Aminvest

Пользуясь дешевым долларом, опять закинул немножко денег. Купил еще 1 QQQM за $244.75 Рубли идут быстро - вчера закинул, сегодня пришли, тут же сделал конвертацию в доллары и можно покупать акции. Еще выставил заявку на покупку новых облигаций ФФ - на 3 года, под 9.5%. Тоже в долларах. Но заявка сегодня не сработала, хотя и “по рынку”. Посмотрим… @k401ru

АMD сегодня стрельнула на +30% на новостях “OpenAI, AMD Announce Massive Computing Deal, Marking New Phase of AI Boom” А ведь покупал недавно в рамках портфеля Инвестируем в AI Вспоминаю человека с ником Богатенький Буратино, который на АМД за 10 лет с $30 тыс сделал несколько миллионов… @k401ru

Новый месяц, новые покупки. В вертикальных роликах показывают сложные трюки по со звуком “делай такое два раза в день и спина болеть не будет”. Народ смеется и ставит лайки. В долгосрочном инвестировании советуют - “покупай индекс два раза в месяц и сохранишь/приумножишь капитал”. Так ли это? Проверяю на практике. С августа 2025 года покупаю QQQM, т.е. etf на Nasdaq-100. Цена вполне умеренная, до $250 за 1. Конечно, можно покупать и VOO, т.е. etf S&P500, но цена перевалила за $600, а в ФФ нельзя купить частями. Это все-таки не IB. Сегодня купил 1 QQQM за $249.02 Итак, в портфеле NASDAQ-100 их уже 3. @k401ru

И еще один портфель - “Инвестируем в AI" На этот раз купил: NVDA 1 за $177.28 AMD 1 за $158.55 Хотелось купить еще и Майкрософт, но одна акция стоит более $500, а “луц по частям не продается”, это же не IB. Также в Высокодоходный портфель добавил 10 шт. GOF (Guggenheim Strategic Opportunities Closed Fund) по 14.398 и 10 шт. CLM (Cornerstone Strategic Value Fund Inc) по 8.168. В сентябре - все, покупки закончены. Счет достиг $1222 @k401ru

Два года назад я написал “Что купить из иностранных акций и ETF прямо сейчас?” https://smart-lab.ru/blog/943792.php Давайте посмотрим, что изменилось. VOO (индекс на сипу). Было $398 Стало $614 VTI (индекс на 2000 компаний). Было $213 Стало $329 Tesla. Было $244 Стало $434 British American Tobacco p.l.c. (BTI) Было $33.3 Стало $53.9 Но и дивдоха снизилась с 8% до 5% Altria Group, Inc. (MO) Было $43.33 Стало $63.79 Дивдоха снизилась с 9% до 6% Но самым лучшим выбором было купить NVDA $41.6 - $183.6 Цифры говорят сами за себя. Но 2 года назад резидент РФ мог спокойно открыть счет в IB и пополнить через банк не под санкциями валютами третьих стран. С сентября прошлого года, когда закрылись переводы из Райфа это невозможно. Счета все еще открывают, но пополнить можно после того, как подтвердил связь со страной, из которой делаешь перевод. Но и для IB есть альтернативы. @k401ru

Акции грехов в портфеле за 2025 год. Великий вождь и учитель Уоррен Баффет цинично писал про табачные компании: “I’ll tell you why I like the cigarette business. It costs a penny to make. Sell it for a dollar. It’s addictive. And there’s fantastic brand loyalty” “Я расскажу вам, почему я люблю сигаретный бизнес. Стоят центы в производстве. Продаются за доллары. Вызывают зависимость. И есть фантастическая лояльность к бренду”. Баффет и Мангер также инвестировали в акции табачных компаний и годами их держали. Например, в 1980-м скупали R. J. Reynolds (брэнды Newport, Camel, Doral, Eclipse, Kent и Pall Mall). Некоторые инвесторы избегают “неэтичных компаний”, например табачных, оружейных, нефтяных, угледобывающих итд. Но Баффет и Мангер никогда таких ограничений для себя не ставили. Конечно, лучшие времена табачных компаний остались позади. Запрет на рекламу. Страшные надписи на пачках. Высокие цены (с налогами). Ограничение мест для курения. Рынок не растет, хотя и не сильно падает. Рынок трансформируется. Табачные компании стали “дойными коровами”, которые выплачивают дивы. На сегодня интересны: British American Tobacco p.l.c. (BTI) Дивдоха 5.64% Altria Group, Inc. (MO) Дивдоха 6.63% Philip Morris International Inc. (PM) Дивдоха 3.34% В свой портфель “Акции греха” в сентябре я купил 2 шутки BTI по $56.2 Наблюдать портфель можно тут: https://snowball-income.com/public/portfolios/JWwgkNipif П.С. К BTI у меня особое отношение - первая акция, где использовал арбитраж (покупал в IB на плечи под 1.8%, при этом дивы были 7-8%). Но тех цен давно нет, как похожих ставок. Как нибудь напишу про это пост. @k401ru

Высокодоходный портфель. Можно ли сейчас, в 2025 году покупать международные активы с доходностью более 10% в долларах? Насколько они рискованные? Можно. Давайте попробуем. Все риски принимаем. Создал отдельный портфель, в который и буду регулярно покупать такие активы. Итак, очевидные кандидаты: PIMCO Dynamic Income Fund (PDI) Дивдоха 13.43% Guggenheim Strategic Opportunities Fund (GOF) Дивдоха 14.67% Cornerstone Strategic Investment Fund, Inc. (CLM) Дивдоха 18.11% Pimco Dynamic Income Opportunities Fund (PDO) Дивдоха 10.98% PIMCO Corporate & Income Opportunity Fund (PTY) Дивдоха 9.91% Начнем с PDI. Ибо более года назад я уже покупал, держу и результатом доволен (+12% роста и полученные дивиденды). Часть аналитиков не рекомендуют к покупке PDI. Сложная система владения, более 2000 активов и подозрение на пирамиду. Есть вероятность, что часть активов просто распродают и проедают, т.е. выплачивают чудовищно больше дивы (по американским стандартам). Но я все-таки рискну. В сентябре купил 6 штук PDI по $20.018. Комиссию на покупку не учитываю. Мой портфель тут: https://snowball-income.com/public/portfolios/zdKpVmqgXi П.С. К сожалению, налог на дивиденды 30%. @k401ru

Что такое риски? Наши банки полюбили выпускать свои структурные облигации под видом обычных. Считается, что цена включает в себя всю имеющуюся на рынке информацию. Но вот что можно получить: https://smart-lab.ru/blog/1204482.php Вкратце: по облигациям ВТБ С1-519 выплатили вместо номинала - 1000 руб всего 315 руб. Ведь по факту это не проста облигация, а структурная, т.е. с дополнительными условиями. В облигацию был зашит опцион, который зависел от изменения в ценах на несколько акций, в том числе и Самолета. Но вплоть до часа Х цена держалась, как на обычные облигации. Заметить опасность можно было лишь изучить проспект эмиссии. Для многих это стало шоком. @k401ru

Перевод рублей в казахский ФФ. Итак, для перевода рублей в казахский ФФ Цифра банк отлично подходит. Полный мэтч, как в Тиндере. Настолько отлично, что в приложении ФФ видна карта Цифры. И можно прямо с нее менять рубли на доллары на Д-счет. Есть одно большое но. Бесплатный перевод на базовом тарифе только до 25 тыс руб в месяц. Для Атоса это слишком много, а для графа де Ла Фер это слишком мало. Дальше - 0.9%, но не менее 500 руб и не более 10 тыс. Сделать перевод можно из другого банка (не под санкциями). Райф берет 0.75%, в премиум тарифе 0. А вот ОТП Банк переводит бесплатно и без всяких условий. Сделал тестовый перевод - дошли на следующий рабочий день. Даже доки об открытии счета не запросили, как в Райфе. Итак, открыл карту ОТП Банка и офигел. Ведь карта сама по себе хорошая, зря я не завел ее раньше. Смотрите сами - можно выбрать кэшбэк за оплату коммуналки 3%, супермаркеты 3% итд. Сбер берет комиссию за оплату коммуналки, Тинек, Райф и Альфа - бесплатно. А ОТП начисляет кэшбэк! Кстати, ОТП - последний банк, где физики могут послать swift в ЕС. Дорого, криво, медленно, но могут. Ссылка на открытие бесплатной карты в ОТП (еще вам накинут 500 руб): https://r.otpbank.ru/cc/a4VV1M Пока что впечатление от покупки иностранных акций в ФФ положительное. Но посмотрим… @k401ru