亚洲时报 @YaZhou 新闻头条

新闻头条 亚洲 @YaZhou 时报 泰国日均被骗5180万泰铢！专家警告跨国诈骗盯上泰国 泰国网络诈骗问题持续恶化。 泰国刑事法院在曼谷举行“司法体系与网络犯罪受害者保护”专题研讨会，并公布最新数据。 2025年10月至2026年8月，泰国警方共接到318,886起网络诈骗报案，涉案损失达到173.42亿泰铢，平均每天约有952起案件报案，每天损失资金高达5180万泰铢。 研讨会上，多名来自司法、警方、反洗钱机构及银行业的专家，进一步讨论了一个备受关注的问题：为什么越来越多跨国诈骗及洗钱团伙，将泰国作为人员、资金和银行账户的中转地？ 泰国银行家协会理事皮提·坦塔卡森（Piti Tantakasem）表示，泰国地处东南亚中心位置，周边部分边境地区长期存在诈骗园区和跨境犯罪网络，而泰国自身交通便利、外国人进出相对方便，因此容易成为跨国犯罪人员活动及资金流转的中间站。 从地理位置来看，泰国与缅甸、老挝、柬埔寨和马来西亚等多个国家接壤，同时拥有较为成熟的航空、公路及跨境交通网络。对于在周边地区经营诈骗园区的犯罪团伙而言，泰国可能被用于人员转移、接送、资金结算甚至物资采购。 另一个受到专家关注的问题，是泰国相对开放的入境和旅游政策。 泰国长期依赖旅游业，并对大量国家和地区提供免签或较宽松的短期入境政策，外国人进入泰国相对方便。 专家指出，这种开放政策本身有利于旅游业和经济发展，但也可能被跨国犯罪分子利用。 资金流动同样成为重要风险点。 与会专家指出，泰国拥有高度发达的银行体系、电子支付、外币兑换、黄金交易及加密货币市场。 如果监管存在漏洞，犯罪资金可能通过银行账户、黄金、现金、数字货币以及多层转账等方式迅速转移。 其中，“人头账户”已经成为泰国网络诈骗资金链中的关键环节。 这类账户通常由普通人实名开设，随后出售或出租给诈骗团伙，用于接收受害者转入的诈骗资金。 随着泰国银行近年来不断加强新开户审核，诈骗团伙的操作方式也在发生变化。 过去主要直接收购新开的银行账户，后来由于出售银行账户已经属于违法行为，犯罪团伙开始转向“租账户”。 一些能够进行大额转账、且使用时间较长的老账户，甚至可以按照每天数万泰铢的价格出租。 犯罪团伙尤其看重转账额度高、交易记录正常的账户，以试图绕过银行针对异常账户设置的风险控制系统。 目前，泰国共有约1.54亿个银行账户。 银行业人士表示，被认定存在涉诈风险的人头账户约占全部账户的0.2%。虽然这一比例看起来并不高，但这些账户却成为诈骗资金快速流转的重要工具。 泰国警方公布的数据也显示，网络诈骗已经成为当地最严重的犯罪问题之一。 2025年10月至2026年8月期间，共接到318,886起网络诈骗报案，累计损失173.42亿泰铢，平均每天报案952起，平均每天损失约5180万泰铢。 仅2026年8月，数量最多的仍是网购和商品服务类诈骗，共20,756起，占当月案件的74.6%；排名第二的是冒充他人身份诈骗，共2,017起，占7.3%。 此外，虚假返利、中奖等利益诱导诈骗有1,713起；虚假招聘诈骗1,567起；金融和投资诈骗734起；黑客攻击等技术类案件146起。 针对不断扩大的网络诈骗问题，泰国警方已经成立反网络诈骗中心，并联合银行、反洗钱部门、电信运营商及司法机关，重点打击人头账户、资金中转人员以及跨国诈骗团伙。 不过，与会专家认为，目前泰国对部分涉诈账户人员的处罚仍然偏轻。 按照现行规定，提供银行账户给犯罪团伙使用的人，最高可被判处3年监禁并罚款不超过30万泰铢；负责招募、收购或公开寻找人头账户的人，可能面临2年至5年监禁，以及20万至50万泰铢罚款。 如果被认定属于诈骗犯罪团伙成员，最高可能面临10年监禁。 专家认为，与跨国诈骗活动产生的巨额利润相比，目前的处罚力度仍不足以形成足够威慑。 对于在泰国从事博彩、投资、贸易及跨境经营的华人群体而言，专家此次提出的风险点也值得关注。银行账户、电子支付、现金、黄金及数字货币等资金渠道一旦与诈骗资金产生关联，都可能带来账户冻结、资金追查乃至法律风险。 💌订阅 📮投稿 🧭便民