Иван Шашков | CryptoInside

Зачем столько много крипты? На рынке криптовалюты сложилось такое мнение, что если есть какой-то проект, то к нему по умолчанию идет токен. С такой логикой на рынке уже больше 10к криптовалюты, но зачем столько? Зачем она нужна? Кто её покупает? Дело в том, что выпуск токена это дополнительный доход для проекта. Каждый проект хочет привлечь к себе внимание и заработать больше. Поэтому выпускают токен там, где по сути он особо и не нужен. Заказывают рекламу у блогеров и навязывают полезность. Многие блогеры-инвесторы аргументируют свой выбор токена основываясь лишь на общей идеи, не углубляясь в суть.

— Зачем ты купил ARB? — Ты что? Это же токен блокчейна, которым все пользуются и ещё у него был хороший дроп. — А какой толк от него? — …

Так можно разобрать каждый токен: Например, токен BitTorrent. BitTorrent — это популярная платформа для обмена файлами. Зачем здесь нужен токен? Чтобы увеличить скорость при обмене файлов и убирать рекламные баннеры. Классно? Захотелось купить этот токен? Будет ли он расти? Эти вопросы нужно задавать самому себе каждый раз перед покупкой той или иной монеты: - зачем она мне? - какой толк от ее? - где ее применить и что с ней делать? - сможет ли она 5-10 лет продержаться на рынке? А теперь попробуй сам ответить на эти вопросы относительно BTC и ETH. И пиши в комментариях какие ответы у тебя получились.

Что такое Cash-flow токены и как на этом заработать? Cash-flow токены работают по принципу дивидендов на фондовом рынке. Это когда компания готова делиться с тобой частью прибыли за то, что ты держишь их акции. В крипте тоже есть активы, которые работают по похожему принципу. Только в роли кампании выступает биржа или целая экосистема: Биржа зарабатывает деньги на комиссиях и готова делиться с владельцами своих токенов. Примером такого токена является CRV. CRV — это токен биржи CURVE. CURVE — одна из крупнейших бирж в DeFi. Она находится на втором месте после Uniswap, почти с $2млрд TVL. Токен CRV позволяет получать до 50% от доходности биржи. Экосистема биржи работает так, что доходность со всех пулов составляет 50/50: 1-половина уходит тем, кто предоставляет ликвидность; 2-половина уходит тем, кто застейкал свои токены CRV. Еще пример Cash-Flow токена — Frax Shares (FXS). FXS — это токен управления всей экосистемой Frax Finance. Принцип работы похож на CRV. Разница в том, что держатели получают 80% от доходности протокола. Основной механизм Cash-Flow предназначен для тех, кто застейкал FXS: -от кредиторов на лендинг маркете Frax Lend; -от биржи Frax Swap и других инструментов в протоколе. Все собранные комиссии используются для выкупа FXS, а затем распределяются среди держателей. Чтобы начать изучать криптовалюту, узнать какие инструменты и способы заработка существуют - регистрируйся на мой бесплатный мини-курс по заработку на DeFi.

Через 5 мин начинаем онлайн Мастер-класс по заработку на DeFi для новичков. Присоединяйся по ссылке 👈

Что такое смарт-контракты? Смарт-контракт представляет из себя набор функций и условий, которые выполняются в определённом порядке. Простой пример — кофейный автомат: Когда ты вставляешь нужную сумму денег и нажимаешь на кнопку того кофе который хочешь купить, программа (смарт-контракт) активирует автомат для выдачи выбранного кофе. О смарт-контрактах нужно знать 2 вещи: 1. Точность. При достижении прописанных условий, контракт исполнит действие для которого был создан. В смарт-контрактах всегда стоит условие: если... то...: Допустим, я хочу купить NFT на Open Sea. Для этого я подписываю и отправляю транзакцию в сеть Ethereum; Смарт-контракт начинает её обрабатывать: если у меня на кошельке достаточно USDC для покупки, то с меня спишутся USDC и я получу NFT, а продавец средства. если средств не достаточно, то контракт не будет исполнен и выдаст ошибку. 2. Независимость и прозрачность. Контракты избавляют пользователя от посредников для заключения сделок и выполнение условий. В смарт-контрактах нет противоречий. Это фактически подписание соглашения на определённые условия. Нельзя нанять адвоката и сказать, что у меня украли деньги с кошелька. Я сам подписал этот скамный контракт. Поэтому у меня вывели деньги. Этот контракт могут посмотреть все пользователи в блокчейне и увидеть то, как я с ним взаимодействовал и что подписал. Недостаток смарт-контракта: Человеческий фактор — ошибки. При написании контракта разработчик в коде может допустить ошибку, которая приведёт к взлому. Так недавно, децентрализованная биржа Velocore подверглась атаке. В результате эксплойта* хакер вывел из пулов в L2-сетях Linea и zkSyncEra около $6,8 млн в Ethereum (ETH). *Эксплойт – эксплуатация уязвимости смарт-контракта через определенные функции. Смарт-контракты, не гарантируют безопасность. Ничто не мешает злоумышленнику создать смарт-контракт, вписать вредоносные функции и навязать его, лишь бы ты подписал. Будь предельно внимателен в том, что подписываешь. На сегодня, в DeFi всё построено на смарт-контрактах. Они используются для: - создания новых токенов, протоколов; - обмена и предоставления ликвидности на биржах; - управления протоколами; - страхования своих активов и тд. Это большое преимуществом по сравнению с традиционными финансами. Если хочешь узнать какими протоколами безопасно пользоваться и как на с их помощью ты можешь заработать. Регистрируйся на мой бесплатный мини-курс по заработку на DeFi.

3 способа заработка на криптовалюте для среднего и большого капитала Криптовалюта все еще находится в начале своего развития. Крупные игроки и инвестиционные фонды только начинают сюда заходить. Если у тебя есть капитал - крипта это лучшее место для его размещения (при наличии необходимых знаний и навыков). Вот основные способы заработка, которые я бы выделил для людей с капиталом: Портфельное инвестирование Ты проводишь анализ, на основании которого собираешь свой инвестиционный портфель из сильных активов. Далее занимаешься его управлением. Продаешь и докупаешь различные активы, проводишь ребалансировку. Портфельное инвестирование отлично работает в долгосрочной перспективе. При условии того, что твой портфель не собран из «перспективных альткоинов» на 100 иксов. Если ты думаешь куда сейчас закинуть 1000$, чтобы через месяц гарантированно вытащить 10000$ - этот способ точно не для тебя. Как и все остальные в этом посте. Грамотно собранный портфель позволит тебе обыграть 95% участников рынка. Хотя для этого можно просто держать стейблы 😎 DeFi Использование децентрализованных финансов - отличный способом для преумножения интересующих тебя активов. Я бы выделил два основных подхода к заработку на DeFi: 1. Ты хочешь чтобы каждый месяц тебе приходила определенная сумма в $, которую ты бы снимал и тратил на свои хотелки. Лучше всего для этого подходят стратегии, связанные со стейблкойнами. Или нейтральные стратегии с использованием волатильных активов. 2. Ты выбрал один или несколько сильных активов и используешь стратегии, позволяющие увеличивать их количество в портфеле. Стейкинг Если у тебя большой капитал и ты хочешь получать пассивный доход буквально в один клик с минимальными рисками - стейкинг это отличный вариант. Но нужно понимать, что и доходность здесь будет значительно ниже, чем в комплексных DeFi стратегиях. Очень смешно видеть «экспертов», которые предлагают стейкать новичкам свои 100$ в BNB под 5% в год. Самый крутой вариант - это комбинация всех перечисленных инструментов. Эти способы отлично работают на дистанции. Их можно назвать стабильными, насколько это возможно в криптовалюте. Также стоит отметить, что ты можешь очень гибко использовать эти инструменты. Хочешь фармить ETH в пару кликов - пожалуйста. Хочешь максимизировать доход и наращивать количество BTC - есть множество способов как это сделать. В DeFi есть инструменты для любого инвестиционного подхода. А пока забирай два проверенных инструмента для поиска прибыльных стратегий в DeFi, которыми пользуюсь я сам.

Что такое Аудиты? Аудит — это форма независимой проверки деятельности организации. В сфере криптовалют аудит проходят смарт-контракты. Потому что именно контракты уязвимое место любого проекта. Аудит смарт-контрактов — это проверка кода проекта на уязвимости, для минимизации скама проекта. Как происходит аудит? Например, протокол Uniswap обновляется до V4 и чтобы можно было безопасно пользоваться, нужно проверить их смарт-контракт. Для этого за определенную плату приглашается независимая команда проводящая аудиты и начинается проверка. Проверка происходит в несколько этапов: — Сбор документации Отбираются такие документы как: архитектура проекта, Белая книга (whitepaper) и другие материалы по запросу. Это нужно, чтобы аудиторы понимали задачу, логику и контекст проекта. — Автоматизированное тестирование На этом этапе аудиторы проводят тесты функций, методов и тест на проникновение. Анализируются все возможные состояния смарт-контракта и выявляются грубые нарушения кода. — Ручная проверка кода Команда программистов исследует код построчно на предмет архитектурных или логических ошибок и уязвимостей. Ещё проверка кода вручную позволяет оптимизировать программу и снизить затраты на комиссии. Найденная ошибка классифицируется так: •Критическая ошибка — влияет на безопасность функционирования всего протокола. •Серьезная ошибка — ошибка в логической структуре, которая может привести к потере средств пользователей или контроля над протоколом. •Средняя ошибка — влияет на общую производительность или надежность платформы. •Незначительная ошибка — не самый эффективный код, который не подвергает риску безопасность проекта. •Информационная ошибка — связанная с формой/подачей информации. — Отчёт После проверки и выявления ошибок составляется отчет, где аудиторы предлагают способы решения проблем в коде. Этот отчет закрепляется за проектом и его может посмотреть каждый. И в этом же отчете будут указаны выявленные ошибки. Если проект устранил ошибки, тогда нужно повторно проверить и весь процесс заново. Но многие проекты игнорируют исправление ошибок. Что приводит к взлому и потерям средств. Так что наличие аудита у проекта ещё не означает его безопасность. Нужно углубляться в отчёт, смотреть на выявленные недостатки и их устранение.

Чем токен отличается от монеты? Монета основная учетная единица на своем собственном блокчейне: BTC, ETH, AVAX, BNB и тд. Все функционирование определенного блокчейна вращается вокруг основной монеты. Монета используется для оплаты любых транзакций в пределах своего блокчейна. В сети Ethereum комиссия за любую транзакцию платится в монете ETH. Монеты используются для стейкинга, чтобы обеспечивать безопасность сети. Тот же стейкинг ETH используется для достижения консенсуса в сети. Токены же создаются и работают поверх уже существующего блокчейна Разработчикам проще запустить токен в уже рабочей проверенной сети, чем делать свой собственый блокчейн с нуля под свои запросы. В будущем разработчики могу перейти с токена на свой блокчейн со своей монетой,если решат, что в этом есть необходимость. К примеру ETH и BETH. BETH — это обернутый токен Эфира в сети Binance Smart Chain со встроенной доходностью от стейкинга. Или рестейкинг. На входе отдаем монету ETH, а взамен получаем токен rsETH. Ещё есть токены, с помощью которых можно голосовать за принятие решений на платформе. Например, токен STG для моста Stargate или UNI для биржи Uniswap. Чем больше токенов держишь, тем бОльшим весом голоса обладаешь. Стейблкоины — это токены с привязкой к стоимости реального доллара USD. С их помощью выгодно и удобно переводить большие суммы или расплачиваться за услуги. Чтобы узнать какие способы заработка существуют с помощью монет и токенов, регистрируйся на мой бесплатный мини-курс.

Зачем нужны обернутые токены? Обернутый токен (wrapped token) — «копия» криптоактива, выпущенная в соотношении 1:1. Например: WBTC, WETH, WMatic, WAVAX и много других токенов. Обернутые активы можно поделить на две категории: 1. Обернутые на своем блокчейне. У любой эфироподобной сети: Arbitrum, Optimism, Avax, Matic и других сетей, есть определённый стандарт токена, — ERC20. Чтобы с активами можно было взаимодействовать в DeFi, нужно чтобы они соответствовали одному стандарту. Поэтому их оборачивают в токен. Дело в том, что обычный ETH - это монета сети, а WETH - это токен, который можно перемещать между другими сетями. Так, при обмене ETH на USDC децентрализованная биржа автоматически: обернёт ETH в WETH, а затем поменяет на USDC 2. Перенесенные с другого блокчейна Почему BTC нельзя отправить напрямую из сети Биткоина в сеть Эфира? Потому что биткоин и эфир — абсолютно разные, не совместимые сети. Они по разному работают, у них разная архитектура и разные адреса. Как же тогда пользоваться BTC в эфироподобных сетях? Существует несколько способов перенести BTC: 1. wBTC — С помощью кастодиана. Кастодианы — это крупные компании которые хранят у себя полученные BTC из нативной сети. Затем через смарт-контракт выпускают обернутые токены на блокчейн эфира в количестве 1:1. Однако всегда есть риск потери: взлом, мошенничество, банкротство компании. После потери обеспечения вернуть свои нативные биткоины с привязкой 1:1 будет практически невозможно. WBTC — один из наиболее надежных кастодианов. Но WBTC выпустить могут только крупные биржи и проекты. Обычному пользователю нельзя выпустить WBTC самостоятельно. На блокчейне Solana кастодианом была компания Alameda Research. После её банкротства в 2021 году токен soBTC отклонился от реального курса Биткоина и торговался по $4000. На сегодня так и не восстановился. Схема получения токенов через кастодиан выглядит так: BTC —> Кастодиан —> Смарт-контракт —> WBTC 2) BTC.b — обернутый биткоин на блокчейне Avalanche. У BTC.b нет кастодиана, вместо него есть хранилище — Multi-Sig Vault (кошелек с мультиподписью). Есть 8 компаний, которые имеют у себя частичку приватного ключа для подписания транзакции с хранилища. Для подписания транзакции необходимо согласие 6 из 8 кампаний. После подписания, смарт-контракт автоматически выпускает BTC.b на кошелёк пользователя. Схема получения токенов через хранилище выглядит так: BTC —> Multi-Sig Vault —> Смарт-контракт —> BTC.b Есть еще tBTC на блокчейне Ethereum, который выпускается примерно похожим способом, как и BTC.b. Лично я работаю с BTC.b. Это исключает доверие третьим лицам и повышает автономность.

Как работают мосты в криптовалюте? Мост в крипте — это протокол, соединяющий несколько блокчейнов, чтобы между ними была возможность обмениваться сообщениями. У самой популярной категории мостов есть корзины — пулы ликвидности, в которые пользователи сами вносят средства для получения дополнительного дохода. Как это работает? Мне нужно перевести 1000 USDT из сети Arbitrum в сеть Avalanche. При использовании моста мои 1000 USDT отправляются в корзину в сети Arbitrum. Взамен мне выдаётся 1000 USDT из корзины в сети Avalanche. Так, в одной корзине активов становится больше, а в другой меньше. Пропорция постоянно меняется в зависимости от объемов и направлений, которые выбирают пользователи. Если мне нужно перенести BTC.b, WETH или другой актив, то мне нужно искать другой мост, который поддерживает корзины с этими активами. Бывают и другие мосты, которые работают через сжигание тотокенов в одной сети и выпуск их в другой. Так, например, работает мост от Circle для USDC. Если я перемещаю 1000 USDC из сети Arbitrum в сеть Base, то мои 1000 USDC сожгутся, а в сети Arbitrum я получу новые 1000 USDC. Такие мосты работают без пулов ликвидности и более эффективны. Подробное видео с примерами на тему мостов. На чём зарабатывают мосты? За перенос активов мосты берут себе комиссию. На одних мостах это может быть пару центов, а на других десятки долларов. Это тоже важный параметр, который нужно учитывать и сравнивать при выборе моста. Если это $100, то комиссия будет всего несколько центов. А если $50к, — комиссия будет примерно $30. Чтобы не делать это вручную и не тратить время на поиски моста, который перенесёт актив и возьмёт меньше всего комиссии - Я использую обменник Академии. Это агрегатор агрегаторов, который ищет и сравнивает оптимальный путь среди всех доступных мостов. Что такое агрегатор и как он работает я объяснил тут. Это дает мне преимущество. Пока кто-то ищет мост, я уже предоставляю ликвидность и получаю прибыль одним из первых. Чтобы тебе получить ещё больше преимуществ над теми, кто ищет волшебную кнопку, — регистрируйся на мой бесплатный мини-курс по заработку на DeFi.