Кафедра экономической безопасности, учета, анализа и аудита АлтГУ

Росфинмониторинг в деле https://1prime.ru/20240716/dengi-850139571.html

Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, — теперь их шесть. Приказ Банка России с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков. 1. Должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации. 2. Наличие информации о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России. В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет. 3. Банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах. Ранее Банк России уже определил три признака подозрительных операций. Банки по-прежнему должны учитывать их при совершении переводов. Они обязаны 4) приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах. 5) Кроме того, необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), 6) а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора. 🎓 Подписывайтесь https://t.me/eb_kaf

Проблемы с доступом к безопасной питьевой воде испытывает более четверти населения Земли, так утверждали организаторы первой за последние 50 лет Конференции ООН по водным ресурсам. Для решения водной проблемы требуется от 600 млрд до 1 трлн долл. ежегодно, говорится в докладе ООН. В России отечественные экологи прогнозируют уникальную ситуацию: при общей обеспеченности страны водой европейская часть РФ уже к 2040 году может столкнуться с дефицитом воды.

Воскресное. Все помнят "трагедию" с яйцами? Интересный график от ЭАЦ Агробизнеса. Хорошо бы посмотреть по объемам продаж и можно сделать интересные выводы.

Правительство смягчило требование об обязательной продаже валютной выручки для экспортеров. Решение принято «с учетом стабилизации курса национальной валюты и достижения достаточного уровня валютной ликвидности». https://www.rbc.ru/economics/13/07/2024/669227079a7947ff610f4889

Государственная дума приняла в третьем чтении поправки в Налоговый кодекс, вводящие прогрессивную шкалу налогообложения физических лиц. Совфед также одобрил закон. Изменения вступят в силу 1 января 2025 года. После этого в России начнёт действовать пятиступенчатая прогрессивная шкала НДФЛ с максимальной ставкой 22%. Сейчас в России действует двухступенчатая шкала НДФЛ. Ставка налога для резидентов и отдельных нерезидентов — 13% с годового дохода до 5 млн рублей и 15% с превышения. С 2025 года будет пять ставок налога. Ставка 13% — для годовых доходов до 2,4 млн рублей включительно, то есть в среднем не больше 200 тыс. рублей в месяц. Ставка 15% — для части годового дохода свыше 2,4 млн рублей до 5 млн рублей включительно, то есть в среднем свыше 200 тыс. до 416,7 тыс. включительно в месяц. Ставка 18% — для части годового дохода свыше 5 млн рублей до 20 млн рублей включительно, то есть в среднем свыше 416,7 тыс. до 1 млн 670 тыс. рублей включительно в месяц. Ставка 20% — для части годового дохода свыше 20 млн рублей до 50 млн рублей включительно, то есть в среднем свыше 1 млн 670 тыс. до 4 млн 170 тыс. рублей включительно в месяц. Ставка 22% — для части дохода свыше 50 млн рублей в год, или свыше 4 млн 170 тыс. рублей в месяц. Повышенную ставку будут применять не ко всему доходу, а только к сумме превышения над пороговыми уровнями. Ставка налога для самозанятых останется прежней — 4% с доходов от людей без статуса ИП или 6% для доходов от ИП и компаний при годовом лимите 2,4 млн рублей. 🎓 Подписывайтесь https://t.me/eb_kaf

К визиту премьер-министра Моди в Россию.

14 пакетов санкций ЕС и индекс промпроизводства Еврозоны

Новые специалисты! В добрый путь!

2_5213391592064306766.pdf