FBL | ForBetterLife

🧑‍🎓Разбор IT-сектора. Часть 3 Предыдущие части: Первая часть Вторая часть 💻 Группа Астра — один из лидеров российского рынка информационных технологий в области разработки программного обеспечения (ПО) и средств защиты информации. 🚩Продукция компании применяется на промышленных предприятиях и объектах критической информационной инфраструктуры, в госкорпорациях и концернах, в органах исполнительной власти, медицинских, образовательных и других государственных и частных организациях. ☑️Ключевой продукт компании, генерирующий большую часть выручки, - Astra Linux – отечественная операционная система, с запатентованными средствами защиты информации. 🔵Астра растет бешенными темпами. За 2023 год результаты компании следующие: Отгрузки +75%; Выручка +77% (с 5,4 млрд руб. до 9,5 млрд руб.); EBITDA +44% (с 2,9 млрд руб. до 4,15 млрд руб.); Скорр. чистая прибыль +26% (с 2,6 млрд руб. до 3,3 млрд руб.). При этом результаты группы за I квартал 2024 года также остаются довольно сильными. Отгрузки и выручка выросли на 51% и 43% соответственно в сравнении с I кварталом 2023 года. Чистый долг/EBITDA = -0,44. ✔️Компания также осуществила 2 M&A сделки с платформой по работе с данными и с облачными сервисами. Несмотря на снижение EBITDA и чистой прибыли за этот период, группа закладывает потенциал на будущее, так как большая часть отгрузок может приходиться именно на конец года. 🟦Акции группы Астра стоят недешево. Показатель P/E = 32. Тем не менее, основная цель группы – увеличение бизнеса в 3 раза за 2 года при сохранении высокой рентабельности. Именно поэтому скорее всего особо дешевле акции компании с таким потенциалом не станут. На любых просадках имеет место добавить бумаги к себе в портфель. 📲 Диасофт — крупнейший разработчик программного обеспечения для финансового сектора, а также ключевой российский разработчик и поставщик IT-решений для различных отраслей экономики. 🚩Целевыми клиентами компании являются: финансовые организации, страховые и инвестиционные компании, государственные корпорации, предприятия из разных отраслей экономики и разработчики программного обеспечения ✔️Финансовый год компании начинается с 1 апреля и заканчивается 31 марта. Так, совсем недавно, Диасофт объявил результаты за 2023 финансовые год. Цифры следующие: Выручка +27% (с 7,2 млрд руб. до 9,14 млрд руб.); EBITDA +27% (с 3 млрд руб. до 3,9 млрд руб.); Чистая прибыль +16% (с 2,6 млрд руб. до 3,06 млрд руб.). 🟠Менеджмент относит к основным факторам роста рынка ПО – развитие импортозамещения и активное внедрение цифровых технологий в различные отрасли экономики, а такой рост показателей связывает с реализацией стратегических инициатив, запуск новых продуктов, выход в новые сегменты бизнеса и укрепление рыночных позиций у текущих клиентов. 🟧Значительно выросла доля новых продаж, до 2,8 млрд руб. (+44% г/г). Также на 70% вырос уровень законтрактованной выручки и составил 19,2 млрд руб. по состоянию на 31.03.2024. Компания сохраняет высокие темпы рентабельности и наращивает прибыль. Чистый долг/EBITDA = -0,21. ✅Согласно дивидендной политике, Диасофт выплачивает дивиденды каждый квартал. В ближайшие годы руководство компании планирует направить на выплаты не менее 80% от EBITDA, что может составить неплохую доходность относительно конкурентов в отрасли. ✔️На данный момент акции компании торгуются при P/E = 21, что дешевле, чем бумаги группы Астра, но и рост в два раза ниже. В феврале текущего года компания вышла на IPO по цене 4500₽ за акцию, при этом котировки успели подняться до 6500₽ в апреле, а сейчас находятся на уровне 5545₽ за акцию, что в целом является интересной ценой для такого бизнеса. На данный момент в нашем портфеле нет ни бумаг группы Астра, ни бумаг Диасофта, но после данного разбора серьезно задумались об их приобретении. В следующей части рассмотрим HeadHunter и Ozon. Если ждешь, ставь – 🔥 #инвестидеи FBL | ForBetterLife

В середине июня 2023 года, в нашей обычной семье произошли очень необычные вещи.      Наша 13-ти летняя дочь во время отдыха в городе Кисловодске за завтраком заявила, что хочет учиться инвестировать деньги.      После недолгого молчания я (папа девочки) , который уже последние полгода рассказывал ей про финансы, очень положительно отозвался о её желании.      В тот же день мы с супругой решили начать откладывать ей по ей 200 рублей в день, а наша дочь решила завести телеграм канал.      Так появился канал ИнвестВаря, на котором Варя и её папа рассказывают про финансы и не только. Что такое деньги и что использовали на Руси до них Как ключевая ставка влияет на процент по вкладу Первые акционерные общества в России      На канале ИнвестВаря простыми словами объясняются сложные вещи, а сама девочка уже сейчас смогла накопить более 80 тысяч рублей.      Присоединяйся и стань частью истории того, как она накопит миллион! #реклама

🥸Не забываем про основы Дорогие подписчики! В последнее время часто сталкиваемся с вопросами: как же всё-таки начать инвестировать? На что обратить внимание и куда направить основные усилия? Как выбирать инструменты и не терять деньги? 🟦К сожалению, большинство участников рынка вообще об этом не задумываются. Совершают необдуманные покупки по совету друзей/знакомых или рекомендациям в интернете, при этом не понимая, почему именно этот актив, чего от него ждать, на каком периоде и какую доходность/риск он в себе несет. ✔️В связи с этим мы решили запустить небольшую рубрику для начинающих инвесторов и для тех, кто хочет наконец-то более детально разобраться в инвестициях. Конечно, данная тема очень обширна и нельзя всё уместить в 2-3 поста, именно поэтому информация будет выходить порционно, затрагивая основные аспекты. 🚩Сегодня хотелось бы выделить основные этапы, которые необходимо сделать перед началом инвестирования: 1️⃣Определить для себя цель Одно из самых важных, на наш взгляд, действий, которое должен сделать каждый человек. Вы должны решить прежде всего для себя ЗАЧЕМ ВАМ ИНВЕСТИРОВАТЬ? Чего Вы хотите в итоге? Возможно, это пассивный доход в будущем или крупная сумма для обучения детей, а может покупка недвижимости или создание бизнеса. Вариантов может быть множество, но цель обязательно должна быть. 2️⃣Определить срок инвестирования Например, Вы хотите накопить себе на внушительную пенсию, чтобы ни на кого не работать и уделять время родным и близким, при этом наслаждаться жизнью. В таком случае определите необходимую Вам сумму, оцените свои перспективы и возможности и примерно рассчитайте сколько лет Вам для этого потребуется. Не стоит забывать про сложный процент, а также не стоит себя недооценивать. Лучше немного повысить планку, что может Вас мотивировать к дальнейшим действиям. 3️⃣Составьте четкий план Исходя из пунктов 1 и 2, Вы уже сможете составить для себя план, в котором укажите конечную сумму и цель, а также сроки и промежуточные этапы. Определите для себя необходимую сумму для инвестирования и доходность, которая позволит добиться поставленной цели. Безусловно, данный план будет корректироваться, особенно у тех, кто ставит цели на 20 лет и более, но чем ответственнее Вы подойдете к его составлению, определению цели и сроков, тем меньшей коррекции он подвергнется. 4️⃣Создайте финансовую подушку безопасности Данный пункт также очень важен и многие недооценивают его, что в дальнейшем может привести к непоправимым последствиям. Как, зачем и почему это так важно рассказали в данном посте. А вы следуете данным правилам или инвестируете "вслепую"? Да — 👍 Нет — 😁 #грамотность FBL | ForBetterLife

🧑‍🎓Разбор IT-сектора. Часть 2 Первая часть, в которой мы рассказывали, что бумаги из данного сектора можно смело отнести к «акциям роста» ввиду их особенностей в текущей ситуации, и они могут значительно вырасти в цене в ближайшие годы, представлена здесь. ✅Итак, в настоящий момент, к данному сектору, согласно Индекса МосБиржи информационных технологий можно отнести следующие бумаги: — группа Астра 💻 — Диасофт 📲 — HeadHunter (депозитарная расписка) 🔖 — Ozon (депозитарная расписка) 📦 — группа Позитив 📱 — Яндекс (временно не торгуется на бирже) 📱 — Softline 🛡 — ВК 📱 ✔️Как можете заметить, на рынке торгуется не так много компаний данного сектора, учитывая ещё тот факт, что каждая из них трудится в своём конкретном сегменте IT. Тем не менее, на рынок приходят всё новые и новые лица. Совсем недавно как раз провели IPO группа Астра и Диасофт. Так же в ближайшее время ожидается IPO Selectel и Arenadata. 🟨В каком сегменте данного сектора осуществляют свою деятельность те или иные компании? 🟡Так, например, Диасофт и Астра занимаются разработкой ПО. Причем Диасфот предлагает свои решения в основном для финансового сектора. 🟡Деятельность группы Позитив направлена на обеспечение информационной безопасности. Кстати, единственная кибербез-компания на Московской бирже 🟡Softline предоставляет следующие товары и услуги: программное и аппаратное обеспечения, облачные сервисы, бизнес-приложения и др. 🟡Основная деятельность Яндекса и ВК направлена на интернет-сервисы, такие как: веб-браузер, электронная почта, поисковая система, социальные сети, облачные сервисы и др. 🟡HeadHunter представляет российскую компанию, которая предоставляет услуги по интернет-рекрутменту – методу поиска работников с помощью Интернет-ресурсов. 🟡Ozon – крупнейший российский маркетплейс, представляющий обширную электронную торговую площадку. Сейчас все бумаги, кроме Яндекса, торгуются на Московской бирже и доступны к покупке/продаже. 📱 Торги акциями Yandex N.V. были приостановлены 14 июня в связи с реструктуризацией бизнеса. Ожидается, что уже 10 июля начнутся торги акциями российского МКПАО «Яндекс» с тикером YDEX, тогда же и произойдет делистинг бумаг нидерландской Yandex N.V. с Мосбиржи. 🔖 HeadHunter в данный момент находится в процессе редомициляции компании с Кипра в Россию, которая по ожиданиям должна закончится в III квартале текущего года, а 📦 Ozon получил решение правительственной комиссии на смену юрисдикции, которая должна пройти до конца 2025 года. «Переезд» компаний домой однозначно является позитивным событием. В данной части тезисно ознакомились с деятельностью компаний из IT-сектора. В следующих частях более детально разберем показатели данных компаний и их особенности. Если ждешь следующих частей про IT сектор, ставь — 🔥 #инвестидеи FBL | ForBetterLife

КАК ПРЕДСКАЗЫВАТЬ ДВИЖЕНИЕ РЫНКА ❓ Обо всем этом рассказывают на этом канале: ➡️https://t.me/+3FaSiNSEZ2swODgy Пулы ликвидности, трейды и инсайдерская информация, разбор проектов, все собрано в одном месте и абсолютно бесплатно ☝️ Ровно 50 БЕСПЛАТНЫХ мест в его канал и ссылка будет удалена навсегда‼️ Успевайте: https://t.me/+3FaSiNSEZ2swODgy #реклама

📈Итоги недели Дорогие друзья, заканчивается первый месяц лета. В центральной России погода сейчас на уровне +30 градусов. Жара! Сейчас хочется валяться где-то на пляже возле моря и пить какой-нибудь охлаждающий напиток😅 На рынке данная неделя оказалась позитивной, несмотря на санкции введенные ещё 24 июня 🏛Индекс Мосбиржи прибавил чуть более +1,5% за эту неделю, а котировки Сбера и вовсе доходили до 329,3₽ за акцию. 🛢Нефть Brent медленно, но верно ползёт вверх уже третью неделю подряд и находится на уровне 86,5$. 🥇Золото в это время находится в консолидации и колеблется в диапазоне 2310-2430$ за унцию. 🏛Индекс государственных облигаций RGBI на этой неделе растет и прибавляет +1,5% отскакивая от локального минимума на уровне 105 пунктов. Не до конца понятная динамика, так как данные по инфляции выходят всё хуже и хуже. Так, инфляция в РФ с 18 по 24 июня согласно Росстата составила 0,22% (0,17% с 11 по 17 июня, 0,12% с 4 по 10 июня). Из данных следует, что годовая инфляция в РФ на 24 июня выросла до 8,57% с 8,46% на 17 июня (8,30% на конец мая). 🏛Ранее ЦБ уже повысил свой прогноз по инфляции на 2024 год до 4,3-4,8%. На июльском заседании возможно данный прогноз будет пересмотрен и ключевая ставка будет СУЩЕСТВЕННО повышена, как заявлял сам регулятор. Рынок уже закладывает повышение ставки как минимум до 18%, но как будет в действительности узнаем 26 июля. ✔️Особой динамикой на этой неделе отличился банковский сектор и нефтегаз. Очень радует Сбербанк, акции которого растут, также как и его финансовые показатели невзирая на ключевую ставку. 🟧На этой недели никаких покупок не совершали. На данный момент присматриваемся к отдельным бумагам и просто набираем свободного кэша. Скорее всего вплоть до заседания ЦБ 26 июля стратегия будет неизменной, а уже после можно будет постепенно набирать интересные позиции. В любом случае, обо всех идеях и сделках сообщим здесь 🙂 Желаем всем приятных выходных и успехов! Было интересно — 🔥 #мнение Ваш FBL | ForBetterLife

💡IT-сектор покажет бурный рост в ближайшие годы Дорогие друзья, в текущий момент на рынке продолжается дивидендный сезон, когда многие компания делятся своей прибылью с инвесторами. Причем в этом году по оценкам аналитиков ожидаются рекордные выплаты от компаний в общем размере ~4,9 трлн руб. ✔️Несмотря на такие цифры, дивдоходность даже самых популярных компаний находится в районе 12-15%. Подобную доходность сейчас можно получить и в облигациях. Причем совсем недавно делились подборкой интересных флоатеров и облигаций с фиксированным купоном. Также, при текущем уровне ключевой ставки, даже доходность вкладов в банках оказывается выше той же самой дивдоходности акций. 🟡Соответственно, на фоне этого возникает вполне адекватный вопрос: для чего брать на себя риски, инвестируя в акции компаний, когда в текущей ситуации можно заработать столько же в других менее рискованных инструментах? Ответ на него в целом прост и понятен. ✅Инвестируя в акции компаний, можно не только получать дивиденды, но и зарабатывать на росте котировок данных ценных бумаг. Тем не менее компании, которые обычно делятся щедрыми дивидендами, не растут бешеными темпами и увидеть серьезный рост можно лишь через годы инвестирования. Как тогда быть в текущей ситуации? 🚩Для этого можно разбавить свой портфель "акциями роста", которые могут увеличиться в цене в несколько раз за пару лет. К таким акциям можно смело отнести бумаги из IT сектора. ⭕Данный сектор в настоящее время особенно актуален, так как за 2022-2023 годы российский IT рынок покинули около 200 иностранных компаний, что привело к увеличению спроса на отечественные решения на фоне снижающегося предложения. Несомненно, это привело к бешеному росту финансовых показателей российских IT компаний, что, в свою очередь, спровоцировало рост котировок. 🟡В добавок к этому, данный сектор очень сильно поддерживается государством: льготные ипотеки, субсидии, налоговые преференции, крупные инвестиции и др. 🟨Так, в 2023 году доля IT-отрасли в ВВП России составила 1,96% (~3,1 трлн руб.). Для примера, ещё в 2019 году этот показатель оценивался в 1,2 трлн руб. Эксперты считают, что при подобных темпах роста в 2024 году объём IT-рынка составит 3,5 трлн руб., а к 2030 году и вовсе достигнет 7 трлн руб. 🚩Мы решили разобраться и поделиться с Вами, какие же компании относятся к данному сектору, выявить их особенности и понять, интересны ли они вообще для покупки по текущим ценам. Если ждете и хотите вместе с нами разобраться, ставьте — 🔥 #инвестидеи FBL | ForBetterLife

Прямые эфиры по рынку с разбором компаний? Пожалуйста, вот ссылка: https://t.me/+EF4i-kCGAi81YjZi. Авторский канал с топовым контентом и фирменным стилем 😎

😲 Как правильно оценить доходность от инвестиций Если говорить про брокерский счет или ИИС, то доходность, которая отражается в приложении брокера, чаще всего не соответствует реальной. Почему так? Читайте ниже. ✔️Например, вы совершаете сделку и покупаете 1000 акций Сбера по 300₽ за штуку. Таким образом, вы затратили 300 000₽, и в приложении отображается данная сделка с изменяющейся суммой в зависимости от текущей цены акции. 🟡Через какое-то время бумаги вырастают до 345₽ за штуку, и Ваша сделка уже составляет 345 000₽, а в приложении красиво отображается зелененьким цветом +15%. Счастливые и довольные, Вы закрываете сделку, зафиксировав прибыль, но доходность по ней в конечном итоге будут ниже 15% и вот почему: ✅При первоначальной покупке Вам необходимо было заплатить комиссию брокеру за совершение сделки. Величина комиссии у каждого брокера разная. Для примера предположим, что комиссия составила 0,15%, тогда при совершении сделки Вы заплатили 300 000₽ за покупку акций и 450₽ комиссии (0,15% от суммы сделки). Затем, при закрытии сделки, Вы также обязаны заплатить комиссию. В таком случае, вы продаете акции и получаете на счет 345 000₽, но опять же платите с них 0,15% — 517,5₽. *Далее следует учесть, что Ваша прибыль облагается НДФЛ по ставке 13%, если доход не превышает 5 млн руб.

С 1 января 2025 года будет введена прогрессивная шкала НДФЛ и ставка в зависимости от дохода будет варьироваться. Об этом мы писали совсем недавно в данном посте.

🟡В данном примере, исходя из Вашей прибыли НДФЛ составит (345 000 - 300 000) • 13% = 5 850₽. 🟨Таким образом, для расчета доходности необходимо из Вашей прибыли вычесть общую сумму потраченную на комиссию брокеру и НДФЛ. Тогда итоговая прибыль составит 45 000 - 5 850 - 517,5 - 450 = 38 182,5₽, что уже соответствует не 15% доходности, а всего лишь 12,73%, если рассматривать первоначальные вложения. 🚩Важно! Данный расчет упрощенный и не учитывает многих факторов, которые могут вносить дополнительные затраты. Так, например, комиссия у брокера Тинькофф на тарифе «инвестор» составляет 0,3% от сделки, а гражданин, получивший общий доход более 5 млн руб., должен будет за превышающую эту сумму заплатить НДФЛ по ставке 15%. Тогда общая доходность станет еще ниже! ✅В данном посте постарались наглядно показать, что реальная доходность Ваших инвестиций может оказаться значительно ниже той, которую Вы наблюдаете в приложении брокера. Это важно учитывать и не строить мнимых иллюзий. Лучше всего итоговую доходность рассчитывать самостоятельно в конце каждого года. Было полезно — 🔥 #грамотность Ваш FBL | ForBetterLife

🗞 14-й пакет санкций ЕС. Так ли страшен черт, как его малюют? Совсем недавно новыми ограничениями в отношении России порадовали нас американские "друзья", а уже сейчас к ним присоединяются их европейские коллеги. ✔️Новые ограничительные меры оказывают дополнительное давление на ключевые сектора экономики РФ: торговля, финансовый сектор и энергетика. 🟠Конечно, наибольшее внимание направлено на ограничения, которые касаются российского СПГ. На фоне этого основное внимание обращено на НОВАТЭК, акции которого мы постепенно покупаем, и уже неоднократно представляли свое мнение по данной компании. Конкретнее с предыдущими постами можно ознакомиться тут и тут. ✅Согласно новым санкциям, ограничения коснутся транзита российского СПГ через европейские порты (меры не коснутся импорта, а затронут лишь реэкспорт в третьи страны через ЕС), а также новых инвестиций и предоставления технологий/оборудования для завершения новых СПГ-проектов. При этом правила вступят в силу через 9 месяцев, что даёт компании некоторое время для подготовки, хотя мы убеждены, что менеджмент уже давно готовится к подобным сценариям и имеет план на случай подобных ограничений. 🟧Ситуация у НОВАТЭКа по-прежнему тяжелая. Особенно на фоне отсутствия достаточного количества танкеров для проекта "Арктик СПГ-2". Продолжаем внимательно следить за котировками акций и считаем, что на данный момент цены пришли к довольно привлекательному уровню, находясь в некой консолидации последний месяц. Допускаем возможность краткосрочного отскока, но дальнейшее движение будет зависеть от результатов компании за первое полугодие. ✔️Также под ограничения попали 116 физических и юридических лиц, Систему передачи финансового сообщения Банка России - отечественного аналога SWIFT, транспортные и иные компании, алмазы и многое другое. В целом данные санкции нельзя назвать критичными. Это подтверждает сегодняшняя динамика рынка. Индекс Мосбиржи снизился всего лишь на 0,5%. 🚩Многие эксперты считают, что ряд новых мер фактически дублирует предыдущие и является предсказуемым. Несомненно хорошего в этом мало, но катастрофы не произошло. Продолжаем внимательно следить за текущими событиями на рынке и в экономике страны, чтобы найти самые лучшие идеи для инвестирования средств, которыми обязательно поделимся в канале. Было интересно — 🔥 #мнение Ваш FBL | ForBetterLife