Channels intersection
Channel location and language
Канал о теневой стороне бизнеса Связь со мной:  @MrBenefitsar  Бот пробивов:  @benefitsar_probiv_bot  Бот на ч/списки:  @benefitsar_639_bot  Поддержка:  @benefitsar_support  
Show more
57 253-32
~16 527
~10
28.84%
Telegram general rating
Globally
30 022place
of 4 078 614
2 826place
of 134 392
In category
66place
of 1 623
Posts archive
​​Возможен ли обнал через блогеров? #ответы Нам прислали такой вопрос: «слышал, что есть схема обналички при помощи блогеров, которые применяют режим УСН 6%. Нужно просто перевести ему средства, заплатить за него налог 6%, а он отдаст наличку. Отправить можно за рекламу, которая нужна любому бизнесу и которую не проверить. Банк связываться с блогером не будет из-за его публичности, а налоговой он неинтересен из-за 6%. Пользуются ли этим обнальщики?» Скажем честно: схема нерабочая. Для начала, 6% налогов – это не так и дешево, ведь сумма считается от оборота. Те, кто умеет считать, чаще используют УСН 15% от разницы доход минус расход. Сделать расходы не проблема даже для блогера, если он с головой. Большинство предпринимателей сидит именно на этом режиме и платят минимальный налог 1% (если сумма исчисленного налога меньше 1% полученных за год доходов). Да, есть те, кто ничего не понимает в бухгалтерии и не хочет заморачиваться с документами, но и с ними придется договориться. Допустим, мы нашли такого и сказали, что готовы заплатить его 6% налога. А какой процент самого блогера? Он же не будет делать это бесплатно. Работать за 1-2% при прогоне даже 1 млн рублей, получая 10-20к, неинтересно. Да и доход на 1 млн нужно как-то провести. Либо это должна быть серия рекламных публикаций на длительное время, либо блогер должен быть «ТОПовым» и иметь огромную аудиторию. Предположим, мы уговорили его на 4%. В результате, прогнав через свое ИП 1 млн, он получит 40 тысяч. Только не проще ли ему реально продать рекламу и получить эти 40к без проблем и сразу? Для крутых блогеров это вообще не сумма. И не надо ничего прогонять через свой счет, снимать наличку, рисковать репутацией в банке. Плюс, если заказчиков вдруг будут проверять, заинтересуются и им. Нужен такой риск ради 40к? Вряд ли. Немаловажный фактор – банки смотрят на ИП лучше, чем на физика, но хуже, чем на компанию. Риск блока счета для компании велик. Ходить жаловаться и пытаться поднять шум в блоге не поможет. Для банков блогеры не авторитеты. Блокируют и вносят в списки крупнейшие компании. В качестве элемента маркетинга бизнес дает блогерам преференции, если те открыто пользуются предоставляемыми товарами, например, авто. Но то, что у блогера открыт счет в определенном банке, никому не интересно. И банк закономерно не видит в этом профита. Пойдем дальше. Даже если он наш знакомый, решил заработать, прогнал сумму и все оформил, обнал выйдет в 10%. Только и это еще не все. Компании, которая будет отправлять средства на такое ИП, счет-фактуру никто не даст. Это значит, что придется докупать НДС. Пусть это будет 2%, тогда итоговая ставка получается 12%. Заморачиваться так каждый раз и получать кэш за 12%, когда рынок дает почти такие же ставки, неинтересно. В среднем, площадки сегодня делают за 13-14%. И заказчику надежнее доплатить 1-2%, и получить услугу «под ключ», нежели подставлять блогера, докупать НДС и тратить время. Можно попытаться сделать это и самому, но тогда блогер для этого не нужен. Рынок обналички через ИП есть и стоит примерно 6-9%, в зависимости от региона. При этом люди понимают, что заказчику нужно будет покупать НДС и сами готовы на риск. А ещё проще работать с ИП на патенте. Никакие 6% никому платить не нужно, а патент на некоторые виды деятельности стоит крайне мало. Рано или поздно счет такого ИП заблокируют, но свой профит получат все. И провести можно совсем другие суммы. Некоторые, как начинающие, так и опытные кэшевики используют эти инструменты в своей работе. Открывают ИП на патенте на дропа, объясняют, что ему ничего не будет, платят никакие не проценты, а минимальный оклад, докупают НДС и заливают по максимуму до тех пор, пока не придет блок по счетам. После чего закрывают ИП и без проблем выводят кэш. Вероятно, схему с блогерами можно использовать разово и на малых суммах, не более того. Кэшевикам она неинтересна. @benefitsar
Show more ...
photo
11 143
69
​​Как не платить заградтарифы? #схемыхаки Борьба с сомнительными операциями не останавливается. Руками банков ЦБ пытается искоренить вывод и обнал. Несмотря на то, что это портит отношения с клиентами, банки из этой борьбы научились большую извлекать выгоду. Один такой инструмент – заградтарифы. Законом N 115-ФЗ банкам даны права по отслеживанию и анализу переводов между юр- и физлицами. Робот мониторит все платежи, выявляет подозрительных контрагентов и маркеры в назначениях, после чего блокирует. Иногда это делают специально, чтобы выгнать подозрительного клиента и взять большой процент от приличной суммы. Если думаете, что банки такими мелочами не занимаются, ошибаетесь. На объёмах это огромные деньги, особенно, если жалуется один из ста. С одного платежа могут снять до 20%. И пострадавший в этом даже не будет виноват. Например, в Росбанке и Модуле сейчас заградтариф – 15%, а в Райффайзенбанке – 20%. Заградтариф – это внутренний тариф банка, который он может менять, вводить или отменять. Бывают отдельные тарифы 2-10% при проведении сомнительных операций или попадающих под особый контроль. Например, при сумме выше 600 000 рублей или если есть подозрения в ее дроблении. Например, Модуль банк берет комиссию 1,5%, если вы решили списать поступившие средства в тот же день. Хотя это простой перевод, и клиент сам решает, когда и куда отправить собственные деньги. Операции, подлежащие обязательному контролю, перечислены в ст. 6 115-ФЗ. Только никакие нормы 115-ФЗ не предусматривают право на взимание банком повышенных комиссий за перечисление средств вследствие признания перевода сомнительным! Если банк видит сомнительный перевод, он не должен его пропускать за дополнительную плату, способствуя легализации. А получается, что если «за долю», то можно. Банки прикрываются ст. 29 ч. 1 ФЗ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», где указано, что ставки и порядок их определения устанавливаются кредитной организацией по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено законом. Но и это положение не может обуславливать повышенное вознаграждение в связи с признанием операции сомнительной. По факту, взимание повышенной по сравнению с действующими тарифами комиссии является платой за проведение сомнительной операции, получение которой не соответствует целям правового механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Суды очень четко выразили свою позицию в сотнях рассмотренных дел, и предприниматели должны это понимать: «закон № 115-ФЗ не содержит норм, позволяющих кредитным организациям в качестве мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, устанавливать специальное комиссионное вознаграждение». Таким образом, это незаконно и противоречит законодательству РФ. Так следует писать в любых претензиях, жалобах, исковых заявлениях. Соответственно, если банк настаивает на взимании такой комиссии, надо противостоять. Смело пишите во всевозможные инстанции, подавайте претензии в банк, открыто пишите в ЦБ и на всех открытых ресурсах, как Банки.ру (это полезно), подавайте иски в суд о взыскании неосновательного обогащения, в том числе процентов за пользование чужими денежными средствами. Советуем пообщаться с профильными юристами, но именно с теми, кто работает по данному направлению и у кого эта работа налажена. Остальные могут просто решить заработать денег. Мы за все время НИ РАЗУ не заплатили ни одному банку повышенный или заградтариф, хотя в арсенале имеем тысячи блокированных счетов. Ни 20%, ни 5%. Всегда есть способы, как забрать свои деньги и не платить банку ни копейки. Как один из вариантов – подать исполнительный документ о взыскании средств со своего ООО и списать их в принудительном порядке. Не давайте банкам забирать ваши средства при помощи заградтарифов. Методы, как это сделать, есть. Если нужна помощь, смело обращайтесь. @benefitsar
Show more ...
photo
13 372
86
​​А есть ли отзывы? #ответы В прошлом посте мы посоветовали заняться вопросом НДС, так как 25 число близко и пора начинать об этом думать. Мы выложили свое предложение и напомнили примерный алгоритм действий. После этого поступило несколько вопросов: «где можно увидеть отзывы?» Дело в том, что наши услуги не подразумевают открытости, а кэш и НДС не совсем в ладу с законодательством. Предприниматели это понимают, поэтому публиковать отзывы открыто не спешат. Да и как это должно выглядеть? «Купил бумажный НДС на 50 млн у Telegram-канала Бенефициар, быстро, качественно, недорого, рекомендую, Петр Иванов, 24 года».  Разумеется, у нас много отзывов, которые нам приятно получать от старых и новых клиентов, а также советы по развитию сервиса, но нет смысла их публиковать. Подписываться живыми никами никто не будет и выкладывать не разрешит. А постить без ников равно понижению доверия к ним до нуля. Любой копирайтер за час напишет полсотни любых отзывов. Отличить работу хорошего редактора от подлинного отзыва крайне тяжело. Поэтому мы этим не занимаемся.  Как везде, в подобных сферах, стоит ориентироваться на отзывы знакомых или взять на пробу любую услугу и оценить самому. Можно пообщаться в профильных чатах, так как в узких сферах все друг друга знают. Уверены, ни на одном ресурсе вы не увидите негатив в нашу сторону. Также важно оценивать контент, чтобы понять уровень. Мы говорим не только про себя, а про любые каналы юридической, бухгалтерской, финансовой тематик. Наша миссия – оказать комплексную услугу, помочь во всех вопросах бизнесу и простым гражданам, оказать содействие в работе с ФНС, ФССП, МВД и прочими структурами, наладить долгосрочные отношения. Мы хотим, чтобы все знали: случись что, всегда можно обратиться к команде канала «Бенефициар». Сохраните наши контакты, как скорую помощь в любой ситуации. Чтобы проверить работу, предлагаем воспользоваться любой услугой и оценить. Например, ботом пробивов. Кстати, с отзывами по его услугам с разрешения пользователей можно ознакомиться. Мы построили структуру, которая почти не зависит от внешних обстоятельств, и все делаем сами. У нас масса направлений, про что постоянно пишем: кэш, безопасность, вывод средств, защита от мошенников, работа с банками, оптимизация, решение нестандартных ситуаций и т.п. У нас солидная компания по безопасности с лицензией, крупная юридическая фирма, где работают профи в разных сферах права, бухгалтерские мощности, сотни компаний, которые мы делаем сами, своя недвижимость под юрадреса, связи среди высокопоставленных сотрудников в налоговых, ФССП, судах, администрациях, МВД, УЭБ, прокуратуре.  Мы консультируем бизнес и разрабатываем схемы наперёд, не боимся ответственности и решаем вопросы на всей дистанции. Если не помогает один способ, всегда есть другой. Мы – практики и готовы помочь в нестандартных ситуациях. С каждым клиентом мы общаемся индивидуально, помогаем с разными вопросами бизнеса. Кроме кэша, делаем НДС и корректировки за любые периоды, достаем блоки из-под 115-ФЗ, помогаем с проверками по линии ФНС, с переводами из регионов, снижаем доначисления по уже вынесенным актам ВНП, работаем с Управлением ФССП, предоставляем услугу поиска любого человека, ликвидируем компании. Помогаем в решении уголовных дел в любых регионах.  Мы можем разработать и применить решение конкретно под каждого, исходя из ситуации, возможностей и пожеланий. При желании с крупными клиентами готовы встречаться лично. Что касается НДС, мы – не посредники, а производители, поэтому можем ответить за качество и помочь в дальнейшем.  Поэтому порекомендуем просто обратиться и оценить нашу работу. Ни один вопрос не оставим без ответа. Наши ставки по НДС и условия по этой ссылке. Контакт: @benefitsar_nds По остальным вопросам можете писать в личные сообщения. П.с. Наш канал не продает и ни разу не продавал рекламу ни за какие деньги! Те сообщения, которые иногда можно увидеть под последним постом, – реклама от самого мессенджера Telegram. @benefitsar
Show more ...
photo
15 150
18
​​НДС от Бенефициара В связи с тем, что до сих пор поступает много одинаковых вопросов, решили повторить ответы и напомнить наши условия. Для начала коротко о нас. Мы занимаемся оптимизацией НДС для любого бизнеса уже более 10-ти лет. У нас несколько рабочих и проверенных авторских схем по оптимизации, например, когда последняя фирма в цепочке ликвидируется. Мы – не посредники, мы – площадка, поэтому у нас много дополнительных услуг для бизнеса. Есть вариант услуги кэш + НДС. Выдаем полный комплект документов о компании для налоговой, документы подписывает лично директор, помогаем с чеками и договорами переуступок, принимаем оплату на р/с компании-поставщика услуги, подтверждаем сделку при проверках. Мы консультируем и помогаем с документами, легендированием и ответами на требования. Мы сами регистрируем свои компании и делаем ЭЦП. У нас есть свои юридические адреса и отточенная система работы с директорами. Мы технически подготовлены и уделяем максимум внимания своей безопасности. Мы знаем, как работать с мошенниками и защитить свои компании и счета. У нас свой штат бухгалтеров, юристов и адвокатов, кто постоянно выигрывает налоговые дела. Мы предоставляем консультации по безопасности в любых сферах, быстро даём качественную обратную связь 24/7, настроены работать вдолгую и готовы помогать в любых других направлениях, в том числе с ВНП и реальными доначислениями в любых суммах. Анализ текущей ситуации клиента – бесплатно. Мы дорожим репутацией и не хотим, чтобы где-то писали, что Бенефициар не выполняет свои обязательства, поэтому делаем всё качественно. Советуем взять на пробу и убедиться в качестве. Наши преимущества были детально описаны в этом посте. Наши лучшие посты на тему НДС здесь. Наши условия ниже. Актуальные ставки: 1 – 10 млн - 2% 11 – 50 млн - 1,5% от 51 – 1,3% Выше 200 млн – индивидуально От 1 млн обязательный аванс – 10% от суммы комиссии. Для новых клиентов аванс – 20% от суммы заказа. Тарифы действуют для текущего квартала, после истечения срока сдачи отчета + 0,5% к прайсу. Есть партнёрская программа. Порядок действий: 1. Вы пишете на @benefitsar_nds 2. Мы отправляем вам форму заявки 3. После заполнения вами заявки, мы озвучиваем комиссию и размер аванса 4. Вы отправляете нам аванс 5. В течение двух дней мы высылаем вам номера счетов-фактур любым удобным способом 6. После 25-го числа мы высылаем вам квитанцию о сдаче деклараций 7. Вы оплачиваете остаток комиссии 8. Мы высылаем вам необходимые документы, образцы подписи и печати. Времени осталось мало. Пишите сегодня. Мы всегда на связи и готовы помочь в любых ситуациях. Контакт: @benefitsar_nds
Show more ...
photo
17 216
46
​​СНГ 2022! #разное Прошел ещё год. Каждый раз власти все больше наседают на бизнес и граждан. Но тут, как и везде, две стороны. Это же давление делает последних более изобретательными и финансово-грамотными. На любые ограничения всегда найдутся пути обхода. Это вечная игра. Да, становится сложнее, но одновременно и интереснее. И всегда будут люди, кто сможет составить партию системе. Мы – одни из таких. Поэтому данное противодействие не закончится никогда. Разве власть поймет, что не нужно пытаться задавить, а стоит создать условия, где бизнес сможет развиваться и платить налоги. А также показать людям, что их отчисления идут в нужное русло, а жизнь становится лучше. Разумеется, это утопия. Мы – команда сильных игроков, у кого в арсенале много разных инструментов и ходов, которые постоянно совершенствуются и прибавляются. У нас хватает связей в налоговой, банках, УЭБе, судах, ФССП, ФСБ и даже среди высокопоставленных чиновников в правительстве для решения практически любого вопроса. Мы всегда думаем на несколько шагов вперёд и просчитываем все возможные варианты. Знаем, как обезопасить себя, бизнес, сотрудников, сделки. У нас большой парк собственных фирм, своя недвижимость для юрадресов, директоры под разные направления, служба безопасности, юристы, адвокаты, бухгалтеры и оперблок. Мы профессионально занимаемся безопасностью и готовы помочь организовать работу бизнеса, ликвидировать компанию, защититься от силовиков и мошенников. Можем подсказать и делимся, как правильно выводить, проверять контрагентов, отправлять платежи, вывести из-под блока по 115-ФЗ, арестовать счет, построить взаимодействие с ФНС, банками, МВД, ФССП и т.п., решаем любые нестандартные вопросы. У нас собственный крупный белый бизнес, поэтому мы знаем, что нужно предпринимателям и как это решать. Каналу полтора года и, если посмотрите в сервис статистики Telemetr, то увидите, что реклама выходила уже почти в 1700 каналов. Мы это делаем, чтобы люди узнавали о нас, и мы могли им помогать. «Бенефициар» – не единственный наш проект. У нас несколько крупных проектов в бизнес- и юридической тематике, есть аккаунты на всех популярных дарк-форумах с депозитами по полмиллиона, рабочие боты с тысячами пользователей. Благодаря вам, наши подписчики, за это время канал сильно вырос и превратился из источника уникального и полезного контента в полноценный сервис для бизнеса. И за этот год канал стал ещё более серьезнее и все больше людей уже нас знают. У нас можно оптимизировать НДС, заказать кэш, любой пробив, услугу гаранта в сделках, получить индивидуальную консультацию, решить вопрос с ФНС, ФССП, МВД, ФТС и в других структурах. Если рассматривать контент, можем утверждать, что такого вы не найдёте и вряд ли кто об этом расскажет. Это информация от практиков, интервью с адвокатами, генералами, высокопоставленными сотрудниками МВД и ФСБ. Уникальный опыт, которым мы делимся бесплатно. Ни один пост не сворован и не переписан, чем часто злоупотребляют некоторые каналы. За этот год мы помогли многим. Доставали блоки из банков, возвращали средства, которые пытались украсть, либо уже украли, снижали доначисления по результатам выездных налоговых проверок, оптимизировали НДС любому бизнесу от мелкого до крупного. Помогали получить наличные в любых ситуациях и на любые суммы. Решали вопросы по линии силовых структур: МВД, СК, ФСБ. Все больше людей доверяет нам и обращается за помощью повторно. Канал будет развиваться и продолжать рассказывать о том, какими способами можно играть безопасно и выгодно. А наши сервисы и услуги будут всегда доступны. Мы хотим, чтобы вы знали: при любой проблеме, которая кажется нерешаемой, можно получить помощь на канале «Бенефициар», и она будет решена. Наши специалисты отвечают в личке на любые вопросы. Пишите! За обратную связь отдельная благодарность. В новом году на канале вас ждёт много нового и интересного, приглашайте друзей и коллег. С новым годом! 💥☃️🎄 Всем продуктивности в работе и удачи в игре! 🎉🎰🎉 @benefitsar
Show more ...
photo
22 083
30
​​Чем занимаются кэшевики в декабре? #работа Был вопрос: как работают кэшевики на праздниках. Ответим. Для большинства последние дни декабря – это поездки по торговым центрам. У многих праздничное настроение, люди строят планы, думают, куда поедут, договариваются о встречах, покупают подарки, бронируют отели. Некоторые начинают потихонечку отмечать. Время приятное во всех отношениях, о работе думают мало. У кэшевиков же этот период – полная противоположность. Никакого предвкушения нет, а работы с каждым днем становится все больше. Если нарисовать график активности, то, начиная с первых чисел и к последним числам декабря он резко растет под углом 45 градусов, а после 25-го прямая идет резко вверх. Под самый Новый год объем становится в несколько раз больше, чем в ноябре. Иногда звонят 30-го и просят срочно принять. Почти у всех клиентов наблюдается рост на 30-100%. Всем нужно закрывать отчетность, выгонять деньги, платить зарплаты и премии, покупать подарки. Если есть связь с бюджетом, то осваивать средства, иначе в следующем году дадут меньше. При этом случайные блоки также приходится доставать максимально оперативно. Чтобы клиент ушел на выходные с хорошим настроением и без тревоги, иногда мы входим в положение и выдаем, перекрываясь своими деньгами с других бизнесов. Поэтому у нас еще ни разу не было, чтобы кто-то уходил на нерабочую неделю с зависшими деньгами, а наши клиенты сегодня вообще не знают, что такое блок. К тому же все знают, что перед Новым годом много кидков и заставлять клиента гонять тревожные мысли не хочется. При этом, если обращаются с таким, тоже помогаем. В этом месяце мы два раза доставали деньги, которые пытались украсть. Про кидки под НГ писали тут. Трудная пора, всем надо все и срочно. В итоге кэшевики постоянно на работе, часто с 9 утра до 23 вечера и постоянно на телефоне. Новый айфон приходится заряжать по 3 раза в день. И такое не только у руководителей, но и у сотрудников: оперблока, безопасников, юристов. Но все входят в положение и работают, так как понимают, что нужно поднапрячься, чтобы потом на январских спокойно отдохнуть. Иногда в это время обращаются за помощью и коллеги, как по поводу блоков, так и по объемам. В этой сфере принято друг другу помогать, и мы это делаем. С теми, кто ведет себя иначе, обычно не работают. Конечно, любая площадка готовится к декабрю. Мы можем спрогнозировать объем и подключаем дополнительные ресурсы: компании, карты, другие инструменты. Лет 6 назад у нас случалось, что компании заканчивались и приходилось на свой страх и риск покупать на рынке. Но уже давно мы создаем их сами и таких проблем нет. Кстати, раньше, ещё три-четыре года назад, когда лимиты по корпкартам были больше. В последние дни декабря можно было «забить» оставшиеся компании и все праздники ходить тупо снимать с кэш-карт. Многие так и делали. Например, Райф давал по три карты на один счет и по каждой был внушительный лимит по 1,5 млн, Альфа – еще больше. В итоге за 10 выходных дней можно было сделать ещё столько же, сколько в декабре. По каждой компании генерировали по 40 млн, а за выходную неделю делали по 200-300 млн. Клиентов тоже было много и ставить никто не боялся. Сегодня лимиты сильно понизили, схемы работы перестроили и все январские праздники кэшевики отдыхают. А работа идет до последнего банковского дня. В этом году – 30 декабря. Большинство после такой бурной работы уезжают в теплые страны на две-три недели, так как клиенты тоже отдыхают и начинают раскачиваться только в 20-х числах. @benefitsar
Show more ...
photo
12 055
21
​​Советы от кэшевика, которыми нельзя пренебрегать #безопасность В работе мы постоянно сталкиваемся с однотипными ошибками и просчетами клиентов, которые потом выливаются в миллионы рублей. А также часто отвечаем на одни и те же вопросы. Этим постом хотим обозначить ключевые моменты, на что нужно смотреть предпринимателю при работе с любыми оптимизаторами. 1. Не гонитесь за старыми лавками. Раньше, когда это было не так важно, на это никто не обращал внимание, ставили любые суммы на любые компании и ОКВЭДы. Если же клиент просил компанию с историей, с ним не работали или повышали ценник. У кого-то старых компаний и не было. Сейчас ФНС и банки прессуют все больше, поэтому клиенты тоже стали повышать требования. Кэшевикам теперь приходится «выращивать» компании, регистрируя их заранее и откладывая «в долгий ящик» на 3-6 месяцев. Но главное тут не возраст. Даже если фирме будет 10 лет, это не гарантия. Если НДС будет закрыт плохо и будут разрывы, доначислят не меньше, чем по «вчерашней». Так и у «вчерашней» может не быть никаких проблем при грамотной работе. Да, у ФНС есть критерий молодости компании, но это мало значит для клиента. Гораздо важнее надежность поставщика, чтобы не кинули и красиво закрыли НДС. Поэтому не бойтесь свежих лавок, главный критерий – НДС. Хотя при прочих равных и одинаковых ставках более старая, конечно, привлекательнее. 2. Следите, с какого счета и куда отправляете. Например, фирма А отправляет на фирму Б, но у Б раньше был блок в банке отправителя А. И тогда, даже при отправке в другой банк, первый, благодаря внутренним спискам, будет знать, что компания Б «нехорошая». Мы всегда проверяем, в каких банках были блоки, чтобы их не пересекать. При этом обманывать кэшевиков нельзя, это чревато. Например, при вранье со стороны клиента мы забираем комиссию за вытаскивание блоков. Как уже указывали, и сами имейте больше счетов и показывайте банкам историю, на дистанции это создаст вам репутацию. 3. Не грузите много на одну компанию. Даже если она очень нравится, банк принял договор и было уже много переводов. Лучше больше разбивать, это банальная диверсификация рисков. Если поставили на 10 компаний, а одна «отвалилась» из-за недостоверности директора – будет не страшно. Помните, закрывать НДС за прошлые периоды придется по повышенному тарифу. Нормальные кэшевики без проблем дают список компаний. И, если у ваших их мало, это тревожный звонок. Для нормальной работы в деле постоянно должно быть минимум 30 фирм. У нас больше ввиду потребностей своего белого бизнеса. 4. Разбивайте суммы. Если объемы небольшие, чтобы не попадать на контроль, лучше отправлять переводами до 500к. Да, «лимит» Росфинмониторинга начинается с 600, но неформально банки следят от 500. Проведите, например, аванс, частичную оплату и доплату. Если компания крупная, есть репутация и хорошие отношения в банках, можно ставить больше. Но даже очень крупные разбивают сумму на несколько платежей. 5. Имейте представление, с кем работаете. В идеале найти понимающего человека, который задаст правильные вопросы и оценит компетенцию исполнителя. Можно обратиться к нам. Ваш «поставщик» может оказаться, как посредником, так и мошенником. Желательно также понимать, как на него при случае можно выйти. 6. Откладывайте кубышку на форс-мажор. Допустим, вы провели (заработали) 100 млн за квартал, не поскупитесь, отложите 1% (10%). Если доначислят или будут проблемы с силовыми структурами, не придется экстренно «перекрываться» и влезать в долги. Пусть она копится. Не пригодится – хорошо. Кэшевики всегда оставляют определенный процент от заработка на решение возможных проблем. 7. Следите за безопасностью, проводите ревизию. Используйте удаленные сервера, пользуйтесь VPN, не храните «левые» печати и документы в офисе по юрадресу. Прийти с проверкой могут ко всем. Информация была в этой серии постов.  Если будут вопросы по проверке поставщика или безопасности бизнеса, пишите в личку. Мы готовы помогать. @benefitsar
Show more ...
photo
15 421
65
​​Стало ли меньше мошенников на рынке НДС? #работа Основная проблема этого года в сфере НДС – «обнуления директоров». И если раньше этим занимались больше мошенники, то сейчас – налоговики. Расчет идет на то, что номиналы не будут отстаивать свою лавку. В большинстве случаев так и есть. Мало кто хочет идти в ФНС даже за деньги и с адвокатом. Кстати, некоторым клиентам в таких случаях приходится объяснять, что это дело рук самой налоговой, во что поверить могут не все. Для многих Федеральная налоговая служба РФ – оплот честности. Поэтому сегодня у ФНС это мощный рычаг, так они могут «убить» весь парк компаний площадки из собственных соображений или по заказу конкурента, запросить ИНН и отработать все компании. Если сервис по оптимизации дал фирмы, понятно, что они «под НДС». В связи с этим некоторые сервисы перестали давать ИНН без предоплаты. На наш взгляд, это неэффективно. Во-первых, если клиент засланный, он может и заплатить, после чего сказать, что фирмы не подошли и попросить возврат. После он может также написать ещё с нескольких аккаунтов и получить ИНН по всем ОКВЭДам. Если же ему не вернут предоплату, можно сделать скрины, навести шума и испортить репутацию. Во-вторых, клиент действительно может не знать, подойдет компания или нет. Не давать ИНН – это репутационные риски для площадки. Получив же ИНН, клиент может оценить компанию по древу, что советуют делать консультанты. Так будет меньше причин не доверять исполнителю. У нас много клиентов и компаний, и ИНН мы даем спокойно. Для нас клиент превыше всего. Бывает, мы не даем ИНН по кэшу, но только тогда, когда понимаем, что клиент не знает, чего хочет и не закажет услугу. Или же даем дежурную лавку, либо описываем компанию на словах. Если услуга нужна, этого хватит. Конечно, делают запросы конкуренты, налоговики, посредники, но на работе это серьезно не отражается. Случаи, когда воруют компании или НДС тоже есть, но их все меньше. Чаще не воруют, а перепродают. Этим занимается наша собственная служба безопасности и, когда мы находим людей, они всегда признают ошибки и отдают. Чужое мы не берем, но свое никогда не отдавали и не отдадим. Бывало, что посредник делал заказ, платил аванс, а когда получал полную сумму с клиента, про нас забывал. Тогда мы выжидаем определенное время, а затем выходим на клиента. Найти его не проблема, даже если есть фирма-прослойка. Часто клиент дает и подсказку, где искать мошенника. В большинстве случаев на него вышел некий знакомый и предложил услугу, и в 90% случаев это так. В 10% – да, связей нет и конечнику приходится решать вопрос и закрывать своими силами. При этом мы всегда стараемся найти компромисс, предлагаем разные пути, настраиваем взаимодействие, общаемся. В целом, люди стали более грамотными, читают тематические посты, в т.ч. на нашем канале, оформляют документы, легендирование, создают переписку, даже телефонные звонки. Кстати, заметим, что закон Яровой, обязывающий операторов 3 года хранить данные, не работает. Иначе они давно бы продавались. Сегодня записи могут появиться только в рамках уголовного дела. Так что не бойтесь звонить, и нет смысла создавать пустые разговоры ради легенды, достаточно помолчать в трубку. Многих клиентов уже ни один раз кинули и теперь они не ведутся на красивую рекламу от неизвестных сервисов, а хотят гарантий, репутации, во всем убедиться и проверить. Поэтому и профессиональных мошенников на этом рынке стало мало. А новичков, как опытные бизнесмены, так и старые площадки способны раскусить при первом общении. Также раньше мошенники продавали компании бухгалтерам, кто хотел зашить своими силами. Заканчивалось это тоже плачевно, так как компании в 95% случаях были проданы в несколько рук. В итоге почти все перешли на крупные сервисы. Мы крупный исполнитель и брать у нас услуги не боятся, поэтому мы даем ИНН и знаем, что любая ситуация нами всегда решается. Если говорить про НДС, ни один наш клиент ещё не остался с нерешенным вопросом. Напомним, наше предложение здесь. @benefitsar
Show more ...
photo
17 029
30
​​Как пытаются кидать кэшевиков #стори В любом бизнесе главная проблема – это люди. В обнале – это дропы (номинальные генеральные директора, владельцы карт) и дроповоды (от кого они пришли). Как ни настраивай системы безопасности, риск «исполнения» в районе 3% всё равно остаётся. Либо украсть пытаются в моменте без подготовки, либо те, кого подговорили или заставили. Сначала про первых. Это тот самый т.н. человеческий фактор. Сколько ни проверяй человека, ни разговаривай с ним, ни показывай свои связи в органах, ни угрожай ответственностью, а завтра ему ударит в голову, он увидит возможность и решит своровать. При этом забудет все, что ему говорили. Недавно у знакомых такое произошло. Дропа «пробили», зарегистрировали две компании, открыли счета, исправно платили. Но в некоторых моментах «схалявили», понадеясь на рекомендации. В один день два СБ-шника повезли его в банк снимать сумму в районе 10 млн по чековой книжке в один из банков ТОП-5, который хорошо работает на выдачу наличных. Процесс сто раз пройден и отработан, все все знают. Зашел он в кассу, через 2 минуты вышел и попросился в туалет. В итоге ждали его полчаса, а потом поняли, что рядом с туалетом дверь на лестницу, откуда есть аварийный выход, куда он и ушел. Его, конечно, нашли, но пришлось угрожать родственникам, подключать полицию, возбуждать мнимые уголовные дела, тратить ресурсы и время. Как он сам потом сказал: считает, что доброе дело сделать хотел, так как все обнальщики, по его мнению, – преступники, а деньги, которые он считал ворованными, он отдал бы бедным и отправил бы на экологию. Как выяснилось, стоял на учете в психдиспансере. Конечно, это ошибка СБ. Инструктаж должным образом не провели, со всех сторон не пробили, контрольные вопросы, чтобы проверить честность, не задавали. Зато теперь ребята отдельно проработали должностные инструкции с СБ, расписали конкретно, как и в каких ситуациях действовать, что спрашивать. Если рассказать про тех, кого подговаривают, тут два варианта. Либо он сам проговорился кому-то по пьянке, что «крутой директор», либо его заслали изначально, шантажируя, например, долгом. «В темную» не используют, хотя такие случаи мы тоже знаем. Обычно мошенники разводят на то, что по компании проходят миллионы, из которых директор ничего не получает, а потом будет отвечать перед налоговой и полицией. Скажут, что хозяева деньги украли, бюджет вывели, а проблемы на директора повесят. В случае же удачи обещают 50% от разных придуманных крупных сумм. Например, 5 млн из 10-ти. Понятно, что 5 млн никто не даст, да и вообще ничего не дадут, а просто пошлют. Но кто-то решит: а почему бы и нет. Если крутые парни обещают дать много денег и решить все проблемы, восприятие искажается, кому-то захочется рискнуть. Да и делать особенно ничего не нужно – съездил в банк, снял деньги и свободен. А новые друзья ещё и охранять до конца жизни обещают, помогать по всем вопросам. И вообще, деньги обнальщиков, а значит полиции бояться тоже не нужно, и никто за ними не приедет, ибо так ему утверждают. Представьте, трудится человек за 30к кассиром, а ему обещают несколько миллионов. Он понимает, что за эти деньги придется много лет работать, а тут всё и сразу. Ему рисуют красивые картинки, и он уже начинает эти деньги в голове тратить. В итоге процентов 20 людей на такое соглашаются. А если дополнительно грамотно психологически обработать и обмануть, то и больше. В итоге человек будет думать, что хорошее дело делает и себя спасает. Сейчас, учитывая то, что на рынке остались практически одни профи, такое прокатывает все реже из-за тщательной проверки дропов и настроенной работы СБ с людьми. Есть даже определенный психологический «портрет дропа». Тем не менее иногда от коллег мы слышим подобные истории. Но в 97% случаев украсть не удается и плохо кончается для дропа и его «друзей».  Если вам обещают помочь своровать, рассказывают подобные истории, подумайте сто раз, вспомните о семье и что никто такое без внимания не оставит. @benefitsar
Show more ...
photo
15 863
34
​​Как судебные приставы крадут деньги со счетов? #работа Недавно обратился знакомый, у которого украли 500 тысяч рублей. Средства были списаны со счета по судебному приказу мирового суда в городе Магадане по неизвестному ему делу. Разумеется, он был шокирован, не знал, что делать, поэтому позвонил нам. Мы оперативно проверили легитимность, поняли, что приказ «левый» и получили отписку от судьи мирового участка, что в реальности такой не выносился. Хотя это было нелегко из-за разницы во времени. Это откровенный беспредел и, скорее всего, пристав действовал без «поддержки» руководства. Иногда начальство «крышует» незаконные действия сотрудников, но это должны быть суммы в десятки миллионов и проверенные люди. Рисковать должностью и разбираться с отделом противодействия коррупции (ОПК) никто не хочет. К тому же списание было произведено крайне быстро. Каждый приказ начальник должен заверить своей ЭЦП, но все документы он не проверяет, поэтому пристав может «протащить» что-то своё. Вероятнее всего, его кто-то навел на этот счет и убедил, что это безопасно. Мол, компания обнальная, учредители занимались серыми делами и бросили фирму. Пристав не должен проверять судебные приказы и заставить его это делать невозможно. Каждый день через них проходят сотни исполнительных документов, на проверки не хватит времени и ответственности за непроверку нет. Хотя по внутренним регламентам обязанность проверять именно судебные приказы есть, так велел главный судебный пристав РФ. Сами приставы редко занимаются мошенничеством. Для этого надо иметь людей в банках, уметь оценить риски, подделать документы, подписи, печати, найти надежного человека. Поэтому чаще они просто списывают за процент и ни во что не вникают. Заказчики сами выискивают подходящие счета, фальсифицируют документы и могут даже реально подкупить судей. Мошенничествами и уголовными делами в ФССП занимается следственный комитет. И приставы предпочитают себя максимально подстраховать на случай проверки: уведомить должника, получить подписи, выждать сроки, корректно оформить все документы. И на этих делах они очень хорошо зарабатывают. Некоторые ради крупной суммы готовы рискнуть должностью. Несмотря на все наши действия, возвращать деньги не торопились, тянули время, обещали свою проверку. Поэтому мы подали заявление в правоохранительные органы. Сейчас назначена проверка и, пока она будет идти, средства будут арестованы, как вещдок. Прогнозировать, когда она закончится, сложно. Даже если получится вернуть, будет потеряно много времени, а приставы ответственности не понесут. Скорее всего, кого-то просто уволят, в редких случаях, если не занесут, возбудят дело. Беда в том, что такое происходит и по нормальным компаниям, которые внезапно узнают, что средства списаны по непонятным причинам. При этом для мошенника это даже плюс, так как кэшевики умеют с этим работать и могут наказать, а простые бизнесмены – нет. Часто бывает, что на счетах оставляют крупную сумму без движения на долгое время. Например, если уезжают или на период праздников. Такие счета в первую очередь попадают под внимание мошенников. Наш предприниматель – владелец крупной компании, знает, что надо мониторить счета, и его бухгалтерия этим занималась. Именно поэтому он увидел это вовремя, и благодаря оперативному обращению, получилось предотвратить кражу. Мы подключили связи в управлении, связались с начальником, выслали все бумаги и убедительно попросили не отправлять средства. По закону, в таком случае они должны быть возвращены, иначе пристав может стать фигурантом уголовного дела. Повторим: проверяйте наличие исполнительных производств по компании хотя бы раз в квартал и не оставляйте надолго крупные суммы без движения. ФССП ничего не мешает списывать деньги со счетов. Наступают новогодние праздники, в это время многие уезжают, а мошенники активизируются. Больше всего нас просят помочь с таким именно в этот период. Если столкнулись, пишите, поможем. Нет проблем, которые не решаются. @benefitsar
Show more ...
photo
17 527
100
​​Как налоговая нарушает УК РФ #работа Представьте ситуацию. Вам внезапно звонит контрагент и говорит, что не может отправить средства по договору поставки. Банк не пропускает платеж, утверждая, что в ЕГРЮЛ есть отметка о недостоверности руководителя. У вас шок. Вы видите отметку, в панике звоните в налоговую и выясняете, что якобы лично пришли в ИФНС и написали заявление об отказе от собственной компании. Вы знаете, что никуда не ходили, что это какой-то беспредел, возможно, у вас хотят украсть фирму и что надо срочно бежать в налоговую, в полицию, писать заявления, что кто-то с поддельным паспортом подал за вас отказ. По телефону такие заявления не принимают, поэтому придется записываться на прием, что в условиях пандемии крайне трудно. Придется доказывать, что вы никуда не ходили, заполнять формы и т.д. И когда вы все это прошли, по идее, недостоверку сразу должны снять, но на практике, проходит время, за которое срываются контракты, теряются деньги, выставляются штрафы, работники не получают зарплату. История не новая. Когда раньше дропов находили или они приходили сами и писали отказные, компании «недостоверили». В борьбе с оптимизаторами это был выигрыш, тем приходилось менять лавку, так как сделать тут практически ничего нельзя. Потом фискалы подумали: а что мешает самим так делать? Ответ: ничего. И начали подделывать подписи директора на заявлениях и ставить недостоверки в расчете на то, что жаловаться пойдут единицы. И даже если кто-то обратится в полицию, вряд ли для них будут последствия. Допустим, правоохранители примут заявление, придут в ФНС, возьмут оригинал, проведут почерковедческую экспертизу, выдадут заключение, возбудят дело по факту, зафиксируют ущерб, сколько пройдет времени? Это идеальный случай, коих будет один из ста. Скорее всего, заявление оставят без движения. Проверить, кто реально пришел, невозможно. Налоговики все это прекрасно понимают и между ведомствами даже есть негласная договоренность. И если раньше инспекторы сдавали левую нулевую отчетность, обнуляли ключи ЭЦП, воевали с уточненками, присваивали недостоверки по адресу, теперь они нашли более эффективный способ. Нынешний лидер в списке методов беспредела ФНС за 2021 год – это «обнуление директоров». Это удар ниже пояса, так можно парализовать работу любого бизнеса и не застрахован никто. А ответственности, по сути, у них нет. Вернее, ее очень сложно добиться. Что с этим делать? Если есть связи в руководстве, нужно обратиться в Управление, откуда позвонят в территориальную инспекцию и на уровне начальников тактично попросят отменить беспредел в отношении конкретно юрлица. Если есть связи в прокуратуре, можно обратиться туда. Тогда прокурор вынесет представление о том, что ФНС не права и стоит отменить запись о недостоверке. В остальных случаях остается одно – идти в свою налоговую, писать заявление, жаловаться, ругаться, угрожать прокуратурой, судами. Если поймут, что «клиент опасный», уберут. При этом, хотя по закону нотариальная доверенность должна в этих случаях работать, по доверке прийти нельзя, так как инспекторы утверждают, что приходил лично директор. Поэтому, если директор номинал, его не найти (а это частое требование клиентов) или он не хочет идти в ИФНС, оптимизаторам остается только менять компанию, что и делают. Изначально так снова думали задавить однодневки, но, как и с ключами, возник резонанс, так как пострадало много людей. Не всегда с точностью можно понять однодневка это или нет, малый бизнес часто очень похож на техничку. И вот сотни людей побежали в налоговую с жалобами. Представьте огромные очереди в условиях пандемии в ФНС и это только одна. Что будет дальше, покажет время. Пока можем отметить только проверку ФНС Самары, где не только раздавали недостоверки, но и назначали людям ВНП и требовали взятки за снижение доначислений, чем породили слишком много жалоб и уголовных дел и привлекли внимание центрального аппарата и силовых структур. @benefitsar
Show more ...
photo
17 829
130
​​Как вывести деньги за рубеж? #ответы Были вопросы, как вывести за рубеж. Ответим. Обычно это делается при помощи услуг «конверта» (от слова конвертация). Типичная схема – это когда бизнесмен отправляет безнал на фирму в РФ, а поставить средства просит на его же счет или счет поставщика товара за рубежом. Как и кэш, услуга стоит 12-14%. Делается это все также для сокрытия доходов и неуплаты налогов. Любой предприниматель, если будет платить все пошлины и налоги при ввозе товара, например, из Китая, заработать не сможет. И если ввести он может при помощи разных серых карго, то для отправки средств за товар он пользуется услугами конвертчиков. Самому тоже можно это делать, отправить не так сложно. Нужно открыть валютный счет, оформить паспорт сделки (если операция больше 50000 долларов), пройти валютный контроль, предоставив все документы. При этом конвертация идет по рынку Forex, что намного выгоднее любого банковского курса. Если сильно не косячить, компания «разогретая», контракт прошел проверку, сумма адекватная обороту по счету, банк средства выпустит. Но проблема в том, что позже банк и отдельные службы могут запросить документы на ввоз. По закону, он должен быть официально ввезен с оформлением всех таможенных деклараций, оплатой госпошлин и т.п. Иначе с вами потом перестанут работать банки и начнут работать спецслужбы. Поэтому чаще обращаются к «специалистам». Конвертчики делают все так же. Открывают валютный счет, паспорт сделки, проходят валютный контроль и отправляют либо на свою транзитную компанию, либо на клиента. При отправке, чтобы не было вопросов про товар, открывают авансовые контракты с длительной отсрочкой на многие месяцы. Потом они бросают компанию, либо грамотно ее ликвидируют, чтобы спрятать концы. В отличие от кэша, эта работа гораздо проще: снимать деньги с банкоматов, убивать счета, держать нал в кассе, работать со множеством карт не нужно. Принял безнал, сделал красивые документы, подгрузил в банк, отправил и получи комиссию. При этом суммы по одной компании могут проходить огромные. Раньше так делали, подключая в эту схему приставов по той же «Молдавской схеме». Средства заводились на любой, в том числе заблокированный счет, далее списывались по исполнительному документу и отправлялись на зарубежные счета якобы кредитора. Сегодня в теории тоже так можно, но никакой пристав и начальник на это не пойдет, так как его сразу же уволят, и все про это прекрасно знают. По договоренности с банками, все так работало долгое время, но, как зажимают кэш, также и конвертчиков, от человека зависеть стало меньше. Ещё остались небольшие банки, кто готов на риск, за деньги ослабить контроль, предупредить о блоке, проверить контракт, но их все меньше. Суммы по одной компании также упали в разы. Большой минус в работе по конверту – это всегда полномочия ФСБ, так как деньги уходят за рубеж, что считается выводом капитала. А задача властей – сделать так, чтобы деньги приходили в страну. Но они тоже подключаются от определенных сумм. Иногда работают не только с заказчиками конверта, но и с теми, кому нужен кэш. Схема простая. У всех компетентных кэшевиков в кругу знакомых есть китайцы, которым нужен безнал на родине. Они владеют фабриками и множеством точек на рынках, таких как Садовод, Люблино и т.п. Кэшевики знают их возможности и потребности. Конвертчик отправляет безнал на фабрику в Китай SWIFT-переводом, и как только китайцы видят зачисление безнала (обычно 2-3 дня), отгружают наличку под нулевую ставку. А иногда и доплачивают за это 1-2%. В итоге себестоимость кэша получается низкой. Что касается вопросов снять средства со счета компании за рубежом, там это намного проще, но это и не нужно. Иностранные власти больше смотрят на источник происхождения денег, чтобы не было легализации преступных доходов. Сложность доказывания зависит от страны. Если есть вопросы, задавайте в лс, ответим. @benefitsar
Show more ...
photo
17 391
118
​​Чем полезны связи в банках и как их получить? #работа Для работы кэшевику условно нужны три ресурса: клиенты, схемы и инструменты (компании со счетами, карты и т.д.). Чтобы минимизировать затраты, все это лучше иметь свое, в том числе открывать компании и счета. Для примера, компания со счетами и «готовым на все» директором на рынке стоит 100-150к, а открыть все можно за 30-40к. Чтобы открыть счет, можно также воспользоваться услугами посредников с форумов и чатов, а можно самому. Опять же пример: стоимость открытия счета в одном и том же банке может быть и 10к, и 50к, в зависимости от жадности посредника, чей канал. При этом сотрудник банка получит крайне мало. В основном, этим занимаются регистраторы, которые продают компании, так как у них давно есть такие связи. У каждого менеджера есть план по открытию счетов, как и план, сколько компаний могут попасть в черные списки в ближайшие 3 месяца, чтобы не депремировали. Таким образом, он не может открывать всем подряд, а должен проводить оценку клиента, чему обучают специально. Поэтому открыть счет для новой компании в топовом банке всегда нелегко. Этот процент понятен и, чтобы заработать, они могут специально «подмешивать» серые фирмы. Некоторые делятся с руководителем отделения, и тот распределяет между ними компании и потом защищает от вышестоящих. Иногда собирающийся уволиться сотрудник может не учитывать эти правила, открыть максимальное количество счетов перед уходом и заработать огромный куш равный полугодовому окладу. Для чего нужны банковские работники по пунктам. 1. Открыть счет дешевле. 2. Подсказать и дать выписки по другим счетам, чтобы понимать аналитику по данному банку. Тогда кэшевику не нужно будет это проверять на своих фирмах, а предпринимателю понимать, сколько он может снять с карт на хознужды. 3. Проверить остатки на счете. Обычно это нужно, когда случается воровство, перед тем, как предпринять меры, такие как арест. 4. Предупредить бенефициара счета о попытке воровства и приходе его генерального директора – номинала, максимально задержать его, не принимать платежное поручение или заявление о закрытии счета. Если суммы ходят большие, поставить счет «на контроль» менеджеру стоит. А вот спасти от блока менеджер не может. Хотя, раньше, когда не все было в автоматическом режиме, такое было. Ещё пару лет назад начальники отделений разных банков могли сами поставить блок или оттянуть его, если получили указание от Финмона, а также предупредить об этом, чтобы вывести средства. Сегодня максимум могут помочь быстрее вытащить деньги с заблокированного счета или корпкарты, сказав, что клиент «проблемный», хочет судиться и поэтому стоит отдать его средства быстрее. Где искать и как «завербовать» банковских работников? 1. По знакомству. Многие из них общаются друг с другом, есть профессиональные сообщества. Поэтому, если найти один контакт, можно получить и другие. 2. В тематических группах и чатах. Например, здесь, в Telegram. 3. Можно купить контакты у регистратора. Связи тоже покупаются и продаются, хотя мы и все наши знакомые делятся ими друг с другом бесплатно, так как есть своя внутренняя этика. 4. В отделении. Опытные схематозники умеют налаживать контакты, некоторые специально учат сотрудников общаться. Если прийти, улыбнуться, поговорить по душам, принести шоколадку, то можно спросить и личный телефон. Например, чтобы проконсультироваться в нерабочее время. Тогда можно потихоньку и «вербовать»: спросил одно, второе, отблагодарил, предложил заработать и т.п. По нашей статистике, половина соглашается. Если нет риска увольнения и есть как оправдаться перед начальством, почему бы не заработать. Получить без риска, например, 25к за 5 счетов, что составляет 50% зарплаты в Мск, имеет смысл. Кто-то делает это из моральных побуждений, видя, как банки навязывают огромные заградтарифы и блокируют счета, в противовес кэшевикам, которые помогают бизнесу достать свои же деньги Не бойтесь общаться с людьми, это бесплатно и приносит пользу. @benefitsar
Show more ...
photo
18 408
55
​​Что нужно сделать руководителю перед отчетным периодом? Мы часто даем консультации подписчикам и клиентам. Скоро стартует главный отчетный период 2021, поэтому хотим напомнить важные моменты. 1. Уже сейчас можно попросить бухгалтера свести предварительный баланс и понять цифры налога к уплате, чтобы рассчитать дополнительный НДС. Эта цифра должна быть «безопасна», учитывая обороты, обычную налоговую нагрузку и цифры по отрасли/региону. Надо оценить соотношение реального НДС и покупного. Оно должно быть не больше, чем 80/20. Но, если есть связи в налоговой, этот показатель может и должен увеличиваться. 2. Далее нужен продавец. На что смотреть при выборе, мы уже писали. Повторим, лучше работайте с несколькими, так будет гарантия, что все вычеты не слетят. Вам же будет комфортнее иметь опыт работы с несколькими исполнителями, услуги которых проще будет оценить, сравнивая. И начните взаимодействие заранее, закажите документы в середине квартала. Тогда это потом вызовет меньше подозрений в фиктивности. А комиссию нормальные исполнители, когда возьмете весь объём, пересчитают. 3. Если компания большая, назначьте ответственного по вопросам НДС из бухгалтерии. Несмотря на то, что следить за этим он должен, валить все на главбуха не советуем, дайте ему хотя бы помощника и мотивацию.  Просто заказать и забыть сегодня нельзя. Нужно детально обсудить номенклатуру, которая будет вписываться в деятельность и не пересекаться с клиентами, надо составить корректные договоры, оформить первичку, оговорить форму оплаты и т.п. Также бухгалтер должен оценить компетенцию исполнителя в целях дальнейшей работы. 4. Документы и легендирование. Все это стоит продумать и также поручить ответственному. По документам для должной осмотрительности лучше создать положение и запрашивать все согласно ему. Минимум это комплект учредительных, заверенные книги продаж, выписки, фото директора, офиса/склада, контакты ответственных лиц. Нужно четко знать ответы на вопросы, как вы его нашли, где встречались, почему выбрали. Советуем озаботиться созданием и сохранением скринов на досках объявлений и из сети интернет, при этом они должны проходить по базам указанных ресурсов. Что касается легендирования, рекомендуем создать деловую переписку с поставщиком не задним числом, а уже сейчас. Компетентные исполнители тут тоже могут помочь и проконсультировать на всех этапах. При этом вся легенда должна быть донесена до участвующих в работе на случай допросов. 5. Расчеты и кредиторка. Показывать движение средств по поставщику важно, но сумма необязательно должна быть крупной. Все клиенты делятся на 3 категории: кто отправляет всю сумму на р/с, кто частично, и кто закрывает на свои подконтрольные компании. Чтобы не было долгов в бухгалтерии, закрыть кредиторку частично можно чеками ККМ, а частично договорами цессии. Важно помнить, что расчеты наличными не должны превышать 100 тысяч рублей, а чеки должны пробиваться по базам ФНС. Компетентный исполнитель за отдельную плату с этим тоже должен помочь, как и с переуступками. 6. Дополнительно порекомендуем пробить компанию, которая дала вычет, как через официальные источники, так и через сервисы пробивов, например, наш. На что стоит посмотреть? На черные списки, на массовость адреса и директора, на имущество и штат. Не лишним будет запросить регдело и при помощи специалиста изучить возможные налоговые риски. Посмотреть дерево связей или книги покупок/продаж. Так вы можете быть уверены, получили хорошую услугу. Да, для малого бизнеса, возможно, что-то не потребуется, но чем больше вы себя обезопасите, тем выше вероятность, что при первом же исчерпывающем ответе на требование, вас оставят в покое. А чем раньше вы озаботитесь этими вопросами, тем проще будет потом.  Грамотный сервис консультирует на всех этапах с самого начала, так и в дальнейшем. Даже если к нам обращаются по одной услуге, мы всегда помогаем по всем вопросам. Напоминаем, наше предложение здесь  Писать: @benefitsar_nds @benefitsar
Show more ...
photo
17 965
76
​​Чем будет опасна система светофора в банках? #ответы Те, кто следит за новостями в банковской сфере, знают, что законопроект о Платформе ЗСК принят во втором чтении, третье будет 9 декабря. В силу должен вступить весной. Напомним, юрлица и ИП будут поделены на три категории по уровню риска: зеленый, желтый и красный. Зеленым можно будет все и быстро, за желтыми будут следить, красных будут блокировать и даже ликвидировать. Подписчики спрашивают, как это отразится на обнальщиках и бизнесе. Ответим. Когда ещё не было никаких списков, любая компания могла принимать и отправлять куда угодно без ограничений. Если где-то случался блок, просто не делали внутрибанковские платежи и спрашивали об этом контрагента. Например, когда хотели принять на Альфу со Сбера, узнавали, нет ли блока в Альфе у отправителя. Если блок был и принять от такого контрагента, то банк точно ставил «галочку». И даже если одну сторону блокировали, вторая ничем не рисковала. Затем пошли дальше и стали обмениваться информацией между собой и предупреждать о подозрительных, заключались межбанковские соглашения. Благодаря общению финмоновцев, стали появляться внутренние межбанковские списки. Но информация, кто и с кем обменивается, была. Было понятно, что если блокировали один и счет и есть обмен, то надо ускориться и отработать те, другие счета быстрее до блока. Это усложняло работу, но не критично. Позже появились списки 550/639. Если компания туда попадала, то взаимодействие с ней блокировали, и контрагенты опасались с ней работать. Люди стали ловить блоки и начали проверять контрагентов через банковских «пробивал». Банки сильно опирались на эти списки и блокировали повально. Но прошло время и многие крупные известные компании разными путями туда попали. Как американские санкции: если у вас они есть – молодец, если нет – и доверия нет. Сами банки смотрят на них спокойнее. Кстати, информация о списках обрабатывается в течение нескольких дней. Банки ежедневно отправляют данные в Росфинмониторинг. Там их собирают и потом рассылают по всем банкам, чтобы те внесли их в свои списки. Но с этим могут быть задержки. К тому же банки, перестраховываясь, отправляют в Росфинмониторинг слишком много данных, и сам РФМ не успевает все обрабатывать. Сейчас вводят систему ЗСК. По факту, она уже и так работает в каждом банке, но это т.н. свой, внутрибанковский «светофор», а будет общий. Мы общались с людьми, кто участвовал в создании системы, и нам пояснили, что задача при помощи него обелить тех, кто уже давно в списках, и светится для налоговой как бенефициары. Тех, кто платит много налогов, имеет хорошие обороты, большой штат. Они будут попадать в зеленую зону. Если не будет схем и серых операций, платежи на них будут уходить спокойно. Хотя никто не отменял банковский контроль и преданализ, поэтому с однодневки платеж могут и не пустить. Обычный бизнес и даже технички попадут в желтую зону и обязательный контроль. Что сейчас и так происходит. Красная зона будет для тех, кто засветился в серых делах: схематика, веерная рассылка на физов, списания крупных сумм по исполнительным листам, большие снятия и платежи по кэш-карте, отправка денег на ИП и т.п. И здесь ничего нового. Но, если раньше после таких операций была задержка по времени и вероятность, что банк проведет платеж, теперь ее не будет. Поэтому считаем, что особо ничего не изменится. Возможно, «красные» компании придется «убивать» быстрее. Но опытные обнальщики и так это делают за несколько дней. Те, у кого не будет хватать объёма, чтобы отрабатывать счета быстро уйдут с рынка. Если уйдет много, это может отразится на ставке. На профи «светофор» не отразится, так как они умеют подстраиваться под любые изменения. Простому бизнесу напомним, что пробивать контрагентов на списки периодически нужно. Затраты небольшие, а пользы много. Также нужно анализировать, почему компания в списке: отказ в открытии счета и обналичка – разные статьи. Делать это можно в нашем боте: @benefitsar_639_bot @benefitsar
Show more ...
photo
17 378
92
​​Как узнать все долги любого человека? Нашим ботом пробивов пользуется все больше людей, все больше положительных отзывов и благодарностей. Но многие до сих пор не знают всех его возможностей. Мы иногда расписываем это в личных сообщениях через поддержку, а самые популярные описываем в постах. Сегодня расскажем про услугу «Бюро кредитных историй». Самое крупное – это НБКИ. НБКИ – национальное бюро кредитных историй. Основная задача — создание единого центра хранения и обработки сведений, касаемо всех кредитов граждан за весь период времени, как действующих, так и прошлых. Основные потребители такой информации – банки. Им она нужна, чтобы оценивать заемщиков. Так как, если банк выдает кредит, который не будет возвращен, он рискует резервированием в размере 100% перед ЦБ. И, если банк не получает плату по кредиту, он замораживает (резервирует) средства в полном объёме. Пока ЦБ не взялся за это основательно, банки раньше часто выдавали заведомо невозвратные и необеспеченные кредиты направо и налево. На сегодня база содержит более 400 млн записей о кредитах 100 млн заемщиков с 2005 года. Узнать свою кредитную историю бесплатно 2 раза в год может каждый на сайте НБКИ. Получить историю другого человека официально невозможно. В НБКИ выгружают отчеты почти все банки и МФО, кроме трёх крупных: Сбербанк, Хоум Кредит, Русский стандарт. У Сбера есть своя база, он занимает большую часть рынка и ему нет смысла делиться информацией ни с кем. В выписке указывается ФИО, паспортные данные, счета и кредитные договоры в разных банках, как прошлые, так и действующие, количество просрочек, стоимость и сроки кредитов, баланс, процентные ставки, поручители и залог, если есть. Есть информация о заявках на кредит и отказах, а также – причинах отказа. Иметь эти данные иногда необходимо. Например, когда просят ссудить крупную сумму. Или же для того, чтобы больше узнать о новом деловом партнере. К нам иногда приходят люди, которые просят инвестиции на разные проекты. В основном через знакомых, но их тоже надо оценивать. Мы пробиваем по всем фронтам: выписки по всем счетам, имущество, исполнительные производства, кредитную историю. Если человек в чем-то соврал, и это станет известно, работать с ним не имеет смысла. При владении информацией, вам будет невозможно пустить пыль в глаза. Получить выписку НБКИ любого физлица можно в нашем боте. Искать здесь: раздел ТОП услуг – НБКИ физлица. Для пробива нужен цветной хорошо читаемый скан паспорта, если его нет, это тоже решаемо. Цена за выписку и полную расшифровку с нашими профессиональными рекомендациями по вашей ситуации – 4500 рублей со сканом паспорта и 6500 – без него. Всего в боте несколько десятков полезных услуг: данные из гоструктур (МФД, ФНС, ФССП, ГИБДД, ФМС, ПФР и пр.) банков, сотовых операторов, соцсетей. Можно найти и проверить кого и что угодно. Хотим напомнить, что теперь, в связи с нынешними ограничениями и по просьбе многих, кто писал в личку, есть актуальная услуга получения сертификата о вакцинации и QR-кода. Все проводится официально, стоимость – от 15 000. Сроки сжатые – в течении недели. На любые вопросы готовы оперативно ответить. Также вы всегда можете указать, что конкретно хотели бы найти, и мы подскажем, какая услуга лучше подойдет. Наш бот реально помогает в ситуациях, которые невозможно решить обычными методами. Бот Пробивов Задать вопрос Отзывы @benefitsar
Show more ...
photo
18 548
122
​​Как кидали на миллионы при помощи подарочных сертификатов #схемыхаки Если продолжить тему сертификатов, отметим, что и простые граждане могут на этом зарабатывать. Во-первых, если вам его подарили, а он не нужен, можно продать. Если наоборот, нужен, можно купить со скидкой и тем самым сэкономить. А можно потом и продать кому-то без скидки, и заработать. Или приобрести на него товар по акции и позже реализовать уже его. Иногда можно найти сертификаты с очень хорошими скидками. Есть специальные сайты по купле-продаже подарочных сертификатов. Их владельцы зарабатывают как раз на том, что покупают дешевле и продают дороже. Если человеку сертификат не нужен, он может отдать его и за 80% стоимости. А сэкономить, например, 10% для покупателя – неплохой профит. Разница идет владельцу ресурса. Также они занимаются генерацией кэша, так как расчеты с физиками идут налом. Например, приняли безнал, купили у людей сертификаты со скидками в 20%, реализовали их с плюсом 10%, ещё и кэш потом продали за 14%. Безнал же отправили на свои нужды. Посчитать профит не сложно. Даже на малых объёмах это значительные суммы. Есть в этом бизнесе тонкости, спрос плавает, но все решаемо. Теперь об опасностях. Кому-то покажется странным, но даже их подделывают и люди «влетали» на миллионы. Сертификат – это обычная пластиковая карточка, особой защиты там нет. Соответственно, есть умельцы, кто сделает точно такую же карту, которую можно продать одновременно в несколько рук. Конечный покупатель или покупатели узнавали об этом только на кассе в магазине и претензии было предъявлять некому. Есть сертификаты, например, Л`Этуаль или Рив Гош, где указан только штрих-код и номер, который считывают на кассе, чтобы понять, что такой есть и он действителен. Есть, на которых нанесена магнитная лента, и их надо прокатывать, например, М-видео. На форумах, да и просто на рынке есть люди, кто напечатает вам любые карты. Есть типографии, где работают, как на белые заказы, так и на серые, есть частники. Им можно сказать, что ты – представитель, скажем, М-видео, показать левую доверку и бейджик. Или банально накинуть сверх прайса. Подобрать цвет и нанести номер не трудно. Сделать магнитную ленту сложнее, но тоже решается. На форумах есть умельцы с оборудованием, чтобы скопировать дамп и записать на дубликат. Как работали мошенники? Покупали карты большого номинала на миллионы, делали дубликаты и продавали со скидками 10-20% сразу одновременно нескольким людям, в ближайшие час-три. При этом мошенник может даже показать или отдать кассовый чек. Кассовые чеки тоже подделываются. Почти у всех магазинов есть сервис проверки сертификатов на сайте, доказать подлинность не проблема. Каждый, кто купил, увидит, что сертификат оригинальный. Только вот проверить наличие дубликата нереально. Кстати, дубликат в магазине тоже пройдет, так как код рабочий. Но отоварить две карты нельзя. Как только предъявят одну, код заблокируют, задержки нет. Дубликаты потом можно либо продать, либо затариться самому. Профит мог быть х3-4 за вычетом затрат на изготовление. В связи с тем, что обналичивают их обычно не сразу, мошенники успевали раствориться. Но схема умерла быстро, так как этот рынок маленький и все друг друга знают. На поток ее не поставить, а те, кто занимался в больших объёмах, уже попадались или слышали. Некоторые стали брать сертификаты на реализацию, а деньги отдавать позже, но так готовы работать не все. Поэтому, если и осталось, то лишь единичные случаи. Так как мы занимаемся всеми видами безопасности, однажды к нам пришел клиент по вопросам НДС и за разговором указал, что занимается куплей-продажей сертификатов. Тогда мы предупредили его о возможных рисках при такой работе, но он не поверил и в итоге попал на 4 млн. Подделать могут все, помните об этом. Позже напишем, как мошенники зарабатывали на компаниях, и на что смотреть при покупке. @benefitsar
Show more ...
photo
19 873
55
​​Как ещё использовать сертификаты Л`Этуаль? #схемыхаки Подарочные сертификаты – простой и отличный подарок в любой ситуации. Пошли в магазин, например, Рив Гош, Золотое яблоко, Л`Этуаль и т.п., купили сертификат, презентовали. Особенность мышления кэшевиков в том, что даже такие возможности они могут применить для получения профита. Мало известно, что сертификаты используются для обналичивания. Более того, даже не все кэшевики это знают, хотя сама схема простая. На компанию безналом принимают сумму, идут в магазин и с корпоративной карты покупают подарочные сертификаты крупного номинала. После чего эти сертификаты с дисконтом 3-5% продаются определенным гражданам Китая, которые платят наличкой. На выходе прямой кэш, возможно, даже день в день. В магазинах раньше удивлялись, сейчас, учитывая систематичность схемы, уже нет. К тому же для магазина это всегда увеличение объёмов. Звучит просто, но нюансы есть. Например, нужно знать, какие банки, сколько и где позволяют прокатать. Скажем, заплатить за сертификат Л`Этуаль картой Альфа-банка невозможно, все терминалы сети у них в черных списках. Карта просто не пройдет, от чего часто страдают и обычные люди. Кстати, Альфа-банк быстро блокирует возможность оплачивать своими картами на любых подозрительных терминалах в любых торговых точках. После чего, чтобы принимать Альфу, терминал надо менять. Но далеко не все банки настолько категоричны, и многие позволяют делать такие покупки и зарабатывают на комиссиях. Например, картой Сбера в одном магазине Л`Этуаль можно без проблем приобрести сертификаты на любую сумму. Бывает, прилетает блок от антифрод-системы. Это когда банк заподозрит, что транзакция может быть мошеннической. Поэтому тут тоже есть правила, например, не оплачивать одинаковые суммы в течение короткого промежутка времени. Но это не финмониторинг, который будет проводить анализ, а простой сотрудник, чья задача подтвердить владельца карты. Поэтому решается это звонком директора в банк, который диктует паспортные данные и подтверждает личность. Второе – нужны связи, а именно – китайцы. Если есть выход, то продавать сертификаты в больших объёмах не сложно. Китайцы умеют считать и сюда приезжают за товаром. При этом они не открывают тут филиалы, а просто конвертируют юани в рубли и снимают сумму, после чего берут нужный им товар и отправляют в Китай разными не всегда официальными путями, а-ля карго. Под китайцами подразумеваются не туристы, а крупные торговцы и дельцы, владельцы больших капиталов в миллионах долларов. Поэтому даже один может взять сертификатов на десятки млн рублей. После они покупают товары, которых нет в Китае, или просто на них есть спрос, например, крема, маски, другая косметика. Схема хороша простотой и профитом. Зачем принимать на компанию, переводить, раскидывать на физов, снимать, генерировать, если можно просто прокатать и продать? Да и себестоимость кэша на выходе низкая. Есть максимальные суммы транзакций и есть ограничения банков, но объём можно делать хороший. Номиналы сертификатов могут быть и по 100к, а значит, 1 млн – это всего 10 штук. Сроки годности у них большие, и они не важны, так как все происходит быстро. При этом раньше с одной компании можно было делать сотни млн. Компания работала неделями и ее не блокировали. Мы сами по одной компании и только одному счету прогоняли 80 млн, а в месяц – считайте сами. Это было год назад и был Россельхозбанк, где операции подгружались и отображались 3-7 дней, хотя потом Росфинмониторинг его прижал. Несмотря на то, что китайцы сейчас тоже берут, но меньше, схема работает. Как обманывали с помощью сертификатов, напишем позже. @benefitsar
Show more ...
photo
17 649
126
​​Как правильно «раскачать» компанию бизнесу? #схемыхаки ФНС регулярно отчитывается, что обналички и фирм-однодневок стало меньше. На самом деле никто не знает, как эти цифры меняются. Есть критерии, робот видит технички в общей массе и создает статистику. Например, в прошлом году было ликвидировано 25% техничек, а в этом 50%, значит, обнал упал на 50%. Но он не упал, просто изменился, а однодневки стали другими. Теперь их не «убивают» на следующий день после регистрации, а кладут отлежаться, создают историю и делают «тюнинг». Мы стали использовать намного больше компаний, чем раньше. У нас всегда есть запас и выбор. Да, это дополнительные затраты, надо платить директору, за адреса, за обслуживание счета, но на ставке это отражается не сильно, примерно 1-1,5%. Таким образом, работа технических фирм сейчас больше настроена на имитацию деятельности. К тому же всё меньше людей хотят ставить на «непонятную лавку» и не у всех сильные бухгалтеры и связи в налоговой. Есть те, кто готов переплатить, но чувствовать себя спокойно. Максимальный ценник на рынке сегодня 24%. Но это, так скажем, «супербелые» компании с реальной деятельность, оборотами, активами в виде зданий и техники, которые платят налоги и разбавляют белые методы серыми. На некоторых прямо или косвенно даже есть бюджет. На таких докопаться до клиента крайне сложно. Как ФНС, так и банкам хочется понимать, что компания нормальная. А это значит – с историей, оборотами, налоговой нагрузкой, персоналом. Поэтому все это подготавливается. Фирмы отлеживаются, счета прогреваются мелкими суммами, идут оплаты за понятные статьи расходов: аренда офиса, коммунальные услуги, корпоративная связь, доставка воды, клининг, зарплата. Если вы белый бизнес, счет также нужно раскачивать потихоньку мелкими суммами, платить налоги и показывать, что вы нормальный. Тогда месяца через три банк снимет вас с особого контроля, хотя это ничего не гарантирует. Критерии, сколько можно заводить и как качать, есть, но везде они свои и примерно раз в квартал меняются. обычно ужесточаются. Скоро, перед новым годом у всех без исключения будет пора блокировок, так как банкам в конце года надо показывать хорошую отчетность перед ЦБ. Убежать из одного банка в другой не получится, плохую репутацию, в отличие от хорошей, передают. Руководители финмониторинга общаются и обмениваются своими списками. Мы за этим следим, но точный алгоритм, как качать счет в каждом банке, дать невозможно. Основные рекомендации такие. 1. Увеличивать объёмы по чуть-чуть. Первый месяц прогнали 1 млн, второй 2 млн, третий – 3 млн. 2. Снимать по кэш в период «раскачки» также аккуратно и рваными суммами: 93к, 187к, 241к не больше 20% от оборота. 3. Отправка на ИП также не больше 20% от оборота. Подотчет на физиков не больше 10%. 4. Нагрузка минимум 1%, лучше 1,5-2%. 5. Иметь больше счетов и распределять объём. 6. Платить налоги лучше в каждом банке и делать авансовые платежи. Если хотите принять 1 млн, перед этим заплатите налог. 7. Показывать банку свою «схему работы» и счета в других банках, раскрывать экономический смысл, вести открытый диалог. 8. Не закрывать больше 30% НДС на фирму. Но это зависит от оборота. Блокировать фирму без причин банк не будет. Он зарабатывает на комиссиях, снятиях по карте и даже покупках. И если вы снимаете мелкие суммы по корпкарте при условии, что контрагенты чистые, блокировать не будут. Но когда-то вы достигнете лимитов и к вам проявят интерес. Сотрудники отдела финмона стараются смотреть на компании глазами ревизоров ЦБ, которые периодически устраивают проверки. Кстати, при таких проверках счета «летят» массово, как недавно произошло в ВТБ. Владельцы сетов могли в этом убедиться. Мы «раскачиваем» компании под себя сами, исходя из потребностей, просчитываем работу на несколько шагов вперед и разрабатываем варианты поведения при разных сценариях. Поэтому, когда бизнес просит дать консультацию по определенному банку и компании, мы можем это сделать. Обращайтесь. @benefitsar
Show more ...
photo
18 122
113
​​Работают ли схемы с исполнительными документами? #ответы Больше всего вопросов от подписчиков всегда про схемы. Как бизнесу, так и теневикам нужны инструменты для работы, вывода и экономии, а такую информацию нигде не достать. На канале мы делимся некоторыми лайфхаками, которые в свою очередь даются нам потерей больших денег, нервов и времени. После прошлого поста попросили уточнить по схему вывода со Сбера. Да, схема работает, писали здесь. Уточним. Заводить можно по 200-300 тысяч в день и выводить двумя платежами по 149к на физика. Лимит – 300к/день. За это Сбер берет 1,5% комиссии, но дает вывести 5-7 млн. Если бизнес живой и счет раскачан, можно заводить и по-крупному. Физика можно взять одного, но сделать карту «Платинум». Блок ему не грозит, но на следующий месяц лучше его не использовать, только через какое-то время – 3-4 месяца. Ещё были вопросы по исполнительным документам. Скажем сразу, в том виде, в каком была изначально, эта схема практически умерла. Раньше так выводили много и без особых усилий. Количество инструментов минимально: исполнительный документ, физик и любая компания. Плюс схемы был в простоте и том, что блок не имел значения. Понимать, как работают роботы, не нужно, не надо думать и ждать, когда тебя заблокируют. Многие годами работали только по ней, часто используя один Сбер, прогоняя сотни миллионов в месяц. Но сегодня завести крупную сумму в 20-30 млн, закинуть исполнительный лист и списать на физа, чтобы потом снять, не получится. Теперь нужно иметь компанию с историей, чтобы банк понимал, кто вы есть. Фирма должна существовать минимум три месяца, а лучше – полгода, платить налоги и показывать деятельность, чтобы ее сняли с особого контроля. Также, помимо блока по 115-ФЗ, почти все банки сегодня, если заподозрили в схематозе, одновременно закрывают и дебетование счета. Иными словами, никто не сможет сделать перевод. Деньги вернутся обратно на отправителя с пометкой «отказано в зачислении по 115-ФЗ». Даже если это будет бюджетное учреждение, ФССП или сама ФНС. Первый раз у нас такое случилось 7 лет назад в Альфа-банке. При попытке загнать 20 млн их развернули. При этом ничего сделать было нельзя и компанию пришлось «списывать». Это был нонсенс, мы даже решили, что это «глюк системы». Сейчас же это обычная практика. Что такое блокировка счета? По сути, это просто выражение. Банк не блокирует счет, а ставит ограничение на ДБО (банк-клиент). Принимать деньги и делать платежи на бумажных платежках можно. Пусть с проверкой финмониторинга, но так делают. Сегодня же почти все крупные банки видят эти схемы, поэтому сразу отключают как ДБО, так и возможность приемки средств. Оспорить это в суде можно, но снять – вряд ли. Что касается Сбера, он тоже это делает. Раньше Сбер был неплохим для работы банком, давал выводить по 20-30 млн на физиков без проблем. Долгое время принимал исполнительные надписи нотариуса, листы, медиативные соглашения и исполнял четко в установленные сроки. Потом стал исполнять с задержками, позже задержки выросли, а сегодня это почти всегда закрытие дебетования счета. В итоге ни завести заранее, ни закинуть после. Сколько можно заводить? Любые платежи на не раскачанном счете больше 1 млн с вероятностью 90% вызовут блок. Бывает, разворачивают платежи и по 500к. Это касается всех банков. Если вы белый бизнес, счет также нужно раскачивать потихоньку мелкими суммами, об этом напишем отдельный пост. Мы живем в эпоху постоянных ужесточений. Объёмы и лимиты постоянно понижают, а контроль только усиливают. Каждый квартал в каждом банке пересматривают политику и перенастраивают роботов. За всем этим нужно следить, поэтому на рынке и остались одни профи. Если есть вопросы, присылайте. На интересные будем отвечать. @benefitsar
Show more ...
photo
18 608
76
​​Банковский беспредел #стори Сегодня тенденция такова, что банки, прикрываясь 115-ФЗ, беспределят максимально откровенно. Банально разными методами забирают деньги у клиентов. Как пример, одну нашу компанию, которая открыла счет в Райффайзенбанке, заблокировали за внесение через банкомат 5000 рублей. Это была первая и единственная операция. В ответ на запрос, попросили основание. Мы ответили, что сумма была внесена, чтобы оплатить комиссию банка за годовое обслуживание, которое стоит 4900, но это не помогло. Да, компания новая, счет новый, но его же открыли, а могли, если что-то не понравилось и не открывать. Получается, просто нажились на 5000 рублей и закинули фирму в 550/639 списки, а также убили дальнейшее взаимодействие с контрагентами. Если думаете, что банки такими мелочами не занимаются, ошибаетесь. И банки, и каршеринг и сотовые операторы и даже крупные торговые сети, которые выставляют один ценник, а пробивают на кассе по другому. Если покупок много, мало кто изучает чек. На объёмах это огромные деньги. Каршеринг только на штрафах имеет миллиарды, а банки – ещё больше. Расчет на то, что за мизерные суммы не пойдут разбираться, а если и пожалуются, можно вернуть, но жалуется один из ста. Все знают, что Модуль банк берет очень много комиссий и навязывает заградтарифы. Но не всем известно, что, если деньги поступили и вы решили их списать в тот же день, банк снимет 1,5%. Хотя это просто перевод, себестоимости тут никакой нет. И в ЦБ банки берут деньги наличными в любых объёмах без процентов. При этом в банках есть тарифы и комиссии за все: за обслуживание, выпуск, переводы, снятие, страховку и т.д. И берут они их не когда-то потом, а сразу и часто за весь год. Кое-где прямо говорят: мы откроем счет, если заплатите за годовое обслуживание. Только вот от блокировки это не спасет. А она может случиться на первом же платеже, после чего навесят и 10-15% от суммы по повышенному тарифу при закрытии счета. И не у каждого есть возможность обойти это. Представьте, люди хранят деньги на депозитах под 6-7% годовых, а банки могут с одного платежа снять 15-20% за день. Причем с чужих, а не со своих денег. И пострадавший в этом даже не будет виноват. Клиент ругается, закрывает счет, платит, тратит время, а потом идет в другой банк и там происходит то же самое, так как все руководители финмониторинга общаются между собой. У них есть внутренние телефоны, каналы связи и свои списки, помимо ЦБ-шных. И мы говорим не про серые компании, а про всех. Реалии таковы, что быть не в списке сегодня практически невозможно. Одновременно банки откровенно зарабатывают на схемах. Тот же Сбер берет 1,5% за вывод на физа, и дает снимать по 300к в день, 5-7 млн в месяц. Писали об этом здесь. По сути, так в относительно небольших объёмах он разрешает обнал. ВТБ дает снимать по чеку и тоже имеет с этого процент. Можно вывести, например, на зарплату, даже на новой компании 5-7 млн. По идее, должны блочить сразу, но ведь дают. Причина понятна – прибыль. В каждом банке есть специальные люди и политика заработка на ближайшее время, где принимают решение, с кого и как можно получить прибыль. Также есть план и по серым транзакциям, хотя бы до тех пор, пока ЦБ не даст по шапке, и все всё прекрасно понимают, когда вводят тарифы и настраивают робота. Поэтому после того, как закончится одна схема, сразу рождается новая. Поэтому и отчетность у крупных банков такая хорошая и прибыль у Сбера под триллион. Не давайте банкам забирать ваши средства при помощи заградтарифов. Методы, как это сделать, есть. Если нужна помощь, обращайтесь. @benefitsar
Show more ...
photo
18 024
143
​​Отчетный период третьего квартала 2021 изнутри #налоги Хотим поделиться новостями с полей оптимизации, так как иногда возникают такие вопросы. Кончился третий квартал, сдана отчетность. Наш сервис, оказывающий услуги оптимизации НДС, отчитался по всем контрагентам. Несмотря на запугивания со стороны ФНС и ужесточения, этот отчет мало чем отличался от предыдущих двух. Налоговые чиновники были заняты внутренними делами и ничего нового не придумали. У всех без исключения наших постоянных клиентов, независимо от спада экономики, вырос объём. Замены делаются нечасто, в пределах 1-2% от общей массы заказов. Реальных проблем с доначислениями по бумажному НДС нет, так как все наши клиенты уже знают основные правила, о которых мы пишем и говорим постоянно. В первую очередь это объём зачета, затем пакет документов, ответы на требования и хотя бы минимальное легендирование. Некоторые стали заказывать заранее, чтобы было видно взаимодействие внутри квартала, оформляют деловую переписку в качестве доказательств реальности сделки. Все необходимые документы: уставные, УПД, договоры мы подписываем и отправляем, как по почте, так и по ЭДО. В целом, клиенты стали более грамотными. Сразу дадим совет: не стоит брать на одно юрлицо поставщика сразу много, если это не поставка оборудования, которое нельзя разбить по нескольким УПД. Как рекомендуют сами налоговики с Управления, безопасный процент покупного НДС – до 20%. Правда, если всё делать грамотно и под присмотром в налоговой, эта сумма прилично увеличивается. Из новостей можем утверждать, что полностью ушли в прошлое схемы с агентским НДС. Как сообщили сотрудники ИФНС, АСК начала сопоставлять 8 и 9 раздел с 10 и 11-м. В 8 разделе покупатель (агент, комиссионер) отражает сделки, а в 10-м продавец отражает сведения о выставленных счетах-фактурах. Ничего не изменилось, так было всегда, но теперь АСК это интерпретирует, как разрыв. Есть проблемы с обнулениями и недостоверками. Больше всего на работе отражается недостоверка по директору, так как выпускать ЭЦП без директора стало нельзя. А аннулировать декларацию инспектору теперь легче. Он может сделать это руками, что стало видно в СУР, без выпуска своей ЭЦП, как раньше. Соответственно «сносить» директора может кто угодно, и это стало основной схемой, чтобы «подоить» клиента. Инспектор сам может подать за вашего контрагента недостоверку на директора, после чего сообщит вам эту новость якобы из добрых побуждений. Каждое требование или звонок несёт всегда двойной смысл. Не забывайте об этом. Если появилась запись о недостоверности адреса, придет стандартное требование, на которое нужно привычно ответить, приложив УПД и договор. Тут ничего страшного нет, возможно, вас просто «зацепило» в чужих разборках. При обнулении следует сразу сообщить об этом площадке и ждать пояснений. Если нет недостоверок, обычно решение вопроса занимает один день. Паниковать не нужно, все решается. Если нужна помощь, обращайтесь, мы всегда на связи 24/7. По вопросам с налоговой, переводами в другие регионы, помощь с уменьшением суммы актов по ВНП, ликвидации и оптимизации НДС можно писать сюда: @benefitsar_nds @benefitsar
Show more ...
photo
18 480
43
​​Интервью с руководителем из МВД, ч.7 #интервью Продолжим. Как часто и по каким вопросам обращаются предприниматели? Первое место – это налоги, доначисления, проверки, акты. Потом мошенничество: кидки, криптовалюта, невозвраты, поддельные сайты, когда деньги уходят в никуда. По мошенничеству спад, но его все равно много. Некоторые и не хотели кидать, но так вышло из-за экономической ситуации. Те же строительные компании загоняют в такие рамки, что непонятно, зачем они берут эти заказы, если рентабельность не позволяет изначально. С начала года стройматериалы выросли в среднем 3 раза, как будут контракты выполнять? Вот и решают, как бог на душу положит. Кто-то пропадает, кто-то банкротится, кто-то активы выводит. Само время подталкивает на разную черноту. В бизнесе сейчас нужна даже не смекалка, а ещё и огромный фарт. Вы помогаете с этим? Да, и по нашей линии и по налоговой. В системе все общаются, как ради сфер влияния, так и взаимовыгоды. Обычно это совместный заработок. Всегда можно решить вопрос. Про ставки я уже говорил, все всегда индивидуально, зависит от стадии, уровня общения, жадности и кучи причин. Как найти того, кто сможет помочь решить вопрос? Сарафан. У каждого есть какие-то знакомые. Обычно начинают искать, задают вопросы и на кого-то выходят. Если есть руководители, то проще. Часто на уровне крупных звезд работают именно просьбы, а не деньги. Один полковник или генерал звонит другому и договаривается. Или просто предлагает заработать. Если с низов идти, то можно очень много посредникам отдать. Какие максимальные суммы были за решение вопроса? Из моего опыта – 30 млн долларов. Заказуха, закрыть человека и отжать большой бизнес. Причем это был не кто-то, а один из «приближенных». Насколько в целом корректно ведут себя сотрудники? Могут что-то подбросить? Есть ли случаи пыток в органах? Индивидуально. Могут все. Зависит от человека, от дела, от отдела, от ситуации. Недавно докладывали, что был донос на обналичку. Резвые сотрудники разбили стекло у автомобиля и вытащили документы. В итоге ничего не нашли, а потом приехали адвокаты, подключили связи и всех наказали, даже головы полетели. Идиотов хватает везде. Избиения и пытки тоже бывают. Тут важно, кто и как себя ведет. Недавно вот дело по Саратовской ФСИН отшумело. С простыми доносами работаете? Да, и их хватает. Если зафиксировано, обязательно должна произойти проверка, хотя неадекватов пишет много. К таким относятся скептически. Как уже говорил, чтобы сотрудник хорошо работал, его надо стимулировать или приказом, или деньгами. По-другому никак. Полномочий у сотрудников в последнее время стало больше? Нет. Те же поправки в закон о полиции только прижали им хвосты. Стало много бюрократии, бумажной и административной работы. По сути, на месте топчемся. Насколько сотрудник заинтересован в реальном сроке для человека/бизнесмена? Он заинтересован больше в деньгах, чем в палках. Если денег нет или мало, то пусть хотя бы палка будет. Примерно половина дел заводится, чтобы заработать, 40% – чтобы показать работу и 10% – по указанию руководства. Стоит ли «уходить по 51», или это бессмысленно? На начальных этапах 51-я нужна. Признаться всегда успеешь, даже в суде. Пока не приехал адвокат, не разобрался и не помог принять правильное решение, лучше сначала уйти в отказ, потом посоветоваться и принять верное решение. Надо здраво оценить обстановку, адвокат в этом поможет. Сам ты не понимаешь, что можно, что нельзя, что у них реально есть. Если доказухи нет, лучше не говорить лишнего, если есть, лучше признаться. Большинство изначально плывут, теряются и сливают лишнюю информацию, на чем и играют сотрудники. Так что всегда зовите адвоката и решайте. Как говорится, 48 часов посидеть лучше, чем 10 лет. К тебе можно обращаться нашим подписчикам? Да, если нужна помощь в уголовных, экономических, налоговых делах или надо дать контакт, можно обращаться. Если будет интересно, займемся. П.с. По таким вопросам пишите в лс. @benefitsar
Show more ...
photo
20 398
88
​​Интервью с руководителем из МВД, ч.6 #интервью Продолжим беседу. Есть ли дружеские отношения с кем-то из сферы обнала и бумажного НДС? Неинтересно. Знает двое – знает свинья. Тот же начальник БЭПа всегда кого-то крышует, но старается делать это не напрямую. Это скорее уровень начальников отделов. Да все стараются не светиться лишний раз. Сами не занимаетесь серыми делами или бизнесом, только крышуете? Нет. Скорее даже разрешаем крышевать. А бизнесы отжимаете, закрываете? Для себя нет. Да и опасно этим заниматься, каждый второй побежит к журналистам давать огласку. Сотрудники и крупные руководители МВД заточены не под бизнес, а скорее под вымогательство. У бандитов в 90-х тоже не было своего бизнеса, просто сейчас это ушло под нас. Женам покупают, бывает, но там все честно. Отжимать себе смысла нет, а от заказухи не уйти, как коммерческой, так и политической. Там бывает. От властей какого рода заказы? Самый яркий пример – Навальный, но он сильно всем надоел и наговорил за рубежом много лишнего. Совместно отработали: МВД и ФСБ. Политика крепко связана с коммерцией, просто там играют другие фигуры. Передел бизнеса и борьбу за места никто не отменял. Бандитского крышевания больше нет? Нет. Единичные случаи в регионах. Бизнес загоняют под крышу насильно или это происходит само собой? Это делают не силовики, а система. Бизнесу нужно выживать и подстраиваться под нее, уходить от налогов и правосудия. Кто-то из жадности и глупости влетает, например, покупает кэш подешевле или НДС с разрывами. Бывает просто хвастаются, что налоги не платят, а их и сливают. Никто их специально не загоняет. Сегодняшний политический строй такой. А то, что им всё тяжелее становится, это правда. Противодействие со стороны бизнеса бывает? Да, прописывают видео, заявления подают, но, если вопрос копеечный, никто не заморачивается. Тем же азербайджанцам, торгующим незамерзайкой без документов, проще заплатить. Поэтому чаще все решается на месте. Чтобы открыть точку, часто заранее учитывают покрышку полиции. Как предпринимателю реагировать на угрозы? Если хотят что-то отжать, нужно контратаковать заявлением в прокуратуру и УСБ. Сейчас много сценариев, чтобы его рассмотрели. Если продублировать в разные инстанции, замять тяжело. У бизнеса есть рычаги, просто русский человек часто терпит до последнего. Да и вы же сами решали такие проблемы для клиентов. Многие правильно считают, что посадят одного, придет другой и ничего не поменяется. Когда суммы невеликие, проще согласиться. Если человек бросил заниматься незаконными делами, он рискует? По бывшим работаете? Конечно, если интерес есть, срок давности никто не отменял, у каждой статьи УК РФ он есть. Бывают случаи, когда кто-то слил или дал показания, поймали фигурантов, пошли по цепочке. Масса вариантов. Какие есть статьи доходов у простых ментов? Смотря в каком районе отдел. Надо понимать, что есть на территории: рестораны, торговые точки, павильоны. В той или иной степени, все платят. Кто-то добровольно, кто-то поздравляет на праздники, скидки предоставляет. Участковые кружат по ночам, ловят нелегалов, разных жуликов, торговцев арбузами или самогоном, с них собирают. То есть простой участковый может хорошо зарабатывать? Если с головой и в нормальном районе, то да. Главное – не борзеть и делиться. Одна статья только доходов с аренды бесхозных квартир чего стоит. Стоит ли брать на работу бывших сотрудников полиции в качестве безопасников? На мой взгляд, нет, только если весомые связи. Говорят, что бывших не бывает, но это не совсем так. Бывший – это бывший, к нему другой подход. Ему могут помочь, но инструментов у него меньше, бонусов не ждите. Как бывший футболист не сможет сыграть на высоком уровне, когда это потребуется. К сожалению, они все ещё и узкоспециализированы, система убивает креативное мышление. Если только в плане каких-то консультаций, и то не всегда. @benefitsar
Show more ...
photo
17 108
81
​​Интервью с руководителем из МВД, ч.5 #интервью Продолжим разговор. Крайний пост был тут. Скажи, последнее время нарушений больше или меньше? Да нет, статистика с нулевых, а то и с 90-х особо не меняется. Идут от палок из года в год, лишь бы не меньше. Насколько сильна палочная система? Сильна, и есть план. Если он не выполняется, по шапке получает руководитель и все его подчиненные. А если нет преступлений? К сожалению, у нас много полицейских, кто может обвинить невиновных, а остальные инстанции: СК, прокуратура, суд в этом помогают. Система идет по накатанной, план добивается в любом случае. Как оцениваешь уровень профпригодности своих сотрудников? Низкая. Если по 5-ти балльной шкале, то 2. Особенно тяжело с налоговыми преступлениями. Есть смышленые, кто вникает, а те, кто готовится к пенсии, в этом ничего не понимают и не хотят разбираться. Проще сборы с азербайджанцев собирать и квартиры бесхозные сдавать. С кадрами есть проблема? Огромная. Особенно Мск, МО, СПб. В малых городах попроще, там все-таки для своего региона платят достойную зп. Поэтому у каждого УВД недобор, хотя берут практически всех. И с этим ничего не делается. Почему не хотят идти? Денег мало, спрос большой, волокиты много. Сейчас ещё ужесточили преследования сотрудников. Тяжело работать в структуре сегодня. Плюс ко всему, кроме палочной системы, есть и финансовая составляющая любого руководящего состава, когда определенную сумму нужно обязательно заносить наверх. Это индивидуально и зависит от УВД/ОВД, но командные игроки, кто приносит «финансовую» пользу, в приоритете. Я говорил, в стране есть 3 структуры, кто решает и съедает огромную часть пирога: ФСБ, СК, прокуратура, а МВД загнали ниже плинтуса. А ФНС? Налоговая меньше. Но там риска ещё больше, состав почти каждой ФНС сильно меняется каждый месяц, плюс их много сажают за взятки, больше, чем в МВД. Поэтому там контингент ещё хуже. В налоговую изначально идут либо от безысходности, либо те, кто заточен мутить, разные бывшие сотрудники, кого выгнали, коррупционеры и т.п. Насколько хорошо налажено сотрудничество между МВД и ФНС? Довольно хорошо. У нас есть БЭП, который непосредственно кормится при помощи ФНС, все серьезные запросы идут через них. Крупных отрабатывают на пару, все начальники в курсе и делятся друг с другом. А насколько действенной является помощь сотрудников МВД для налоговых органов? Мала. Сотрудник МВД используется больше как инструмент запугивания, чтобы больше снять. Когда приходят с полицией, делают выемку, кричат: «руки в горы», коммерсанты быстрее плывут. И по статистике, процентов семьдесят платят, чтобы отстали. Налоговики чем-то «платят» в ответ? Дают клиентов для отработки, контрагентов, информацию, цепочки. У них есть доступ ко всей информации, они видят, кто кэшит, кто зашивает. Дают списки БЭПу, а те берут самых жирных и идут отрабатывать. К кому чаще претензии в налоговой сфере: к предпринимателям, которые уклоняются, или к обнальщикам и продавцам НДС? И раньше и сейчас более интересен бизнес, с него проще отжать. У него есть активы и средства на счетах. Площадку нужно найти, собрать доказательную базу, ЭЦП, фирмы и только после этого можно возбудиться. А к коммерсанту пришел на пару с БЭПом, предъявил «официальный разрыв» (акт, решение), выкатил доначисления и можно пугать: статья 199, 159, 173, 187 и т.п. Всегда есть 3-4 заготовки, что повесить. Большинство сразу платит БЭПу, чтобы те отвалились и не было дела, и решают потом с налоговой. Площадками трудно и невыгодно заниматься. К тому же крупных ярдовых площадок, как раньше, уже почти нет, а с мелких много не взять. Да и реальных сроков по 172 статье очень мало. Не знаешь статью «Налоговое мошенничество» будут вводить? Возможно, но это будет тяжело доказать. Единицы таких профи и в МВД, и налоговой. Либо, если будет команда сверху, будут по беспределу под нее подгонять в договоренности со следствием, прокуратурой и судом. Продолжение следует. @benefitsar
Show more ...
photo
17 575
108
​​Гарант-сервис от Бенефициара Для исполнения обязательств по сделкам люди пользуются услугами третьих лиц или гарантов. Мы уже много лет выступаем такой третьей стороной в различных сделках клиентов и сегодня решили презентовать наш сервис подписчикам. Каналу больше года, и мы уже много кому помогли. Сотни людей пользуются нашими услугами по пробивам, закрытию НДС, сопровождению ВНП, сокращению актов, закрытию исполнительных производств, решению уголовных дел «под ноль» и т.п. Теперь они могут рассчитывать на нас, как на гаранта. Для чего может пригодиться сервис? Например, вы хотите купить что-то у незнакомца, но не хотите или не можете лично встречаться. Тогда покупатель переводит деньги гаранту, а продавец отправляет посылку. Получив товар, клиент его проверяет, и, если нет претензий, дает команду гаранту оплатить. В Telegram только так продаются каналы. Здесь гарант необходим, так как стороны могут быть из разных регионов и даже стран, а суммы бывают крупные. Покупатель оправляет средства на гаранта, а продавец передает права на канал. Если сделка произошла, гарант переводит деньги. В своей работе мы выступаем гарантом, например, когда с нами взаимодействуют по решению вопросов с органами. В данном случае за счет личных отношений мы гарантируем оказание услуги, берем средства и даем команду решать. Как вопрос решен, деньги уходят исполнителю. Если нет, возвращаются заказчику. Примеров можно привести много. Если стороны не уверены друг в друге, всегда лучше использовать того, у кого есть репутация, опыт и кому можно доверять. Гарант-сервис от Бенефициара – это система, направленная на безопасное и конфиденциальное проведение сделок купли/продажи между продавцами и покупателями. Сервис обеспечит: - прозрачность проведения сделки - конфиденциальность всех участников - защиту от мошеннических действий Гарантии для покупателя: - получение товара/услуги в указанный срок - надлежащее качество товара/услуги - уверенность в конфиденциальности личной информации Гарантии для продавца: - гарантия оплаты в полном объеме и доставки (если входит в условия сделки) - конфиденциальность финансовой информации Схема работы 1. Продавец или покупатель создает сделку в боте, указывает оговоренные условия и отправляет ссылку на созданный ботом чат второму участнику. 2. Гарант уточняет согласие сторон с указанными условиями. 3. Покупатель переводит Гарант-сервису всю сумму сделки. Сервис оповещает об этом продавца, а продавец в свою очередь отправляет товар/услугу покупателю. 4. Покупатель получает и проверяет качество, информируя о результате Гарант-сервис. 4.1. Если покупателя всё устраивает, то Гарант-сервис переводит деньги продавцу. 4.2. В случае несоответствия товара/услуги параметрам, средства возвращаются к покупателю, а товар – продавцу. Если оговорено, производится замена. 4.3. В спорной ситуации Гарант-сервис сам принимает решение в зависимости от представленных доказательств. 4.4. Если стороны нарушают сроки, берется пауза на 3 суток. Если покупатель/продавец игнорирует подтверждение условий, берется пауза на 1 сутки. Полностью правила проведения сделок можно прочитать в боте. Отметим, что общение между сторонами ведется исключительно в чате бота, и сервис не отвечает за законность сделок, а только за соблюдение условий. Нарушение законодательства РФ и других стран ведет к ответственности, согласно законам. Стоимость услуг Гарант-Сервиса составляет 7% и взимается при любом исходе сделки. Как показывает наша практика, лучше переплатить 7%, чем потерять все 100%. Если возникнет вопрос, почему нам можно доверять, можете почитать канал или хотя бы этот пост. Всегда можно написать в лс и убедиться лично. Наша цель – долгое взаимовыгодное сотрудничество, поэтому ни ради какой суммы мы не будем портить свою репутацию. Приятного пользования! Если нужно безопасно провести сделку, пишите: Бот гарант: @benefitsar_garant_bot Гарант: @benefitsar_garant_service Поддержка по всем проектам: @BENEFITSAR_SUPPORT @benefitsar
Show more ...
photo
18 770
43
​​Что будет за оформление банковских карт? #ответы Подписчик прислал вопрос: не опасно ли открывать на себя карты для обнальщиков? Что за это может быть? Сейчас много людей из-за кризиса ищут дополнительный заработок и оформляют на себя карты. За карту платят примерно по 4-5к, а если их, скажем, десяток, для региона это хорошие деньги. К тому же делать ничего не нужно, только оформить симку у оператора и привязать к ней карты в банках. Договариваются по-разному, обычно карты живут не больше года, хотя бывает и неделю. Задача кэшевика – сделать по каждой максимум и не выйти за рамки своей себестоимости. Дропы делятся на две категории. Первые (менее 5%) изначально «заточены» под кидок, отдают карты и сидят ждут хорошие суммы. Владелец карты всегда может позвонить в банк, указать свои данные, узнать баланс, выйти из всех приложений и заблокировать счет. Правда, много украсть так не получится, максимум с одной, так как работа по картам идет в моменте, с определенными лимитами и средства снимаются быстро. Кого-то, возможно, заставит ситуация. Есть просто идиоты, кто решил «кредитнуться». Со всеми ними работа заканчивается быстро и с последствиями. Вторые работают честно и зарабатывают. Абонентки за это нет, но они получают за выпуск, за выезды, если какую-то карту заблокируют, а также за приведение знакомых. Могут и премию дать. Иногда, насмотревшись новостей или наслушавшись знакомых, у некоторых появляется страх перед органами, и они просят закрыть карты. Для кэшевиков это неприятно, но приемлемо. Иногда случаются конфликты, но чаще они берут какое-то время и быстро отрабатывают «материал». Теперь ответим на вопрос. Дропу за оформление карт практически ничего не грозит. Практически потому, что только он сам может наговорить на себя лишнего. Некоторые могут подумать, что они сдадут заказчиков, и их простят. Это полная глупость, обнальщикам в данном случае точно ничего не грозит. Налоговики могут спросить, если прошли большие обороты, но бояться этого тоже не нужно. Во-первых, можно вообще не ходить на вызов, во-вторых, предоставить рандомные договоры займа. Физик – это не бизнес, он может прийти и напридумывать что угодно. За это ничего навесить нельзя, состава преступления тут нет. К тому же задачи отрабатывать физлиц у ФНС нет, и на большинство они, скорее всего, махнут рукой. Да, налоговая видит все платежи, имеет все данные на гражданина, но заниматься всеми не будут, не хватит ресурса. Автоматом за оборот по карте налогов нет и списать ничего не могут. Поэтому, если пришло грозное требование, подписанное замом начальника инспекции, на практике ответить не сложно. Поговорите с юристами, сделайте или попросите у кэшевиков документы и предоставьте. Нормальные обнальщики всегда с этим помогают. Повторим: если по картам просто гоняют деньги, это никому не интересно. Налоговики здесь больше уповают на то, что из общей массы какой-то процент испугается и сам заплатит. Банки видят риски только в том, если будет частое снятие или превышение лимита. Да, если карты заблокируют, история с конкретным банком будет испорчена на определенное время – 1-3 года, но людям отношения с большинством банков, кроме Сбера, и не нужны. За прогон средств банки также не трогают, так как их интерес – комиссии за переводы, СМС, перевыпуск, покупки, снятия и т.п. Позже распишем, что делать физику, если его вызывают в БЭП, и как вести себя в налоговой. П.С. Нам карты предлагать не нужно. @benefitsar
Show more ...
photo
18 288
110
​​Схема вывода через лом #схемыхаки Если продолжить тему МФО и ломбардов, необходимо упомянуть и металлолом. Компании по сбору лома раньше широко использовали для генерации кэша. Сам бизнес идеален для обналичивания. Безнал на понятных основаниях заводят юрлица за покупку материалов. Владелец компании идет в банк и снимает средства по чековой книжке и платит физлицам, которые приходят и сдают металлолом. Безнал и даже переводы на карты им не нужны, все хотят наличные. По факту, почти весь оборот уходит в кэш. Для лома нужна лицензия, но получить ее не так сложно. Её делают как регистраторы, так и специализированные компании, которые занимаются лицензированием. Если документы в порядке, выдают без проблем, срок примерно полтора месяца. Мы тоже работали по лому. В свое время, например, Альфа-банк позволял заводить разом крупные суммы по 10-20 млн и снимать, а в месяц можно было делать до 200 млн с одной компании. Правда, по договоренности с руководством из Финмониторинга банка, так как они тоже все понимали. Работа шла в больших объёмах. Раньше вопросов по такому бизнесу не возникало, их не проверяли, и реально такие компании никогда не работали, никакой лом не принимали. Имитация деятельности – это всегда дополнительные затраты, а они никому не нужны. Когда схему начали использовать все больше и больше кэшевиков, схема попала в поле зрения ЦБ, и он принял меры. Запретить прием лома у населения невозможно, других расчетов бизнес не подразумевает, поэтому стали зажимать банки. Им разослали указания, где пояснили, что теперь операции по данным компаниям будут под особым контролем, за них будут спрашивать. В итоге все операции в этой сфере стали подозрительными, а это ухудшает отчеты банка и ему нужно создавать в ЦБ под них отдельные резервы. То есть отправлять определенное количество своих денежных средств в ЦБ, просто потому, что он обслуживает такого клиента. А это никому не нужно. Доказать, что бизнес нормальный, когда придет проверка ЦБ, может и не получиться, так как ЦБ реагирует на такие организации, как на красную тряпку. Поэтому банки предпочитают с ломом не связываться, даже если он полностью честный. А если свяжутся, то замучают проверками и требованием документов. Но для этого компания должна быть крупная, чтобы банку было интересно за него бороться и отстаивать перед ЦБ. Нередко банкиры выезжают по ходу работы на адреса пунктов приема и лично все проверяют, запрашивают отчетность и постоянно на связи. В настоящее время открыть счет в банке для компании, занимающейся металлоломом, крайне проблематично, откажут по любым надуманным причинам и никакие документы не помогут, если вы не крупный бизнес. Сегодня схема умерла, какую-то безопасную часть от оборота выводят только реально-работающие крупные компании, то, что называется «подмутить». Кэшевикам с ними в связке, опять же, работать неинтересно, ввиду повышенного процента. Сегодня открыть или купить компанию по приему лома не проблема, но проблемы будут по ходу работы. Каждый профессиональный кэшевик понимает, сколько он может сделать с фирмы. Он видит какие есть банки, ОКВЭДы, возраст, лицензии и т.п. Это актив и в тоже время инструмент, который можно оценить. Стоимость генерации кэша всегда должна быть понятна. Поэтому работающие по лому компании могут быть интересны, но также в разрезе возможности прогнать объемы. @benefitsar
Show more ...
photo
8 165
40
​​Как получить данные о человеке в одном файле? Вы можете думать, что вам никогда не понадобится пробивать человека или компанию, но вот что-то произошло, и эти данные вам необходимы как воздух. Также ценность в том, что эти сведения вы никак не сможете получить официальными путями, а часто даже по знакомству. Наш бот предоставляет информацию максимально оперативно. Это – не коммерческий проект, а наш собственный рабочий инструмент, который мы даем вам. Сегодня напомним про важную услугу бота «Досье». Досье – это закрытый реестр, который может включать: • полные паспортные данные, ИНН, СНИЛС • контакты • состав семьи, родственники и связи • наличие, марки и номера авто, сделки к-п, ДТП • руководство юрлицами и ИП, данные о недостоверности • наличие собственности • долги и исполнительные производства в ФССП • данные о судимостях и административных нарушениях • места работы с должностями и доходами • страховые случаи • соцсети и объявления • записи в записной книжке • последние посещаемые места • авиаперелеты и другие возможные сведения. Так можно сразу получить очень подробное досье на интересующего человека или зацепиться по отдельным вводным с целью идентифицировать. База ежемесячно обновляется и ведет учет событий по нескольким направлениям за всю историю и по всем регионам. Количество сведений по людям может разниться, по кому-то сведений может быть очень мало. Когда есть вся информация о человеке, с ним гораздо проще вести дела и общаться. Смотрим здесь: раздел ТОП услуг – Досье. Для заказа необходимо знать: ФИО и дату рождения, либо ИНН, либо номер телефона. Цена за полное досье всего 1000 рублей! В боте несколько десятков услуг: данные из гоструктур (МФД, ФНС, ФССП, ГИБДД, ФМС, ПФР и пр.) банков, сотовых операторов, соцсетей. Можно найти и проверить что угодно. Вы всегда можете написать нам в поддержку. Также в большинстве услуг бота есть примеры, как выглядит отчет. Не поленитесь и полазайте по всем, посмотрите и сами решите, нужно вам это или нет. Также по запросу мы можем выслать примерный отчет отдельно. Вы всегда можете указать, что конкретно вы хотели бы найти, и мы подскажем, какая услуга лучше подойдет. Бот Пробивов Задать вопрос Отзывы @benefitsar
Show more ...
photo
12 991
205
​​Как работали схемы с МФО и ломбардами #схемыхаки Подписчик попросил рассказать про то, как работали кэшевики через микрофинансовые организации. В свое время через МФО, ломбарды, а также фирмы по приему лома прогоняли огромные деньги, но в первоначальном виде эта схема стала неактуальна примерно 3 года назад. Суть была простая – регистрировать МФО, загонять безнал и раскидывать на физлиц в виде займов. Открыть МФО было не сложно, занимало полтора месяца. Разница в регистрации с обычной ООО была небольшой – расширенный пакет документов, определенные требования и регистрация в ЦБ. Если все документы в порядке, лицензию ЦБ давали спокойно. Были даже отдельные регистраторы, которые открывали МФО и ломбарды. Придумывать было ничего не надо. Безнал на счета МФО загоняли за покупку определенного актива, долгов или даже по договору, тогда это особо не контролировалось. Также происходил возврат от якобы физиков через терминал при помощи кэш-карт. Если был решен вопрос с безналом, вывести его было просто – создать реестр и раскидать разными суммами на физиков, якобы заемщиков, которые ходили и снимали. Физиков не проверяли и не блокировали, было понятно, что МФО выдал им заем. Главный плюс схемы – деньги приходили на физлиц чистые. Так МФО могла работать очень долго и суммы гоняли крупные. Некоторые даже открывали реальные офисы, хотя, по сути, это были обычные лавки для отмывания. Позже МФО поделились на МФК (микрофинансовые компании), МКО (микрокредитные организации) и МКК (микрокредитные компании), с небольшой разницей в требованиях. Но со временем ЦБ увидел схему и стал все больше и больше такие организации зажимать. Сначала пошли более жесткие требования и контроль, потом их стало сложнее регистрировать. Очень сильно усложнилась отчетность, количество отчетов и требований документов зашкалило. Плюс ко всему банки перестали пропускать платежи на МФО от юрлиц. Суть схемы по ломбарду похожая. Заводили под разным предлогом, например, как заем или выкуп имущества, и отправляли на физлиц в качестве займа за заложенное имущество. Со временем проверок и контроля тоже стало больше. При открытии счета и даже после банки стали приезжать и смотреть, поэтому было нужно показать иллюзию деятельности, для чего покупали ломбарды с офисами и местом. Заводить также становилось все сложнее, кто-то даже ставил терминал и принимал через Apple/GooglePay с корпоративных карт, чтобы банкиры не видели отправителя, разбавляли платежи. Но и это не всегда помогало, блокировать стали очень быстро, несмотря на все ухищрения и документы. На отчетность в ломбарде также потребовался отдельный квалифицированный бухгалтер на полную ставку. Как массовое явление эти схемы умерли и в изначальном виде перестали существовать. Некоторые ломбарды переквалифицировались в выдачу серых зарплат под процент. Единицы, кто так ещё работает, – это скорее «фанаты своего дела», кто внедрил личные авторские доработки, гоняет небольшие объёмы и с большими сложностями. Как банки, так и ЦБ с Росфинмониторингом регулярно создают им проблемы. Чаще это даже не кэшевики, а те, кто «подмучивает», занимаясь реальным бизнесом, и поэтому готовы постоянно носить документы и сдавать отчеты. Обнальщикам таким заниматься неинтересно, так как затраты не отобьются, большие объёмы не прогонишь, а времени уйдет много. Договариваться с крупными работающими МФО/ломбардами кэшевикам тоже смысла нет. Много через них опять же не сделать, и к тому же есть схемы, где они сами, без лишних участников могут сгенерировать дешевле и проще. @benefitsar
Show more ...
photo
14 993
43
​​Интервью с полковником ФСБ, ч.9 #интервью Продолжим. Можно ли понять, что по тебе работают? Практически нет. Все ухищрения и меры контрслежки могут лишь предположить это. Первый сигнал – резкое ухудшение качества сотовой связи, посторонние звуки во время разговора, увеличившееся время соединения с абонентом при звонке. Это один из намеков, что телефон на прослушке. Опять же не всегда это заметно и зависит от оператора. На проникновение в жилище опер идет не один, есть специально обученные коллеги из ОТС, которые умеют замечать волоски, оставленные над дверью, включенные веб-камеры, диктофоны. В помощь только личная наблюдательность и предосторожность. Один из способов узнать, что по тебе работают – знакомства и связи. Но структура многогранна и опера, сидящие в соседних кабинетах, могут не знать о делах друг друга. Промахи бывают? Конечно, но следы заметать ведомство умеет. Однажды в крупном деле при проникновении в номер иностранца был поврежден его ноутбук, в результате пришлось спровоцировать там пожар, который уничтожил этот ноут под ноль. Но даже в этом случае, понять, что по нему работали, иностранец вряд ли сможет, разве что предположить, и то если узнает, что все камеры гостиницы «случайно» были на профилактике. Если человек бросил заниматься незаконными делами, он рискует? По бывшим работаете? Да, но реже и по определенному кругу лиц – прежде всего это экстремисты и террористы. За такими осужденными даже на зоне есть наблюдение. Если сроки давности не вышли и хватит навыков, чтобы собрать доказуху, то работа по старым материалам ведется. Правда, чем больше времени прошло, тем сложнее доказать, провести эксперимент в прошлом не получится.  Есть ли коррупция в ФСБ? Безусловно, но по сравнению с другими ведомствами, меньше. Легкие деньги многим «сносят крышу». Например, когда в первый год работы молодому парню руководитель отделения банка предлагает шестизначную сумму, чтобы не раскрывать сведения о владельце счета или ячейки. Поэтому есть специальное подразделение – Служба собственной безопасности (СБ), которая работает по своим сотрудникам и находит агентов уже среди них. Любой опер, в прошлом уличенный в схемах, потенциальный агент СБ и нужно быть осторожным, когда он заводит разговоры «за жизнь» или просит помочь, возможно, это поручению СБ. Есть негласное правило – не распространять свои «плюшки» на коллег. Конечно, если нет абсолютной уверенности в том, что коллега друг с большой буквы. Коррупция для рядового сотрудника чаще сводится не к финансовым, а к материальным благам в виде бесплатного обеда в ресторане, билетов на концерты и прочие «плюшки». Но и это может быть использовано СБ. Поэтому дополнительный доход в плане финансов – вряд ли, но отсутствие лишних трат точно есть. Бизнес обращается за помощью? Обращения есть, больше это касается регионов. Крупный бизнес давно понял, что ФСБ уже не КГБ и наши полномочия ограничены. И, если нет конкретики, директор крупного предприятия может послать и нас. Более мелкие обращаются, чтобы быть спокойным в отношении разных проверок, чтобы иметь конкурентное преимущество, или просто дабы повысить авторитет. Чекисты могут решать вопросы, но надо их заинтересовать. Риск спалиться на взятке огромен, поэтому, если берут, то очень много. Поэтому вы видите такие дела, как Черкалин, Фролов и т.д. Для нас более значимый ресурс – информация, и владея ей, бизнесмен может претендовать на «крышевание». Например, можно сливать конкурентов, которые мутят в тендерах, используют мигрантов и т.п. Такое даже поставлено на поток и нормальный начальник всегда должен знать к кому обратиться. Продолжение следует. @benefitsar
Show more ...
photo
15 979
96
​​Интервью с полковником ФСБ, ч.8 #интервью Продолжим общение с человеком из конторы. Последний пост тут. Расскажи, как вообще происходит расследование? Между следственными действиями и доследственной проверкой есть разница. Чекист проводит доследственную проверку, то есть до возбуждения уголовного дела и предъявления обвинения. По сути, основывается лишь на подозрениях. Как только собирает достаточное количество доказухи, дело передается в следствие: в СК или МВД. И если пока по вам работает опер, шанс отскочить есть, если уже следователь – практически нет. Получается, что допрашивать опера не могут, ведь для этого нужно уголовное дело? Да, до того, как предъявлено обвинение, опер уполномочен проводить только опрос. И с точки зрения доказывания преступления разница между протоколом опроса и допроса огромна. Но опера пользуются незнанием и часто включают пункт об ответственности по ст. 306, 307 УК РФ за дачу заведомо ложных показаний и донос в протокол опроса под роспись, хотя в опросе этого делать нельзя. Какие вообще есть мероприятия? Предусмотрено всего 15 мероприятий, которые могут проводиться как в полном объеме, так и выборочно при необходимости. Они перечислены в ст. 6, закона №144-ФЗ. Это опрос, наведение справок, сбор образцов, проверочные закупки, наблюдение, обследование помещений и авто, прослушка и снятие информации, оперативное внедрение и пр. Скажи, сколько проверок в итоге превращаются в дела? Зависит от региона, но в среднем примерно 60% проверок доходит до уголовных дел и 40-45% из них заканчиваются реальными сроками. Есть какой-то отсев? Да, наша цель работать на предотвращение, с помощью «маленьких» людей выходить на большие преступления. А делается это просто – человек под угрозой получения реального срока становится сговорчивым и пополняет список агентов. Мне не интересно посадить функционера за взятку в 100 тысяч, если он знает, что руководитель на постоянной основе берет миллионы. В итоге первый отделается испугом и будет принимать участие в оперативном эксперименте, чтобы мы смогли доказать вину руководителя. То же касается мелких закладчиков, экстремистов и прочих. Бывают ли заказные дела? Да. Только заказчик – это правительство. По факту, структура работает на правительство, поэтому это скорее распоряжение работодателя. В абсолютном большинстве случаев заказные дела призваны устранить т.н. «политически нецелесообразных» личностей. При этом под устранением не имеется в виду физическая ликвидация, обычно это дискредитация. Яркий пример – Навальный. Часто в такой роли выступают руководители регионов, отдельных департаментов, партий и руководство крупных коммерческих структур с госучастием. Без заказа политиков не трогают? Ни один опер или его начальник не имеет таких полномочий, несмотря на то, что они прописаны в ведомственных приказах. Чтобы работать, например, по Грефу, Сечину, Бастрыкину, Колокольцеву, Потанину, Миллеру, Дерипаске и т.д., нужен заказ «сверху», только тогда структуре дают карт-бланш. Исполнителем выступает специализированное подразделение – группа программ содействия или ГПС. Эта структура ответственна за взаимодействие со СМИ, включая соцсети. Как только поступает заказ, по всем каналам может разлететься информация, что данный господин в 90-е принимал участие в рэкете, употреблял наркотики, имел связи с несовершеннолетними и пр. Цель – абсолютная дискредитация в глазах общественности. После чего вскрывается главный «козырь» структуры, который всегда есть в запасе на любого подобного игрока – взятка, превышение должностных полномочий, убийство и т.д., то есть реальное преступление, за которое можно снять с должности и предъявить обвинения. При этом заказчик не преследует цели посадить, главное – устранить его с политического поля, а там уже не важно, получит ли он реальный срок или нет. Продолжение следует. @benefitsar
Show more ...
photo
18 162
108
​​Как забирают чужое наследство #ответы Недавно подписчик прислал вопрос: «как можно получить наследство человека, у которого нет наследников, а все его имущество должно перейти государству?» Для начала опишем, как это происходит по закону. Если вы родственник, нужно прийти к нотариусу с документами и открыть наследственное дело. Далее он полгода будет собирать «заявки». Одно наследственное дело всегда ведет один нотариус. Если в другом регионе кто-то ещё хочет претендовать, это будет видно, у них есть свой реестр и они на этом очень хорошо зарабатывают, так как процент идет от суммы наследства. Недавно у нас в канале было интервью с нотариусом. В итоге наследство делят между теми, кто за эти полгода объявился в законных пропорциях. Важно помнить, что при вступлении в наследство, принимаются не только имущество, но и долги. Поэтому, если долгов больше, бывает, выгоднее не вступать. Если срок кончился, а в наследство никто не вступил, имущество забирает государство. В отличие от Европы, прийти потом уже нельзя. Через 6 месяцев остается только суд, где нужно будет доказать, что по веским причинам наследник не мог о себе заявить, например, был в больнице. Тогда срок могут восстановить. Если наследников нет, есть только два способа, оба они незаконны. Первый – нужно, чтобы наследник «появился». Для этого надо подделать документы: паспорт и свидетельство о рождении, и доказать, что вы – родственник, лучше дальний. Для этого поднимают цепочку и делают, чтобы все сошлось. Нотариус серьезно это не проверяет, он примет заявление и через полгода отдаст квартиру или иное имущество, например, средства на счетах. Второй способ – «прикинуться владельцем». Так как базы разных ведомств не синхронизированы, в Росреестре нет данных, что человек умер и, если сделать документы, то можно оформить договор купли-продажи. Подать можно либо в МФЦ, либо нотариусу, который сам подаст в Росреестр через своё ЭЦП. Ни нотариус, ни МФЦ тоже не знают, что владелец умер, эти данные туда не поставляются. Кстати, в прошлом это было ещё проще, квартиры продавались по одному договору, как машины, и вторая сторона была не нужна. Потом ввели ЭЦП, и мошенники делали это удаленно, и Росреестр ничего не проверял. Сейчас остались только эти два способа. Это бизнес. Есть отдельные бригады людей, они ищут такое имущество, понимают, что никто не претендует и пытаются его забрать. Квартиры находят через участковых, это их отдельный заработок. Когда человек умирает, соседи сообщают об этом в полицию. Дело участкового – прийти, все зафиксировать и отправить человека в морг, дальше он должен отправить документы в ЗАГС. Если он этого не сделает, тогда о смерти никто не узнает, единого реестра умерших у нас нет, морг данные никуда не передает. Если известно, что наследников нет, участковый либо связывается с такими людьми, либо сам ее сдает по левым доверкам и платит коммуналку. Поэтому, если ваш участковый не спешит угомонять соседей, помните, что у него есть более выгодные дела. Скажем сразу: сделать российский паспорт крайне сложно, для 99,99% людей это недоступно. Даже если вы найдете подобные услуги на даркфорумах, человеку с улицы его просто так не продадут. Исполнителю нужно специальное профессиональное оборудование и большой опыт. Тех, кто в РФ делает документы хорошего качества, всего два человека, регионы по понятным причинам называть не будем. Когда мы сопровождаем сделки, пробиваем все максимально и, в отличие от нотариусов и дорогих юристов, понимаем, что документ «левый». Несколько раз мы вычисляли мошенников, которые снимали квартиру, подделывали документы и пытались ее продать. Нормальный юрист должен думать, как мошенник, и понимать, как могут обмануть. Если есть опасения или сумма сделки большая, можете написать нам. @benefitsar
Show more ...
photo
17 614
131
​​Как не нарваться на мошенников #безопасность В прошлом посте мы описывали, как кидали предпринимателей, сейчас расскажем, как этого избежать. Есть несколько простых правил. 1. Скажем сразу: если кто-то со стороны предлагает услуги, лучше от них воздержаться. Компетентные кэшевики не ищут клиентов и не навязывают себя, к ним приходят сами. 2. Если это знакомый или родственник, спросите его, будет ли он гарантировать, что вас не кинут? Если нет, тогда не стоит. Если он уверен в людях, предложите ему процент, и пусть за него даст личную гарантию. 3. Надо оценить, что за человек предлагает услугу. Если это крупный бизнесмен или силовик, вряд ли он будет кидать на 1 млн или небольшой процент. Но думать, что не кинут потому, что объём мал, не стоит. Кинуть могут в совокупности нескольких, особенно если кто-то поставит много. 4. Следите за общением, критерии развода есть. Изначально стоит обращать внимание на сроки и ставки. Если хотят развести, будут заманивать и предлагать лучше рынка. Часто ставят перед выбором: либо увеличение ставки, либо рост объёмов, психологически давят. 5. Нужно понимать, с кого и как в случае проблем вы будете доставать свои деньги. Как показывает практика, доверять нельзя никому, особенно родственникам. Есть и отдельные мошенники, которые сами кинуть не могут, а только разводят. Потом они приходят к обнальщикам и предлагают принять в один конец за процент. Поэтому, если есть подозрения, что человек – сам не кэшевик, лучше с ним дел не иметь. 6. Лучше всегда рассмотреть все варианты и заранее составить план действий. Например, какие будут ваши действия, если люди перестанут выходить на связь, если будет блок, какие закрывающие документы для налоговой, НДС и т.п. 7. Если решили работать, проверьте все максимально. Поищите отзывы в сети, на форумах, любую информацию. Можно проанализировать лавку. Например, если вы ставите 1 млн на компанию, которой 10 лет, есть штат и «старый» директор, то кидать вряд ли будут. Такая фирма стоит денег и пускать её под нож за миллион глупо. После кидка нужно заметать следы, и тут сделать это будет сложнее, так как можно найти контрагентов. Опять же всё зависит от суммы, за 10-15 млн могут и такую не пожалеть. Пробить компанию можно в нашем боте, заодно узнать про директора. 8. У вас должна быть информация о человеке и рычаги воздействия на него. Если нет никаких зацепок, то смысла работать нет. Также полезно понимать, к кому вы обратитесь за помощью и быть готовым заплатить, чтобы искали. Иногда к нам обращаются и просят оплатить по результатам, но так никто не работает. Любая работа стоит денег: арест счетов через ФССП, заведение УД через ментов, согласование его в прокуратуре, поиск всех адресов человека и его близких и т.п., и не факт, что все это делать не поздно. Дадим совет: начинайте с малого. Ставка большинства площадок напрямую от суммы не зависит. Нормальный кэшевик должен понимать ваши опасения и не давить. Ещё лучше раскидать объём на нескольких. Даже если никто не кинет, но где-то будет блок, это уже не так страшно. К тому же на дистанции будет ясно, кто и как работает, и кто готов прийти на помощь. Например, при жёстком блоке выдать свои деньги и дальше разбираться самостоятельно, или пойти навстречу, когда срочно надо вывести большой объём на з/п или закупку. Хорошая новость для предпринимателей в том, что сейчас мало людей, кто кидает профессионально. Крупные суммы так не заработать, поэтому остались мелкие жулики, кто «срубает» по 1-2 млн. Обычно они не контролируют весь процесс, не занимаются безопасностью и их легко найти, а те, кого они кидают, часто виноваты сами. Если нужна помощь, мы можем проверить площадку, проанализировать выписку и задать вопросы, которые не сможет задать клиент. Оценим риск работы, исходя из условий, взаимоотношений, отзывов на узком рынке обнала РФ, репутации и схем. Раньше мы проводили такой аудит и, по статистике, из десяти, девять были потенциальным кидком. Писать в лс. @benefitsar
Show more ...
photo
19 613
49
​​Как кидали по-классике #стори Недавно нам написал человек, которого кинули на услугах обнала, и попросил помощи. При этом кинули по старой классической схеме, по которой уже почти не работают. Расскажем, как это было, а потом дадим советы, как защититься. Раньше, ещё три года назад, было очень много безнала и всем нужен был кэш. Спрос превышал предложение, но и каждый второй был «кэшевик». У любого бизнесмена было 3-4 проверенных поставщика, и часто выбирали тупо по цене. Тогда же очень много кидали, были даже люди, кто на этом специализировался и запускали своего рода бизнес-проект. По классике, в цепочке было три звена: «подводящий», кидала и кэшевик, хотя посредников могло быть и больше. Подводящий ищет и приводит клиента. Как правило, разводили знакомых и родственников. У нас есть подписчики, кого так кинули именно родственники. Его процент зависит от того, как он общается с клиентом. Если только приводит и ни за что не отвечает, это 20-25%, если активно участвует, убеждает, гарантирует и ему за это потом будут предъявлять, то доходит до 50%. Дальше по цепочке был сам мошенник, у кого были связи с кэшевиками и кто руководил всем «бизнес-проектом». Он ничего не генерировал, часто даже не знал, как это делается, а получал все, что оставалось после доли подводящего и кэшевика. Работа с обнальщиками строилась по двум вариантам. Либо их использовали втемную, тогда процент был ниже, либо открыто просили в какое-то время принять в один конец. Втемную реже, так как, когда клиент начнет копать, тот все равно узнает и придет с предъявами. Если кэшевик понимает, что деньги левые, он берет на себя ответственность и готовится, тогда это дороже. Он дает специальную компанию, где директора не найдут, и выводит по специальным схемам. Обнальщик всегда знает, как себя подстраховать, но возьмет за это дороже, раньше это стоило 20-25%, сейчас «по рынку» до 40%. Проект строился на разводе клиента на низкий процент, и кидалы какое-то время докладывали свои деньги. В процессе мошенник понимал, на сколько каждого клиента можно развести и где его потолок. Он видел, кто и как часто ставит, какие сроки и перспективы, оценивал вложения и высчитывал, когда обрушить пирамиду. В любом проекте есть инвестиции, которые надо отбить. Иногда в этом даже участвовал некий сторонний инвестор, либо же это могли быть кэшевики. Каждого клиента при помощи психологического давления постепенно разводили на все большие суммы, обещали низкие ставки, просили загрузить мощности. Под конец максимально оттягивали последние отдачи и кидали всех разом. В итоге все получали деньги, и шанса их вернуть у клиента практически не было. Даже если кто-то и вернет, то только свою часть, чтобы отдавали свои, мы не слышали. У многих таких мошенников было по 5-10 кидков в месяц минимум по 5-10 млн каждый, суммами меньше никто не занимался. Некоторых кидали и на 50, и на 100 млн. Под новый год такие дельцы могли «сделать выхлоп» под 1 млрд. Примерно три года назад это закончилось, на то есть 4 причины. Во-первых, многих перекидали, люди стали умнее и деньгами больше не раскидываются. Во-вторых, 115-ФЗ. Закинуть 5-10 млн на компанию и раскидать за день больше нельзя. В-третьих, за отправку на однодневку предъявит налоговая, а разбивать объёмы на надежные компании никто не будет. Последнее – экономический кризис, карантины и падение оборотов, безнала стало реально меньше. Рынок кэша сегодня очень узкий, все друг друга знают, и такие истории разлетаются быстро. Ничего хорошего в будущем это не сулит. Для развития репутацию нужно создавать годами и даже не смотреть в эту сторону. Начинающие коллеги нас иногда спрашивают про это, но мы всегда предостерегаем от такого. И, если просят, помогаем тем, кто пострадал. Как защититься от таких кидков, на что смотреть и что делать, если уже кинули, опишем в следующем посте. @benefitsar
Show more ...
photo
19 846
51
​​НДС от Бенефициара В связи с тем, что нам поступает много одинаковых вопросов, мы решил сделать внеплановый пост и напомнить наши условия. Для начала коротко о нас. Мы занимаемся оптимизацией НДС для любого бизнеса уже более 10-ти лет. У нас несколько рабочих и проверенных авторских схем по оптимизации, например, когда последняя фирма в цепочке ликвидируется. Мы – не посредники, мы – площадка, поэтому у нас много дополнительных услуг для бизнеса. Есть вариант услуги кэш+НДС. Выдаем полный комплект документов о компании для налоговой, документы подписывает лично директор, помогаем с чеками и договорами переуступок, принимаем оплату на р/с компании-поставщика услуги, подтверждаем сделку при проверках. Мы консультируем и помогаем с документами, легендированием и ответами на требования. Мы сами регистрируем свои компании и делаем ЭЦП. У нас есть свои юридические адреса и отточенная система работы с директорами. Мы технически подготовлены и уделяем максимум внимания своей безопасности. Мы знаем, как работать с мошенниками и защитить свои компании и счета. У нас свой штат бухгалтеров, юристов и адвокатов, кто постоянно выигрывает налоговые дела. Мы предоставляем консультации по безопасности в любых сферах, быстро даём качественную обратную связь 24/7, настроены работать вдолгую и готовы помогать в любых других направлениях, в том числе с ВНП и реальными доначислениями в любых суммах. Анализ текущей ситуации клиента – бесплатно. Мы дорожим репутацией и не хотим, чтобы где-то писали, что Бенефициар не выполняет свои обязательства, поэтому делаем всё качественно. Можете взять на пробу и убедиться в качестве. Наши условия ниже. Актуальные ставки: 1 - 10 млн - 2% 11 - 50 млн - 1,5% от 51 - 1,3% Выше 200 млн - индивидуально От 1 млн обязательный аванс - 10% от суммы комиссии. Для новых клиентов аванс - 20% от суммы заказа. Тарифы действуют для текущего квартала, после истечения срока сдачи отчета + 0,5% к прайсу. Есть партнёрская программа. Порядок действий: 1. Вы пишете на @benefitsar_nds 2. Мы отправляем вам форму заявки 3. После заполнения вами заявки, мы озвучиваем комиссию и размер аванса 4. Вы отправляете нам аванс 5. В течение двух дней мы высылаем вам номера счетов-фактур любым удобным способом 6. После 25-го числа мы высылаем вам квитанцию о сдаче деклараций 7. Вы оплачиваете остаток комиссии 8. Мы высылаем вам необходимые документы, образцы подписи и печати. Времени осталось мало. Пишите сегодня. Мы всегда на связи и готовы помочь в любых ситуациях. Контакт: @benefitsar_nds
Show more ...
photo
16 671
50
​​Преимущества услуг канала Бенефициар #ответы Сейчас все завалено рекламой НДС, и пишут примерно одно и то же. Многие переписывают чужие оферы и предложения, вставляя свои контакты. Смешно читать, когда каналы пусть даже немаленькие, но накрученные ботами, пишут, что отвечают своей репутацией. Хотим выделиться из этой массы и ответить на вопросы по поводу наших преимуществ. 1. Нашему каналу больше года и, если посмотрите в сервис статистики Telemetr, то увидите, что реклама выходила уже почти в 1400 каналов. За это время мы сами не продали ни одной, хотя нам пишут регулярно и предлагают хорошие деньги. 2. Бенефициар – не единственный наш канал в Telegram. У нас несколько крупных проектов в бизнес- и юридической тематике, но раскрывать их не будем. 3. Как и было указано в первом посте, канал Бенефициар я, как один из владельцев площадки, веду лично. Это можно понять по компетенции и темам постов. Ни один пост не сворован и не переписан с других источников. 4. Кроме Telegram, у нас есть аккаунты на всех популярных дарк-форумах где заморожены немалые депозиты. Депозит – это сумма, которую клиент получит от гаранта форума, если площадка не выполнит свои обязательства. Вот пара ссылок: Даркмани, Пробив (для просмотра нужен VPN). Есть аккаунты и в социальных сетях. 5. У нас несколько рабочих ботов с тысячами пользователей, которые мы постоянно развиваем. 6. У нас все свое. Мы сами регистрируем фирмы, есть своя недвижимость для юрадресов, свои директоры, своя служба безопасности, свои юристы и адвокаты, свои бухгалтеры и оперблок. 7. Мы заточены не только под НДС, у нас множество направлений. Чтобы убедиться в этом, можно почитать наши посты или написать в личку. Мы готовы решать в разных плоскостях. Если потребуется, поможем с переводом в другую налоговую, регион, подключим связи в Управлении. Решаем вопросы с доначислениями на любых этапах: предпроверочного анализа, акта и решения. Если вопрос не решается через налоговую, подключаем МВД, ФССП, ФТС и даже ФСБ. 8. Мы профессионально занимаемся безопасностью и готовы помочь организовать работу бизнеса, ликвидировать компанию, защититься от силовиков и мошенников. Можем подсказать, как выводить, проверять контрагентов, отправлять платежи, вывести из-под блока по 115-ФЗ, арестовать счет, как построить взаимодействие с ФНС, банками, МВД, ФССП и т.п., решаем любые нестандартные ситуации. Анализ ситуации бесплатно. 9. Мы – не посредники, а площадка, у нас много своего отложенного НДС, поэтому готовы сделать корректировку за любой период в любом объёме. 10. Наши компании максимально похожи на реальный бизнес, имеют налоговую нагрузку, сдают отчёты с IP своих юрадресов, работают долго, есть с сотрудниками, оборотами, любыми ОКВЭДами и СРО. Есть и полностью реальные. 11. Мы регулярно проверяем свои компании на регдействия. У нас есть ресурсы, чтобы видеть фирмы так, как их видят инспекторы и предупреждать возникновение интереса. Мы в курсе всех нововведений, новых регламентов и схем борьбы с оптимизацией. Чтобы понять возможности в плане информации, посмотрите список услуг нашего бота пробивов, @benefitsar_probiv_bot 12. У нас много дополнительных услуг для бизнеса всех оттенков. Есть вариант кэш+НДС. Готовы сделать кэш и закрыть кредиторку, реально приняв любую сумму на флагман, который даст документы на вычет. Ни один сервис по НДС на рынке такое сделать не может. 13. С крупными постоянными клиентами мы встречаемся лично. На рынке это самая большая гарантия, и почти никто этого не делает. Но не нужно нам писать и просить встретиться, если вы вчера подписались на канал. 14. У нас есть свой полностью белый бизнес, поэтому мы знаем, что нужно предпринимателям и как это решать. Напишите нам и оцените компетенцию. По вопросам ФНС, переводами в другие регионы, помощи с актами по ВНП, ликвидации и оптимизации НДС: @benefitsar_nds Все условия по НДС здесь. По пробивам: @benefitsar_probiv_bot По другим вопросам в лс: @MrBenefitsar @benefitsar
Show more ...
photo
16 471
64
​​Как защитить имущество #схемыхаки После прошлого поста нам написало много людей с вопросами и просьбой дать список банков, с кем есть автообмен у ФССП. Список будет по ссылке внизу, а сейчас, как обещали, отметим несколько моментов по защите имущества. Если опасаетесь за недвижимость, через МФЦ можно написать заявление в Росреестр о запрете регистрационных действий без вашего участия. Это помогает защититься от мошенников и поддельных доверенностей, но не обезопасит от тех, кто сделает поддельный паспорт, т.н. дубль, со всеми данными, но с чужой фотографией. Правда, для этого вы должны быть сильно интересны и такие ресурсы мало у кого. У нас есть такие связи, и мы точно знаем, что обычными гражданами они никогда заниматься не будут. Если знаете, что на фирму кто-то положил глаз, ее делят владельцы или, хотите обезопасить от смены директора/учредителя, есть два способа. Первый – обратиться к нам, и мы поставим через ФССП запрет на регдействия. Второй – регулярно мониторить сайт налоговой на появление изменений. Если кто-то подал любое заявление по вашей компании, это отобразится на следующий день. Текст вы не увидите, но форму документа будет видно. Если увидели, что какое-то заявление появилось, нужно срочно идти в налоговую и писать заявление по форме Р38001. Писать его заранее нет смысла, так как это не запрет на регдействия, а «возражение заинтересованного лица относительно предстоящей государственной регистрации изменений устава или предстоящего внесения сведений в ЕГРЮЛ». Там указывается, что возражения пишутся именно на существующее заявление. Тогда предстоящие изменения будут отменены. Если хотите защитить имущество от кредиторов, можно использовать договора займа и залога, которые официально регистрируются у нотариуса. Оформляете договор займа, лучше тоже у нотариуса, и даете имущество в качестве гарантии возврата долга «кредитору». Заложить можно любые активы. Но делать это надо заранее и с умом. Для надежности лучше официально провести деньги через депозит нотариуса. Тогда никакие кредиторы с ним ничего сделать не смогут. Также это помогает при дележе имущества по разводу. Единственное, как можно попытаться забрать заложенное имущество – воздействовать на залогодержателя и разными методами вынудить его признаться, что он никаких денег в долг не давал и его использовали в схеме. У нас были такие кейсы. Поэтому человек должен быть надежный либо, чтобы его не могли найти. Надо отметить, что кредиторы делятся на два типа: обычные люди и банки, где этим занимаются рядовые юристы, и профессионалы. В первом случае, если пристав увидит, что взыскать нечего, он не будет напрягаться и прекратит производство, либо же оно будет висеть годами. Заинтересованные профессионалы будут пытаться «откатить» ваши сделки, методы для этого есть. Мы знаем ребят из специальной структуры под названием «А1», которая профессионально занимается возвратом и умеет не только «откатывать» любые сделки, но и арестовывать/взыскивать имущество даже за рубежом. Если есть такие задачи, обязательно консультируйтесь со специалистами, можете написать нам. Список банков, у кого есть автообмен с ФССП по этой ссылке. @benefitsar
Show more ...
photo
16 023
191
​​Как не дать списать свои средства ФССП или кредиторам #схемыхаки Иногда нам присылают вопросы, как не позволить органам списать средства со своих счетов. Рассмотрим самые популярные и доступные варианты. Вариант первый. Можно открыть счет в банке, который не виден приставам. Сотрудники ФССП видят не все банки, а только определенный список. Кому интересно, список таких банков можем выслать в личку. Если сделать карту банка из второй-третьей сотни, с которым нет автообмена информации, пристав оттуда ничего не спишет, так как постановление туда автоматом не уйдет. При этом в ТОПовых банках могут быть аресты и обращения на взыскание, а вы будете спокойно пользоваться средствами. Списать смогут, но только если оформят отдельное постановление на ваш конкретный банк, а для этого нужно узнать, что у вас там открыт счет. Если взыскатель – банк, он ничего узнавать не будет, у него миллионы должников. Если это физик, который очень хочет получить деньги, он может пробить все открытые счета, например, в нашем боте и попросить пристава оформить постановление на конкретный банк. Бот пробивает все счета, это делается через ФНС, так как информация обо всех открытых счетах автоматом попадает в налоговую. Поэтому, если взыскатель – налоговая, прятать деньги в непопулярных банках бесполезно. Вариант второй. Ни налоговая, ни банки не видят брокерские счета. Поэтому можно открыть счет у любого брокера или в инвестиционной компании (БКС, Открытие-брокер, Альфа-Капитал и др.), перевести туда средства и пользоваться. Ценные бумаги при этом покупать необязательно. Если нужны средства, можно аккуратно выводить себе на карту. Вывод происходит не мгновенно, но довольно быстро, за 2-3 часа. Надежнее также открыть карту малоизвестного банка, так как, если карта «светится», то сумма на ней заблокируется. На всякий случай выводить лучше столько, сколько не боитесь потерять. По сути, это усиленная первая схема. Но небольшой процент риска здесь есть. Приставы и ФНС не знают о брокерских счетах, но по запросу они могут получить эти данные. Брокер, как и все, обязан ответить и средства тоже могут арестовать. Ценные бумаги в депозитарии арестуют тоже, брокера заставят их продать по рынку и обратят взыскание на сумму долга. Но, если вы не сильно интересны и нет информации, что открыт брокерский счет, никто этим заниматься не будет. Вариант третий, нелегальный. Можно купить или сделать паспорт на реального человека-иностранного гражданина со своей фотографией (так называемый дубль) и открыть на него счет в любом банке, после чего выпустить карту или несколько. Тогда средствами можно пользоваться относительно спокойно, никто их не взыщет и не сворует. Грубо говоря, вы сами делаете себе дропа. Можно пользоваться и картами на дропов, но это опасно. Он может украсть средства или их арестуют у него. Как вариант, многие оформляют карты на родственников, друзей и знакомых. Например, попросили брата открыть счет в новом банке, взяли карту и пользуйтесь. Если долги по налогам или перед банком, родственников не пробивают. Это делается только в случае уголовных дел. Четвертый вариант посложнее. Можно открыть своё ООО на упрощенной системе налогообложения и завести средства туда, а тратить по кэш-карте. С юрлица просто так приставы ничего снять не могут. Для этого им нужно идти в суд, доказывать, что это ваша компания, и арестовывать долю. Кстати, ИП тут не поможет, со счета индивидуального предпринимателя списывают без проблем. Хотя споры о законности таких списаний идут до сих пор, и банки смотрят на это по-разному. Как выводить и сохранять активы, будем писать в дальнейших постах. Если нужно помочь вывести или, наоборот, арестовать, пишите в лс, мы этим занимаемся профессионально. @benefitsar
Show more ...
photo
18 968
264
​​Умирает ли обнал или как сегодня работают кэшевики? #работа Расскажем, что происходит на этом рынке. ЦБ и ФНС регулярно рапортуют о сокращении обналичивания и количестве нелегальных операций, а также об уменьшении числа однодневок. В этих заявлениях есть доля правды, но только доля. Игроков действительно становится меньше. По нашей статистике, из знакомых обнальщиков за последний год ушло 20-25%. Происходит это по двум причинам. Во-первых, ухудшается деловая среда, растут налоги, ограничения, пандемия. Клиентов банально стало меньше. И даже те, кто думает, что его это не касается, ошибается. Все взаимосвязано, и общий объем уменьшается. Если объем уменьшился, площадке нужно увольнять людей. Но всех уволить нельзя, нужен профессиональный бухгалтер, безопасники, юристы, инкассаторы и т.п. Для этого должен быть оборот, который будет покрывать расходы. Во-вторых, работать становится сложнее, а банки зажимают все больше. ЦБ регулярно ходит по банкам с проверками и смотрит процент сомнительных операций, если их больше норматива, начинаются проблемы. Банки этого не хотят и в свою очередь начинают прессовать бизнес, блокируют счета. Для кого-то это становится причиной уйти, но компетентные кэшевики перестраиваются, и сейчас их фирмы для банков и налоговой больше не выглядят как однодневки. Они мимикрируют под нормальный бизнес, имеют офисы, штат, историю, налоговую нагрузку и т.п. В связи с этим рынок кэша меняется. Те, кто не может найти новых клиентов и не может перестроиться, уходят. Остаются больше крупные площадки со своим бизнесом и несколькими направлениями. У таких же, как мы, клиентов становится даже больше. Так как кто-то, у кого возникли проблемы со старыми поставщиками, приходят к нам. Плюс, у нас все своё: кэш, НДС, безопасность, юродел, бухгалтерия, адвокаты и т.п. Мы ничего не отдаем на сторону и сами контролируем все процессы, а обороты позволяют все это держать. Также мы развиваем свой белый бизнес и открываем новые направления, которым тоже нужен кэш. В то же время, имея такие ресурсы, готовы помочь другим, взаимодействие между площадками всегда помогает. С хорошим поставщиком кэша можно работать в разном ключе. Мы много общаемся и знаем немало крупных площадок, кому вообще не нужны клиенты, они работают исключительно для себя и знакомых. Маленькие площадки рискуют больше по причине отсутствия оборотов, компетентности и внимания к безопасности. Грубо говоря, если где-то было всего три клиента, и один перестал ставить, второй сильно сократил объём, а третьего заблокировали, это может стать причиной ухода с рынка. В то же время они тоже не исчезнут, так как генерить в малых объёмах может кто-угодно. Но это уже не площадки, а, скорее, «самозанятые кэшевики». Вывод: объём уменьшился больше из-за проблем бизнеса, а также перетек от ушедших, к тем, кто развивается и растет. К тому же, если площадка зарабатывает, ей нужно и вкладывать, а значит, надо и генерить кэш. Дополнительно налоговая не видит те компании кэшевиков, которые имитируют реальную деятельность. Конец обналу точно не грозит. Чтобы его «убить», нужно сделать так, чтобы было нельзя генерить нал. Сегодня это невозможно. Если и придумают что-то кардинальное, это, скорее, добьет бизнес, нежели кэшевиков. Крупные обнальщики, имея опыт и ресурсы, быстро перестроятся. Разве отменить хождение наличных денег, но это вряд ли. @benefitsar
Show more ...
photo
17 512
71
​​Как не потерять вычеты по НДС Стартовал отчетный период. Компании начинают считать, сколько налогов показать и заплатить. В этом посте хотим дать пару советов. Самое простое, как можно подстраховать себя в абсолютно любом деле, – делать все заранее. Это касается всех задач. Когда есть время, можно не торопиться, подготовиться, спокойно все взвесить, также всегда можно что-то поправить и изменить. Сколько ни пишут и ни предупреждают, что все нужно делать заранее, подавляющая часть компаний сдает отчетность 24-25 числа. В этом октябре 25-е – понедельник, значит, что именно в этот день сервера СБИСа и разных УЦ будут перегружены. Да, они всегда выделяют на это время дополнительные мощности, но скорость все равно падает. Не успевают сдаться, по нашей статистике, примерно 10%. В это же время весь персонал площадок также перегружен и уделить необходимое внимание каждому клиенту часто физически невозможно. Поэтому компетентные бухгалтеры делают заказы, формируют отчетность и сдают декларации в десятых числах, а кто-то и раньше. Когда спокойно можно все просчитать, проверить, получить документы, собрать пакет должной осмотрительности и, когда все будут сдаваться, уже отдыхать с чувством выполненного долга. Поэтому совет первый – попросите своего бухгалтера сделать все сегодня, пусть оформит предварительный баланс, сравнит количество налогов к уплате с оборотами, проверит реализации и поступления и закажет документов столько, сколько нужно, чтобы не переплатить и не недоплатить. И не забудьте его за эту работу премировать. Совет второй. В этом году станут бесполезными документы 2018-го года. Если у вас что-то осталось с тех лет, вычеты нужно предъявить в 3-м квартале 2021, а не до 25 января 2022 года, так как срок вычета считается календарный и отсрочка по сдаче отчетности туда не входит. Часто бухгалтеры думают, что если право на вычет возникло в 4 квартале 2018, то заявить можно в 4-м квартале 2021 до 25 января 2022. Это не так, и тому есть подтверждение Верховного суда (определение от 24.08.21 №308 ЭС21-13958), где компания проиграла 3 инстанции и в итоге Верховный суд. Совет третий – перечитать наши посты на тему НДС и попросить бухгалтера тоже это сделать. Там достаточно информации и есть ответы на частые вопросы. Они собраны по этой ссылке. Если вопросы остались, можно задать их в личных сообщениях, мы всегда ответим. Напомним, мы занимаемся оптимизацией НДС для любого бизнеса с момента появления услуги и делаем это постоянно, годами. Сегодня мы готовы предоставить услугу закрытия НДС под каждого клиента или корректировку за любой прошлый период из своих запасов. У нас несколько рабочих и проверенных схем, например, когда последняя фирма в цепочке ликвидируется. Мы – не посредники, мы – площадка, поэтому у нас много дополнительных услуг для бизнеса. Есть вариант услуги кэш+НДС. Выдаем полный комплект документов о компании для налоговой, подписывает лично директор. Мы готовы оказать услугу в комплексе: консультации, помощь с документами, легендированием и ответами на требования, помощь с чеками и договорами переуступок. Мы принимаем оплату на р/с компании-поставщика, подтверждаем сделку при проверках. Мы технически подготовлены и уделяем максимум внимания безопасности. У нас свой штат бухгалтеров, юристов и адвокатов, кто постоянно выигрывает налоговые дела. Также мы предоставляем консультации по безопасности во всех сферах, быстро даём качественную обратную связь 24/7, настроены работать вдолгую и готовы помогать в том числе с ВНП и реальными доначислениями в любых суммах. Анализ текущей ситуации клиента – бесплатно. Мы дорожим репутацией и не хотим, чтобы где-то писали, что Бенефициар не выполняет свои обязательства, поэтому делаем всё качественно. Наши условия по ссылке. По заказу, любым вопросам и консультациям по НДС писать: @benefitsar_nds @benefitsar
Show more ...
photo
17 016
69
​​Что грозит за номинальность? Бизнес #работа Второй вариант номинальности – это представление интересов реального бизнеса или бенефициара. У всех крупных бизнесменов и политиков есть свои номиналы, при этом сами тоже не бедные и, возможно, даже известные люди. И когда у кого-то дома находят миллиарды, это далеко не означает, что они принадлежат держателю. Иногда предпринимателю нужно выделить отдельное направление или «раздробить» бизнес. А регистрировать все компании на себя – в нашей стране крайне глупая идея. Тогда и ищут номинального директора/учредителя. Это скорее долгосрочное и взаимовыгодное партнерство. Тут уже другие условия, а людей с улицы на такие места не берут. Оформлять работающую фирму с оборотами, активами, персоналом, а иногда и с госконтрактами на стороннего человека опасно. Поэтому договариваются с родственниками, знакомыми и ищут доверенных лиц. При этом кандидат должен иметь определенный уровень компетенции и обычно его посвящают в процессы работы компании, берут на деловые встречи, иногда он даже может принимать собственные незначительные решения. По некоторым даже не понять, что это дроп. Это нужно для того, чтобы при случае он мог прийти в налоговую, грамотно ответить на общие вопросы и выглядеть достойно. В зависимости от бизнеса, такие фирмы живут долго, компания может работать десятилетия. Собственник полноценно ведет бизнес, нигде не фигурирует, а официальным лицом выступает номинал. Он же подписывает все бумаги. Платят такому человеку гораздо больше, чем простому дропу. Обычно это оклад в месяц. В зависимости от загруженности, сумма может быть 30-70-100к. Если нужно раз в месяц подписать документы, то 30, если дергают часто и надо ездить по встречам, цена другая. Риски здесь больше, но они маловероятнее. Так как это реальный бизнес, а вы там годами официальный директор/учредитель, то потом прийти с повинной и сказать, что ничего не знаете, и вам заплатили, не прокатит, отвечать придется. Попробовать сдать работодателя можно, но это скорее «русская рулетка», шансов отвертеться у него больше. Если есть деньги и связи, договориться с органами можно всегда. Шантажировать бенефициара тоже не стоит, ответка будет точно, и последствия возможны серьезные. Минимум вас просто заменят и прекратят общение, максимум сфабрикуют дело, и тогда уехать можно надолго. А если есть налоговые доначисления больше, чем на 15 млн, это и так уголовное дело по ч.1 ст. 199 УК РФ. Каждый бизнес уникален и есть разные варианты сотрудничества, но ответственности тут больше и нужно понимать, на что идешь и с кем работаешь. Но тут директора без причин подставлять никто не будет. Риск может исходить только от самого бизнеса или, когда крупные обороты, обычно собственник решает эти проблемы сам. В крайнем случае можно попросить закончить сотрудничество и вас поменяют на другого человека. Если бизнес закрылся, ещё есть риск субсидиарной ответственности, но это редкость. Кредиторы или инспекторы должны доказать, что именно действия директора привели к банкротству компании. Раньше таким никто не занимался, но сейчас случаи есть, поэтому об этом пишем. Опять же у налоговиков должна быть четкая заинтересованность. Услуги таких номиналов все более востребованы, так как все меньше людей хотят светиться. Становиться таким человеком можно, но нужно понимать, для чего вас берут, и знать владельцев. Если обе стороны ведут себя корректно, бояться нечего. Писать нам с предложениями стать дропом не нужно, мы давно со стороны никого не берем. @benefitsar
Show more ...
photo
17 148
47
​​Что грозит за номинальность? Кэшевики #работа Иногда нам пишут и задают вопросы, что будет за согласие стать номинальным директором-дропом? Что если провели большие суммы, если вызывают на допрос, если фирму бросили и т.п. Начнем с того, что в этом понятии ничего обидного нет, номиналами могут быть разные люди. Под дропом понимается человек, на кого оформляют компанию или любой другой актив. Это не обязательно грязный бомж или наркоман, а лицо, представляющее интересы конечного владельца – бенефициара. Если вы зарегистрировали машину на маму, она тоже – номинал. Номиналов можно разделить на две категории: для обналички/вывода и для реальной работы, когда владелец бизнеса по своим причинам не хочет светиться. Условия, ответственность и риски в этих случаях разные. Здесь поговорим про первый вариант – когда компания нужна кэшевикам. Чтобы генерить наличку, нужны фирмы, фирмам нужны учредители и директоры. В данном случае требования к номиналам низкие, поэтому с проверкой берут почти всех: студентов, пенсионеров, рабочих, приезжих и граждан иностранных государств (Украина, Белорусь, Таджикистан и т.п.). Больше двух компаний на одного человека сейчас не вешают, нет смысла, хотя раньше такое было. Десять лет назад у нас был кадр, на ком «висело» 170 компаний, и ничего ему за это не было. Срок жизни фирмы зависит от того, как кэшевики работают. Обычно фирму кладут «отлежаться» на 3-6 месяцев, а после начала работы она, как правило, «умирает» за месяц. Отрабатывать счета сейчас нужно быстро. Если один банк заблокировал счет, все остальные скоро об этом узнают, можно просто не успеть и компанию занесут в 550/639 списки. С поиском номиналов проблем нет. Если кэшевик на рынке давно и работает корректно, то у него есть связи и работает сарафан, люди зарабатывают и сами приводят знакомых. Раньше мы искали по объявлению, например, через газету Metro. Обращений было много, приходилось заниматься отсевом. В какое-то время стали появляться мошенники и жулики. Сегодня мы уже давно никого не ищем, есть своя база. Дропу платят либо за выезды, либо оклад в месяц. За фирму платят 10-20к, за выезд – 3-5к, выездов может быть от 5-ти до 10-ти. Иногда платят за каждый открытый счет по 1-2к. Если фирма не в работе, а «отлеживается», директор получает 3-7к в месяц. В итоге за компанию номинал может заработать до 50к. Как правило, это всех устраивает. Работы мало, все быстро, живешь спокойно. Банки за такое пока не прессуют и не блокируют. Черных списков номиналов, которыми пугает ЦБ, пока нет. Если есть другие негативные факторы, которые не понравятся СБ банка, могут отказать в кредите, но если проходишь по скорингу, то проблем нет. Основные риски: по компании прогонят «левак», кого-то кинут, не заплатят налоги. Тогда номинала могут вызвать в налоговую, полицию и даже и в БЭП, но в 99% случаев ему ничего не будет. В случае с налоговой, если есть контакт с кэшевиками и фирму хотят сохранить, могут дать адвоката. Можно прийти и сказать, что всей полнотой информации владеет бухгалтер, а сам ничего не помню. Задача инспекторов – обнулить компанию, если они видят, что за нее держатся, это лишняя работа. Если же кэшевики пропали, можно также прийти и отписаться от фирмы, признаться в номинальности. Да, все слетит, но если с вами повели себя некорректно, то так можно. Будет дисквалификация на 3 года, но это не страшно. Кстати, в налоговую можно вообще не ходить, за это ничего не будет. В случае с полицией, их задача – найти бенефициара. Они понимают, что «грузить» номинала бесполезно, он никого не знает, ничем реально не управлял, показаний с него не взять, сажать его не за что. Если нет серьезного интереса, прокуратура не даст завести дело, даже если прошли левые деньги, а госконтракты по таким фирмам не проводят. Так что бояться особо нечего. Про номиналов на реальные фирмы расскажем в следующем посте. @benefitsar
Show more ...
photo
16 157
86
​​Интервью с полковником ФСБ, ч.7 #интервью Продолжим. Откуда сотрудники берут информацию для разработки? Ключевые источники – это осведомители. Осведомитель – это не сотрудник, а агент или лицо, добровольно или не очень оказывающее содействие и предоставляющее информацию, например, о преступлениях и подготовке к ним. Обычно агенты – это лица, попадающие в поле зрения органов. Также используются т.н. ДОКи – доверительный оперативный контакт. Тут можно получить что-то типа «босс вчера купил новую машину за …дцать лямов, а официальная з/п у него 40 тысяч». Для нас это сигнал о возможных коррупционных правонарушениях, а для ДОКа или агента – перспектива карьерного роста с нашей помощью. Кроме этого, активно используются соцсети. Паблики по дарку, закладкам, Навальному и т.п. –любимые места обитания оперов. Также принимаются заявления. Но тут больше чепухи, как правило, в контору обращаются «обиженки», жалующиеся на полицию, работодателя и т.д. В 95% случаях это передается обратно в МВД. Есть незначительный процент обращений свидетелей НЛО, рептилоидов, глобального заговора и прочей ереси. Таких иногда направляют в психоневрологический диспансер. Насколько действенна помощь других структур? Бывает полезна. Многие мероприятия проводятся «под чужим флагом», например, когда нужно срисовать на камеру потенциального преступника. Чекист может выступить в роли сотрудника ГИБДД и вместе с ним стоять на посту. Нужную информацию можно получить по линии МВД, для чего обратиться к участковому через его начальство. Некоторые мероприятия проводятся силами МВД, но по нашей инициативе, о чем исполнители даже не знают. Что касается ФНС, это в основном справочная информация, когда необходимо собрать сведения о человеке: чем занимается, какие источники дохода, есть ли долги, кредиты, неуплаченные налоги, алименты. Вся информация обычно запрашивается один пакетом запросами во все структуры: ФССП, ПФР, ОВМ МВД, все банки. Иногда по телефону. Ещё другие структуры используются, когда мы сами «не можем дотянуться». Что это значит? Здесь проще объяснить на примере. Приехал с Афгана бородач, официально к нему вопросов нет, но агенты в его окружении говорят, что он радикалист, а значит – потенциальный боевик. Чтобы он не натворил бед, а опер потом не получил по шапке, идут на опережение. Обращаются по линии миграции к начальнику ОВМ ОМВД, который быстро найдет ошибку в заявлении на временное проживание или любой другой косяк в документах, например, плохо читается копия. Затем тянут заявление 10 дней, после чего в связи с нарушениями срока подачи документов иностранца отправляют на родину, а опер ставит его на контроль пересечения границы.  Больше или меньше нарушений в последнее время? Если о нашей подследственности, то однозначно меньше. Смотря какое время сравнивать. Во времена КГБ шпионов ловили тысячами. В 90-е преобладала борьба с терроризмом, сотрудники работали в обоих чеченских и в афганской компаниях. Сейчас шпионов меньше и интерес к стране, как представляющей угрозу, снизился, террористов тоже не так много. Радикалов стараются устранять еще до того, как они задумываются о теракте.  Что касается обычных преступлений, есть термин АППГ – аналогичный показатель прошлого года, который на годовом совещании должен быть минимум +1, чтобы чекист не получил по шапке. Отсюда вывод: преступлений каждый год больше. Но и здесь есть статистические хитрости. Например, незаконное пересечение границы группой – одна статья и дело, а если «группу» разделить на отдельных лиц, получится 1 статья и 2 дела.. @benefitsar
Show more ...
photo
16 918
60
​​Интервью с полковником ФСБ, ч.6 #интервью Вернемся к разговору. Предыдущий пост здесь. Скажи, кто попадает в зону внимания ФСБ? Откровенно говоря – все. Конечно, сил ведомства недостаточно, чтобы охватить вниманием каждого жителя планеты, чего несомненно бы хотелось, но перечень лиц огромен. Потенциальный преступник – это лицо, которое, в силу своей работы/службы, способно при желании совершить преступление, входящее в зону интересов ФСБ. Но помимо преступников, задача конторы – предотвращать, работать на опережение и интересоваться даже не самим условным преступником, а его окружением, которое сможет вовремя «подсветить» планы объекта. Поэтому люди рядовых должностей не менее интересны, чем начальники.   Какие статьи обычно в работе?   Изначально ведомство должно было бороться с внешним угрозами, террористами и шпионами, но те времена ушли, и контора скатилась в статистику. Если раньше чекист мог годами собирать доказуху на шпиона, вести «оперативную игру», и ни у одного начальника не было вопросов, теперь все иначе. Каждый должен отчитываться о проделанной работе минимум раз в месяц, и уголовные дела хотя бы с условками тоже должны быть. В итоге сотрудники вынуждены работать на статистику. Занимаются разным: ст. 223, 228, 280, 282, 231 УК РФ. Для пафоса часто нужно «сгустить краски», то есть обосновать угрозу государству от такой деятельности. Зачастую объекты для таких дел берутся «по-дружески» у коллег из МВД.  Какие сейчас приоритеты? Сегодня основной приоритет – сохранение и поддержка действующей власти. Строем голосовать за ЕР – это про нас, «случайно» начать ремонт теплотрассы на площади, где планировался митинг, – это тоже мы, закрыть штаб оппозиции в регионе или посадить неугодного – снова мы. И да, теперь чекист считается отличным сотрудником, если вместо поимки хотя бы одного шпиона за отчетный период посадил пару-тройку навальнят или иеговистов. В соцсетях отслеживают неугодных? Да. Работа по закону Яровой – золотая жила, когда нужно отработать статистику. Здесь в помощь все соцсети. Если вы любитель писать «смерть чуркам» или «на кол едросов», не забывайте, что опера под левыми никами сидят в тех же пабликах и тоже любят читать комменты. Производства по ст. 280/282 УК РФ (Публичные призывы к осуществлению экстремистской деятельности/возбуждение ненависти и унижение человеческого достоинства) в конторе поставлены на поток и в паблике быстро найдется пара-тройка подписчиков, а по факту знакомых опера, чувства которых ваш комментарий сильно задел и способствовал возбуждению ненависти, либо вражды, о чем они дружелюбно скажут под протокол, а дальше дело за малым. Расскажешь, какие тенденции в преступном мире? Я не отмечаю изменений, перемен в ближайшие десятилетия ждать не стоит. Отметить можно увеличение сумм в делах о коррупции. Если раньше в рублях фигурировали суммы с 6 нулями, то сейчас часто речь идет о 9 нулях. Также стоит отметить смещение всех финансовых преступлений в сторону анонимности, всевозможных электронных и криптовалютных кошельков. Криптовалютой занимаетесь? Пока она вне зоны интересов конторы. Но это пока. Наша деятельность строго регламентирована законами, и пока Госдумой не законодательном уровне не будет прописана незаконность использования криптовалюты, даже при личном желании заниматься такими делами не можем. Мы работаем лишь по подведомственным делам и, когда крипта в РФ станет незаконной, первые дела будут вестись в МВД. И только когда будут созданы прецеденты о том, что крипта может быть использована для финансирования терроризма, нам будет дан зеленый свет. Честно говоря, эти процессы уже ведутся, как в Госдуме, так и в ведомстве, но пока везде на стадии обсуждений. Ни одного заведенного дела по крипте в годовом отчете за 2020 год и в полугодовом за 2021 год нет. Плюс, в конторе еще нет схем работы по крипте, оборудования, спецов. Безопасный дэдлайн в один, максимум 3 года в этом направлении еще есть. @benefitsar
Show more ...
photo
17 580
148
​​Чем отличается хорошая площадка от остальных? #работа Скоро отчетный период, бизнес будет покупать бумажный НДС, а по каналам полетит реклама. Мы уже писали, как выбирать поставщика и на что стоит смотреть. Вкратце это: серьезный ресурс, а лучше несколько, история, репутация, качество контента и материалов, обратная связь и отношение, а также дополнительные услуги. Сейчас остановимся на последнем пункте. Если цель – не краткосрочное получение прибыли, то любое предприятие стремится замкнуть на себя все необходимые для работы процессы и ресурсы. И это правильно. Представьте, что вы занимаетесь холодильниками, но на вас только их сборка. Корпуса берете у одного поставщика, пластик – у другого, лампочки у третьего, электрику – у четвертого, а заправляет фреоном – пятый. При этом логистикой и продажами тоже занимаются сторонние компании. Каков риск того, что что-то пойдет не так? Он огромен. Сегодня не подвезли одно, завтра выросли цены на другое, а потом сломалась машина у перевозчика. А сколько договоров вам придется подписать? Если вы сами будете заниматься производством всех комплектующих, сборкой, доставкой и продажами, процесс будет полностью контролируемым. Вы сможете планировать и рассчитывать показатели наперед и понимать, какие шаги стоит предпринять в каждый конкретный момент времени. Именно поэтому дальновидные крупные предприятия создают фирмы-сателлиты или покупают компании, занимающиеся смежной деятельностью, тем самым превращаясь в холдинги и корпорации. Примерно то же самое и в работе площадок, оказывающих услуги бизнесу. Есть те, кто делает кэш, кто конвертит, транзитит, продает бумагу, решает проблемы и т.п. Но все это т.н. малый бизнес. Мы давно поняли, что для построения взаимовыгодных долгосрочных отношений с клиентом необходимо оказывать услуги в комплексе. И мы это делаем. У нас масса направлений, про которые мы пишем в канале: кэш, безопасность бизнеса, схемы (КТС, рынки, эквайринг, брокеры, операторы, исполнительные листы, конкретные банки), мошенников, банки, оптимизацию налогов, решение нестандартных ситуаций и т.п. В конце года сделаем для вас методичку со списком постов, которая всегда поможет найти информацию на любую ситуацию. Мы консультируем бизнес и решаем проблемы во всевозможных плоскостях. Если не помогает один способ, у нас всегда есть другой. Мы – практики и готовы помочь в самых разных необычных ситуациях. С каждым клиентом мы всё решаем индивидуально, помогаем с разными вопросами его бизнеса. Кроме кэша, делаем НДС и корректировки за любые периоды, достаем блоки из-под 115-ФЗ, помогаем с проверками бизнеса по линии ФНС, помогаем с переводами из регионов, снижаем доначисления по уже вынесенным актам ВНП, работаем с Управлением ФССП, предоставляем любой пробив необходимой в работе информации, ликвидируем компании. Помогаем бизнесу и отдельным людям в решении уголовных дел в любых регионах. У нас своя солидная компания по безопасности с лицензией, крупная юридическая фирма, где работают профессионалы в разных сферах права, бухгалтерские мощности, своя коллегия адвокатов, сотни компаний, которые мы делаем сами, своя недвижимость под юрадреса, связи среди высокопоставленных сотрудников в налоговых, ФССП, судах разных регионов, администрациях крупных городов, МВД, УЭБ, прокуратуре. Мы разрабатываем схемы наперёд, не боимся ответственности и решаем всевозможные вопросы на всей дистанции. Мы готовы разработать и применить решение конкретно под каждого клиента, исходя из его ситуации, возможностей и пожеланий. С крупными клиентами мы встречаемся лично. Что касается НДС, мы также не посредники, а производители, поэтому готовы ответить за качество и помочь в дальнейшем при любых обстоятельствах. Обращайтесь, ни один вопрос не оставим без ответа и поможем. Наши ставки по НДС и условия по этой ссылке. По остальным вопросам можете писать в личные сообщения. @benefitsar
Show more ...
photo
15 709
30
​​Услуги бота. ГИБДД Нашим ботом пробивов пользуется все больше людей, все чаще оставляют положительные отзывы. Как уже писали, мы сами используем его для разных нужд. Это не проект, который нацелен на получение прибыли, а скорее – собственный инструмент, который помогает и уже помог во многих жизненных ситуациях, некоторые из них мы расписываем на канале. Нам часто пишут по вопросам, связанным с налогами, оптимизацией, воровством и за информацией из разных структур. Мы – практики, и за время работы обросли обширными полезными связями среди высокопоставленных сотрудников госорганов, поэтому помогаем и другим. Для удобства мы и создали нашего бота: @benefitsar_probiv_bot Сегодня расскажем про ещё одну услугу – ГИБДД. Из баз ГИБДД можно получить разную информацию: 1. Карта водительского удостоверения с фото. Поиск по ФИО и дате рождения. 2. Карта ТС + ограничения на регдействия. Поиск по ГРЗ, VIN, СТС, ПТС, ФИО. 3. Список штрафов и правонарушений. Поиск по ГРЗ, ПТС, СТС, VIN, ФИО. 4. История регистрационных действий. Поиск по ГРЗ, ПТС, СТС, VIN. 5. История владельцев авто. 6. Информация о судах по лишению прав. 7. Фото договора купли-продажи авто (если есть в базе). Поиск всех ТС в собственности для физлиц и юрлиц по ФИО, дате рождения и ИНН. Грубо говоря, это все, что знает про конкретный авто и его владельца структура ГИБДД. Мы используем эту информацию в разных случаях. Например, когда надо найти человека. Недавно у наших коллег номинальный директор украл крупную сумму. Мы пробили все зарегистрированные на нем авто, по штрафам вычислили город, где он засветился, затем пробили передвижения машин и поставили на них маячки. В итоге вора поймали через полторы недели. Если выступаем в роли юристов и консультантов по безопасности и сопровождаем сделки с активами, мы проверяем все, в том числе авто, смотрим нет ли в залоге, штрафы, ограничения по регдействиям. Участились случаи, когда мошенники специально делают фейковые документы (ПТС/СТС) и продают чужие авто по левым доверенностям, которые обычно не проверяют. Фото договора купли-продажи нужно, если вы не помните, за сколько приобрели машину, и не хотите при продаже попасть на 13% НДФЛ. Недавно мы решали клиенту серьезные проблемы с законом, но, пока шел процесс решения, ему иногда нужно было передвигаться. Тогда для него делали «донорские» права с его фотографией, а для этого нужна чья-то карта ВУ. При остановке сотрудниками ГИБДД, они видят реальные права и все данные, а фото не сравнивают. Сейчас эти услуги оказываются по себестоимости, и каждая карта из раздела ГИБДД стоит 1500 рублей! Для результата обычно нужно: ФИО, дата рождения, серия и номер паспорта, госномер/VIN. Услуги ГИБДД в боте можно найти тут: Госструктуры – ГИБДД. Срок – 1-2 рабочих дня. Информация актуальна на день пробива. В боте уже несколько десятков услуг, не поленитесь, понажимайте на кнопки. Вероятно, найдете там то, что вам нужно. Мы постоянно мониторим этот рынок и стараемся сделать услуги максимально дешевыми для наших подписчиков, некоторые оказываются по себестоимости. Бот пробивов Поддержка @benefitsar
Show more ...
photo
16 832
88
​​Как избежать блока по 115-ФЗ физлицу? #ответы В связи с тем, что ЦБ и Росфинмониторинг принялись за физлиц, а также обменники и криптобиржи, поступают вопросы, как себя обезопасить. Раньше между физлицами можно было кидать любые суммы и любое количество раз, рискованными считались лишь платежи от юрлиц. Сейчас все поменялось, блокируют просто за крупные переводы. Недавно была выпущена методичка для банков, на что смотреть: более 10-ти контрагентов в день и 50 в месяц, более 30-ти операций, переводы более 100 тысяч в день и 1 млн в месяц и т.п. Также ЦБ приказал банкам блокировать платежи в адрес криптобирж и обменников. Что касается обменников нюанс в том, что деньги отправляются с физлица на физлицо. Ни один обменник не заявляет о себе открыто. Как хотят вычислять криптобиржи, тоже неясно. Есть ООО, признанные сомнительными, и платежи туда блокируются, но опять же деньги могут идти разными путями. Отследить физиков банк может, но он все равно не может понять, за что отправляют деньги, ему не видно, что это, например, крипта. И это действительно может быть что угодно: крипта, наркота, микрозаймы и т.п. Поэтому будут отслеживать веерные переводы на разных контрагентов. У банка три основных рычага для блоков: по ИНН (если контрагент в списках), по подозрительному поведению (те же веерные переводы) и по МСС коду (могут также заблокировать, если проводите по одному и тому же POS-терминалу, который могут тоже заблокировать). У физиков есть ИНН, но он не обязателен для платежа, а кодов «криптообменник» или «букмекер» не существует, поэтому приходится либо вычислять коды контрольными закупками, либо смотреть именно за поведением контрагентов. Дадим пару советов. Если работаете много с физлицами, по крипте или нужно часто принимать платежи – увеличивайте количество карт и разбивайте потоки. Желательно не принимать большой объем часто и внутри банка. Если перевод идет с другого банка, робот не видит отправителя и не понимает за что, пока вы это не распишите. Если есть возможность переводите не с карты на карту, а со счета на счет, для робота это менее рискованная операция. Да, платежи идут дольше, но комиссия меньше. В идеале использовать СБП. Если контрагент уже попал в списки подозрительных, платеж в лучшем случае не пропустят, в худшем – заблокируют и вас. Не надо ни принимать, ни переводить с одной карты сразу и нескольким людям, это на контроле у робота. По картам надо делать покупки, чтобы имитировать реальную деятельность гражданина, получающего зарплату: пришел перевод, часть сняли, на часть купили, часть оставили. Мы сами раньше ходили, покупали сигареты и жвачки, это одно время работало. Но, если карт тысячи, по всем ходить в магазин не будешь, это дорого. К тому же потом роботов подкрутили. Раньше хватало одного факта покупки, теперь потратить 100 рублей в месяц не поможет, нужен вменяемый процент, примерно 20% от снимаемых денег. Кэшевики делают терминалы приема платежей, чтобы покупать самим у себя. Так приходится платить процент за эквайринг, но карты живут долго. Оставлять минимальный остаток в 100 рублей тоже не работает, процент должен быть более 10%. Резюме: 1. Увеличьте количество карт, можно открывать на друзей/знакомых 2. Не принимайте крупные суммы внутри банка 3. Старайтесь переводить не по карте, а по счету 4. Делайте покупки – 20% от снимаемого 5. Оставляйте минимум 10% остатка Но пока криптовалютчикам и тем, у кого бизнес связан с частыми переводами, бояться особо не нужно, всех подряд не блокируют. Хотя скоро физикам тоже придется осваивать навыки обнальщиков. Даже по нашей статистике, с просьбой достать средства из-под 115-ФЗ раньше обращались только юрлица, теперь же и физики тоже, из 100 обращений примерно 15-20 – физлица. Читайте наш канал, задавайте вопросы, будем делиться опытом и, если интересная тема, делать посты. @benefitsar
Show more ...
photo
20 067
344
​​Пора задуматься об оптимизации #налоги Несмотря на все усилия налоговой, рынок НДС сейчас относительно стабилен. Площадки подстроились под последние изменения, налоговая переключилась с отработки техничек на поиск бенефициаров, но и тех пока только пугают, так как реально отработать всех невозможно. Но это не значит, что можно расслабиться. Как уже писали, купить НДС, как молоко в магазине, и забыть об этом нельзя. Ни один продавец не может дать гарантий, что всё на 100% будет хорошо. Поэтому, чем больше вы сами вникаете в процесс и уделяете этому внимание, тем меньше риска. Напомним некоторые моменты. Важный момент – не делать все в последние дни. Так будет проще, как для вашего бухгалтера, так и для продавца. Если закупать заранее, вам точно будет больше внимания, и все пройдет корректно и без спешки. Решение должно приниматься совместно директором и бухгалтером, для чего уже сейчас можно составить предварительный баланс, посмотреть цифры налогов и сравнить их с оборотами в этом квартале. Уже сейчас желательно сделать небольшую заявку и попросить счета-фактуры от выбранных компаний, указав, что будет дозакуп. Тогда поставщик потом пересчитает комиссию. И эта сделка будет уже выглядеть естественно, так как в середине квартала уже были транзакции, чеки, переписка, заказы. При случае можно будет показать отношения. Даже если этим НДС вдруг не воспользуетесь, он не пропадёт, его срок годности три года. Уже сегодня стоит выделить человека, кто будет отвечать за НДС и все, что с этим связано: пакет документов по должной осмотрительности, первичную документацию, создание доказательств реальности сделки, переписки и легендирование. Необходимо определиться с закрытием кредиторки. Если решили в будущем закрывать цессиями, то можно подготовить и эти документы.   Как писали, лучше выбирать нескольких поставщиков и отслеживать качество работы, дополнительных услуг и обратную связь. Не верьте красивым постам, проверяйте работу на деле. Задача хорошего поставщика не продать НДС, а помочь решить проблему в комплексе и в дальнейшем помогать по всем направлениям. Ещё совет: не берите на одно юрлицо поставщика сразу много, если это не поставка какого-то оборудования, которое нельзя разбить. Как говорят сами налоговики, безопасный процент покупного НДС – до 20%. Правда, если вы всё делаете грамотно и под присмотром в налоговой, то эта сумма увеличивается. Мы занимаемся оптимизацией НДС для любого бизнеса уже более 10-ти лет. У нас несколько рабочих и проверенных авторских схем, например, когда последняя фирма в цепочке ликвидируется. Насколько нам известно, еще никто из площадок не решил вопрос, связанный с получением ЭЦП без директора с 01.01.2022, благодаря чему пересдать слетевший отчет станет в разы сложнее, а для кого-то невозможно. Мы решили! Мы консультируем и помогаем с документами, легендированием, переуступками и ответами на требования. Мы сами регистрируем свои компании и делаем ЭЦП. У нас есть свои юридические адреса и отточенная система работы с директорами. Мы технически подготовлены и уделяем максимум внимания своей безопасности. Мы знаем, как работать с мошенниками и защитить компании и счета. У нас свой штат бухгалтеров, юристов и адвокатов, кто постоянно выигрывает налоговые дела. Мы предоставляем консультации по безопасности в любых областях, быстро даём качественную обратную связь 24/7, настроены работать вдолгую и готовы помогать в любых направлениях, в том числе с ВНП и реальными доначислениями в любых суммах. Анализ текущей ситуации клиента – бесплатно. Наши ставки и условия по ссылке По всем вопросам с налоговой, переводами в другие регионы, помощь с уменьшением суммы актов по ВНП, ликвидации и оптимизации НДС можно писать сюда: @benefitsar_nds @benefitsar
Show more ...
photo
16 496
45
​​Как выводить деньги через нотариуса за 0,5% #схемыхаки В продолжение темы депозитных счетов нотариуса хотим дать схему. Раньше, когда позволяли лимиты в банках, этим пользовались кэшевики. Выглядело это так. К нотариусу приходит директор некоего ООО и предъявляет кредитный договор с физическим лицом на несколько десятков миллионов. Рассказывается история, что кредитор куда-то пропал, найти не представляется возможным, но долг отдавать нужно, поэтому юридическое лицо готово сделать перевод на депозитный счет нотариуса, чтобы избежать штрафных санкций по договору займа. Нотариус оформляет документы, выдает реквизиты своего депозитного счета в том банке, где он открыт, после чего средства со счета ООО переводятся на счет нотариуса. После чего нотариус извещает вашего физика почтовым уведомлением по прописке, и тот внезапно с уведомлением или без появляется. Он приходит в нотариальную контору и заявляет, что готов получить долг. Нотариус оформляет поручение на снятие и тот забирает деньги прямо из кассы банка под 0%. Раньше никаких трудностей с этим не было. Мы сами приходили к нотариусам, показывали договоры, вносили с юрлица и потом снимали средства наличкой без комиссий. Ни нотариусы, ни банки не понимали, как это работает. Суммы ходили каждый день десятками миллионов, без проблем и без блоков. Сейчас такое тоже проходит, но только в небольших объемах, у банков данная схема уже висит «в рисках». Банки вообще смотрят очень внимательно на все нестандартное. Если платеж будет с новой компании, робот это увидит и просто его не пропустит. Банкиры считают, что у молодых организаций не может быть крупных долгов, особенно перед физлицами. В итоге можно заплатить нотариусу, все оформить, но средства не уйдут. Банки отслеживают такие операции и в большинстве случаев их блокируют на входе. Хотя, если же деньги ушли, то их выдадут. Главная проблема кэшевиков сегодня – не снять наличку, а закинуть безнал на расчетный счет. Но, как вариант для бизнеса, использовать можно. Если компании ни один год, вы давно обслуживаетесь в своем банке, в небольших объёмах, в зависимости от оборотов, такие переводы будут проходить. Посоветуем оформить договор на крупную сумму и гасить ежемесячно небольшими частями. Для налоговой и банков это будет понятно. Кстати, ФНС до такого не докапывается, да и всегда можно показать официальный договор, зарегистрированный у нотариуса. Инспектор может подумать, что раз все кидают на физов напрямую, а вы – через нотариуса, вероятно, у вас действительно все хорошо. К тому же про эти сделки, как говорилось ранее, знают не все налоговики, поэтому они не выглядят подозрительно в их глазах. Также можно использовать этот способ, если заблокирован счет или на него не зачисляют средства, а заплатить контрагенту нужно. Для банка это тоже будет «хороший» платеж, нотариус всегда находится в зеленой зоне и платеж не будет смотреться как на физа. Операции с депозитным счетом нотариуса не привлекают столько внимания, как медиативные соглашения и исполнительные надписи. Известно, что кэшевики такое не практикуют, так как большие объёмы не прогнать, а действий надо предпринять слишком много: оформить договор, прийти, заключить соглашение, отправить средства, нотариус должен уведомить физика, это нужно отследить, взять уведомление, снова прийти к нотариусу, взять поручение, пойти в банк. Есть более простые и быстрые способы генерить кэш. Но бизнес может так ежемесячно выводить безопасный процент от оборота. Вашим кэшевиком в данном случае будет нотариус. Стоимость его услуг невелика, а все документы он предоставит. Придется только докупить бумажный НДС, это безопасно можно сделать у нас. Если объёмы большие, кэш также можно взять у нас. Во многих каналах можно увидеть, что авторы пишут, как можно выводить для себя, но обычно они не кэшевики и они не пользуются сами теми схемами, которые описывают. Мы вам даем реальные работающие сегодня схемы. Пользуйтесь. @benefitsar
Show more ...
photo
16 194
236
​​Интервью с ТОПовым нотариусом Москвы, ч.3 #интервью Продолжим. Нотариусы предоставляют одни и те же услуги? Нотариус – это профессионал, на нем большая ответственность и он обязан уметь делать все. Но многие нотариусы, а также их помощники не хотят разбираться в сложных вещах. Некоторые, получив место, откровенно расслабляются. Должность несменяемая, можно годами сидеть и зарабатывать на стандартных операциях. Часто они не знают, как оказать сложную услугу и просто отказывают. С этим особо ничего не сделать, разве только пожаловаться. Какие есть сложные операции? Опционный договор, использование депозитного счета нотариуса, сделки с векселями. Многие и надписи с медиативными соглашениями не делают, не потому что это опасно, а по причине, что надо разбираться. Могут отказать даже в отправке документов по крестьянско-фермерскому хозяйству, так как не знают, что это такое. Расскажешь, что такое опционный договор? По сути, это такой лайфхак для бизнеса. Крупные компании тоже пытаются уходить от налогов через кэш и дробление бизнеса. В обоих случаях нужно подконтрольное юрлицо. Та же аренда. Зачем снимать, если можно купить и сдавать самому себе? Для надежности директором ставят своего человека из состава родственников или ТОП-менеджмента. Чтобы обезопаситься от возможных проделок с его стороны, заключается опционный договор. Там прописывается условие, что в течении определенного срока акции компании можно выкупить по установленной цене, сколько бы они ни стоили и без согласия руководства. Изначально акции/доли новой компании стоят дешево, но с ростом оборотов это будут другие деньги и у условного руководителя может снести крышу. Если такое произошло, или он пропал, второй стороне достаточно прийти к нотариусу, показать опционный договор и отправить на депозитный счет нотариуса средства. Нотариус сам сделает все документы, отправит уведомление продавцу, и доля поменяет владельца. Придет он за деньгами или нет, уже неважно. Так делал один из крупных банков, когда выкупал долю у беглого банкира. Перевели сумму в несколько миллиардов на счет нотариусу в своем же банке, и она лежит, ждет владельца, только вот приехать он не может. Как-то ещё они используются? Да, когда хотят купить имущество или бизнес на кого-то. Инвестор ссужает деньги предпринимателю, например, покупает ему ресторан, и тот начинает его развивать. Чтобы обезопасить инвестора, заключается опционный договор. Да, есть договор займа и залог, но тогда взыскать сложнее, можно вывести имущество, затягивать процесс, пропасть, залог надо продавать, это все суды, время, нервы. По опционному договору инвестор может легко выкупить бизнес без согласия владельца. Иногда возможность выкупить долю одних учредителей у других прописывают в уставе. Это нужно на случай если будет конфликт или кто-то выпадет из бизнеса. Ещё так можно стимулировать ТОП-менеджмент, с кем заключаются опционные договоры на выкуп акций компании через какое-то время по фиксированной цене. Тогда управленцам будет выгодно развивать бизнес, чтобы их доля потом стоила дорого. Команда, по сути, работает на себя. Так делал Модуль-банк. А для чего бывает нужен депозитный счет нотариуса? Обычно он используется в сделках, как гарантия. Но также, когда есть обязательство заплатить, а реквизиты неизвестны, сторона договора отказывается принимать деньги или пропала. Иногда такое делают специально, чтобы получить неустойку за просрочку или если есть заложенное имущество. Если должник придет и внесет сумму на депозитный счет нотариуса, это будет значить, что он от обязанностей по уплате не уклонялся и все оплачивал, при случае это поможет в суде. То же, если банк, где есть кредит или ипотека, лишился лицензии. Кто-то может подумать, что платить не нужно. Нет. Придет время и АСВ, поняв, что по кредиту не платили, подаст в суд и заберет ту же квартиру, а суд укажет, что найти куда платить, всегда можно. Приходите к нотариусу и платите. Вообще, так можно оплатить кому угодно по любому договору. @benefitsar
Show more ...
photo
16 544
128
​​Интервью с ТОПовым нотариусом Москвы, ч.2 #интервью Продолжим разговор. Есть ли у тебя связи во власти и приходилось ли ими пользоваться? Да, конечно. Я являюсь личным нотариусом одного из ТОП-10 первых лиц государства. Фамилии по понятным причинам говорить не буду. Пользоваться? Был момент, когда нужно было помочь, но не себе, а близкому другу, тогда обращался. Один раз было. Платят ли кому-то нотариусы за что-то? Такого нет. Платят единоразово при покупке лицензии. Также платят, если возникают проблемы. Например, когда один нотариус делал слишком много надписей для кэшевиков и привлек внимание. Был случай, прокуратура начала проверки, обратилась в нотариальную палату с требованием лишить нотариуса лицензии. Тогда ему приходилось заносить, чтобы сохранить место. Мы тогда тоже помогали. Везде решают связи и деньги, коррупция у нотариата тоже есть. Именно поэтому нынешний президент нотариальной палаты снова переизбирается. Насколько сильное влияние у нотариальной палаты на нотариусов? Сильное. По сути, они могут поставить нотариуса, а могут и лишить лицензии. Не единолично и не мгновенно, можно долго оспаривать, но возможности есть. Несколько раз мы даже помогали восстанавливать лицензию. Много ли обращается кешевиков? Да, много. В основном с исполнительными надписями и медиативными соглашениями. Как уже говорил, это в рамках закона, но может создать проблемы. По депозитному счету нотариуса тоже обращаются. Любой бизнес или гражданин может использовать депозитный счет у нотариуса для сделок. Например, одна сторона хочет продать актив, а другая – купить, но обе хотят гарантий и проводят все через нотариуса. Своего рода ячейка, но в безнале. Нотариус выступает, как посредник и гарант. До определенного времени это было особенно выгодно кэшевикам, так как депозитные счета нотариуса не светились у банков в качестве подозрительных, и им не присваивался уровень риска. Росфинмониторинг тоже их не смотрел. По сути, любая компания могла кинуть на него любую сумму, прийти в банк с поручением от нотариуса и забрать её налом без процентов. Раньше, в том числе через меня, так прогоняли сотни миллионов. Потом схема ушла, банки и Росфинмониторинг стали отслеживать счета нотариусов наряду с остальными, кстати, в черные списки они теперь тоже могут попасть. Даже ворованные деньги однажды выгоняли, хотя я об этом не знал. Оформили как сделку купли-продажи земли на 20 млн и вывели. Когда узнал, уже ничего сделать не мог. К тому же мне важнее, на чьей стороне закон, так как нотариус всегда соблюдает закон. Если закон на стороне мошенников, как в данном случае, то я тоже. Как ещё приходилось превышать полномочия? Как говорил, крайне редко, только своим и за большие деньги делаем исполнительные надписи и доверенности без доверяемого. И это понятные крупные дела. Помню, был знакомый чиновник, который хранил сумму в несколько миллионов долларов в ячейке на другого человека. Человек внезапно умер, а он не проследил за доверенностью, которая также внезапно закончилась. Понятно, что ячейку скоро вскроют и деньги найдут. Информация подгружается в базу банка не быстро и доверенность можно успеть сделать. Если не успеть, то деньги перейдут родственникам, которые их отдавать точно не захотят. Прийти и предъявить права без доказательств – не вариант. Да и если из вышестоящего руководства кто узнает, будут проблемы. Он обратился к нам. Сделали доверку на право получения содержимого ячейки без человека. Сильно рисковали, но заплатили нам тогда много. Обращались по наследственным делам, когда не успели что-то переоформить. Как-то была недвижка на десятки миллионов. Тоже делали задним числом, вносили в реестр по разным схемам. Проблем тогда не было, так как знали, что это настоящие владельцы. Но все это, скорее, исключение. Есть и разные другие схемы, о которых говорить не могу. Продолжение следует. @benefitsar
Show more ...
photo
15 839
74
​​Интервью с ТОПовым нотариусом Москвы, ч.1 #интервью Как обещали подписчикам и по их просьбам, мы взяли интервью у известного нотариуса из Москвы, к которому обращается крупный бизнес по сложным и нестандартным ситуациям. Скажи, где больше работы: с физиками или с юриками? У всех по-разному, как и уровень общей загрузки. Прийти ко мне на прием просто так нельзя. Все записываются заранее, график расписан на неделю. Но каждый нотариус хочет заключить долгосрочное соглашение с крупной юридической компанией, банком или бизнесом, которые все свои сделки будут делать через него. Например, банки в договорах прописывают право взыскивать долг в упрощенном порядке без суда через исполнительную надпись нотариуса. Нотариусу это выгодно, ведь тогда он знает объём и сколько может заработать. Вы не представляете, сколько один банк, например, Тинькофф, может ежедневно давать таких заказов. Но физиков тоже приходит много, в основном, оформляют доверенности, сделки купли-продажи, очень хорошо идут наследственные дела. С какими вопросами обращается бизнес? Мелкий, средний, крупный. Мелкий – заверить подпись, протокол, отправить официальное уведомление по определенным видам сделок, купля-продажа доли, имущества, активов, договоры займа, регистрация/переоформление юрлиц. Средний и крупный – то же самое, но плюс полное сопровождение их сделок и отдельные особые операции. Например, опционные договоры и сделки с использованием депозитного счета нотариуса, это другая тема, можно будет поговорить отдельно. Экзотические вопросы бывают? Да. Бывает, приходят люди, которым нужно заверить переписку по WhatsApp или электронной почте. Это может помочь, например, признать долг без расписки, когда должник соглашается с долгом от своего личного аккаунта. Нотариус участвует в разборках между бизнесом, бизнесом и органами? Да, но обычно его привлекают, когда что-то сделали незаконно. Нотариусы действуют в рамках закона, но могут и превысить полномочия или проверить что-то не должным образом. Например, у коллег были ситуации, когда их просили сделать доверенность, но человека не было и они соглашались созвониться по видеоконференции вместо личного удостоверения. В дальнейшем у них были проблемы, вплоть до отзыва лицензии. Предлагают что-то незаконное? Незаконное делится на два вида. Это полузаконное, например, исполнительные надписи и медиативные соглашения. Это в рамках закона, но связываться с ними нотариусы не хотят, так как понимают, для чего они делаются, и не хотят потом звонков из Росфинмониторинга, нотариальной палаты и т.п. И даже 100-200 тысяч того не стоят, хотя даже полтора года назад их делали направо и налево, так как не было установки эти документы не оформлять. Такое сейчас делают, но это один случай из ста, только знакомым и сверх тарифа. И есть совсем нелегальное, когда приходят и пытаются рассказать ситуацию, мол, умер или пропал человек, не успели что-то переписать или переоформить, просят сделать левую доверенность. Скажу сразу, такое практикуется, но крайне редко, тоже только знакомым и суммы там с 6-ю и более нулями, так как лицензия нотариуса в Мск, как я говорил, стоит 1 млн долларов и рисковать ей никто не хочет. Нотариусы консультируют бизнес по оптимизации налогообложения? Нет, это иная область и есть другие люди для этого. На вашем же канале есть такие услуги. Как нотариус оценивает стоимость услуг? Максимум операций прописано в прайсе, но есть фиксированные и переменные части. Первая – официальные тарифы и госпошлины и вторая, за что каждый нотариус может поставить свою цену. Конечно, часть может быть оплачена неофициально. За те же исполнительные надписи берут сверх тарифа, так как это дополнительный риск. Сколько может иметь нотариус в Мск в месяц? От 1 млн рублей до 1 млн долларов и выше, если сопровождает крупный бизнес. Есть сделки, где оплата идет в процентах от суммы, а это могут быть большие цифры. Я недавно сопровождал сделку купли-продажи одного ТЦ стоимостью в 5 млрд. Продолжение следует. @benefitsar
Show more ...
photo
14 942
96
​​Почему белый бизнес рискует больше всех? Новая методика ФНС #налоги В борьбе с бумажным НДС придумано уже много: выявляются разрывы, несопоставимые операции, ведутся реестры ООК, затеваются проверки, комиссии. Дело дошло до того, что, если вы перечислили деньги за поставку хорошему проверенному поставщику, он выдал легальные счета-фактуры, но по каким-то причинам сам НДС не заплатил, отвечать будете вы. Такая «логика рабовладельца». Сейчас пошли ещё дальше. Речь о платформе контроля НДС в целях выявить выгодоприобретателя. Работает это так. В каждой инспекции составляют список подозрительных отчетов и отправляют его в межрегиональную ФНС. Там перепроверяют, дополняют и решают, кто и с каким налплатом будет работать. Потенциального бенефициара могут начать прессовать, даже если разрыв во втором звене, а виновным будет тот, у кого больше денег и кто более легально работает. Это новый внутренний регламент и новая спецметодика, хотя об этом никогда открыто не скажут. Выявлять выгодоприобретателя будут по специальной балльной системе, присваивая каждой компании оценку. Методика состоит из 8-ми и ещё 4-х пунктов, приведем ее, как она есть. 1. Внеоборотные активы в бухотчетности за истекшие 2 года: более 5 млн – 10 баллов; 100 тысяч-5 млн – 5 баллов; меньше 100 тысяч – 0 баллов. 2. Доля вычетов по НДС за 8 периодов меньше 90% – 10 баллов; 90-95% – 5 баллов; больше 95% – 0 баллов. 3. Среднесписочная численность работников больше 30 человек – 10 баллов; от 10 до 30 – 5 балов; меньше 10 – 0 баллов. 4. Средняя зарплата за 3 последних года больше 35 тысяч – 10 баллов; от 15 до 35 тысяч – 5 баллов; меньше 15 тысяч – 0 баллов. 5. Если есть недвижимость, земля или транспорт – 15 баллов; если нет – 0 баллов. 6. Если были госконтракты на сумму более 1 млн – 10 баллов; нет – 0 баллов. 7. Если были контролируемые сделки (ст.105.14) и уведомления о них – 20 баллов; если уведомлений не было – 0 баллов. 8. Если были ВНП – 10 баллов; не было – 0 баллов. Далее система все плюсует и предлагает вычесть баллы, если: 1. Если есть запись о недостоверности адреса – минус 5 баллов. 2. Если есть запись о недостоверности учредителя – минус 10, директора – минус 20 баллов. 3. Если нет расчетных счетов – минус 5 баллов. 4. Если за последние 2 года было возмещение НДС – минус 10 баллов. В чем опасность? В том, что все это способ определить легально работающую компанию. Если любой белый бизнес попробует посчитать свои баллы, то точно получит более 50-ти, так как доля вычетов будет меньше 90%, есть персонал, имущество, зарплаты более 35 тысяч, госконтракты и т.п. Вычесть же он вряд ли что-то не сможет, так как расчетные счета есть у всех, а на возмещение НДС никто не подает. Проверьте сами свою компанию по этим критериям. А по методике, если у компании больше 50 баллов – она потенциальный бенефициар, на которого заведут досье, проведут проверку и вызовут на комиссию, чтобы начать пугать. 20-49 баллов –компания – предполагаемый выгодоприобретатель. Если меньше 20-ти баллов – техничка, которая никому не интересна. С техничками налоговики больше связываться не будут, такое решение уже есть. Вот такой парадокс российской налоговой системы: чем честнее вы работаете, тем больше виноваты и налоги будут драть именно с вас. А, чем более вы «техничны», тем безопаснее. Повторим, это не наши домыслы, а реальные внутренние регламенты ФНС. @benefitsar
Show more ...
photo
16 904
391
​​Как теряют большие деньги при покупке компании #безопасность Риски при покупке любых компаний были всегда, но сейчас они выросли. Появилась новая схема, бороться с которой тяжело, и про которую ещё мало кто знает. Обычно кэшевики, кто не регистрирует сам, покупают фирмы вместе с номиналами. Чужой номинал – это слабое звено, его могут развести, подговорить или даже использовать «в темную», как до продажи фирмы, так и после. При этом регистратор может и не знать, что дроп «заряжен» на кидок. А зарядить могут даже случайно. Например, он проболтался, что стал директором, ему и предложили «безопасную тему» кинуть людей, которые по «его фирме прогоняют миллионы и не делятся». Кто-то испугается, а кто-то, кому терять нечего, согласится. До того, как мы начали сами регистрировать, проверкой компаний занималась служба безопасности, это защищало нас от кидков. Кстати, СБ должна выглядеть серьезно – высокие и широкие лысые мужики с оружием, которые доходчиво объяснят, что все схвачено, вся информация есть и предупредят об ответственности. Если дроп хотел в будущем кинуть, это будет заметно, и тогда, как он, так и мы можем отказаться от сделки. В основном, раньше кидали именно при помощи дропа. Потом все стало сложнее, объёмы стали меньше, кэшевиков тоже стало меньше. В одиночку сейчас почти никто не работает, рынок устаканился, компании покупают мало. Молодые фирмы никому не нужны, а на старых безопаснее поменять директора. Но мошенники остались, и новая схема выглядит так. Мониторят доски объявлений, находят тех, кто готов избавиться от фирмы, лишь бы не платить за ликвидацию и перерегистрируют компанию на своего номинала. В итоге хорошую фирму с историей, оборотами и нужными ОКВЭДами выставляют на продажу за небольшую цену. Но перед тем, как это сделать, на нее делается исполнительный лист в суде общей юрисдикции любого региона. Если между собой судятся юридические лица, такие дела ведет арбитражный суд и все решения можно увидеть в базе. Если участвует физлицо – суд общей юрисдикции, а общей базы по таким делам нет. Дело будет видно только в базе того суда, который его вел. В регионах процесс проходит легко и занимает 3-6 месяцев, затраты тоже минимальны, а отсудить можно много. В итоге мошенник имеет красивую компанию с отсуженным исполнительным листом от нескольких до десятков миллионов, и ждет своего часа. Часто у них есть и договоренности с менеджерами банков, где открывались счета, чтобы те маякнули о поступлении средств после того, как компания будет продана. В итоге, когда туда зайдет хорошая сумма, приходит лист от физика и банк блокирует средства. На сегодня сделать тут ничего нельзя, как ни пробивай, увидеть лист заранее нереально, все суды не проверить. То, что поменян директор, значения не имеет, долг у компании. Да, есть ГАС-правосудие с информацией о делах судов общей юрисдикции, но работает он криво, и часто информация туда не доходит или неактуальна. Исправить ситуацию сложно. Поход в полицию не поможет, даже дело не возбудят, так как лист законный. Разговор с дропом тоже не спасет, отсудиться могли и без него. Единственный совет – не покупать такие компании или смотреть всю историю. Если директор и учред стоит много лет, вряд ли он решил внезапно стать мошенником. Если его меняли 3-6 месяцев назад, вероятно, как раз для того, чтобы отсудиться, и это должно насторожить. Если взяли такую компанию, не работайте по-крупному, гоняйте небольшие суммы. Лучше чаще, но меньше, так безопаснее. Одно из наших направлений – обеспечение безопасности. Мы анализируем любые схемы и нашли выход из этой ситуации. Пока он единственный, небесплатный, но проверенный и сохраняет все средства. Если столкнулись с такой ситуацией и понимаете, что воруют, не теряйте время, пишите нам. У нас достаточно ресурсов и мы много раз помогали возвращать средства, даже после того, как исполнительный лист уже был в банке. @benefitsar
Show more ...
photo
16 835
67
​​Как заработать на Сбере 500 000 рублей? #схемыхаки Предприниматели и начинающие обнальщики нас часто спрашивают, как можно кэшить в небольших объёмах самостоятельно. Бизнес справедливо опасается отправлять средства на чужие фирмы, так как многих уже кинули, кого-то и не раз. Некоторые просто хотят делать наличку сами, так как потребность небольшая. Сегодня расскажем, как можно сэкономить полмиллиона, если вы бизнес, или заработать эту сумму, если вы кэшевик. Допустим, вы уже проделали часть работы и открыли параллельную компанию, а также несколько счетов. Осталось понять схему, как можно раскидать средства, чтобы сразу не попасть на блок. Дадим такую на примере Сбера. Одно время Сбер был популярным банком у кэшевиков. Раньше там можно было без проблем ломать назначение: пришло за стройку, ушло за табак. Потом робота подкрутили, но осталось можно транзитить в огромных суммах (по 100 млн): пришло за стройку, ушло за стройку. Одно время можно было вообще не расшифровывать назначение платежа: оплата по договору № 123. В разные периоды можно было спокойно «разливать» средства на физов, при этом физики могли повторяться. Потом время, за которое нужно успеть это сделать, снизилось до 1 часа. Пришла сумма, если за час не раскидали, будет блок. Был период, когда можно было снимать большие суммы по чековым книжкам. Последнее время там работали по исполнительным документам – закидывали сумму 10-20 млн, а затем приносили исполнительный лист/медиативное соглашение/исполнительную надпись нотариуса и т.п. При этом вначале счет нужно наполнить, так как, если принести лист, банк сразу закрывает дебетование. Сейчас трудности и с этим. Крупная сумма для робота стала намного меньше, а за пару дней поступлений на новый счет робот, скорее всего, заблокирует его по 115-ФЗ и уже закроет дебетование, деньги будут разворачиваться и уходить обратно. Сегодня в Сбере дошло до того, что дебет закрывают и у физика тоже. В общем, Сбер сильно закрутил гайки, и у кэшевиков он уже не столь популярен. Работать там можно, но нужно иметь старую «раскаченную» компанию, максимально похожую на нормальный бизнес со штатом, офисом и налоговой нагрузкой. Тогда информация по ее операциям не сразу будет попадать в поле зрения финмона. Но одна лазейка в Сбере осталась. На компанию можно принимать небольшие суммы – 200-300 тысяч в день и ежедневно раскидывать card-to-card (C2C) на физлиц, а потом снимать. Тогда блока до определенного момента не будет и дебетование тоже не закроют. Переводы идут с корпоративной карты на личные дебетовые карты Сбербанка, почти как в приложении, но за небольшой процент. Физики могут быть одни и те же и их не блокируют. При грамотной работе обороты могут доходить до 5 млн в месяц и счет может держаться долго. В итоге бизнес может сэкономить до 500 тысяч и не терять контроль над деньгами. НДС эта техничка будет покупать отдельно. Кстати, иметь собственную «прослойку» сейчас посоветуем всем, это расширяет возможности любого бизнеса. Руководителем можно сделать своего же сотрудника. @benefitsar
Show more ...
photo
16 606
114
​​Интервью с полковником ФСБ, ч.5 #интервью Продолжим разговор. Как оцениваешь уровень профпригодности сотрудников?  Уровень высокий. Сказываются и трудности на этапе отбора, и жизненная мотивация, и характер. Считаю, что оценить пригодность к работе заранее невозможно. Это не инженер, который трудится в одной сфере, настоящий чекист должен уметь все, от слова совсем. Если он не ушел со службы после первого контракта в 5 лет, можно говорить о профпригодности. В целом, контингент адекватный, здоровый, с высоким уровнем интеллекта.   Знают ли близкие о работе? Частично. Иногда думают, что военный. Рассказывать не запрещено, но есть негласное правило: чем меньше близких знают, тем меньше у тебя проблем и звонков с просьбами помочь решить с ГИБДД, если кого-то приняли, проблемы на госслужбе и т.п.    Сколько зарплата у рядового сотрудника? Оклады в конторе невелики, примерно в 2 раза выше средней по Росстату. В Москве выше, тут 120-140 тысяч, в горячих точках ещё выше. В конторе применяется система демотивационного премирования, то есть максимум он получит только в случае отсутствия косяков. А поймать косяк проще простого: не выполнить план по информационным сообщениям, не вовремя сдать отчет, плохо сдать нормативы. Лично мое мнение – относительно трудозатрат зарплата низкая. Чекист 12 часов на работе, оставшееся время на телефоне, в случае приказа в любое время обязан прибыть за 40 минут. Льготы же есть? У рядового, за которые стоило бы держаться, нет. Разве что военная ипотека, которая предполагает, что на квартиру деньги выдает банк, а рассчитывается контора при условии, что ты служишь весь срок кредита. Это удобно, но есть риски, не буду углубляться. Бесплатное медицинское обслуживание – это обычные поликлиники, только в очередях будут коллеги и пенсионеры-чекисты. Многие структуры по типу «Газпрома» предоставляют его на несколько порядков выше. Отдых в профильных санаториях, льготная очередь на садик и школу, так себе привилегии. А какие «плюшки»? Да, этот пункт перекрывает все минусы. Плюшек в конторе много, точнее, не в конторе, а за ее забором. Здесь складываются два фактора – знакомства, приобретенные в рамках службы, и авторитет конторы. Чекист может стать сотрудником почти любой организации. Один из примеров – годовые абонементы в элитную сеть фитнес клубов выдаются только сотрудникам «Норильский никель», чтобы стать его обладателем, сотруднику потребуется день. Ксива в кармане реально помогает, причем не важно, на службе или в отпуске, так как опер при исполнении всегда. Именно эту фразу услышит ГАИшник, даже если ему наехать на ногу. Для кого-то плюшка – ношение табельного и упрощенный порядок получения лицензии, возможность «пробить» кого угодно. Основная «плюшка» – связи, но это зависит от конкретного опера. Работа дает доступ к неограниченному числу знакомств и контактов, а как распорядиться этим каждый решает сам. Могу перечислить те плюшки, которыми обрастает почти любой сотрудник ФСБ за пару лет службы: бесплатные перелеты по России, при должном старании бизнес классом, бесплатное питание в любимом ресторане, бесплатное проживание в любимой гостинице, бесплатные билеты на любые спортивные мероприятия, концерты, выступления, бесплатный фитнес, бассейн, «крутой» номер телефона с пожизненно бесплатным или корпоративным тарифом любого оператора связи, и т.п. Если дослужился до уровня руководителя, то главные твои плюшки – хорошие знакомства в ключевых структурах, ФНС, ФССП, ФМС, МВД и возможность решать серьезные проблемы на высоком уровне. Круг вопросов неограничен, и даже неважно, какая у тебя должность – генерал или полковник. Продолжение следует. @benefitsar
Show more ...
photo
18 001
82
​​Интервью с полковником ФСБ, ч.4 #интервью Продолжим беседу, предыдущие части интервью здесь. Скажи, как строится работа ведомства? В отличие от МВД, основная цель структуры – обеспечение безопасности РФ, с этих слов начинается текст основного закона службы – ФЗ №40 «О Федеральной службе безопасности». Как бы это ни казалось негуманным, государство – прежде всего, а значит, в случае явной или скрытой угрозы для безопасности РФ отдельные граждане, партии, движения, органы ставятся на второй план и могут быть пущены «в расход». Структуру ведомства можно посмотреть на официальном сайте. В каждом территориальном органе реализована миниверсия центрального Управления и есть те же службы, но в меньших масштабах. Работа строится по линейному принципу. Основные направления – экономическое, терроризм, разведка, контрразведка, обеспечение сохранности гостайны.  Расскажешь про работу рядового сотрудника? Это гонка со временем, нервы нужны железные. Чекист должен свыкнуться с мыслью, что сделать всю работу невозможно в принципе. Он всегда что-то должен, и в рамках компетенции может лишь расставлять приоритеты – что нужно сделать «вчера», а что можно к 2 часам ночи. Официально рабочий день начинается с 9 утра, когда все прибывают к месту службы. Как правило, у каждого свой кабинет, но бывает, несколько сотрудников сидят в одном. По сути, это офисная работа? Не совсем, отличий много. Во-первых, дорога. Есть требования внутренних регламентов, согласно которым сотрудник по пути следования на работу, должен использовать меры контрслежки – менять маршрут передвижения не реже раза в неделю, следить за лицами и машинами, проверять перед входом в здание конторы, не снимает ли его кто. На практике, это на совести сотрудника. Второе – смартфон. При входе в здание личный телефон сотрудника проходит обязательную проверку на предмет шпионских программ, прослушек, удаленного доступа и вредных утилит. За это отвечает специальное подразделение. Третье – проверка кабинета и сейфа с делами. Как ни покажется странным, двери перед уходом опечатываются личной печатью с индивидуальным номером. Здесь нет никаких нанотехнологий, с совковых времен используется обычный пластилин и тесьма, так что в случае доступа в кабинет скрыть это будет невозможно. Еще обязательные требования – проверка расположения всех вещей и документов, осмотреть крыши близлежащих зданий. Как проходит день? Утром я собираю подразделение на планерку, где, помимо вчерашних, ставлю и новые срочные задачи. Дальше у сотрудника начинается стандартный рабочий день, который на 40% проходит в кабинете, на 10% за техникой и на 50% «в поле». Оперативный сотрудник – основная боевая единица структуры и должен работать «в поле», получать информацию о готовящихся преступлениях, работать на опережение. Хотя сейчас заметна тенденция смещения в пользу подготовки отчетов, докладов, справок, сообщений. Регламента рабочего времени нет, но сотрудник должен успевать все: и встречаться с осведомителями, и готовить бумаги, и сидеть «на ушах» – прослушивать записи разговоров объектов, и т.д. При этом у него нет секретарей, поэтому развести официальные запросы, получить справки, выписки, провести официальную встречу, проверить объект тоже должен опер, причем в рабочее время этих структур. Большинство рабочих дней выглядят примерно так. Иногда надо участвовать в оперативно-боевых (технических, следственных) мероприятиях. Это задержание, обыск, досмотр, наружное наблюдение, установка прослушки в адресе, изъятие, опросы, сборы образцов, проверочная закупка, исследование предметов и документов, контролируемая поставка и т.п. Все это планирует, инициирует, разрабатывает и контролирует он сам, как и докладывает начальству. Продолжение следует. @benefitsar
Show more ...
photo
18 253
83
​​Услуги бота. Магистраль Наш бот становится все популярнее, появляются постоянные клиенты. Но большинство берет 1-2 услуги и даже не знает, насколько большой их список. Недавно написал подписчик и поблагодарил за книги продаж, которые заказывал уже несколько раз, но сказал, что ему хотелось бы больше информации о контрагентах. Мы оценили его потребность и посоветовали взять древо связей. Следующий отзыв был в стиле: «а так тоже можно было?!» Поэтому снова дадим совет, поизучайте бота, посмотрите все услуги, возможно, что-то вы давно искали и не могли найти. Если есть запрос и не увидели услугу или не знаете, как она называется, всегда можно написать в техподдержку. Там же подскажут, как выглядят те или иные отчеты, как их читать и что они дают. Мы всегда отвечаем на все вопросы, а примеры отчетов можно найти в функционале бота и самому. Сегодня расскажем про еще одну услугу – это Магистраль. Магистраль – это ещё одна база МВД, которая содержит информацию обо всех поездках граждан рейсовыми видами транспорта, теми, где требуется паспорт или удостоверение личности. В этой же базе хранится информация о пересечении границы самолётом поездом или автомобилем, станциях прибытия и отправления, номере рейса/поезда, а также обо всех купленных билетах за несколько последних лет. Проще говоря, можно отследить все перемещения человека по РФ за последние 10 лет. Данные хранятся именно за этот срок. Благодаря базе Магистраль, можно найти человека в списках пассажиров самолета или поезда, а также рейсовых автобусов, кроме чартеров и частных самолетов. Мы используем Магистраль для того же, для чего ее используют сотрудники МВД, когда надо найти человека. Например, при объявлении в розыск или просто поиске подозреваемого, в базе на человека вешается «флажок», и как только он покупает билет, система об этом оповещает. Флажок вешается, когда чел приписан к уголовному делу, иначе нужно регулярно делать запросы. Мы оказываем услуги комплексной безопасности, начиная от инкассации денежных средств и кончая физической безопасностью человека, ищем должников и мошенников. Для этой работы мы используем в том числе и базу Магистраль. Когда появляется информация о покупке билета на определенный рейс, на место выезжает группа. Также мы пробиваем и ближайших родственников, которые могут привести к месту встречи. Но можно и просто посмотреть, куда ездит человек. Это может быть важно, если он должен денег и не отдает, прикрываясь тяжелым финансовым положением. Тогда можно спросить: «а расскажи, друг, почему ты за последний год 5 раз ездил за границу, 7 раз в Сочи и 10 раз в Питер на белые ночи?» Для наилучшего результата советуем предоставить максимум информации на человека: ФИО, дату рождения, номер и серию паспорта. Если паспорт мог меняться или полных данных нет, посоветуем вначале заказать услугу Роспаспорт, где вы все это получите, включая заграничные паспорта. О ней мы писали тут. Услугу Магистраль в боте можно найти тут: ТОП услуг – Магистраль. Стоимость запроса 2500 рублей, срок – 1-2 рабочих дня. Информация актуальна на день пробива. Теперь услуги бота стали доступнее. Мы постоянно мониторим этот рынок и стараемся сделать максимально дешевым для наших подписчиков, некоторые услуги оказываем по себестоимости. В честь годовщины канала мы снижаем цены на большинство популярных услуг. Древо связей: 7500, новая цена – 6000 Роспаспорт: 3000, новая цена – 2000 Магистраль: 4500, новая цена – 2500 ИБД-Р: 2000, новая цена – 1500 ИБД-Ф: 2500, новая цена – 1500 Книга покупок/продаж: 4000, новая цена – 2000 Пробив номера (любой оператор) – все по 1500 Другие цены также снижены. Бот пробивов Поддержка @benefitsar
Show more ...
photo
16 293
132
​​Блоки по 115-ФЗ, ч.3 #схемыхаки Продолжим рассказывать, что можно сделать, если средства заморозили по 115-ФЗ. Третий момент. Нужно понять, что данный банк может позволять делать. Например, Сбер, дает выпускать ручными платежками суммы до 100 тысяч рублей на любые реквизиты. Можно ходить и подавать платежки на разных контрагентов каждый день в одно или несколько отделений. Локо-банк при блоке может позволить вывести средства на ФССП. Узнавайте, у кого есть открытое производство и гасите за него долг, либо искусственно сами его создавайте и выводите на своих же физлиц. Некоторые банки в связи с закрытием счета позволяют вывести прямо на физлицо. Например, Альфа-банк дает это делать за 10%. За эту сумму вы, по сути, получаете обнал. Учитывая, что ставка по Мск – 14%, это приемлемо. Кстати, потом наличку можно продать и отбить комиссию. Авангард, в зависимости от отделения и региона, может выдать наличку прямо из кассы за 10%. Приходишь с заявлением на закрытие и сразу получаешь деньги налом в кассе. Четвертое. Есть банки, где пройдет схема с уточнением платежа. Допустим, вы переводите средства с заблокированного счета на свою же компанию бумажной платежкой и делаете в ней ошибку. Если деньги уйдут, то подвиснут в незачисленных, повисят там до 7-ми дней и вернутся. В этот момент вы пишете письмо с уточнением реквизитов, где указываете другой ИНН и наименование компании. Тогда средства уходят куда нужно. Некоторые кэшевики для этого специально создают дубли компаний. Схема подмены ИНН – это улучшенная версия этого метода. Чтобы все это узнать, недостаточно изучить тарифы банка и пообщаться с менеджером/управляющим. Схемы они вам не расскажут, но, если отношения хорошие, могут помочь советом или накидать варианты, которые проходили у других. Кэшевики же находят все сами методом проб, ошибок, блоков и т.п. Некоторые хаки и схемы мы даем на канале. В каждом банке своя система работы. Если взять кэшевика, он всегда смотрит, что и в какой последовательности отрабатывать. Он не гадает и не выдумывает, а точно знает, какие суммы от каких компаний, когда и на какие счета переводить. У белого бизнеса тоже должна быть своя система работы. Нужно понимать, какой банк и что позволяет: где и сколько можно транзитить, ломать, снимать. Как лучше разбивать суммы и с каких счетов платить. Напомним, мы настоятельно рекомендуем всем иметь хотя бы 4-5 счетов в разных банках. И никогда не закрывайте счет, если заблокировали по 115-ФЗ. Как только вы это сделаете, информация уйдет в ЦБ и компания попадет в список. Выводите через исполнительные документы. Можно параллельно писать в МВК, ЦБ, Банки.ру и т.п., особенно, если не хотите бросать компанию. Тогда вероятность, что в будущем вас разблокируют больше, так как все знают, что кэшевики этим не занимаются. Доказывать что-то банку, носить документы и жаловаться во все инстанции помогает редко, но так можно собрать доказательную базу для суда, где уже юристы будут доказывать, что банк занимается беспределом. Кстати, прецедентов разблокировки становится все больше. Если же выиграете суд, банк будет вас любить даже больше, так как поймет, что вы не схематозник. Помните: «волшебных людей», кто может разблокировать счет за деньги, нет. Нам с такими просьбами тоже писать не нужно. Мы можем достать любые средства с любых счетов, даже со спецсчета ЦБ, если же нужно разблокировать – идите в суд, только он может помочь с этим. Правда, если вы не очень крупный бизнес, там отдельная история. По выводу из-под блока пишите в лс. Достаём 100% средств. @benefitsar
Show more ...
photo
18 134
90

AnimatedSticker.tgs

19 407
13
​​Бенефициару год! #работа Сегодня, 24 августа, каналу «Бенефициар» исполнился год. Наш первый пост вышел 24.08.2020. Изначально мы открыли канал, так как хотели показать реальную картину, что происходит в так называемом теневом сегменте, потому что пишут на эту тему в основном чушь, контент дергают из новостей и переписывают устаревшие статьи друг у друга. Настоящие же крупные кэшевики обычно не ведут каналы, но мы решили это делать. В отличие от любого бизнеса, у нас гораздо больше ресурсов и знаний. Мы не придумываем, о чем писать, а переносим в текст свой редкий опыт, который набивали годами. Многие уже поняли, что наш контент уникальный, поэтому нас читают богатые и влиятельные люди.  Мы не видим конкурентов, так как никто так не расписывает изнутри работу ключевых структур (ФНС, МВД, ФССП и др.). Также у нас есть крупный белый бизнес и много разных направлений, в которых мы компетентны. В канале нет ни одного бесполезного поста, описано уже много лайфхаков и схем, которые могут помочь любому предпринимателю, найти их можно по хэштэгу #схемыхаки. Сохраняйте и делитесь со своими друзьями и коллегами. Поэтому почти сразу нам стали писать просьбами дать совет. Мы стали помогать, и ни один адекватный вопрос не остался без ответа. Наш канал помог уже многим, как малому/среднему, так и крупному бизнесу. Кто-то обращается по налоговым делам, по вопросам ФССП, по линии МВД и т.п. Ни одна просьба достать из-под 115-ФЗ не была проигнорирована и все деньги были возвращены без комиссий. Ни один вопрос по линии ФССП не был нами не закрыт. Если обращались по возврату украденных средств, мы всегда находили виновных. Часто обращались по вопросам ст. 199 (Уклонение от налогов), 159 (Мошенничество), 172 (Незаконная банковская). Мы помогали решать и это, причем в разных городах. Уменьшали доначисления по ВНП, в том числе на этапе акта/решения. В итоге мы уже снизили суммы решений больше, чем на миллиард, чем помогли многим остаться на плаву. Если обращаются по налогам, мы предоставляем поддержку в комплексе, помогаем по всем моментам так, что предприниматель будет чувствовать себя под защитой 24/7. По понятным причинам рассказывать подробности закрытий уголовных дел и актов мы не можем, но нас уже советуют друзьям и это знак, что мы приносим пользу. Когда в далеком прошлом мы начинали, было трудно, потому что не было тех, кто бы мог подсказать, нам приходилось расти самим. Сейчас у нас много высокопоставленных связей и возможностей, но помочь мы можем только узкому кругу тех, кто нас знает. Мы хотим дать эту возможность другим и сделать, чтобы наш канал ассоциировался с тем, к кому можно обратиться по проблемам любого цвета и оттенка. Сталкиваясь с новым, люди часто не понимают, что им делать, как решить проблемы, куда обращаться, у кого спросить, а связей не хватает. Обычно начинают искать по знакомым. Даже если вопросы могут быть решены, появляется много посредников, что увеличивает цену и риск. У нас вы всегда можете получить работающий сегодня способ. Мы открыты к диалогу, можем решить проблему, дать схему, нужный контакт, совет и т.п. В отличие от других мы не боимся встреч, если они необходимы. Наша миссия – создать ресурс, где всегда помогут с любой проблемой, даже по линии ФСБ. Из первых рук, без посредников и разводов. Для удобства подписчиков мы сделали и нашего бота пробивов, у которого уже есть много постоянных пользователей. Пробивы делают многие, но такого исчерпывающего перечня услуг в одном месте и за небольшие деньги вы не найдете. Постоянно пишут разные поставщики информации, поэтому список услуг расширяется. В честь дня рождения канала мы делаем для вас 3 дня бесплатных консультаций на любые темы. Просьба понять, что могут быть задержки с ответами. В дальнейшем будет еще больше практики, схем, интервью, кейсов и услуг. Если нужно раскрыть конкретную тему, пишите, будем помогать. Спасибо, что читаете, что этот год были с нами🍾🥂🎉 П.с. Теперь у нас есть стикеры😁 @benefitsar
Show more ...
photo
17 328
28
​​Блоки по 115-ФЗ, ч.2 #схемыхаки Продолжим тему и расскажем, что делать если заблокировали. Для начала нужно иметь в голове алгоритм работы в случае блока. Сейчас уже давно такого нет, чтобы можно было кому-то позвонить или занести и блок сняли. Или сделать «волшебные» документы, по которым счет сразу разблокируют. Все ситуации индивидуальны. Бороться с банком нужно, нести документы и писать заявления тоже нужно, как и в некоторых случаях – идти судиться. Положительная практика восстановления счетов и, когда убирают из списков, есть. Но это процесс долгий и затратный. Если проходить его не хочется, либо нет ресурсов, а деньги висят, есть несколько советов. Первое. Средства всегда можно достать при помощи исполнительных документов. В 99% банки выпускают деньги. При этом, как подан лист не имеет значения: через ФССП или напрямую в банк. Но нужно признать, что бывают ситуации и есть некоторые банки, например, ВТБ, где это проходит сложнее. Иногда можно подумать, что сотрудникам дают указания «не выпускать до последнего», пока реально не подали в суд на банк или не пришел штраф. Чем больше вес и ресурс у банка, тем меньше они боятся проблем. Мурыжить могут месяцами. Иногда доходит до того, что даже не принимают заявления о закрытии счета. И менеджер с честными глазами скажет, что, раз счет заблокирован по 115-ФЗ, сделать с ним ничего нельзя. Объяснить что-то таким часто невозможно. Скажем только, что, согласно 859 ГК РФ, клиент имеет право закрыть счет и вывести свои средства в любой момент времени, и заявление на закрытие в банке принять обязаны. Но иногда действительно требуется помощь юриста и вызов управляющего отделением, которому придется указать на статьи закона и что Гражданский кодекс важнее внутренних регламентов банка. Взять исполнительные документы можно либо через мировые судебные участки, либо заранее отсудив на свою же подконтрольную компанию в суде общей юрисдикции, чтобы дело «не светилось» в информационных ресурсах типа Контур-фокуса, арбитраж там отображается. Как это сделать, можно спросить у нас. Второе. Из заблокированных средств всегда есть возможность оплатить зарплату и налоги, это 3-я очередность. А потом вывести уже с физиков. Налоги с зарплаты при этом сразу бежать платить не надо, могут выпустить и так. Вначале просто кидаем средства на зарплату без налогов. Ушли – хорошо, нет делаем то же самое бумажной платежкой и приносим в банк. Если и так не берут, пробуем сделать платежку с зарплатными налогами, также, сначала через банк-клиент, потом ручной платежкой. Налоги потом можно будет и вернуть. Как мы уже писали, проще всего это делается изначально-ошибочным платежом. Для этого в платежке указывается назначение «НДФЛ», а реквизиты – например, земельного налога. Операционист в банке не будет сверять КБК. Так можно выгнать и на разные другие налоги, а потом написать заявление о возврате в связи с ошибкой. Если той же самой земли на компании нет, вернут без проблем. Постоянно так делать не стоит, но, иногда, чтобы вывести средства из-под блока, можно. Кстати, после можно будет и уточнить платеж, указав, что это была не зарплата, а подотчет, просто операционист в банке ошибся. Если есть вопросы, спрашивайте в личные сообщения, поможем советом бесплатно, хотя наши знания стоили нам много убитых счетов, времени и денег. Нам важно, чтобы наши подписчики не платили лишние комиссии банкам. Продолжение следует. @benefitsar
Show more ...
photo
14 103
100
​​Блоки по 115-ФЗ #схемыхаки Нам часто пишут с вопросами, как разблокировать счет, вывести деньги из-под блока, кто-то спрашивает, как работать, чтобы не было проблем и т.п. Раскроем тему в серии постов. Сохраняйте в избранное, делитесь с другими, это поможет поднять финансовую грамотность и понять, как вас видит банк. Для начала обозначим ключевые моменты. Первое. Предприниматели обычно имеют 1-2 расчетных счета и считают, что раз они работают, то так дальше и будет. Некоторые не хотят платить лишние 2к за обслуживание и разбираться в новом функционале. Раньше такое было позволительно, но сейчас это неправильно, думать о будущем и страховать себя надо заранее. Поэтому счетов нужно минимум 3-4 штуки. Кэшевики на каждую компанию всегда имеют несколько и в разных банках, советуем следовать их примеру. Открыть их и распределить потоки не сложно. Даже если надо будет взять кредит, банку можно показать обороты и выписки по другим счетам, они это принимают. Налоговую нагрузку также лучше разделить по счетам пропорционально. Мы говорили, что кэшевики платят 0,8-1% от оборота. В эту сумму входят все платежи в бюджет: взносы, налог на прибыль, НДС и т.п. Некоторые бизнесмены платят 2%, 3%, 5% и выше, или вообще – столько, сколько скажет бухгалтер. Это также неправильно, платить нужно не в конце периода, а регулярно и в процентах от оборота. Если на один счет пришла крупная сумма, можно заплатить часть налогов авансовым платежом. Причем с любого счета можно уплатить любой налог. Еще несколько счетов нужно, чтобы не остановилась работа в случае блока, а также, чтобы вывести туда свои заблокированные средства. Если прилетел блок по 115-ФЗ и компания попала в списки, то другие банки крайне неохотно, а иногда и вообще не будут потом открывать ей счета. Чтобы не получить блок внезапно, не забывайте проверять контрагентов в нашем боте: @benefitsar_639_bot Второе. В каждом банке робот настроен по-своему. Знать точно, что можно делать, а что – нет, нельзя. Кэшевики проводят отдельную большую работу, чтобы понять, как ведут себя алгоритмы в каждом банке. И даже если есть один из знакомых разработчиков конкретного робота, он не сможет дать 100% схему и рассказать, как работать без сбоев, слишком много факторов. Шанс словить блок есть, даже если все делать по правилам, потому что роботов постоянно подкручивают и перенастраивают, как игровой автомат. Например, перед проверкой или, если из ЦБ пришел запрос, что, по их мнению, в банке слишком много подозрительных операций, или же чтобы показать нужные цифры в отчетах в конце года. Кстати, под новый год роботов подкручивают всегда, тогда же и больше всего блоков, так как спрос на кэш резко возрастает. И, если ты раньше транзитил 30% от оборота, теперь можно только 10%, и все лавки, по которым проходили операции, улетают в блок по постанализу. Кэшевик знает, как в каком банке работает робот, но учится он методом проб и ошибок, для чего работает постоянно. Позволить себе выпасть даже на 3 месяца нельзя. Также он должен и общаться с коллегами. Собрать актуальную аналитику по всем банкам невозможно, это потребует слишком много ресурсов, поэтому эффективнее тестировать схемы группой, и такие объединения есть. Иногда, чтобы выяснить лимиты по снятию, транзиту и ломке в одном банке, требуется убить несколько счетов, поэтому выгоднее поделиться своей и получить инструкцию по другому банку в ответ, которую можно будет подкрутить под себя. Профи всегда помогают друг другу. Если ты работаешь против системы, то те, кто тоже это делает – твои союзники. Бояться, что схема полетит, если ты о ней расскажешь, не нужно, просто потому, что таких оборотов, как раньше, уже нет. Плюс у каждого есть свой уникальный опыт и связи, а хороший знакомый в банке может дать много полезной информации. Поэтому рассказать с кондачка, как и где нужно работать, невозможно. Что делать, если уже заблокировали, расскажем в следующем посте. @benefitsar
Show more ...
photo
21 481
173
​​Налоговые события, август 2021 #новости Налоговая уже ни раз выступала с идеями считать и списывать налоги автоматически. Каждый раз под разными предлогами. Сперва появился налог на профессиональный доход, сейчас бизнесу предлагают завести единый налоговый счет для списания в будущем любых налогов, недоимок и штрафов (проект № 1141868-7). Форма собственности и режим налогообложения значения не имеет. Сегодня такая возможность уже есть у физических лиц. Смысл в том, что можно отправить на этот счет средства, которые пойдут в уплату налогов. Некоторые кэшевики в небольших суммах используют этот кошелек для выводов с компании на физика. После перевода средства выводятся на карту. В небольших объемах так можно делать. Согласно отчетным документам, ФНС сама спишет нужные суммы. Хотя на примере физиков это работает криво и баги до сих пор не исправлены. Иногда есть и переплата, и долги по иным налогам, на которые начисляются пени. Особенно тупит программа, если физик переедет из одного региона в другой, новая налоговая часто не видит предыдущих платежей. Но, возможно, приложение для бизнеса будет совершеннее, у бухгалтера будет меньше работы, а долги по можно будет зачесть. Единый налоговый платеж будет перечисляться на счет Федерального казначейства, где у каждого бизнеса будет отдельный счет, откуда ФНС будет самостоятельно списывать налоги, проводя аналитику по расчетным счетам компании. Автоматический обмен между банками и ФНС официально будет работать с 2022, но на самом деле работает уже сейчас, и каждая транзакция по счетам будет под полным контролем. Но, если сейчас этот контроль происходит в ручном режиме, скоро будет работать автомат. Законопроект о едином счете уже прошёл первые чтения. Пока это все добровольно, но суть в том, что контроль и аналитика будут работать, пользуетесь вы им или нет. Это новый виток эпохи цифрового контроля, и дальше будет больше. Поэтому, если кто-то ранее предпочитал снимать со счета деньги и потом закрывать их бумажным НДС, должны вспомнить все наши рекомендации про компании-технички, легендирование, чеки ККМ и т.д. Не поленитесь и прочитайте наши посты на налоговые темы. К объему закупаемого НДС придется относиться более внимательно. Если доля будет завышена, налоговики это увидят и могут заинтересоваться, какой бы хороший НДС и бизнес ни был, и будут копать, заставляя уточняться. Замечают такое как раз по оплатам, когда есть движения по бумаге, но нет движений денег по счетам. Более внимательно стоит отнестись и к закрытию кредиторки. Частично это делается чеками ККМ от компаний исполнителя, якобы часть поставки была закрыта наличными. Но наличные не прослеживаются по счетам и, если чеков тоже будет слишком много, это вызовет подозрение. Мы рекомендуем закрывать 10-15% от суммы откупа. Если решили в будущем закрывать цессиями, то нужно подготовить и эти документы. Задолженность перед поставщиком нужно погасить в течение 3-х лет, иначе придется уплатить налог с внереализационного дохода – 20%. Некоторые переуступают на чужие фирмы, но лучше на подконтрольные. В нашей практике было много моментов, когда неподконтрольные поставщики вели себя неподобающим образом. И делать это также стоит заранее, хотя заключение договоров переуступки ФНС контролировать не в состоянии. За отдельную плату с этим может помочь исполнитель и даже предоставить компанию. Вообще, компетентная площадка может помочь во многом, даже восстановить НДС на вашего же прошлого поставщика. Может пробить контрагента, помочь с заменой, ответами на требования, легендированием, показать, как вас видит налоговая, проконсультировать по любым вопросам по НДС, подсказать, как вести себя на комиссиях и т.п. Благодаря своим связям, мы еще помогаем среднему и крупному бизнесу уменьшать суммы актов по результатам ВНП. Так что держите контакт со своим поставщиком и помните, что результат зависит от обеих сторон. Если будут вопросы, обращайтесь, подскажем. Наше предложение здесь @benefitsar
Show more ...
photo
16 438
51
​​Нотариусы #ответы Так как у многих есть интерес к нотариальным услугам, мы решили сделать серию постов и взять интервью у нашего друга – одного из топовых нотариусов Москвы. Интервью выйдет позже, недели через три, сегодня мы сделаем краткий обзор и расскажем, кто такие нотариусы. Работа кэшевика невозможна без участия нотариуса, который играет важную роль и делает разные документы, и у нас, конечно, есть такие знакомые. Для понимания, место нотариуса в Мск стоит 1 млн долларов, если есть связи в верхах, то дешевле. При этом это не означает, что, заплатив, завтра ты им станешь, тебя лишь поставят в очередь. В каждом городе количество нотариусов строго ограничено, в СПб – примерно 350 человек, в Москве где-то 800. Кроме этого, есть ряд условий, которые нужно выполнить, как высшее юридическое образование, стаж работы и пр. Нотариусов не увольняют, это должность на всю жизнь, но их лишают лицензии. Чтобы отстранить, должны быть неоднократные грубые нарушения. Снимает его нотариальная палата, и это целая процедура. Обычно они слагают полномочия по достижении 75 лет, это закон. В год в Москве в среднем меняется человек 20, а желающих очень много. У каждого нотариуса тоже есть дети и, хотя передать место по наследству нельзя, эти вопросы решаются. Мы знаем целый клан нотариусов: где этим занимается несколько членов семьи. Все они с огромными связями, лично знают многих крупных чиновников и предпринимателей. Полномочия у нотариуса очень широкие: они заверяют документы, оформляют сделки купли-продажи, перерегистрацию компаний, продажу долей, делают доверенности на банковские счета и многое другое. По сути, он может дать доступ к любому имуществу. Многие зарабатывали за счет этого огромные деньги в 90-х. Поток клиентов у них постоянный. Даже самая невзрачная на вид нотариальная контора имеет очень много денег. Кроме банальных доверок и завещаний, есть и специфичные операции для бизнеса, составление и заверение различных договоров. Решать дела идут чиновники и крупные дельцы. И простые заказы им как раз вообще мало интересны. Про разные схемы нотариусов будем писать в отдельных постах. Многие из них живут как обычные бизнесмены, много работают, кто-то проводит в конторе весь день. У некоторых же есть свои отдельные бизнесы, зарегистрированные на родственников. За некоторых в конторах сидят временно исполняющие обязанности нотариуса – ВРИО. В материальном плане у них также давно все есть, хотя свой достаток и имущество они особенно не афишируют, но деньги, как таковые многим не нужны. Поэтому мутные дела по предложениям незнакомых лиц нотариус просто не возьмет. Ни за какие суммы. Хотя многие упорно думают иначе. Нас несколько раз просили подделать договор, внести его в реестр и «поставить роспись» за другого человека. Но если тот человек появится и проведет экспертизу, которая покажет фейковость подписи, нотариуса могут лишить лицензии, которая стоит миллион долларов и огромного постоянного дохода. Подумайте сами, надо ему это? Минимальная сумма, за какую он может пойти на «муть», грамотно оценив при этом риски и максимально подстраховавшись, начинается от 100 тысяч долларов, и делают они это на «крупных проектах». Рисковать за меньшее никто не будет. Черных нотариусов, которые орудовали в 90-е, давно нет. Точнее, есть, но они перестроились под новые реалии и услуги стоят очень дорого. Ждите на канале интервью с топовым нотариусом Москвы. @benefitsar
Show more ...
photo
16 174
80
​​Интервью с полковником ФСБ, ч.3 #интервью Продолжим разговор. Ты сказал, что все вышеизложенное только 60% процедуры трудоустройства. Что дальше? Следующий этап – сдача физических нормативов. Это обязательное требование. Все сотрудники, включая высокопоставленных, также должны сдавать нормативы не реже одного раза в год вместе с огневой подготовкой. Правда, фактически это делается не всегда. Проверка осуществляется по трём направлениям: скорость, выносливость, сила. Показатели должны быть выше средних, за каждое упражнение кандидат получает баллы, которые суммируются и это влияют на результат, а для действующего сотрудника – на премию. Ясно, что потом? После сдачи нормативов ждут очередные собеседования: с опером, его начальником, начальником отделения, отдела, сотрудником отдела кадров, с начальником отдела кадров, с замами начальника Управления. Иногда их проводят параллельно. Вопросы на каждом собеседовании стандартные и повторяются, но важно не забывать про главное правило – убедить в том, что вы истинный патриот России. Если все пройдено успешно, ведущий вас опер будет проверять смекалку, находчивость, уровень коммуникативных навыков и импровизации на оперативных поручениях, их будет минимум три. Они заключаются в выполнении той работы, которую куратор не успевает сделать сам и может скинуть на вас. Например, проверить уровень антитеррористической защищенности объекта, что предполагает незаметно занести муляж взрывного устройства и оценить работу охраны, принять участие в собрании секты, побыть на митинге, попасть на прием к руководителю любой политической структуры/партии, в ходе которого получить ответы на интересующие куратора вопросы и т.д. Здесь важно не забывать, что вы почти сотрудник ФСБ и должны справиться с любой задачей. Далее идет один из заключительных этапов – аттестационная комиссия. Собрание всех руководящих офицеров и ваше представление, в ходе которого, могут быть заданы любые вопросы. Подготовиться заранее трудно, вы должны знать все обо всем, начиная от истории России, истории органов безопасности, основных ее деятелей, внутриполитического устройства, социальных тенденций, представителей политических партий. Должны знать географию, астрономию, литературу, разбираться в живописи и отечественной архитектуре. Цель комиссии – определить уровень профессиональной пригодности и кругозор, после чего, либо порекомендовать зачисление на службу, либо нет. Случаев, когда после комиссии говорили «до свидания» много. Ну это уже успех? Нет, потом идёт заключительный этап – собеседование с начальником Управления, либо его замом, который примет решение. Если заметит подвох или поймает на лжи, со службой можно попрощаться. Сам начальник Управления собеседует кандидатов? Это не обязательное требование, обычно это опускают, оно носит рекомендательный характер, но чаще соблюдается. Логика проста – в случае любого косяка, решение об увольнении будет принимать центральное Управление, и там первым делом спросят начальника Управления: почему вы его приняли. Для примера, поток кандидатов, доходящих до этапа комиссии за год не превышает 10 человек, текучка в структуре минимальна, а выделить 20 минут времени на новичка начальник постарается, чтобы прикрыть себя. Если же рассматривать Москву, цифры на порядок выше. Это все? Да, если это собеседование прошло успешно, вас ждет подписание контракта о прохождении военной службы в органах ФСБ России сроком на 5 лет и направление на переобучение в один из институтов ФСБ, где за 10 месяцев из вас будут делать чекиста. Напоследок хочу отметить, что так проходит зачисление на службу на общих основаниях. Если есть капитал или папа – генерал, либо крупный чиновник, все эти этапы проходятся быстрее, проще и за $. Например, в Мск зачисление в академию ФСБ стоит от ста тысяч долларов до миллиона, в зависимости от уровня знакомств. @benefitsar
Show more ...
photo
18 480
97
​​Интервью с полковником ФСБ, ч.2 #интервью Продолжим беседу. Как быть, если связались? Тот факт, что связались, ещё ничего не значит. До трудоустройства может пройти минимум от двух месяцев до пары лет, такое тоже бывало у моих сотрудников. Также важно понимать, кто связался: либо это сотрудник отдела кадров, что сократит время, либо опер, у которого есть основная работа и заниматься вами он будет только в свободное время. Как вести себя на первой встрече? Необходимо убедить сотрудника в железном желании служить родине. Важно парировать все аргументы, призванные запугать, будь то возможность прохождения службы в горячих точках, запрет на выезд за границу, запрет заниматься другими видами деятельности, в т.ч. бизнесом, запрет открыто демонстрировать свою принадлежность к органам. Мотивация кандидата здесь ключевой момент. После встречи сотрудник должен доложить начальству, что вы истинный патриот России. Здесь же попросят заполнить анкету с данными о родственниках, местах их работы, изложить факты биографии. Также зададут ряд стандартных вопросов относительно выездов за границу, проживания там близких, уровня здоровья, фактов употребления веществ. Какие должны быть ответы, объяснять не нужно. Но помните, что в дальнейшем сведения будут проверены по всем базам и на полиграфе. Кандидата пробивают? Разумеется. И кандидата, и ближайших родственников: родители, братья/сестры, дети, супруги по всем учетам ФСБ. Здесь важно, чтобы никто из этого круга лиц никогда прежде в эти учеты не попадал. Пробьют и по базам МВД. Если эти проверки пройдены, опер заводит специальное учетное дело и продолжает работу. При этом его начальник периодически будет задавать ему про вас «квадратные» вопросы: а что на страницах в соцсетях, а не поддерживает ли он оппозицию, а что говорит характеристика со школы, а участковый по месту регистрации, а соседи, и так далее. Вся информация подшивается в дело. Это может занять от 10 дней до 6 месяцев, в течение которых кандидат не будет ничего знать, а звонить оперу – крайне плохая идея. Нужно просто ждать и оставаться «молодцом». На этом проверка заканчивается? Нет. Если удаленная проверка прошла успешно, наступает второй этап – углубленная проверка. Телефон поставят на прослушку и будут читать переписки. Техническое наблюдение за кандидатом используется крайне редко, но физическое применяется, поэтому начинаем обращать внимание на окружающих лиц, особенно во время встреч с медийными персонами, посещении госучреждений, банков или аэропортов. Среди них с высокой вероятностью будет опер. После прохождения этого этапа наступает долгожданный звонок от опера, который вручит расширенную анкету, где нужно будет вспомнить всю свою биографию, начиная с садика. Ещё он попросит написать от руки сочинение на тему: «почему я хочу служить в ФСБ», расписать свои жизненные достижения. Также попросит собрать справки со всех существующих диспансеров и даст на это максимум неделю. Здесь будет важно показать оперативность. Это последний этап? Нет, потом идет внутренняя медицинская комиссия, при прохождении которой складывается впечатление, что отбирают в космонавты. Предстоит познакомиться с Холтеровским анализом сердца, когда сутки придется жить обвешанным датчиками, чтобы врачи видели, как работает сердце в разное время, сделать ФГС, пройти комплексную психологическую экспертизу, где будет целый штат психологов, тесты и тысячи вопросов, проверку на полиграфе. На этом этапе отсеивается 70% кандидатов. В случае успешного прохождения вы прошли 60% пути. Продолжение следует. @benefitsar
Show more ...
photo
16 600
113
​​Интервью с полковником ФСБ, ч.1 #интервью   На нашем канале уже были интервью с генералом МВД и начальником УФССП, продолжим серию разговором с одним из руководителей из самого интересного органа – федеральной службы безопасности России. Привет, для начала скажи, что представляет из себя ФСБ? Это структура, которая совмещает две службы, их специфика совершенно разная. Первая – это пограничная служба ФСБ, основная ее задача – пресечение фактов незаконного пересечения границы РФ, выявление каналов миграции, транзитных каналов транспортировки оружия и наркотиков. Представителей этой службы встречали многие, например, при прохождении паспортного контроля в международных аэропортах. Отличает их зеленая форма и зеленый цвет фона на лацкане кителя. Также они дислоцируются на пограничных пунктах, включая самые глухие. Вторая структура ФСБ, та самая, которую любят показывать в фильмах и сериалах, называется ТОБ – территориальные органы безопасности. Все хотят попасть как раз туда. Расскажи, как приходят на работу в ФСБ. Деятельность сотрудника ФСБ именуется не работа, а служба. Попасть туда, как на обычную должность, направив резюме, невозможно. Среди кадровых подразделений ФСБ есть негласное правило, которого железно придерживаются абсолютно все региональные органы – инициативщиков на службу не брать. То есть, если человек хочет попасть на службу, его точно не возьмут? Без связей – да. Считается, что инициативно на службу в ФСБ человек идет либо решать свои вопросы, следовательно, он потенциальный коррупционер, либо, чтобы избежать уголовной и/или другой ответственности, а значит – потенциальный преступник. Более того, в моей практике были случаи, когда инициативно обратившихся после первичной проверки «сливали» коллегам из МВД. Как тогда можно попасть на службу? Если вы твердо решили попасть в ФСБ, нужно просто быть «молодцом». Что это значит? Средний балл аттестата/диплома должен быть не ниже 4,0 и чем ближе он приближен к 5, тем лучше, проблем с употреблением спиртного быть не должно, факты употребления наркотических веществ должны отсутствовать, проблемы с законом тоже, отменное состояние здоровья и служба в армии.  Допустим, все это есть, что дальше? Здесь три пути. Первый – идеальный – это хорошие знакомства в органах. Это и самый короткий путь, потому что дефицит кадров в ФСБ сейчас катастрофический. Я лично в прошлом работал на трех линиях, что предполагало нахождение на службе 18 часов в сутки, а оставшиеся 6 часов – на телефоне. Спрашивайте у окружения. Надо хотя бы найти человека в МВД, кто сможет порекомендовать вас оперу с ФСБ, так как структуры плотно взаимодействуют, и такая практика применяется. Но есть риск – попасть в поле зрения опера МВД, который может попытаться заманить вас на службу к себе, потому что у ребят тоже нехватка кадров. Путь второй – оставаться «хорошим парнем» дальше. Это предполагает следующее – вы отлично учились в школе, закончили без «троек», поступили в ВУЗ, где хорошо, а лучше отлично учитесь, параллельно поступили в военное училище или на военную, показываете отличные результаты и ждете. Ждете звонка. Отделы кадров ФСБ России регулярно запрашивают сведения о таких ребятах в институтах и военных училищах. Если ваш диплом попал в колонку «отличники», в школе вы не имели нареканий, отслужили в армии/закончили военную кафедру, не имели проблем с законом, наркотой – с вероятностью в 85% ваш телефон окажется в записной книжке сотрудника. Путь третий впервые стал применяться в некоторых региональных подразделениях с 2018 года. Несмотря на негласное правило, не брать инициативщиков, в случае если вы подходите и даже не служили в армии, есть шанс, что вас возьмут для прохождения учебы в один из пограничных институтов ФСБ России. Что заменит и армию, поскольку «учиться» там придется 5 лет, жить в казарме, носить военную форму и после окончания, есть незначительный – 2 из 10 шанс попасть на службу в территориальные органы, а не на границу, но это все же лотерея. Продолжение следует. @benefitsar
Show more ...
photo
17 332
160
​​Как обойти 550 список ЦБ или подмена ИНН #схемыхаки Мы уже много рассказывали в канале про разные схемы, которые используем сами и которые могут помочь предпринимателям в работе с банками и налоговой, найти их можно по хэштэгу #схемыхаки. Сегодня расскажем, как можно сделать перевод на организацию, если она светится в «черных списках». Допустим, нужно отправить платеж контрагенту. Вы проверили компанию (это можно сделать в нашем боте @benefitsar_639_bot) и увидели, что она подозрительная для Росфинмониторинга по разным причинам: отказ в открытии счета, блокировка, веерные переводы на физлиц, замечена в схемах с исполнительными документами и т.п. Вы понимаете, что поставить на нее нельзя, так как банк заблокирует перевод и ДБО. Но ситуации бывают разные. 1. Например, у вас уже заключен крупный договор на поставку и есть обязательства. Допустим, сумма контракта – 50 млн, а прошло только 20, а договоры переуступок/цессий налоговая не жалует и может начать разбираться и проверять ваши обязательства. Или контрагент просто попал туда недавно. 2. Возможно, надо поставить на недавно-зарегистрированную компанию, а лишних вопросов от финмониторинга банка вы не хотите. Иногда банк понимает, что компания обнальная и дает сделать один-два перевода, а потом отказывает. В таких случаях обычно просят другую, но их может не быть или они не подходят. 3. Есть обнальщики в регионах, которые занижают ставки, но дают не совсем благонадежные компании. И по разным причинам (хорошие отношения, опыт работы, отсутствие альтернатив) или из желания сэкономить руководитель соглашается. Ставка в Мск – 14%, а в регионе может быть 10%, при сумме в 10 млн, разница будет в 400к. Если так иногда делать, будет хороший плюс. Бывает, просто нужна именно эта компания по ряду причин. Для таких случаев есть рабочий лайфхак. На языке обнальщиков он называется подмена ИНН. Про нечто подобное мы уже писали об в посте про мошенников, но это можно использовать и на пользу для бизнеса. Суть в следующем. Вы заполняете платежное поручение, где указываете все реквизиты вашего контрагента, который находится в списках: наименование, БИК, расчетный счет, но ИНН проставляете другой компании, которой в списках нет. Его можно взять в интернете из открытых источников: Руспрофиль, СБИС, Контур и т.п. Желательно, чтобы наименования компаний совпадали, но в некоторых банках это не критично. Проблем с этим часто нет, кэшевики не выдумывают сложные названия для своих фирм. Поэтому разных ООО «Вектор» или «Фортуна» можно найти сотни. Робот в банке проверяет на списки именно по ИНН, и, если проверка проходит, платеж тоже пройдет, и для банка вы будете в зеленом цвете. При этом многие банки зачислят даже без вопросов, хотя кто-то может попросить уточнить, тогда в ответном письме можно указать, что случайно перепутали ИНН. Но обычно признаков БИК, р/с и названия хватает. Часто злоупотреблять схемой не стоит, но при необходимости часть месячных платежей так проводить можно. Если вы отразите в отчетности документы от одной компании, а в банковских выписках будет ИНН другой, налоговики могут сделать срез, заметить такое и заинтересоваться, после чего сразу решат, что вы – схематозник. Также схему используют сами кэшевики, когда заносят крупные исполнительные документы на компании, которым банки закрывают дебетование счета. Плюс так можно сразу загнать сразу большую сумму, на фирму, которая и так уже в списках, и прочие приятные моменты. Так что, если столкнулись с подобными проблемами, знайте, что так можно делать. А если ваши кэшевики о таком не знают, расскажите им. Или поменяйте. Если есть вопросы, можете писать в лс. @benefitsar
Show more ...
photo
17 420
71
​​Инфляция и теневые рынки #ответы Подписчик прислал вопрос, как инфляция влияет на рынки кэша и НДС. Меняются ли ставки, объёмы и работа площадок. Да, цены постоянно растут, те же самые стройматериалы за год выросли в два раза. Цены на недвижимость и автомобили – в 1,5 раза. Но, рынки кэша и НДС – это отдельная история. Для начала расскажем, из чего складывается себестоимость услуг. Основные затраты приходятся на материал, а это – компании. Рынок юридических лиц неофициальный и зависит исключительно от спроса. Затраты на их создание пока остаются прежними: 4к – госпошлина, 15-20 – юридический адрес, ещё счета в банках, но, если нормальный директор, их можно открыть и бесплатно. Одну и ту же компанию можно продать за разные деньги. Кто-то предлагает за 150к, а кто-то – точно такие же может отдать и по 80, просто потому, что нет спроса и нужны деньги. Также можно смело сказать, что изначально цена на них была завышена. Когда был ажиотаж, их разбирали как пирожки. Ещё даже 2 года назад до пандемии было много безнала, требований к фирмам не было и каждый легко мог стать обнальщиком. Нужно было приобрести компанию, счета в банке, выпустить кэш-карты и ходить снимать. Все было просто и спрос был огромный. Кэш для себя делали даже сами руководители, покупая такие компании в Telegram, после чего многих кинули, так как их безопасность была нулевая. Со временем с этого рынка ушло очень много людей, а тех, кто хочет зайти, быстро хлопают или кидают, так как у них нет своего ресурса, нет опыта, нет клиентов. И даже если создать рабочий инструмент для вывода, то без объёма он вряд ли поможет, ведь фирмы ещё должны отлежаться. Все стало сложнее и кэшевики сейчас почти всегда делают компании сами, поэтому цены на них упали.  Вторая составляющая – это люди: бухгалтеры, дроповоды, дропы. Про бухгалтеров говорить нечего, это, скорее, постоянные затраты, как и офис, а многие дроповоды последнее время остались без работы опять же по причине падения спроса. Но они хотят зарабатывать и для этого им тоже надо понижать цены. Дропы же – это люди, у которых с деньгами большие проблемы и часто они готовы работать за любую сумму. И если раньше их услуги стоили 3-5к за выход, то с ростом инфляции эта ставка не вырастет. К тому же, если растут цены, это вовсе не значит, что растут зарплаты. Обычно они не растут. Даже если доллар завтра прыгнет в два раза, кто повысит в два раза оклады? Может, со временем хорошим работникам и точно не в два раза. Многие простые люди реально выживают в нашей стране.  Да, есть ещё расходы на офис, но они не сильно не отражаются на себестоимости. Поэтому в целом стоимость услуг не растет. На рынке кэша и НДС каждый исполнитель сам себе хозяин и оценивает свою услугу самостоятельно. Очень много зависит от площадки. Если клиентов много, можно сделать дешевле за счет оборота и экономии на постоянных затратах типа офиса, персонала и т.п. В то же время, если качество хорошее, есть поддержка, консультации и т.п., цены выше. Если клиентов нет, некоторые демпингуют. Мы понимаем, из чего складывается наша ставка, и мало смотрим на рынок. Наши клиенты знают, что мы предоставляем качественные услуги и тоже редко ищут, где дешевле. Главное, чтобы условия устраивали продавца и покупателя. Запросы у предпринимателей на услуги тоже не растут. Скорее, наоборот, сейчас почти у всех снизились обороты и безнала крайне мало. Следовательно, спрос падает. Раньше ставки росли потому, что спрос превышал предложение и люди раскидывались деньгами. Ставка формируется именно исходя из спроса, качества работы и размера площадки. Вырастет доллар и цены на товары в магазинах или нет – не важно. @benefitsar
Show more ...
photo
16 675
22
​​Почему корректировки по НДС дороже #ответы #налоги Мы писали про причины корректировок, сейчас расскажем, почему это дороже и некоторые берут их неохотно. Корректировки действительно делать сложнее, потому что их делают не в моменте, а загодя. Для этого у поставщика должен быть свой, отложенный НДС. Когда просят услугу закрытия НДС после отчета – это всегда подозрительно для ФНС. Представьте ситуацию. Вот вы сдали декларации, и тут обращается клиент с просьбой дать ему вычет от данной фирмы за прошлый период. Пусть даже раньше вы ему уже давали документы от этой компании, это все равно означает внесение новых данных. А декларация уже легла, первичка тоже сформирована, возможно, даже камеральная проверка прошла, проблем нет. И тут компания сдает уточненку. Налоговая видит, что заново сдали, начинается новый трехмесячный срок камеральной проверки, могут начать разбираться, почему вы это сделали. Основная причина, почему все стремятся сдать декларации до 25-го числа, не штраф, а потому что до этого отчетность принимает робот, а после уже начинается новый срок 3 месяца, за который смотрят, не занизили ли сумму налога к уплате.  Этим можно подставить всех остальных контрагентов, поэтому ответственные поставщики не делают корректировки с тех же компаний, которые уже успешно сдали отчетность, а закрывают их на другие, которые есть в запасе и на кого «набивали» НДС ранее, и который уверенно стоит. Как мы писали, у предусмотрительных запас всегда есть, при том, что он может быть даже сделан по уже неработающим схемам. В теории его даже можно и возместить. Конечно, этим никто не занимается, хотя такие случаи есть, но они всегда попадают на проверку. Однажды мы помогали с решением такой проблемы через ФСБ. Если есть запас, его всегда можно продать другим. Но тут встает вопрос сумм. Если на компании «припасено» 10-20 млн, делать декларацию на 1 млн нецелесообразно и вряд ли кто-то не будет. Как минимум должен быть пул таких клиентов. Иначе это приведет к тому, что корректировок будет много, а это снова риск. Минимального объёма корректировок нет, но исполнитель будет отталкиваться от объёма. И тут, чем больше площадка – тем лучше. Мы наработали достаточно связей, и к нам часто обращаются даже другие поставщики. Также у нас есть запас, поэтому мы всегда беремся и наши ставки за корректировки одни из самых низких: + 0,5% к ставке. Напомним, мы занимаемся оптимизацией НДС для любого бизнеса уже более 10-ти лет. У нас несколько рабочих и проверенных авторских схем по оптимизации, например, когда последняя фирма в цепочке ликвидируется. Мы – не посредники, мы – площадка, поэтому у нас много дополнительных услуг для бизнеса. Есть вариант услуги кэш+НДС. Выдаем полный комплект документов о компании для налоговой, документы подписывает лично директор, помогаем с чеками и договорами переуступок, принимаем оплату на р/с компании-поставщика, подтверждаем сделку при проверках. Мы консультируем и помогаем с документами, легендированием и ответами на требования. Мы сами регистрируем свои компании и делаем ЭЦП. У нас есть свои юридические адреса и отточенная система работы с директорами. Мы технически подготовлены и уделяем максимум внимания своей безопасности. Мы знаем, как работать с мошенниками и защитить свои компании и счета. У нас свой штат бухгалтеров, юристов и адвокатов, кто постоянно выигрывает налоговые дела. Мы предоставляем консультации по безопасности в любых сферах, быстро даём качественную обратную связь 24/7, настроены работать вдолгую и готовы помогать в любых других направлениях, в том числе с ВНП и реальными доначислениями в любых суммах. Анализ текущей ситуации клиента – бесплатно. Мы дорожим репутацией и не хотим, чтобы где-то писали, что Бенефициар не выполняет свои обязательства, поэтому делаем всё качественно. Можете взять на пробу и убедиться в качестве. Наши условия по ссылке. Мы всегда на связи и готовы помочь в любых ситуациях. Контакт: @benefitsar_nds @benefitsar
Show more ...
photo
17 570
28
​​Интервью с начальником подразделения УФССП, ч.4 #интервью Какие ещё заработки у приставов? Хорошие деньги они зарабатывают на проталкивании или, наоборот, закрытии дела. Когда приходит должник или взыскатель и просит помощи. В среднем это стоит до 20% от суммы. Чем больше сумма, тем меньше процент. Ну и, чем сложнее, тем дороже. Если производство на 1 млн, на счетах ничего нет, зарплаты нет, машины нет, можно решить за 50 тысяч. Приставу закрыть такое по той же ст. 46 за радость. Если пристав закрыл производство, то проблем не будет? Да, но с приставом надо оговорить, чтобы он избавился от этого листа, в идеале разными схемами отдал его вам, иначе пристав может взять деньги за закрытие, а потом отправить лист кредитору, которые через 6 месяцев снова его занесут. При этом пристав производство закрыл, работу сделал. Если уничтожить, тогда взыскатель об этом не узнает, а пристав может сказать, что отправил все почтой России. Взыскатель не будет подавать на возбуждение нового дела? Тогда нужно снова подавать исковое, заново платить юристам, получать в суде дубликат, но, как правило, этого не делают. Если взыскатель – банк, там тысячи должников, один потерялся – не страшно. Бывает ситуация, когда банк вспоминает о должнике? Да. Срок предъявления листа к исполнению три года. Если сегодня банк не подает, не значит, что он забыл. Обычно такое, когда вы покупаете недвижимость или авто. Работники в банке увидели, что появилось имущество и подали лист в территориальный отдел на исполнение. У нас даже была ситуация, когда Сбер списал средства, хотя пристав уничтожил лист. Хитрый сотрудник заметил, что есть долг и есть деньги, и списал, якобы лист занесли. Начали разбирательства, юристы стали писать заявления, просить основание – копию листа. А листа нет. В итоге деньги вернули и извинились. Ты рассказал про все заработки приставов? Нет. Есть много нестандартных ситуаций, на которых пристав может иметь доход, просят очень разное. Бывает, нужно закрыть выезд, это делается возбуждением производства по левому документу. На всю жизнь не закроешь, но на полгода без проблем. Когда человек начнет разбираться, его попросят делать официальные запросы, а они могут идти долго, особенно, если лист из суда другого региона. Бывает, просят сделать арест, когда воруют деньги со счетов. Делают постановление об аресте счета, отсылают в банк, и там блокируют средства без списания. Банк это делает быстро и не разбирается, но, чтобы снять арест, будет просить у ФССП бумагу, что такого производства нет. А ее не всегда просто получить. Если те, кто ворует деньги, пойдут качать права в ФССП, там их будут ждать владельцы денег. По выводу средств из-под блока по 115-ФЗ обращаются. Многие банки берут заградтарифы по 20%, а через пристава можно вывести дешевле, при этом сразу в наличку на физика. ФССП имеет очень много полномочий. Если есть связи, можно пробить счета, списать деньги с любого счета, забрать активы, закрыть выезд, забрать имущество с торгов и много чего еще. На этом интервью закончим. От себя добавим: если есть проблема или воруют деньги, лучше работать сразу по нескольким направлениям: по линии ФССП, МВД, ФНС. В связке – это мощнейший ресурс. Часто мы обращаемся сразу ко всем нашим друзьям, с некоторыми из которых уже брали интервью. Но мало иметь связи, надо ещё и понимать, как ими пользоваться. Сотрудники все разные, и иногда приходится объяснять, как правильнее все сделать, в том числе с юридической стороны. В своей работе мы сталкиваемся с самыми разными ситуациями и решать можем разное. Если есть проблемы с налогами, их доначислениями, блоками счетов, воровством, угрозой бизнесу со стороны силовых или криминальных структур, уголовные дела, которые нужно помочь решить, пишите. Далее в канале также будем рассказывать про интересные случаи. @benefitsar
Show more ...
photo
16 959
122
​​Интервью с начальником подразделения УФССП, ч.3 #интервью Многих подписчиков интересует, на чем имеют деньги приставы. Возможностей заработать у пристава много. До недавнего времени много отделов по всей РФ промышляли левыми листами на умерших или на счета, где долго нет движений. Базы обновляются по-разному, и иногда в ПФР/ЗАГСе информация о смерти есть, а у банка – нет. Могли отрабатывать данные, где у должника нет смс-уведомлений и быстро он в отделе не появится. Более того, эту тему курировали люди из отдела противодействия коррупции ФССП, которые отчитываются напрямую директору ФССП. Это как УСБ в МВД. Особо крупные суммы оговаривались лично с кураторами. Сейчас такое редко. Сколько имел пристав? За такие услуги пристав получал 20-40%, но суммы бывают в десятки миллионов. А кто приносит листы? Свои люди? По-разному. Приставы сами редко занимаются таким, но знакомые у них есть. Задача пристава – возбудить производство и списать средства, и обращаются к ним часто. Поток просителей, а значит и вариант заработать, есть всегда. Если договориться с приставом, можно принести любой лист? Схема работает, потому что обязанности проверять исполнительные документы у пристава нет. Их несут им каждый день пачками. Он вправе проверить, но времени и желания обычно нет, а левый лист или нет, по внешнему виду не понять. Проверять начнут тогда, когда что-то привлечет внимание. Например, известный должник или крупная сумма. Приставы тоже есть разные, кто-то берет все подряд, а кто-то осторожничает, выжидает сроки, заставляет взыскателя приходить несколько раз и писать заявления. Иногда даже присылают кого-то по доверенности якобы от должника. Проверять доверенность пристав тоже не должен. На чем ещё зарабатывает пристав? Относительно белая схема заработка для приставов – работа с обнальщиками. Они сами делают уже отсуженные исполнительные листы, судебные приказы и до недавнего времени – исполнительные надписи нотариуса, но по Мск их сейчас принимает только спецотдел, который находится в здании Управления. Исполнительные надписи больше не принимают? На практике, из простых людей мало кто пользуется исполнительными надписями, это быстрее, но сложнее, надо соблюсти ряд условий. Поэтому ими пользуются в основном обнальщики, и это известно. Законодательно это не убрано, и их принимают, но только в спецотделе, где будут долго компостировать мозги, и все равно не исполнят. Способов у них для этого много. Поэтому работа идет по исполнительным листам и судебным приказам. Какие ставки? Пристав берет в среднем 2-3%. В эту сумму входит оперативная работа и быстрое списание, так как кэшевики ждать не могут. Обычно они сами сообщают, куда и сколько пришло и что можно списать. Распределяют тоже быстро. Много заявок со стороны обнальщиков? Это не массовое явление. Им нужно отдать наличку на 2-3 день, ждать неделю, пока все спишется, распределится, снимется, там неинтересно. Чаще так достают блоки или свои же деньги, когда нет срочности. Ты сказал, это белая схема для пристава? Почти. Приставы хотят работать с обнальщиками, так те все делают сами, взыскатель согласен, риска нет, доказать вовлеченность пристава почти нереально. А еще и показатели можно показать. И когда по телевизору говорят, что ФССП взыскала такую-то сумму денег, надо понимать, что немалая доля – это кэш. Вывести через службу за границу возможно? Особо отважные раньше взыскивали деньги и отправляли взыскателю по реквизитам за рубеж. Это одна из разновидностей молдавской схемы, когда люди отсуживались в Молдове, потом лист приносился в отдел ФССП в РФ, деньги списывались и уходили в другую юрисдикцию. В десятых годах так вывели огромные суммы. Сейчас такое есть, но в очень малых масштабах, все понимают риски. Вывод за границу – это сразу ФСБ. Либо это делают сами начальники приставов совместно с ФСБ для себя. Продолжение следует. @benefitsar
Show more ...
photo
16 015
91
​​Интервью с начальником подразделения УФССП, ч.2 #интервью Продолжим. Ты говоришь, дела лежат годами? Да, бывает. Как сказал, приставы делятся на два лагеря: те, кто ищет денежную мотивацию и те, кто мало что делает и отсиживает часы. Производства постоянно появляются, и некоторые лежат годами. Я не говорю, что все приставы плохие, просто система несовершенна. Что посоветуешь взыскателям? Если у должника есть активы и приставу надо поработать, то ищите знакомых. Занести дело можно в любой отдел ФССП, где есть связи, ведь возбудить производство можно и по фактическому или придуманному адресу должника. Ко мне часто обращаются и просят перевести из одного отдела/региона в другой, и мы можем это сделать. Часто это реально нужно, когда должник не живет по адресу. Счета можно заблокировать из любого региона, но можно и нарушить права должника, который не должен ездить в другой город. Часто звонят и просят что-то протолкнуть, закрыть выезд, арестовать счета, взыскать, наложить арест на имущество и т.п. Заносится благодарность, идет сигнал, начальник даёт отмашку, работа идет в разы быстрее. А на стороне должника приставы работают? Да, могут быть с обеих сторон, например, когда просят закрыть производство. Это делается согласно ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве». Там несколько пунктов, самые популярные – п. 2 и 3, когда нечего взять или невозможно найти должника. Дело в любом случае надо закрывать. Возбудил, проверил, поискал, не нашел. Время прошло, работа сделана, производство закрывается, счета размораживаются. Если нечего взыскать, должника не привлекают? Чтобы возбудить уголовное дело, надо доказать злостное уклонение, этим занимается отдел дознания, но и там тоже ничего просто так делать не будут. Надо доказать, что деньги есть и должник не платил умышленно, а это сложно. В основном, это алименты. Выезд из РФ при этом не закрывают? Не всегда, это делается вручную отдельными постановлениями. Критериев, кому запрещать, а кому – нет, не существует, все зависит от пристава. Минимальная сумма для ограничения прав граждан – 10 тысяч, но один может закрыть за 10к, а другой за 10 млн этого не сделать. Заставить его невозможно, и всегда можно найти причины его решения. Бывает противоборство между взыскателем и должником? Да. Например, одни занесли в регионе и там начали активно работать, а должник занес в Мск в Управление, там все откатили, перекинули дело в другой отдел уже в Мск и тихо похоронили. Взыскатель может жаловаться и писать в Управление, но там уже будут в курсе. Да, есть и вышестоящие руководители, но они этим заниматься не будут. Можно даже счета разблокировать, имущество вывести и т.д. А как договориться с начальником? С начальником никто со стороны не общается, так как это хлебное место. Чтобы понимали, каждый начальник отдела в Мск постоянно заносит своему куратору из Управления энную сумму с шестью нулями. В каждом отделе решается по-разному, но обычно через знакомых. Бывает, взыскатель пытается договариваться с приставом, но чаще всего ему откажут, хотя жадные и тупые могут согласиться. Таких как раз и принимают за коррупцию. СК и ФСБ иногда даже проводят «контрольные закупки». Недавно взяли несколько отделов на западе Москвы: Дорогомиловский, Тропарёво-Никулинский и Солнцевский. Что там за ситуация? Там промышляли фейковыми листами и снимали средства со счетов умерших. Вообще, сейчас такое редко, либо воруют мелкие суммы без уведомления начальства, либо очень большие с согласования куратора из Управления. Но при больших скандалах снимают даже генералов, правда, крайне редко. А что делать, если нет связей и денег? Тогда делать работу за пристава нужно самим. Просто поулыбаться и принести шоколадку не сработает. Редко когда пристав заинтересован что-то делать, кроме вынесения постановлений за компьютером. Нужно искать, где должник живет, его имущество, приходить и писать заявления. Если хотите добиться успеха, нужно работать самому. Если есть вопросы, пишите в лс, ответим бесплатно. @benefitsar
Show more ...
photo
15 497
106
​​Интервью с начальником подразделения УФССП, ч.1 #интервью Продолжим серию интервью с высокопоставленными сотрудниками. На этот раз мы поговорили с нашим давним знакомым – человеком с управления Федеральной службы судебных приставов, который начинал карьеру с простого пристава в регионе, позже переехал в Москву, был замом и начальником разных отделов, а сейчас занимает высокую должность в Управлении по всей России. Привет, чем вкратце занимается служба? У большинства понятие о службе судебных приставов поверхностное: есть какие-то отделы, куда подают исполнительные документы и приставы начинают взыскивать, забирают машины, имущество и деньги со счетов. Все думают, что если есть долг, ты отсудился, получил и занес исполнительный документ в ОСП, то быстро получишь деньги. Такое убеждение в корне неверно. Это отдельное государство в государстве, где свои особенности, порядки, схемы. Большинство идет туда не за зарплату. Расскажи, как все должно происходить в идеале. После получения судебного листа пристав должен проверить территориальность, выдерживать сроки, за три дня возбудить производство. Дальше начинается работа: делается розыск счетов и их арест, накладывается обращение взыскания, пробивается имущество, на него тоже накладывается арест, оно изымается на ответственное хранение, оценивается, выставляется на торги и реализуется. После чего средства, либо в натуре передается взыскателю. Но это в идеальном варианте. Этот процесс как-то регламентирован? После возбуждения и уведомления должника никаких четких сроков нет. В законе есть лишь общие фразы, грубо говоря, пристав должен работать. После того как вы занесли документ и сотрудник возбудил ИП, он больше вам ничем не обязан. Нет регламента, в течение какого времени он должен все проверить, арестовать счета, списать, закрыть производство, ограничить выезд, изъять имущество и т.п. На деле все происходит медленно или вообще не происходит. Деньги со счетов они списывают исправно. Да, обычно пристав отправляет запрос и постановления об аресте денежных средств в банки. Банки отписывают и на счет накладывают арест. Это происходит электронным документооборотом, сам пристав тут почти не участвует, а лишь нажимает на кнопки. Аресты отправляют во все банки? Есть несколько десятков банков, с кем подключен обмен, но арест может быть не на все счета, а там, где пристав посчитает нужным. Иногда отправляют везде, иногда в 2-3, это тоже не регулируется. Бывает, взыскатель приходит и заявляет, где счета у должника. Туда обязательно отправят, так как, если есть заявление, и оно не отработано, может быть жалоба. При этом счет могут просто арестовать и не списывать средства. А почему не списывают сразу? Постановления бывают разные: о розыске счетов, о взыскании, об аресте и т.д. Ещё нужно уведомить должника в течение 7-ми дней заказным письмом, также у должника есть право на добровольное исполнение, иначе пристав может вложить 7% исполнительного сбора. Часто списывают, когда уже прошли сроки. Если счетов несколько, то необходимая сумма заморозится на всех, поэтому, бывает, должник сам приходит и просит списать, так как не может пользоваться счетами. Банки проверяют информацию? Могут отказать? Нет. Если принести исполнительный документ в банк самому, начнут проверять, так как тогда банк отвечает за незаконное списание, и на него можно подать в суд. Если запрос из ФССП – это уже зона ответственности приставов. Бывает, что СБ что-то проверяет, но все равно выполняет постановления ФССП. А как все на самом деле происходит? Приставы понимают, что бесплатно им работать незачем, а заставить их закон не может, да и всегда можно найти отговорку. У каждого примерно 400 дел в месяц. Если взыскатель дотошный, жалуется и приносит данные о должнике, дело пойдет быстрее. Их задача возбудить производство и показать работу, а реально работают там, где есть деньги. Они работают, и могут все сделать, но часто это затягивается на годы. Пристав должен быть заинтересован. Продолжение следует. @benefitsar
Show more ...
photo
16 558
116
​​Причины корректировок по НДС #ответы #налоги Мы уже много писали про наболевшие налоги и способы их минимизации, полный список постов по ссылке. Последнее время к нам часто обращаются по вопросу корректировок прошлых периодов. При этом бывает простой разрыв, и тогда помогает замена, а бывают и сложные ситуации, когда корректировка уже не спасет, а нам нужно подключаться и решать, используя связи в налоговой и иногда в БЭПе, если доходит до них. Такое все чаще и все больше просят корректировки на крупные суммы. На наш вопрос, как все произошло и почему, ответ всегда стандартный: подвел поставщик. Это говорит о том, что многие покупали или до сих пор покупают услугу не у тех исполнителей, ставя на кон свой бизнес. Почему возникают разрывы из прошлого? Есть две основные причины: отказ директора от компании и ненадежность или падение схемы закрытия, когда ситуацию не исправляют. Вот, ФНС видит, что на неких компаниях висит большой объём и начинает работу. Если директора находят, и он пишет отказ от фирмы, все её декларации, в том числе за прошлые периоды, обнуляются и получаются разрывы. А по ней могли закрыть много клиентов, и они слетают все разом. При этом раньше компания могла быть нормальная, но потом ее бросили или перестали платить номиналу. Либо люди занимались только кэшом и решили подработать на закрытии НДС, но делали это не вникая, желая просто получить бонус. Поэтому ответственные поставщики всегда должны делать так, чтобы директора не нашли, по крайней мере на больших объёмах. Представьте, что инспекторы выбрали 100 компаний и стали искать директоров по пропискам (эти данные у них есть). Допустим, смогли найти 80, кто живет по адресу и есть связь. Человек 40 придёт и откажется, с остальными 40-ка придется поработать, но не всегда это будут делать по разным причинам. А вот оставшихся 20 никто не найдет, и не будут искать, потому что не живут по адресу или иностранные граждане. Да и зачем искать, когда других, с кем можно работать, полно? Исполнитель должен уберечь своего заказчика от возможных обнулений, поэтому у нас большинство директоров именно такие. Часто продавцы, наоборот, добавляют себе веса, заявляя, что их директоры «ходячие», могут выехать в ФНС и подтвердить сделку. Если они говорят правду, это – большой риск. Да, иногда просят просто подтвердить, но чаще будут задавать вопросы. А если номинал придёт в налоговую, его расколют быстро. За 5-15 тысяч такие проблемы ему не нужны, и он напишет всё, что попросят. Он не знает обороты, контрагентов, ОКВЭДы, ничего. Любой вопрос по цифрам, и все. Вероятно, один из сотни сможет выстоять и ответить на все каверзные вопросы, для чего нужна особая подготовка. Это что касается обычного запроса, а представьте, его будет дергать БЭП. Какого бы ему не дали адвоката и сумму, это не спасет. Даже у белых компаний доказывают фиктивность сделок, а с техническими гораздо проще. Если же его не смогут найти, то и обнулить не смогут. Поэтому задача компетентного исполнителя – сделать так, чтобы не нашли. Да, могут обнулить по беспределу, но это тоже решается, правда, уже другими методами. Мы стремимся минимизировать риск. Чем больше тех, кто может тебя подставить, тем больше шансов, что это произойдет. Нам такие ситуации не нужны. Вторая причина, почему нужна корректировка, – зашили по кривой или устаревшей схеме. Когда схема перестает работать, НДС иногда стоит, а иногда слетает и тогда компания будет светиться в операциях особого контроля (ООК), куда налоговики могут зайти и начать разбирать конкретную компанию по полочкам. Опять же, если дойдут руки. К нам же обращаются чаще всего потому, что исполнители пропали, либо нет у них возможности и желания решать проблемы. Замены через 1-2 года делать сложно, но мы помогаем. Наше предложение здесь По заказу и всему, что касается НДС: @benefitsar_nds Также можете обращаться по любым вопросам, связанным с налогами, правоохранительными органами, сложными ситуациями, когда уже никто не может помочь. @benefitsar
Show more ...
photo
15 612
30
Last updated: 17.01.22
Privacy Policy