재테크야간자율학습🌗

AI 디바이스의 수혜 AI 모바일- 메모리 탑재량은 24년부터 본격 증가 26년 기준 PC 60%, 모바일 30%가 온디바이스 AI 탑재 전망 1. 인프라 사이클의 가장 화려한 순간은 아직 오지 않았다. 엔비디아의 지속성은 결국 Al 서비스의 성공에서 찾을 수 있음. AI 서비스의 성공 → CSP업체들의 추가 Capex → 엔비디아의 추가 성장 확신" 기대할 수 있을 때가 행복한 것. 아직 오지 않은 미래를 실망부터 할 수는 없음. 신규 AI 서비스가 여러분 앞에 가기 전엔 아무도 실패를 확언할 수 없고, 서비스를 보지 않는 한 엔비디아의 성장 기대감은 꺾이지 않을 거라 생각. 애플 개발자회의를 보기 전엔 애플 주식이 무너지지 않는 것과 비슷한 논리 2. Copilot+ PC는 미래에 대한 많은 힌트를 주었음. 하드웨어: 저전력 NPU 프로세서 + 더 좋은 디램을 더 많이 Copilot+ PC를 보면, 프로세서로 아낀 예산을 디램에 투입할 수 있음. 3. 인터넷 디바이스처럼, AI 하드웨어의 혁신은 3단계에 걸쳐서 나타나지 않을까. 첫 단계는 기존에 있었던 NPU와 디램 기술을 더 투입하는 것. AI 반도체는 2026년에 분기점을 맞이하며, 새로운 하드웨어 사이클을 부를 것. 폼팩터의 혁신은 반도체 혁신과 I/O의 혁신을 동반하겠지만 아직은 기약이 없음 결국, 메모리가 AI의 가장 결정적 수혜임이 분명함. 물량보다는 가격 지표가 성장의 포인트 (24.5.23 삼성증권)

티에스이 최근 티에스이는 D램용 프로브 카드를 개발하고 있다. 이 제품은 고객사의 품질 테스트를 통과하면 양산에 들어갈 예정이다. 티에스이는 올 연말까지 고대역폭메모리(HBM)용 프로브 카드 개발을 목표로 한다. https://n.news.naver.com/mnews/article/005/0001698104?sid=101

TSMC의 위대함 by 농구천재 https://blog.naver.com/tosoha1/223457272483

조선 https://n.news.naver.com/article/009/0005308624?cds=news_edit

삼성전자 관련 외신 보도에 대하여 [미래에셋증권 반도체 김영건] https://www.reuters.com/technology/samsungs-hbm-chips-failing-nvidia-tests-due-heat-power-consumption-woes-sources-2024-05-23/ Samsung has been trying to pass Nvidia's tests for HBM3 and HBM3E since last year, the three sources said. According to two of the people, the results of a recent failed test for Samsung's 8-layer and 12-layer HBM3E chips came in April. ===== 요약하자면, 0. 172년 전통 톰슨로이터의 Heekyong Yang & Fanny Potkin 기자님들께서 1. 금년도 4월 기준 삼성전자의 HBM Qualification Fail 사실을 2. 삼성전자 직원과 컨텍하셨다고 하는 업계 전문가로 추정되는 세분이 계신데, 그 세분 중 두분의 의견을 전해 들으신 결과를 3. 5월 24일 현재 단독으로 긴급하게 보도하신 느낌입니다. 전자부품은 당연히 수요자와 사용자가 품질의 협의점을 찾아가는 과정이 필요합니다. 비단 전자부품 뿐 아니라 반바지를 하나 맞추더라도 소통하는 과정이 있기 마련이지요. NVDA가 요구하는 Paper spec을 삼성전자 내부적으로 못맞췄을 가능성은 낮고, 이미 내부적으로는 맞췄으니 샘플 제출을 했을 것입니다. 삼성이 내부 Qual도 안된 제품을 샘플링 할 정도의 영세사업자는 아닙니다. NVDA의 극한 환경에서 Field test 결과 일부 결점이 발견 되었을 수도 있습니다. 그러나 그런 문제의 일부는 상호간 협의의 영역입니다. 일부 부족한 Spec을 계약 조건으로 보완할 수도 있고, 넘치는 Spec 이라면 보장 물량과 기간을 늘려갈 수 있을 것입니다. 그리고 삼성 HBM이 실패하면 투자자 만큼 상실감 가질 분은 젠슨황 님입니다. SKH 만으로 대응하기에는 물량이 많고, Sole vendor는 위험성이 있고, MU를 2nd vendor로 쓰자니 capa가 20K 밖에 안됩니다.(SKH, SEC 24F 각 120K 이상) 무엇보다 올해는 24GB 모듈로 대응하면 되기에 SKH + MU로 대응이 되겠지만 내년 B100 후속 및 X100 부터는 36GB 모듈 수요 늘어나며 12hi 공급자가 절실한 상황입니다. 이와 같은 상황에서 아직 기한이 남은 시점에 Qual을 이런식으로 조기졸업 시키는 경우는 상식적이지 않습니다. 삼성전자의 HBM3E 가이던스 수치에 신뢰를 갖자고 말씀 드립니다. 삼성전자 경영진의 최근 HBM 가이던스를 상기하면 1) 24년 HBM B/G +200% 이상 2) 상기 물량 고객과 공급 협의 완료  3) HBM3E 8hi 2분기 초기양산 개시 4) HBM3E 8hi 빠르면 2분기말 매출화 5) HBM3E 12hi 현재 샘플 공급중 6) HBM3E 12hi 2분기중 양산 전개 7) 연말 HBM3E 비중 2/3 of Total HBM 이중 fact를 기준으로 몇개를 미스하는지 확인하고 의사결정 하시길 권유 드립니다. 반대로 금일과 같은 하락에는 비중확대 기회로 삼길 권합니다. HBM 진도가 시원하지 못한것이 아쉽긴 하지만, 지금 주식회사 메모리의 돌아가는 동향을 보면 Conventional demand도 저점을 다진 모습입니다. 최근 자료 1건 첨부 드리오니 참고 부탁 드립니다.(SEC, SKH 목표가 상향) https://t.me/semirae/2862 감사합니다.

최태원 회장 "키옥시아 IPO는 좋은 일"...SK하이닉스 투자금 회수 파란불 키옥시아 IPO 재추진에 긍정적 입장 드러내 4조원대 투자금 회수하면서 키옥시아-WD 합병 막는 묘수 https://www.ajunews.com/view/20240523211228654

갤럭시링 7월10일 파리 언팩에서 공개 IT팁스터 요게시 브랄는 자신의 X(구 트위터)에 "삼성 갤럭시 링 인도 가격은 3만5000루피(약 57만원), 미국 가격은 300달러~350달러(약 41~48만원) 수준일 것"이라고 밝혔다. 10달러(약 1만4000원) 미만의 월 구독 서비스도 있을 전망이다. 갤럭시 링에는 △수면 패턴 △여성 건강 △심장 건강 모니터링 기능이 탑재될 예정이다. 특히 수면 패턴 모니터링 기능은 수면 중 심박·호흡·뒤척임·입면(入眠)까지 소요되는 시간 등 4가지를 측정해 기존 웨어러블 기기(갤럭시 워치 등)보다 고도화됐다. 스마트워치보다 크기가 작아 24시간 착용하기 편하다. https://n.news.naver.com/mnews/article/008/0005041780?sid=105

저도 비슷한 견해인데 하반기 삼전의 시간이 오면서 반전의 기회가 한번 와줄것 같습니다ㅋㅋ 다들 레거시 개쓰레기다 삼전 hbm 망했다 이리 얘기하는데 저는 그리 생각하지 않고요 하반기 hbm+레거시턴이 한번 올것 같습니다 제 생각대로 안돼도 잃을것도 없는 주가예요 아직 하닉 많이 보유중이고 하닉이 제일 좋은 회사인건 맞죠 그렇다고 해서 굳이 전자가 좋은 자리인데 투자안할 이유가 있을까요ㅎㅎ

배당주ETF 투자대안 출처: 부동산스터디 카페 https://naver.me/xfkylcgG 가끔 부동산 스터디 카페를 보면 좋은 내용이지만 실질적으로 어디 투자를 해야하는지보다는 자기계발서에 나오면 좋을것 같은 내용의 글들이 많습니다. 물론 좋은 이야기지만 나이가 많으신 분들은 실질적인 도움이 되지 않을 수 있습니다. 저는 부모님 노후대비 자금을 아래와 같이 세팅을 하였습니다. SCHD+ QQQM + 미국국채 이렇게 세 가지 입니다. 이 중 SCHD에 대한 설명을 간략하게 해드리겠습니다. SCHD는 코카콜라, 펩시 등과 같은 미국 우량 배당기업 100개를 모아놓은 ETF입니다. 배당금이 줄거나 배당상승 률 등이 줄어들게 되면 다른 좋은 기업으로 자동으로 리밸 런싱이 됩니다. 따라서 개인이 신경쓸 건 없고 출시하고 나서 한 번도 배당금이 하락한 적이 없습니다. schd의 출시일인 2012년엔 주당 0.8달러의 배당금이 지급되었습니다. 2023년은 11년만에 배당금이 2.65달러가 됐습니다. 즉 2012년에 10억을 투자했다면 배당금으로 4천을 받았지만 현재는 배당금이 1억 3천 250만원에 달한다고 볼 수 있습니다. SCHD는 연평균 10% 넘는 배당금 상승이 이뤄져왔습니 다. 연금저축보험보다 좋은점은 연금저축 보험은 인플레이션에 따라 받는 돈이 올라가는 것이 아닙니다. 수익률에 따라 정해진 금액을 받는 것이고 연금저축보험 홈페이지에 나오거나 설계사들이 말하는건 공시이율 기준이라 나중 기준금리가 하락하면 설계사들이 처음 말했던 금액보다 더 적은 금액을 매월 수령하게 됩니다. SCHD는 11년만에 배당금이 4천 -> 1억 3천 250만원으 로 증가한 사례로 볼 수 있듯 물가상승률을 뛰어넘는 배당 상승이 이뤄져왔습니다. 물론 10억이 없을 수도 있습니다. 2억을 넣고 800만원 배당을 받으시던 분들은 11년 뒤 배당금이 2650만원이 되어 있어 한달에 190만원 정도는 받을 수 있을것입니다. 2억 오피스텔이나 상가를 샀다면 세금과 부대비용을 제외하고 월 190만원의 월세를 받을 수 있을까요? 그리고 상가나 오피스텔은 파손이나, 세입자 관리에 신경을 써야하지만 schd는 실적이 떨어지는 기업은 자동으로 리밸런싱이 되기 때문에 수수료 0.06%만 내면 전혀 신경 을 쓸 부분이 없습니다. 가끔 SCHD가 폭락하면 어떻게 하냐고 물어보시는 분들이 있는데 SCHD는 미국 배당 왕족, 귀족주가 다수 포함되 어있는 ETF입니다. 코카콜라, 펩시콜라, 애브비, 존슨앤존슨 같은 기업들 주가가 폭락할 정도면 우리나라 부동산 가격과 주식시장, 그리고 부동산 임대수익률, 원화가치는 훨씬 더 떨어져있을 거라서 그나마 SCHD를 넣어놓길 잘했 다는 생각이 드실겁니다. 물론 배당 상승률이 지금은 고금리 시기라 3%대로 낮아졌지만 그래도 아예 배당을 안올려주는 연금저축 보험보단 낫다고 보고 고금리 시기를 5년 ~ 10년 유지하긴 어렵기 때문에 넉넉하게 보더라도 2~3년 뒤에 금리가 2~3% 대로 내려온다면 SCHD의 배당 상승률도 다시 높아질 것으로 기대합니다.