Заметки Маклера

Ещё пол года назад я предупреждал о рисках с валютой! Риски все сработали на 100%, санкции введены, рыночного курса доллара и свободной конвертации доллара больше нет. Сейчас на рынках паника, инвесторы резко начали скидывать свою валюту поэтому курс такой какой мы видим, а именно, фьючерс USDRUB_F сегодня 82,84 руб/$. ЦБ обещает не рисовать совсем курс, а учитывать реальные сделки внебиржевой торговли. А важным плюсом остается, что Юань пока остается доступным в РФ! Поэтому через кросс-курс всегда можно определть реальную стоимость доллара. Да сейчас юань торгуется на 2% дешевле, чем в мире. Но повторюсь это всё из-за паники, скоро все придет в норму. В целом мои прогнозы по валюте остаются такими же, до конца года курс должен перевались за 100 руб., иначе бюджету будет очень плохо. Ну и судя по всему нужно привыкать в новой валютной паре Юань/Рубль - курс на сегодня 11,44 руб.

Лично я поменял доллары на юань, и покупаю другие валютные инструменты, пока они дешево стоят: замещающие и юаневые облигации, упавших экспортеров.

Всем удачи в инвестициях! Не забывайте о рисках и хэджируйтесь.

Ставки по вкладам растут 📊 Завтра пройдет заседание Банка России по ключевой ставке. Финуслуги совместно с банками уже приняли тренд на повышение доходности по вкладам. На сегодняшний день на платформе доступны вклады со ставками свыше 20% годовых! Вот несколько наиболее выгодных предложений: • 20,5% – вклад «Надежный Промо» на 3 месяца, от 10 000 до 500 000 ₽; • 20% – вклад «МКБ. Преимущество+» на 3 и 6 месяцев, от 10 000 до 1 000 000 ₽; • 19% – вклад «Локо-вклад+» на 6 месяцев с ежемесячной выплатой процентов, от 100 000 до 1 500 000 ₽; • 18% + бонус – вклад «Надежный. Капитал» на 6 месяцев, от 100 000 до 3 000 000 ₽; • 16,5% + бонус – вклад «ТКБ. Максимальный доход» на 3 месяца, от 100 000 до 3 000 000 ₽. Регистрируйтесь по моей ссылке: https://agents.finuslugi.ru/go?erid=LjN8K3R46 и получайте самые выгодные условия и приветственный бонус! Реклама. ООО "МБ Маркетплейс". ИНН 7727618949

​​Как я понимаю, что стратегия "Ежемесячный доход" работает правильно? Я сравниваю её с индексом полной доходности Мосбиржи (это который учитывает дивиденды). Стратегия умеренная и ключевая цель ежемесячно получать доход! Видно что индекс за эти пол года был уже в нескольких кризисах, при этом стратегия не так сильно падает как индекс, но и растет конечно не так в периоды эйфории. Как итог за 6,5 месяцев: индекс MCFTR находится около 0 роста, а стратегия приносит более 4%. Учитывая что большое падение текущих цен вызвано ближайшим повышением ключевой ставки, а продавать упавшие облигации я не собираюсь, поэтому никаких убытков не зафиксировано и поэтому цели стратегии будут достигнуты. Всем удачи в инвестициях! #стратегия_ежемесячный_доход

​​💵 Подведем итоги за май'24 по стратегии "Ежемесячный доход". Рекомендованная сумма стратегии снизилась до 115 000 руб. (из-за коррекции на рынке и 10% дивидендов НЛМК - они отразятся в стратегии только в середине июня). За месяц было сделано 16 сделок и комиссия за следование составила 452,10 руб. На тарифе "Инвестор" за такие же сделки было бы списано всего 59,55 руб. Сравнительная таблица на картинке. Файл со всеми сделками и расчетами по стратегии ниже ⬇️ Доходность за весь период (6.5 месяца) у стратегии +4,24%. Тинькофф показывает +8,05% (это без учета комиссий). За май: ✔️Купонов было получено на 1557,39 руб. ✔️Дивиденды начислены от НЛМК 1 525,8 руб, но придут в июне. ✔️Прибыль по сделкам составила: 915,66 руб. (полностью закрыл позицию Северстали). В мае ожидаем: 🔹 Купоны: 1433,98 руб. 🔹 Дивиденды: 472,20 руб. (от НЛМК за 1 квартал - пока не объявлены!) Май оказался пророческим в поговорке "Sell in May and go away", но мы не расстраиваемся. Действия наши верны, а рынок откатится и доходность вернется. Стратегия продолжает работать, цели будут достигнуты! #стратегия_ежемесячный_доход #выгодна_ли_стратегия

​​Индекс Московской бирже прошёл 6% коррекция за последние несколько дней. Всё четко по уровням! Сегодня отскок. Я думаю, что это временное явление и просто охлаждение перед дальнейшим ростов. Скоро придут дивиденды Лукойла (фондам), а в июне и июле нас ожидаюсь очень много выплат. Почитать, кто сколько и когда заплатит можно в статье на РБК. Лично я жду: 🔹НЛМК за 1 кв. около 3,5% 🔹Сургетнефтегаз прив. годовые 17,6% 🔹Транснефть прив. годовые, около 12,4% 🔹Роснефть годовые, около 5% Всем удачных инвестиций!

​​В пятницу Банк Санкт-Петербург ($BSPB) опубликовал финансовых результатов по МСФО за 1 квартал 2024. ✔️ Чистая прибыль +53,5% г/г (17,2 млрд. руб.) ✔️ Прибыль на акцию 28,18 руб. (если будут платить по 40%, то уже заработали 3% див.доходности) ✔️ Рентабельность капитала 29% (на 10% меньше чем в 1 кв. 2023, но тогда были получены сверх доходы) ✔️ Чистый процентный доход +53,5% г/г (17,2 млрд. руб.). Высокие ставки дают хорошо зарабатывать. ✔️ Чистая процентная маржа 7,1% (бьет рекорды!). 🔻 Чистый комиссионный доход -25,4% г/г (2,7 млрд. руб.) ✔️ Чистый торговый доход +6,7% г/г (2,2 млрд. руб.) ✔️ Операционные расходы -0,7% г/г (6 млрд. руб.) Отчет хороший. Мы купили их в начале мая под дивиденды и гэп закрылся за 7 дней!!! Ожидаем дальнейший рост акций и будем докупать в стратегию "Ежемесячный доход". Всем удачи в инвестициях. #стратегия_ежемесячный_доход

​​Майские прошли, пора возвращаться в работу!!! 😎 Кратко за чем слежу последнее время: 🔹Сбер - опубликовал отчет за апрель, всё круто. Продолжаю докупать, минимальная цена 350 руб. (ещё +10% к текущей цене, плюс скоро дивы 33 руб.) 📈 🔹МТС - поменяли див. политику, будут платить минимум 35 руб на акцию (доходность 11%), НО таких денег в компании нет, поэтому будут постоянно увеличивать долг. Захожу в шорт фьючерса 09.24 📉 🔹Сургутнефтегаз - сегодня Совет директоров рекомендовал рекордные дивиденды в размере 12,29 руб. на ПРЕФ (доходность 17%). Я успел прикупить ещё до выхода новости! 📈 🔹Слежу за Роснефтью, взял уже немного в портфель, одна из самых неодоценных нефтяных компаний на Мосбиржи на сегодня, потенциал 20%. 📈 🔹Яндекс опубликовал правила обмена акций, всё хорошо для владельцев акций на Мосбирже. Но я уже вне позиции. 🔹Натуральный газ - с конца апреля вырос на 20%. Я продолжаю на них спекулировать. Пока идея сильного роста работает. Но приходится держать руку на пульсе, очень волатильный инструмент. 📈 🔹Серебро очень хорошо себя показывает последнее время, спред с золотом почти сошел на нет. Получилось заработать на этом. 🔹Рубль окреп - 91,15 руб за $, я на таких просадках докупаю валюту и валютные инструменты (замещающие облигации). Тут кстати Новатек будет размещать достаточно интересный выпуск номиналом $100, обычно номинал такой облигации $1000. Ну и на последок, ЦБ оставил ключевую ставку 16% и ужесточил кредитно-денежную риторику, аналитики ожидают снижения ставки после сентября 2024, а на конец года ставку 15%. Всем удачи в инвестициях!

​​Вчера в стратегию "Ежемесячный доход" решил добавить Банк Санкт-Петербург ($BSPB). Сегодня как раз дивидендная отсечка по итогам 2023 года (получим 23,37 руб. или 6,85%). Отчету по итогам 2023 года, полноценно сравнить г/г не можем, т.к. данных по МСФО за 2022 год нет, только РСБУ: ✔️ Чистая прибыль 47,26 млрд. руб. (на таком уровне что и был в 2022 году по данным РСБУ) ✔️ Прибыль на акцию 98,6 руб. (на дивиденды платят от 20 до 50%, итого за прошлый год выплатят 42,45 руб. или 43% от ЧП) ✔️ Рентабельность капитала 27,3% ✔️ Чистый процентный доход 50,83 млрд. руб. ✔️ Чистая процентная маржа ~5,6% (данные в отчетности не раскрываются, но некоторые аналитики их подсчитали примерно). ✔️ Чистый комиссионный доход 12,48 млрд. руб. ✔️ Чистые доходы от торговой деятельности 10,27 млрд. руб (банк занимается спекуляциями с валютой, драг.металлами и ценными бумагами) 🔻 Операционные расходы 23 млрд. руб. Ближе к концу мая ждем отчет за 1 квартал 2024, если положительные результаты укрепятся, то будем увеличивать позицию! На что мы рассчитываем: 🔹 Размер дивидендов сильно увеличился (изменение дивидендной политики, которая явно дает выплачивать до 50% от ЧП) 🔹 Выплачивают дивиденды 2 раза в год 🔹 Высокие % ставки дают банкам больше зарабатывать 🔹 За 2024 год считаем, что Банк Санкт-Петербург заработает хорошие деньги и выплатит не меньше 40% от ЧП. 🔹 Доходность может составить 14%, при снижение ставки ЦБ в сентябре это очень хороший % даст рост акций Всем удачи в инвестициях.

​​🏦 Сбер в конце апреля опубликовал отчет по МСФО за 1 квартал 2024 ✔️Чистая прибыль +11,3% г/г (397,4 млрд. руб.) ✔️Прибыль на акцию 18,56 руб (на дивиденды платят 50%) ✔️Рентабельность капитала 24,2% ✔️Чистый процентный доход +24,4 г/г (700 млрд. руб.) ✔️Чистая процентная маржа 5,88% ✔️Чистый комиссионный доход +7,6% г/г (184 млрд. руб.) 🔻 Операционные расходы +25,1% г/г (228 млрд. руб.), их них расходы на персонал выросли на 23,7% (зарплаты растут..) ✔️ Стоимость риска -0,6пп г/г (всего 0,54%) Всё у Сбера хорошо, за весь 2024 год они могут заработать 39 руб. на дивиденды. Без учета дивиденда за 2024 год (10 июля 2024 выплатят 33,3 руб) доходность составит 14% к текущей цене в 307,5руб). Мы будем увеличивать позицию в Сбере в портфелях по мере поступление свободных денег.