ضمانتنامه ها و اعتبارات اسنادی

تخفیف ویژه ثبت نام، تا شب یلدا

🏦🏦🏦 تخفیف ثبت نام «دوره آموزشی آنلاین مقدماتی ضمانت نامه بانکی و اعتبار اسنادی» تا پایان روز جمعه ۲۳ آذرماه تمدید شد. تلفن مشاوره و ثبت نام: ۰۹۰۳۱۵۹۵۲۶۲

🏦🏦 دوره آموزشی «ابزارهای پرداخت و تضمین در تجارت بین الملل» مرکز آموزش بازرگانی آذرماه ۱۴۰۳

🏦🏦🏦 دوره آموزشی مقدماتی ضمانت نامه ها و اعتبارات اسنادی مدرس: سعید تراشیون تلفن مشاوره و ثبت نام: ۰۹۰۳۱۵۹۵۲۶۲ تماس از ساعت ۱۰ تا ۱۷ یا ارسال پیام از طریق واتس اپ و تلگرام

🏦 روشهای پرداخت وجه معاملات بین المللی: در تجارت خارجی نیز همانند تجارت داخلی، طرفین می بایست در خصوص روش پرداخت وجه معامله به فروشنده توافق کنند. سه روش مهم پرداخت عبارتند از : ۱. پیش پرداخت کامل (full advance payment) : در این روش خریدار کل وجه معامله را قبل از دریافت کالا یا خدمت به فروشنده پرداخت می کند. بدیهی است که در این روش خریدار با ریسک عدم دریافت کالا یا خدمت علیرغم پرداخت وجه مواجه خواهد بود. برای مدیریت این ریسک خریدار می تواند از فروشنده درخواست کند تا معادل وجه پرداخت شده یک فقره ضمانت نامه پیش پرداخت به نفع خریدار صادر گردد. ۲. حساب باز (open account): در این روش که معکوس روش فوق است، خریدار وجه معامله را پس از دریافت کالا یا خدمت پرداخت خواهد کرد. در این روش برعکس روش نخست فروشنده با ریسک عدم دریافت وجه معامله علیرغم انجام تعهداتش مواجه است و برای مدیریت این ریسک می تواند از خریدار درخواست اخذ ضمانت نامه تعهد پرداخت به نفع فروشنده نماید. ترکیبی از دو روش فوق نیز ممکن است بدین ترتیب که بخشی از وجه معامله قبل از ارائه کالا یا خدمت و مابقی پس از ارائه آن پرداخت شود ۳ . اعتبار اسنادی (letter of credit): بهترین روش پرداخت وجه معاملات اعتبار اسنادی است چرا که در این روش از یک سو فروشنده با داشتن تعهد پرداخت غیرقابل برگشت بانک از اطمینان برخوردار می باشد و از سوی دیگر از آنجایی که تعهد پرداخت بانک به فروشنده مشروط به ارائه اسنادی مبنی بر انجام تعهدات وی می باشد، ریسک خریدار نیز در خصوص پرداخت وجه معامله پوشش داده می شود. لازم به ذکر است که در شرایط کنونی در قراردادهای داخلی ریالی رایج ترین و بهترین ابزار پرداخت اعتبارات اسنادی ریالی است اما در تجارت بین الملل استفاده از اعتبارات اسنادی ارزی به علت تحریمها با موانع فراوانی مواجه است و لذا عموما از دو روش نخست یا ترکیبی از آنها به صورت حواله ارزی استفاده می شود. از 🏦 سعید تراشیون

🏦🏦🏦 اطلاعیه برگزاری دوره آموزشی جامع اعتبارات اسنادی و ضمانت نامه های بانکی: بنا به درخواست های متعدد مخاطبان گرامی، دوره آموزشی اعتبارات اسنادی و ضمانت نامه های بانکی به صورت آنلاین برای عموم فراگیران برگزار خواهد شد. جهت پاسخگویی به نیازهای مخاطبان، آموزش در چندین دوره مجزا اما مرتبط برگزار گردیده و فراگیران می توانند وابسته به نیاز خود، صرفا در دوره های درخواستی ثبت نام کنند. دوره ها از مقدماتی تا پیشرفته و به صورت موضوعی برگزار می گردد. اهم دوره ها شامل موارد زیر می باشد: ۱. آموزش مقدماتی ضمانت نامه ها و اعتبارات اسنادی ۲. انواع ضمانت نامه ها و روش تشخیص آنها از یکدیگر ۳. انواع اعتبارات اسنادی بر اساس ماهیت معامله تجاری ۴. تنظیم متن ضمانت نامه و اعتبار اسنادی (تنظیم قرارداد) و ..... اطلاعیه هر دوره در همین کانال و صفحه اینستاگرام زیر درج خواهد گردید. instagram.com/tarashioun.saeed

🏦 دوره آموزشی اعتبارات اسنادی ریالی در شرکت گل گوهر در تاریخ یکم آذر ۱۴۰۳ برگزار گردید.

شرایط استفاده از ضمانت نامه تعهد پرداخت به جای اعتبار اسنادی در معاملات: ۱. معامله به صورت نسیه باشد ۲. تحویل کالا همزمان با معامله انجام شود ۳. فروشنده به اعتبار خریدار اعتماد نداشته و  چک مدت‌دار وی را نمی پذیرد. در صورت وجود شرایط فوق دو احتمال وجود خواهد داشت: در حالت نخست خریدار چک مدت‌دار خود را به عنوان ابزار پرداخت به فروشنده داده و علاوه بر آن ضمانت نامه تعهد پرداختی نیز به نفع فروشنده به درخواست خریدار و به نفع فروشنده صادر می شود. در متن چنین ضمانت نامه ای باید ارائه اصل لاشه چک برگشتی به عنوان شرط پرداخت آن درج گردد تا ریسک سوءاستفاده ذینفع از ضمانت نامه منتفی گردد. در  فرض دوم خریدار اساسا چکی به فروشنده ارایه نمیشود و فقط تعهد قطعی بانک به پرداخت وجه معامله در سررسید توافق شده تحت عنوان ضمانت نامه تعهد پرداخت به ذینفع ارائه می‌شود. چنین ابزاری اساسا ابزار تضمین نیست بلکه تعهد قطعی پرداخت است و در متن آن پرداخت صرفا با مطالبه ساده ای از سوی ذینفع که همان فروشنده است در سررسید انجام می‌شود. لازم به تاکید است که در مواردی که تحویل کالا در اینده انجام میشود، صرفا باید از اعتبار اسنادی استفاده شود تا خریدار با ریسک عدم دریافت کالا علیرغم پرداخت وجه مواجه نگردد. در پایان تذکر این نکته ضروری است که استفاده از ضمانت نامه تعهد پرداخت به علت ممنوعیت صدور نوع ارزی آن، صرفا محدود به معاملات ریالی می باشد. 🏦 سعید تراشیون @guarantees

بخشی از فیلم آموزشی بررسی اسناد در اعتبارات اسنادی

🏦 در صورت مغایرت اسناد ارائه شده از سوی ذینفع، چگونه وی می تواند وجه اسناد را دریافت نماید؟ در صورت اعلام مغایرت اسناد، انجام یکی از دو مورد زیر جهت دریافت وجه اسناد ضروری است و در غیر این صورت با انقضای تاریخ اعتبار اسنادی، ذینفع کلیه حقوق خود را در خصوص اسناد مغایر از دست خواهد داد: ۱. ارائه اسناد اصلاح شده که مغایرتهای اعلامی در آنها رفع شده باشد تا تاریخ انقضای اعتبار. لازم به ذکر است که ارائه اسناد اصلاح شده پس از انقضای اعتبار فاقد ارزش خواهد بود. ۲. قبول مغایرت یا مغایرت های اعلام شده توسط متقاضی اعتبار و بانک گشایش کننده. @guarantees

🏦 آیا در ضمانت نامه تعهد پرداخت میزان تعهد بانک ضامن لزوما معادل بدهی ضمانتخواه به ذینفع است؟ با توجه به اصل استقلال ضمانت نامه از رابطه پایه، تعهد بانک به میزان مبلغ ضمانت نامه می باشد حتی اگر مبلغ ضمانت نامه بیشتر از مبلغ بدهی ضمانتخواه باشد. مثلأ اگر ضمانتخواه بخشی از بدهی خود را در طول اعتبار ضمانت نامه به ذینفع پرداخت کند، اما مبلغ ضمانت نامه متناسب با آن کاهش نیابد، بانک ضامن کماکان به میزان مبلغ اولیه به ذینفع متعهد خواهد بود. برای جلوگیری از این مشکل یکی از دو راهکار زیر پیشنهاد می گردد: ۱. شرط پرداخت مندرج در متن ضمانت نامه تعهد پرداخت ارائه سندی دال بر تخلف ضمانتخواه از انجام تعهدات پرداختنی خود به ذینفع باشد. ( به عنوان مثال ارایه اصل لاشه چک برگشتی اگر ضمانت نامه بابت تضمین چک صادر شده باشد.) ۲. درج شرطی مبنی بر کاهش اتوماتیک مبلغ ضمانت نامه با ارائه سند مبنی بر انجام تعهدات پرداختنی ضمانتخواه به ذینفع. مثلأ اگر پرداخت وجه رابطه پایه از طریق حواله باشد، می توان ارائه تصویر حواله مربوطه را شرط کاهش مبلغ ضمانت نامه درج نمود. @guarantees

🔴نام پادکست: بررسی ماده ۴۴ دستورالعمل جدید بانک مرکزی در خصوص اعتبارات اسنادی ✅مدت: ۴:۳۲ ✅️ سعید تراشیون پیج اینستاگرام: @tarashioun.saeed

دوستان کلاس آغاز شده. ورکشاپ ضبط نخواهد شد، لطفا از ابتدا حضور داشته باشید

برای شرکت در ورکشاپ چهارشنبه، مورخ ۱۰ مرداد، با عنوان "بررسی دستورالعمل بانک مرکزی در خصوص اعتبارات اسنادی" (مصوب ۱۴۰۳) موارد ذیل را رعایت نمایید: ۱. فیلتر شکن را خاموش نمایید. ۲.از گوگل کروم استفاده نموده و لینک ارسالی را در مرورگر پیست نمایید. ۳. گزینه مهمان را انتخاب نمایید. ۴. نام و نام خانوادگی خود را حتما به صورت کامل وارد نمایید. ۵. دوره راس ساعت ۸:۳۰ شروع و لینک نیم ساعت قبل از شروع فعال خواهد شد ۶. در صورت بروز مشکل، با شماره ۰۹۰۳۱۵۹۵۲۶۲ تماس بگیرید. لینک دوره: 👇 https://www.skyroom.online/ch/admin1987/bankmarkazi

نکته پایانی یک روز قبل از انتخابات ضمن احترام به نظر و تصمیم همه عزیزان فقط یادآوری این نکته را لازم می دانم که در دور دوم انتخابات ریاست جمهوری هم میهنان گرامی که تصمیم به رای ندادن گرفته اند، هر اقدامی نه با نیات که با نتایج آن ارزیابی خواهد شد و رای ندادن به پزشکیان نوعی رای دادن به رقیب ایشان خواهد بود. با امید به روزهای بهتر برای ایران عزیزمان