Совкомсервис: ВЭД/115-ФЗ

✍️ Новые правила продажи ЦФА  Госдума приняла закон, разрешающий продажу цифровых финансовых активов через финансовые маркетплейсы: операторы финансовых платформ получат право выступать стороной сделок с собственными ценными бумагами. Закон также признаёт указанных операторов квалифицированными инвесторами. Нарушения могут повлечь административную ответственность и отзыв лицензий.

❌ Банковским платежным агентам запретят упрощенную идентификацию клиентов Правительство поддержало законопроект, запрещающий банковским платежным агентам проводить операции без полной идентификации клиентов. Новые требования: ⚪️Обязательная полная проверка личности (ФИО и паспорта недостаточно); ⚪️Запрет на операции свыше 15 тыс. ₽ без открытия счета; ⚪️Ограничение услуг: переводы, выдача карт, открытие кошельков. Цель — борьба с дропперами, число которых выросло на 71% за 9 месяцев.

🔍 ФНС тестирует систему контроля за продавцами маркетплейсов Федеральная налоговая служба совместно с Ассоциацией цифровых платформ проводит эксперимент по выявлению налоговых рисков среди онлайн-продавцов. В рамках проекта реализован обмен данными с крупнейшими маркетплейсами для автоматизированной проверки продавцов на соответствие налоговым критериям, включая случаи дробления бизнеса, неуплаты НДС при УСН и неполного отражения доходов. Сейчас прорабатывается система риск-мониторинга, которая позволит масштабировать проверки и предупреждать нарушения на стороне цифровых платформ.

🛡 Страны СНГ укрепляют сотрудничество в борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма   На заседании Совета глав государств СНГ в Душанбе подписано заявление о сотрудничестве в сфере противодействия ОД/ФТ/ФРОМУ. Ключевые положения соглашения: ⚪️Снижение общих рисков финансовой безопасности; ⚪️Проведение всеобъемлющих оценок рисков; ⚪️Развитие международно-правовой базы. Особое внимание уделено: ⚪️Противодействию транснациональной преступности; ⚪️Борьбе с киберпреступностью; ⚪️Предотвращению финансирования распространения оружия массового уничтожения. Документ разработан российской стороной и подписан при участии Президента РФ.

💎 Совкомбанк поддержал майнеров на Finopolis-2025   Ключевые аспекты инициативы: ⚪️Первые в России кредитные продукты под залог биткоина и других криптоактивов; ⚪️Фокус на майнинговую отрасль с растущим спросом на финансовые решения; ⚪️Сохранение криптоактивов у заемщиков вместо вынужденной продажи.   Основные преимущества: ⚪️Использование хэшрейта как инвестиционного инструмента; ⚪️Легализация взаимодействия банков и криптобизнеса; ⚪️Гибкие финансовые решения для цифровой экономики.   💬 Марина Бурдонова, комплаенс-директор Совкомбанка:

«Мы создаем мост между традиционными финансами и криптоиндустрией. Наш подход позволяет использовать потенциал цифровых активов максимально прозрачно и выгодно для бизнеса».

📉 Подозрительные операции сократились на 12% в I полугодии 2025 года   Банк России отмечает значительное снижение объема сомнительных операций: Основные показатели: ⚪Общее сокращение на 12% (по сравнению с I полугодием 2024 г.); ⚪Операции по обналичиванию уменьшились на 19% (до 15,9 млрд ₽); ⚪Вывод средств за рубеж остался на уровне 8,5 млрд ₽. Ключевые факторы снижения: ⚪Работа платформы «Знай своего клиента» (ЗСК); ⚪Блокировка операций 178 тыс. высокорисковых компаний и ИП.

🔍 Минэкономразвития разъяснило порядок сделок с интеллектуальной собственностью из недружественных стран   Минэкономразвития опубликовало разъяснения к Указу Президента №430 от 20.05.2024 о временном порядке приобретения исключительных прав у правообладателей из недружественных государств. Ключевые положения: ⚪️применяется к сделкам по отчуждению прав (ст. 1234 ГК РФ); ⚪️не распространяется на лицензионные договоры (ст. 1235 ГК РФ) и коммерческую концессию (ст. 1027 ГК РФ); ⚪️требуется разрешение Правительственной комиссии по иностранным инвестициям. Критерии недружественных лиц определяются согласно разъяснениям Минфина от 13.10.2022 №05-06-14РМ/99138.

✅ ЦБ планирует легализацию крипторынка с 2026 года   Банк России анонсировал поэтапное введение регулирования криптовалют: 2026 год: ⚪️принятие законодательной базы; ⚪️запуск лицензирования операторов (брокеров, депозитариев, криптобирж); ⚪️доступ только для квалифицированных инвесторов (активы от 100 млн ₽/доход от 50 млн ₽). 2027 год: ⚪️введение уголовной ответственности за нелегальный оборот; ⚪️ужесточение AML-контроля (идентификация, проверка происхождения средств). Особенности: ⚪️все операции через лицензированных посредников; ⚪️сохранение прав нынешних владельцев криптоактивов; ⚪️запрет на использование криптовалют как резервного актива.

🔄 Переводы за рубеж со счетов брокеров   До 01.05.2026 продлены ограничения на переводы за рубеж средств недружественных нерезидентов со счетов брокеров и доверительных управляющих.  Ограничения касаются переводов со счетов ФЛ и ЮЛ.

⏰ Банк России продлил до 31.03.2026 ограничения по выводу денег за рубеж   1. Для ФЛ-резидентов или дружественных ФЛ-нерезидентов: - со своего счета не более 1 млн. $ ежемесячно на свой счет или другому ФЛ за рубежом; - без открытия счета не более 10 тыс $ ежемесячно; 2. ФЛ-нерезиденты, как дружественные, так и недружественные, и работающие в РФ дополнительно могут переводить за рубеж средства в размере зарплаты; 3. Запрет на перевод средств за рубеж: - для ФЛ-недружественных нерезидентов, не работающих в РФ - для ЮЛ – недружественных (исключение, если иностранная компания КИК).

🔍 ЦБ усиливает контроль за соблюдением антисанкционного регулирования   Банк России выявил нарушения профучастниками требований указов Президента РФ № 81, 95, 138 и 520 о порядке совершения сделок с нерезидентами.   ⚪️Принятые меры: - штрафы на сумму свыше 20 млн ₽ для 5 профучастников; - аннулирование лицензий у 3 депозитариев.   ⚪️Нарушения касались: - условий совершения сделок с нерезидентами; - исполнения обязательств перед иностранными кредиторами; - обращения ценных бумаг. ЦБ продолжит мониторинг соблюдения антисанкционных требований.

⏰ Продлен разрешительный порядок оплаты газа иностранными покупателями Президент РФ подписал указ о продлении до 31.12.2025 возможности оплаты поставок российского газа нерезидентами со счетов типа «К» на счета поставщиков в другие российские банки, в т.ч. Газпромбанка.

🔍 Госдума смягчает наказания за таможенные нарушения ГД рассматривает законопроект, направленный на либерализацию административной ответственности в таможенной сфере и предполагает более гибкий подход к мерам наказания, таких как:   ⚪️предупреждение вместо штрафов для ФЛ при первичных нарушениях; ⚪️освобождает от ответственности участников ВЭД за недостоверное декларирование, если те самостоятельно подадут корректировку до выпуска товаров в 8-дневный срок; ⚪️устанавливает порог незначительности в 5 евро для ФЛ. Для бизнеса — это возможность оплаты штрафов третьими лицами.

💎 Поговорим о ЦФА Цифровые финансовые активы (ЦФА) — это регулируемые цифровые права, удостоверенные с помощью технологий распределенного реестра.   ЦФА ≠ криптовалюта: отличаются наличием юридически ответственного эмитента, обязанного исполнять закрепленные в решении о выпуске обязательства, в то время как криптовалюты децентрализованы и не имеют контролирующего органа.   У ЦФА 4 уровня защиты для инвесторов: ⚪️идентификация по 115-ФЗ – все участники проверены; ⚪️приватные ключи – полный контроль над активами; ⚪️блокчейн-реестр – подделать сделки невозможно; ⚪️прямые сделки – минимум посредников и рисков. Правовая база: Федеральный закон № ФЗ-259 от 31.07.2020 «О цифровых финансовых активах».   Инвестиционные аспекты: ⚪️доступны через лицензированные платформы; ⚪️налогообложение аналогично ценным бумагам (НДФЛ 13%/15%); ⚪️лимит 600 тыс. ₽/год для неквалифицированных инвесторов; ⚪️прозрачность операций за счет использования технологии блокчейн; ⚪️возможность защитить капитал от инфляции; ⚪️новый инструмент инвестиций для частных лиц.   Совкомбанк стал флагманом рынка цифровых финансовых активов, первым выпустив «вечные ЦФА» в 2023 году.

🤑 Платежи за рубеж в инвалюте Новый механизм перевода иностранной валюты внедрен в Совкомбанке. Возможности сервиса: ⚪️Переводы в долларах/евро/юанях в 100+ стран; ⚪️Комиссия от 0,3%; ⚪️Срок исполнения от 2 рабочих дней; ⚪️Предварительная покупка валюты (бизнес может купить валюту для будущих платежей заранее).

💼 Зарубежные счета ФЛ: 5 правил, чтобы не получить штраф Если вы, как ФЛ, открыли счет за границей, вам нужно не только платить налоги, но и соблюдать валютное законодательство РФ. Ошибки могут стоить до 80% от суммы операций — это в разы больше, чем штрафы за неуплату налогов. Соблюдайте 5 обязательных правил работы с зарубежными счетами: 1. Уведомить ФНС в течение 1 месяца после открытия счета (если вы налоговый резидент). В случае неуведомления штраф 5 000 ₽ 2. Ежегодно отчитываться: до 1 июня подавать данные об остатках и движении средств. Не отчитался - штраф до 40% от суммы 3. Проверять источники платежей. На зарубежные счета нельзя зачислять (кроме стран с автоматическим обменом данными): ⚪выручку от продажи недвижимости/активов ⚪дивиденды от иностранных компаний ⚪кредиты от зарубежных банков 4. Избегать расчетов между резидентами. Запрещены переводы, кроме переводов между близкими родственниками. 5. Не использовать наличные при расчетах с иностранцами. Исключение: duty-free и подарки родным. ❗️Важно: ⚪Суммарная ответственность за незаконное зачисление и расходование средств до 80% от суммы операций. ⚪Срок давности: 2 года для валютных нарушений, 3 года для налоговых.

✅ Минфин и ЦБ согласовывают позицию по регулированию стейблкоинов   Минфин России совместно с Банком России разрабатывают стратегию регулирования стейблкоинов (цифровые активы, привязанные к валютам или другим активам (USDT, USDC), не являются платежным средством, но используются для инвестиций). Ключевые положения: ⚪Регулирование будет учитывать интересы государства, бизнеса и граждан; ⚪Сохраняется запрет на использование криптовалют как платежного средства. С мая 2025 года квалифицированные инвесторы получили доступ к инструментам, привязанным к криптовалютам.

⏰ Продление специальных экономических мер в торговле с недружественными странами продлено до конца 2027 года Президент продлил до конца 2027г. введенные в марте 2022 ограничения на ввоз и вывоз ряда категорий товаров и сырья (Указ №100 от 08.03.2022). В рамках этого Указа приостановлен вывоз более 200 наименований товаров и оборудования, ранее ввезенных в страну из-за рубежа. Документ предусматривает повышение экспортных и импортных пошлин на определенные товары и сырье.

📈 Рост бартерных сделок во внешней торговле России ФТС подтверждает рост товарообменных операций с иностранными партнерами: Пшеница → китайские автомобили Семена льна → строительные материалы Сырьё → бытовая техника и оборудование Причины: ⚪ Санкционные ограничения на традиционные расчёты; ⚪Опасения иностранных банков (включая китайские) работать с российскими платежами; ⚪Риски вторичных санкций для контрагентов. Минэкономразвития разработало методический "Навигатор по бартерным сделкам". Доля таких операций пока невелика в общем товарообороте.

🔍 ЦБ расширяет контроль за криптосферой: новые требования к майнингу и инвестициям   Банк России с 2026 года вводит систему мониторинга майнинговой деятельности в рамках реализации Закона о легализации майнинга (действует с 01.11.2024). ⚪ Ключевые изменения: - Регулярный сбор данных о майнерах и инфраструктурных операторах (более 1000 зарегистрированных участников); - Ежемесячная отчетность через личные кабинеты ФНС; - Контроль финансовых инструментов, привязанных к криптовалютам (ПФИ, ЦФА, ценные бумаги). ⚪Дополнительные меры: - Введение статуса "особо квалифицированного инвестора" для сделок с криптовалютами в ЭПР (требования: активы >100 млн ₽ или доход >50 млн ₽); - Сохранение запрета на использование криптовалют как платежного средства. Цель: минимизация системных рисков цифровых активов при развитии регулируемого рынка.