Осторожный инвестор

#облигации #ставка ЦБ планирует поднять ставку? Слухи или реальность? Я уверен, что именно слухи и намеки чиновников из ЦБ о возвожном поднятии ставки это одна из причин падения всех видов активов, которое мы наблюдаем уже неделю. Ближайшее заседание ЦБ по вопросу ставки - 7 июня. Судя по намекам и слухам рассматривается поднятие ставки до 17%. Действительно ли могут пойти на такой шаг? Судя по росту доходностей облигаций, участники рынка полностью уверены, что ставку поднимут. Именно к 17% приблизились короткие офз и облигации субъектов РФ. Но на мой, что поднятие ставки, тем более сразу на 1%, в настоящее время не имеет никакого экономического смысла. Очевидно, что ставка не особо сдерживает инфляцию. При этом она очень вредит развитию финансовой сферы и целым секторам экономики. И даже слухи о поднятии ставки порождают обвал на фондовом рынке. Так зачем же при таких вводных идти на такой резкий шаг? И еще один момент. Заседание ЦБ будет проходить прямо в дни Питерского экономического форума. Я уже говорил о своем наблюдении за последние 5 лет, что к самому форуму и во время него я вижу одно и то же, попытку создать максимально позитивный информационный фон, делать только позитивные заявления, о плохом просто не говорить (это откладывается обычно на июль - август). Точно также было даже в 2022 году, и в прошлом 23 тоже. Я считаю, что повышение ставки не допустят в таких обстоятельствах. Параллельно с ПМЭФ это слишком негативно выглядит, и толку от повышения с 16 до 17% мало. Если я прав, и ставку оставят, как есть 16%, то мы увидим быстрое восстановление акций и отскок в облигациях. Остается один вопрос. А почему же так уверенно начали распродавать облигации и акции на прошлой неделе? Явно же это начали не простые мелкие инвесторы, а кто-то крупный. А раз крупный то наверно владеет инсайдом? У меня появилась версия, которая объясняет данную ситуацию, но про нее напишу во второй части. Продолжение во второй части.

#ipo #акции #элемент IPO ГК Элемент Часть 2. Сегодня последний день для подачи заявки на участие в этом IPO. Я все-таки решил поучаствовать в этом размещении на небольшую сумму для моего портфеля. Никаких заявок на миллион, как ранее. В этот раз всего на 100 тыс. В Если судить по публикациям в интернете, переподписка есть, ее размер не известен. Считаю, что перспективы роста у акций компании есть, но на негативном внешнем фоне, да еще на токсичной СПБ бирже, есть сомнения в сильном росте с первого же дня торгов. Но в том, что какой то рост будет, я уверен. Поэтому участвую, надеюсь, что дадут аллокацию хотя бы 20% от заявки и получится немного заработать. Кстати, уточнил в поддержке Тинькоф и ВТБ, они обещают, что проблем с торгами и подажей акций Элемент через их приложения не будет, доступ к стакану на СПБ бирже они дают без проблем. Поэтому можете не волноваться о том, что продать эти акции потом будет проблематично.

Делимся опытом - как мы УЖЕ заработали на облигациях 30% и расскажем как заработать +30% в ближайший год!🏓 КомандаPRO - группа из пяти экспертных авторов, в которую входят инвесторы в российский и зарубежный фондовый рынок и независимый трейдер. Посты с анализом бумаг выходят еженедельно, раз в две недели авторы проводят эфиры на актуальные темы, а также публикуем результаты соревнования! Какого? Это вы узнаете в накале.🙂 Подписывайтесь, скучать не придется точно😊💸 👌Подписаться

#дивиденды #дивиденды2024 #акции #транснефть ⚡️⚡️❗️29 мая совет директоров «Транснефти» рассмотрит вопрос о размере дивидендов по итогам 2023 года. Ссылка на новость

#дивиденды #дивиденды2024 #акции #мтсбанк Дивидендные разочарования. МТС банк. Акции МТС банка ушли ниже цены IPO на дивидендных новостях. В пятницу уже после завершения торгов на бирже появилась новость, что совет директоров МТС-банка рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2023. Поэтому сегодня утром разочарованные спекулянты начали сливать акции. 😁 Я не считаю, что отстутствие дивидендов для этой компании критично. Поскольку перед размещением подчеркивалось, что это компания роста, а не стоимости, и обещали увеличение выручки на 30% в год, то есть инвестиции прибыли в бизнес, а не щедрые выплаты. Но для поддержания интереса могли бы заплатить хотя бы что-то. Отношение к инвесторам конечно российское классическое🥴 Напомню, что аллокация при размещении была мизерная. Но я докупил немного, по цене ниже 2600. При этом все равно данных бумаг у меня в портфеле не более 1%. Поэтому продолжу их держать. Если и продам, то позднее, когда все снова начнет расти.

🧑‍💻Дорогие подписчики, собрали для вас ТОП каналов этой недели. Подпишитесь.👍 "БУНКЕР ОБЛИГАЦИЙ" – полезный источник информации по всем российским компаниям. На канале вы найдете полные параметры новых выпусков облигаций. Доходность, срок погашения, рейтинг компании и другие важные характеристики. Подпишитесь!✔ 💥Удалось уговорить открыть бесплатный доступ на 7 дней к платному ВИП каналу 5-звездного трейдера согласно рейтингу TipRanks. Он публикует инсайды и идеи с потенциалом роста более 60%. Ссылка доступна ровно для 10 человек! Подать заявку👈 Золото vs Нефть – это не только ежедневные планы на нефть и золото с проходимостью выше 80%, но и супер разгон депозита. ⏱Инвестиционные идеи – канал, где опытный аналитик торгует в режиме реального времени. Осторожно, подписка на канал приносит реальную прибыль. @Intraday_Trading_MMVB – автор канала торгует успешно более 15 лет. 97% сделок в плюс. Сделки в РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО времени. Канал о финансовой грамотности и свежих новостях в мире инвестиции и заработка @finanru💰 ❗️Только для наших подписчиков – САМЫЙ ИЗВЕСТНЫЙ ЗАКРЫТЫЙ КЛУБ в Telegram, ранее принимавший оплату в 300$, теперь бесплатно 👉: ЗДЕСЬ #промо @finadmbot

#ipo #акции #элемент Новое IPO в России. ГК Элемент. Уже больше месяца не было новых размещений. Участники рынка даже немного заскучали и приуныли😁 Но вот теперь на горизонте появилось новое IPO. Да не простое, а.... почему-то на СПБ Бирже. Что такое ГК Элемент? Слышали про него ранее? Честно говоря, я сам до этого года такого названия даже не слышал. Провел небольшое исследование и выяснил, что группа компаний «Элемент» - это в настоящее время крупнейший разработчик и производитель микроэлектроники в РФ с долей рынка более 50%. Не слышали мы о нем, потому, что это не одно предприятие, а группа, объединенная под одной "крышей". В 2019 году Ростех и АФК Система объединили почти два десятка предприятий в один конгломерат, дав ему название « ГК Элемент». Компания выпускает интегральные микросхемы, полупроводниковые приборы, силовую электронику, корпуса для микросхем и контактирующие устройства, а также радиоэлектронную аппаратуру. Параметры IPO 💸Ценовой диапазон IPO — от 0,2236 до 0,2484 ₽ за акцию. 💰Оценка всей компании при таком диапазоне составляет от 90 млрд до 100 млрд ₽  — это ощутимо ниже, чем ожидал рынок (ранее эксперты оценивали бизнес ГК Элемент вплоть до 150 млрд ₽). ⏳Сбор заявок - с 23 мая по 29 мая 2024 г. Потенциальный объем IPO позволит привлечь от 10 до 15 млрд ₽ и может стать рекордным в 2024 году и самым рекордным среди технологических компаний РФ. Ожидается, что free-float составит не менее 10%. В IPO смогут принять участие российские квалифицированные и неквалифицированные инвесторы-физлица и институциональные инвесторы. Почему оценка ниже прежних прогнозов? Я считаю, что играют роль 2 основных момента. 1⃣ Довольно унылая ситуация на рынке в целом. Планировали размещаться, когда все цвело и росло. Но внезапно ситуация прямо за пару недель изменилась, по всем акциям распродажи. А размещаться надо! Тут либо переносить даты, либо делаю дисконт. Допускаю, что еще могут передумать, и перенесут в последний момент (мои домыслы). 2⃣ То, что размещение идет на СПБ Бирже. И вот это может быть даже более веская причина для дисконта. Ведь СПБ Биржа функционирует полуподпольно, даже в РФ большинство компаний стараются с ней не взаимодействовать, опасаясь попасть под блокирующие санкции. И репутация у биржи в России подмочена, так как на ней заблокированы активы сотен тысяч простых инвесторов. Свое мнение о потенциале ГК Элемент, и о том, стоит ли участвовать в этом размещении, напишу во второй части. Решение о том, буду ли я сам участвовать также ещё не принял. Вот как раз при подготовке второй части это решение и приму. Ориентировочно опубликую в понедельник. Прошу поддержать лайками, давайте наберём хотя бы 150👍👍👍. А то мотивация писать у меня падает! 😉

Последние возможности воспользоваться ипотекой, чтобы не только выгодно вложить, но и получать хороший доход На своём канале Елена рассказывает куда выгодно вложить 💴 от 500.000 до нескольких миллионов, чтобы получать гарантированный доход В недвижимости она уже более 25 лет и сейчас бесплатно на своём канале рассказывает про выгодные опции по загородной, городской недвижимости с минимальными вложениями Елена делится секретами  про исчезающий  инвест объект - таунхаус, который упакован под посутку. По доходности 7-10 тыс в несезон, 18-25 тыс в сезон. Подробнее, кому подойдет такой вариант инвестиций и жизни 👈 Читайте канал 5 минут в день, закладывайте фундамент для будущего уже сейчас и выбирайте какие варианты управления капиталом вам больше подходят https://t.me/gordashnikovaland Подпишитесь😉☝️

#акции #индекс #портфель Итоги недели. Невеселая пятница получилась 🤷‍♂😒 Если до сегодняшнего дня мой хорошо сбалансированный портфель держался в символическом плюсе, то сегодня за день просел почти на -1%, в моменте было даже - 2%. Жестко. Такой однодневной просадки у меня не было очень давно, с сентября 2022 года. Удивительное стечение обстоятельств, так как сегодня подвели все активы до единого🙈😅 1. Индекс просел на 1%, а часть крупных позиций в моем портфеле дало -2-3% 2. Валютные активы подешевели из за укрепления рубля. 3. Драгметаллы сегодня тоже не защитили. Также из-за временного укрепления рубля 4. Рублёвые облигации сильно просели. Как говорится, человек предполагает, а бог располагает. Начинался то май неплохо, и до этой неделе, все шло отлично. Теперь все идет к тому, что май станет первым убыточным месяцем для моего портфеля. Ничего не меняю, просто наблюдаю за развитием событий. С начала года плюс такой, что временная просадка только открывает дополнительные возможности для роста в будущем. Дивидендный фактор и хорошие отчеты дают отличный шанс на возврат к росту. Да и кстати, если посмотреть с другой стороны, то в долларах этот месяц наоборот получается прибыльный! 😁 .................................. Как у вас результаты, друзья? Есть ли хоть один человек, который в плюсе сегодня? И если да, то на чем удалось получить такой результат? Жду ваши комментарии и жалобы 😉😂

Начинающие инвесторы редко интересуются облигациями, их внимание в основном приковано к акциям. Оно и понятно. Последние привлекают высокими и быстрыми прибылями, красивыми заголовками: -Удвоить, утроить счёт за несколько месяцев? Легко. -Посмотрите на Баффета, он инвестирует в акции и заработал состояние. - Облигации? Инструмент для пенсионеров. В лучшем случае 10% годовых, которые не покрывают инфляцию. На продуктовом рынке каждый продавец всегда говорит, что его товар лучший. Но все мы знаем, что в реальности это бывает далеко не так. То же самое и на финансовом рынке. Во всех громких заголовках, призывах, слоганах нужно видеть подвох. Акции - не только про высокие прибыли, но и про высокие риски и, соответственно, потери. По статистике, только несколько процентов инвесторов, приходящих на рынок, через 2-3 года остаются успешными. А большинство либо теряет часть денег, либо вообще обнуляет счёт. Что касается Баффета, то он скорее ошибка выжившего, исключение из правила, чем норма. Не могут все быть хороши во всем. На то есть профессионалы своего дела. И не нужно ставить их в пример. После череды неудач можно быстро разочароваться и потерять интерес. Лучше адаптировать стратегию под себя и под свой риск-профиль. Взять облигации. При качественном подходе инструмент может приносить гораздо больше 10%. ВДО (высокодоходные облигации, облигации с низким инвестиционным рейтингом) - в пример. Основной риск - кредитный, т.е. вероятность, что эмитент попросту не сможет вернуть долги. Но этот риск можно нивелировать качественным анализом и подбором эмитентов. Процентный риск (риск снижения стоимости из-за роста ставок) также есть, но, во-первых, этот риск более предсказуем, чем волатильность акций, а, во-вторых, вовсе не является риском, если держать облигации до погашения, опять же, при условии качественного анализа эмитентов. Но, к сожалению, не всегда есть время пристально следить за рынком, изучать компании. К тому же без опыта тоже не обойтись. Поэтому не менее важно найти качественные источники информации, которые будут действительно полезными. Один из таких - канал Долгосрок. Авторы канала недавно запустили свой публичный портфель, который постоянно пополняется и на примере которого показывают, что можно формировать сбережения даже с небольшими суммами. К тому же на канале периодически публикуются обзоры эмитентов, рассматриваемых в портфель, и бумаги далеко не каждого в итоге приобретаются. Помимо этого вы можете найти различные аналитические материалы, обзоры рынка, образовательные посты (не про дюрацию и доходность к погашению, а про механизмы работы различных инструментов на практике (флоутеры 29006, линкеры и др.)). И последнее. На рынке часто говорят, чтобы понять рынок акции, сначала нужно понять рынок облигаций. И, на самом деле, чем дольше изучаешь рынок, тем больше в этом убеждаешься. Поэтому всем желающим углубиться в изучение облигаций рекомендуем подписаться на Долгосрок. https://t.me/+tEvZryFuXXNmYTEy