SDLinfo
Відкрити в Telegram
информационный канал для специальных должностных лиц в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Показати більше399
Підписники
Немає даних24 години
Немає даних7 днів
+1430 днів
Триває завантаження даних...
Схожі канали
Хмара тегів
Вхідні та вихідні згадування
---
---
---
---
---
---
Залучення підписників
січень '25
січень '25
+2
в 0 каналах
грудень '24
+23
в 0 каналах
Get PRO
листопад '24
+21
в 0 каналах
Get PRO
жовтень '24
+11
в 0 каналах
Get PRO
вересень '24
+12
в 0 каналах
Get PRO
серпень '24
+10
в 0 каналах
Get PRO
липень '24
+18
в 1 каналах
Get PRO
червень '24
+6
в 0 каналах
Get PRO
травень '24
+12
в 0 каналах
Get PRO
квітень '24
+19
в 0 каналах
Get PRO
березень '24
+12
в 1 каналах
Get PRO
лютий '24
+12
в 0 каналах
Get PRO
січень '24
+12
в 0 каналах
Get PRO
грудень '23
+12
в 0 каналах
Get PRO
листопад '23
+31
в 1 каналах
Get PRO
жовтень '23
+253
в 0 каналах
| Дата | Залучення підписників | Згадування | Канали | |
| 10 січня | 0 | |||
| 09 січня | +1 | |||
| 08 січня | 0 | |||
| 07 січня | 0 | |||
| 06 січня | 0 | |||
| 05 січня | 0 | |||
| 04 січня | +1 | |||
| 03 січня | 0 | |||
| 02 січня | 0 | |||
| 01 січня | 0 |
Дописи каналу
За 9 месяцев 2024 года объем операций по картам снизился по сравнению с тем же периодом прошлого года. Граждане и бизнес стали чаще использовать для оплаты QR-коды и биометрию. С января по сентябрь 2024 года таким способом они совершили покупки на сумму 2,6 трлн и 7,8 млрд рублей соответственно. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года почти удвоился объем платежей электронными денежными средствами, с которыми активно работают маркетплейсы.
Число терминалов по приему безналичных платежей превысило 4,8 млн штук, за три квартала 2024 года их количество увеличилось на 341 тысячу.
Сейчас отчетность участников рынка платежных услуг с 2024 года представляется по новым формам.
Получаемая информация позволяет проследить современные тренды на рынке, востребованность инструментов и технологий, которые предоставляет платежная инфраструктура.
Так, обновленная статистика Банка России включает в том числе операции, совершенные с помощью биометрии и QR-кодов.
@SDLinfo
| 2 | 27 декабря 2024 года в соответствии с распоряжениями Минюста России на основании нарушения статьи 7 Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» обновлен реестр иностранных агентов.
В него включено 4 физических лица:
👉Д.В. Беляков,
👉А.А. Ковалев,
👉А.Г. Львов,
👉А.В. Меньшиков,
и 2 организационных структуры:
👉медиа-проект «Страна и мир. Sakharov Review»,
👉проект «Трансперенси Интернешнл-Россия в изгнании».
@SDLinfo | 130 |
| 3 | 27 декабря 2024 года опубликовано Указание Банка России по установлению порядка выдачи лицензии на проведение банковских операций, ее форму и порядок аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации, состав сведений, включаемых в реестр.
Нормативный акт вступает в силу 7 января 2025 года.
Закон, регламентирующий допуск иностранных банков через их филиалы, вступил в силу 1 сентября 2024 года.
@SDLinfo | 113 |
| 4 | 27 декабря 2024 года Совет директоров Банка России принял решение с 1 января 2025 года увеличить с 50 млн до 100 млн рублей размер ссуд, требований и условных обязательств кредитного характера (кредитные линии, банковские гарантии и так далее) МСП, кредитный риск по которым может определяться на основе внутрибанковских показателей кредитоспособности без использования официальной отчетности (ВБОК).
Также с учетом статистики фактических дефолтов МСП увеличивается минимальный размер резервов по необеспеченным ПОС1 без просроченных платежей, оцениваемым на основе ВБОК, — с 2 до 4%; по прочим ПОС — с 1 до 2%.
Решение направлено на снижение операционной нагрузки кредитных организаций и стимулирование кредитования МСП с достаточным покрытием рисков кредитования по упрощенной модели.
@SDLinfo | 104 |
| 5 | Под председательством заместителя директора Росфинмониторинга Галины Бобрышевой прошло итоговое заседание рабочей группы по внедрению принципов клиентоцентричности в деятельность Службы, на котором подвели итоги участия ведомства в реализации федерального проекта «Государство для людей». Подробнее
@SDLinfo | 95 |
| 6 | Росфинмониторинг разработал законопроект, о котором мы писали. Он позволит ему запрашивать информацию о переводах через СБП и платежную систему МИР в Национальной системе платежных карт (НСПК).
"Законопроект разработан с целью повышения эффективности национальной антиотмывочной системы путем закрепления на законодательном уровне полномочия Росфинмониторинга взаимодействовать с организацией, осуществляющей функции операционного центра и платежного клирингового центра при осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП) и в национальной системе платежных карт. В настоящее время такой организацией является АО "Национальная система платежных карт" (НСПК)", — говорится в пояснительной записке к законопроекту.
Документ позволит службе получать сведения о переводах денег через СБП и национальную платежную систему МИР, на основании имеющейся у НСПК информации о таких переводах.
Это ускорит проведение Росфинмониторингом проверок и сократит нагрузку на банки за счет снижения количества направляемых ведомством "веерных" запросов.
@SDLinfo | 95 |
| 7 | 17 декабря 2024 года в Казани силовики раскрыли деятельность настоящего подпольного банка, принадлежавшего местным студентам.
Айтишники помогали отмывать деньги мошенникам, наркодельцам и даже желающим проспонсировать ВСУ.
В Казани силовики накрыли самую крупную в ПФО и одну из крупнейших в стране, по мнению УБЭПа, «грязную» процессинговую компанию Trust2Pay.
Об этом пишет издание «Бизнес Онлайн«.
Силовики впервые в истории России добрались до площадки такого уровня.
В упрощённом варианте схема работы выглядела так — клиенты связывались с компанией через мессенджер и просили отмыть деньги, полученные в результате телефонного или интернет-мошенничества, в качестве оплаты за наркотики, выигрыша в казино и так далее.
@SDLinfo | 94 |
| 8 | 24 декабря 2024 года Советом директоров НФА была утверждена Методология управления рыночными рисками в компаниях нефинансового сектора.
Подготовка документа осуществлялась рабочей группой НФА по развитию института хеджирования в Российской Федерации на площадке Российского Совета по производным финансовым инструментам (РСПФИ).
Документ любопытен с точки зрения управления вопросами комплаенса.
@SDLinfo | 92 |
| 9 | В Японии преступные синдикаты используют коллекционные карточки из игры Pokémon для отмывания денег.
Об этом пишет IGN.
Коллекционная карточная игра «Покемон» стала настолько ценной, что, как сообщается, японские преступные синдикаты используют ее для отмывания денег.
Бывший глава преступного синдиката рассказал Shunkan Gendai Online , переведенному Automaton , что его организация использовала карты Pokémon как средство транспортировки украденных денег за границу.
@SDLinfo | 96 |
| 10 | 26 декабря 2024 года Росфинмониторингом внесены изменения в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
В разделе сайта «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» размещен Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму от 26.12.2024.
В перечень внесены:
👉добавления сведений о 24 российских физических лицах;
👉добавления сведений об иностранном физическом лице;
👉добавления сведений об иностранной организации;
👉исключения сведений о 6 российских физических лицах.
Дата публикации: 26.12.2024 17:06
Дата редактирования: 26.12.2024 18:27
@SDLinfo | 103 |
| 11 | 25 декабря 2024 года начато обсуждение проекта федерального закона «О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Подробнее
@SDLinfo | 112 |
| 12 | 20 декабря 2024 года в соответствии с распоряжениями Минюста России на основании нарушения статьи 7 Федерального закона от 14.07.2022 № 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» обновлен реестр иностранных агентов.
В него включено 4 физических лица:
👉И.Р. Белокиев,
👉В.М. Ивлева-Йорк,
👉Н.Н. Полозов,
👉Х.Г. Узаров
и 1 организационная структура:
👉проект «Лаборатория университетской прозрачности».
@SDLinfo | 116 |
| 13 | 24 декабря 2024 года Пробирная палата опубликовала Инструкцию по соблюдению требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий.
@SDLinfo | 118 |
| 14 | В сфере ПОД/ФТ Федеральная пробирная палата в 2024 году провела 37 047 мероприятий по доведению информации о требованиях законодательства, а также 12 372 анкетирования в рамках профилактической деятельности.
Общий прирост количества проведенных профилактических мероприятий составил 29%.
Число проверок по соблюдению законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма составило 508.
В 2023 году таких проверок было проведено 392.
@SDLinfo | 101 |
| 15 | 19 декабря 2024 года на заседании комитета по информационной безопасности Ассоциации банков России ведущие отраслевые эксперты озвучили предложения по защите граждан от финансового мошенничества с использованием токенизированных карт и развитию банковского антифрода. Подробнее
@SDLinfo | 102 |
| 16 | В Японии преступные синдикаты используют коллекционные карточки из игры Pokémon для отмывания денег.
Об этом пишет IGN.
Коллекционная карточная игра «Покемон» стала настолько ценной, что, как сообщается, японские преступные синдикаты используют ее для отмывания денег.
@SDLinfo | 107 |
| 17 | 25 декабря 2024 года Банк России отменил ограничение ПСК по потребительским кредитам (займам) с 1 января по 31 марта 2025 года.
@SDLinfo | 108 |
| 18 | 26 декабря 2024 года Банк России опубликовал "Основные направления развития национальной платежной системы на период 2025–2027 годов".
@SDLinfo | 107 |
| 19 |  Банк России совместно с Росфинмониторингом разрабатывает дополнительные инструменты для банков, которые должны будут применяться для идентификации физических лиц-нерезидентов при приеме на обслуживание и открытии счетов. Об этом рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
Значительная часть дропперских карт оформляются по документам иностранцев.
"Достаточно значимая часть дропов — нерезиденты, около 25%. Немало случаев, когда для оформления карт используются поддельные, купленные, украденные документы мигрантов. Например, паспорт (ID-карту) мигранта можно купить на черном рынке всего за 10 тыс. руб. Сейчас мы совместно с Росфинмониторингом и другими коллегами прорабатываем инструменты для банков, каким образом принимать нерезидентов на обслуживание, осуществлять проверку документов, проводить идентификацию. Поскольку паспорт гражданина РФ по базе МВД проверить можно, а для проверки паспорта нерезидента нет таких возможностей", — отметил Шабля.
@SDLinfo | 106 |
| 20 | ВНИМАНИЕ!
26 декабря 2024 года Банк России приказом от 26.12.2024 № ОД-2303 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого банка «Гарант-Инвест» (Акционерное общество) КБ «Гарант-Инвест» (АО) (рег. № 2576, г. Москва).
По величине активов кредитная организация занимала 168 место в банковской системе Российской Федерации1.
Банк России принял такое решение в соответствии с пунктом 6 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что кредитная организация КБ «Гарант-Инвест» (АО):
👉нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры, в том числе вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков3.
В ходе проведенной 25.12.2024 во время внеплановой инспекционной проверки Банка России ревизии наличных денежных средств в хранилище ценностей КБ «Гарант-Инвест» (АО) выявлена крупная недостача. Формирование необходимых резервов на возможные потери по фактически отсутствующим активам повлечет полную утрату банком собственных средств (капитала). С учетом этого в деятельности КБ «Гарант-Инвест» (АО) возникла реальная угроза интересам кредиторов и вкладчиков.
Информацию о проводившихся КБ «Гарант-Инвест» (АО) операциях, имеющих признаки совершения противоправных деяний, Банк России направит в правоохранительные органы.
Банк России также аннулировал лицензию на осуществление КБ «Гарант-Инвест» (АО) профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Приказом Банка России от 26.12.2024 № ОД-2304 в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на ГК «АСВ». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего4 либо ликвидатора5. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Информация для вкладчиков: КБ «Гарант-Инвест» (АО) является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Выплата вкладов производится ГК «АСВ». Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии ГК «АСВ» (8 800 200-08-05), а также на сайте ГК «АСВ» в сети Интернет (https://www.asv.org.ru/).
Источник: Пресс-служба Банка России
@SDLinfo | 94 |
