ИНВЕСТИРУЙ ЭФФЕКТИВНО С ЛЮДМИЛОЙ ПЯТАКОВОЙ

Что ни день, то пример для будущего курса учебника. Почему нельзя ставить стопы на ночь по не самым ликвидным инструментам (впрочем, Si самый ликвидный фьючерс 🙄). Вынесли и шортистов, и лонгистов. Как спасаться? Один из способов (их больше, но остальные секретики только в Клубе) - уведомление 🔔 вместо стопа. Сработало - смотрим рынок и уже решаем, реально ли стоит закрывать позицию, или же кто-то с утра балуется.

Шикарный пример для учебника. 56930 - уровень, где крупный лимитных игрок дольше часа набирал позицию. Набрал - отпустил. На таких примерах приходит понимание, почему я в Клубе учу покупать строго выше определённой цены, хотя, казалось бы, покупать дешевле выгоднее.

⛔️Без статуса квал.инвестора не входить. Похожий значок скоро увидят все инвесторы при попытке купить иностранные акции. Что же даёт статус квалифицированного инвестора и, главное, сколько он стоит? (спойлер: скоро будет стоить ЕЩЁ дороже - от 30 млн) ✅Квал.инвестор имеет доступ к более широкому набору инструментов, так как за счёт своих знаний и опыта лучше понимает риски😎 Это может быть более широкий набор акций (включая те, что не торгуются на российских биржах и внебиржевые), структурные ноты, еврооблигации с определённой лотностью и т.д. 🗂У каждого брокера свой набор инструментов, доступный квалам, -уточните его заранее во избежание недоразумений. ❓Как получить статус? Согласно Указанию Банка России от 29.04.2015 #3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения лиц, признанных квалифицированными инвесторами», физическое лицо может быть квалом при выполнении ЛЮБОГО из перечисленных требований: 1️⃣Общая стоимость ценных бумаг не менее 6 млн ₽. ✔️производные инструменты включаются (как общий размер обязательств из них вытекающий); ✔️ценные бумаги в ДУ включаются. 2️⃣Опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами: ✔️не менее двух лет, если организация сама является квалифицированным инвестором; ✔️не менее 3 лет в иных случаях. 3️⃣Совершение сделок за последние четыре квартала ✔️в среднем не реже 10 раз в квартал ✔️при этом не реже одного раза в месяц ✔️и совокупная цена таких сделок составляет не менее 6 млн ₽. 4️⃣Размер имущества составляет не менее 6 млн ₽. При этом учитываются: ✔️денежные средства на счетах и депозитах (вкл. %); ✔️денежный эквивалент драг. металлов; ✔️ценные бумаги, в т.ч. в ДУ. Для того, чтобы квалифицироваться по этому критерию, достаточно прислать брокеру заверенную банковскую выписку по денежным счетам и выписки депо по бумажным активам. 5️⃣Образование ✔️Высшее эконом. образование аккредитованного вуза или любой из следующих аттестатов/сертификатов: ✔️квалификационный аттестат специалиста финансового рынка / аудитора /страхового актуария ✔️сертификаты CFA / CIIA/ FRM. 🤔У меня на брокерском счете только 100000 тыс ₽, что делать? В данном случае проще всего воспользоваться п.3 ▶️начинать нужно с первого месяца нового квартала (с 1 июля - как раз👌🏻), чтобы вам засчитали квартал; ▶️делаем не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 за квартал, можно в один день покупать и сразу продавать совсем на маленькие объемы; ▶️в последний квартал или даже месяц года начинаем набивать обороты ▫️самый простой (но опасный) способ - сделать это через фьючерсы; ▫️но даже без плеча вы можете добиться нужного оборота, для этого вам нужно сделать 60 сделок на свои 100 тыс (например, за месяц в среднем три пары встречных сделок в день; за квартал - по одной в день). ➖при этой схеме надо выбирать самый дешевый тариф брокера ➖придётся ждать год 🧐не хочу ждать год, как ещё можно? Например, у вас на брокерских счетах и депозитах суммарно 3 млн. Можно взять кредит на оставшиеся 3, сразу закинуть их на депозит, взять выписку у банка и отправить её брокеру, а через день провернуть обратную операцию 🤫 ❗️Если вы квалифицировались у одного брокера вовсе не значит, что другой на этом основании признает вас квалом. Чаще всего квалифицироваться придётся заново. 🙋🏻‍♀️на квала - не квала в комментариях рассчитайся! Кто квал, по каким критериям получали? Кто не квал, всё понятно или есть вопросы? @effective_finance

Итак, быть неквалом становится все менее интересно, хотя и все более надёжно. Масса клиентов, прилетевших на рынок в прошлом году стараниями блогеров и желтого банка, явно не справляются с текущими рисками. У остальных есть шанс успеть до введения новых правил. Дублирую старый пост на эту тему👇🏻

⚡️Банк России представил свою концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов Главные предложения: 📌Увеличить с 6 до 30 млн рублей размер активов, необходимых для получения статуса квалифицированного инвестора, а также пересмотреть требования к их формированию. Это соответствует мировой практике определения квалификации по имущественному статусу.  📌Временно включить в перечень доступных только квалифицированным инвесторам сделки с иностранными ценными бумагами. Это объясняется прежде всего инфраструктурными и санкционными рисками, которые могут привести к расширению объема заблокированных активов розничных инвесторов. 📌Пересмотреть максимальный размер плеча, доступный неквалифицированным инвесторам, и ввести обязательное уведомление о рисках при совершении сделок с использованием заемных средств. 📌Усовершенствовать процедуру тестирования перед покупкой сложных финансовых инструментов: увеличить число вопросов в тесте, а также ввести временны́е интервалы между попытками пересдачи.   📌Создать единые реестры, куда будут внесены квалифицированные инвесторы и неквалифицированные инвесторы, прошедшие тестирование. Это позволит клиентам не проходить заново соответствующие процедуры после смены брокера. Предложения будут обсуждаться с законодателями, участниками рынка и Правительством РФ. Далее их планируется реализовать решениями и нормативными актами Банка России, некоторые войдут в основу законопроектов. Первый шаг в ряду новых мер – рекомендации брокерам и биржам приостановить продажи неквалифицированным инвесторам иностранных ценных бумаг. Ограничения не касаются ценных бумаг Минфина России и иностранных эмитентов, выпущенных в России, а также бумаг, выпущенных эмитентами, которые ведут экономическую деятельность в Российской Федерации.

Газпромбанк c 20 июля введет комиссию за входящие SWIFT-переводы, обслуживание счетов в валюте и зачисление средств на них. Комиссия составит 3% от суммы перевода, а сбор за хранение валютных остатков от 10 000 у.е. — 0,017% в день от общей суммы. Уместен ли публичный вопрос, где храните валюту?🤔

В Тинькофф Инвестициях появился курс (бесплатный) по базовому теханализу. Сама не проходила, но думаю, что как база это неплохой вариант должен быть.

Тинькофф-банк приостановил исходящие SWIFT-переводы в валюте до 1 октября, сообщает «Коммерсантъ». Причиной названы действия западных партнеров, которые не выполняли «свою часть договоренностей в разумные и комфортные для клиентов сроки». Уже отправленные и ждущие обработки банк обещает исполнить «в разумные сроки». Кроме того, «Тинькофф» объявил, что направит все средства от валютных комиссий на благотворительность. Надеюсь, у меня тут все перевели все раньше.

⚡️С 12 июля Московская биржа возобновляет вечернюю сессию на срочном рынке в связи с высоким спросом со стороны клиентов. Расписание торгов: ▪️10:00–18:50 — основная сессия; ▪️19:05–23:50 — дополнительная вечерняя сессия. Для вечерней сессии параметры торгов (время торгов и клиринговых сессий, процедуры риск-менеджмента), а также риск-параметры остаются неизменными. Будут доступны следующие фьючерсы и опционы: — на индексы Мосбиржи, РТС, S&P500 ETF; — доллар, евро, юань и евро-доллар; — нефть Brent, Light Sweet Crude Oil, природный газ, золото, серебро, платину. А также фьючерсы на палладий и сахар и бессрочные фьючерсы на валюту. ❗️Кроме того, с 14 июня 2022 года банки, брокеры и их клиенты, выставляющие заявки и предоставляющие таким образом ликвидность рынку, освобождены от уплаты биржевой комиссии за сделки с фьючерсами и опционами. Комиссия взимается только с клиентов, которые заключают сделки по уже выставленным заявкам.

Для тех, кто потерялся по дороге в Закрытый финансовый клуб (оплатил, но до сих пор не там), дублирую ссылку на бота (основная ссылка и подробная инструкция так же в ваших личных кабинетах на платформе) ➡️ @efclubbot. Бот проверит оплату и выдаст индивидуальную ссылку на вход 👌🏻 Ну а все остальные могут там же записаться в лист ожидания, но…поезд ушёл до октября-ноября..

📌 Госдума во втором чтении одобрила повышение НДПИ для "Газпрома" на 1,248 трлн руб в 2022 И дивиденды Газпрома уходят в карман государства. Всем спасибо, все свободны.

⛔️Дивидендов по Газпрому не будет. EF Клуб = безопасность ваших активов 👌🏻 Предупрежденные за пару дней участники не только ничего не потеряли, но отлично заработали за 15 минут.

📌 Великобритания ввела санкции против Владимира Потанина в связи с приобретением Росбанка Видимо, Борис Джонсон не успел вывести свои $$$ без комиссий и решил отомстить. А если серьезно - под ударом теперь Росбанк, Тинькофф и Норильский Никель. Обычно начинают с главы, а потом спускаются дальше на саму компанию. Тинькофф отрицает влияение санкций на Потанина на банк. Но если что, будут «надеяться на понимание».

Московская биржа планирует организовывать коллективный иск к Евросоюзу из-за блокировки активов и введения санкций в отношении Национального расчетного депозитария, сообщил председатель набсовета Мосбиржи Сергей Швецов.

Красота! Кто успел воспользоваться идеей?

А вот и результаты исследования. Не удивительно, что через 20 лет Питер получил наилучший результат – 87 004$. Проблема в том, что его стратегия идеальна, но нереальна. А вот самые потрясающие результаты исследования касаются Эшли. Ее результат оказался всего на 5354$ меньше Питера, при этом она просто вкладывала свои деньги, как только их получала. Усреднённое инвестирование, которое использовал Мэтью, поставило его на третье место. Что касается Рози, даже самый плохой маркет-тайминг принёс достойные результаты. Несмотря на то, что она заработала на 9163$ меньше, чем Эшли, это на 41% выше, чем результат Ждуна. Какой вывод можно сделать? 💰Регулярное инвестирование на любом рынке даст лучшие результаты, чем стратегия Ждуна, который будет копить на инвестиции, пережидать ситуацию или просто откладывать «на когда-нибудь потом». 📈В Закрытом финансовом клубе идеи есть для любого рынка. Старт ближайшего потока 1 июля, затем вход закроется минимум до октября. А потом цены будут выше.

НЕ ПЕРЕЖДАТЬ ЛИ ШТОРМ В СТОРОНКЕ? Все больше вижу людей, которые разочаровались в Инвестициях и ждут, пока ситуация на рынках «устаканится». Стоит ли ждать? Марк Рипе  из «Charles Schwab» выяснил, какой доход получат 5 вымышленных долгосрочных инвесторов, применяя различные стратегии. Каждый из персонажей получал 2000$ в начале каждого года в период с 1992 по 2012 годы и инвестировал их. 🦹🏻‍♂️ Идеальный Питер всегда точно угадывал наилучшее время для сделки на рынке. Каждый год он умудрялся найти минимум рынка и инвестировал в этот момент всю сумму. 🏃🏻‍♀️ Решительная Эшли вкладывала всю сумму сразу в начале года, не думая о лучшем времени для входа. 💁🏻‍♂️ Усредняющий Мэтью делил 2000$ на 12 и вкладывал по 167$ в начале каждого месяца. 🤦🏻‍♀️ Невезучая Рози всё время вкладывала деньги на пике рынка, умудряясь покупать активы по самым высоким ценам, и все 20 лет ей, бедняжке, не везло. 🐌 Ждун Ларри так и хранил деньги в краткосрочных казначейских векселях, веря, что самое удачное время для инвестиций вот-вот наступит и тогда уж он точно выгодно вложится в акции.

Когда блогеры вас загоняют к иностранным брокерам с российским паспортом, особенно продавая курсы об этом, несколько раз подумайте и сделайте наоборот. ⚡️Брокер Exante сообщил клиентам из России и Белоруссии, что они должны до 12 июля продать все бумаги и вывести средства со счетов Данная мера касается счетов до €10 тыс. 🔐Тем, кто не выведет средства в установленный срок, будет начисляться ежедневная комиссия в размере €25 – до полного обнуления счета, после чего счёт будет закрыт.

⚡️ Агентство Bloomberg сообщило, что в ночь на 27 июня в России впервые с 1918 года произошел дефолт по суверенным долговым обязательствам в иностранной валюте. По данным агентства, в воскресенье истек льготный период для выплаты около $100 млн просроченных платежей по гособлигациям, и в случае неплатежа крайний срок считается событием дефолта. В то же время агентство признает, что для России «дефолт носит в основном символический характер и мало что значит для россиян».