Aminvest

В пятницу отправил перевод в ФФ через Райф. Среда, а денег в ФФ нет. И в Райф не вернулись. Кстати, за перевод 10 тыс Райф взял 75 рублей.  На чьей стороне проблема? Увидим.  Напомню, что отправленные по шаблону ОТП деньги вернулись назад в ОТП. Не исключено, что останется единственный способ пополнить брокерский счет - через карту инвестора Цифры. Но в этом случае, лимит без комиссии  - до 25 тыс рублей в месяц. Кстати, оформленная к брокерскому счету казахская карта (если не получен казахский ИИН) уже не работает. Ведь это был эксперимент, который запустили в августе, а недавно свернули. Не зря я не стал ее получать.  Народ получал такую карту еще в начале года, потом вжух  и на этом все, карты нету.  У казахов новая идея - электронное резидентство, за которое они собрались лупить до 500 долларов в год. Первый год - заманушечный, цена в несколько раз меньше. @k401ru

3 года назад писал про “Акции грехов - российские и иностранные”. Что они принесли инвесторам? https://smart-lab.ru/blog/887318.php Российские акции в этой нише представлены алко производителем Белугой: Белуга. Было  3605р, стало 431р. В 2024-м был странный сплит, когда на 1 акцию добавили еще 7.  Т.е., с учетом сплита, цена 3 года назад  450р. Продержали 3 года, получили убыток (если не считать дивы). МФО.  За 3 года облигации МФО показали себя неплохо, громких дефолтов не было, доходность на уровне ВДО. Теперь иностранные акции. Вооружение: Lockheed Martin Corporation (LMT) было $450д, сейчас $642 Raytheon Technologies Corporation (RTX) было $96, сейчас $177 The Boeing Company (BA) было $201, сейчас $205 Табачные концерны: British American Tobacco p.l.c. (BTI) было $36, сейчас $58 (дивиденды 5.7%) Philip Morris International Inc. (PM) было $95, сейчас $163 (дивиденды 3.5%) Altria Group, Inc. (MO) было $45, сейчас $65 (дивиденды 6.52%) Как видим - отличный результат. @k401ru

Пожалуй, надо создать два готовых шаблона для отправки рублей в ФФ. Для этого годятся только банки не под санкциями, например ОТП и Райф (комиссия 0). Начало месяца, опять отправил бесплатный лимит из Цифры (25 тыс руб) и купил 1 QQQM за $248.44. На прошлой неделе неплохо упала NVDA, жаль денег на счете не было. Конечно, во время сильных движений можно пренебречь комиссией Цифры 0.9% (от 500 до 10 тыс руб). Но тут немношк душит жаба, ибо + жирная комиссия за конвертацию в доллары и за покупку акций. @k401ru

Все-таки проблема на стороне ОТП, а не ФФ. А ведь в прошлом году не раз пользовался этим шаблоном. @k401ru

Дважды возвращался назад перевод из ОТП в ФФ. Проверенный шаблон, который использовал много раз. Очередной хаос у казахов? Ведь программа по открытию счета без ИИН, которой я воспользовался еще в августе, уже закрыта. Кстати, банковскую карту ФФ я так и не открывал, мне нужен только брокерский счет. А новая фишка “электронное резидентство” - это деньги на ветер. На днях попробую перекинуть через депозитную карты Цифры, бесплатный лимит - 25 тыс рублей в месяц. В феврале я его давно использовал, так чуть подожду до марта. @k401ru

Волатильность TQQQ поражает - на днях был +11%, а сейчас почти -5%. Это не удивительно, ведь плечо 3 умножает движение и вверх, и вниз. А еще есть расходы самого фонда, стомость плеч итд. Так как это эксперимент - докупил еще 1 TQQQ за $48.9 Ведь портфель Хай Риск для этого и создан, а достаточно консервативный QQQM в феврале я уже купил. @k401ru

Новый месяц, новая обязательная покупка. Конечно - это индекс. @k401ru

Если есть желание поспекулировать серебром, есть iShares Silver Trust (SLV). Кстати, вчера SLV рухнул на 28.58%. @k401ru

Еще один эксперимент, за которым можно наблюдать. 10 AI систем получили по $100.000 и торгуют на американской бирже. Используют всю доступную информацию - отчеты, историю, фундаментальный и технический анализ. На сегодня лидер Grok 4 c +9.8% Аутсайдер Qwen 3 с -20.9% @k401ru

У казахов семь пятниц на неделе. Еще в августе 2025 открылась новая программа - по инвайтам, без получения ИИН, можно было открыть брокерский счет в ФФ + получить карту (Freedom banker card). Я этой программой воспользовался и открыл брокерский счет для экспериментальных портфелей. А вот карту не открыл из-за технического глюка. Но мне она и не особо нужна, только лишние отчеты в ФНС. Теперь законы поменялись и Freedom banker card больше не выдают. Хочешь карту? Езжай в Казахстан, получай ИИН и открывай обычную Deposit card. Да и с картами был хаос - пластик то на 1 год, то на 5 лет. Как повезет. То появлялась доставка в Москву, то пропадала. Теперь непонятно, будут ли без ИИН открывать новые брокерские счета или нет. Так или иначе, но у меня есть опция - тупо перевести все бумаги в IB. Стоимость перевода одной позиции $150. Чтобы сэкономить, можно закрыть все позиции и оставить только одну. Но пока что эксперименты продолжаются. @k401ru

Итак, обзор портфелей за неделю. Купленный TQQQ в портфеле “Хай Риск” за несколько дней вырос почти на 7%. Вот вам и зашитое плечо 3! Ну и рост всего, что связано с AI. @k401ru

Вчера рынки США припали почти на 2%. Отличный стимул попробовать новую стратегию и завести новый экспериментальный портфель - Хай Риск. Итак, есть etf, в которые зашиты плечи. Такой например ProShares UltraPro QQQ (TQQQ). Тут плечо 3 на QQQ (копирует Nasdaq-100). TQQQ, плюсы и минусы. Плюсы: - Невысокая цена лота (около $50). - Нет шансов попасть на маржинкол или на ограничение по плечам. - Высокая волатильность, хорошо подходит для торговли. Минусы: - Высокие комиссии (расходы на плечи, ребалансировку итд) - Если Nasdaq-100 не растет или “пила”, то TQQQ получает убыток. В целом, считается, что TQQQ отлично подходит для торговли, но слабо для регулярных инвестиций. Однако, в сообществах Реддита есть инвесторы, которые держат по году и больше (за прошлый год доход +30%). На провалах они просто докупают. Вчера TQQQ рухнул на -6%, утроив просадку QQQ. Отличный повод купить! Итак, купил 1 TQQQ за $50.87 Призадумался… Есть три идеи. - Ждать провалы по Nasdaq-100 и покупать TQQQ - Просто регулярно покупать. - На провалах покупать, на отскоках продавать. Ну и в конце года просто сравнить результат. Пока думаю… Кстати, у TQQQ есть антагонист - ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ), тут зашит шорт с плечом 3. Если Nasdaq-100 падает, то SQQQ растет. @k401ru

Едва ли единственная акция, которая у меня в IB за прошлый год показала минус - это фарма гигант Novo Nordisk, производитель самых популярных лекарств для похудения на основе семаглути́да. Несколько дней назад продал и докупил 1 VOO. Даже если счет из РФ не пополнить, все равно скапливаются дивы, которые надо реинвестировать. Думаю, надо сделать отдельный портфель по Фарме. Купить в него несколько компаний по текущим ценам и наблюдать динамику. Растет? Падает? На каких новостях или отчетах? Как пишет Блумберг, вот-вот закончится патентная защита на семаглути́д в Китае, Индии, Бразилии. И рынок этих стран завалит дешевыми дженериками. Впрочем, в РФ уже делают дженерики Оземпика и Веговии. Знакомые риэлторы их используют, но недовольны побочками. И тут вопрос. Побочки - это результат низкого качества отечественных дженериков? Или это индивидуальная реакция на семаглути́д? Никто не знает. @k401ru

Смартлаб подкинул пост четырехлетней давности. Итак, покупал BTI с маржиналкой 1.6% в год - такая тогда была ставка в IB. При этом, дивы были 7-8%. Цена в то время $37.53 На сегодня $57.44 Ни одной акции не продал. За год до этого участвовал в IPO Сегежи. Денег не хватало и Альфа любезно предоставила маржиналку под 18.6% в год. Спасибо жадным отечественным брокерам, что не покупал через них иностранные акции. Аналогично и с фондами, комиссии Вангарда и Финекса отличались более, чем в 10 раз. @k401ru

Итак, IB в январе 2026 года. Полный гайд. Начался 2026 год, вот что имеем на сегодня. IB все еще открывает счета резидентам РФ и продолжает обслуживать ранее открытые счета. При открытии счета заполняется анкета, один из важный пунктов - подтверждение места жительства. Или связь со страной, где вы проживаете. Это банковские выписки с вашим адресом, счета за коммунальные услуги итд. Изменить анкету можно в любой момент. Также раз в год надо обязательно подтвердить актуальность данных. Пополнить счет деньгами можно только из страны, которая указана в анкете как ваше место жительства. Проблема в том, что после августа 2024 года закрылась последняя возможность сделать перевод из российского Райфа в IB. Т.е. счет вы открыть можете, а пополнить из РФ нет. Причем входящие переводы Райф отлично принимает (входящий SWIFT в евро с января стоит 200 евро). Некоторые пытаются хитрить, делают привязку “места жительства” к другой стране, например к Казахстану, хотя сами живут в РФ. И пополнять счет из Казахстана. Но тут можно получить “письмо счастья” - отказ в обслуживании. Есть еще лайфхак. Вы можете пополнить счет в IB не деньгами, а бумагами. Т.е. сделать перевод акций, облигаций, etf с одного брокерского счета в IB. Открываете счет в другом иностранном брокере, покупаете бумаги (в первые дни действует льготный тариф) и спустя какое-то время делаете перевод бумаг в IB. На сегодня это стоит $150 за позицию. IB к переводу бумаг не из страны вашего жительства относится лояльно. Какие возможности дает IB? - Низкие комиссии. - Страховка на $500.000 - Доступ к большому количеству активов. - Отличная ликвидность - Нет автоматического списания налога на capital gains. Предполагается, что клиент должен сам заплатить налог в стране проживания. Какие минусы для резидентов РФ? - Не показываются рыночные данные - Отключена маржиналка. - Недоступны некоторые европейские акции - Налог 30% на дивиденды для резидентов РФ. Кстати, брокер IB входит в самый популярный индекс S&P500. А после легендарной случая с “отрицательной ценой нефти” IB выплатил своим клиентам компенсацию. “Письма счастья”. Некоторые пользователи получают “письма счастья”. IB информирует клиента, что не будет его обслуживать. Клиенту блокируют возможность покупать акции, но сохраняют возможность продать и/или перевести акции к другому брокеру. Знаю тех, кто после получения такого письма просто ничего не делал. Частые причины - маленький счет, низкая активность, попытки использовать счет для транзита денег, работа в предприятиях под санкциями итд. Комплаенс. Комплаенс IB в любой момент может затребовать подтверждающие документы по вашим доходам, источникам фондирования (как вы заработали сумму, с которой впервые пополнили счет). Также идет мониторинг IP, через которые ваше приложение подключается к серверам. У вас место жительство Казахстан, а вы постоянно выходите в сеть из РФ? Красный флажок. Однократное подключение из Крыма, Донецка, Беларуси и некоторых других локаций легко приводит к разбирательству и/или “письму счастья”. П.С. На данный момент в РФ иметь счет в иностранном брокере - это легально. Просто надо задекларировать счет и платить налоги. Открыть счет в IB можно по моей ссылке @k401ru

Участник WSB решил все свои сбережения ($286000) ухнуть в NVDA и удалить приложение на 5 лет. Смелое решение, но с большим риском. Сохранит ли NVDA лидерство в своей сфере? Не появятся ли мощные конкуренты? Не лопнет ли пузырь AI? А как же реинвестировать дивиденды? Если бы я выбирал только одну бумагу для инвеста на 5 лет, то это VOO - etf на S&P500 от Вангард. Если бы я выбирал только одну бумагу на нашем рынке, то… скорее всего это Сбер. Кстати, еще Баффет писал, что можно проверять свой портфель на “если биржу закроют на 3-5 лет”, выдержит ли ваша нервная система. Т.е. насколько хорошо вы выбрали акции. Активы Баффета таковы, что без проблем прошли бы этот тест. @k401ru

Год начался и новая покупка. Конечно - это обязательная ежемесячная покупка 1 штуки QQQM, на этот раз за $255.9. Потому что основа моих портфелей - это индексы. А дальше можно экспериментировать с идеями, проверять гипотезы, оценивать результаты. @k401ru

Пока вы доедали оливье, жители США и большинства других стран уже приступили к работе. Ведь для них 2 января - обычный рабочий день. И рынки опять начали двигаться. @k401ru

Оказывается, по результатам 2025-го мой счет в IB на уровне одного из сильнейших игроков рынка Bridgewater Pure Alpha с их отличными 33%. Жаль, что по размеру как муравей и слон. @k401ru

Год заканчивается и можно подвести итоги. Итак, за год счет в IB вырос на 34.55% Всего 26 позиций. Пять крупнейших: VOO (индекс на S&Р 500) NVDA (производитель чипов) BTI (табачная компания) VTI (индекс на весь рынок акций, около 2000 крупнейших компаний). AMD (производитель чипов) Счет с экспериментальными портфелями, который я завел в августе вырос на 3.66% Всего 9 позиций. Три крупнейшие: QQQM (индекс на NASDAK-100) NVDA VUG (Частично копируют NASDAK-100, но есть и акции роста из других секторов) @k401ru