Совкомсервис: ВЭД/115-ФЗ

📈 В Госдуме поддержали штрафы до 10 млн руб. для «черных» майнеров — законопроект рекомендован к принятию в первом чтении   Комитет Госдумы по энергетике поддержал законопроект о штрафах за нарушения в сфере майнинга. Речь идет о добыче криптовалюты в запрещенных регионах, работе без включения в реестр и превышении лимитов энергопотребления. Для ЮЛ штрафы могут достигать 2 млн руб., а при повторных нарушениях — 10 млн руб. Рынок последовательно переводят в более жесткий и формализованный контур.

🔄 ВАЖНОЕ ИЗМЕНЕНИЕ: ПОРОГ КОНТРОЛЯ СДЕЛОК С НЕДВИЖИМОСТЬЮ ПОВЫШЕН ДО 75 МЛН РУБЛЕЙ! С 10 марта 2026 года вступает в силу приказ №13 от 26.01.2026  — банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделках с недвижимостью от 75 млн руб. (или эквивалент в валюте). Ранее минимальный порог составлял 5 млн руб. ⚫️Контролируются все операции — как наличные, так и безналичные. ⚫️Риелторы и посредники в сделках с недвижимостью по-прежнему отчитываются перед Росфинмониторингом от 5 млн руб.

💻 Совкомбанк запускает спецпрограмму для майнеров Если легальный майнер (ЮЛ/ИП, зарегистрированные в качестве майнера цифровой валюты) присоединяется к акции до 31.05.2026, то для него действуют льготные условия обслуживания до конца 2026 года: ⚫Комиссия за валютный контроль - 500 ₽ (любая сумма); ⚫0 ₽ за ведение счета при подключении интернет-банка; ⚫Продленный опердень; ⚫Для малого бизнеса на тарифе «Ноль на старте» — бесплатный лимит 1 млн ₽/мес на переводы внутри банка.   ❗️Условия: открыть расчётный счёт на тарифе «Стандартный» или «Ноль на старте» + подтвердить статус майнера. Спецпрограмма действует по всей России.

⏰ ЦБ продлил ограничение на снятие инвалюты до 09.09.2026 Банк России сохраняет ограничения по наличной валюте в связи с действующими против нашей страны санкциями, которые запрещают отечественным финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран. Регулятор продлил ограничение на снятие наличной валюты до 09.09.2026. ⚫️Если валютный вклад был открыт до 09.03.2022 — то можно получить $10 000 или эквивалент в евро, а остальную сумму в рублях по курсу банка, но не ниже курса ЦБ РФ. ⚫️Если валютный вклад был открыт после 09.03.2022 и до 09.09.2022 — его можно получить в рублях по курсу банка, но не ниже курса ЦБ РФ. ⚫️Если валютный вклад был открыт после 09.09.2022 — его можно получить в рублях по курсу банка. Запрет на взимание комиссии при выдаче валюты также продлен до 09.09.2026.

🔄 Изменения в режиме спецсчета «О»: новые основания для взыскания средств Совет директоров Банка России 27.02.2026 принял решение об актуализации режима специального рублевого счета типа «О». Документ вносит важное уточнение: теперь к основаниям для взыскания средств с таких счетов добавлены требования, связанные с исполнительными документами и обязательными платежами — в случаях, предусмотренных законом. Решение вступает в силу с момента публикации на официальном сайте Банка России.

🔍 Госдума ужесточила контроль за иностраннымиинвестициями в стратегические природные ресурсы РФ Принят закон, расширяющий государственный надзор за иностранными вложениями в стратегические активы — от редкоземельных металлов до рыбной промышленности и инфраструктуры. Теперь сделки требуют предварительного согласования с Правительственной комиссией. А также: ⚫Обязательное раскрытие бенефициаров; ⚫Контроль при расширении или продаже контрольного пакета; ⚫Защита национальных интересов в условиях санкционного давления.

✅ Важно для импортеров: Как подтвердить легитимность ввозимых из ЕАЭС товаров Росаккредитация усиливает контроль за попаданием потенциально небезопасной продукции на рынок. Действия направлены на выявление тех сертификатов, которые не подтверждены реальными испытаниями. Легальная и безопасная продукция завозится без ограничений, при этом стоимость подтверждения безопасности незначительно влияет на цену товара. Что должны иметь импортеры для подтверждения легитимности: ⚫️Сертификат соответствия; ⚫️Протокол испытаний (указанный в сертификате); ⚫️Документы на ввоз образцов (таможенная декларация). Отсутствие этих документов, как правило, говорит об отсутствии испытаний и недействительности сертификата.

📎 С 1 марта таможенные декларации будут распределяться без привязки к региону и виду транспорта С 1 марта 2026 года вводится новый принцип распределения деклараций в Центр электронного декларирования - по принципу минимальной нагрузки на таможенных сотрудников. Это позволит ускорить обработку и повысить пропускную способность. Обещается, что к концу года откроется Ивангород — ключевой пункт с Эстонией. Также налажен грузооборот с Китаем, ЮВА, Южной Америкой, Африкой и Ближним Востоком через Пулково и порты СЗФО.

✅ Госдума одобрила в первом чтении законопроект о повышении штрафов за экономические преступления Государственная Дума приняла в первом чтении законопроект, предусматривающий увеличение размеров штрафов по более чем 30 статьям Уголовного кодекса РФ, связанным с экономической деятельностью. Инициатива разработана Минюстом и направлена на приведение санкций в соответствие с текущими экономическими реалиями. В частности, планируется увеличить штрафы по статьям: ⚪️незаконное предпринимательство — с 300 тыс. до 1,5 млн руб; ⚪️оборот поддельных денег — с 1 до 5 млн руб; ⚪️сокрытие имущества при банкротстве при крупном ущербе — до 1 млн руб. (вместо 100–500 тыс. руб.). Изменения обусловлены необходимостью учета инфляции и актуализации норм, которые не пересматривались более 20 лет. Законопроект направлен на повышение эффективности правового регулирования в сфере экономики.

❌ Минфин хочет запретить госрегистрацию сделок с наличными между ФЛ и ЮЛ свыше 5 млн руб. Предполагается ввести запрет на госрегистрацию сделок с наличными между ФЛ и ЮЛ на сумму свыше 5 млн руб или если совокупный размер всех сделок за месяц больше или равен 50 млн руб. Это коснется сделок по недвижимости, аренде и продаже бизнеса. 💡 Цель — вывести из тени «серые» схемы, особенно в строительстве, ритейле и сфере услуг.

🔥 Новые риски для работодателей: Роструд ужесточает контроль за зарплатами и кадрами     С 6 января 2025 года вступили в силу обновлённые индикаторы риска нарушений трудового законодательства. Ранее во внимание попадала средняя зарплата ниже МРОТ, теперь риском считается, когда работодатель за каждый месяц квартала начисляет 60-ти и более сотрудникам зарплату ниже  МРОТ (при условии, что таких сотрудников более 50% на предприятии). Также в перечень рисков попало отсутствие сокращения штата при падении ФОТ на 80% у компаний с 15 и более сотрудниками. ❗️Важно: Появились и новые «триггеры», например, работа компании с более чем 35 самозанятыми, чьи доходы на 90% зависят от этой организации, или снижение зарплат у 25% медперсонала за квартал. Работодателям необходимо пересмотреть кадровую и финансовую политику уже сейчас, чтобы избежать проверок и штрафов.

📈 Порог контроля сделок с недвижимостью могут поднять до 75 млн рублей Росфинмониторинг подготовил проект приказа, предлагающий увеличить порог обязательного контроля сделок с недвижимостью для банков с текущих 3 млн до 75 млн рублей. Это означает: операции, не превышающие эту сумму, не будут автоматически попадать под мониторинг финансовой разведки — что упрощает работу кредитных организаций и снижает нагрузку на систему. Для посредников в сделках с недвижимостью (агентств, риелторов, юридических компаний) порог останется более строгим — 5 млн рублей. Это логично: посредники чаще выступают «фронт-линией» в сомнительных сделках, и контроль над ними остаётся усиленным. При этом все сведения о превышающих порог операциях должны направляться в Росфинмониторинг в течение 15 дней после вступления приказа в силу. Проект пока на стадии обсуждения, но его принятие станет важным шагом в балансировке между регулированием и поддержкой деловой активности.

💻 Упрощённый ввоз электроники в РФ продлён до 2026 года Правительство РФ продлило до конца 2026 года упрощённый порядок ввоза смартфонов, ноутбуков, микросхем и другой техники с криптографией — для предотвращения дефицита и стабилизации рынка под санкционным давлением. Нотификацию теперь могут оформлять отраслевые ассоциации (АРПЭ, АПКИТ), а не только ФСБ — это ускоряет логистику и снижает издержки импортёров. Для производственных предприятий дополнительно отменён документооборот с таможней при ввозе комплектующих. Инициатива, действующая с 2022 года, теперь закреплена на 3 года — это даёт бизнесу предсказуемость и стимулирует локализацию. Банк готов поддержать клиентов: от финансирования закупок до консультаций по таможенным процедурам.

Дорогие подписчики! От всей души поздравляем вас с Новым 2026 годом и Рождеством! 🐴 Год Красной Лошади — символ энергии, целеустремленности и свободы. Пусть он станет для вас годом смелых решений, уверенных шагов и стабильного роста. Мы ценим ваше доверие и с радостью продолжим быть вашими надежными помощниками в 2026 году.   С уважением и наилучшими пожеланиями, Ваша команда Комплаенс

📆 Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным СБП и «Мир» с 2026 года Президент РФ подписал закон, наделяющий Росфинмониторинг правом напрямую запрашивать данные о переводах в СБП и НСПК (карты «Мир») без участия банков. Это упростит процесс, снизит нагрузку на кредитные организации. Изменения вносятся в Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов» и вступят в силу 1 сентября 2026 года. Порядок и сроки обмена информацией будут согласованы с ЦБ РФ. Инициатива поддержана банками, т.к. текущая система требует ручной обработки множества запросов.

🔄 ФНС обновила список стран для автоматического обмена финансовой информацией ФНС утвердила новый перечень государств и территорий, с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией. Из списка исключены: Бермуды, Британские Виргинские острова, Гибралтар, острова Теркс и Кайкос. Добавлены: Молдова, Монголия, Кения, Уганда, Таиланд, Папуа-Новая Гвинея, Сенегал, Тринидад и Тобаго, Сен-Мартен. Всего в перечне — 71 государство и 9 территорий. Документ опубликован на портале правовых актов.

💻 ЦБ РФ предлагает операторам связи бесплатно делиться данными с ГИС «Антифрод» Банк России выступает за безвозмездную передачу операторами связи данных в государственную информационную систему «Антифрод». Инициатива обсуждается в рамках законопроекта «Антифрод 2.0». Правительство в августе опубликовало второй пакет мер против мошенничества, включая компенсацию ущерба гражданам: операторы связи будут возмещать убытки при бездействии, а банки - если проигнорируют предупреждения. ГИС «Антифрод» (создание до 1 марта 2026 года на платформе «ГосТех») будет собирать и обмениваться данными о мошеннических действиях, блокировать ресурсы, хранить информацию о нарушителях и анализировать статистику.

❄️ Разморозка средств на счетах типа «С» российских инвесторов Банк России намерен поэтапно размораживать средства российских инвесторов на счетах типа "С", которые приобрели ценные бумаги у нерезидентов из недружественных стран с нарушениями, но при разблокировке взыскивать штрафы или налоги с нарушителей. С января по сентябрь 2025 года ЦБ выявил нарушения требований указов Президента РФ и применил меры: пять профучастников оштрафованы на сумму свыше 20 млн руб., трем депозитариям аннулированы лицензии.

✍️ Продление указов Президента Президент продлил срок действия ряда своих распоряжений: ⚪до 31.12.2026 продлен запрет на оплату доли/вклада/пая в имуществе ЮЛ-нерезидента, взносы по договорам простого товарищества (только после получения разрешения ЦБ РФ — Указ № 126 от 18.03.2022) ⚪до 31.12.2027 продлен запрет на совершение сделок с ценными бумагами российских ЮЛ с недружественными нерезидентами (исключение — наличие специального разрешения Президента РФ — Указ № 520 от 05.08.2022).

✍️ ИНН и счета Банк России планирует обязать банки привязывать ИНН клиентов ФЛ к их счетам. Новые требования будут необходимы для работы платформы «Антидроп». Для банков будет обязательное требование устанавливать ИНН клиента как обязательный реквизит счета.