ИНВЕСТИЦИИ | Алина Карашова

Итак, что так с рынком? Куда пристроить деньги, когда все падает? На рынок сейчас действуют несколько основных факторов: 1️⃣ЦБ продолжает пугать «существенным» повышением ключевой ставки в июле 2️⃣Санкции на НКЦ, и качели в курсах валют 3️⃣Разгоняющаяся инфляция Лучше время для входа - после уверенного разворота рынка наверх. Пока рынок уверенно ползет вниз на фоне этих факторов ⤴️Активно заходить в длинные ОФЗ пока рано. По облигациям теоретически в июле тоже может быть точка входа лучше. Интересными для временной «парковки» денежных средств могут быть фонды ликвидности ❓Почему это может быть интересно? ✅ликвидность выше, чем у вкладов (при досрочном снятии вклада Вы потеряете % доход, а инструменты фондового рынка, в частности фонды, можно продать без потери накопленного дохода) ✅доходность выше, чем у накопительного счета (сейчас в среднем 10%) при сопоставимой ликвидности + деньги на накопительном счете - это не очень далеко, соблазн снять выше ✅рыночный риск ниже, чем у облигаций ❓ Как работают фонды денежного рынка? 👉 Если вкратце, то деньги, которые Вы кладете в фонд, потом обращаются на денежном рынке, где банки дают друг другу в долг на короткий срок займы примерно под размер ключевой ставки ЦБ. ❓Сколько можно заработать? 👉🏼 Ориентироваться можно на доходность индекса RUSFAR (на 21.06 - 15,18%) Доходность за последний месяц (при уровне ключевой 16%) ➖1,46% в месяц у ВТБ: примерно 17,52% годовых; ➖1,43% в месяц у Тинькофф: примерно 17,16% годовых ❗️Неплохо для ликвидного варианта! Прекрасная альтернатива короткому депозиту ❓Какие фонды ликвидности есть: 🏦 Тинькофф Денежный рынок - $TMON (~17,16 % годовых) 👉 БПИФ Альфа Денежный рынок - $АКММ (~16,68% годовых) 🏦 БПИФ Первая Сберегательный - $SBMM (~16,68% годовых) 🏦 БПИФ Ликвидность УК ВИМ (ВТБ)- $LQDT (~17,52% годовых) Не у всех брокеров есть все варианты ❓Риски и издержки: ❎Риск эмитента. Вдруг что случится с компанией, которая управляет фондом ❎Комиссия за управление ➖0,19% Тинькофф ➖0,34% Альфа ➖0,5% Сбер ➖0,5% ВТБ ❌Брокерская комиссия. Ее может не быть, если покупаете у того брокера, который выпустил фонд Мое мнение: Как я уже написала, фонды ликвидности - интересный вариант для «парковки» денежных средств на брокерском счете, например, пока ждёте решение по ключевой или пережидаете временную коррекцию. Сейчас будут новые интересные уровни для входа в акции и облигации, а тут и ликвидность высокая, и деньги работают Не является ИИР

❗️ЦБ повысил официальный курс доллара на 21 июня сразу на ~3 рубля Официальный курс доллара на завтра — ₽85,4176, евро — ₽91,4543, юаня — ₽11,5185. Банки, соответственно, тоже подтянутся

Санкции на НКЦ. Комментарий Итак, прошел первый день в новой реальности. Многие банки действительно повысили курс продажи, но, в целом, некритично. ❗️Итак, что нужно делать/не делать 1️⃣Не бежать в банки покупать валюту. Ждать, когда все стабилизируется. И, может, даже отыграется. Тем более есть некое несоответствие по стоимости валюты - у ЦБ можно увидеть укрепление рубля, в банках -обесценение. Если у Вас есть время подождать перед отпуском, лучше подождать. Как показывает опыт - а опыт у нас с Вами на последние 4-5 лет богатый - паника уляжется, и все более-менее вернется на круги своя. Помните, как в феврале 2022 энтузиасты покупали доллар по 120+? А потом он стоит 51 рубль? А очередь за гречкой 2️⃣Вывести валюту с брокерского счета. Вообще лучше вообще кэш на брокерском счете не хранить. А вот на банковских счетах доллары и евро продаются. По вполне адекватному курсу - ненамного ниже биржевого. Сегодня лично тестила: и доллары, и евро ❓ Что изменится? Да, теперь мы не сможем покупать валюту на бирже. Не только доллары и евро, скорее всего и некоторые другие валюты. Но❗️ Сделки с долларом США и евро продолжат совершаться на внебиржевом рынке. Для определения официальных курсов доллара США и евро к рублю Банк России будет использовать банковскую отчетность и сведения, поступающие от цифровых платформ внебиржевых торгов. Также вероятно использование кросс-курсов на основе торговли юанем. На самом деле, и ЦБ, и Мосбиржа к этому готовились заранее. Многие крупные мировые биржи не торгуют валютой: это внебиржевой рынок. Правда, в США, например, и не такой спрос на валютные операции среди граждан. Не такой как у нас 😀 ❓Что будет с рынком/активами?(скорее всего) ✔️Акции Рынок сегодня открылся минус 4-5%, но быстро отыграл. Текущая ситуация должна способствовать переливанию ликвидности из инструментов в валюте в рублевые, поэтому вряд ли рынок будет корректироваться (по крайней мере, не на этом) ✔️Замещающие еврооблигации Здесь есть рыночный риск: волатильность цен и курса валют и риск невыплаты купонов и тела долга. С точки зрения выплат риск минимальный, поскольку при погашении идет перерасчет в рублях. ✔️Облигации в юанях Да, китайские банки боятся вторичных санкций. Но в целом, пока серьезного риска нет ✔️Юань А вот сами юани, как и любой кэш, лучше на бирже не хранить ✔️Акции самой Мосбиржи Исходя из всело описанного выше Мосбиржа: ➖все равно будет зарабатывать свою комиссию по торговле валютных пар на внебиржевых площадках ➖столкнется с притоком кэша То есть санкции по ней ударят не так как по СПб бирже Да и в целом пока ничего критичного не произошло

Когда прогноз действительно сработал 😀 Просто прогноз был оооочень стратегическим

Некоторые банки уже подняли курс Посмотрим завтра, что будет. Пытались купить сейчас наличные доллары, но все отделения в центре Ярославля закрыты. Новость вышла слишком поздно. Теперь уже, наверное, лучше ждать, когда ситуация стабилизируется

▶️ Мосбиржа сообщила, что торговля долларами и евро, а также инструментами, которые в них исчисляются, завтра проводиться не будет. По остальным валютам торговля будет осуществляться в штатном режиме. ▶️ Компании и граждане могут продолжать покупать и продавать доллары США и евро через российские банки. Все средства в долларах США и евро на счетах и вкладах граждан и компаний остаются сохранными. По вкладам и счетам граждан и организаций в долларах США и евро сохраняется прежний режим выдачи средств, установленный Банком России.  Продавать-то доллары и евро будут, вопрос, какой будет курс 🤷‍♀️ Подробнее ➡️ ЗДЕСЬ

⚡️⚡️⚡️США ввели санкции против Мосбиржи и НКЦ Более 30 физлиц и 200 структур из России и Китая попали в американский санкционный список против РФ. Вот тебе, бабушка, и День России. Риск реализовался. Запад, видимо, заранее готовил такое «поздравление»

НКЦ - Национальный клиринговый центр - посредник между покупателем и продавцом на фондовом, срочном и валютном рынках. НКЦ - дочерняя структура Мосбиржи

❓ Что значат санкции на НКЦ для инвестора? Ничего хорошего, конечно 😬 ❌Нельзя продать валюту с брокерского счета ❌Возможно, нельзя будет переводить с брокерского на банковский счет ❌Курс доллара будет определяться на межбанковских торгах, (нерыночный курс) ▶️ Обращаю внимание, что это скорее всего коснется всех валют, а не только доллара и евро. Вообще Запад далеко не первый раз пугал. Поэтому, думаю, все-таки у ЦБ есть план Б Пострадает, конечно, очень много сфер: экспорт, экспортные компании, логистика, импорт, в том числе параллельный, расчеты с Китаем и Азией в целом. Скорее всего завтра торги в валютной секции будут сокращены или даже приостановлены.

Контент выходного дня 😀 Ничего серьезного 😉 С Днём России, друзья! 🇷🇺 ____ Комбо дня и комбинацию Морзе буду выкладывать в комментариях к закрепленному сообщению 😉

Слава Богу, судя по вашим ответам, канал можно не переименовывать в хомяка 😀😀 🐹 Daily combo в комментариях к предыдущему посту ⬆️