Совкомсервис: ВЭД/115-ФЗ

🧐 ЦБ опубликовал решение об установлении режима счетов типа «З» Указ Президента РФ от 08.08.2023 N 589 регулирует режим работы счета типа З (предназначен для проведения расчетов по внешнеторговым контрактам на поставку российской сельскохозяйственной продукции): Можно зачислять денежные средства: - поступившие от нерезидента за с/х продукцию - полученные в результате конвертации - возвращаемые суммы налогов, пошлин, сборов - ошибочно списанные Можно списывать денежные средства: - в целях продажи инвалюты - для уплаты налогов, пошлин, сборов - для оплаты услуг уполномоченного банка - для оплаты услуг организатора торговли - в целях осуществления переводов на иные банковские счета нерезидента - ошибочно зачисленные - перечисляемые в пользу резидентов-продавцов

✍🏻 В КоАП пропишут штрафы для экспортеров, не продающих валютную выручку в России В Госдуму внесен законопроект, который содержит поправки к ст. 15.25 КоАП, устанавливающие штрафы за нарушение валютного законодательства. Предлагается дополнить ст.15.25 нормой (ч.3.1), по которой за неисполнение обязанности по обязательной продаже инвалюты на внутреннем валютном рынке или нарушение порядка такой продажи будет предусмотрен штраф. Размер штрафа для должностных лиц составит от 40 тысяч до 50 тысяч рублей, для ЮЛ - от трех четвертых до одного размера суммы валютной выручки, не проданной в установленном порядке. Действие этой нормы предполагается распространить на правоотношения, возникшие с 11.10.2023, то есть с даты издания указа 771 под грифом ДСП об обязательной продаже валютной выручки отдельными экспортерами (43 группы компаний).

📄 В «серый» список FATF попала Болгария FATF (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force) исключила из «серого» списка Албанию, Каймановы острова, Иорданию, Панаму и включила в него Болгарию. В «серый» список также входят Барбадос, Буркина Фасо, Гаити, Гибралтар, Демократическая Республика Конго, Йемен, Ямайка, Мали, Мозамбик, Нигерия, ОАЭ, Сенегал, Южный Судан, Сирия, Танзания, Турция, Уганда, Филиппины и ЮАР.

⚡️КОМПЛАЕНС СОВКОМБАНКА ВТОРОЙ ГОД ПОДРЯД ПРИЗНАН САМЫМ ИННОВАЦИОННЫМ НА ПРЕМИИ RUSIAN COMPLIANCE AWARD Уважаемые подписчики, спешим поделиться с вами новостью: мы – Комплаенс Совкомбанка - в очередной раз стали победителем премии Russian Compliance award 2023. Совкомбанк стал одним из первых. кто предложил клиентам консультационные комплаенс-услуги в части ведения внешнеэкономической деятельности для бесперебойной финансовой и транспортной логистики экспортеров и импортеров. Мы рады, что наш проект был отмечен экспертами и стал победителем премии. Всегда с вами, всегда на связи, Персональный консультант комплаенс/ВЭД

🧑‍🌾 Перечень сельхозпродукции для расчетов через счета типа «З» Правительство определило перечень российской сельхозпродукции, оплата которой допускается с использованием специальных рублевых и валютных счетов типа «З». В него включены, в частности, следующие позиции: - свинина свежая, охлажденная или замороженная; - мясо и пищевые субпродукты домашней птицы; - молоко и сливки, сгущенные или с добавлением сахара; - пшеница, меслин, ячмень, кукуруза; - соевые бобы, семена льна; - масло соевое, подсолнечное, рапсовое; - сахар белый; - жмыхи и другие твердые остатки жиров и масел. Перечень разработан в соответствии с Указом Президента РФ от 08.08.2023 N 589

📌Минтруд обнаружил 663 тыс. неофициально работающих россиян Учитывая рост стоимости заемных средств для бизнеса, экономия на официальных зарплатах продолжит оставаться одним из незаконных способов снижения издержек предпринимателей. Для населения неуплата НДФЛ — это тоже способ, хоть и нелегальный, сохранения доходов в условиях высокой инфляции. Для решения проблемы в Минтруде предлагают законодательно определить понятие теневой занятости и создать реестр работодателей, у которых обнаружены подобные факты. Среди них — торговля, услуги, гостиничный и ресторанный бизнес, строительство, транспорт и сельское хозяйство.

📑Принят закон о возможности исключать компании из ЕГРЮЛ в рамках работы платформы ЗСК ЦБ РФ Госдума приняла в третьем чтении закон, согласно которому ФНС сможет исключать из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) компании и ИП, если в рамках работы закона об "антиотмывочной платформе" ЦБ "Знай своего клиента" (ЗСК) они будут отнесены как регулятором, так и банками к зоне высокого уровня риска.

🔍ФТС ответила на наиболее часто задаваемые вопросы о вывозных таможенных пошлинах С 01.10.2023 в РФ начали действовать вывозные таможенные пошлины на широкий спектр товаров. Их ставки привязаны к среднеарифметическому курсу доллара. Расчет ежемесячно производит Минэкономразвития России. Комментарии ФТС по популярным вопросам: Что делать с товарами, которые были задекларированы до 1 октября? Все, что не было вывезено до 1 октября, кроме партий, которые были приняты к перевозке РЖД или на которые получено поручение на отгрузку на судно, не подлежит вывозу. Это применяется ко всем видам декларирования, за исключением временного периодического декларирования. Декларации на товары, выпущенные до 1 октября и по которым товар не вывезен, считаются неподанными. Поэтому участникам ВЭД не нужно предпринимать каких-либо дополнительных действий по корректировке деклараций. Есть факты, когда товар уже вывезли, в том числе через ЕАЭС в третьи страны. Что делать в таком случае? Возможность повторного декларирования законом не предусмотрена. Но компания может обратиться в таможенный орган, где декларировался товар, с заявлением в свободной форме и документами. Таможенники проведут контроль и зафиксируют выявленный факт. После этого декларант может доплатить экспортную пошлину по документу «Расчет таможенных платежей». Такая практика уже есть. Елена Ягодкина подчеркнула, что «главное - не бояться инициативно принимать меры по устранению возможных негативных последствий». В случае, если факт нарушения выявит сам таможенный орган, то это может повлечь помимо доначисления платежей административную ответственность. Нужно ли уплачивать вывозные пошлины на товары, которые вывозятся по процедуре реэкспорта при завершении процедуры переработки на таможенной территории? Процедура реэкспорта не предусматривает уплату платежей. Поэтому в отношении иностранных и ранее выпущенных товаров таможенные платежи уплачивать не нужно.

🧐 Онлайн-обмен информацией о мошеннических операциях С 21.10.2023 года сотрудники МВД России смогут оперативно получать данные об операциях без согласия клиента из автоматизированной системы ФинЦЕРТ Банка России. Предусматривается, что после обращения пострадавшего сотрудники МВД вправе запросить у ЦБ данные о мошеннической операции, в том числе о получателе похищенных средств. Если их не будет в базе ФинЦЕРТ, регулятор обратится за уточнением в банки. Благодаря режиму «одного окна» получать информацию, необходимую для расследования фактов мошенничества и уголовных дел, станет возможно в максимально сжатые сроки. Обмен данными будет происходить с соблюдением норм банковской тайны. Сведения, которые регулятор получит от правоохранительных органов, банки смогут учитывать в своих системах для предотвращения новых мошеннических операций.

📌Антисанкционные меры поддержки рынка закупок планируется продлить на 2024 Минфин РФ рассчитывает на продление на 2024 год почти всех мер антисанкционной поддержки участников рынка закупок в рамках 46-ФЗ. Он был принят весной 2022 года и предусматривал, в числе прочего, коррекцию закупочного законодательства в условиях санкций (в том числе за счет временных норм). В частности, временные положения закона позволяли госзаказчикам не устанавливать требований о предоставлении обеспечения исполнения контракта, осуществлять закупки в сфере строительства одновременно с закупками оборудования, необходимого для обеспечения эксплуатации такого объекта, устанавливали для субъектов РФ дополнительное основание для заключения контрактов с едпоставщиками и пр.

🙅 Суд отменил сделку из-за отсутствия разрешения Правкомиссии Российский суд признал недействительной сделку между российским бизнесменом и "дочкой" немецкой компании из-за отсутствия разрешения правкомиссии.   Это первый публичный случай, когда российские суды принимали бы подобное решение.

💲Иностранные дочки экспортеров должны осуществлять обязательную продажу валюты Правительство опубликовало постановление к указу об обязательной продаже валютной выручки некоторыми экспортерами. В нем говорится, что требование об обязательной продаже валютной выручки относится и к дочерним предприятиям экспортеров за рубежом. Также экспортеры вправе обратиться в правкомиссию для получения разрешения не осуществлять продажу выручки. Экспортеры должны в течение 60 дней зачислить не менее 80% выручки на счета в российские банки и в течение 2х недель продать не менее 90% зачисленных средств. Минэкономразвития обязано в течение 3х дней уведомить экспортеров о включении их в список тех, на кого распространяются новые требования. Постановление действует до 30 апреля 2024 года.

🧐 Методические рекомендации ЦБ о контроле за эквайрингом 12 октября вышли новые методические рекомендации Банка России № 13-МР, направленные на борьбу с отмываем средств посредством эквайринга. От банков требуется пресекать возможность использования схем обналичивания через терминалы эквайринга, в т. ч. через интернет-эквайринг. Для этого банки с определенной периодичностью должны проверять: - соответствие кода МСС деятельности клиента - транзакционноый профиль клиента - соответствие активности на сайте клиента количеству транзакций В случае подозрений банк проводит углубленную проверку клиента, а при подтверждении своих подозрений рассмотрит вопрос о расторжении договора эквайринга.

📌ЦБ утвердил перечень системно значимых банков Совкомбанк вошел в список системно значимых банков. В перечень входят 13 банков на долю которых приходится около 78% совокупных активов российского банковского сектора.

🖍 Идентификация иностранных ФЛ для финопераций в РФ Российское правительство утвердило перечень из 25 стран, в которых граждане смогут проходить идентификацию для финансовых операций в РФ. Иностранные банки и иные иностранные финансовые организации будут проводить идентификацию клиента - иностранных ФЛ/ЮЛ, представителя такого клиента по поручению российского банка. Распоряжение упростит иностранным ФЛ доступ к финансовым услугам в РФ. В указанный перечень включены страны СНГ, а также несколько других государств: Алжир, Бахрейн, Бразилия, Египет, Индия, Индонезия, Катар, Китай, Кувейт, Малайзия, Монголия, Объединенные Арабские Эмираты, Оман, Пакистан, Саудовская Аравия, Таджикистан, Таиланд и Турция.

🧐 Международный центр оценки рисков (МЦОР) Участниками СНГ подписано Соглашение об образовании Международного центра оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. МЦОР представляет собой международную информационную систему для организации оперативного взаимодействия подразделений финансовой разведки государств - участников СНГ в целях объединения усилий по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. Инициатива создания Центра принадлежит России. Оператором выступает Федеральная служба по финансовому мониторингу.

💳 В Венесуэле начала работу платежная система "Мир" Российская платежная система "Мир" начала работу в Венесуэле. Уже подготовлено 81 тыс. платежных терминалов. Для активизации сотрудничества по линии деловых кругов и продвижения бизнес-инициатив рассматривается возможность создания Российско-Венесуэльского делового совета.

📌Обжалование блокировки средств Минфин и Росфинмониторинг упростят предпринимателям обжалование блокировки средств из-за нарушения антиотмывочного законодательства, такое поручение дал премьер-министр РФ. Новый порядок будет разработан совместно с ЦБ: Банк России решает, к какой группе риска отнести предпринимателей: «красной», что означает блокировку операций по счету, «желтой» или «зеленой». Минфин и Росфинмониторинг подготовят изменения в нормативные правовые акты, чтобы упростить обжалование включения предпринимателей в «красный» список, уточняется в поручении. Мера рассматривается как часть комплекса поддержки МСП.

💵 Обязательная продажа валютной выручки Президент подписал указ сроком на полгода об осуществлении репатриации и обязательной продажи валютной выручки определенными группами экспортеров (всего 43 группы компаний – списки компаний опубликованы не будут. В отдельные компании вводятся уполномоченные представители Росфинмониторинга, в задачи которых входит мониторинг и обеспечение соблюдения правил валютного регулирования. Объемы и сроки обязательной продажи будут установлены Правительством РФ. Основная цель данных мер – создать долговременные условия для повышения прозрачности и предсказуемости валютного рынка, снизить возможность для валютных спекуляций

🤓 Вебинар ЦБ: что делать, если банк ограничил операции по счету 10 октября в 11:00 по МСК эксперты Банка России расскажут о механизме реабилитации предпринимателей, которым банки из-за высокого уровня риска по антиотмывочному законодательству отказали в проведении платежей или открытии счета. Участники вебинара узнают, как взаимодействовать с банком в таких случаях и как обжаловать его решение в межведомственной комиссии при Банке России. Вы всегда можете воспользоваться нашими услугами: @Maria_SCB @Svetlana_SCB