Совкомсервис: ВЭД/115-ФЗ

⏰ Продление обязательной продажи валютной выручки Правительство РФ продлило до 30.04.2026 требование о продаже части валютной выручки экспортерами. С 25.05.2025 компании из закрытого перечня обязаны зачислять 40% валютной выручки на счета в российских банках и продавать не менее 90% от этой суммы.

🤑 Штрафы за криптовалютные платежи В Госдуму внесли законопроект, запрещающий использование криптовалют в платежах. Штрафы для ФЛ составят 100–200 тыс. руб., для ЮЛ 0,7–1 млн. руб. Кроме того, незаконно использованные криптоактивы будут конфискованы. ЦБ и Минфин поддерживают ужесточение мер, но допускают применение криптовалют во внешней торговле.

💸 Недружественные наследники в капитале российских организаций Арбитражный суд признал недействительным включение гражданки Канады в число участников российского ООО на правах наследования доли. Причиной стало отсутствие разрешения Правкомиссии, необходимого при переходе доли в уставном капитале к иностранному гражданину. ФНС обязали исключить её данные из ЕГРЮЛ, так как переход доли нарушает Указ Президента №618.

✍️ Отчет о движении средств по зарубежным счетам Российские налогоплательщики, владеющие зарубежными счетами, должны до 01.06.2025 представить в ФНС отчет о движении средств. Данный отчет сдавать не нужно при одновременном соблюдении двух условий: - остаток по счету на 31.12.2024 года составил менее 600 тыс. руб. или сумма оборотов по нему внутри года не превысила 600 тыс. руб. - счет открыт в банке, у брокера или в любой другой финансовой организации, расположенных на территории государства - члена ЕАЭС, или на территории государства, осуществляющего автоматический обмен финансовой информацией с РФ.

🔄 Обход контрсанкций В РФ нарастает судебная практика по делам, связанным с нарушением так называемых "специальных экономических мер" — контрсанкционных указов Президента. Несмотря на отсутствие прямой ответственности за такие нарушения, Генпрокуратура активно использует нормы ГК РФ для признания спорных сделок ничтожными и взыскания средств в доход государства. Ответственность за нарушение контрсанкционных указов может быть введена в ближайшем будущем, власти продолжают разработку правовой базы, проект координируется Минюстом. Перед проведением сделки необходимо проверить, попадает ли она под контрсанкционные указы, необходимо ли получать разрешение Правкомиссии.

❗️Ответственность для дропперов Дропперов теперь могут штрафовать на 100 тыс. – 1 млн рублей или сажать в тюрьму на 3–6 лет. Поправки в УК РФ поддержаны Верховным судом. Даже если дроппер не знал о преступлении, его ждет ответственность. Исключение — добровольное содействие следствию. Регулятор поддерживает новый закон: в 2024 году ущерб от мошенников составил 295 млрд рублей. Будьте осторожны и не участвуйте в сомнительных схемах!

💳 Карты "Мир" расширяют географию Рады сообщить, что сеть приема карт "Мир" за рубежом продолжает активно расти, несмотря на санкции. Сегодня картой "Мир" можно пользоваться в России, Белоруссии, Абхазии, Южной Осетии и на Кубе, а также с ограничениями еще в девяти странах. Подключение торговых точек к оплате картами "Мир" началось в Индонезии, Малайзии, Непале и других дружественных странах. Кроме того, тестируется новый способ трансграничных платежей в рублях по QR-коду на основе СБП.

💻 Экспериментальный правовой режим для криптовалют Эксперты рассказали о новой схеме работы с криптовалютами в России – экспериментальном правовом режиме (ЭПР). В ЭПР будут задействованы банки, криптобиржи и поставщики ликвидности. Предполагается, что сделки смогут совершать "особо квалифицированные" инвесторы с крупными активами или доходами. Новый режим призван вывести криптовалютные операции из "серой зоны" и снизить риски для бизнеса.

❌ Ограничения на снятие наличных С 01.09.2025 вводится суточный лимит в 50 тыс. руб. на снятие наличных, но он коснется только подозрительных счетов, используемых для обналичивания украденных средств ("дропперов"). Ограничение не будет массовым и затронет единицы. Закон также обяжет банки проверять операции в банкоматах на признаки мошенничества и уведомлять клиентов о блокировках. Для жертв мошенников установлен лимит — не более 100 тыс. руб. в месяц.

📈 ФНС запустила сервис курсов криптовалют ФНС запустила страницу с курсами криптовалют и объемами торгов на крупнейших криптобиржах, таких как Binance и OKX. Эта информация поможет майнерам правильно рассчитать доход для налоговой отчетности. Данные носят справочный характер, поэтому налогоплательникам рекомендуется самостоятельно проверять актуальность котировок. Сервис станет важным шагом к взаимодействию государства с индустрией цифровых активов.

🔍 Контроль за бюджетными средствами Минфин предложил расширить контроль за получателями бюджетных средств, включив в него всех участников казначейских платежей: ЮЛ, ИП, ФЛ. Проверка будет включать в себя отсутствие в списках террористов, банкротов и реестре иностранных агентов, а в случае нарушений возможна блокировка операций. Социальные выплаты и возвраты налогов не подпадут под новый мониторинг. Включение условий казначейского сопровождения станет обязательным в контрактах. Новые нормы будут внедряться поэтапно с 2026 года.

🎉 Комплаенс Совкомбанка снова в числе лучших! Наша команда победила в престижной международной премии Team Awards в номинации «Команда года» в категории «Финансы»! 🏆 «Проект «Экосистема комплаенс» был отмечен жюри как комплекс инновационных решений, повышающих уровень безопасности, прозрачности и комфорта при взаимодействии с банком». Почему это важно для вас? ✔️ Ваши деньги под надёжной защитой — мы используем передовые технологии, чтобы минимизировать риски. ✔️ Простота и удобство — мы постоянно работаем над тем, чтобы соблюдение требований было комфортным для вас. ✔️ Открытость и доверие — это наша главная ценность, и теперь она подтверждена на международном уровне! Спасибо, что выбираете нас. Мы и дальше будем радовать вас качественным сервисом! Ваша лучшая команда комплаенс!

📆 Ежегодная отчетность по КИК ФЛ должны предоставить уведомления о контролируемых иностранных компаниях за 2024 год до 30.04.2025. Сделать это нужно независимо от финансового результата компании. При наличии оснований для освобождения от налогообложения прибыли такой компании представить документы, подтверждающие соблюдение соответствующих условий (исключение КИК из ЕАЭС). За непредставление уведомления о КИК штраф 500 тыс. руб.

🔎 Ужесточение контроля за операциями с драгметаллами Госдума приняла закон об обязанности банка отчитываться по сделкам с драгметаллами свыше 1 млн.руб перед РФМ. Связано это с вывозом золота «в карманах» для обхода санкций, трансграничных расчетов и обхода пошлин. Новые правила требуют от банков проверять источники средств клиентов и сообщать о подозрительных сделках.

📆 Условия возврата иностранных компаний в РФ Власти разрабатывают требования для иностранных компаний, желающих вернуться в РФ, включая локализацию производства и трансфер технологий. Чиновники обсуждают критерии допуска, такие как отсутствие долгов и "враждебной позиции" по отношению к России. Условия для возврата должны быть сбалансированными: слишком жесткие требования могут отпугнуть компании, но защита местного рынка необходима.   По состоянию на конец 2024 года 62% компаний из недружественных стран ушли из РФ, а 103 компании из 183 продали активы российскому бизнесу.

📈 Рост валютных нарушений в 2024 году ФНС выявили на 60% больше нарушений валютного законодательства в 2024 чем в 2023, а число возбужденных дел выросло на 72%. Самыми частыми нарушениями стали: - незаконные валютные операции, в т.ч. связанные с открытием резидентом зарубежного счета - незакрытие обязательств по контрактам ВЭД/займам – резиденты обязаны обеспечивать прекращение обязательств иностранного контрагента иными способами, разрешенными законодательством - репатриация валютной выручки - непредоставление/несвоевременное предоставление информации об открытии/закрытии/изменении счетов за рубежом. Причины роста нарушений: истечения срока действия моратория на проведение проверок соблюдения валютного законодательства, исключение иностранных государств из автообмена с РФ, отмена маратория на привлечение к ответственности из-за санкций.

💻 В РФ разрешили удаленное открытие счетов без личного присутствия в рамках ЭПР Подписан закон, позволяющий банкам открывать счета полностью удаленно в рамках режима ЭПР. Ранее требовалось личное присутствие или предварительная идентификация. Программа эксперимента будет согласована с РФМ, ФСБ, Минцифры и Минфином. Новые поправки позволят банкам тестировать оптимальные способы удаленной идентификации.

🔍 ЦБ усиливает контроль за бенефициарами и публичными лицами Регулятор рекомендует минимизировать случаи автоматического признания единоличного исполнительного органа бенефициарным владельцем клиента без дополнительных проверок. Также усилить контроль за операциями публичных должностных лиц и их родственников.

⚖️ ВС РФ разрешил судиться с иностранными банками в России Верховный суд РФ постановил, что россияне могут обращаться в российские суды для защиты прав потребителей в спорах с иностранными банками. Решение принято после рассмотрения иска ФЛ-резидента, чьи средства были списаны киргизским банком без объяснений. Ранее суды отказывали в рассмотрении подобных дел, ссылаясь на юрисдикцию иностранного государства.

📆 ЦБ уточнил правила операций с иностранными агентами Зачисление доходов иностранных агентов (от аренды, дивидендов, интеллектуальной собственности) допускается только на специальные рублевые счета. Банки обязаны проверять статус получателей платежей через официальный реестр, опубликованный на сайте Минюста, и не допускать зачисление денежных средств  на иные банковские счета.