LevBelMoney🦁
Личные инвестиции, новости и мотивация. Для связи: @LevBelMon
БольшеСтрана не указанаЯзык не указанКатегория не указана
274
Подписчики
Нет данных24 часа
Нет данных7 дней
Нет данных30 дней
- Подписчики
- Просмотры постов
- ER - коэффициент вовлеченности
Загрузка данных...
Прирост подписчиков
Загрузка данных...
Фото недоступноПоказать в Telegram
💼 А вот и два моих портфеля:
✅ На первом Яндекс и Московская биржа;
❌ На втором энергетика и природные ресурсы.
💡Есть идея также докупать девелоперы: Самолёт и Пик.
🏗 На новостях снижения ключевой процентной ставки и слов В. В. Путина о необходимости обеспечения людей ипотекой может быть рост. По цифрам только 15% населения доступна ипотека, так что есть куда расширяться на российском рынке.
🛢Также поговаривают, что Лукойл выплатит около 1000₽ дивидендов на акцию, если так и будет, то тоже очень привлекательно выглядит. ❗️Но помним опыт с Газпром.
#LBmoney
Фото недоступноПоказать в Telegram
🤝А вот и портфель.
🇷🇺 Решил заходить с небольших сум, так как неизвестно какие санкции ещё преподнесёт нам запад. Решил создавать медвежий портфель с перспективой 5-7 лет. Буду покупать на два брокерских счета только российские акции. Такой подход буду использовать под тегом #БомжИнвест.
📊 Портфель:
• Яндекс ($YNDX): покупал после информации, что банкротства не будет и акцию оценили в среднем по 3000₽+. Верю в эту компанию;
• Сбер ($SBER): буду и дальше скупать акции этого банка, думаю до 2025 года можно ожидать рост и дивиденды;
• Новатэк ($NVTK): акция стабильно растёт, возможно будут дивиденды, но я сомневаюсь. Взял с ожиданием роста к зиме;
• Газпром ($GAZP): купил бумаги после паления на новости о том, что дивидендов не будет;
• Московская биржа ($MOEX): купил после всевозможных санкций со стороны запада, думаю пробивать дно больше не будет. Также порадовали новости и количестве новых инвесторов.
#LBmoney #БомжИнвест
Фото недоступноПоказать в Telegram
Доброе утро☀️
🛢 Контракт на нефть марки Brent стоит 103,5$ за баррель, мартовский на нефть сорта Light стоит 93,94$ за баррель.
💵 Курсы ЦБ на сегодня: доллар - 57,39 рубля, евро - 57,76 рубля.
🧠 По некоторым причинам мне пришлось приостановить свою деятельность в телеграмме, но я не забыл про свою идею «бомжинвест». Выкупал российские акции на большом дисконте, все покажу!
📊 Мировые индексы:
Dow Jones: -0,43%;
FTSE 100: -0,32%;
Индекс МосБиржи: -0,25%;
#LBnews
🎓 Четыре урока инвестирования от Дэвида Свенсена
Свенсен Дэвид Ф., легендарный управляющий эндаументом Йельского университета, на мой взгляд, незаслуженно мало известен в России. Он подробно, местами слишком подробно разбирает, как должен строить свой портфель частный долгосрочный инвестор, как им управлять для того, чтобы получить качественный долгосрочный результат.
Его учение заключалось в том, что инвестор должен инвестировать так, как будто мы будем жить вечно.
✅ Распределение активов – это всё:
Когда Свенсон говорит об инвестировании, он предполагает, что есть три основных инструмента, которые можно использовать, чтобы повлиять на доходность:
• Распределение активов;
• Выбор безопасности;
• Рыночные сроки.
✅ Если вы хотите роста прибыли, увеличьте свой собственный капитал:
• 30% акций США;
• 15% акций развитых рынков;
• 5% акций развивающихся рынков;
• 20% недвижимости в США (REIT);
• 15% казначейские облигации США;
• 15% ценных бумаг, защищенных от инфляции (TIPS).
Данный портфель приносил 8,6% прибыли в год в течение последнего десятилетия.
✅ Диверсификация работает только в долгосрочной перспективе:
Поскольку мировые цены на активы снизились во время финансового кризиса 2008 года, подход Свенсона к инвестированию подвергся нападкам.
Свенсон отбивался от этой критики, утверждая, что диверсификация по рисковым активам должна была спасти вас не в эти короткие периоды нестабильности, а в долгосрочной перспективе.
✅ Наш временной горизонт может быть короче, чем мы думаем:
Вера Свенсона в то, что мы должны инвестировать в долгосрочной перспективе, хороша, но она не работает вечно. К сожалению, наш временной горизонт может быть намного короче, чем мы думаем.
📚 Дэвид Свенсен написал на мой взгляд две прекрасные книги:
• Pioneering Portfolio Management: An Unconventional Approach to Institutional Investment: Fully Revised and Updated;
• Unconventional Success: A Fundamental Approach to Personal Investment
🧠 В данное время экономического и финансового кризиса, когда деловая активность людей падает, людям необходимо расширять свои знания и горизонты. Искать новые модели и подходы. Сейчас сложно оценить, что будет расти или падать, куда выкладываться, но всегда есть беспроигрышный вариант — образование. Этот актив не обесценится.
Кликнув на этот текст, вы можете посмотреть одну из его лекций.
#LBmoney
📉 Силу и масштабность криза легко понять по тому, как государство по первому каналу уверяет, что никакого кризиса нет, и пытается вернуть доверие вкладчиков большим процентом; россияне в статистических данных говорят о том, что санкции не повлияли на их жизнь,. И да, это пока очень хорошо работает.
Думаю, дно девелоперов близко к финальному пробитию. Пузыри лопнут и начнут снова расти. Цены мне импонируют за исключением ГК Самолёта.
🇷🇺 Индексы по которым я покупал бы акции российских девелоперов:
ПИК: 350₽;
ГК Самолёт: не покупал бы;
ЛСР: 400₽.
📊 Ниже на графике приведена статистика цен на жилье в Москве.
Точка 1. Мировой экономический кризис 2008 года.
Точка 2. Финансовый кризис в России в 2014-2016 годов.
Точка 3. Начала кризиса 2022 года. Цена должна пойти вниз.
#LBmoney
🏗 Девелоперы рухнули, когда упадут цены на жилье?
📊 Хочу обратить ваше внимание на изменение цен акций главных, на мой взгляд, девелоперов России с лета 2021 года по настоящее время:
ПИК ($PIKK): 1500₽ —> 545₽;
ГК Самолёт ($SMLT): 5716₽ —> 2245₽;
Группа ЛСР ($LSRG): 750₽ —> 475₽.
По индексам цен на бумаги строительных компаний мы видим, что цены упали в среднем в 2-3 раза, но почему это не отобразилось на цены жилья?
🏦 Хочу сообщить вам, что наше государство приняло новые параметры льготной ипотеки с 12% ставкой, что достаточно неплохо при нынешнее ситуации. Но данной программой смогут воспользоваться лишь единицы из-за отказов со стороны банков, а кому одобрят возможно не рискнут брать долговые обязательства в столь непростое время с высокой ценой жилья.
❌ Дело в том, что банки массово сокращают кредитный и ипотечный сектор. Это связанно с тем, что в нынешних реалиях тяжело оценить платёжеспособность людей, непонятны перспективы, да и проценты очень высокие: ключевая ставка 17%.
На фоне ситуации происходящей в мире, мы видим снижение доходов населения, и уже сейчас можно обнаружить ипотечное жильё на продаже. Люди не могут платить по своим обязательствам и продают жильё по заниженной цене. Этот факт делает все залоговое жильё России в цене ниже рыночной стоимости.
Также хочу обратить ваше внимание, что большинство девелоперов при строительстве открывают короткие кредиты, но на фоне санкций и сложностей в банковском секторе им будут приходить отказы.
Подведём итог: населению будут отказывать в кредите и ипотеке, так как тяжело понять вернут ли деньги; с девелоперам из-за напряжения в банковском секторе происходит тоже самое; цены залоговых квартир падают.
Создаётся вполне логичный вопрос: если все так плохо, то почему цены не изменились?
🧠 По мере развития кризиса цены на жилье в России могут упасть до 30%, но тут нужно учитывать кто владеет инвестиционными квартирами в Москве:
• Девелоперы и банки. Сейчас не 2009 год, когда не было такой большой доли ипотечных квартир, поэтому отказы по ипотекам и уменьшение спроса потянут цены на дно.
• Верхний слой российского среднего класса — клерк. Если продавать будет клерк у которого будет сокращение доходов или потеря работы, то цены на жилье также пойдут вниз.
• «Богатые» чиновники. Тут цена будет зависеть от того, как у них обстоят дела. Если все будет печально, то квартиры придётся реализовать, в противоположном случае нет. Шансы на палении и удержание цены одинаковы.
• «Сургутские нефтяники». Это обобщённый персонаж на российском рынке недвижимости. Грубо говоря, это люди у которых всегда есть наличность, и покупка жилья в Москве для них это один из инвестиционных механизмов. В этом случае цена на жилье не поменяется.
💵 Со сто процентной точностью невозможно определить, как поведет себя рынок жилья, но хочу привести вам простой пример:
Представим, что экономический кризис будет очень мягкий, а проблемы нам доставит только финансовый. Это будет обозначать, что кредит будет дорогим и недоступным, а экономика будет жить нормально (чего конечно не будет, но представим). При такой модели арендные ставки не изменятся, но цены на недвижимость должны упасть из-за недоступного кредита, и закрывать глаза на то, что кредитные рынки сжались, подорожали и стали недоступными будет нельзя. Если посчитать формулу арбитража( грубо говоря, сколько должна стоить квартира, если она должна приносить процентную ставку n, а арендные платежи составляют m), то из этого уравнения можно понять, что даже если арендные ставки не упадут, то само повышение кредитных ставок должно привести к резкому падению цен на жилье.
Также мы можем увидеть апокалиптические цифры по индексу «цена-прибыль» Шиллера, но не хочу брать данную формулу за веру так, как оказалось, что недавно даже сам Шиллер написал, что такой прямолинейный взгляд на показатель «цена-прибыль» может быть весьма спорным. Но все же держим на заметке.
Фото недоступноПоказать в Telegram
«Покупайте когда на улицах льётся кровь…»
☀️ Доброе утро.
💵 Курс доллара в районе 80 рублей; евро 85 рублей.
📊 Индекс мосбиржи продолжает своё снижение.
🧠 Сегодня вечером опубликую большой пост про цены жилья и девелоперов. Готовлю также пост о нефтегазовом секторе.
❓Пока идёт спецоперация непонятно пробито ли дно, но думаю ещё упадём ниже.
📈 Совсем скоро придём к тому, что можно скупать активы почти даром, вопрос времени. Конечно все, что происходит очень грустно, но из-за личного восприятия событий (кому-то может и весело) нельзя упускать потенциальную прибыль.
#LBmoney
👋 Я воздерживался последнее время от комментариев относительно происходящей ситуации.
🧠 Накопилось несколько мыслей куда мы движемся и что нас ждет.
📊 Хочу поделиться этим с вами. Начну с девелоперов, ипотечные и кредитные продукты, банковский сектор и сектор нефтяного бизнеса.
🇷🇺 И основное что хочу сделать, это рассказать на опыте предыдущих лет: кризис 1930 годов США, финансового кризиса 2009 года, время прихода Путина к власти, что происходит, что может случиться и куда нас это может привести.
#LBmoney
Фото недоступноПоказать в Telegram
🪴 Российские удобрения, есть ли перспективы?
❗️Остановлен еще один из крупнейших производителей удобрений в Европе - Одесский припортовый завод (ОПЗ).
📈 Растущие торговые отношения с Китаем, а так же торговля газом компаний, которые занимаются удобрениями потенциально могут запустить рекету в условиях ограниченного предложения и высокого спроса.
📊 На данный момент началась небольшая корректировка. Думаю можно попробовать зайти бумагу на уровне 15000₽, но я бы смотрел на более дешёвые активы с большим потенциалом.
🧠 В целом удобрения ещё выстрелят, но на какой сумме войти в ракету не знаю.
#LBmoney