ПроЦФА. Все о цифровых финансах

🪙 «Пилот» цифрового рубля (ЦР) уже тестируют 13 участников — финансовых организаций. В тестировании участвуют около 600 физлиц и 30 юрлиц в 11 городах России. На сегодняшний день совершено примерно 10 тыс. операций. Участники пилота информируют о том, что проект с ЦР является одним из самых сложных в силу высоких затрат как на разработку импортозамещенных прикладных решений, так и на инвестиции в сопутствующую ИБ-инфраструктуру, к которой предъявляются жесткие требования. Что касается глобального будущего, то Андрей Тужилин, технический директор банка «Ингосстрах», и представители BSS говорят об офлайн-режиме использования ЦР, а также о крайне полезном инструменте — смарт-контрактах. А Станислав Шилов, директор по развитию продуктов Центра цифровых решений для бизнеса компании BSS, добавляет, что компания BSS очень чутко относится ко всем инновационным инициативам и стремится максимально их поддерживать.

«Поскольку мы видим существенную синергию между дистанционными каналами банка и инфраструктурой цифрового рубля, включая возможность его использования в смарт-контрактах, планируем работать в данном направлении».

Подробнее о технической стороне «пилота» читайте на нашем сайте. #цифровойрубль #смартконтракт #пилот

▶️Приглашаем на онлайн-мероприятие! 12 декабря в 15:00 начнется V ежегодная онлайн-конференция Web3 Tech «Применение блокчейн-технологий в бизнесе и государственном секторе 2023». 🗣Традиционно эксперты расскажут о реализованных в 2023 году проектах, а также о развитии рынка блокчейн-технологий с точки зрения законодательства и практических возможностей. Первая панельная дискуссия будет посвящена цифровым финансовым активам и другому актуальному финтеху на основе распределенных реестров. Эксперты подведут итоги этого года и обозначат тренды на 2024. Среди участников дискуссии: • Алексей Илясов, генеральный директор «Атомайз»; • Андрей Михайлишин, генеральный директор «Цифровые платежи»; • Анна Шаповалова, руководитель платформы ЦФА Альфа-Банка; • Александр Нам, управляющий директор, директор Лаборатории блокчейн, Сбер. Дискуссия начнется в 15:30, для просмотра потребуется бесплатная регистрация. Ждем вас!

⛓ Теперь им доступны зачисление и вывод денежных средств для расчетов по ЦФА. Сейчас новый функционал блокчейн-платформы банка тестируется на ограниченной группе пользователей.

Для розничных клиентов банка такая форма инвестирования станет еще одним цифровым способом размещения денежных средств — отметил Анатолий Попов, зампред правления СберБанка.

Подробнее о других выпусках Сбера и об опыте «Атомайза» читайте на нашем сайте. #цфа #оис #блокчейнплатформа

✍🏻 Госдума подготовила изменения в законодательство. Как сообщил Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, необходимые поправки могут быть приняты в ближайшее время:

«Мы приняли законы, касающиеся развития ЦФА. Цифровой рубль пока в тестовом режиме, но внедряется в нашу жизнь. Лично я рассчитываю, что цифровой рубль будет направляться на кредитование, в том числе инвестиционных проектов, благодаря смарт-контрактам будет эффективный контроль за целевым использованием средств, и это активизирует участие инвесторов».

Ранее после трехлетнего обсуждения и с целью создания правовой основы для развития цифрового финансового рынка, а также для защиты прав и интересов инвесторов и эмитентов, Госдумой был принят закон «О цифровых финансовых активах», регулирующий обращение и выпуск ЦФА, криптовалют и токенов. Подробнее о том, на какой стадии находится закон о вторичном обращении ЦФА, читайте на нашем сайте. #цфа #цифровойрубль #смартконтракты

🧩 Доходность актива зависит от прибыли энергоинформационной инфраструктуры эмитента. На блокейн-платформе «Мастерейн» состоялся выпуск ЦФА крупнейшего в Евразии оператора дата-центров — компании BitRiver, доходность которых будет ежедневно публиковаться на их сайте и зависеть от прибыли субаренды мощностей дата-центра.

По словам генерального директора «Мастерчейн» Ивана Оперчука, такой вариант актива, в котором доходность привязана к конкретному бизнес-показателю, а не к общему финансовому результату, позволит инвесторам диверсифицировать портфель.

А подробнее о самом выпуске читайте на нашем сайте. #цфа #блокчейнплатформа #мастерчейн

🔗 «Альфа» и Сбер объединились для проведения параллельных сделок с ЦФА. Блокчейн-платформы Альфа-Банка и СберБанка проведут два параллельных выпуска краткосрочных долговых обязательств в ЦФА.

Как заявил Александр Ведяхин, первый зампред правления Сбера, «банк впервые выступит инвестором в сделке с ЦФА, эмитентом которых выступает другой финансовый институт».

Немного о сделке: срок размещения — с 4 по 11 декабря, доходность — 15%, объем — по 1 млрд рублей в каждом выпуске.

Владимир Воейков,

директор крупного и среднего бизнеса Альфа-Банка, отмечает, что «рынок ЦФА находится в стадии активного роста, при этом мы видим, что межбанковское партнерство будет играть значительную роль в развитии этого бизнеса в целом».

Подробнее о других взаимодействиях различных площадок ЦФА, читайте на нашем сайте. #цфа #блокчейнплатформа #инвесториэмитент

✍🏻 В Ассоциации ФинТех (АФТ) были разработаны варианты интеграции ЦФА через смарт-контракты. Первый вариант — это «один ко многим», когда один оператор обмена и много ОИС. При этом оператор обмена вовсе не обязан свое решение строить на технологии распределенного реестра.

Мы думали над тем, чтобы механизм организации интероперабельности был выгоден всем сторонам. Например, у оператора обмена есть сделки — он получает комиссию за организацию торговли, а у ОИС будут храниться денежные средства — он получает выгоду от организации системы учета перехода прав на ЦФА и от денежных расчетов.

И второй вариант — это «многие ко многим», когда каждый ОИС к каждому ОИСу, без участия оператора обмена.

При этом, на наш взгляд, ОИСам будет все равно необходимо привлекать к участию в такой интероперабельности эмитента токенов, который должен на момент погашения и выплаты доходов понимать в какой информационной системе какое количество его токенов обращается и кому принадлежит.

Подробнее о том, в чем отличие этого продукта от похожего у Московской биржи и при чем здесь смарт-контракты, читайте на нашем сайте. #смартконтракт #ОИС #операторобмена

💹 Управление денежного обращения Гонконга опубликовало отчет о проделанной работе. Пилотный проект выявил некоторые многообещающие возможности валюты, такие как атомный расчет, токенизация и программируемость. В будущем это поможет усилить защиту потребителей и укрепить доверие между клиентами и бизнесом посредством интеграции смарт-контрактов. Правда, опубликованный отчет хоть и раскрывает результаты тестирования, но оставляет неясным будущее внедрение розничной версии гонконгского CBDC — e-HKD. Подробнее о самом проекте, о его ключевых результатах и влиянии на экономику в целом читайте на нашем сайте. #CBDC #eHKD #смартконтракт

✔️ Нефтехимический гигант инвестировал через новый инструмент более 5 млрд рублей. По словам гендиректора «Лайтхаус» Дениса Иорданиди для «Ведомостей», «Сибур» разместил свободные денежные средства в ЦФА на платформе «Лайтхаус» сроком на 90 дней. Уровень доходности и эмитента компании не афишируют. Ранее в июле 2023 года компания уже инвестировала на этой площадке. Тогда «Сибур» через ЦФА вложил 400 млн рублей на 30 дней. Сообщалось, что доходность актива оказалась выше банковских. Подробнее о том, станет ли ЦФА инструментом межкорпоративного кредитования, читайте на нашем сайте. #цфа #цифровойдолг #сибур

🧩 Инструмент опробовала группа компаний «Форте». На платформе Альфа-Банка производитель и поставщик отопительного и климатического оборудования выпустил ЦФА объемом 1,1 млрд рублей. По данным «Эксперт РА», в сентябре 2023 года на «А-Токен» пришелся наибольший объем выпуска ЦФА — десять размещений на 6,6 млрд рублей. Подробнее о том, какая платформа — лидер по выпуску ЦФА сейчас, и о «том самом» нашумевшем выпуске ЦФА от Альфа-Банка и Ростелекома, читайте на нашем сайте. #цфа #атокен #платформацфа

👽 Физлица выкупили весь выпуск ЦФА компании PIONEER в приложениях Альфа-Банка и «Альфа-Инвестиций». Доходность инструмента, выпущенного на платформе «А-Токен», составляет 15%, срок размещения — три месяца. Номинал ЦФА будет выплачен инвесторам в дату погашения. Это размещение стало первым для компании и было выкуплено инвесторами за три дня. Всего у PIONEER в обращении находится три выпуска биржевых облигаций объемом в 8 млрд рублей. Как отметила финансовый директор компании Александра Солнцева, выпуск ЦФА девелопер оценивает как успешный эксперимент, а в следующем году планирует предложить свои ЦФА не только физическим лицам, но и институциональным инвесторам. Подробнее о том, чем удобно размещение цифрового долга именно через механизмы ЦФА, читайте на нашем сайте. #цфа #цифровойдолг #инвестиции

🔗 48 стран подписали международное соглашение, которое вступит в силу в 2027 году. Согласно совместному заявлению и отдельным заявлениям Великобритании, Сингапура и Люксембурга, страны обязались ввести стандарт налоговой прозрачности с 2027 года. Он призван обеспечить автоматический обмен информацией между юрисдикциями для борьбы с уклонением от уплаты налогов на криптобиржах. «Криптоплатформам необходимо будет делиться информацией о налогоплательщиках с налоговыми органами, чего в настоящее время они не делают», — говорится в сообщении Великобритании. Подробнее о том, какие ещё страны подписали соглашение и есть ли в этом списке Россия, читайте на нашем сайте. #криптоплатформа #криптобиржа #налоговоезаконодательство

🔗 Будет ли это дальше называться ЦФА или претерпит изменения, мы пока не знаем, но совершенно точно: технология останется. Алевтина Камелькова, основатель Findustrial Consulting, считает, что «классические инструменты с появлением технологических средств будут дрейфовать в сторону более легкой регуляторики. А ЦФА, возможно, будут двигаться в более зарегулированную среду. Текущим участникам рынка не нравится такая перспектива, но оба рынка будут сближаться так или иначе». Подробнее о том, нужно ли учиться ЦФА и отойдет ли СБП на второй план в связи с запуском цифрового рубля, читайте на нашем сайте. #цифровойкод #цифровойрубль #выпускЦФА

🧩 Подобная сделка стала первой для российского рынка. Сбер объявил о заключении договора кредитования под залог ЦФА с компанией «Дацик». Организация владеет торговым центром «Омега» в Тольятти. Эксперимент проведен в рамках поиска новых ниш применения инструмента ЦФА на финансовых рынках. Банк исследовал клиентский опыт, юридические формы и механизмы реализации при заключении подобной сделки. Подробнее о том, какие еще проекты реализовал Сбер в рамках ЦФА, читайте на нашем сайте. #сбер #смартконтракт #блокчейнплатформа

🪙 Монетарное управление Сингапура (MAS) запустит выпуск цифровой валюты в реальном времени. Город-государство планирует внедрить оптовые цифровые валюты для совершения трансграничных платежей через кредитные организации и другие финансовые учреждения. Эксперимент планируют начать в начале 2024 года. Однако глава MAS Рави Менон подчеркнул, что подготовка к пилоту началась еще в 2016 году. Подробнее о том, сколько и какие виды валют будут внедрены, читайте на нашем сайте. #CBDC #цифроваявалюта #трансгран

🏦 С таким предложением выступил глава Банка международных расчетов Агустин Карстенс. На конференции в Базеле (Швейцария) 8 ноября 2023 банкир призвал центральные банки взять на себя ведущую роль во внедрении инноваций в области CBDC. Он подчеркнул, что финансовая система находится на пороге больших изменений и центральные банки несут ответственность за внедрение инноваций и обеспечение общественного благосостояния.

Будь то оптовый формат (как разновидность цифрового резерва центрального банка) или розничный (в виде цифровых банкнот), становится очевидным, что эти новые формы денег будут лежать в основе будущей финансовой системы — сообщил глава БМР.

Подробнее о том, каким требованиям должны соответствовать CBDC и кому будет интересна подобная инициатива, читайте на нашем сайте. #CBDC #центральныйбанк #цифроваявалюта

«ЦФА — это, не сказал бы, что краудфандинг, но что-то подобное, когда можно легко получить доступ к фондированию по повышенной ставке», — считает Алексей Жоголев, старший вице-президент ПСБ.

«Инфраструктура ЦФА гораздо проще, короче и дешевле для эмитента, чем классический фондовый рынок. Я бы хотел, чтобы у нас возродился такой инструмент, как корпоративные облигации. Это закредитованные компании среднего и младшего эшелона, которые уже имеют высокую долговую нагрузку в части кредитов, и им тяжело получить фондирование, по какой-то нормальной ставке». «Но здесь важный элемент: кто будет давать экспертизу по покрытию этих компаний? Это уже вопрос к профучастникам», — заявил Жоголев на презентации бренда «ПСБ | Благосостояние» 16 ноября 2023 года. А еще больше интересного и полезного про ЦФА читайте на нашем сайте. #цитата #краудфандинг #цфа

🔗 Реальные перспективы «трансграна» лежат в сотрудничестве стран — членов БРИКС. Андрей Михайлишин, гендиректор компании «Цифровые платежи», в рамках форума THE TRENDS 2023, проанализировал, как на сегодняшний день обстоят дела с единой международной цифровой валютой и трансграничными переводами, и то, какое место в этой системе занимает цифровой рубль. «Сегодня есть около десяти проектов постройки мостов между национальными цифровыми валютами, но цифровой рубль не участвует ни в одном из них. <…> В этом году в рамках БРИКС ЮАР предложила сделать наш собственный бридж. <…> Мы ведем с регулятором диалог, чтобы в следующем году можно было в пилотном режиме подключить к бриджу БРИКС. <…> А так как Россия в следующем году председательствует в БРИКСе, это дает нам большие возможностейи для инициатив», — отмечает Михайлишин. Подробнее о том, целесообразно ли пытаться применять опыт с криптовалютой на проект цифрового рубля и что такое ТБДБ, читайте уже на нашем сайте. #цифровойрубль #блокчейн #ТБДБ

🧩 Екатерина Фроловичева после ухода с поста гендиректора ОИС сосредоточится на новых IT-проектах холдинга. По словам гендиректора «Интерроса» Сергея Батехина, «накопленный Екатериной Фроловичевой опыт построения первой платформы ЦФА и участия в развитии регуляторного ландшафта цифровых прав будет незаменим в новых проектах, которые она возглавит». Подробнее о том, какие цели стоят перед новым руководством компании, читайте на нашем сайте. #цфа #атомайз #цифровыеправа

💳 Первая транзакция в цифровом тенге прошла через CBDC-карту. Казахстанский Halyk Bank и Visa представили цифровую карту, привязанную к цифровому тенге, которая обеспечивает совместимость между цифровой валютой и платежными учетными данными международной платежной системы. Карта будет приниматься для оплаты в любых торговых точках, принимающих Visa. «Данная реализация — это первая в мире дебетовая платежная карта, привязанная к счету в цифровой валюте центрального банка», — отметил председатель Национальной платёжной корпорации Бинур Жаленов. Подробнее о том, где и как будет приниматься оплата цифровым тенге, читайте на нашем сайте. #цифроваявалюта #CBDCкарта #цифровойтенге