HanGo - China Business Solutions

Биткоин и золото Отношения между биткоином и золотом в последние несколько недель укрепляются, подтверждая заявления сторонников биткоина о том, что крипто-токен также является активом-убежищем. Между тем его корреляция с акциями США значительно снизилась на фоне банковского кризиса, особенно на прошлой неделе. Отделение биткоина от акций Корреляция биткоина к золоту в последние недели шла по восходящей траектории, отклоняясь от цен на акции, поскольку продолжающиеся банковские потрясения давят на фондовый рынок. Отношения биткоина с акциями начали ослабевать в связи с обвалом SVB, который спровоцировал текущий банковский развал, тогда как корреляция криптовалюты с золотом усилилась несколько раньше

Silicon Valley Bank – крупнейший банкрот с 2008 года SVB инвестировал в казначейские облигации и ипотечные ценные бумаги и понес серьезные убытки поле того, как Федеральная резервная система (ФРС) повысила процентные ставки для борьбы с растущей инфляцией. Чтобы минимизировать потери, банк начал продавать активы. Но когда он объявил о необходимости привлечения капитала в размере $2,25 млрд долларов, клиенты забрали вклады на сумму $42 млрд. На следующий день регулирующие органы закрыли банк из-за недостатка ликвидности – это стало крупнейшим крахом американского банка со времен GFC в 2008 году. Однако в воскресенье правительство США объявило, что вкладчики смогут получить доступ к своим деньгам с понедельника и развеяли опасения относительно более масштабного кризиса. Казначейство США, ФРС и Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) заявили, что налогоплательщики не понесут никаких убытков от ликвидации SVB.

Binance и запреты для РФ Крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance в соответствии с десятым пакетом санкций ЕС против России 9 марта закрыла для россиян доступ к p2p-операциям в долларах США и евро. Сервис пользуется популярностью после того, как в марте 2022 года платежные системы Visa и Mastercard приостановили работу в России, и были введены ограничения на переводы через систему SWIFT. Несмотря на то, что аналогичную услугу предоставляет любая из крупных криптобирж, включая те, которые не вводили ограничений против россиян, именно Binance завоевала массовую популярность, а высокая ликвидность средств на платформе за счет существования большой пользовательской базы до ввода ограничений давала возможность оборачивать через сервис p2p крупные суммы.

Оттоки крипты Эксперты компании Glassnode опубликовали отчет о потоках криптовалютных активов на ведущих мировых централизованных биржах. Они отметили, что за последнюю неделю, с 27 февраля по 5 марта 2023 года, пользователи более активно выводили свои средства, нежели депонировали на счет торговых платформ. Исследователи рассказали, что если брать в расчет флагманскую криптовалюту биткоин (BTC), то за прошедшие 7 дней притоки и оттоки были примерно равными — $4 млрд. Однако, в среднем клиенты вывели на $17,8 млн больше, чем «завели». Что касается криптовалюты эфир (ETH), то здесь ситуация была более печальной для статистики. Централизованные биржи зафиксировали притоки в данной монете на сумму $2 млрд. Что касается оттоков цифровой валюты, то они равнялись $2,4 млрд или на $423,8 млн больше. Наконец, говоря о ведущем стейблкоине мира — Tether (USDT) — то здесь также были зафиксированы оттоки, которые превысили сумму депозитов. Данные составили $6,2 млрд против $6 млрд или на $160 млн больше.

Япония выпустит свои стейблкоины Японские банки протестируют выпуск и операции со стейблкоинами. Об этом сообщила компания G.U. Technologies — разработчик блокчейна Japan Open Chain, на основе которого будет проводиться эксперимент. Japan Open Chain — это сеть, совместимая с Ethereum, которую G.U. Technologies разработала совместно с рекламным холдингом Dentsu, цифровым банком Minna Bank, интернет-сообществом художников Pixiv, Киотским университетом искусств и технологической компанией CORGEAR. Разработчики утверждают, что блокчейн энергоэффективен, а его пропускная способность составляет более 1 тыс. транзакций в секунду. Три японских банка — Tokyo Kiraboshi Financial Group, Minna Bank и Shikoku Bank выпустят собственные стейблкоины на этом блокчейне.

Потребление майнинга в РФ Согласно опубликованному сообщению Министерства энергетики России, доля майнинга криптовалют в совокупном энергопотреблении России по итогам 2022 года составила 0,6-0,8%. Ранее замминистра энергетики РФ Павел Сниккарс рассчитывал, что по итогам 2022 года доля майнеров в общем потреблении электроэнергии в 2022 году может достичь 1,5-2%. Потребление майнинга по итогам года составило порядка 0,6-0,8%. По данным замминистра основная нагрузка от майнинга на электросети сосредоточилась в Иркутской, Бурятской энергосистемах, а также энергосистеме Забайкальского края. Уже по итогам прошлого года в Иркутской области рост потребления составил 8,6%, что значительно превышает динамику потребления в ЕЭС России в целом, не менее половины прироста — массовое открытие центров майнинга криптовалют.

Биткоин — наиболее прибыльный актив с начала 2023 года. По доходности он значительно опережает золото, индекс S&P 500, доллар США и нефть марки Brent. Однако эффект «низкой базы» по-прежнему сохраняется. Биткоин торгуется почти на 65% ниже исторического максимума. Это значит, что при благоприятных условиях криптовалюта со временем может вернуться к пиковым значениям. В результате выиграют те, кто успел войти на рынок по наиболее выгодным ценам.

В качестве другого важного аргумента эксперты отметили относительно низкую долю в рыночной капитализации застейканных Ethereum — всего 14,3%. У предлагающих подобную возможность других криптовалют показатель доходит до 97,5% (BNB). Напомним, в начале февраля Kraken в рамках урегулирования обвинений со стороны SEC согласилась закрыть сервис стейкинга и выплатить штраф в $30 млн. Регулятор классифицировал услуги как незарегистрированное предложение ценных бумаг.

Суммарно с запуска Beacon Chain пользователи застейкали свыше 16,5 млн ETH. В сети насчитывается более 520 000 валидаторов. Услуги стейкинга предоставляет ряд платформ, среди которых доминирует протокол Lido Finance. На сервис приходится 29,2% от общего объема заблокированных монет. Биржи Coinbase, Kraken и Binance занимают около 26% рынка, соло-стейкеры — почти 25%. По данным экспертов, доход на заблокированные монеты в среднем составляет 7,3% годовых. Он складывается из вознаграждений за подтверждение консенсуса (4,1%), доплат за приоритет транзакций (2,2%) и MEV (1%).

Проблемы PAXOS заденут многих Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) начал расследование в отношении Paxos — Paxos Trust Company — эмитента стейблкоинов, который стоит за такими стабильными монетами, как Binance USD (BUSD) и Paxos Dollar (USDP). Binance USD (BUSD) — третий по величине долларовый стейблкоин с рыночной капитализацией более $16 млрд. В общем рейтинге криптовалют он занимает пятое место. Paxos Dollar (USDP) с капитализацией $878 млн находится на шестом месте среди стабильных монет и на 57 месте в общем зачете. Какие претензии у NYDFS к Paxos, пока неясно, однако Департамент ранее ввел строгие правила в отношении стейблкоинов, обязав всех эмитентов поддерживать отдельный резерв активов, достаточный для поддержки паритета с долларом. Лицензию у Paxos пока не отнимают, но это расследование рикошетом может ударить по криптобиржам и спровоцировать массовый исход из стейблкоинов — в первую очередь BUSD и USDP.

​Биткоин: "У меня механизм простой: за 500 дней до халвинга просто расту, а после халвингу - расту стремительно!"

Binance & доллар США Binance объявила о временной остановке депозита и снятия доллара США с торговой площадки Что именно стало причиной сворачивания поддержки доллара США, неясно. Биржа закроет функцию депозита и снятия доллара 8 февраля. Представитель Binance подтвердил планы биржи приостановить поддержку доллара США. При этом в бирже подчеркнули, что лишь 0,01% активных ежемесячных пользователей используют банковские переводы с долларом США. Помимо доллара США, Binance также поддерживает евро, турецкую лиру, украинскую гривну и другие традиционные валюты. В конце января 2023 года один из банковских партнеров Binance, Signature Bank, ввел ограничения на обработку транзакций пользователей торговой платформы. По новым правилам, которые вступили в силу 1 февраля 2023 года, Signature Bank проводить SWIFT-операции лишь на сумму от $100 000. Шаг стал частью планов кредитной организации по снижению своего присутствия на рынке цифровых активов. Другие банковские партнеры Binance будут работать в прежнем режиме.

Крипторынок замер в ожидании Рынок криптовалют переживает напряженное затишье: биткоин вырос на 0.47% и восстановил уровень в $23 000, в то время как эфир немного упал в цене к отметке $1600. Инвесторы ожидают, что сегодняшнее выступление председателя Федеральной резервной системы США Джерома Пауэлла (Jerome Powell) подтвердит, что американский центробанк воздержится от повышения ставок из-за слабой отчетности финансового сектора. Хотя чиновники Федерального комитета открытого рынка (FOMC) настаивают на повышении ключевой ставки за пределы 6%.