Легко про инвестиции от Анны Черных

Типы людей в инвестициях🐻 Все инвесторы разные: одни готовы рисковать, а другие предельно осторожны. Но немногие знают, что у инвесторов есть свой сленг, в котором они выделяют типы инвесторов в зависимости от их стратегии и сравнивают их с животными. Давайте расскажу о нескольких: 1️⃣ Быки Это инвесторы, которые активно покупают ценные бумаги. Они с оптимизмом смотрят на перспективы рынка и делают ставку на то, что отдельный актив или рынок продолжит рост. 2️⃣ Медведи Медведи — противоположность быкам. Они делают ставку на падение части или даже всего рынка в целом. Часто медведи продают даже те акции, которыми не владеют, — открывают короткие позиции, или шорты. 3️⃣ Волк Волки используют неэтичные методы зарабатывания денег на рынке. Часто речь идет о каких-то махинациях с бумагами. Яркий пример волка — Джордан Белфорт, чья история вдохновила создателей фильма «Волк с Уолл-Стрит». 4️⃣ Черепаха Это долгосрочные инвесторы. Они не стремятся заработать на колебаниях цен, для них важнее — вырастет актив в цене через 10 лет или нет. А еще черепахи любят экономить на налогах, комиссиях и сборах. 5️⃣ Заяц Зайцы как раз противоположность черепахам. Они открывают позиции на очень короткое время, обычно минуты, и зарабатывают небольшую прибыль на колебаниях цены. Узнали себя в одном из типов? Если да, голосуйте в опросе ниже: узнаем кого у нас больше😅

Что делать с акциями Polymetal? 🤔 Вчера Solidcore Resources (ранее Polymetal International) сообщил, что компания подала заявку на делистинг акций с Московской биржи. Основная причина — введенные санкции США на Московскую биржу, а так же то что после продажи российских активов у компании не осталось присутствия в России. Компания своих акционеров в России не бросает и предлагает обмен 1:1 российские акции на акции, листингованные на Казахстанской бирже. Что делать инвестору? Три возможных варианта: 1️⃣ Обменять акции, замороженных в НРД, на бумаги, торгуемые на бирже Казахстана 2️⃣ Продать акции сейчас и зафиксировав убыток, это лучше, чем остаться с неторгуемым неликвидом 3️⃣ Ничего не делать, оставить себе акции Solidcore Resources и дожидаться подробной информации о делистинге

Дедлайн на обмен — до 30 сентября, последний день торгов.

Компания сделала подробную инструкцию, как произвести обмен 👇🏻 https://www.solidcore-resources.com/ru/share-exchange/

🔔 Что произошло в мире за прошедший день? На что стоит обратить внимание? ◾️Polymetal подал заявку о делистинге с Мосбиржи. ◾️Соллерс выплатит по итогам 2023 года дивиденды в размере 89 рублей на акцию. Дивдоходность — 9,4%. ◾️Сбер оказался лидером в рейтинге среднесрочных вкладов по уровню реальной ставки. Недавнее исследование сравнило условия банковских вкладов в России. Особое внимание уделяется процентным ставкам и другим параметрам депозитов. ◽️Сбер до конца июня предлагает 18% на 6 и 7 месяцев для средств, которых не было на счетах клиента в течение последних 2 месяцев. ◽️ВТБ дает 16% для клиентов, не имевших депозитов в банке последние 180 дней. Предложение, вероятно, нацелено на привлечение новых клиентов. ◽️Газпромбанк предлагает 19% при онлайн-открытии. Правда ставка меняется в течение срока вклада, который нельзя закрыть досрочно, 19% начисляются только в 2 последних месяца. ◽️Альфа-Банк дает 16,50% 6-месячный вклад, и обещает 18% при размещении на 3 года. Но заморозка средств на такой срок без возможности досрочного закрытия вклада — риск. ◽️Т-Банк предложил лишь 15% на 6 месяцев, а максимальную ставку — только на годовом вкладе. ◾️УК «Тинькофф Капитал» выделит 14 фондов в новые ЗПИФ для продажи бумаг и выплаты денег пайщикам. В закрытые паевые инвестиционные фонды преобразуют следующие фонды: Тинькофф USA 500, Индекс IPO, Biotech, FinTech, Green Economy, CyberSecurity, Emerging Markets, ESG Leaders, Semiconductors, BuyBack Leaders, PAN-ASIA, AI-Robotics, Technology, Eurostocks 50.

Держатели паев вышеназванных фондов получат пропорциональную долю в новых ЗПИФ. Если замороженные в них бумаги удастся полностью или частично продать, то УК сможет сделать частичное погашение паев этих ЗПИФ и выплатить средства пайщикам.

Важно, что в «Тинькофф Вечный портфель USD» и «Тинькофф Вечный портфель EUR» в ЗПИФ будут преобразованы только заблокированные активы. Остальные бумаги оставят в текущих БПИФах. ◾️Газпромбанк Брокер начал требовать от клиентов указания наличия ВНЖ в недружественных странах в договоре. Требование начинает действовать с рамках предписания ЦБ от 29 марта 2024 года. Согласно ему, с 10 июля в заявлении на вывод средств добавляется пункт о наличии ВНЖ или второго гражданства в странах, включенных в список недружественных к России.

Изменения не коснутся клиентов, путешествующих за границу менее 183 дней в год и не имеющих документов на проживание в другой стране.

Аналогичные правила должны появиться у всех банков и брокеров в ближайшие 2 недели. ◾️Евросоюз потерял четверть доходов от экспорта алмазов вследствие санкций против России. Объём экспорт алмазов ЕС с начала года составил 2,5 млрд евро против 3,34 млрд годом ранее. За это время закупки алмазов из России сократились на 29% до 2,66 млрд евро. ◾️Великобритания исключила из санкционных списков вице-президента "Алросы" Алексея Филипповского. ◾️Госдолг России снижается самыми быстрыми темпами среди стран G20. Уровень госдолга РФ сократился на 12% за прошедший год до $285 млрд. Лидером по приросту стала Мексика с возросшими займами на 31% до 687 млрд. Далее идут Бразилия и Индия с +22% и +15% соответственно.

По объёму госдолга Россия занимает 4 место с конца, уступая только ЮАР, Турции и Саудовской Аравии.

◾️Кремль готовит визит главы Индии Моди в Москву уже в 2024 году. Визит состоится 8 июля. ◾️Госдума приняла закон, исключающий полис ОСАГО из перечня обязательных документов при регистрации транспортного средства. ◾️Максимальная стоимость парковки в Москве вырастет с 450 до 600 рублей в час. Рост на 33% анонсировал Дептранс столицы. Однако изменение коснется не всех зон, а лишь часть из них. Почти все они в центре (серые). Изменение вступит в силу с 1 июля этого года.

Ведомство отметило, что даже с текущими ценами местным жителям не хватает мест для парковки, поэтому было принято решение поднять тарифы.

ТОП-5 финансовых лайфхака, которые спасут ваше путешествие🙌🏻 Подготовила для вас 5 способов, которые помогут комфортно отдохнуть в путешествии и сэкономить на том, что никак не повлияет на качество отдыха. Если честно, этот список можно продолжать бесконечно. Но я постаралась выбрать самые основные. Что ж, поехали: 1️⃣ Меняйте валюту заранее Если менять валюту на месте: в аэропорту или в центре города, курс будет вряд ли выгодным. Еще хуже — воспользоваться подозрительным обменником или поменять деньги с рук. Будьте внимательны: можно попасться на мошенников. Лучше снимите их заранее или оформить валютную карту (да, вариантов сейчас не так много, но они есть). 2️⃣ Снимайте квартиру Свободные номера в отелях могут разобрать аж за полгода до выезда. А владельцы квартир часто готовы предложить вам не худшие варианты жилья — например, через Airbnb или Booking — на порядок дешевле гостиниц. 3️⃣ Покупайте сувениры в непопулярных местах Магазины в центре города или в аэропорту всегда завышают цены на товары, особенно на сувениры для туристов. Лучше ищите рынке чуть подальше от центра, там сувениры будут стоить на порядок дешевле. 4️⃣ Ходите на выгодные экскурсии. Некоторые цены на билеты в музеи и экскурсии кусаются, но есть выход — в каждой стране большой выбор бесплатных экскурсий. А график вы можете найти в пунктах туристической информации (ищите вывеску с большой буквой i). 5️⃣ Путешествуйте в межсезонье Обычно это время приходится на конец мая — начало июня и на конец августа — сентябрь. Это время, когда достаточно тепло, чтобы наслаждаться морем, а толп нет. При этом цены на авиабилеты, жильё, туры и порой даже на еду в туристических кафе ниже. 🙌🏻 Сезон открыт, отдыхайте в своё удовольствие. Теперь вы знаете, как провести время также насыщенно, но гораздо дешевле! Пользуйтесь и рассказывайте друзьям🔥

🔔 Что произошло в мире за прошедший день? На что стоит обратить внимание? ◾️«Всеинструменты ру» выходит на IPO. Компания — крупнейший онлайн-игрок на российском DIY рынке. Это одно из самых ожидаемых IPO года. Компания планирует листинг на Московской бирже. Старт торгов намечен на июль. Компания ожидает включение её акций в первый котировальный список Мосбиржи, таким образом проблем с ликвидностью не будет. Так как «Всеинструменты.ру» — яркий представитель eCom, сравнивать её можно с Ozon, хотя операционные модели разные: ВИ.ру – 1P (first party, компания сама продает товары), а Ozon – 3P (third party, компания предоставляет платформу для продажи товаров сторонними продавцами). Показатели бизнеса у ВИ.ру достойные:

Выручка по итогам 2023 года увеличилась на 54% до 132,8 млрд рублей Рентабельность по EBITDA в 2023 году составила 7,6%, а по итогам 4м 2024 года и вовсе 8,5% Фактически, компания самостоятельно создала онлайн рынок «Do It Yourself» в России (в отличие от Леруа, у которой основа бизнеса – оффлайн бигбоксы).

Согласно исследованию INFOline, этот рынок вырастет вдвое всего за 4 года. И «Всеинструменты» являются главным бенефициаром роста DIY-рынка за счет фокуса на онлайн-канале продаж, а также преобладающей доли высокомаржинального B2B-сегмента в структуре выручки, который придает бизнес-модели дополнительную устойчивость. Планирует выплаты дивидендов в размере 50% и более от чистой прибыли. Выплаты начнутся не ранее второй половины 2025 года. Базой для выплаты дивидендов станет чистая прибыль по МСФО. Если отношение чистого долга к EBITDA менее 3х, то на выплату направят 50%+ прибыли. Иначе — по решению совета директоров, следует из заявления компании на мероприятии для инвесторов. Сейчас отношение чистого долга к EBITDA составляет 1,8х. ◾️ЮГК провел SPO. Компания привлекла 8 млрд рублей. Бумаги разместили с дисконтом в 5,5% к их рыночной стоимости — 0,81 рубль, отмечает Frank Media. Порядка 70% выпущенных бумаг выкупили институциональные инвесторы, физики — остальное. Доля акций в свободном обращении выросла с 6% до 10%. ◾️НКЦ конвертирует в юани зависшие из-за санкций гонконгские доллары. ◾️ЕС принял 14-й пакет санкций против России, включая ограничения на транзит российского СПГ через европейские порты. Запрет на транзит СПГ через европейские порты в третьи страны вступит в силу через 9 месяцев. ◾️ЕС ввел санкции против Совкомфлота. ◾️ЕС разрешил ввоз ряда алмазов из России.

📆 Какие события ожидаем: 24 июня ◽️Совкомбанк - ГОСА по дивидендам за 1кв. 2024г. в размере 1,1 руб/акция ◽️Ренессанс Страхование - ГОСА по дивидендам за 2023г. в размере 2,3 руб/акция ◽️Русолово - ГОСА по дивидендам за 2023г. 25 июня ◽️МТС - раскрытие результатов 1кв. 2024г. ◽️Henderson - операционные результаты за май 2024г. ◽️Совкомбанк - ГОСА по дивидендам за 2024г. в размере 1,14 руб/акция ◽️Globaltruck - ГОСА по дивидендам за 2023г. ◽️МТС Банк - ГОСА по дивидендам за 2023г. ◽️МКБ - ГОСА по дивидендам за 2023г. ◽️Henderson - ГОСА по дивидендам за 2023г. ◽️Henderson - День Инвестора 26 июня ◽️Башнефть - ГОСА по дивидендам за 2023г. в размере 249,69 руб/акция ◽️МТС - ГОСА по дивидендам за 2023г. в размере 35 руб/акция ◽️Газпром нефть - ГОСА по финальным дивидендам за 2023г. в размере 19,49 руб/акция 27 июня ◽️Инарктика - ВОСА по дивидендам за 4кв. 2023г. в размере 10 руб/акция ◽️Русал - ГОСА по дивидендам за 2023г. ◽️Татнефть - ГОСА по дивидендам 28 июня ◽️Норникель - ГОСА по финальным дивидендам за 2023г. ◽️ТКС Холдинг - ГОСА по дивидендам за 2023г. ◽️Аэрофлот - ГОСА по дивидендам за 2023г. ◽️Сургутнефтегаз - ГОСА по дивидендам за 2023г. ◽️КарМани - ГОСА ◽️Русагро - ГОСА по дивидендам за 2023г. ◽️Газпром - ГОСА по дивидендам за 2023г.

🔔 Что произошло в мире за прошедшие дни? На что стоит обратить внимание? ◾️Акционеры Сбербанка одобрили дивиденды в размере 33,3 рублей на акцию. ◾️Кабмин РФ смягчил требование об обязательной продаже валютной выручки крупнейшими экспортерами, снизив порог до 60%, — Правительство РФ. Ранее экспортеры были обязаны зачислять на свои счета в уполномоченных банках не менее 80% иностранной валюты, полученной по внешнеторговым контрактам. ◾️Банк «Синара» ограничил ввод и вывод юаней на брокерский счет. Также Синара запретила подачу заявок на покупку и продажу юаня на Мосбирже. Это касается валюты с расчетами «на сегодня». Поручения с расчетами «на завтра» принимаются без изменений.

«В связи с наложенными санкциями и наблюдающимися проблемами вывода китайских юаней на Московской бирже банк «Синара» вводит ограничения на подачу поручений, то есть на сделки покупки и продажи китайского юаня, и на поручение на вывод китайских юаней», — рассказал оператор банка.

◾️Газпром пытается выживать за счет внутреннего рынка. Компания поставила рекорд по поставкам газа в июня на внутренний рынок. «Со 2 июня 2024 года поставки газа из Единой системы газоснабжения России ежесуточно идут выше максимальных для июня показателей всех прошлых лет», — сообщили в компании. ◾️Whoosh: число поездок за полугодие выросло на 55%, число пользователей — на 57%. Отмечается и «качественный рост», например, число поездок активного пользователя за 6 мес. 2024 года выросло на 32% год к году, следует из пресс-релиза. А еще у компании вырос флот примерно в соответствии с ростом спроса — на 50%. ◾️Газпром отчаянно пытается спасти бизнес. Компания увеличила ставку на экспорт и переработку нефти. «Газпром» через «Газпром экспорт» пытается увеличить свою долю в нефтяном бизнесе и увеличить объемы переработки нефти ВСТО, поставляемой в Азию, а также экспорт нефти Siberian Light. ◾️Льготная ипотека — все. «Сбер» прекращает выдачу ипотек по программе «Господдержка» и приостанавливает IT-ипотеки. IT-ипотеку приостановили временно, сообщают в пресс-службе банка. Вообще, выдавать можно до 1 июля.

Однако в «Сбере» отметили, что очень высокий спрос из-за эффекта последнего вагона приводит к досрочному исчерпанию выделенного лимита.

А еще важно понимать, что процесс одобрения и оформления ипотеки занимает не один день, так что до 1 июля уже не успеть. ◾️Кабмин РФ одобрил проект соглашения о порядке взаимного направления воинских формирований, военных кораблей и военных воздушных судов РФ и Индии. ◾️Россия готова к широкому обсуждению вопросов по созданию евразийской системы безопасности с различными объединениями, в том числе с НАТО, — Путин.

Решила на выходные выбраться загород ☀️ Набраться сил, отдохнуть и позагорать, как проходят ваши выходные? Делитесь фотографиями в комментариях👇🏻

Пассивное инвестирование в индексы от Джона Богла: принципы и история инвестора Джон К. «Джек» Богл является основателем второй в мире после BlackRock крупнейшей компании по управлению инвестиционными фондами — The Vanguard Group. ❕В этой сфере он провел революцию, снизив комиссии управляющей компании для инвесторов, сохранив при этом рентабельность фондов. За это он получил прозвище «Святой Джек». Ещё Джон Богл написал несколько книг. Вы наверняка слышали некоторые из них. Например, «Руководство разумного инвестора» и «Не верьте цифрам». Если не читали, рекомендую💡 На сегодняшний день фонды Vanguard также сохраняют низкие комиссии. По состоянию на 2022 год средний коэффициент расходов фондов Vanguard составлял 0,09% по сравнению со средним показателем по отрасли взаимных фондов на уровне 0,49%. Богл считал, что пассивные инвестиции в индексы позволяют получить хорошую доходность при минимальных усилиях. Индексы включают в себя большое количество разных компаний. На перспективу, как минимум часть из них принесет прибыль. Состояние инвестора в конце жизни оценивалось примерно в 80 миллионов долларов. Ну и ловите цитату от Джона Богла, которая, как мне кажется, прекрасно описывает весь его жизненный путь:

Не ищите иголку в стоге сена. Просто купите весь стог сена.

Делитесь в комментариях, как вам история? 📝