КапиталопедиЯ |Инвест Идеи

Один из инструментов нашего знакомого эксперта – доходные байки. Доходность в Тайланде по ним 25-30%, на Бали чуть меньше – 19%. Очень интересный актив, учитывая дивиденты в валюте и порог входа. Ехать для покупки в Тайланд не надо, а сдачей в аренду занимается управляющая компания. Заметил интересный комментарий под предыдущим постом: «Федор, эти доходности в 40% звучат красиво, но в деньгах же там приходит пара тысяч в месяц». 💬 Отвечаю. Только в публичном портфеле знакомого эксперта более 28 инструментов, на сумму 13.9 млн руб. При такой диверсификации и разбросе доходности от 15 до 60%, суммарные дивиденды получаются более 400 тыс.руб / мес. Инвестиции – это инструмент не только пассивного дохода, но и роста капитала. Поэтому, начать можно хоть с 50.000 рублей и одной кладовки. Этот первый шаг поможет вам понять стратегию, получить первые эмоции от пассивного дохода и уже через время выйти на пассивный доход равный, например, вашей зарплате.

Я продолжаю общаться с инвесторами в «альтернативные» инвестиции и удивляюсь их подходу, отличному от мышления большинства людей. Чуть-ли не 50-80% свободных денег они реинвестируют в портфель. Откуда берется такая фанатичность? Секрет прост. Он в инструментах, которые буквально на глазах растят капитал. И остановиться очень сложно. Расскажу про главные из них. Я бы выделил три категории: 1. Инвестирование в бизнесы по схеме займа (25-60% годовых) Тут все просто: бизнесу нужны деньги, мы даем займ. Официально, по договору, часто с залогом и поручителями. Отдельно стоит выделить займы под залог, например, недвижимости. Если обязательства выполняются – вы получаете 30-35% годовых. Если произошел форс-мажор – вы получаете квартиру на 30-50% ниже рыночной стоимости. 2. Малая недвижимость (15-30% годовых) Сдавать квартиру и каждый месяц получать смску от зачисления приятной суммы – мечта 65% россиян. Правда средняя цена двушки в Москве перевалила за 14 млн. В 90-е «в тренде» была сдача комнат, сейчас же – малых коммерческих помещений. Кладовки, гаражи, парковки. Доходность до 30% годовых без учета роста стоимости. Малый порог входа и ежемесячные арендные платежи. Интересный факт: в нашем тренинге по апартаментам один ученик, за неимением капитала, решил закрепить знания на гараже. И это сработало. 3. Доходный транспорт (25-40% годовых) По уровню риска – равноценно займам, но у вас есть актив в виде автомобиля. Порог входа от 400 тыс.руб. Почти все инвесторы для получения доходности используют кредитное плечо. Часто автомобили ездят в такси «пулами», например по 30 шт. Доходность делится на всех. То есть, если ваш авто попал в аварию – выплаты не остановятся. Я бы очень хотел рассказать про все инструменты, которых мы выделили более 42!!! Для любого капитала, уровня риска и вашей геопозиции. Но получилась бы целая книга, а не пост)) Портфель одного из наших экспертов состоит из 28 инструментов со средней доходностью 40%. Встречаются очень простые, но в тоже время уникальные инструменты. Например с доходностью 30% годовых в $. Риск – средний.

Подготовил обзор сектора информационных технологий и его перспектив в 2024 году. В 2023 году Индекс МосБиржи Информационных технологий вырос на 53,6%, а начала 2024 года – еще на 48,9%. В чем причины роста данного сектора? Уже не раз отмечалось, что ввод санкций и уход массы зарубежных игроков с российского IT-рынка освободили большую рыночную нишу (по подсчетам, размером в 600-800 млрд рублей), которые в итоге заняли отечественные технологические компании. Российские IT-решения стали активно встраиваться в бизнес-процессы из-за отсутствия альтернатив, что привело к резкому росту доходов компаний из отрасли. Эту тенденцию мы наблюдали в 2022-2023 годах, и она сохранится еще как минимум несколько лет. Плюс, данный тренд усиливается сохраняющейся активной государственной поддержкой отечественной IT-отрасли и процессом импортозамещения критически важного программного обеспечения. Многие российские IT-компании в текущий момент находятся в активной фазе роста по причине высокого спроса на отечественные IT-решения во многих отраслях, таких как программное обеспечение, кибербезопасность, облачные технологии и пр. Какие перспективы в 2024 году и дальше? Поскольку правительство РФ стремится к цифровому суверенитету, то все вышеописанные драйверы роста рынка сохраняются. В 2024 году объем IT-рынка в России (включая софт, услуги по разработке и техподдержке, а также оборудование), как ожидается, составит около 3,5 трлн рублей против 3,1 трлн в 2023 году, что подразумевает рост на 13%. Что важно, рост продолжится в ближайшие годы, и к 2030 году российский IT-рынок может вырасти до 7 трлн рублей (более чем в 2 раза), а доля отечественных разработчиков в различных сегментах возрастет с 50% в 2023 году до 90% в 2030 году. Какие компании представлены на рынке? К сожалению, на отечественном фондом рынке представлено не так много компаний из IT-сектора, но при этом их уже можно разделить по нескольким сегментам: 1) Производители программного обеспечения: Софтлайн, Астра и Диасофт. 2) Кибербезопасность – Группа Позитив. 3) Компании из отрасли интернет-контента: Яндекс, VK. Позитивно, что за счет бума на рынке IPO в ближайшее время мы можем увидеть больше представителей данного сектора: например, Селектел, одного из крупнейших провайдеров облачной инфраструктуры, или Аренадата, ведущего разработчика платформы сбора и хранения данных. Ставьте 🔥 и я разберу компании из данного сектора подробнее.

Итоги недели на российском фондовом рынке Прошедшая длинная неделя отметилась небольшим снижением российского рынка: Индекс МосБиржи #MOEX упал на 0,4%. Рубль незначительно укрепился. Курс доллара упал ровно на 1% и в субботу закрылся на уровне 92,25 рубля. Поддержку национальной валюте оказало прошедшее заседание ЦБ, а также продление требования об обязательной продаже валютной выручки до конца 2024 года. Из Индекса МосБиржи наиболее сильную динамику за неделю продемонстрировали: #AGRO +8,6%, #RUAL +5,9%, #OZON +3,9% и #AFLT +3,4%. Ключевое событие недели – заседание Банка России. Регулятор оставил ключевую ставку без изменений, на уровне 16%, но значительно ужесточил свою риторику. Прогноз по инфляции на 2024 год был повышен до 4,3-4,8% (против 4-4,5% ранее), а ориентир по средней ставке на год – до 15-16%. ЦБ обеспокоен сохраняющимися проинфляционными факторами, а Эльвира Набиуллина заявила, что снижение ставки может состояться во втором полугодии, но допустила, что регулятор может и вовсе не снизить ставку, если понадобиться. Ввиду этого в ближайшие месяцы можно ожидать сохранения давления на рынке ОФЗ и роста их доходностей, хотя на рынок акций влияние скорее будет ограниченным. IPO МТС Банка прошло по верхней границе диапазона цены, а также стало рекордным по объему спроса и количеству заявок инвесторов. Это позитивный знак, указывающий на то, что российский рынок может переваривать крупные IPO. Тем не менее, резкого роста на старте торгов не произошло, и сейчас акции остаются вблизи уровней размещения. Также на неделе вышел ряд важных корпоративных отчетностей. Крупнейшие российские технологические компании – Ozon, Positive Technologies и Яндекс представили сильные результаты за 1 квартал 2024 года. А Сбербанк наконец утвердил рекордные дивиденды: 33,3 рубля на акцию (~10,7% доходности). Учитывайте, что 28 апреля, 1 мая, 4-5 мая и 9 мая торги на Мосбирже не проводятся. В целом, на майских праздниках не стоит ожидать сильных рыночных движений ввиду низких объемов торгов. Ставьте 🔥, если полезно

Хотите, чтобы деньги были всегда? Тогда заберите этот подарок! 🎁 Я не буду долго и много писать о том, что инвестиции – ключевой инструмент в этом вопросе. Это так и есть: только благодаря инвестированию вы сможете не просто сохранять свои деньги от вечной инфляции и обесценивания, но и приумножать их и видеть, как каждый год их становится в несколько раз больше. А еще инвестирование поможет вам получать регулярный пассивный доход и больше не думать о работе, подработках и дополнительных проектах. Когда вы накопите нужный капитал, то о работе вообще можно будет забыть и устроить себе «пенсию», даже пока все вокруг будут ещё работать. 🔥 Это я рассказал о возможностях, а вот с чего стоит начать – пошагово вам объяснит на бесплатном 3-х дневном тренинге практикующий инвестор и финансовый консультант Федор Сидоров, с инвестиционным капиталом в 65 миллионов рублей: - Где найти деньги, чтобы вкладывать их в инвестиции - Что такое акции, облигации, БПИФ и как с ними работать - Как собрать портфель и получать в среднем доходность 25% годовых А также обязательно расскажет, как вам внедрить простую, но самую прибыльную систему, чтобы ваш капитал вырос буквально с нуля до нескольких миллионов. Если готовы получить доступ к тренингу – нажмите на ссылку, чтобы начать смотреть

Инвестируйте в то, в чем вы разбираетесь – один из принципов жизни Уоррена Баффета. Я бы его дополнил так – «и планируйте инвестиции в то, в чем вам интересно было бы разобраться». 💬 Ведь больше 40% моих читателей инвестируют в фондовый рынок и вряд ли хорошо понимали финансовую отчетность компаний до своих первых купленных акций. Инвестиции в акции и облигации – это основа инвестиционного портфеля. Но, недавно, мы проводили опрос в этом канале и 87% читателей ответили, что им все же интересны инвестиции вне фондового рынка и криптовалют. Одни просто хотят ускорить рост капитала, посчитав, что даже 20-25% годовых в рублях не закроют их финансовые цели и не позволят выйти на пенсию, например, через 10 лет. А другим просто интересно заработать на том, что им больше нравится. И «альтернативные инвестиции» позволяют это сделать. Одни пробуют инвестировать во что-то «твердое и осязаемое» – например, в жилую недвижимость. Другие – сдавать автомобиль в аренду. Третьи дают займы под залог или пробуют себя в малой коммерческий недвижимости. Ведь на жилую недвижимость денег, к сожалению, у большинства не хватает, так как средний капитал большинства моих читателей меньше 1 млн руб. А вот купить пару кладовок или гараж, чтобы обеспечить себе 3-15 тыс пассивного дохода с первых «оффлайн-инвестиций» – отличная идея. И это естественное желание. Согласно отчету одной из крупнейших аудиторских компаний за 2021 год, 32% инвесторов во всем мире в настоящее время инвестируют в альтернативные инструменты. Порог входа в таких инвестициях очень широкий – это могут быть как 50 тыс. рублей, так и 10 млн.. Альтернативными принято считать все инвестиции, кроме фондового рынка. Но давайте без крайностей: не будем рассматривать такие виды инвестиций как антикварные монеты или дорогое вино. И кстати. Интересное наблюдение, которое я заметил по общению с инвесторами в альтернативные инвестиции – у них огромное желание жить на пассивный доход. И совершенно другой подход: кто-то планирует выход на пенсию даже до 40 лет. Доходность их инвестиционных портфелей 30-40% годовых и даже выше. Поэтому такие мечты позволительны. В следующем посте планирую рассказать о том, на какие альтернативные инструменты можно ориентироваться, а какие точно рассматривать не стоит. Если интересно, поддержите 🔥

Мнения разошлись, но примерно половина из вас отказались от этой игры. А это доказывает одно — вы не готовы принимать потери) Такое свойство, как «Непринятие потерь» установил Даниэль Канеман, психолог по поведению в экономике и лауреат Нобелевской премии. В чём заключается эта особенность? Это поведенческая аномалия и её суть заключается в том, что люди испытывают больше неудовольствия от потери, чем удовольствия от получения эквивалентной прибыли. При прочих равных условиях выигрыша и проигрыша — чаще всего мы выберем не рисковать и сохранить деньги, нежели пойти на риск. Так же и в этой игре с подбрасыванием монетки: если рассуждать рационально, то чем дольше вы будете играть, тем в большем плюсе Вы окажетесь и играть стоит бесконечно долго, пока Вас не выгонят) Но такая аномалия поведения, как «неприятия потерь», вынуждет Вас неосознанно отказаться от этой выигрышной стратегии. Почему так происходит? Все дело в эволюции. У организма, реагирующего на угрозу сильнее, чем на приятную перспективу, больше шансов на выживание и воспроизводство. Кроме того, для древнего человека, находящегося на грани выживания, потеря дневной порции пищи может вскоре привести к смерти, а вот дополнительная порция дневного пропитания не гарантирует человеку дополнительный день жизни. Например, по этой же причине многие выбирают банковские вклады: какую-то большую доходность получить не удастся, но зато риск потери будет минимален. Так зачем я об этом пишу? Всё очень просто. Эта поведенческая особенность, которая формировалась у нашего вида в течении нескольки сотен тысяч лет!!! эволюции, не даёт многим использовать современные возможности инвестирования и получить больше, чем предлагает банковский депозит. Что с этим можно сделать? Постарайтесь не реагировать рефлекторно на различные инвестиционные предложения, а начните с холодным умом взвешивать риски и доходность любого инвестиционного инструмента, накапливайте знания и опыт, проконсультируйтесь с несколькими знающими людьми и не принимайте быстрых, и на первый взгляд, простых решений. Именно так и поступают профессионалы. А для тех, кто хочет углубиться в эту тему, могу порекомендовать книгу Даниэля Канемана «Думай медленно… решай быстро». Ставьте 🔥, если было полезно.

Лайфхаки личных финансов. Часть 3. Продолжение в первой и второй части. Ненужные покупки и вредные привычки “Никогда не ходить в магазин голодным” 😀 - Галина. “Правило завтрашнего дня. Если потянуло на спонтанные покупки, то перенести процесс на следующий день. «Утро вечера мудренее». Если вещь действительно необходима, то вы ее купите. Если обошлись один день и не почувствовали дефицита - значит она не нужна” - Маргарита. “Отказалась от ежедневной покупки кофе в кафе, плюс 35 000 в год в бюджет. От алкоголя тоже отказалась. За 10 лет сэкономила прилично” - Елена По “После Вашего вебинара решила - стоимость пачки сигарет, сразу, утром как проснулась, перекидывать на брокерский счет. Просто невероятно, от курения избавилась настолько легко, что сама не ожидала, ну и конечно получила много плюсов - хорошее самочувствие и портфель нормальненько так увеличился” - Елена. “Переводить зарплату на накопительный счет с процентом на ежедневный остаток. При необходимости снимать оттуда средства. Два плюса: 1) Доход капает; 2) Лишний раз подумаешь, а нужно ли новое приобретение.” - Елена Макарова. Мой комментарий: Действительно многие, особоенно мелкие покупки, мы совершаем благодаря сиюминутным эмоциям, потаканию вредным привычам и отсутствию навыков контролировать свои финансы. Разобраться со всем и сразу - невозможно, но я бы рекомендовал делать следующее: 1) Выделить для себя одну финансовую привычку или какую-либо особенность тратить деньги, которая Вам не нравится. 2) Просто начать обращать свое внимание на эту привычку и вывести ее тени сознания. Это, кстати, уже половина успеха; 3) Либо мягко ее заменить на какую-то полезную приычку, найдя для себя новую награду, за счет которой новая привычка приживется. А если не получается, то начать договариваться с самим собой. Например, я возможно это сделаю, но прежде сделаю что-то полезное. Я куплю эту не очень нужную, но очень желанную вещь, когда достигну какой-то финансовой цели и т.д. 4) Каждый месяц повторять эту последовательность. Ставьте 👍, если было полезно.

Лайфхаки личных финансов. Часть 2. Первая часть в этом посте. Учёт расходов и доходов «Начал пользоваться CoinKeeper, в первый же месяц был сильно удивлён сколько набегает на такие "незначительные" расходы, сократив эти статьи, получилось экономить по несколько тысяч ежемесячно, если учесть что пользуюсь приложением около года - набралась приятная сумма” - Sim Ba Мой комментарий. Ведение личного бюджета и фиксирование расходов, вещь бесспорно нужная, и способная сохранить много или очень много денег 😉 Что стоит сделать? 1. Установить приложение по учету личных финансов на смартфон. Это может быть CoinKeeper, ДзенМани и т.д. 2. Разделить ваши ежемесячные расходы по 15-20 категориям. 3. Записывать в эти категории расходы каждый день. 4. Удивиться тому, сколько денег уходит впустую 😃 5. По итогам месяца поставить на каждую категорию расходов ограничение. Таким образом, на следующий месяц у вас появится бюджет по каждой категории и общий бюджет, который Вы постараетесь не превышать. Платные подписки и автосписание средств “Веду учёт доход и расходов, переодически проверяю необходимость платных подписок” - Анна К. Мой комментарий. Регулярные платные подписки на смартфоне, различных интернет сервисах, оплате сервисов мобильного оператора и т.д. - это то, что способно незаметно для вас превращить в пепел сотни и тысячи рублей в месяц, и десятки тысяч в год. Поэтому обязательно проверьте все списания в банке за последний месяц, подписки в AppStore, Google Play, мобильную связь, интернет и другие подписки. Возможно Вы найдете лишние списания и избавитесь от них. А если это покажется сложным, то заведите новую банковскую карту и списания сами собой прекратятся, а новые Вы уже возьмете под полный контроль. Ставьте 👍, если было полезно.

Как получать доходность инвестиций значительно выше депозита, акций и облигаций? Главный вопрос, ответ на который ищет любой инвестор. Каждый раз, когда мне говорят: «Федор, ну подумаешь 15% годовых или 30%…на моем капитале разница несущественна», я в недоумении. Есть теория «маленьких шагов». Небольшие, но регулярные шаги фактически гарантировано приводят вас к цели на длинной дистанции. В инвестициях – каждый %, каждые отложенные 1000 руб, это наш маленький шаг. Ведь это простая математика. Чтобы выйти на 100.000 руб пассивного дохода в месяц, вам нужен капитал: 👉🏻При 15% годовых – 8 млн. руб. 👉🏻При 30% годовых – всего 4 млн. руб. Но ведь 4 миллиона – это китайский кроссовер, которыми сейчас забиты все улицы. Я убежден, на примере учеников, что такую сумму способен скопить по нашей формуле инвестирования каждый. А 100.000 руб даже активного дохода (прибыль вашего дела или зарплата) считается недостижимой цифрой для многих в нашей стране. Как и более 30% годовых, к слову. Но этого реально добиться, если расширить портфель «реальными активами» – такими как гаражи, кладовки, инвестициями в бизнесы, займы под залог и тд. Наши ученики уже пробуют разные варианты. И вот что прочитал вчера, собирая обратную связь про инвестирование в доходные автомобили: 💬 «За 3 года я вернула полную стоимость авто. Решила забрать автомобиль. В итоге получила прибыль и автомобиль бесплатно» А один из инвесторов, с которым мы сегодня общались, инвестирует только в бизнесы и на дистанции 5 лет получил доходность 97% годовых. И поставьте 🔥, если рассказать детальнее о рисках и результатах подобных способов вложения капитала.