Жизнь Инвестора!
Делюсь личным опытом инвестирования в дивидендные акции РФ! ЮТУБ: https://www.youtube.com/@Life_Investor ДЗЕН: https://dzen.ru/lifeinvestorrr Сервис по учёту инвестиций: https://snowball-income.com/register/lifeinvestorrr Связь со мной: @evgenipavlik
Ko'proq ko'rsatish10 624
Obunachilar
+2024 soatlar
+1727 kunlar
+1 06130 kunlar
- Kanalning o'sishi
- Post qamrovi
- ER - jalb qilish nisbati
Ma'lumot yuklanmoqda...
Obunachilar o'sish tezligi
Ma'lumot yuklanmoqda...
Почему падает рынок и во что я собираюсь инвестировать❗️
У меня через 3 дня будет зарплата, поэтому сейчас самое время проанализировать рынок и выбрать дивидендную акцию для инвестирования.
💼Мой портфель
За 4 года инвестирования:
✅Стоимось 3,9млн р
✅Прибыль 769 000р
✅Среднегодовой прирост 17,6%
✅Дивидендная доходность 8,8%
Что сейчас происходит с рынком🤔
Индекс Мосбиржи достиг 3500 пунктов🚀 (двухлетние максимумы)-это сильный уровень, чтобы его пробить нужны драйверы. Но в летние месяцы рынок исторически не показывает роста из-за снижения активности инвесторов (лето-пора отпусков) и дивидендных гэпов.
К тому же, с начала 2024г (за 4.5 месяца) наш рынок вырос почти на 12%📈 и назрела коррекция, которая сейчас и происходит.
Во что инвестировать❓
В условиях коррекции рынка, сезонного снижения активности инвесторов и высокой инфляции лучше остальных могут выглядеть акции продуктовых ритейлеров❗️
На нашем рынке два лидера сектора-это Магнит и Х5. Но, акции Х5 сейчас проходят процедуру редомициляции и пока не доступны для торгов. Поэтому, остаётся Магнит.
🧲Магнит
📈Котировки
Акции Магнита обгоняют рынок:
✅с начала года +16% (рынок +12%)
✅за год +78% (рынок +32%)
📝Финансовый отчет
За 2023 год:
✅Выручка выросла на 8.2%
✅Чистая прибыль на 94%
✅Долг/EBITDA не выше 1
💰Дивиденды
По прогнозам больше 11%. В мае Магнит может дать рекомендацию об очередных выплатах.
👍Другие позитивные факторы Магнита:
✅выкупил 30% акций. Если их погасит, то увеличится дивдоходность по оставшимся бумагам. Если продаст, то получит прибыль для развития бизнеса.
✅купил онлайн-ритейлер "KazanExpress" - будет запускать свой маркетплейс "Магнит маркет" (по прогнозу этим летом).
✅купил долю в торговой сети Самбери (крупнейшая на Дальнем Востоке сеть гипермаркетов).
Заключение
Магнит заходит в онлайн-ритейл и скупает бизнес конкурентов. В котировках есть перспектива роста, финансовый отчет хороший, дивиденды двузначные.
В условиях высокой инфляции Магнит может показать хорошую прибыль, поэтому, 24 мая я инвестирую в акции Магнита😎
👍 89🔥 10👏 5🤔 2😢 1
Photo unavailableShow in Telegram
Простая торговля
- Активный блог Пульса с доходностью +90%, перешел в Телеграмм!
➡️Авторы создали стратегию, которая подойдет как инвесторам так и трейдерам!
➡️Наглядно показывают как при помощи простых инструментов можно прогнозировать движение рынка.
➡️Идеально выверенные точки входа и выхода.
Пример на скриншоте: компания Соллерс. Точка входа “Поджатие к уровню”
После стремительного роста компания поджимается к уровню 450 рублей, игроки откупают бумагу от скользящих. Тело свечей все меньше, это говорит об отсутствии продавцов. И происходит стремительный рост! Мы фиксируем прибыль 130% за 4 дня и выходим у “круглого значения цены” 1000 рублей.Примеры среднесрочных сделок за месяц: Озон и АФК Система. Спекулятивно более 20%: Спб биржа и Мосгорломбард. 💎Подписывайтесь и читайте в закрепе вводный гайд по поиску точек входа! https://t.me/+as86N9GJTvI1NDky #реклама
🤬 26👍 7👌 6👏 3
3 страха инвесторов😱, которые спустя 4 года инвестирования меня больше не пугают❗️
Когда я начал инвестировать, у меня было 3 основных страха, которых я больше не боюсь😎
😱Страх ненадежности фондового рынка РФ
По сравнению с американским рынком, который имеет историю в 200лет (Нью-Йоркская фондовая биржа была основана в 1817г), наш рынок акций еще не заработал репутацию надежного способа создания капитала.
✅Почему не стоит бояться?
Датой создания рынка акций РФ можно считать 1995г. Спустя почти 30 лет, пройдя через ряд кризисов, он продолжает расти.
Капитализм, в который вступила наша страна после распада СССР, не позволит рынку исчезнуть. Рынок акций-это важный его аспект и основа. С большой долей вероятности, рынок будет существовать и следующие 30 лет.
😱Страх "Чёрного лебедя"
В мире периодически возникают катастрофы, военные конфликты, финансовые кризисы. Их невозможно предсказать, они могут вызвать панику на рынке и его обвал.
✅Почему не стоит бояться?
История показывает, что даже после самых разрушительных событий рынок восстанавливается.
На скринах⬆️:
Два графика, показывающих динамику индекса Доу-Джонса (индекс на американский рынок акций) в Первой и Второй мировых войнах. И график индекса Мосбиржи, показывающий рост акций РФ в кризисы 2008 и 2022г.
😱Страх инфляции
Инфляция является врагом множества финансовых инструментов, например среднегодовая доходность банковских вкладов за 23 года составила 8.2%, а инфляция 8.4%.
✅Почему не стоит бояться?
Рынок акций способен не только противостоять инфляции, но и опережать её.
Портфель из акций компаний РФ за 23 года показывает среднегодовую доходность в 15.7%, что почти в два раза выше официальной инфляции❗️
Заключение
4 года назад я был новичком на рынке, у меня не было четкой стратегии, я совершал много ошибок и за этот период мой портфель пережил 2 кризиса. Но, как видите, я плюсе. Моя среднегодовая доходность превышает 18% и капитал продолжает увеличиваться📈
Теперь, у меня нет страха перед кризисами, ведь я знаю, что любой кризис-это время возможностей❗️
👍 163🔥 25👏 8🤔 2
🔊🔊🔊🔊🔊
С этого дня будут выкладывать акции с ростом 15-50% и сроком до одного месяца в этом канале.
Ничего лишнего, только лучшая точка входа и справедливая цена, чтобы забрать максимум прибыли.
Вход — https://t.me/+fWtK6oHIAwswN2Ji
Для самой активной аудитории вход абсолютно бесплатный
#реклама
🤬 25😁 9👍 3👏 2😱 2🔥 1🤔 1
Доллар или российские акции-что приносит больше прибыли❓Исследование❗️
СВО, санкции, высокая ставка ЦБ, рост инфляции - не смотря на всё это наш фондовый рынок растёт📈
Вчера индекс Мосбиржи превысил отметку в 3500 пунктов, прибавив с начала 2024г (4,5 месяца) +13%👍
Мой портфель не отстаёт и показывает с начала года рост +14.8%😎
Глядя на то, как растёт наш рынок акций, я подумал, а какую доходность показывает доллар и насколько выгодно было бы держать деньги не в акциях, а валюте🤔
Как обычно, без лишней воды, на основе статистики и исторических данных сделаем вывод, во что выгоднее инвестировать долгосрочному инвестору-в доллары или дивидендные акции.
💲Доллар против 📈Акций РФ
Давайте посмотрим на доходность доллара и фондового рынка РФ за последний год, 5, 10, 15 и 20 лет:
✅1 год
💲+13%
📈+33%
✅5 лет
💲+40%
📈+35%
✅10 лет
💲+160%
📈+142%
✅15 лет
💲+156%
📈+469%
✅20 лет
💲+220%
📈+510%
Выводы:
Если произвольно брать любой отрезок графиков доллара и рынка акций длинной в 10 лет и сравнивать их, то с 2003г акции лишь в 38% случаях обгоняют доллар. 10 лет можно считать средним сроком накопления капитала и тут доллар выигрывает перед акциями❗️
Но если брать длительные периоды, например 20 дет, то наш рынок акций превосходит доллар по доходности.
💰Дивиденды меняют картину
Результаты не однозначные и кто то подумает, зачем мне эти акции, просто куплю долларов на 10 лет и буду в плюсе.
Однако, мы еще не использовали главный "козырь" нашего фондового рынка-это дивиденды❗️
Все расчеты выше были без учета дивидендной доходности акций.
Если мы сравним доллар с индексом Мосбиржи полной доходности (с учетом реинвеста дивидендов), то индекс MCFTR обгоняет доллар на периоде 1, 5, 10, 15 и 20 лет❗️
Реинвестирование дивидендов запускает эффект сложного процента и позволяет наращивать капитал более эффективно, чем если просто покупать валюту.
Заключение
Я привел статистические данный, каждый сам сделает выводы для себя. Я лично еще раз убеждаюсь в прибыльности дивидендной стратегии, которую я использую уже более 4х лет😎
👍 147🔥 8👏 6😱 1
Почему у меня нет в портфеле акции НоваБев (Белуги)🤔
Этот вопрос мне часто задают подписчики.
🍸Белуга-NovaBev
Крупнейшая российская алкогольная компания. В августе 2023г провела ребрендинг и сменила красивое, звучное название "Белуга" на "NovaBev" (Nova-новая звезда (лат.) и Bev (beverages) напитки (англ.))
Многим новое название не нравится, но сама компания от переименования не стала хуже, напротив, дела Белуги идут хорошо.
🛠Разбор Белуги
Мне нравятся компании из потребительского сектора. Они не подвержены цикличности и волатильности, поэтому их относят к "защитным активам".
К тому же, при высокой инфляции ритейлеры чувствуют себя хорошо и генерируют высокую прибыль.
📈Котировки
Акции Белуги торгуются на Мосбиржи 16 лет, но популярными стали только после 2020г-за 4 года рост котировок показал +500%❗️
Почему Белуга стала интересной для инвесторов🤔
Давайте посмотрим, какие события произошли в компании с 2020г:
✅2021
Бумаги были переведены из 3 эшелона во 2 (сейчас они уже в 1). Начала развиваться сеть магазинов ВинЛаб, компания приняла дивполитику и стала выплачивать дивиденды.
За год акции выросли на 130%
✅2023
На фоне ухода части конкурентов из-за санкций с алкогольного рынка РФ, сильных финансовых показателей и общего восстановления рынка после обвала в 2022, акции Белуги за 6 мес выросли на 110%
📝Финансовые отчет
Он хороший по всем основным показателям. Выручка и чистая прибыль стабильно и плавно растут. Долговая нагрузка комфортная. Сеть магазинов расширяется внушительными темпами.
💰Дивиденды
Компания старается зарекомендовать себя в качестве надёжной дивидендной фишки. Текущие дивиденды двузначные и платятся по 3 раза в год👍
Заключение
У меня нет Белуги только потому, что не успел её купить, не всегда хватает свободных денег на все покупки.
Сама компания очень привлекательна - бизнес растёт, сеть магазинов расширяется, дивиденды платит стабильно и щедро и аналитики прогнозируют, что в перспективе акции могут попасть в состав индекса МосБиржи.
Добавлю акции Белуги в портфель в ближайшей перспективе❗️
👍 142😱 5🔥 2😁 1👌 1
Photo unavailableShow in Telegram
Сейчас, когда вы занимаетесь инвестированием, особенно важно обратить внимание на облигации. И вот почему...
Хоть ключевая ставка ЦБ по-прежнему составляет 16%, ожидается, что она будет постепенно снижаться к концу года.
Это создает отличные возможности для получения хорошей доходности, особенно через приобретение облигаций, которые прямо связаны с этой ставкой. Дюрация позволяет на ней зарабатывать.
По этой теме финансовый консультант — Денис Ивлев поделился ТОП-5 облигациями, которые стоит рассмотреть для покупки в мае 2024 года с доходностью 15-30% годовых.
Видеоролик доступен на его канале. Пока в свободном доступе, но это ненадолго.
Забрать ролик можно в закрепленном сообщении в канале — https://t.me/+0w4_VpSw5N8xZWRi
Если вам это интересно, подписывайтесь и инвестируйте просто
#реклама
👍 17🤬 11🔥 3😢 3😁 2👌 2👏 1
Прибыльна ли стратегия покупки дивидендных акций за 2-3 месяца до выплаты дивидендов🤔
Недавно я наткнулся на исследование, в котором говорится, что лучший момент покупки дивидендной акции является за 2-3 месяца до выплаты дивидендов❗️
Я решил провести своё исследование и выяснить, действительно ли такой подход работает. Делюсь им с вами.
💰Дивидендные акции
Несколько полезных фактов о нашем рынке:
➕Основной дивидендный сезон длится с мая по июль. Именно в этот период выплачивается около 70% всего объёма годовых дивидендов
➕Дивидендная доходность акций из состава индекса Мосбиржи (в нем 48 эмитентов, но дивидендных 46, а стабильно выплачивающих дивиденды около 25) выше, чем в среднем у всего рынка акций
➕В среднем дивидендные гэпы на нашем рынке закрываются за 142 дня
➕Лучший период, когда дивидендная акция показывает наибольший рост-это от 46 до 86 дней перед выплатой дивидендов
🧐До дивидендов или после-исследование аналитиков
На скрине⬆️ два графика, на одном использовалась стратегия покупки акций за 86 дней (1 квартал) до выплаты дивидендов, на другом после дивидендов.
✅ДО
Покупка дивидендной акции за 86 дней до закрытия реестра даёт прибыль +14% в среднем.
✅ПОСЛЕ
Инвестирование в акции на дивидендном гэпе в среднем через 86 дней приносят лишь 7% прибыли.
Вывод:
Самый прибыльный подход-это покупать до выплаты дивидендов за 2-3 месяца❗️
При таком походе инвестор зарабатывает на росте котировок акции в ожидании дивидендов, получает сами дивиденды, а затем рост продолжается и дивидендный гэп закрывается.
😎Моё исследование
Я провел свой анализ конкретно по тем эмитентам, которые с начала 2024г уже выплатили дивиденды:
✅НоваБев
✅Лукойл
✅ЛСР
✅Черкизово
✅НОВАТЭК
✅Роснефть
✅Магнит
✅Татнефть
✅Совкомфлот
Результат на скрине⬆️
Вывод:
При покупке за 2 месяца до дивидендов, акции принесли в среднем 11.8% за счет роста котировок, а за 3 месяца 18,7%,❗️
Заключение
Стратегия инвестирования до выплаты дивидендов за 2-3 мес прибыльная и относительно простая. Именно её я использую в своей инвестиционной деятельности❗️
👍 167🔥 23🤔 2👌 2
🔔🔔🔔🔔🔔
В честь дня рождения канала открывается доступ к приватному клубу, но это в первый и последний раз.
В среднем 90% инсайдерской информации приходится на этот источник. Доступа на сутки должно хватить, чтобы вступить успели самые активные читатели.
Вступить — https://t.me/+tr5HG5INc9Q0OTJk
#промо
🤬 53😁 8👍 4🔥 4👏 2
МТС или Ростелеком🤔
На нашем рынке не так много акций телекоммуникационного сектора:
✅МТС
✅Ростелеком
✅Таттелеком
✅Башинформсвязь
✅МГТС
✅Центральный телеграф
У меня в портфеле два лидера-МТС и Ростелеком. Давайте выясним, кто из них более привлекателен❗️
📞Телекоммуникации
Сектор телекоммуникаций менее подвержен цикличности и волатильности.
На графике выше показано, как акции МТС и Ростелекома реагировали на начало СВО в феврале 2022, поэтому их и относят к "защитному активу".
МТС vs Ростелеком
Сравним этих эмитентов в плане котировок, финансовых показателей и дивидендов:
📈Котировки
Обе акции не могут похвастаться сильным ростом котировок на истории, но Ростелеком имеет чуть более лучшую динамику, чем МТС.
📝Финансовый отчет
Оба эмитента имеют положительную чистую прибыль и свободный денежный поток. Есть запас наличности, но и долг тоже имеется.
Однако, долговая нагрузка МТС, как по мультипликаторам, так и фактически больше, чем у Ростелекома.
💰Дивиденды
Среднегодовая дивидендная доходность:
✅Ростелеком 7,9%
✅МТС 11,7%
НО, МТС платить дивидендов больше, чем может себе позволить (за 2022 выплата составила 205% от прибыли). При наличии большого долга это не хорошо.
Считается, что оптимальный размер дивидендов от прибыли 30-70%.
Выводы:
Дивиденды по МТС уже объявлены, а IPO МТС-банка прошло и эти факторы учтены в котировках.
У Ростелекома как дивиденды, так и IPO дочерней компании ожидаются в ближайшем будущем и эти драйверы сохраняются.
В этом году Ростелеком может представить новую дивполитику и если вероятность, что она будет более щедрой, чем прошлая. У МТС дивиденды повышать уже некуда, они платятся в долг.
Котировки Ростелекома выглядят более прибыльными и перспективными, чем МТС. Рост акций МТС возможен при уменьшении долга, но для этого надо урезать дивиденды, а это снизит привлекательность акций МТС-замкнутый круг🤔.
Заключение
Я продолжаю держать обе акции в портфеле, но если бы у меня была необходимость инвестировать в сектор телекоммуникаций прямо сейчас, то я бы выбрал Ростелеком❗️
👍 138🔥 12👌 8