Криптоюрист

Мэр Москвы и Банк России начали внедрять оплату проезда в транспорте цифровым рублем Собянин и первый зампред ЦБ России Ольга Скоробогатова во время проведения ПМЭФ подписали соглашение о введении оплаты услуг столичного транспорта цифровым рублем. В пресс-службе мэра уточнили, что после массового запуска национальной цифровой валюты Банка России, жители столицы смогут оплачивать цифровыми рублями не только проезд, но и прочие транспортные услуги. Например, будет обеспечена возможность оплаты парковок на территории Москвы. Кроме того, планируется подписать первый в России смарт-контракт на страхование подвижного состава городского транспорта в цифровых рублях. С августа 2023 года ГУП «Московский метрополитен» и ПАО «Банк ВТБ» проводят совместное тестирование оплаты услуг метрополитена цифровым рублем. Для проведения финансовых операций и контроля прохождения платежей на платформе Банка России был открыт специальный цифровой счет. Ещё год-два и цифровой рубль в России будет повсюду. Постепенно мы забудем что такое бумажные хрустящие купюры или звенящие монеты. Улучшит такое нововведение жизнь россиян или наоборот ухудшит - покажет время. @sovetiadvokata

В Узбекистане уже сажают граждан за продажу криптовалют Суд в Ташкенте назначил студенту Термезского государственного университета 10 суток ареста за продажу Notcoin с уничтожением его телефона Galaxy A30 и банковской карты. Ответственность за незаконный сбыт криптоактивов в Узбекистане была введена в начале года. Согласно материалам дела, ГУВД Ташкента 1 июня получило жалобу и провело доследственную проверку. Установлено, что студент И. Н. использовал свой телефон и пластиковую карту для незаконной деятельности с криптоактивами. На судебном заседании молодой человек признал себя виновным в совершении правонарушения и заявил, что собрал «криптоактив в Telegram» и продал Notcoin за 800 тысяч сумов. Он попросил суд смягчить наказание, заявив, что не знал о незаконности этого действия. Студент также указал, что является единственным кормильцем в семье. Суд назначил молодому человеку 10 суток административного ареста по части 1 статьи 155−4 Кодекса об административной ответственности (незаконное приобретение, сбыт или обмен криптоактивов — влечёт административный арест до 15 суток или наложение штрафа от 20 до 30 БРВ). Эта ответственность была введена в начале года. Суд также постановил уничтожить принадлежащие студенту телефон Galaxy A30 и банковскую пластиковую карту. Кода захотел заниматься криптовалютами, но забыл, в какой стране не повезло родиться... @cryptoyurist

​Как обезопасить себя чтобы не блокировали карту при р2р покупке или продаже криптовалют Начнем с плохой новости. Если вы систематически прокручиваете большие объемы средств на P2P-площадках, рано или поздно блокировка вам гарантирована. Можно соблюдать все мыслимые предосторожности, но результат один — карта со временем улетит в блок. А теперь к хорошей новости. Для рядовых пользователей P2P, которые совершают, например, всего 3-4 сделки в месяц, риск блокировки крайне мал. Вот мои советы: - Прогревайте карту. Банк должен видеть, что это карта обычного человека, которая используется в повседневной жизни. Поэтому большим плюсом будет, если той же картой вы также оплачиваете счета за ЖКХ, покупки в магазинах, кафе и т.д. - Не обналичивайте сразу после пополнения. Если вы продали крупную сумму крипты и получили оплату на банковскую карту, не торопитесь полностью обналичивать эти средства, даже если они вам срочно понадобились. Банки не любят, когда деньги сразу после зачисления обналичиваются, особенно если речь идет о сделках, связанных с криптовалютами. По возможности старайтесь обналичивать постепенно, небольшими суммами. - Следите за лимитами. Центробанк дает методические рекомендации банкам, при каких признаках клиент должен попадать под пристальный контроль. Это большое число контрагентов (более 10 в день, 50 в месяц) и самих операций (более 30 в день), крупные объемы (свыше 100 000 RUB в день, 1 млн в месяц), слишком быстрые обороты (менее 1 минуты между зачислением и списанием). - Осторожно с комментариями. Не рекомендуется в назначении банковского перевода писать что-либо прямо указывающее на крипто операцию, например: «Оплата USDT на Bybit» и т.п». Опытные трейдеры используют две стратегии — либо вообще не оставляют никаких комментариев и просят то же самое у контрагента, либо пишут нейтральные фразы вроде «вернул долг», «подарок на ДР» и прочее, что отводит подозрения. - Увеличивайте и уменьшайте обороты плавно. Любая активность, которая не вписывается в ваш обычный стиль трат и поступлений, может спровоцировать банк присмотреться повнимательнее. Например, если вам предстоит вывести крупную сумму, не делайте это разом, выводите ее плавно, частями в течение нескольких дней/недель. Также никогда полностью не «обнуляйте» карту. Соблюдая элементарные меры предосторожности, вы сможете безопасно проводить операции с криптой, не опасаясь потери доступа к банковскому счету. @cryptoyurist

Что делать, если карту заблокировали за р2р сделки с криптовалютами В большинстве случаев, если вы не злоупотребляли количеством открытых карт или не совершали другую подозрительную активность, банк позволит вывести оставшиеся средства на счет в другом банке. Но вот вернуть счет в рабочее состояние будет непросто. Со мной произошло именно так в 2022 году. Банк Тинькофф после блокировки счёта позволил мне перекинуть все деньги с него на Сбербанк. Но признать меня своим клиентом банк не желает по сей ден. Вот пошаговый план действий, который повысит ваши шансы на успех: Свяжитесь с банком. Это нужно сделать сразу, как только вы заметили блокировку. Это можно сделать по телефону или, как например, в Тинькофф Банке через чат. Иногда банк выходит на связь первым. Скажите правду. Часто на счет накладывается так называемая «легкая» блокировка. В этом случае советую честно сказать, что вы купили или продали криптовалюту. Вам зададут несколько уточняющих вопросов и, если все прошло успешно, карта будет разблокирована. Предоставьте документы. Банк может потребовать документы, подтверждающие законность ваших операций. Вот список того, что могут запросить: - Экономическое обоснование операций. - Справка 2-НДФЛ за последние 12 месяцев или другие документы, подтверждающие источники дохода. - Информация о наличии счетов, открытых в других кредитных организациях. - История движения криптовалюты. - Документы, подтверждающие источники поступления криптовалютных средств. Честно говоря, список может быть настолько большим, что у вас отпадёт всякое желание собирать по нему документы. По крайней мере увидев истребуемый Тинькофф банком список у меня не возникло никакого желания собирать по нему справки. Как обезопасить себя от возможной блокировки карты, чтобы потом не мучаться с разблокированной - расскажу в следующем посте...

​Как к криптовалюте относятся платёжные системы Продолжим... Платежных систем в России осталось не много. А те которые остались под жестким контролем со стороны властей. Здесь тоже есть те, кто против переводов, связанных с криптовалютами. Например ЮMoney официально не поддерживает такие операции. Скорее всего, такая реакция вызвана ситуацией с крупнейшей платёжкой QIWI, у которой не так давно отозвали лицензию. Другие платежные системы не хотят повторить ее ошибку – поэтому публично отказываются от работы с криптой. Впрочем, предложения с ЮMoney на рынке всё равно есть. А вот Volet (бывший AdvCash) и Payeer наоборот, проявляют лояльность к крипто операциям. Блокировка счета грозит лишь в одном случае – если пришедшая на него крипта по результатам AML-проверки (проверка адреса на чистоту средств) определена как связанная с нелегальной деятельностью. Именно с этими двумя платёжками больше всего предложений на P2P. Что делать, если вашу карту всё же заблокировали из-за р2р операций - скоро расскажу...

​Как банки относятся к P2P-торговле криптовалютами В России криптовалюта пока ещё остается в серой зоне, регулирующих законов нет, а банки вынуждены подстраиваться под рынок и действующее законодательство, поэтому часто они сами не знают - как им действовать. Вот и блокируют поэтому часто число для перестраховки. Если резюмировать, то большинство банков каждую ситуацию разбирают индивидуально. Тинькофф, Сбербанк и Райффайзенбанк — крупнейшие российские банки, через которые проходит большая часть торгов на P2P-площадках. На них приходится больше половины от общего количества офферов. ПОэтому и блокировок клиентов по 115 ФЗ у таких банков больше. Блокировать десятки тысяч пользователей ежедневно банкам не хочется — они потеряют слишком много клиентов. Следовательно банки действуют выборочно. Полагаясь на автоматику программного обеспечения. Главное — соблюдать определенные ограничения. Например, не превышать ежемесячный оборот в 1 млн рублей, не совершать переводы более чем 10 различным контрагентам в день и не проводить более 20-30 операций в месяц. Конечно, это ещё не гарантия – но перечисленные банки сталкиваются с такими переводами регулярно и уже выработали схему работы. Другие банки занимают более жесткую позицию. Их представители открыто заявляют: «Мы принципиально не работаем с криптовалютами и относимся к любым переводам, связанными с ними, крайне негативно». Это БКС Банк, Хоум-Кредит и многие другие мелкие банки. Они опасаются лишиться лицензии, поэтому предпочитают не рисковать, и при малейших подозрениях в крипто операциях сразу блокировать счета клиентов. Как к криптовалюте относятся платёжные системы - расскажу в следующем посте. @cryptoyurist

💲💲💲Заработали на биткоинах и ищете выгодные инвестиционные возможности? 🟠Новое и уже мега популярное направление для инвестиций в ОАЭ – эмират Рас-эль-Хайма. Для криптовладельцев это настоящая находка. Почему - рассказывает Татьяна Кузьмина – эксперт в области инвестиций и недвижимости на Ближнем Востоке. 🟠Подписывайтесь на канал, чтобы получать самую актуальную информацию о выгодных инвестициях, новостях рынка недвижимости и возможностях для криптоинвесторов.

Как обменивать крипту на P2P, чтобы счёт не заблокировали? Сегодня в нескольких постах я раскрою этот интересующих многих вопрос. Основная причина блокировок – Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По этому закону, банки обязаны отслеживать операции клиентов и выяснять источники их средств. Главная задача банка в рамках 115-ФЗ — убедиться, что деньги поступают из легального источника и клиент может подтвердить их происхождение. Сам закон напрямую не регулирует операции с криптовалютами, но при обороте крупных сумм на счете банк неизбежно поинтересуется, откуда эти деньги взялись. Если вы раз в месяц переводите себе зарплату из России в Турцию, это не вызовет подозрений. Но если речь идет о регулярных переводах крупных сумм, перегонке средств по кругу, то банк наверняка насторожится и заблокирует вашу карту для выяснения обстоятельств. То есть, блокировка по 115-ФЗ – это угроза в основном для тех, кто занимается P2P-арбитражем. Но и рядовые пользователи могут столкнуться с блокировкой. Чем чаще вы торгуете на P2P, тем выше шанс того, что контрагент переведет вам «грязные» деньги. Относительная анонимность криптовалют теоретически позволяет использовать их для незаконной деятельности. 100% способа обезопасить себя от получения «грязной» крипты нет, но можно свести риски к минимуму. К примеру я сам в начале своей криптоинвестиционной деятельности попал на блокировку своего банковского счёта по 115 ФЗ банком "Тинькофф". Теперь я долгие годы не смогу быть клиентом этого банка. Но это уже другая история... Как банки относятся к P2P-торговле криптовалютами - расскажу в слудующем своём посте... @cryptoyurist

​На ПМЭФ-2024 обсудили майнинг и криптовалюты в международных расчетах В рамках очередного Петербургского международного экономического форума, запланированного к проведению с 5 по 8 июня, буыло уделено внимание российской индустрии промышленного майнинга. Отдельная панельная дискуссия с участием представителей государственных ведомств, банков, бизнеса и СМИ состоится 6 июня По объему мировых майнинговых мощностей Россия занимает второе место в мире, уступая только США. Более половины рынка принадлежит промышленным дата-центрам мощностью от 10 МВт. Сейчас проходит согласование законопроект, который должен заложить основу для регулирования майнинга и использования криптовалют как инструмента в международных расчетах. Участники панельной дискуссии на форуме обсудили перспективы и востребованность криптовалют во внешнеэкономической деятельности и объем ликвидности, который могут предоставить российские майнеры для этой цели. Для того чтобы обходить международные санкции потребуются большие объёмы криптовалют. Кроме того, в центре дискуссии был вопрос регулирования, введение майнинга в российское правовое поле — как с позиции представителей бизнеса и регуляторов, так и с позиции энергетиков. Участники обсудили, в том числе, ключевые сложности в имеющихся законопроектах. Впрочем глава ЦБ Эльвира Набиуллина так и осталась противником легализации криптовалют для обычных граждан. @cryptoyurist

Капитал 34 млн и пенсия в 300 тыс.руб. Много знаете таких стариков? А достаточно откладывать всего по 5.000 в мес, чтобы прийти к этому. Существует множество способов создать пассивный доход и заработать на фондовом рынке быстро и безопасно, инвестируя в крупные компании, такие как СБЕР и ГАЗПРОМ, а не в пирамиды и мошенников. 10 июня начинается трехдневный мастер-класс от инвестора с десятилетним опытом. Ничего платить не нужно – это бесплатно. Вы узнаете как, вкладывая от 5.000₽ в месяц сегодня, создать капитал в 3-5 млн через 5 лет. Регистрируйтесь и ловите жирные бонусы: •Гайд: как накопить на квартиру без кредитов и ипотек •Как с одного вложения получить тройной доход ✅ Зарегистрироваться и забрать бонус