КІК: секретні матеріали

Монако підписало Додатковий протокол до Варшавської конвенції Ради Європи (Конвенції про відмивання, пошукову діяльність, арешт та конфіскацію доходів від злочинної діяльності та про фінансування тероризму) Підписання відбулося 14 жовтня 2026 року у Страсбурзі під час щорічної конференції з кіберзлочинності (Octopus Conference). Хто підписав: Монако стало однією з перших 8 країн-учасниць Ради Європи (поряд із Грузією, Грецією, Угорщиною, Люксембургом, Сан-Марино, Великобританією) та Європейським союзом, які підписали документ у перший же день відкриття. Протокол модернізує правила пошуку, заморозки та конфіскації злочинних активів, адаптуючи їх до сучасних реалій (включаючи криптовалюти та цифрові активи). Нові повноваження: • Дозволяє конфіскувати майно, пов'язане з розширеною злочинною діяльністю, а в деяких випадках без винесення обвинувального вироку. • Передбачає термінове заморожування або арешт активів без попередження, щоб підозрювані не встигли їх приховати. • Зобов'язує держави створювати спеціалізовані органи з управління активами та відповідати на термінові запити протягом трьох днів. 👉 КІК: секретні матеріали

Гонконзьке право тільки здається копією англійської: відмінності, важливі для бізнесу Гонконзьке право виросло з англійської common law, і багато підприємців вважають ці системи майже ідентичними. Насправді це негаразд. Часто виникають ситуації, коли вибір права права в договорі призводить до несподіваних наслідків саме через те, що відмінності недооцінили. Ось моменти, які варто враховувати: 🔹Вища судова інстанція. З 1997 рішення британських судів більше не обов'язкові для Гонконгу. Найвищою інстанцією став Court of Final Appeal, до роботи якого залучають суддів із інших країн загального права. 🔹Віденська конвенція (CISG). З грудня 2022 року вона застосовується в Гонконгу автоматично, якщо сторони її прямо не виключили. Великобританія учасником конвенції перестав бути, тому вибір англійського права її дія не тягне. 🔹Арбітраж. Гонконг спирається на Типовий закон ЮНСІТРАЛ. У Великобританії Закон про арбітраж 1996 року допускає оскарження арбітражних рішень у суді з питань права, що розширює судове втручання. 🔹Мова закону. Гонконзькі закони діють китайською та англійською одночасно, і обидві версії рівні за силою. Висновок, підготовлений лише за англійським текстом, може бути неповним. Ці нюанси безпосередньо впливають на реєстрацію компанії у Гонконгу та вибір права для договорів. 👉 КІК: секретні матеріали

Парад машин-амфібій у Амстердамі. Для Амстердама – дуже актуальний варіант😉 Гарних вихідних!! 💛💙 👉 КІК: секретні матеріали

Чому тупим неможливо нічого пояснити? І чому в таких людей завищена самооцінка? Наука відповіла це питання давно. Ефект Даннінга-Крюгера був описаний Девідом Даннінгом та Джастіном Крюгером у 1999 році, коли вони показали, що люди з низькими навичками часто не усвідомлюють свою низьку компетенцію та завищують самооцінку. Пізніше дослідження підтверджували цей ефект, але також підкреслювали, що залежить від контексту, методології та індивідуальних відмінностей. Оригінальне дослідження, в якому вперше був описаний ефект Даннінга-Крюгера, називається Unskilled and Unaware of It і було опубліковано Джастіном Крюгером і Девідом Даннінгом в 1999 році в журналі Journal of Personality and Social Psychology. Це дослідження навіть внесено в базу PubMed (електронну базу даних медичних і біологічних публікацій, що містить понад 40 мільйонів записів із галузі медицини, біології та охорони здоров'я). Оригінальне дослідження ефекту Даннінг-Крюгера було проведено в 1999 році в Корнеллському університеті. В експерименті брали участь студенти бакалаврату, і тестувалися навички в галузі граматики, логіки та гумору. Один із ключових результатів: учасники з низькими балами (приблизно 12%) значно завищували свою самооцінку (близько 62%). Тепер щодо політиків у вас є сумніви?😁 👉 КІК: секретні матеріали

Вank of America оштрафовано на 1,2 мільярда доларів за порушення правил боротьби з відмиванням грошей та санкцій Сюрпрайз! Сюрпрайз! Bank of America роками не усував збої у контролі підозрілих операцій, заявив регулятор США Управління контролера грошового обігу США (OCC) оштрафувало Bank of America на $750 млн рекордну суму в історії відомства. Регулятор встановив, що недоліки системи моніторингу заважали банку належно перевіряти операції на трильйони доларів. У результаті банк із запізненням надсилав численні повідомлення про підозрілі транзакції на мільярди доларів. Багато з цих операцій мали ознаки відмивання грошей, йдеться у заяві OCC. За даними регулятора, банк роками знав, що потенційно підозрілі операції не передавалися фахівцям для перевірки, але не усував проблему. Співробітникам фінансового контролю не вистачало підготовки, а внутрішній аудит пропускав порушення, які згодом виявляли інспектори. У грудні 2024 року Bank of America зобов'язався виправити недоліки. Однак, як зазначає OCC, навіть більш ніж через рік суттєві збої зберігалися. Глава відомства Джонатан Гулд назвав реакцію банку на виявлені порушення неприйнятною. Штраф OCC у розмірі $750 млн. зараховується в рахунок стягнення FinCEN на $1,2 млрд. Реально у шоці. Хотіла написати щось, але після балістики вночі цензурні слова дуже погано підбираються. Ну хіба що: "І ці люди забороняють колупатися в носі..." 👉 КІК: секретні матеріали

Як правильно змінити реєстраційного агента офшорної компанії Наявність реєстраційного агента є обов'язковою у всіх класичних офшорних юрисдикціях - це вимога закону, а не формальність. Агент проводить перевірку клієнта, взаємодіє з реєстратором, зберігає корпоративні документи та забезпечує щорічну підтримку компанії. Тому до його зміни варто підходити так само відповідально, як і до початкового вибору. Сама зміна будується за схожою логікою майже скрізь: резолюція учасників (або директорів, якщо це допускають установчі документи), повідомлення органу, що реєструє, і передача досьє новому агенту. Але деталі різняться. На Сейшелах резолюція за умовчанням має бути одноголосною, копію подають реєстратору протягом 14 днів, а при подачі новим агентом потрібна письмова згода колишнього агента. На Кайманових Островах закон регулює не зміну агента як таку, а зміну зареєстрованого офісу — на практиці одне спричиняє інше. Що важливо врахувати заздалегідь: 🔻 Плануйте перехід із прив'язкою до дати продовження компанії, щоб не пропустити термін сплати мита. 🔻 Погасіть заборгованість перед поточним агентом та державним органом — інакше агент має право затягнути видачу згоди. 🔻 Врахуйте реальні витрати на передачу: завірення реєстрів, оформлення резолюцій, звіряння розрахунків. 🔻 Не залишайте компанію без агента навіть на короткий термін - відсутність агента порушує закон і загрожує штрафами до виключення з реєстру. 👉 КІК: секретні матеріали

Міністерство фінансів ОАЕ продовжило період застосування пільги щодо корпоративного податку для малого бізнесу (Small Business Relief, SBR) ще на три роки. Тепер її можна застосовувати до податкових періодів, які закінчуються пізніше 31 грудня 2029 року. Резиденти ОАЕ, чия річна виручка за останні три роки (починаючи з 1 червня 2023 року) не перевищує 3 млн дирхамів, зможуть вважатися такими, що не отримали оподатковуваний дохід за звітний період і отримати послаблення з корпоративного податку. Однак, якщо ліміт був перевищений хоча б одного разу, скористатися пільгою вже не можна. ❗️Пільга недоступна: 🔹 кваліфікованим особам вільних зон (Qualifying Free Zone Persons, QFZP), які застосовують спеціальний податковий режим; 🔹 учасникам міжнародних груп компаній, сукупний консолідований виторг яких перевищує 3,15 млрд дирхамів ОАЕ. Пільга з корпоративного податку для малого бізнесу в ОАЕ не застосовується автоматично. Компанія має обирати її окремо для кожного податкового періоду та подавати спрощену декларацію з корпоративного податку через електронну податкову платформу EmaraTax. Також необхідно вести облік та зберігати документи, що підтверджують розмір виручки. Перед вибором пільги варто оцінити як поточну економію. За період її застосування компанія зможе сформувати податковий збиток чи заявити відрахування чистих відсоткові витрати для перенесення у майбутнє. Для бізнесу, який планує швидко зростати чи залучати боргове фінансування, це може вплинути на загальне податкове навантаження. Обидві зміни полегшують роботу окремих категорій бізнесу в ОАЕ, але не звільняють компанії від звітності та перевірки умов. Можливість застосування SBR необхідно оцінювати з урахуванням структури доходів, планів розвитку та податкового статусу компанії. 👉 КІК: секретні матеріали

Румунія може скасувати програму відновлення громадянства для нащадків 15 вересня 2026 року в Сенаті Румунії зареєстровано законопроект B509/2026, який пропонує виключити нащадків колишніх румунських громадян серед осіб, які мають право на відновлення громадянства. Наразі відновлення доступне дітям, онукам та правнукам колишніх громадян Румунії. Якщо законопроект ухвалять, спеціальна процедура залишиться лише для тих, хто особисто мав румунське громадянство і згодом його втратив. Таке широке трактування закону дозволяло шахраям допомагати тисячам людей отримувати громадянство без підтвердженого румунського коріння. Як правило, коріння просто підробляли, "малювали" фіктивні відомості про румунських предків, оформляли фіктивну реєстрацію та підроблені свідоцтва. Масштаби зловживань вражають: 🔴Більше 18 700 фіктивних реєстрацій вихідців із пострадянських країн фігурували у розслідуваннях, про які писав Euronews. 🔴94 підозрюваних проходили по одному з великих розслідувань прокуратури, у тому числі посередники та державні службовці. 🔴Від €15 000 до €40 000 – стільки, за даними слідства, коштували послуги з незаконного отримання румунських документів. Окрім майже масових розслідувань старих кейсів, ми очікували, що рано чи пізно питання поставлять радикально – про зміну самого закону. При цьому сама по собі репатріація – абсолютно законний механізм, який існує в багатьох країнах. Відновлювати громадянство за реальним сімейним корінням – нормально, але кількість шахрайських схем саме в Румунії була просто безпрецедентною. Це призвело до того, що сам румунський паспорт мимоволі став асоціюватись із незаконними способами його отримання. І навіть якщо в людини справді була румунська бабуся, мимоволі виникало питання: чи точно? 👉 КІК: секретні матеріали

Це курки породи Сібрайт, які виведені в Англії з карликових порід. Головна особливість цих птахів - їх оперення виглядає так, ніби його потрібно розфарбувати. Крім незвичайного зовнішнього вигляду, вони дуже ручні, цікаві, активні і досить кмітливі Гарних вихідних!! 💛💙 👉 КІК: секретні матеріали

Верхівка айсберга: чому продовження офшорної компанії — це не просто державне мито «Чому я не можу просто сплатити продовження компанії безпосередньо?» - одне з найчастіших питань клієнтів. На перший погляд все виглядає просто: у законі вказано суму держмита, а отже, залишається лише переказати потрібну суму. Але в класичних юрисдикціях (таких як БВО, Сейшели та Беліз) корпоративне обслуговування влаштоване інакше. 🤩За видимою частиною ховається ціла інфраструктура, що забезпечує легальне існування бізнесу. Головний юридичний аспект Багато хто вважає послуги реєстраційного агента додатковою опцією. Насправді у багатьох країнах це сувора вимога закону. Продовжити компанію, просто перерахувавши державне мито минаючи агента, неможливо. Реєстраційним агентом може бути лише ліцензована компанія. Перевірити офіційні списки можна на сайтах регуляторів: 🔸Сейшели 🔸 БВО 🔸 Беліз З чого складається підтримка статусу Good Standing? Держмито - лише мала частина витрат. Для збереження компанії в активному статусі необхідно оплачувати: 🔹Послуги ліцензованого реєстраційного агента; 🔹Зареєстрований офіс (юридична адреса); 🔹Виконання обов'язкових регуляторних та корпоративних вимог. За що компанія сплачує агенту? Реєстраційний агент – це офіційний представник вашого бізнесу в країні реєстрації. Він взаємодіє з держорганами, проводить оплату мит, приймає кореспонденцію, веде обов'язкові реєстри та зберігає документи. Більше того, відповідальність агента зберігається і після ліквідації компанії: архів документів повинен зберігатись не менше 5 років на БВО та 7 років на Сейшелах. Чим загрожує відсутність чинного агента? Якщо агент припиняє обслуговування компанії через несплату чи недотримання вимог, компанія зобов'язана терміново призначити нового. Працювати без агента — пряме порушення закону, яке спричиняє жорсткі санкції: 🇻🇬 БВО - штраф до $10 000 за рішенням суду. 🇸🇨 Сейшели - $100 одночасно плюс по $25 за кожен день прострочення. 🇧🇿 Беліз - від $ 2 000 до $ 50 000 при усуненні порушення. Реєстратор не дорівнює Реєстраційний агент Реєстраційний агент – ваш ліцензований представник та посередник, який супроводжує компанію щодня. Реєстратор — державний орган, який веде офіційний реєстр та фіксує зміни. Реєстраційний агент - не формальність, а фундамент легальності бізнесу. Продовження компанії – це комплекс заходів, які гарантують відсутність регуляторних ризиків та збереження статусу Good Standing. 👉 КІК: секретні матеріали

Внесок українців, які залишилися в Польщі, в економіку країни оцінюють у 94 млрд злотих ($24,1 млрд) — 2,4% ВВП, — PulsHR. 🔹Згідно з дослідженням Smart Solutions HR, 65,4% працюючих українців не розглядають можливість виїзду з Польщі, а близько 30% хочуть залишитися там надовго або назавжди. 🔹Водночас 43,6% уже не надсилають зароблені гроші в Україну, а витрачають їх у Польщі. 🔹Серед головних причин залишитися — зарплата (27,8%), перспективи розвитку (23,3%), стабільність життя (21,8%) та наявність сім’ї (21,1%). 🔹Частка працюючих українських біженців за рік зросла до 76%. Ще близько 13% людей працездатного віку працюють на себе. 🔹Із 2022 року українці подали майже 135 тисяч заяв на реєстрацію власного бізнесу. 🔹Соціальні виплати з Польщі становили лише 10% доходів українських сімей біженців, а виплати з України — 2%. 👉 КІК: секретні матеріали

Друга хвиля розслідувань у Туреччині: 1070 осіб отримали турецькі паспорти незаконним шляхом 🧐 Ще у серпні слідчі з'ясували, що нерухомість продавали іноземним інвесторам за завищеними цінами. У результаті 687 осіб отримали громадянство з порушеннями, і влада вже почала позбавляти їх паспортів. У другій хвилі перевірили угоди з 734 іноземцями, і 274 з них виявились фіктивними. Що зробили в результаті: – порушили справи проти 88 підозрюваних; – затримали 72 особи; – 1070 осіб незаконно отримали турецьке громадянство – заарештували 2011 об'єктів нерухомості; – заморозили 1 готель, 86 автомобілів, 2 яхти та 42 банківські рахунки; - 30 компаній передали під управління призначених керуючих. Щодо тих, хто, за даними слідства, вже отримав громадянство незаконним шляхом, розпочато процедуру його анулювання. Ці новини свідчать, що перевірки інвестиційних угод у Туреччині не закінчуються після видачі паспорта. Влада повертається до оборудок минулих років і переглядає рішення про громадянство, якщо з'ясовується, що інвестиційні вимоги були виконані з порушеннями. Ми раніше вже розповідали про схеми, які досі зустрічаються на ринку. Серед них: • штучне завищення вартості нерухомості; • повернення частини коштів інвестору після угоди; • фіктивні угоди задля досягнення інвестиційного порога; • приховані позики замість використання власних коштів; • обіцянки «вирішити питання через зв'язки»; • договори із обов'язковим зворотним викупом. «Швидка економія» через кілька років може призвести до втрати паспорта. Тому в інвестиційній імміграції чистота угоди та надійні партнери часто важливіші за обіцяну знижку. 👉 КІК: секретні матеріали

Яка милота! Виявляється, маленьким черепашатам стає лоскітно, коли їх чистять зубною щіткою😊 Гарних вихідних!! 💛💙 👉 КІК: секретні матеріали

1950-го Куба була багатша за Тайвань. Сьогодні розрив – колосальний. Тайвань вибрав приватну власність, ринок, торгівлю та підприємництво. Куба - державний контроль та планову економіку. Минуло 76 років. Економічні моделі не гарантують успіху, але створюють стимули. А стимули визначають, хто працюватиме, інвестуватиме і створюватиме нове. Історія Тайваню та Куби – наочний приклад того, до чого можуть привести різні економічні правила. 👉 КІК: секретні матеріали

Великобританія планує посилити контроль за університетами, які приймають іноземних студентів Влада Великобританії вводить нову систему оцінки вузів, які приймають іноземних студентів. Університети регулярно оцінюватимуться за трьома ключовими параметрами — рівнем відмов за візами, показниками зарахування та завершення навчання — і отримуватимуть світлофорну оцінку (зелене). Установи з незадовільними показниками можуть зіткнутися з обмеженнями на прийом іноземних студентів або втратою ліцензії спонсора. Мета змін — боротьба зі зловживаннями студентськими візами та підвищення якості освіти. Система почне діяти поетапно, а перші результати рейтингів очікуються вже до 2027 року. 👉 КІК: секретні матеріали