Криптоюрист

ЦБ призвал «пробовать все» для решения проблемы переводов за границу. Даже криптовалюты Первый заместитель председателя Центробанка (ЦБ) Владимир Чистюхин призвал власти использовать все имеющиеся способы, даже самые непопулярные методы, для решения проблемы отечественных компаний с проведением международных переводов. Как уточнил он, если российские власти не предпримут соответствующие меры для решения этой проблемы в обозримом будущем, экспортоориентированную экономику РФ может ждать крах. В качестве одних из возможных методов решения проблемы международных переводов он назвал свопы (в том числе центробанков, подразумевают взаимный обмен валют по фиксированным курсам), клиринговые системы, а также использование криптовалют. «Все надо апробировать, все надо пробовать и как можно быстрее», — заявил первый зампред ЦБ. Скорее у него уже началась паника. В противном случае, если у отечественных компаний не будет возможности для «нормального» проведения расчетов по внешнеэкономической деятельности, российская экономика перестанет нормально функционировать. «Для нашей и экспортно, и импортно зависимой страны это просто все, это погибель», — резюмировал он. Точно - паника. Впрочем все эти потуги не имеют отношения к обычным российским гражданам. Для них легализовать расчёты криптовалютой пока не планируется. @cryptoyurist

​Налоговая служба усилит контроль над майнерами На рассмотрении Госдумы находится законопроект о регулировании майнинга в России. Сторонником его легализации выступает депутат Антон Горелкин. По его мнению, до конца весенней сессии нижняя палата парламента может принять документ, регулирующий добычу криптовалюты в нашей стране. А вот Федеральная налоговая служба планирует усилить контроль за подпольными майнерами. Как рассказали в Госдуме, граждане часто устанавливают фермы на территории заброшенных предприятий и воруют электроэнергию. Обнаружением таких объектов и будет заниматься ФНС. Дума обсуждает предложение Минфина, согласно которому российских майнеров обяжут платить налог на прибыль в размере 20% и предоставят право продавать добытые криптовалюты как экспортный товар. За самовольное подключение к сетям гражданину грозит штраф до 15 000 рублей, а для юридических лиц он составит до 200 000 рублей. А вот за уклонение от уплаты налогов с прибыли, полученной от майнинговой деятельности хотят ввести повышенную ответственность - вплоть до уголовной. @cryptoyurist

​Два года условно за P2P - и такое может быть Вчера я рассказывал о риске р2р переводов и увидел в комментариях к посту недоуменные вопросы подписчиков - неужели так бывает? А ведь в России есть уже такая судебная практика. Forbes не так давно публиковал разбор знакового уголовного дела, которое закончилось признанием подсудимых виновными. Жил‑да‑был парень, который промышлял с 2021 года перепродажей «денежных кодов» с криптобиржи Garantex. Это когда ты заводишь свои деньги на биржу, и они там как бы временно блокируются — а взамен выпускается специальный код, по которому сумму можно разблокировать и зачислить себе на счет. Соответственно, такие коды можно перепродавать другим людям как эквивалент денег — это удобно для тех, кому по какой‑то причине не очень «удобно» напрямую зачислять свои деньги на биржу. Как видите — речь тут не идет про P2P‑сделки именно с криптой. Но суть такая же: парень (в статье он фигурирует под выдуманной фамилией «Евдокимов») находил покупателей, готовых заплатить за такой «денежный код» на пару процентов дороже номинала, принимал от них деньги напрямую на карту, и отправлял им сам код. Причем, из статьи следует, что он даже пытался делать какие‑то базовые проверки: просил покупателей сфотографировать физическую карту, чтобы убедиться, что используются не уведенные с помощью фишинга данные чужой карты. Но и это ему не сильно помогло. В один из дней наш горе‑предприниматель Евдокимов принял на карту (кстати, не собственную, а своей девушки) 900 тыс. рублей от некоего пользователя с ником tradeoffer — ну и тот в итоге оказался участником классической мошеннической схемы со «звонками из службы безопасности банка», а деньги, соответственно, — ворованными. Если вы часто балуетесь P2P-сделками – то вполне возможно, что ваши контрагенты по этим сделкам выглядят как-то так. Отправитель денег (обычный курьер‑доставщик суши) тоже не сильно был в курсе всех перипетий — его мошенники использовали просто как «дропа» (то есть, физлица, которое дает данные своей карты другим людям для совершения мутных операций). В итоге правоохранительные органы пришли к обоим и заявили, что они осуществляли мошеннические действия по предварительному сговору (несмотря на то, что это просто два незнакомых между собой пользователя P2P‑сервиса) — так что они получили уголовные судимости и по 2–2,5 лет условно каждый. Из уголовного дела выше может сложиться впечатление, что под риском находится только продавец крипты через P2P — ведь именно он принимает деньги, которые могут оказаться нажитыми преступным путем. Но, на мой взгляд, покупатель крипты волей обстоятельств легко может оказаться фигурантом дела по финансированию терроризма или другой «нежелательной» деятельности. Ведь сейчас списки запрещенных, нежелательных, иноагентских, террористических, и иных юридических/физических лиц, признанных таковыми на территории Российской Федерации разнообразными органами, растут буквально каждую неделю. И каждый ваш перевод денег с карту на карту может, теоретически, оказаться в адрес такого лица — ну а дальше уже вам в отделении объяснят, что имел место преступный сговор, и деньги вы адресно отправляли именно на подрыв конституционного строя, и никак иначе! Напугал? Ну по теории вероятности такой рис минимален и похожий инцидент вполне с вами не произойдёт, даже если вы каждый месяц продаете или покупаете крипту через р2р. @cryptoyurist

Риски P2P-операций Самый базовый риск P2P‑сделок почти всем хорошо известен: если вы проводите через свою банковскую карту множество подобных операций на не совсем маленькие суммы, то вашему банку это может не понравиться — и он просто заблокирует счет по 115-ФЗ(закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма). А вот дальше могут возникать чуть более пугающие вещи. Банки ведь не просто так блокируют счета направо и налево, ссылаясь на закон о противодействии отмыванию «грязных денег» — они именно что не хотят оказаться причастны никаким боком к преступным и/или террористическим бабкам. Но у банка, по крайней мере, есть специальные отделы, которые пытаются вычислить подобные операции по косвенным признакам. А насколько тщательно подходите к проверке контрагентов вы, когда участвуете в P2P‑сделке?Запрашиваете ли вы сканы паспортов, требуете ли прислать вам подтверждения того, что деньги были получены другой стороной законным путем? Ну вот, я так и думал... Получается, если вы продадите свою крипту какому‑нибудь парнишке, которого вы нашли в P2P‑разделе Бинанса, а тот окажется мошенником, вором или (того хуже) террористом — то у вас возникает совершенно неиллюзорный риск заехать на нары за получение от него преступных денег на свою карту. Такие дела... @cryptoyurist

Новый пакет санкций ЕС затронул российские криптовалютные сервисы. Коснется это обычных россиян-криптоинвесторов? Новый пакет санкций Евросоюза против России включает запрет на операции с банками и криптосервисами в России и третьих странах, которые способствуют проведению транзакций, направленных на поддержку российского оборонно-промышленного комплекса. Ранее, в марте США ввели санкции против российских операторов цифровых финансовых активов (ЦФА), криптообменников и нескольких блокчейн-сервисов. В списке компании оказались «Атомайз», «Лайтхаус», «Системы распределенного реестра», Web3 Tech, B-Crypto и другие. Многие эксперты сошлись во мнении, что санкции последовали за легализацией ЦФА для международных расчетов. В конце мая Bloomberg писал, что российские сырьевые компании стали использовать для расчетов криптовалюту, в частности стейблкоин USDT от компании Tether. В октябре 2022 года Евросоюз в рамках восьмого пакета санкций запретил россиянам пользоваться криптокошельками, операторы которых зарегистрированы в Европе. Это привело к блокировке российских аккаунтов рядом европейских криптосервисов. Какие можно сделать выводы. Санкционное давление на криптосферу России усиливается, но пока все ограничения не затрагивают рядовых российских пользователей криптовалют. Однако нужно следить за дальнейшим развитием событий. На Западе поняли, что российские власти и бизнес научились обходить санкции при помощи расчётов в ЦФА и стейблкоинах. Дальнейшие западные ограничения и запреты будут направлены на отслеживание и заморозку криптоактивов, поступающих из России. Будмем следить на этом канале за развитием ситуации. @cryptoyurist

​Давайте ещё поговорим про мошенников. Итак, я упомянул курсы онлайн по обучению. Да-да - обманывают и так. И не только так... Обучение трейдингу Пользователям предлагают курсы по финансовой грамотности и трейдингу. Пользователей обычно завлекают через рекламные объявления в группах и личных сообщениях легким заработком. Достаточно внести свои средства на криптовалютную платформу, пройти быстрое обучение — и разбогатеть. Финал таких историй один и тот же — человек теряет свои деньги. Информация от инсайдеров В этом случае криптомошенники выходят на пользователей, которые подписаны на трейдинговые группы. Злоумышленники утверждают, что в скором времени та или иная монета вырастет в цене. Чтобы заработать, нужно лишь приобрести токены — например, через ссылку или кошелек, которые оказываются фальшивыми. «Выдернутый коврик» Rug Pull, или «выдернутый коврик», — распространенная мошенническая схема, когда участники проекта собирают у инвесторов капитал или криптовалюту для финансирования проекта, после чего внезапно исчезают. В результате инвесторы теряют все, что вложили. Например, пользователь NoHandsNoRug во время стрима на своем сайте создал мем-токен HANDS. Он привлек пользователей, заверил их в ликвидности инвестиций, после чего продал монету на пике ее цены. Другие пользователи не смогли избавиться от токенов так же быстро. Стоимость монеты рухнула вниз, а инвесторы потеряли свои средства. Романтическое мошенничество Один из популярных способов обмана — интернет-знакомства ради романтических отношений, которые заканчиваются вовлечением в инвестиционную схему. Злоумышленники ненавязчиво знакомятся с жертвой и начинают с ней переписку. В начале общение не вызывает подозрений: собеседники обмениваются фотографиями, рассказывают друг другу о своей жизни. В какой-то момент, когда контакт уже установлен, жертве предлагают инвестировать средства. Якобы это выведет общение и отношения на новый уровень: «Мы вместе заработаем много денег и будем жить счастливо». При этом мошенники используют различные психологические приемы, развивающие зависимость, манипулятивные приемы, а где-то и давление. Цель одна — жертва должна вложить большую сумму денежных средств. Общение может продолжаться несколько месяцев. При этом мошенник старается построить общение таким образом, чтобы еще и выставить жертву виноватой, якобы она вовремя не собрала нужную сумму и подвела «партнера». Совместное инвестирование Этот сценарий развивает тему инвестирования. Злоумышленник якобы тоже вкладывается в проект вместе с жертвой. После чего сообщает, что потерял свои средства. Причем намного больше, чем обманутый пользователь. Естественно, ни о каком возврате денег речи быть не может. Есть еще несколько хитрых схем по обману криптоинвесторов. Но они уже не так популярны в 2024 году. Основные я перечислил. А вот как не попасть на такие уловки - попробую дать свои советы. Но уже завтра. @cryptoyurist

​Продолжим про криптомошенников. Вот какие схемы популярны в 2024 году по отъёму у доверчивых граждан их криптомонет и денег. Мошенничество с «бизнес-возможностями» Обычно эта схема проявляется в том, что мошенники предлагают некий гарантированный доход. Жертве нужно лишь передать некоторую сумму в криптовалюте, которую за несколько часов удвоят или даже утроят. Расчет здесь простой — человека ловят на желании быстро разбогатеть. Итог же всегда один — мошенник забирает криптовалюту и исчезает из поля зрения. И самое удивительное - в сети полно людей, желающих быстро преуспеть и клюющих на такие от обещания! Поддельные вакансии В этом сценарии мошенники создают фальшивые списки вакансий или присылают жертве в «личку» предложение о работе. Как правило, такие «работы» связаны с майнингом криптовалют и привлечением других криптоинвесторов. В любом случае схема предполагает одно общее условие — чтобы начать работу, вам нужно внести платеж в криптовалюте. Причем мошенник может предложить, что сам оформит перевод, если жертва отправит ему средства на криптокошелек. Мошенничество с инвестициями Одна из самых популярных схем, в которой пользователю соцсети предлагают обзавестись криптокошельком или приобрести крипту через чат-бот. Далее мошенники дают доступ в закрытую группу, куда нужно приглашать знакомых. При этом в группе обычно уже есть посты от пользователей, которые успешно «заработали» на инвестиционной схеме. В итоге получается классическая финансовая пирамида, прибыль от которой получают лишь организаторы схемы. Есть немало проектов, которые предлагают пользователям вложить свои средства, после чего владельцы проекта якобы торгуют ими на криптобирже. С виду ничего подозрительного. Есть популярный и раскрученный канал, в постах — много положительных отзывов. Условия простые: нужно отправить деньги на карту, чтобы опытные трейдеры купили на них криптовалюту и запустили ее на биржу. При этом мошенники уверяют, что пользователь получит как минимум 10- или 20-кратное увеличение депозита. Стартовый шаг — например, 2 тыс. руб. Трейдеры якобы страхуют депозиты, но берут за свои услуги 10% от прибыли. Доверчивый пользователь отправляет деньги и вскоре сталкивается с неприятным сюрпризом. С гарантом сделки нужно рассчитаться еще до конца торгов. А дополнительно передать 20% трейдеру. В итоге пользователь теряет свои изначальные средства плюс переплачивает сверху не менее 30%. Обучение трейдингу - тоже часто является мошенничеством. Почему? Расскажу в следующем посте! @cryptoyurist

Если вы запутались в кредитных долгах и не видите выхода из положения, обратитесь к процедуре банкротства. Вы освободите себя от неподъемных кредитов и реабилитируете финансовую сферу. Подписывайтесь на канал и мы подберем для вас наиболее подходящий вариант решения проблемы ➡️ @businesslawyerMoscow

Криптомошенники в соцсетях стали хитрее. Как не попасться на их уловки В нескольких постах я расскажу о самых распространенных сценариях мошенничества с участием криптовалют и о том, как распознать обман. Социальные сети давно стали одной из излюбленных площадок для криптомошенников. В личных сообщениях (если владелец аккаунта не закрыл «личку» от сторонних пользователей) и в комментариях под постами регулярно появляются скамерские объявления и предложения об инвестиционных проектах и торговле на биржах криптовалют. Здесь с потенциальными жертвами можно вести длительные переписки, постепенно втираться в доверие. При этом такую активность в России можно встретить и в Telegram и в «ВКонтакте». Мошенники невероятно изобретательны, когда дело доходит до того, чтобы заманить пользователя в ловушку или заставить поделиться личной информацией. При этом каждая схема мошенничества с криптовалютой основана на психологическом давлении. После знакомства с потенциальной жертвой злоумышленники постепенно внушают ей уверенность в предложенной схеме заработка, демонстрируют свой успех. Какие схемы криптомошенничества встречаются в соцсетях в 2024 году чаще всего - расскажу в следующем посте.

Как сейчас регулируются обороты криптовалюты в России Федеральный закон № 259 о регулировании оборота криптовалюты вступил в силу 1 января 2021 года. Согласно ему, криптовалюта была отнесена к цифровым деньгам и наконец-то получила правовой статус, который позволял бы решать спорные ситуации в суде. Ведь до этого отнести криптовалюту к деньгам, как к национальным, так и иностранным, было нельзя. Кроме того, криптовалюта была приравнена к имуществу, и теперь стало возможным ее рассмотрение при разделе в результате развода или изъятие и дальнейшая реализация при банкротстве. Более того, криптовалюта была отнесена и к категории платежного средства. Вот только этим же федеральным законом был наложен запрет на использование криптовалюты в качестве оплаты за какие-либо товары или услуги, а также компенсации труда. Однако покупать или продавать, а также дарить ее можно. Стоит отметить, что механизмов, которые позволяли бы отслеживать операции с криптовалютой, создано не было. А криптовалютные кошельки, на которых, собственно, и размещают этот актив, а также проводят с ним сделки, по-прежнему остаются анонимными, чем граждане для тайного накопления и приумножения своих сбережений. Но скоро всё это поменяется. Как только будет принят новый закон о майнинге и обороте криптовалют в России. @cryptoyurist