Инвестиции | Мысли

Трейдеру, специализирующемуся на рынке акций, следует научиться минимизировать негативный эффект следующих двух ошибок: 1️⃣Удержания акций на медвежьем рынке. 2️⃣Выхода из акций на бычьем рынке. Для стоимости инвестиционного портфеля более важным является избежание первой ошибки, так как, чтобы компенсировать потери 50% денег, нужно заработать 100% — это известная математика. Например, если у вас было на счету 10 000₽ и вы потеряли половину, то для возврата состояния счета к исходному размеру вам придется к оставшимся 5000₽ добавить еще 5000₽, т.е. удвоить счет.

Если вам удастся избегать разорительных потерь, то это можно сравнить с действиями по защите собственных ворот хорошего вратаря и обороны в хоккейной команде — не пропускаете гол, и половина успеха вам уже гарантирована. Для полной победы остается только усилить нападение и забивать. А это уже из области второй ошибки, когда не стоит упускать выгодные возможности для получения хорошей доходности.

Минимизировать риск появления первой ошибки — удержания акций во время медвежьего рынка — можно, если следовать правилу: уменьшать долю акций в периоды снижения корпоративных прибылей и/или роста процентных ставок. И наоборот, минимизировать риск появления второй ошибки — выхода из акций во время бычьего рынка — можно, если следовать правилу: не выходить из акций в периоды роста корпоративных прибылей и/или снижения процентных ставок. При активном управлении инвестиционными активами, а также спекуляции очень важно избегать лишних движений. Избыточная активность разоряет с не меньшей скоростью, чем пассивное ожидание, а иногда еще быстрее. Эдвин Лефевр пишет:

Всему свое время… Именно из-за этого столь многие игроки, далеко не входящие в высшую лигу, терпят крах на Уолл-стрит. Существуют круглые дураки, которые все и всегда делают неверно. Но есть еще и уолл-стритовские дураки, считающие, что торговать надо всегда. На свете нет человека, который бы ежедневно имел нужную информацию, чтобы покупать или продавать акции либо вести свою игру достаточно разумно и интеллигентно.

Успешный трейдер торгует ровно тогда, когда это действительно нужно, и не пытается поймать каждый пункт. #КакПокупатьДешево #книги

Очередной миф в мире инвестиций 🙌🏻 Главная цель инвестирования - сохранить деньги от потребительской инфляции. Данные об инфляции всегда на слуху. При этом под ней всегда подразумевают динамику потребительских цен. Всю жизнь нас пугают инфляцией, как маленьких детей монстром под кроватью. Простые люди не разбираются в экономике и предпочитают самый простой путь — стремятся спасти свои деньги от инфляции. Однако, публикуя данные об инфляции, государства всегда обманывают нас, занижая ее значения. Это делают практически все страны, манипулируя с формулами, методикой вычисления, а также — корзиной товаров и услуг, которые входят в базу расчета индекса инфляции. Гонки с потребительской инфляцией устраивают бедные люди, на которых она как раз и рассчитана. Для инвестиционно состоятельных людей этого мало и нужно как минимум переиграть номинальный ВВП, т.е. валовой внутренний продукт. Упрощенно говоря, он представляет собой совокупную прибыль национальной экономики, включая прибыль национальных предприятий за рубежом, за календарный период времени, например год или месяц. Если ваш доход вырастет в этом году на 10%, а номинальный ВВП — только на 5%, то это будет означать, что ваша доля в национальной экономике увеличится и, соответственно, повысится ваша покупательная способность. Если вам удастся обыграть номинальный ВВП, то в подавляющем большинстве случаев это будет означать, что вы автоматически обыграли и инфляцию. Причем реальную, а не рассчитанную государственными органами статистики. Итак, долгосрочная инвестиционная цель (от пяти лет) — обыграть темпы роста номинального ВВП. Краткосрочная цель — обыграть инфляцию цен инвестиционных товаров. ✍🏻 Я, конечно же понимаю, что к нашей стране это практически не относится, НО именно к такой статистике мы должны стремиться, когда номинальный ВВП сильно выше инфляции. Вероятнее всего, это можно представить только в идеальном мире, но все же. Поэтому для нас, попытки обогнать инфляцию это никакой не миф, а суровая реальность. Но мы верим в лучшее и, когда такое время наступит,мы должны быть во всеоружии💪🏻 Если у вас есть какие-либо мысли по этому поводу - жду ваши комментарии🙌🏻 И еще пару слов о стратегии «купи и держи»: Пассивной стратегии «купи и держи» присущ риск удержания дешевеющих акций, что происходит в периоды падения рынка. Но и активная стратегия управления подверженна не меньшему риску — выйти из акций не вовремя и не заработать на росте их стоимости в период подъема рынка. Активная стратегия управления с изменением пропорции «наличные — акции» способна не только сэкономить деньги в периоды падения рынка, но и отнять их на бычьем рынке, если будет принято неверное решение. #КакПокупатьДешево #книги

Мифы и факты инвестирования 🪄 Избитый совет «купите акции и держите» — полная чушь. Это очень большое упрощение, полезное только для совсем уж откровенных любителей. (Это первый автор, от которого я слышу такие слова. Все поголовно до этого прочитанные мной произведения утверждали прямо противоположное🤔) Нельзя бездумно вкладывать средства абы куда. Для этого нам и дан разум, чтобы, исходя из состояния мировой и национальной экономики, а также других факторов внешней среды, выбирать наиболее эффективные с точки зрения ожидаемой доходности и риска финансовые инструменты и активы. Активная стратегия начинает проигрывать с ростом транзакционных издержек, а также если ваши действия оказывают воздействие на рынок, что особенно заметно на низколиквидных рынках. Но несмотря на это, стратегия «купи и держи» не является самой эффективной. Ведь мало кому захочется купить акции перед глубоким падением и несколько лет наблюдать, пока их цена хотя бы вернется на уровень покупки. Почему бы на время медвежьего рынка не выскочить из акций и не переждать в кэше или процентных активах: вкладах, депозитах, облигациях? Да, никто из нас не знает будущего, но предполагать-то мы можем и даже обязаны. И тем более понимать причинно-следственные движения различных макроэкономических и рыночных индикаторов. Расчеты уверенно показывают, что есть достаточно длительные моменты экономической истории, когда сидеть в процентных активах следует на все 100%. По крайней мере, это оказалось справедливо для инвестиционных горизонтов от одного месяца до пяти лет при работе на рынках США. (Думаю, это также можно отнести и к отечественному фондовому рынку). В книге автор представляет собственные расчеты на основе фондового рынка США в период с 1979г по 2000г. И по его графикам видно, что стратегия с горизонтом продажи в 5 лет (т.е купил сейчас и продал через 5 лет) проигрывает стратегии с горизонтом в 1 год. Отсюда следует вывод: нужно реализовывать активную стратегию инвестирования, т.е. брать за основу более быстрый ее вариант с 1-летним горизонтом, поскольку однолетняя стратегия намного эффективнее 5-летней. Но легко работать с историческими данными и задним умом точно знать, что будет с нашими инвестициями через месяц или пять лет. Сегодня мы находимся в настоящем, и нам неизвестно наверняка, какую доходность принесут те же самые инструменты даже через день, а не то что через месяц или пять лет. Поэтому в любом случае нужно отталкиваться от собственных расчетов, планирования, стратегии, экономических и политических аспектов нашей жизни. Кто хочет поближе и поподробнее познакомиться с графиками и расчетами автора, искренне советую полностью изучить произведение. Здесь я лишь обобщаю и выделяю самое важное. Спасибо, что читаете 🙌🏻 #КакПокупатьДешево #книги

Уважаемые подписчики! 📣Мы рады сообщить вам о предстоящем розыгрыше между тремя каналами Telegram! 📣Этот розыгрыш — наша благодарность за вашу поддержку и активность! Для участия в розыгрыше выполните следующие условия: 🚩Подпишитесь на наши три канала. 👉https://t.me/investrategia 👉https://t.me/invelife 👉https://t.me/investt30 🚩Нажмите кнопку «Участвую» под этим постом. 🚩Оставьте комментарий с пожеланием(по желанию😎). Будет три призовых места: 🏆1 место - 3000 🏆2 место - 2000 🏆3 место - 1000 Победители будут определены случайным образом 10 августа в 11:00 МСК, всем удачи 🍀

С какими инструментами-активами работать? Все известные нам активы имеют свой уровень доходности, на который ориентируются инвесторы. Как правило, чем выше ожидаемая доходность, тем больший риск сопряжен с этим инструментом-активом. Но так как величину риска в реальности рассчитать очень весьма затруднительно, а доходность никто не гарантирует, это дает шанс на поиски инструментов, по которым предполагается более высокая доходность по сравнению с риском. Главная задача, которую необходимо ставить перед активами, — они не должны обесцениться от инфляции. Ведь первостепенная цель инвестирования, это в первую очередь сохранить свои накопления, а затем уже приумножить. Каждому активу, который предлагается в качестве инвестиционного или спекулятивного, присущи свои преимущества и недостатки, а также связанные с ними страхи (см. фото). Многими нашими действиями руководит именно страх, дополняя другую сильнейшую эмоцию — жадность. Во многих случаях мы предпочитаем синицу в руках журавлю в небе и упускаем выгодные возможности. Желательно знать и пользоваться всеми инвестиционными возможностями, предоставляемыми различными инструментами и активами. Однако необходимо также помнить о юридической чистоте и защите этих активов, избегая непрофессионалов и мошенников. #КакПокупатьДешево #книги

Сколько лет вы собираетесь еще прожить? Уверен, большинство из вас ответят, что впереди их ждет не один десяток лет. Так почему же вы принимаете такие денежные решения, как будто жить вам осталось от силы год-два? А некоторые умудряются смотреть не далее как на несколько месяцев и даже недель вперед. Согласитесь, в старости хочется иметь уровень жизни не хуже достигнутого в зрелые годы. Но никто не знает, сколько нам будет отпущено лет жизни после выхода на пенсию. Да и главный вопрос, с какого возраста вы станете инвестировать. Попытка сделать точные арифметические расчеты доли доходов, которые необходимо будет направлять на свое будущее содержание практически не представляется возможным. Более практичным является очень простой метод, который можно назвать десятиной — откладывать на будущее, инвестируя десятую часть всех своих ежемесячных доходов. Десять лет инвестирования «десятины» с 10%-ной фиксированной доходностью обеспечат два года жизни на пенсии с уровнем жизни, аналогичным предпенсионному. 20 лет такого инвестирования дадут уже почти 10 лет безбедной старости. Ну а 25 лет обеспечат пожизненную пенсию, так как доходность от инвестиций будет превышать личные расходы. В этих расчетах совсем не учитывается инфляция, но и доход от инвестиций может превышать 10%. Самое важное, что нужно вынести из этих цифр - чем раньше вы начнете это делать, тем лучше.

Предложенная «десятина» является только общей рекомендацией. Если есть возможность инвестировать больше — хорошо. Если нет, тоже сойдет. Просто помните, что жить в старости лучше с деньгами, чем без них. И самое плохое, что с вами может случиться на закате дней, — это прожить дольше своих денег.

Кроме самого факта инвестирования важным является регулярность этого процесса, насколько это возможно. Все свои естественные потребности мы удовлетворяем с завидным постоянством и методичностью, поскольку иначе просто не сможем выжить. И к инвестированию нужно относиться как к естественной потребности, удовлетворяя ее как можно регулярнее. Всем хочется покупать дешево и продавать дорого. Вот только у большинства людей чаще получается наоборот. Единственной защитой от такой «самодеятельности» для них является регулярное инвестирование. В этом случае непрофессионалы хотя бы будут иметь активы по средним долгосрочным ценам, пусть не дешево, но и не дорого. По мере приобретения навыков, а также опыта инвестирования и спекуляций человек сможет постепенно отклонять цены сделок от средних цен в свою пользу. Также можно сделать одно очень полезное уточнение к абстрактному правилу инвестировать регулярно. Так, если выбирать между регулярным инвестированием равными суммами или приобретением фиксированного количества товаров (акций, облигаций, металлов), стабильно более выгодным оказывался первый вариант. Причина этого «волшебства» кроется в обычной арифметике — больше товаров покупается по низким ценам. Главное только, чтобы объект ваших инвестиций не обанкротился и цена на него не превратилась в ноль. #КакПокупатьДешево #книги

‼️5 ЧИСЛО. ОТКРЫВАЮ ДОСТУП В СООБЩЕСТВО ТРЕЙДЕРОВ . ✅Доступ для 50 первых счастливчиков, которые будут получать «уникальные закрытые» сделки, УЖЕ ОТКРЫТ! 🔥Я решил сделать канал с бесплатной информацией, и поэтому в нем будет ОЧЕНЬ МАЛО людей. Если ты получил(а) эту ссылку - тебе повезло. НИКОМУ ЕЁ не отправляй! ➡️Вступить | Получить доступ ➡️Вступить | Получить доступ ☝🏻Первые сделки уже сегодня📈 #PR

Резюме по опросу выше. Печальным следствием первого варианта будет судьба стрекозы из басни Крылова. Когда наступают непредвиденные проблемы, оказывается, что решить их нет никакой возможности. Или совсем «неожиданно» наступает пенсия, а никаких накоплений, способных поддерживать прежний уровень жизни нет и в помине. Спасти такую «стрекозу» смогут только неожиданное и весьма внушительное наследство, выигрыш в лотерею или доброе государство с пожизненной и достаточно высокой пенсией. Думаю, любой здравомыслящий человек не собирается надеяться на эти подарки судьбы. Однако и во втором случае, при полном отказе от каких-либо расходов, человек до старости просто не доживет — без воды, еды и удовлетворения других насущных потребностей он не протянет и месяца. Конечно же, если не живет за казенный счет или не находится на полном пансионе-иждивении. Таким образом выходит, что ни первый, ни второй вариант нам не подходят. Как и во многих случаях, истина лежит где-то посередине - сохранение достаточного потребления в настоящем и откладывание средств на будущее. Так что, если вы разумный человек, то альтернативы — инвестировать или нет, у вас нет. Конечно же, инвестировать и направлять часть своих доходов на накопление. 🔥🔥🔥 Дальше мы с вами разберем: какую часть дохода откладывать на будущее; с какими инструментами-активами работать; идеальная структура инвестиционного портфеля и многое другое полезное и интересное🙌 Спасибо, что читаете🙏 #КакПокупатьДешево #книги

Маневрирование и тактика ♟️ «Думайте и рассуждайте, прежде чем двигаться». Лучшее время для этого — выходные и праздничные дни, когда рыночные котировки стоят и не отвлекают вас своим мельтешением. Когда вы наблюдаете резкий всплеск информационной активности вокруг какого-то товара, то это может выдавать чей-то интерес в нем и быть предвестником ценовой волатильности. И не факт, что движение пойдет именно в ожидаемом направлении. Однако самую большую опасность или выгоду могут представлять товары, о которых все молчат. Если кто-то накопит в этом товаре большой интерес и открытую позицию, то впоследствии он будет заинтересован поднять информационную шумиху и получить значительную прибыль.

Если вы пошли в атаку (в трейдинге — пытаетесь спекулировать по мелочам ради мизерной прибыли), но противник ожидал такую вылазку, будьте готовы к тому, что за восстановление равновесия позиции придется заплатить.

Например, вы держите длинную долгосрочную позицию в каком-то товаре и решили немного подзаработать, т.е. продать и откупить немного ниже. Но может так получиться, что рынок не дойдет до цены запланированной вами покупки. После краткосрочного снижения он возобновит рост, что поставит вас перед выбором — восстанавливать размер длинной позиции и откупать дороже цены короткой продажи или же по-прежнему ожидать коррекции рынка и снижения цен. Вы должны заранее, еще до вылазки, знать, что будете делать в такой ситуации. Многие трейдеры таким образом теряют хорошие долгосрочные позиции, гоняясь за мелкой прибылью и упуская возможность реализовать верную стратегию. #КакПокупатьДешево #книги