Endi mavjud! Telegram Tadqiqoti 2025 — yilning asosiy insaytlari 
Гид по ПОД/ФТ
Kanalga Telegram’da o‘tish
Добро пожаловать в «Гид по ПОД/ФТ»! Здесь собрана актуальная информация о соблюдении требований законодательства по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Изображение лицензированы Magnific https://www.magnific.com/
Ko'proq ko'rsatish567
Obunachilar
Ma'lumot yo'q24 soatlar
Ma'lumot yo'q7 kunlar
+130 kunlar
Ma'lumot yuklanmoqda...
O'xshash kanallar
Ma'lumot yo'q
Muammo bormi? Iltimos, sahifani yangilang yoki bizning qo'llab-quvvatlash boshqaruvchimizga murojaat qiling>.
Taglar buluti
Kirish va chiqish esdaliklari
---
---
---
---
---
---
Obunachilarni jalb qilish
Iyun '26
Iyun '26
+1
0 kanalda
May '26
+5
1 kanalda
Get PRO
Aprel '26
+3
0 kanalda
Get PRO
Mart '26
+11
0 kanalda
Get PRO
Fevral '26
+26
1 kanalda
Get PRO
Yanvar '26
+26
1 kanalda
Get PRO
Dekabr '25
+22
1 kanalda
Get PRO
Noyabr '25
+20
0 kanalda
Get PRO
Oktabr '25
+19
0 kanalda
Get PRO
Sentabr '25
+38
0 kanalda
Get PRO
Avgust '25
+95
0 kanalda
Get PRO
Iyul '25
+21
0 kanalda
Get PRO
Iyun '25
+24
0 kanalda
Get PRO
May '25
+15
1 kanalda
Get PRO
Aprel '25
+37
1 kanalda
Get PRO
Mart '25
+59
0 kanalda
Get PRO
Fevral '25
+104
0 kanalda
Get PRO
Yanvar '250
1 kanalda
Get PRO
Dekabr '240
1 kanalda
Get PRO
Noyabr '24
+150
1 kanalda
| Sana | Obunachilarni jalb qilish | Esdaliklar | Kanallar | |
| 15 Iyun | 0 | |||
| 14 Iyun | 0 | |||
| 13 Iyun | 0 | |||
| 12 Iyun | 0 | |||
| 11 Iyun | 0 | |||
| 10 Iyun | 0 | |||
| 09 Iyun | 0 | |||
| 08 Iyun | 0 | |||
| 07 Iyun | 0 | |||
| 06 Iyun | 0 | |||
| 05 Iyun | 0 | |||
| 04 Iyun | +1 | |||
| 03 Iyun | 0 | |||
| 02 Iyun | 0 | |||
| 01 Iyun | 0 |
Kanal postlari
🫂 Уведомление Банка России о ВРИО СДЛ, ЕИО и главного бухгалтера
Впереди сезон отпусков, а это значит, что многие организации сталкиваются с необходимостью временно возложить обязанности руководителя, главного бухгалтера или СДЛ на других сотрудников. Как это сделать без ошибок и претензий со стороны регулятора?
Приглашаем на практический вебинар: «Уведомление о ВРИО»
✔️ 10 июня | 10:00
✔️ Для юридических лиц и ИП
✔️ Участие бесплатное
На вебинаре разберем:
🟧 Как оформить ВРИО ЕИО, главного бухгалтера и СДЛ
🟧 Правила уведомления Банка России о кадровых изменениях – сроки, формы, способы направления
🟧 ВРИО СДЛ: правовой статус, функции и ответственность
🟧 Работа с личным кабинетом Росфинмониторинга при назначении ВРИО СДЛ
🟧 Ответы на ваши вопросы в прямом эфире
Регистрация по ссылке: https://mfo-pro.ru/#vrio-uved
Планируйте отпуска без риска! Приходите – разложим по полочкам все обязательства и алгоритмы 📢
| 2 | 📌 МУМЦФМ: итоги работы
2025 год стал для Международного учебно-методического центра финансового мониторинга юбилейным. МУМЦФМ отметил 20-летие, переехал в новое здание в центре Москвы и существенно расширил горизонты международного сотрудничества, подтвердив статус ключевой образовательной и экспертной площадки Евразийского региона
Главные события года:
✔️ Подготовка к новым раундам взаимных оценок ФАТФ и ЕАГ. Центр обучал экспертов-оценщиков, переводил ключевые документы ФАТФ на русский язык и помогал странам-партнерам готовиться к серьезным проверкам
✔️ Создана Международная ассоциация учебных центров. В нее вошли пять стран: Россия, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан и Узбекистан. Теперь подготовка специалистов по финансовой безопасности в регионе станет еще эффективнее
✔️ V Международная олимпиада по финансовой безопасности в Красноярске. Более 1200 участников из 40 стран. Школьники, студенты и эксперты решали реальные задачи и обменивались опытом
✔️ Исследование о «дропперах». Центр изучил, как молодежь попадает в незаконные финансовые схемы. Оказалось, что 75% вовлеченных в противозаконные финансовые схемы, осознает юридическую ответственность за свои действия
✔️ Запущена защищенная система обмена информацией. Созданы основной и резервный узлы – это позволяет обмениваться данными с партнерами быстро, надежно и без рисков
✔️ Развитие обучающей системы «Графус». Вузы из Беларуси, Кыргызстана и России уже создают собственные учебные кейсы. На платформе прошел первый международный турнир по финансовым расследованиям
Планы на 2026 год 🎯
В центре внимания останутся:
🟠 Подготовка стран ЕАГ к новым взаимным оценкам
🟠 Развитие сотрудничества с государствами-партнерами России на международных площадках
🟠 Изучение передового опыта других стран в сфере ПОД/ФТ и внедрение самого полезного в российскую систему
Подробнее с итогами работы МУМЦФМ можно ознакомиться на их сайте 📢 | 126 |
| 3 | Росфинмониторинг обновил рекомендации по оценке странового риска в сфере ПОД/ФТ 📝
Росфинмониторинг согласовал актуализированные Методические рекомендации Национального совета финансового рынка по оценке «странового риска» при проведении операций клиентов. Документ приведен в соответствие с Положением Банка России № 860-П и призван упростить банкам работу по выявлению подозрительных операций
Рекомендации определяют четыре ключевых фактора странового риска:
1️⃣ Поддержка государством террористической деятельности
2️⃣ Высокий уровень коррупции и преступности
Незаконное производство или транзит наркотических средств
3️⃣ Легализация оборота наркотиков (за исключением медицинского использования)
4️⃣ Для каждого фактора документ содержит перечень проверенных источников информации, включая сайты ООН, ФАТФ, Базельского института управления и другие международные ресурсы
Документ подчеркивает, что кредитные организации вправе самостоятельно определять порядок использования списков в своей внутренней Программе ПОД/ФТ, однако должны учитывать, что данные от отдельных международных НПО могут быть политизированы или искажены. В связи с этим рекомендуется проводить всесторонний анализ информации перед ее применением в риск-моделях 📈 | 130 |
| 4 | Частые вопросы по соблюдению законодательства о СЭМ
Вопрос:
Где указаны требования, что необходимо формировать отчеты?
Ответ:
Федеральный закон от 30 декабря 2006 г. № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах и принудительных мерах» в пунктах 5 и 8 статьи 3.1 устанавливает обязанность для поднадзорных организаций представлять информацию о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц
Порядок представления сведений устанавливается ведомственными нормативными актами
Вопрос:
У нас нет иностранных клиентов, значит не нужно исполнять?
Ответ:
Отсутствие среди клиентов лиц, формально отнесенных к иностранным государствам, организациям или гражданам, не освобождает организацию от обязанности проводить проверки, предусмотренные Федеральным законом № 281-ФЗ. Согласно закону, под блокируемыми лицами понимаются не только прямо иностранные субъекты, но и юридические лица, зарегистрированные в РФ, если они находятся под контролем иностранных организаций, граждан или лиц без гражданства
Таким образом, российское по документам юрлицо может оказаться подконтрольным блокируемому лицу, что выявляется только в результате проверочных процедур. Аналогичная ситуация возникает с физическими лицами, имеющими двойное гражданство (например, гражданами РФ и одновременно иностранного государства) – при отсутствии проверки их статус может остаться незамеченным
Законодательство не предусматривает исключений в зависимости от формального наличия или отсутствия иностранных клиентов в базе организации
Вопрос:
Статичны ли перечни организаций и лиц по СЭМ или они обновляются?
Ответ:
Перечни лиц, в отношении которых применяются СЭМ, не являются статичными. В соответствии со статьей 4 Федерального закона № 281-ФЗ решение об определении таких лиц оформляется в виде отдельных нормативных правовых актов. Указанные акты могут корректироваться
Вместе с тем следует отметить, что периодичность обновления перечней существенно ниже, чем перечней в ЛК РФМ. Изменение санкционных списков в рамках 281-ФЗ происходит дискретно — по мере принятия соответствующих решений Президентом или Правительством РФ. Таким образом, перечни по 281-ФЗ не статичны, но их актуализация происходит менее часто и требует отслеживания официально опубликованных нормативных правовых актов | 125 |
| 5 |  +1📢 Биометрия для МФО: как не остаться без клиентов в 2026–2027?
Государство вводит обязательную биометрию для онлайн-МФО как главный антифрод-инструмент. Единая биометрическая система (ЕБС) должна заменить собой тот антифрод, который сегодня не справляется с мошенниками ⬇️
Для МФО это не просто новая галочка, а смена модели: без биометрии можно потерять доступу к онлайн-выдачам. Работать в 2026–2027 придется через прямую интеграцию с ЕБС либо через делегированную идентификацию (когда проверку проводит банк, ОФП, оператор связи). Выбор способа влияет на сроки, бюджет и клиентский путь
Ключевые выводы:
🟧 Почему именно МФО — масштаб фрода в микрофинансах выше, чем в банках, а существующие антифрод-системы дают сбои. Государство делает ставку на ЕБС как единый стандарт
🟧 Требования к МФО жестче банковских — и это справедливо: у МФО другая модель ответственности и риска
🟧 Варианты подключения — прямая интеграция или делегированная идентификация через банки/ОФП
🟧 Международный опыт — Индия, Китай, Вьетнам, Казахстан уже прошли этот путь. Биометрия там решила массу проблем с фродом. Мы идем по той же дороге
🟧 Главное узкое место — наполнение ЕБС — если граждане массово не придут в систему, онлайн-МФО ждут сценарии: уход в офлайн, работа через банковские сети или смена бизнес-модели. Кооперация рынка и работа с клиентами критически важны
🟧 Что делать завтра? Не ждать. Тестировать варианты подключения, оценивать стоимость ошибки от потери клиентского потока, строить другие планы
Выводы:
Желаем МФО не воспринимать биометрию как повинность. Это реальный шанс избежать мошенников и сделать онлайн-выдачи чище! ✔️ | 355 |
| 6 |  💰 Новая математика риска — ПДН, доход, лимиты и качество портфеля
4 сессия САММИТА о том, как совместить жесткие требования ЦБ по долговой нагрузке (ПДН) и доходу заемщика с необходимостью выдавать займы и оставаться в плюсе 👍
С 2026–2027 годов «старая математика» (чем выше лимит, тем больше маржи) больше не работает. Теперь выигрывают те, кто точечно управляет риском на каждом заемщике: считает реальный ПДН, динамически режет лимиты под макропруденциальные требования и использует альтернативные данные там, где официального дохода не хватает
Ключевые выводы:
📌 Главные риски 2026 — ужесточение требований к ПДН и доходу заемщика. МФО, которые не пересчитают свои лимиты под новые макропруденциальные лимиты (МПЛ), потеряют портфель
📌 Качество портфеля ухудшается там, где растет доля заемщиков с высоким ПДН (>80%)
📌 Альтернативные данные и внутренние модели выходят на первый план. Без них невозможно точно оценить реальную долговую нагрузку. Цифровой профиль гражданина и скоринг на альтернативных данных — то, что нужно
📌 Баланс роста и качества достигается через динамические лимиты: выдавать больше можно только тем, у кого снижается ПДН и растет официальный доход
📌 Ключевые KPI устойчивости — не просто просрочка, а доля клиентов со снижением дохода + скорость ухудшения портфеля по когортам
Вывод:
МФО стоит не гнаться за «быстрыми» выдачами в ущерб качеству ✔️ | 144 |
| 7 |  +8Вторая сессия саммита: риски кибербезопасности 💰
Продолжаем разбор ключевых тем. Если первая сессия задала «твердые» требования регулятора, то вторая разобрала изменения и реальные риски кибербезопасности:
1️⃣ Регуляторные изменения
ЦБ переходит от рекомендаций к жесткому контролю. Яркий пример — аудит IT и кибербезопасности в «Альфа Деньги»
Вывод: готовьтесь к тому, что регулятор запросит доступ, и доказывать безопасность придется на постоянной основе, а не к приезду проверяющего
2️⃣ Если изменились критерии отнесения к объектам КИИ — проводить категорирование заново обязательно
3️⃣ ИИ - серая зона?
Риски очевидны: сотрудники внедряют нейросети, не зная требований безопасности.
Главная угроза не в «злом ИИ», а в неуправляемом доступе
Решение: назначение прав, делегированный доступ, контроль привилегий. 90% рисков ИИ лечатся базовой гигиеной
4️⃣ Сотрудник хранил паспорта заемщиков на личном ноутбуке. Сменил работу — данные ушли. Регулятор запросил журнал доступа — и вскрылось нарушение ПДН
Решение: облачное хранилище с разграничением доступа, никаких локальных копий на личных устройствах
5️⃣ Использовать цифровую медиацию как способ оптимизации расходов
Что делать рынку уже завтра?
✔️ ГОСТ по информационной безопасности — ваш лучший помощник
✔️ Постоянный мониторинг: проверяйте интервал между выдачей займа и обращением клиента. Если прошло <2 недель и поток заявок растет — ищите новую схему мошенников
✔️ Цифровой профиль гражданина + биометрия: внедряйте для идентификации. Это упростит прохождение под требования регулятора и снизит риски
Итог сессии:
Главный вызов — не внедрить «волшебный софт», а выстроить системную безопасность. Фишинг и уязвимости никуда не делись. Обязательно обучайте сотрудников! 🫂 | 173 |
| 8 |  +4Первая сессия Саммита МФО: «Изменения придут – готовьтесь». Кратко по делу ✔️
Эксперты МФО высказались неоднозначно, но сошлись в главном: отрасль ждет перестройка. Выживут подготовленные
Что в фокусе:
🟠 Работа с текущей базой клиентов
🟠 Партнерство с банками
🟠 Найти ресурсы для корректного ПДН (показатель долговой нагрузки) без потери доходности
🟠 ИИ и автоматизация – уже стандарт, а не опция
🟠 Вложения в IT-инфраструктуру – как способ снизить расходы
🟠 Расширение продуктовой линейки
Острые углы дискуссии:
➡️ Как рынку адаптироваться к займу «в одни руки»?
➡️ Биометрия под залог недвижимости (юрлицам): проекты в пилоте, конкуренция с банками огромная. Вопрос – если выдача исключительно под залог, нужна ли биометрия?
➡️ Зачем антифрод, если есть биометрия?
➡️ Как будет складываться судебная практика, если в ЕБС введены неверные данные? Вероятно, суды будут возвращать долги той кредитной организации и лицу, кто ввел неверные данные в ЕБС
➡️ Автокредитование от МФО
Ожидаем следующую сессию! | 241 |
| 9 |  📌 Рынок МФО меняется. Успейте войти в 2027 год подготовленными
Компания «Медиакапитал» — СМИ, выпускающее аналитические журналы «МикроФинансист» и «Финансовый мониторинг в сфере ПОД/ФТ» — выступает информационным партнером ключевого отраслевого события
Уже в эту пятницу, 29 мая, в центре Москвы пройдет 12-й профессиональный САММИТ МФО ✔️
Актуальные темы форума (изменения 2026–2027 гг.):
🟧Новые регуляторные требования
🟧Трансформацию продуктовых моделей
🟧Онлайн-каналы и доступность клиента
🟧Стоимость выдачи и качество портфеля
🟧Антифрод, риск-менеджмент, взыскание
🟧Применение ИИ в операционных процессах
Ключевой круглый стол:
«Биометрия 2027. Как рынку МФО выжить в онлайне в условиях обязательной государственной биометрической идентификации (ЕБС)»
На форуме будет обсуждаться готовность рынка, варианты подключения (прямая и делегированная идентификация), клиентский путь, международный опыт и сценарии на случай, если часть аудитории не окажется в ЕБС
В течение дня будем делиться ключевыми выводами САММИТА, а также рады видеть наших читателей на форуме! | 132 |
| 10 | ✅ Штрафов за отсутствие ЕБС не будет до 2027 года
С 1 марта 2026 года в силу вступили поправки в 115-ФЗ, обязывающие МФК при дистанционном обслуживании использовать ГИС ЕБС для идентификации и аутентификации физических лиц 👆
Однако на практике выяснилось: технические и организационные препятствия не позволяют компаниям выполнить новое требование без ущерба для доступности финансовых услуг 🚫
Учитывая это, регулятор решил не штрафовать и не применять иные меры воздействия к нарушителям до 1 января 2027 года
Это не значит, что контроль отменяется. ЦБ лишь меняет срок контроля, при которой обязанность внедрения биометрии все равно сохраняется 🤩
🖇️ Для МКК обязанность по использованию биометрии начнет действовать только с 1 марта 2027 года
Регулятор заявил, что продолжит помогать микрофинансовому сектору создавать все необходимые условия для полноценного внедрения биометрической системы 🔛 | 236 |
| 11 |  От идентификации до разблокировки счетов: новый курс для СДЛ 🤩👆
Мы изменили Курс по ПОД/ФТ. Оставили важные нюансы, практику проверок, идентификацию, формирование отчетов, разблокировку счетов и другие нужные темы для специалистов
Вот как выглядит ваш путь от «ничего не понимаю» до «спокоен за ПОД/ФТ»:
✅ Модуль 1. 115-ФЗ: первый шаг без паники
Разложим 115-ФЗ по полочкам, понятия, особенности по СДЛ
✅ Модуль 2. Документы, которые нужны: ПВК, приказы, журналы
Готовые шаблоны документов
✅ Модуль 3. Идентификация: как не пропустить «того самого» клиента
Учимся изучать клиента, получаем образцы анкет
✅ Модуль 4. Финансовый мониторинг: учимся видеть «серые» схемы
Разбираем подозрительные операции на примерах, формируем ФЭС
✅ Модуль 5. Личный кабинет РФМ: что нужно делать каждый день
Пошаговая инструкция по ЛК, формирование ФЭС
✅ Модуль 6. Проверки надзорных органов: игра в кошки-мышки
Особенности проверок по ПОД/ФТ, как общаться с проверяющими и какие документы подготовить
✅ Модуль 7. Изменения 2025–2026: зачем учить сотрудников прямо сейчас
Особенности обучения сотрудников, список НПА
✅ Модуль 8. Разблокировка счета по 115-ФЗ и 161-ФЗ: инструкция по спасению
Ваш план действий, если счет заблокировали, практика с реальными примерами, база дропперов
✨ БОНУСНЫЙ МОДУЛЬ
9. Искусственный интеллект: можно ли доверить роботам ПОД/ФТ?
Разбираем, как использовать нейросети по ПОД/ФТ
ВЫБИРАЙТЕ СВОЙ ТАРИФ:
👨 «Сам себе наставник» — доступ к 8 модулям и сертификат
👩 «Базовый минимум» — доступ к 9 модулям, сертификат, разбор практических ситуаций
🤩 «Премиум» — доступ к 9 модулям, персональный чат с юристом на месяц, раздаточные материалы, сертификат и разбор практических ситуаций
Записывайтесь на курс прямо сейчас! 🤩
https://mfo-pro.ru/podft-short | 194 |
| 12 | 🛞 Технический сбой в личном кабинете Росфинмониторинга
В работе личного кабинета Росфинмониторинга произошел сбой. В результате у ряда пользователей показатель риск-оценки по блоку «Организация внутреннего контроля» изменился на желтый, даже если фактически у организации не было нарушений ➡️
Причины
По предварительной информации, сбой носит технический характер и не отражает реальное состояние системы внутреннего контроля организации. Алгоритмы платформы временно некорректно обрабатывают часть данных, что привело к ошибочному изменению риск-оценки ❌
Порядок действий
1️⃣ Не паниковать, т.к. желтый индикатор появился по технической причине, а не из-за реальных нарушений
2️⃣ Не принимать поспешных решений на основе ошибочных данных
3️⃣ Зафиксировать факт сбоя — сделать скриншот экрана с датой и временем
Что говорят в Росфинмониторинге?
Сотрудники Росфинмониторинга подтвердили наличие технической проблемы. Устранение сбоя и восстановление корректных показателей запланировано на следующую неделю ✍
Следите за обновлениями в личном кабинете и дождитесь официального исправления данных. Если ситуация не изменится в указанный срок, рекомендуем обратиться в техническую поддержку РФМ 🔧 | 172 |
| 13 | ‼️ Не пропустите: с 31.05.2026 меняются правила ФЭС по возвратному лизингу
19 мая 2026 г. в личных кабинетах лизинговых компаний на портале Росфинмониторинга было размещено информационное сообщение "Об определении подлежащих обязательному контролю операций с имуществом (возвратный лизинг)". Росфинмониторинг напоминает, что 31 мая 2026 г. вступает в силу Приказ РФМ №16, которым устанавливаются новые операции, подлежащие обязательному контролю
❓ Что попадает под обязательный контроль?
Росфинмониторинг выделяет два типа операций по договору финансовой аренды (лизинга), подлежащих фиксации:
🔢Предоставление имущества по договору лизинга физическому лицу, которое одновременно выступает продавцом этого имущества (код операции: 6201)
🔢Предоставление имущества по договору лизинга физическому лицу, которое действует как представитель (поверенный) физического лица — продавца имущества (код операции: 6202)
💰 Диапазон сумм, попадающих под контроль: от 100 000 рублей (включительно) до 1 000 000 рублей (включительно)
Ознакомиться с текстом информационного сообщения можно в личном кабинете Росфинмониторинга — вкладка "Информация Росфинмониторинга" | 172 |
| 14 |  Все о ПОД/ФТ за 8 модулей ❤️
Знаем, как непросто дается ПОД/ФТ, когда вокруг только сложная нормативная база, не хватает практических решений и реальных ситуаций из ежедневной работы СДЛ
Мы решили это изменить и сделали курс, который реально работает на вас 🚀
Что вас ждет внутри?
1️⃣ Обучение в комфортном темпе
Короткие видео, которые удобно смотреть даже в обеденный перерыв или по дороге домой
2️⃣ Практика, а не теория
Разбираем реальные ситуации, с которыми вы сталкиваетесь каждый день
3️⃣ Инструменты, которые реально экономят нервы
Книга СДЛ, готовые чек-листы, шаблоны документов
4️⃣ Защита себя и бизнеса
Поймете, как избежать предписаний, штрафов и блокировок счета
5️⃣ Обратная связь от действующих экспертов
Наши специалисты помогут разобраться в сложных моментах и ответят на вопросы
Что вы получите после курса?
🤝 Системное понимание 115-ФЗ
🤝 Уверенность в своей работе и в защите компании
🤝 Готовые решения для типовых задач СДЛ
🤝 Возможность учиться в удобное время 24/7
Переходите по ссылке, регистрируйтесь и делайте шаг к уверенной и спокойной работе. Ждем вас на курсе! ❤️🔥
Подробнее: https://mfo-pro.ru/podft-short | 168 |
| 15 | 💻 Изменения в ПОД/ФТ — не пропустите!
Только за первые месяцы 2026 года вступило в силу несколько ключевых документов, которые напрямую влияют на вашу работу в сфере ПОД/ФТ, отчетность и риск-профиль
Пропустили одно изменение — получили штраф. Не уследили за сроками — пришла проверка
Поэтому для вас будет проведен вебинар «Консультационный день по ПОД/ФТ»
🗓 Когда: 18 мая 2026 года, 10:00 (мск)
🔗 Ссылка: https://mfo-pro.ru/#consult-18
✔️ Участие: бесплатное
Что разберем на вебинаре?
🖱 Последние изменения законодательства — все, что уже работает и что вступает в силу в ближайшее время
🖱 Сроки обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ — чтобы не пропустить их и не получить предписание
Для участников вебинара доступен подарок — Памятка по изменениям законодательства за 2026 год 💼
Кому обязательно быть?
🤩 СДЛ
🤩 Руководителям
🤩 Юристам и иным специалистам
Поставьте «+», если планируете быть. Будет полезно! 📎 | 0 |
| 16 | Росфинмониторинг обновил Памятку для субъектов статьи 7.1 115-ФЗ 📝
12 мая 2026 года на официальном сайте РФМ размещена актуализированная версия памятки, разъясняющей обязанности адвокатов, нотариусов, аудиторов, юристов, бухгалтеров, майнеров и других лиц, подпадающих под статью 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ
Ключевые обязанности субъектов:
🔘 Разработка и актуализация ПВК
🔘 Назначение СДЛ
🔘 Регистрация личного кабинета на сайте Росфинмониторинга
🔘 Идентификация клиентов и оценка риска
🔘 Замораживание средств
🔘 Хранение документов
Памятка доступна на сайте Росфинмониторинга в разделе «Противодействие легализации доходов» → «Методические материалы»
Что обновлено в памятке:
1️⃣ Актуализированы ссылки на новые нормативные акты 2025–2026 годов
2️⃣ Расширены категории субъектов (майнеры и организаторы майнинг-пулов)
3️⃣ Подчеркнута обязательность личного кабинета – без него невозможно исполнять требования по информированию и проверке по перечням
Памятка – не просто справочник, а практический чек-лист для построения системы ПОД/ФТ. Ее обновление говорит о том, что регулятор ожидает от субъектов 7.1 более системного подхода и готов проверять его соблюдение 🖱 | 0 |
| 17 | ✈️ Как отправить СДЛ в отпуск без нарушения законодательства?
Приближается лето. Это значит, что многие сотрудники уже готовят чемоданы к долгожданному отдыху
Но что делать, если в отпуск собирается СДЛ? Ведь его обязанности нельзя просто «заморозить» на время отсутствия — деятельность по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ должна продолжаться непрерывно!
ВРИО - временно исполняющий обязанности
СДЛ - специальное должностное лицо
Кто может стать временно исполняющим обязанности СДЛ (ВРИО СДЛ)?
Не каждый желающий может временно заменить СДЛ. Кандидат должен соответствовать квалификационным требованиям. Требования к ВРИО СДЛ такие же, как к основному СДЛ
Как оформить ВРИО СДЛ?
В трудовом кодексе РФ отсутствует понятие «временно исполняющий обязанности» как самостоятельная должность, но есть два законных способа передать обязанности:
✅ Совмещение должностей (без освобождения от основной работы)
➖ Оформляется доп. соглашением и приказом
➖ Работник получает доплату (размер – по договоренности)
➖ Срок определяется работодателем
✅ Временный перевод (на срок до 1 года или до выхода основного СДЛ)
➖ Оформляется доп. соглашением к трудовому договору
➖ Издается приказ о временном переводе
➖ Оплата – по новой должности
Какие документы подготовить?
📌 Приказ (распоряжение) о назначении ВРИО СДЛ с указанием конкретных обязанностей и срока исполнения
📌 Дополнительное соглашение к трудовому договору (при временном переводе)
📌 Соглашение о поручении дополнительной работы (при совмещении должностей)
📌 Ознакомление работника с приказом
Нужно ли представить информацию о ВРИО СДЛ в надзорные органы?
📝 В личном кабинете Росфинмониторинга - указать информацию о ВРИО СДЛ в разделе «Дополнительная информация» / «Учетные данные» (для всех субъектов)
📝 В личном кабинете Банка России направить уведомление о ВРИО СДЛ (для НФО)
Не ждите, пока СДЛ уйдет в отпуск – заранее подготовьте документы и в начале отпуска назначьте ВРИО. Так вы избежите рисков и обеспечите бесперебойную работу!
#Обязанности #РаботавЛКРФМ | 0 |
| 18 | ➡️ Возвратный лизинг снова под контролем
Еще в прошлом году лизинговые компании выдохнули с облегчением - из их обязанностей убрали отчетность по «возвратным» сделкам с физическими лицами на суммы от 100 тыс. до 1 млн рублей. С мая 2026 года отчетность возвращается!
✉️ Вступает в силу Приказ Росфинмониторинга от 28 января 2026 г. № 16, который вновь вводит для лизинговых компаний обязательный контроль операций по возвратному лизингу с участием физических лиц
Три условия для отчета (должны быть все сразу):
1️⃣ Характер сделки - передача имущества в финансовую аренду (лизинг) физическому лицу.
2️⃣ Роль физлица - оно же выступает продавцом предмета лизинга либо его законным представителем (поверенным)
3️⃣ Сумма сделки - от 100 000 рублей (включительно) до 1 000 000 рублей
Сроки остались прежними: сообщение нужно направить через Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга в течение 3 рабочих дней с даты совершения операции 💻
Что потребуется сделать лизинговым компаниям
Возврат контроля - это не только своевременная отправка ФЭС, но и:
🖱 актуализация Правил внутреннего контроля (ПВК) под новую отчетность
🖱 проведение внутреннего обучения сотрудников
Приказ вступает в силу 31 мая 2026 года. Времени на подготовку немного! 🔍 | 0 |
| 19 | ▶️ Как выйти из базы дропперов быстрее?
Если ваш счет оказался в базе дропперов из-за недоразумения, теперь реабилитация займет меньше времени
С 2 мая 2026 года Банк России вводит новый порядок рассмотрения заявлений от граждан, чьи реквизиты по ошибке попали в базу дропперов 🤝
Дроппер — это человек, которого мошенники используют для обналичивания или транзита похищенных денег. Банки блокируют таким клиентам переводы, карты и доступ к счетам
Но попасть в эту базу можно и без злого умысла. Бывает, что клиент сообщает в банк о якобы мошеннической операции, а потом выясняется, что это был обычный платеж за товар, услугу или подписку. Однако банк уже передал реквизиты получателя в базу дропперов, и теперь добросовестный человек страдает от ограничений ❌
Ускоренная реабилитация будет работать следующим образом:
🟣 Клиент направляет заявление в Банк России. Сначала регулятор свяжется с банком, который внес данные в базу. Далее банк связывается с клиентом и выясняет подробности. Если это произошло случайно, ошибочные реквизиты из базы дропперов сразу удаляются
Если вы столкнулись с подобной ситуацией, теперь у вас будет быстрый механизм восстановления своего счета 🕒
#Разблокировкасчета | 0 |
| 20 | 😸 ИНН заемщика: как проверять по-новому?
ЦБ РФ и ФНС выпустили совместное письмо (№ ИН-018-44/16, КВ-36-14/3184) с разъяснениями по работе с ИНН в потребительском кредитовании
📝 Коротко о главном:
✨ Проверка — обязательна. При выдаче кредита нужно сверять ИНН заемщика с данными ГИС ФНС по ФИО, дате рождения и паспортным данным
✨ Запрашивать можно самостоятельно. Кредиторы, МФО, ломбарды и другие участники рынка вправе получать сведения об ИНН напрямую через ГИС ФНС или «Цифровой профиль»
✨ Старый паспорт — не проблема. Если у вас есть подтверждение, что прежний документ принадлежал заемщику, его можно использовать для проверки ИНН
✨ Несколько документов? Выбирайте любой действующий, который поддерживается системой ФНС и подтвержденно принадлежит клиенту
🔖 Зачем это нужно?
Разъяснения снимают бюрократические барьеры: теперь проще работать с клиентами, которые меняли паспорта, и меньше рисков получить отказ в проверке из-за технических расхождений
📎 Сохраните пост, чтобы не потерять важные нюансы проверки ИНН! | 0 |
