Samsonov Crypto
Відкрити в Telegram
Веду канал в формате личного блога, пишу свои мысли, делюсь тем, что происходит у меня в жизни. Рассказываю про крипту в различных её проявлениях, подробно в отдельных тематических каналах. Не даю финансовых рекомендаций. @dmitrysamsonow @samsonovdmitry
Показати більше1 296
Підписники
-124 години
-57 днів
-1630 днів
Триває завантаження даних...
Схожі канали
Хмара тегів
Вхідні та вихідні згадування
---
---
---
---
---
---
Залучення підписників
вересень '26вер '26
вересень '26
+1
в 0 каналах
серпень '26
+22
в 0 каналах
Get PRO
липень '26
+3 969
в 0 каналах
Get PRO
червень '26
+8
в 0 каналах
Get PRO
травень '26
+2
в 0 каналах
Get PRO
квітень '260
в 0 каналах
Get PRO
березень '260
в 0 каналах
Get PRO
лютий '26
+3
в 0 каналах
Get PRO
січень '26
+3
в 0 каналах
Get PRO
грудень '25
+1
в 0 каналах
Get PRO
листопад '250
в 0 каналах
Get PRO
жовтень '250
в 0 каналах
Get PRO
вересень '250
в 0 каналах
Get PRO
серпень '250
в 0 каналах
Get PRO
липень '250
в 0 каналах
Get PRO
червень '250
в 0 каналах
Get PRO
травень '250
в 0 каналах
Get PRO
квітень '250
в 0 каналах
Get PRO
березень '25
+1
в 0 каналах
Get PRO
лютий '250
в 0 каналах
Get PRO
січень '25
+3
в 0 каналах
Get PRO
грудень '24
+4
в 0 каналах
Get PRO
листопад '24
+7
в 1 каналах
Get PRO
жовтень '24
+5
в 0 каналах
Get PRO
вересень '24
+3
в 0 каналах
Get PRO
серпень '24
+7
в 0 каналах
Get PRO
липень '24
+6
в 0 каналах
Get PRO
червень '24
+20
в 0 каналах
Get PRO
травень '24
+14
в 0 каналах
Get PRO
квітень '24
+23
в 0 каналах
Get PRO
березень '24
+50
в 0 каналах
Get PRO
лютий '24
+23
в 0 каналах
Get PRO
січень '24
+38
в 0 каналах
Get PRO
грудень '23
+16
в 0 каналах
Get PRO
листопад '23
+27
в 0 каналах
Get PRO
жовтень '23
+34
в 0 каналах
Get PRO
вересень '23
+9
в 0 каналах
Get PRO
серпень '23
+18
в 0 каналах
Get PRO
липень '23
+53
в 0 каналах
Get PRO
червень '23
+264
в 0 каналах
Get PRO
травень '23
+19
в 0 каналах
Get PRO
квітень '23
+17
в 0 каналах
Get PRO
березень '23
+17
в 0 каналах
Get PRO
лютий '23
+41
в 0 каналах
Get PRO
січень '23
+22
в 0 каналах
Get PRO
грудень '22
+20
в 0 каналах
Get PRO
листопад '22
+48
в 0 каналах
Get PRO
жовтень '22
+43
в 0 каналах
Get PRO
вересень '22
+12
в 0 каналах
Get PRO
серпень '22
+24
в 0 каналах
Get PRO
липень '22
+1 665
в 0 каналах
Get PRO
червень '22
+2 337
в 0 каналах
Get PRO
травень '22
+4 533
в 0 каналах
Get PRO
квітень '22
+290
в 0 каналах
Get PRO
березень '22
+2 105
в 0 каналах
| Дата | Залучення підписників | Згадування | Канали | |
| 27 вересня | 0 | |||
| 26 вересня | 0 | |||
| 25 вересня | 0 | |||
| 24 вересня | 0 | |||
| 23 вересня | 0 | |||
| 22 вересня | 0 | |||
| 21 вересня | 0 | |||
| 20 вересня | 0 | |||
| 19 вересня | 0 | |||
| 18 вересня | 0 | |||
| 17 вересня | 0 | |||
| 16 вересня | 0 | |||
| 15 вересня | +1 | |||
| 14 вересня | 0 | |||
| 13 вересня | 0 | |||
| 12 вересня | 0 | |||
| 11 вересня | 0 | |||
| 10 вересня | 0 | |||
| 09 вересня | 0 | |||
| 08 вересня | 0 | |||
| 07 вересня | 0 | |||
| 06 вересня | 0 | |||
| 05 вересня | 0 | |||
| 04 вересня | 0 | |||
| 03 вересня | 0 | |||
| 02 вересня | 0 | |||
| 01 вересня | 0 |
Дописи каналу
Добрый вечер дамы и господа!
Макс частно появлялся у меня на канале и я хочу представить вам крутую возможность, получить долю в перспективном проекте!
Пишите ему или Жене в личку, ребята отправят презентацию проекта, а также будут готовы выйти на связь, чтобы ответить на вопросы и показать работающий продукт, который уже генерит доход!
Всем отличного вечера!
| 2 |  #Lifestyle
⚡️⚡️⚡️⚡️
Ищем инвестора в наш Prediction-проект
Открываем финальную возможность войти в проект на раннем этапе через приобретение доли 5%.
Это собственная разработка, которая уже запущена в beta-режиме, имеет реальный торговый объём и приносит прибыль.
На текущий момент:
➖ торговый объём проекта — более $2 млн;
➖инвестор получает 5% доли компании;
➖ текущая расчётная доходность — от 36% годовых;
➖ выплаты по доле — со следующего месяца после входа.
Следующий этап - полноценный публичный запуск: TMA + Web-версия, масштабирование продукта и маркетинговая кампания. Размер инвестиций, финансовую модель, текущую экономику проекта и условия входа подробно покажем на личной встрече.
🔣Если интересно посмотреть проект изнутри и обсудить условия: @Gorelov32 или @kuznetsov_ea | 9 |
| 3 | Одинаковая фамилия с человеком из перечня Росфинмониторинга может стать поводом для проверки операции.
Сейчас обсуждают механизм, при котором операцию смогут приостановить, если данные клиента частично совпадут со сведениями о человеке, чьи активы подлежат замораживанию.
Проблема очевидная: Ивановых, Смирновых, Кузнецовых — огромное количество. И если система увидит совпадение по фамилии, дате рождения или другим данным, под проверку может попасть человек, который вообще не имеет отношения к тому, кто находится в перечне.
Само совпадение ещё не означает, что клиент что-то нарушил. Но на практике именно ему, скорее всего, придётся подтверждать, что произошла ошибка идентификации и речь идёт о другом человеке.
Отдельные эксперты уже говорят о возможном росте числа таких ограничений на 15–25%. Пока это только прогноз, поэтому воспринимать цифру как свершившийся факт не стоит.
Для клиента здесь важнее другое: если операцию остановили, нужно сначала понять точную причину. Что именно совпало, на каком основании сработала проверка и какие сведения банк использовал. А уже потом собирать документы и объяснять ситуацию.
В целом логика финансового мониторинга всё заметнее смещается в сторону предварительной проверки по признакам риска. То есть разбираться с ограничением человеку иногда приходится ещё до того, как вообще установлено какое-либо нарушение.
Поэтому история здесь не про то, что «всех Ивановых начнут блокировать». Но количество случаев, когда обычному клиенту придётся подтверждать свою личность, происхождение денег и отсутствие связи с человеком из перечня, действительно может вырасти. | 46 |
| 4 |  +1Ограничения сняли ещё 14 августа. Подробности мы узнали только сейчас.
Продолжение истории с Газпромбанком. В предыдущем посте рассказывал, как мы добивались ответа по проверке в рамках 115-ФЗ. Параллельно занимались ограничениями по 161-ФЗ и договорились с онлайн-казино о компенсации клиенту (среди известных мне кейсов, такие договорённости встречаются редко).
А результат банковской проверки выясняли по частям.
Сначала оператор в чате написал, что ограничений по 115-ФЗ не видит. Потом пришло официальное письмо с подробными объяснениями по 161-ФЗ. В самом конце короткая строчка: ограничения по карте в рамках 115-ФЗ отсутствуют.
Но что с нашими пояснениями? Их рассмотрели? Когда и почему сняли ограничения?
Только в новом ответе банк сообщил: документы предоставлены в полном объёме, по результатам их анализа ограничения сняты 14 августа.
Пояснения мы отправили 8 августа. Получается, банку хватило шести дней, чтобы изучить документы и снять ограничения. А мы больше месяца выясняли, чем закончилась проверка. Почему о решении нельзя было сообщить тогда же, в письме не объяснили.
По работе карты клиент этого не заметит. Ограничения по 161-ФЗ сохраняются, пользоваться картой по-прежнему нельзя. Человек видит тот же результат, хотя основания уже изменились.
Поэтому я всегда сохраняю переписку с банками, хронолгию обращений, а также ответы. У каждого обращения фиксирую дату, номер.
Если досудебно решить вопрос не получится, с этими материалами можно идти в суд. Они помогут показать, какие сведения клиент предоставлял, как выполнял требования банка и пытался урегулировать ситуацию. По той же переписке будет видно, какие вопросы остались без ответа и чем подтверждаются наши претензии к банку.
Вот конкретный пример из этого же дела. В этом же ответе.
Обращение № 3588757 от 8 сентября касалось возвратной операции по спорному переводу. Мы просили вернуть деньги плательщику, чтобы затем представить подтверждение возврата для решения вопроса об исключении данных клиента из базы ЦБ и после, для компенсации от онлайн-кизано.
В новом письме банк указал именно этот номер. Но ответил про августовскую проверку и снятие ограничений. Проведут ли запрошенную операцию, в какие сроки или почему отказывают, не написал.
Письмо заканчивается словами: «Надеемся, что помогли разобраться в вопросе» 🙈 | 52 |
| 5 | В 115-ФЗ готовят ещё один механизм контроля: операции смогут приостанавливать на 5 рабочих дней, если данные клиента частично совпадут с данными человека из специальных перечней.
Пока это только проект поправок, он проходит общественное обсуждение. Но сама конструкция показательная.
Если при проведении предусмотренной 115-ФЗ проверки организация выявит частичное совпадение данных клиента с данными лица из соответствующего перечня и такое совпадение будет отвечать установленным критериям, операции предлагается приостанавливать на 5 рабочих дней. Информацию об этом организация должна будет направить в Росфинмониторинг. Причём речь идёт не только о банках — правило хотят распространить и на других участников, работающих с деньгами и имуществом.
Самый важный вопрос пока открыт: что именно будет считаться «частичным совпадением». ФИО? Дата рождения? Часть паспортных данных? Несколько признаков одновременно? Эти критерии должны определить отдельно.
И именно здесь может появиться основная проблема для обычного клиента. Человек может вообще не иметь отношения к лицу из перечня, но из-за совпадения части данных его операция всё равно попадёт под дополнительную проверку и будет временно приостановлена.
Отдельно проект предусматривает, что если клиент попытается распорядиться уже замороженными активами, информацию об этом также должны будут передать в Росфинмониторинг.
То есть вектор понятен: финансовый мониторинг всё сильнее смещается в сторону автоматической проверки по риск-признакам. Сначала система видит совпадение или подозрительный маркер — потом клиент уже объясняет, почему операция законная и откуда деньги.
Поэтому документы о происхождении средств, понятная история операций и нормальная финансовая дисциплина становятся всё важнее даже для тех, кто никогда не считал себя «рисковым» клиентом.
Пока новые правила не действуют. Даже если поправки примут, предусмотрен отложенный срок вступления в силу — 270 дней. Но сама тенденция очевидна: банковский и финансовый контроль становится точнее, глубже и всё меньше зависит от ручной проверки конкретного сотрудника.
И чем сложнее движение денег, тем важнее заранее понимать, как эта операция будет выглядеть глазами банка и Росфинмониторинга. | 92 |
| 6 |  115-ФЗ исчез. Только клиенту об этом забыли сообщить.
Расскажу об одном деле, которое сейчас веду. Началось всё с ограничений по 115-ФЗ в Газпромбанке.
6 августа банк запросил документы и пояснения по операциям клиента. 8 августа мы направили ответ с подтверждающими материалами на специальную электронную почту, которую указал сам банк.
Прошли 15 рабочих дней. Ответа о результатах проверки нет. Что с документами? Рассмотрели ли пояснения? Сохраняются ли претензии? Непонятно.
Параллельно выяснилось, что есть ещё ограничения по 161-ФЗ. Здесь началась отдельная работа: обращения в банк плательщика и банк получателя, МВД, требования к казино, заявление в Банк России об исключении сведений из базы.
Но вопрос по первоначальной проверке никуда не делся. Поэтому я подготовил требование в Газпромбанк — рассмотреть ранее направленные материалы и сообщить результат. Дополнительно — жалобу в ЦБ.
1 сентября документы отправили почтой. 9 сентября жалоба была вручена Банку России.
А затем при очередном общении с поддержкой Газпромбанка клиент получает сообщение:
«На текущий момент не наблюдаю у вас ограничений в банке по 115-ФЗ».
Вот так. Банк сам запросил пояснения. Мы их предоставили. Больше месяца добивались ответа. А теперь оказывается, что ограничений уже нет.
Когда их сняли? По результатам рассмотрения наших документов? Почему клиенту не сообщили? Из ответа поддержки этого понять невозможно.
Утверждать, что всё решила жалоба в ЦБ, я пока не могу. Но сама ситуация показательна: клиент вынужден отдельно выяснять результат проверки, которую инициировал банк.
По 161-ФЗ работа продолжается. С казино достигнута договорённость об урегулировании: согласована последовательность возврата и последующего возмещения средств клиенту. Соответствующее обращение в Газпромбанке зарегистрировано. После проведения операции направим подтверждения участникам ситуации и продолжим добиваться исключения сведений из базы.
До завершения дела ещё есть конкретные шаги. По 115-ФЗ осталось подтвердить отсутствие ограничений в офисе банка, по 161-ФЗ — довести урегулирование до фактического снятия.
Больше всего в этой истории раздражает простая вещь: банк требует от клиента подробных объяснений, а клиенту приходится добиваться даже сообщения о том, чем закончилась проверка. | 115 |
| 7 |  Росфинмониторинг получил доступ к данным НСПК — сведения по операциям через СБП, карты «Мир» и единый QR-код теперь могут передаваться в ведомство.
С 1 сентября начал работать механизм, при котором Росфинмониторинг получает доступ к данным Национальной системы платежных карт по переводам и платежам через СБП, карты «Мир» и операции с использованием единого QR-кода.
Если раньше цепочку движения денег нередко приходилось восстанавливать через запросы в разные банки, то теперь значительная часть такой информации может собираться через НСПК.
Это особенно важно для тех случаев, где речь идет о транзитных переводах, обналичивании, использовании нескольких карт, серых обменных схемах, P2P-операциях с рублевой частью расчетов, а также о предпринимателях, которые принимают выручку на личные счета.
Сам по себе блокчейн этот механизм, конечно, не раскрывает.
Но рублевая часть операций становится гораздо прозрачнее: кто отправил деньги, куда они поступили и как дальше распределялись по картам и счетам.
Важно понимать: сам по себе этот механизм не вводит новый налог и не означает автоматическую блокировку карты.
Но если по операциям будут выявлены признаки транзита, обналичивания, дробления платежей или иной подозрительной активности, это может повлечь классические последствия по линии 115-ФЗ: запрос документов, усиление банковского контроля, ограничения по счету, а в отдельных случаях — интерес со стороны налоговых и правоохранительных органов.
Официально цель этих изменений — усиление антиотмывочного контроля и повышение прозрачности платежей.
На практике это означает одно: рублевые переводы и платежные связи между участниками операций становятся для государства и банков заметно более просматриваемыми.
Отдельный важный момент: клиенту могут не сообщать о самом факте передачи таких сведений.
То есть человек может столкнуться уже не с уведомлением о передаче данных, а сразу с последствиями — запросом банка, ограничением операций или необходимостью объяснять происхождение средств.
Вывод простой:
тем, кто работает в серой зоне, использует дропов, гоняет деньги через несколько карт, занимается неоформленным P2P или прячет выручку на личных счетах, стоит учитывать: рублевая часть таких операций теперь видна намного лучше. | 99 |
| 8 | 1 сентября — начало конца для темщиков в России: запущен цифровой рубль, Росфинмониторинг получил доступ ко всем переводам по СБП, картам МИР и QR-кодам, криптой запрещено платить.
— С 1 сентября в России официально запустили цифровой рубль и отрегулировали рынок крипты. Компании готовятся принимать электронные деньги, а крупный бизнес — торговать с иностранными партнерами за биткоины.
По закону, с 1 сентября цифровой рубль обязаны принимать крупнейшие российские банки и их клиенты — компании, чья выручка превышает 120 млн рублей за прошедший год. Банки с универсальной лицензией и фирмы с оборотом ₽30+ млн могут подождать до 1 сентября 2027-го.
Сейчас к приему цифрового рубля готовится крупный отечественный ритейл и другие российские компании — операторы связи, авиакомпании, операторы коммунальных услуг и так далее. Параллельно запускается и единый QR-код, который позволит использовать цифрорубль вместе с привычными платежными операциями. Доступ к счетам цифрового рубля возможен через мобильные приложения банков и интернет-банки.
— С 1-го сентября вступает в силу новый закон о криптовалютах. Битки не становятся от этого полноценной заменой рублю. Закон позволяет использовать криптовалюты как инвестиционный актив. Покупать-продавать и хранить крипту можно будет только через организации, включенные в реестр ЦБ. Криптовалюты можно будет использовать для расчетов с иностранными бизнес-партнерами. А еще с крипты нужно будет платить налоги.
— По прогнозу экспертов, легальный крипторынок может стать "рынком крашенной крипты" — это цифровые активы, которые прошли через адреса или площадки, попавшие под международные санкции. Для иностранных контрагентов такие активы являются нежелательными, поскольку их использование сопряжено с высокими комплаенс‑рисками.
Ждем, как в этих реалиях будет развиваться черный рынок обмен криптовалют и сбудутся ли прогнозы экспертов по уходу деятельности в тень. | 103 |
| 9 | Цифровой рубль выходит из стадии тестирования. Что это вообще изменит?
С 1 сентября 2026 года начинается новый этап внедрения цифрового рубля. Системно значимые банки должны предоставить клиентам возможность работы с ним, а крупные торговые компании — принимать оплату.
Цифровые рубли хранятся не на счете коммерческого банка, а на платформе Банка России. Банк в этой системе остается посредником, через которого клиент получает доступ к своему цифровому кошельку.
Для обычного человека пока все довольно просто: переводы цифровых рублей между физическими лицами бесплатны, оплата — через универсальный QR-код. Пополнять цифровой кошелек со своего банковского счета можно будет в пределах установленных лимитов.
Для банков ситуация интереснее. Чем больше операций потенциально будет переходить на платформу цифрового рубля, тем меньше остается привычных комиссионных доходов от переводов и платежей. Это произойдет не завтра, но сама инфраструктура для этого постепенно создается.
А можно ли будет купить криптовалюту за цифровые рубли? Нет.
Цифровой рубль — это не криптовалюта, а еще одна форма российского рубля, выпускаемая Банком России. Система не предусматривает возможности напрямую отправлять цифровые рубли и получать взамен BTC или USDT.
Поэтому воспринимать цифровой рубль как некий государственный «мост в крипту» точно не стоит.
Кому это выгодно?
Для обычного пользователя — бесплатные переводы и единый QR-код.
Для банков — потенциальная потеря части доходов от привычных платежных операций.
Для государства — более централизованная платежная инфраструктура и возможность развития новых механизмов работы с денежными потоками.
Пока цифровой рубль для большинства будет просто еще одной кнопкой в банковском приложении. Но в долгосрочной перспективе гораздо интереснее посмотреть, какие функции традиционных банков постепенно перейдут на инфраструктуру Банка России и насколько активно люди вообще будут пользоваться новой формой рубля. | 107 |
| 10 | 🇷🇺 В России появилась первая биткоин-казначейская компания
Компания «Ходл» запускает модель, похожую на MicroStrategy: привлекает капитал и направляет его на долгосрочное накопление биткоина.
В конце июля Банк России зарегистрировал двухлетний выпуск структурных облигаций «СФО Ходл» объёмом до 2 млрд рублей. Полученные средства планируется направлять на покупку BTC у майнеров и через лицензированные площадки, а в дальнейшем — через российскую инфраструктуру, если она появится.
Но здесь важен не только сам факт появления такой компании.
Это работает в США, в том числе, благодаря доступу к относительно дешёвому капиталу, развитому рынку ценных бумаг, институциональным инвесторам, биржевой и кастодиальной инфраструктуре.
В нашей стране условия совершенно другие.
Стоимость привлечения капитала выше. Работа с криптовалютой всё ещё связана с банковским комплаенсом, вопросами происхождения средств и инфраструктурными ограничениями. Международные площадки и кастодианы добавляют отдельные санкционные и контрагентские риски.
Поэтому просто перенести американскую модель на российский рынок один в один вряд ли получится.
Тем интереснее будет посмотреть, как она будет работать именно здесь: где компания будет приобретать и хранить BTC, как будет проходить банковский и AML-комплаенс, каким образом будет выстроена работа с инвесторами и насколько экономика такой конструкции окажется устойчивой при российской стоимости капитала.
На фоне нового регулирования криптовалют это ещё один показательный процесс: крипторынок постепенно пытаются встроить в привычную финансовую и корпоративную инфраструктуру. | 100 |
| 11 |  +9и лоси были, и потенциал более интересный, где-то он не реализовался вовсе.
в целом доволен. описывать долго, веду дневник как полагается. если интересен комментарий - вы знаете что делать. мб обзоры какие сниму. | 93 |
| 12 |  +3много что ходит последние 2 недели.
делюсь сделками по $HEI, первые две - сегодняшние, выход после отрисовки дна около 0.786 по фибо.
другие - один из последних выходов вверх, и первая попытка поймать валу около дна (там в две стороны выносило после стопа). | 71 |
| 13 | ❤️Спасибо всем, кто поддержал реакциями последний пост о Федеральном законе «О цифровых валютах и цифровых правах». Для меня это хороший показатель того, что тема действительно интересна и что выбранное направление развития канала вам откликается.
Сразу после этого я опубликовал сообщение «Samsonov Crypto заблокировал вас». Нет, никого я, конечно, не блокировал. 👍
Это был небольшой эксперимент. Хотел одновременно немного повысить охваты публикаций и посмотреть, сколько здесь людей, которые действительно читают канал, а сколько просто когда-то подписались и уже давно не следят за тем, что здесь происходит. В результате часть подписчиков отписалась. И это абсолютно нормально.
↔️Важно, чтобы здесь оставались люди, которым действительно интересны криптовалюты, банковское законодательство, юридическая практика и всё, что сегодня происходит вокруг этого рынка. Потому что именно этим я сейчас занимаюсь практически каждый день.
💼Последние месяцы значительная часть моей работы связана с блокировками по 115-ФЗ и 161-ФЗ, P2P-переводами, налоговыми вопросами, неосновательным обогащением, сопровождением споров с банками, а также с тем, как новое регулирование криптовалют будет применяться на практике. Поэтому постепенно будет меняться и сам канал.
Мне не хочется просто пересказывать новости, которыми переполнен Telegram. Гораздо полезнее самому разобраться в законе, изучить документы, сопоставить их с судебной практикой, внутренними банковскими регламентами и реальными кейсами, а уже потом делиться своими выводами.
✍️Кроме новостей, здесь станет значительно больше практической пользы.
Буду публиковать шаблоны заявлений, жалоб, обращений и других документов, которые многие сегодня получают только в рамках платных консультаций или сопровождения. Хочется, чтобы вы — мои подписчики, люди, которые давно следят за мной и моим развитием, — получали действительно полезную информацию, которая поможет лучше разобраться в ситуации, избежать распространённых ошибок или, когда это возможно, самостоятельно решить свой вопрос. Конечно, будут ситуации, где без индивидуальной юридической помощи не обойтись. В таких случаях вы всегда сможете обратиться ко мне .
📌Спасибо, что остаётесь здесь. | 69 |
| 14 | ✖✖✖✖✖✖✖ | 189 |
| 15 |  🇷🇺Президент подписал Федеральный закон «О цифровых валютах и цифровых правах»
Текст закона опубликован официально. Каждый желающий уже может ознакомиться с документом самостоятельно. Я внимательно изучаю его сейчас и для себя уже выделил несколько ключевых этапов:
🔖1 сентября 2026 года — вступает в силу основная часть регулирования рынка цифровых валют.
🔖1 июля 2027 года — завершается основной переходный период, банки начинают применять новые правила взаимодействия с участниками крипторынка.
🔖1 сентября 2027 года — вступают в силу отдельные положения, связанные с антифрод-механизмами и дополнительными требованиями к отдельным операциям.
Но, на мой взгляд, гораздо важнее не просто запомнить эти даты. Теперь действительно имеет смысл разбирать практические последствия закона.
В первую очередь ответы нужны на следующие вопросы:
• что изменится для действующих владельцев криптовалюты;
• как будут работать покупка, продажа и обмен цифровых активов;
• что произойдет с P2P-операциями;
• как новые правила повлияют на банковские переводы и применение 115-ФЗ и 161-ФЗ;
• какие требования появятся для инвесторов, операторов и других участников рынка;
• какие подзаконные акты еще предстоит принять до полноценного запуска новой модели регулирования.
Если эта тема вам действительно интересна, дайте знать реакцией или напишите об этом в комментариях.
Тогда я подготовлю отдельную серию публикаций, где подробно разберу каждый из этих вопросов простым языком, с примерами из практики и со ссылками на конкретные нормы закона, а не на громкие заголовки новостей. Думаю, такой формат будет гораздо полезнее, чем очередной пересказ новостной ленты. | 172 |
| 16 | ❓ 115-ФЗ и 161-ФЗ — это одно и то же?
После предыдущего поста я задал простой вопрос: понимаете ли вы разницу между этими законами.
Результат оказался показательным. На практике, большинство узнают о существовании этих законов только после того, как банк ограничил операции или запросил документы. А дальше начинается самое опасное — люди действуют по шаблону, хотя причины ограничений могут быть совершенно разными.
Именно от того, по какому федеральному закону банк применил ограничения, зависит вся дальнейшая стратегия.
Если речь идет о 115-ФЗ, банк пытается ответить на вопрос: «Откуда появились деньги и можете ли вы подтвердить их происхождение?»
Поэтому появляются запросы договоров, чеков, деклараций, выписок и других документов, подтверждающих экономический смысл операций.
Но 161-ФЗ — совсем другая история. Здесь банк уже интересует не происхождение денег. Главный вопрос звучит иначе: «Не используется ли этот счет в подозрительной или мошеннической схеме?»
Именно поэтому ограничения по 161-ФЗ нередко возникают после P2P-обмена, обращений потерпевших, попадания реквизитов в специальные базы или появления иных признаков подозрительных операций.
Получается принципиально разная логика.
По 115-ФЗ банк спрашивает: «Докажите происхождение денег.»
По 161-ФЗ он спрашивает: «Почему именно этот счет оказался участником подозрительной операции?»
Поэтому универсального совета вроде «просто отправьте документы в банк» не существует.
Сначала нужно понять, какой именно закон применил банк. И только после этого можно выбирать правильную стратегию действий.
В следующем посте подробно разберем, почему банки вообще начали массово применять ограничения по 161-ФЗ, почему под них все чаще попадают участники P2P-обмена и какое отношение к этому имеет криптовалюта. | 116 |
| 17 |  не зацепило 😭 | 71 |
| 18 |  +3думалось, что есть кого подбрить выше (экзит памп), все попытки скинул.
и концовка в обратку, долго стояла на месте. сейчас на 5м и 15м буду смотреть с продолжением вниз на отскоке | 70 |
| 19 |  +2попытки по $RATS зайти в продолжение
в конце недели жестко пилил, там даже более адекватных входов не было
все попытки по стакану, зайти в закол с продолжением | 79 |
| 20 |  не сразу, но до хорошей ТВХ дошли
стопы в бу держу, на тейках 90% фиксану | 77 |
