Aminvest

Есть ли смысл покупать акции фарм компаний? Часть 1. 5 лет назад через брокерское приложение Тинькова я купил акции Модерны. В тот ковидный 2020-й казалось, что разработчики вакцин имеют большие перспективы, в том числе Модерна, АстраЗенека, Пфайзер и другие. На пике мои акции MRNA сделали 400%. Но я передержал и они упали. В итоге продал с доходностью не более 20-30%. Сейчас акции Модерны стоят в разы дешевле, чем стоимость моей покупки. У АстраЗенеки ситуация за 5 лет получше, но зигзаги на графике напоминают кардиограмму. В погоне за иксами “пульсята” (клиенты брокера Тиньков, участники социальной сети Пульс) брали большие плечи - и получали маржинколы на очередном резком движении вверх или вниз. У Пфайзера ситуация так себе, с абсолютной вершины в 2022 году $60, акция упала до $25. Ново Нордиск, знаменитый производитель Оземпика (мировой хит препаратов для похудения), на пике $142 (летом прошлого года) до $48 сейчас. Что видим? - Большая волатильность. - Даже товар хит, защищенный патентом, не гарантирует стабильного роста. - Если на товар хит истек срок патента, то компания сталкивается с сильной конкуренцией с производителями дженериков. - Товар хит может занять сильную позицию, но привести к скандалу и множеству исков (опиоидная эпидемия с OxyContin и компания Purdue Pharma). - Очень перспективный препарат может показать слабые результаты на очередной стадии клинических испытаний. При этом, информация просочилась до дня объявления результатов и хедж-фонд слили акции. Продолжение следует. @k401ru

Купил еще одну NVDA, но уже за $177. Пожалуй, в этом году хватит покупок. Со старта эксперимента (август 2025 года) счет вырос от 0 до $3800. Конечно, почти весь рост за счет внесения денег. Ведь покупаю акции, etf и облигации, а не опционы и фьючерсы. Но и такой небольшой счет уже приносит выплаты - несколько долларов в месяц. Можно оформить карту и тратить с нее в условном Дубае или Тае. Т.е. полная независимость от банков РФ. @k401ru

Не все коту масленица, деньги из ОТП в ФФ шли двое суток, а не сутки, как раньше. Это не очень приятно, ибо курс растет каждый день. Новая покупка - Vanguard Growth Index Fund ETF Shares (VUG). 1 штука за $492. Включил ее в портфель NASDAQ-100, хотя технически - это чуть шире, ибо включает другие растущие акции. Вместе с тем, все преимущества Vanguard - самые низкие ежегодные комиссии. @k401ru

Общие выводы за 3 месяца. Что получилось хорошо? - Регулярное пополнение работает, как часы. - Нет сюрпризов, сбоев и прочего. - Курс доллара выгоден для инвестиций. - Имея под рукой два банка (Цифра и ОТП) можно легко и бесплатно пополнять счет от “деньги через 3 минуты”, до “деньги на следующий день”. - Портфели растут. Что получилось плохо? - Курс конвертации рубля в доллар хуже, чем на Форексе. - Комиссии за сделки высокие, т.е. для активного трейдинга не подходят. - Нет возможностей для частичной покупки 1 акции, например выгоднее покупать VGT (Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares), VUG (Vanguard Growth Index Fund ETF). Что можно сделать лучше? - Увеличить суммы инвестиций. - Добавить новые идеи и стратегии. - Попробовать опционы. @k401ru

3 месяца экспериментальным портфелям по международным акциям. Какой результат? Сумма портфелей достигла $3200. Рост на 3.1% Портфель “NASDAQ-100”. На сегодня $1545. Доходность 5.4% В этот портфель покупал только QQQM. Главная идея - если регулярно покупать индексы, то с годами обгонишь большинство стокпикеров. Поэтому - это основа моих долгосрочных инвестиций. Если инвест бюджет на месяц ограничен, то мой “базовый минимум” - купить 1 QQQM, на данный момент это $257 или около 20 тыс рублей. Резюме. Как видим, этот портфель вырос больше других, т.е. регулярные покупки индексов себя оправдывают даже на таком маленьком тайминге. Портфель “Инвестируем в AI”. На сегодня $765. Доходность 3.1% В этот портфель пока что покупал NVDA, AMD. Главная идея - заработать на хайпе AI, покупать компании, которые делают железо для AI или предоставляют им сервисы. Резюме. Не смотря на рост AMD почти на 30% (перед этим я купил акцию), портфель показывает всего 3.1%. Причина - покупка 2 NVDA почти близко к пику цен. Портфель “Акции грехов”. На сегодня $230. Доходность 1.1% В этот портфель пока что покупал BTI, MO - акции табачных компаний. Главная идея - получать дивы от “дойных коров”, которые имеют долю рынка, но без перспектив на рост. Резюме. В целом, никаких сюрпризов. Портфель “Высокодоходный”. На сегодня $563. Доходность - 4.1% В этот портфель покупал PDI, CLM, GOF - высокорисковые фонды с большой дивдохой (до 18%), выплаты каждый месяц. Главная идея - попробовать инвест с большим риском, но в высокой отдачей. Резюме. Интересный опыт. На текущий момент дивдоха (за вычетом налога 30%) составляет 11.68% годовых, но сам портфель в минусе. Портфель “Облигации”. На сегодня $100 В этот портфель покупал облигацию ФФ с дивдохой 9% Пока ничего не докупал, первый купон только в январе. Главная идея - попробовать держать бонды. Резюме. Пока его нет. @k401ru

Вчера опять докупил 1 QQQM по $253.71 Прошло 3 месяца, как стартовал эксперимент по портфелям иностранных активов, на днях подведу итоги. Общая сумма превысила $3000 @k401ru

Пишет Форбс: “Российские частные инвесторы за девять месяцев 2025 года перевели на счета зарубежных брокеров максимальный за семь лет объем средств, говорится в обзоре финансовой стабильности ЦБ. С чем связаны такие показатели и о чем они говорят?” Ничего удивительного. Деньги идут вслед за другими деньгами со всего мира. Напомню, что в этом канале я провожу эксперименты с разными идеями по иностранным акциям. @k401ru

Пришло время пополнить и другие портфели. Итак, в портфель "Акции грехов” добавил 2 МО по $57.57 Это американская табачная компания Altria Group, которая выпускает Marlboro, L&M, Philip Morris, Bond Street, Chesterfield, Parliament итд итп. Див. доходность 7.4% годовых. В “Высокодоходный” добавил 12 СLM по $8.138. Див.доходность 17.93% Всего у меня 22 акции СLM . Жаль, что на них нет опционов. Можно было докупить до 100 штук и продавать покрытые колл-опционы. Скоро подведу предварительные итоги по портфелям, ведь будет маленький юбилей - 3 месяца эксперименту. @k401ru

В четверг на другом счете открытии американского рынка купил 1 VOO за $620. А к концу сессии цена упала до 600. Это неслыханный дневной обвал для Америки. Сейчас цена поднялась до $605. Впрочем, все это мелочи. Жаль, что из РФ нельзя пополнить счет в IB, не вызывая подозрения комплаенса. А лишние подозрения приведут к тому, что откажут в обслуживании. Хорошо, что что есть ФФ. В вчера опять закинул деньжат, в понедельник будут на счете и можно докупать в экспериментальные портфели. @k401ru

Лучшая цитата: "Если бы я, как и вы, покупал и продавал акции при каждом шорохе, то не имел бы шанса наслаждаться богатством, которое сейчас имею. Это длинный пост, но если вы хотите сделать серьезные деньги, то забудьте думать о том, где будет NVDA в следующий понедельник, через месяц, через год. Покупайте минимум на 5 лет. Я сказал минимум, а еще лучше на 10-20 лет. Вы заработаете больше, чем на любой работе. Просто покупайте и храните 20 лет”.

Этот текст - отличный мотиватор для меня. Перевел и разместил в начале прошлого года, потом его у меня начали копировать, И пусть) https://t.me/mosstart/206

Майкл Бьюри закрывает свой фонд Scion. В начале нулевых, врач-аутист увлекся изучением отчетов компаний. Во время ночных дежурств времени было много, так что Майкл погрузился с головой в цифры. Результатами делился в своем блоге. Ну и конечно, была “шкура в игре”, т.е. покупка за свои деньги интересных компаний. Результат настолько поразил читателей, что Бьюри предложили открыть фонд и дали денег. Что произошло потом - в книге и фильме “The Big Short”/Большое понижение Майкл Бьюри стал легендой инвестиций. Но потом, что-то пошло не так. Повторить успех ему так и не удалось. Верно ли рынок оценивает перспективы компании? Может компания сильно переоценена? Так или иначе, но ставки Майкла на шорт икон американского бизнеса приносили больше убытков, чем прибыли. И вот финал… @k401ru

Позавчера опять купил NVDA, 2 штуки по $194.93. Счет растет медленно, но верно. @k401ru

Майкл Бьюри, герой книги и фильма “Игра на понижение” зашортил рынок ипотек в 2005-2007-м. Его фонд чуть не обанкротился, но заработал сотни миллионов на крахе сабпрайм ипотеки. Ну а сам Майкл Бьюри стал легендой инвестирования. Дальнейшие прогнозы у Майкла получались так себе - шорт Теслы, шорт S&P500… Сейчас Майкл шортит NVDA… Ну а вот что получается с теми, кто пытается пользоваться его идеями. Человек купил путы на NVDA. И ему разорвало счет, потому что вчера NVDA выросла на 6%. Жаль, не успел докупить, смогу только сегодня. @k401ru

Вчера опять купил 1 QQQM, уже за $248. Подумываю увеличить объемы инвеста. Ведь доллар пока дешевый, а пузырь AI может еще надуваться годами. И хотелось бы на этом празднике если не иксануть, то неплохо заработать. С другой стороны, все уже достаточно дорого. @k401ru

И вот, экспериментальные портфели, в частности Высокодоходный уже дают денежный поток, хотя пока микроскопический. @k401ru

Пиндосы все отберут, говорили они. Пузырь AI лопнет, говорили они. Доллар ждет крах, говорили они. Но в реальности: 2023 год - основной портфель вырос более, чем на 20% 2024 - на 48% 2025 - уже на 36% Конечно, ФФ - это эрзац замена IB. По надёжности, по комиссиям, по выбору. Но в ФФ есть важное преимущество - лёгкость с пополнением счета. Всем удачных инвестиций! @k401ru

Итак, очередная конфа Смартлаба, которая прошла 25 октября. Семь залов, с 10 утра до 20.30 вечера, на каждого спикера от 30 до 45 минут. Только одно выступление по международному рынку - от Финама. Выступающий ткнул пальцем в отдельные акции из Японии, Китая, Гонконга. И намекнул, что через одну из дочек Финама (возможно, на Кипре, но это не точно) можно торговать. Раньше бренд назывался just2trade. Это интересно, но есть нюансы. Даже иностранная дочка Финама подчиняется российским законам. Например, для торговли иностранными акциями надо быть квалифицированным инвестором. Но даже в 2025-м году нет единого реестра квалов, а порог капитала для быстрого получения этого статуса увеличивают каждый год. Дочка Финама вынуждена исполнять законы трех юрисдикций - РФ, страны регистрации юрлица (предположительно Кипр) и страны где биржа, через которые идут покупки. Тут много тумана. А чем больше тумана, тем больше сомнений. И еще. Зачем делать акцент на отдельные региональные истории? Главный плюс международного рынка - это возможность инвестировать в индексы, AI (NVDA, AMD…) и во многое другое интересное. “Мы пойдем другим путем” (с) Ленин. @k401ru

Есть ли смысл участвовать в пампе мемных акций через ФФ? Сейчас в легендарном сообществе WSB пампят BYND, производителя искусственного мяса. Но вот нюанс, акция стоит около $3, а в ФФ комиссия не только за всю сделку, но и за каждую акцию отдельно. Когда покупаешь на долгосрок условную QQQM за $240 - это не так важно. Но для быстрых интересных историй - слишком накладно. То ли дело в IB. @k401ru

Все-таки купил облигации ФФ. И создал еще один экспериментальный портфель - Облигации. Буду пробовать покупать разные интересные выпуски и следить за результатом. Номинал $100, дивдоха 9.5%, выплаты ежеквартальные. Вот только Сноуболл этот выпуск в упор не видит и приходится добавлять параметры вручную. В параметрах указал налог 30%, как оно будет в реальности - посмотрим. Общая сумма пяти портфелей приближается к $2000. Мало? Конечно, мало, но еще в августе был 0. И главная задача - эксперименты и набор опыта. @k401ru