам с датой подписания с 01.04.2025. #новости

🔹 Сбербанк с 1 апреля снизил ставки по рыночной ипотеке на 1,5-2 п.п., минимальная ставка на первичное жилье теперь составит 25,4%, на вторичное - 25,8% На 2 п.п. также сократилась ставка по программе "Строительство жилого дома" - 26,8%. 📢Минимальные значения ставок указаны с учётом всех действующих скидок банка, в т.ч. ПВ от 50%, для зарплатников. А еще банк запускает новую скидку на ставку в размере 1 п.п. при покупке объектов, которые находятся на проектном финансировании банка. #новости

🏦Информируем Вас о том, что с 24.03.2025 года ипотека по программам «Семейная ипотека на цели ИЖС» и «ИТ-ипотека на цели ИЖС» оформляется только при условии субсидирования ставки застройщиком/партнером (дисконт «Купи ставку»).   🌐С 24.03.2025 возможно заключение кредитных договоров без дисконта «Купи ставку» по клиентам, заявки которых были одобрены ранее без субсидирования при выходе на сделку до 28.03.2025 (включительно).   Актуальные тарифы размещены на сайте Банка по ссылке: https://www.vtb.ru/personal/ipoteka/kupi-stavku/ 🌐Напоминаем, что все изменения в матрицу вносятся в одностороннем порядке и не требуют подписания дополнительного соглашения к Договору о предоставлении субсидии.     🌐Напоминаем, что по программе «Комбинированная ипотека» выдача кредита возможна без дисконта «Купи ставку».   Остальные условия остаются без изменений.

🏦 с (25.03) снижает размер минимального первоначального взноса по рыночным программам и возобновляет кредитование по программе «Победа над формальностями» (по двум документам)

🏦ВТБ С 24 марта 🟠Снижается размер субсидии по семейное ипотеке. 🟠Вводится обязательное субсидирование по ИЖС (строительство дома по договору подряда) в рамках семейной ипотеки и ИТ-ипотеки (опция "Купи ставку"). Комбо без субсидий. Важно: По одобренным заявкам ИЖС без субсидирования дата выхода на сделку до 28 марта включительно. 🌐Вводится возможность применять программу «Купи ставку» по продуктам/программам:  ✔️«Готовое коммерческое помещение», ✔️«Строящееся коммерческое помещение», ✔️«Ипотека с господдержкой для семей с детьми на цели ИЖС» (кроме ИЖС по 214-ФЗ, где это было реализовано ранее), ✔️«Ипотека с господдержкой для ИТ на ИЖС» (кроме ИЖС по 214-ФЗ, где это было реализовано ранее). #новости

ГАЗПРОМБАНК 🌐ИЖС по договору строительного подряда в рамках КОМБО-ипотеки и Ипотеки.Стандарт с открытием Эскроу счета.   С 21 марта 2025 доступно оформление ипотеки под ИЖС по договору строительного подряда по КОМБО-ипотеке в рамках Семейной и IT-ипотеки и обновляются условия приобретения ИЖС по Ипотеке.Стандарт. 🟠Эскроу-счет необходимо открыть в Газпромбанке. (инструкция ниже) 🟠Строительство финансируется за счет собственных средств подрядчика, банковские лимиты не предусмотрены!   ПВ по КОМБО СИ и ИТ 20,01% ПВ по Ипотека.Стандарт (04.45.02)- 40% и 30,01% для ЗП Минимальная ставка КОМБО ИЖС СИ – 10 %, КОМБО ИЖС IT – 12,2 %  ✔️Проведение сделки возможно только с использованием счетов эскроу Использование средств материнского капитала в ПВ для ипотеки под ИЖС по договору строительного подряда временно запрещено, возможно только досрочное погашение после выдачи ипотеки. 🔔путь подрядчика для последующего открытия эскроу счетов:   ✔️Необходима регистрация Подрядчика в ЕИСЖС по ссылке https://строим.дом.рф/contractor, факт присвоения уникального кода идентификации (идентификатора) и размещения (раскрытия) Подрядчиком в ЕИСЖС информации, предусмотренной частью 2 статьи 4 Закона № 186-ФЗ ✔️Подрядчик открывает расчётный счёт в банке. Частично процесс осуществляется онлайн через бизнес-приложение банка ✔️Подрядчик подписывает уведомление о присоединении к Условиям открытия и обслуживания банковского счета эскроу (для расчетов по договору строительного подряда) в Банке ГПБ (АО), и передаёт документы куратору Газпромбанка. ✔️После выполнения вышеуказанных шагов становится возможным открытие эскроу-счёта для любой сделки с подрядчиком, который присоединился к обслуживанию эскроу в ГПБ. Таким образом, подрядчик один раз присоединяется к Условиям открытия и обслуживания банковского счета эскроу в ГПБ - по всем дальнейшим сделкам повторно присоединяться не нужно. #новости

🔹 Сбербанк. Новости ипотеки Загрузить договор подряда в сделку сможет только подрядчик. Другие участники сделки (заемщик, созаемщик, продавец, риелтор покупателя/продавца и др.) это сделать уже не смогут.  #новости

🏦 С 20 марта 📢Снижаются на 1 п.п. базовые процентные ставки по рыночным программам: «Готовое жилье», "Строящееся жилье" - 28,8% "Рефинансирование" - 28,5% "Земельный участок" - 29,6% ИЖС - 29,2% Коммерческое помещение - 30,3% Нежилое помещение (машиноместа, кладовки) - 29,8% *ставки указаны при условии страхования, подтверждения дохода. Для зарплатников есть скидки к ставке (снижение ставок для зарплатников на 0,5 п.п). Для зарплатников ПВ от 30%, для иных лиц - от 50%. 🟠Снижается на 1,0 п.п. базовая ставка по программе «Ипотека для военных» — до 26,7%. Максимальная сумма увеличилась до 1 415 000 ₽.  🟠Отменяется дисконт 0,3 п.п. для онлайн-сделок с 20.03.2025 #новости

🔹 Возобновили прием заявок на покупку готового жилого дома с земельным участком по договору купли-продажи. Применимо в рамках программ: 🟠Семейная ипотека 🟠Дальневосточная и арктическая ипотека 🟠Ипотека для ИТ-специалистов Условия для продавца (ЮЛ/ИП): 🟠Присоединиться к Договору субсидирования через Оферту.  🟠Открыть расчетный счет в Банке Дом РФ.  🟠Разместить компенсацию (субсидию) на расчетном счете в Банке Дом РФ перед сделкой. #новости

🔹 Совкомбанк. Новости ипотеки c 19 марта Запустили кредитование ИЖС по договору подряда. Ипотеку можно оформить на приобретение земельного участка и строительство на нем индивидуального жилого дома, который возводит аккредитованный банком подрядчик. Жилой комплекс, в котором возводятся жилые дома, должен включать не менее 100 индивидуальных жилых домов, построенных или строящихся по одному или нескольким проектам определенного плана. Ипотеку на ИЖС можно оформить по программам: 🟠рыночная "Новостройка", 🟠семейная ипотека, 🟠дальневосточная и арктическая ипотека, 🟠ипотека для IT-специалистов.

🏦 с 01.03.2025 вступил в силу ФЗ-186 «О строительстве жилых домов по договорам строительного подряда с использованием счетов эскроу» (далее – Закон). В соответствии с Законом при оплате договора подряда с использованием эскроу счетов подрядная организация должна выполнить ряд требований: 1) Зарегистрироваться на сервисе «строим.дом.рф» и получить уникальный код идентификации – id подрядчика; 2) Разместить проекты и получить уникальный код идентификации для каждого из них – id проекта. После того, как подрядчик получил id, и заказчик выбрал проект на «строим.дом.рф», стороны заключают договор подряда. После заключения договора подрядчик размещает в личном кабинете в разделе «Договоры подряда с эскроу» на «строим.дом.рф» следующие данные о предстоящей сделке: 1) Реквизиты договора подряда (номер, дата). 2) Цена и сроки строительства. 3) ФИО заказчика. 4) Кадастровый номер земельного участка. 🔔ВАЖНО! Любые изменения в договоре подряда после подписания должны быть отражены в разделе сделок на «строим.дом.рф» с приложением соглашения об изменении договора подряда. Далее представитель подрядной организации должен обратиться в отделение Банка (отдел по обслуживанию юрлиц) для открытия расчетного счета (если ранее он не был открыт в ВТБ). После открытия расчетного счета заказчик может открыть счет эскроу в Банке по стандартному процессу – Депонент (заказчик) предоставляет в Банк: ∙ заявление Депонента; ∙ заявление Бенефициара (во вложении); ∙ заключенный договор подряда.

Напоминаем, что согласно Закону, подрядчик сможет получить деньги с эскроу счета (открытого с 01.03.25) только после регистрации права собственности заказчика на построенный жилой дом.

Чтобы эскроу был раскрыт при ипотечной сделке Банка и средства поступили на счет подрядчика без проектного финансирования, необходимо предоставить следующие документы: ∙ выписка из ЕГРН о праве собственности заказчика на жилой дом (оригинал/нотариально заверенная копия/электронная форма, подписанная УКЭП регистрирующего органа). ∙ фото/видео отчет о построенном доме в ПО «Рососмотр».

Напоминаем, по базовой программе «Кредитование индивидуального жилищного строительства» применение эскроу не обязательно.

🔹ВТБ. Новости ипотеки Запустили сервис по самостоятельному осмотру готовой загородной недвижимости при оценке предмета залога в ипотечном кредитовании. Теперь клиенты могут самостоятельно предоставить в оценочную компанию фотографии готовых индивидуальных жилых домов с помощью мобильного приложения. О возможности воспользоваться сервисом можно узнать непосредственно в момент заказа отчета об оценке на сайте банка. #втб #банки #ипотека

🔹 Банк ДОМ РФ. Новости ипотеки С 11 марта Получить ипотеку стало еще проще - в банке реализован новый способ подтверждения дохода клиента - Справка по форме банка. Объект может возводиться как с использованием проектного финансирования банка, так и без него. Ранее это было доступно только для объектов на ПФ банка. #банкдомрф #банки #ипотека

🚨 ВНИМАНИЕ, ВЛАДЕЛЬЦЫ ЗЕМЛИ!🚨 С 01 марта 2025 года вступают в силу новые правила для ИЖС, и они уже всех взбудоражили! Если у вас есть участок под застройку, срочно читайте, чтобы не попасть на штрафы 👍Что изменилось? Напоминаем 📢Срок освоения - 3 года! Теперь нельзя купить землю и забыть. Нужно начать стройку или подготовку за этот период. Иначе -штраф до 1,5% от кадастровой стоимости (минимум 20 тыс. руб.) . 🟠Признаки «неосвоения»:если через 2 года нет фундамента или подземных конструкций - ждите проверок. Разрушенные постройки тоже под запретом . 🟠Инвесторам вход воспрещен? Эксперты спорят: одни говорят, что спрос на участки без подряда упадет, другие ждут роста активности среди тех, кто хочет строить сразу. 📢Почему это важно? Представьте: вы годами копили на дом, а соседний участок превратился в свалку. Теперь таких историй станет меньше! Но… успеете ли вы за три года? Или закон ударит по тем, кто ждал лучших условий? Что думаете? 🟧«За» или «против»? Согласны, что это наведет порядок, или считаете, что государство слишком вмешивается? 🟧Коснется ли вас? Может, вы как раз откладывали стройку-теперь придется спешить? 🟧А как же инвестиции?Покупали землю «на будущее»-теперь продавать или срочно строить? Пишите в комментариях! Давайте обсудим P.S. Кстати, если кадастровой стоимости нет, штрафы всё равно будут -от 20 тыс. для физлиц. Не рискуйте! 🌷🌷🌷🌷🌷