Финансовый Хакинг

​​Лучший криптопортфель на 2023 год Поделился лучшим криптопортфелем на 2023 год, по моему мнению Обоснование каждой позиции и полезная информация, уверен, новый ролик будет полезен и интересен Инфляция во всех монетах - бич криптоинвестора, подробно разбираем это Вообщем, рекомендую к просмотру и жду в комментариях на обсуждение этого модельного портфеля Смотреть - https://youtu.be/6uEpIrxt0xw

​​Небольшое разговорное видео по текущей ситуации на рынках Обзор моего портфеля, какие сделки совершал в последнее время и дальнейшие планы Смотреть - https://youtu.be/-rj_Zk6lA8s

Структура моего портфеля на фондовом рынке Тут не указаны криптоактивы, сейчас там денег больше, чем в акциях и это надо исправлять По факту, я все еще сижу в кэше, которого 58% 11% в РФ акциях 1,1% капитала заморожен, после санкций 28% в зарубежных мировых акциях, через ETF Весь кэш - долларовый, из рублей у меня осталось 35 тысяч на карте 🤪

Давно не было таких прибыльных дней на фондовом рынке Счет в IB +2500$ за сутки, учитывая, что там все еще кэша около 65%

Все свои планы я сделал, активы куплены, как и писал в посте выше, в целом VT уже хорошо растет, Meta слабее рынка, но актив крутой, имхо Действительно, ФРС идет в сторону смягчения ДКП, хотя сначала была ястребиная риторика, но потом она сменилась Именно из-за этого на рынках были горки, сначала -2,5%, а сейчас снова рост, также растут все крипто активы, волатильность там выше, некоторые монеты, которые я держу, стреляют по 20% за 1-2 дня По крипте тоже буду писать в этом канале, но лучше также подписаться на мой второй канал, он по крипте и майнингу, там больше крипто контента - @artmining Итого продолжаю постепенную загрузку, цикл повышения ставок вот-вот закончится, нужно и дальше загружать портфель, покупаю активы каждую неделю, надо пользоваться скидками, но оставлять кэш на возможную просадку Пока рубля такой крепкий, РФ активы вообще не покупаю, все вывожу в бакс и на IB, однако, российский рынок очень дешевый, если бы у меня не было возможности хранить и пользоваться баксами безопасно - я бы покупаю БПИФы на РФ рынок, такие как VTBXE (от ВТБ на Индекс Мосбиржи) и TMOS (от Тинькофф на Индекс Мосбиржи), БПИФы хорошо тем, что у них нет налогов на дивиденды, вы получаете преимущества, если держать БПИФы 3 года+, то можно вообще не платить налогово, а только комиссию за управление (у ВТБ она 0,69% в год, у Тинькофф 0,79%) учитывая налоговые льготы - это нормальная комиссия

Кажется, ФРС собирается переобуваться на ближайшем заседании и будет риторика в сторону смягчения ДКП, а это в свою очередь приведет к росту всех активов Прямо сейчас это начали прайсить доходности облигаций США и риторика некоторых членов ФРС Действительно, возможно, так и будет, именно поэтому я ранее покупал активы небольшими порциями почти каждую неделю, о чем и писал в канале Сейчас загрузка портфеля по прежнему не оч большая, в планах довести до 50% ее минимум, все таки думаю, будет еще один провал, пока такая нестабильная ситуация то я боюсь вкидывать сразу весь кэш в акции, было бы все спокойно в мире, то уже давно был бы на 100% в рынке в ETF VT Кстати, все таки чуть нарушу свое правило пассивного инвестирования и куплю Facebook (запрещенная в РФ организация) уж очень привлекательные мультипликаторы, отчет не так уж и плох, активные пользователи растут, треть мира пользуется сервисами FB а котировки сложились на 70% В фейсбуке нет сомнений, что он покажет рост сильнее рынка в следующие 2 года, котировки должны восстановиться на более высокие значения В понедельник планирую купить на 2000$ FB и на 2000$ ETF VT

​​Китай сегодня фантастически падает, таких цен не было десяток лет Однако, чем покупать отдельные акции, обратите внимание на VWO - ETF на развивающие рынки, где доля китая около 33-35%, или на KWEB (гораздо больше риска, сегодня он валится на 15%, в пике было 20%) Покупать отдельные бумаги через Спб биржу не рекомендую, даже с листингом на Гонконге, депозитарием все равно выступает не РФ структура, риски сразу повышаются Я же сегодня покупаю VT (ETF на все акции мира, около 10 000 компаний)

​​Некоторые подписчики верно указали, а почему бы не взять просто VT от Vanguard (все акции мира, около 10 тысяч компаний) и не ломать голову с комиссиями фонда всего 0.07% И это верное решение! Думаю, и я к нему приду в скором времени, Видимо, у меня дефформация после сток пикинга (если что, это тот момент времени, когда я пытался обгонять рынок выбирая отдельные бумаги, а сейчас я понимаю, что это бессмысленно) и я хочу также менять пропорции ETF в надежде получить большую доходность Прикинул примерно сколько я потеряю на комиссиях, если куплю VT, то на мой кой капитал потери в год будут около 35-40$ (если собирать такую же структуру отдельно VTI + VEA + VWO) разница около 0,02%, но будут потери на комиссиях, покупать 1 тикер выгоднее гораздо + я не смогу идельно соблюдать пропорцию Вот и выходит, что экономия 10-15$ в год всего, а головной боли прибавляется изрядно Даже, если счет 1 млн $, то разница 0,02% - это 200$ - комиссии на кучу тикеров - время (а оно стоит явно дороже, особенно если вы долларовый миллионер) А тут 1 тикер всего, всего 4 выплаты дивов в год (для отчетов в налоговую) и экономия времени, появились деньги, зашли и купили 1 тикер и имеете рыночный результат Думаю, я так и сделаю, а экшен буду искать в своем криптопортфеле и в бизнесе. А счет на IB - чисто старческий пенсионный портфель на безбедную старость

​​Догрузил портфель на Interactive Brokers на 25%. На скрине сегодняшние сделки. В планах пополнить его еще на значимую сумму в конце неделе (налоговый период, писал об этом в предыдущем посте) Данный портфель начал формировать на снижении рынка, состоять он будет полностью из ETF Примерная структура: VTI (ETF на все акции США) - 30% IVV + VOO - 25% (ETF на SP500) QQQ - 10% (ETF на Nasdaq) VEA - 20% (ETF на развитые рынки) VWO - 15% (на развивающиеся рынки) Итого 100% Конечно, диверсификация не оч правильная, идеально было бы убрать QQQ и довести долю развитых рынков до 30%, это было бы верно, не знаю как поступлю в итоге Напрягает тот факт, что в развитых рынках основную долю занимает Европа и Япония, у которых есть определенные проблемы, но если мыслить рационально, то вне зависимости от этого, развитые рынки должны занимать 30% в портфеле (учитывая их общий вес в мировой капитализации) Что же, я стал полностью пассивным ETF инвестором, сток пикинг вы тут не увидите более, это была моя ошибка Сейчас я допускаю еще одну ошибку - выжидаю лучшую точку входа, хотя по исследованиям этого делать не нужно, а нужно просто брать и покупать на весь капитал, который вы приготовили для инвестиций, но сейчас такое интересное время, что я очень надеюсь на дальнейшее падение рынков (хотя бы еще на 10-15%)

Что там с долларом то будет? За последнюю неделю рубль ослаб примерно на 10%, это только начало сильнейшей девальвации У меня нет сомнений, что в ближайший год мы увидим минимум рублей 80 за доллар, опять же чисто мое мнение исходя из всех проблем с бюджетом, которые есть сейчас в РФ Я не вижу иных решений этих бюджетных дыр, девальвация необходима и она будет Но, к концу месяца я жду небольшое укрепления курса рубля, т.к. дивы Газпрома придут + налоговый период поможет Соответственно, я жду конца месяца, если рубль укрепится, шикарно (мой базовый сценарий) - перегоню почти все свои рубли в бакс, если же курс не укрепится, то куплю по текущему, то есть в любом случае будут покупки Даже текущий курс в 64 - очень привлекательный для долгосрочного накопления капитала и очень плохой курс для наших экспортеров Но хранить и накапливать валюту нужно не в РФ инфраструктуре, а в зарубежной, и об этом у меня как раз выходили 2 последних ролика, кто не смотрел, рекомендую к просмотру: Риск санкций на НКЦ. Доллар может превратится в тыкву Куда бежать инвестору? Где и как открыть счета и обезопасить себя?