Nakagawa / Накагава

Сколько нужно времени, чтобы удвоить свои вложения. Существует "Правило 72". Чтобы посчитать, за сколько вложения удвоится, с учетом реинвестирования всей доходности, надо 72 / на % годовых. Пример 📈 Если у нас 10% годовых, то 72/10 = 7.2 года. Если 30% годовых 72/30 = 2.4 года Цифра не совсем точная, но близка к правде, позволяет быстро прикинуть срок окупаемости. Пример 🏢 Мы покупаем квартиру за 15 млн и сдаем с доходностью 4% 72/4 = 18 лет. Через этот срок мы выходим в 0 и имеем квартиру. В реальности, все не так радужно, т.к. будут простои, ремонт и тд. Но с другой стороны можно рассчитывать на стоимость самой недвижимости, которая отобьет эти расходы. Вот такой мини инвест-хак для тех, кто его не знал 🏖

Криптовалюта! Сейчас, Биткоин зашкаливает за 70к, Эфир стоит по 4к. Малоизвестные токены бьют свои рекорды один за другим. И это уже третий раз, когда мы видим такие скачки, после 2018 🎢 Но в этот раз всё немного по-другому. Биткоин теперь на радаре у больших игроков, таких как BlackRock. Это значит, что вряд ли он упадёт сильно ниже текущих отметок. Хотя, его могут разогнать до 200к, а потом опять он рухнет до 50к. И это будет обычная история. 🐹 В 2022 я купил FLOKI. Сначала он вырос на 80%, а потом упал на 80% (те кто дружат с математикой понимают, какой итоговый фин рез у меня был). И на прошлой неделе я вышел в ноль, а теперь даже в плюсе на 100%. За последний месяц этот токен прыгнул на 746%! Все мечтают о том, чтобы купить на дне и заработать кучу денег, но чаще всего приходится ждать годами, чтобы увидеть хоть какой-то результат 🌱 Я доверяю только блокчейнам первого уровня, таким как ETH и SOL. Всё остальное для меня лотерейный билет – может взлететь, а может и нет. Но сейчас на рынке такое безумие, что кажется, вверх идёт всё, что только можно 🎰 Я решил поэкспериментировать и купил 150 разных токенов на небольшую сумму. Некоторые уже выросли +100-200%, но это не сильно отразилось на кошельке. Думаю, в криптовалюте диверсификация – не самая эффективная стратегия. Если рынок растёт, то растет все. Если падает, то держится только USDT. Для меня всё это гэмблинг. Но, похоже, сейчас довольно неплохой момент, чтобы влиться в игру 🎳

Забавы ради, впервые вчера решил купить фьючерс на ETH. Что меня удивило, это то, какие плечи предоставляют криптобиржи 125х 😰 Я решил попробовать плечо 5х, но почему-то выставилось 10х, пока я все настроил как надо, позиция выросла на 15%, а прошло всего около 1 мин! В течении дня результат доходил до +70%, а под закрытие вся прибыль сгорела и ушла в небольшой минус. Тут я задумался о том, насколько неадекватен весь этот криптотрейдинг. Это у меня плечо 5х и я уже считаю, что моя позиция не поддается никакому контролю. А те, кто торгует с плечом 100х обречены на слив депозита. Даже если в моменте они увеличат счет в 3-5 раз, на дистанции результат только один 😳 Подобная торговля отбирает невероятное количество ментальной энергии. Несмотря на то, что я вложил сумму, которую не жалко потерять, я постоянно заходил смотреть котировки, переживал и надеялся, что хотя бы, все не сгорит в 0. Базовый вывод, это казино не не стоит того, чтобы тратить на него силы. Но эмоции интересные 🤠

Помимо опроса в тг, я делал 2 опроса в вк. Один недавно, другой 3 года назад. Я понимаю, что моя аудитория в вк и тг совершенно разная, а так же, формулировки вопроса отличаются. Под приемлемой зп я имел ввиду цифру, ниже которой не пойдете работать, а многие голосовали как за желаемую зп. В любом случае, я вижу, что цифра сильно выше, чем средняя зп в Москве, которая в 2023 составила около 130к. При этом, зп в 2021 была 112к, что близко к опросу. Никаких выводов из этого опроса сделать не могу, но кажется, что в среднем, россияне (москвичи) стали зарабатывать больше.

Ставка в США будет снижаться. Как на этом заработать? Репортер WSJ написал: "На этой неделе на заседании ФРС будет объявлен отказ от политики ужесточения. Инфляция снижается быстрее, чем ожидали чиновники, и это уже становится проблемой, т.к. теперь необходимо решать, как скоро и насколько быстро будет прекращена ограничительная политика." Если это правда, то самый простой и безопасный способ заработать купить долгосрочные облигации США. Сделать это проще всего через ETF TLT. Каждый процент снижение ставки приведет к росту фонда примерно на 10% 💰 Для тех, кто любит острые ощущения, есть ETF TMF на долгосрочные трежерис с плечом 3х. Здесь уже есть свои риски. Если ставка долгое время не будет изменяться фонд будет нести убытки за удержание плеча. А уж если она вырастет, то убытки будут приличные. Но, в случае снижения ставки на 1%, рост фонда составит ~30% 💣 В любом случае, ставка рано или поздно снизится, поэтому держать долгосрочные облигации США хорошая идея.

Аренда квартир 🏠 Сейчас аренда квартиры в Москве стоит 50-100к рублей. Я подозреваю, что плата может еще вырасти. От чего зависит цена аренды? 1. Соотношение стоимости жилья к аренде 2. Ключевая ставка Сейчас доходность от сдачи квартиры в Москве около 4%. Чтобы понять, что это мало, надо сравнить со ставкой по депозиту, которая около 14%. Получается, положить деньги на депозит в 3.5 раза выгоднее, чем купить квартиру под сдачу в аренду. И неважно, какие доходы у населения и что происходит в стране, если аренда дает в 2+ раза меньше чем депозит, цены не упадут. С другой стороны, возможно, что цена на продажу жилья упадет и тогда коэффициент изменится, но что-то мне не видится, что цена на жилье может упасть в рублях в 2 раза. Но есть и хорошая новость. Если смотреть на цены в валюте, то она даже снизилась. Осталось всем найти доход в валюте 😏

Прогноз на 2024. Российский рынок 1. Рубль снизится 2. Инфляция вырастет, косвенно, это приведет к росту цены акций. 3. Куда двинется ключевая ставка предсказать невозможно, т.к. в нынешних условиях она плохо влияет на курс рубля и инфляцию. 4. Усиление роли государства автоматически приведет к уменьшению значимости частного бизнеса, поэтому я бы не вкладывался в частные компании. 5. Экспортеры, на которых не сильно давят санкции будут в плюсе. 6. Сбер будет силен 7. Газпром не оживет еще долго 8. Инвесторов в очередной раз кинут, пока не знаю как, но это точно произойдет 9. С СПб биржей все сложно, я бы не надеялся на хороший сценарий 10. Стройка и ипотека в регионах наберет обороты. Обратите внимание на региональных застройщиков.

Мой прогноз на 2024. Глобальные рынки. 1. Ставка в США начнет снижаться, но ждать стремительного роста рынка в связи с этим, я бы не стал. 2. Облигации будут дорожать и сейчас хорошее время, чтобы закупиться ими в долгосрок. Проблема в отмене W8 для россиян и будет двойное налогообложение, что съест значительную долю доходности. 3. Сектор производства оружия будет расти. 4. Жду рывка от AMD (хотя это не гарантированно) 5. При снижении ставки могут выиграть ипотечные и региональные банки. Люди берут ипотеку сейчас дорого, а привлечение депозитов подешевеет. 6. Золото будет расти, но не сильно. 7. Сильно закредитованный бизнес будет испытывать большие сложности. Многие обанкротятся. 8. Экономика Китая будет расти, а вот акции не факт. 9. Google догонит OpenAI в области ИИ. Конкуренция будет усиливаться. 10. Электромобили будут ставить рекорды по продажам.

Ставка ЦБ РФ. Вчера на заседании ставку повысили и теперь она 16% Банки дают вклады под 15%, а доходности по длинным ОФЗ 12%+ Основная мысль, которая прозвучала вчера на пресс-конференции, что цикл повышения ставок приостановлен. По крайней мере, на ближайшее время. В связи с этим, у меня возникает 2 инвест идеи, в которые я разложился 50/50 🔹 Покупка длинных ОФЗ 🔹 Вклад на 3 мес Если это действительно конец и дальше ставка пойдет вниз, то ОФЗ хорошо вырастут в цене и можно будет повторить успех прошлого года, когда ЦБ резко поднял ставку, а потом она пошла вниз и я сделал 35%. А когда ставка пойдет вниз, можно перекладываться из вклада в акции. Если после приостановки ЦБ продолжит повышать ставку, то деньги со вклада можно перекладывать на новые краткосрочные вклады, до тех пор, пока ставка реально не начнет снижаться и тогда вновь купить длинные ОФЗ. Идея сложно описана, но крайне простая в исполнении 🔥