Налоги с продажи недвижимости. 3НДФЛ с Агаповичевой Мариной.

НАЛОГОВЫЙ КЕШБЭК от государства. 🇷🇺С 1 января 2026 года в России заработала новая мера поддержки. Если у вас двое и больше детей, вы можете каждый год забирать себе часть НДФЛ (того самого налога, который удерживается из вашей зарплаты). КТО МОЖЕТ РАССЧИТЫВАТЬ НА ВЫПЛАТУ? ▶️ у вас двое или более детей, возраст — до 18 лет. Если ребенок учится очно в вузе или колледже, возрастная планка поднимается до 23 лет. ▶️ Вы официально работаете. Самозанятые и ИП на спецрежимах без доходов, облагаемых НДФЛ, к сожалению, под эту меру не попадают. ▶️ на момент подачи заявления у родителей нет долгов по алиментам. Важный нюанс: обратиться за выплатой могут оба родителя одновременно. Если оба работают официально и соответствуют критериям, семья получит двойную выгоду. 📍ГЛАВНОЕ УСЛОВИЕ: ваш кошелек должен быть «средним» Эта выплата создана как адресная помощь, поэтому есть фильтр по уровню достатка. Среднедушевой доход всей семьи не должен превышать полуторакратный размер прожиточного минимума для трудоспособного населения в вашем регионе. СКОЛЬКО МОЖНО ПОЛУЧИТЬ? Максимальная сумма возврата привязана к МРОТ. За каждого ребенка родитель сможет вернуть разницу между фактически уплаченным НДФЛ и налогом, рассчитанным по ставке 6%. КАК ЗАБРАТЬ СВОИ ДЕНЬГИ? Никаких автоматических начислений не будет, нужно проявить инициативу. Заявление подается в Социальный фонд России (СФР) строго в определенный период: с 1 июня по 1 октября года, следующего за отчетным. То есть за налоги 2025 года заявление нужно подать с июня по октябрь 2026-го. Сделать это можно двумя способами: 🤩Через портал «Госуслуги» (самый быстрый вариант, большинство справок подтянется автоматически). 🤩 Лично в любом отделении СФР. ❤️❤️❤️❤️❤️Пропустите окно — придется ждать еще год.

👆К сожалению, частые истории в моей практике. ❗️И только ПРЕДПРОДАЖНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ спасет вас от неожиданных налоговых начислений в будущем. ➡️Еженедельно я работаю с клиентами, которые попадают в сложные истории с большими задолженностями перед ФНС. Когда есть возможность помочь — я всегда берусь за дело. 🔸Но часто «поезд уже ушел»: всё, что можно было сделать для оптимизации налога, делается ДО СДЕЛКИ, а НЕ ПОСЛЕ неё. Почему важно обращаться к налоговому консультанту заранее? ➖ Точный расчет.Вы будете точно знать сумму налога и законные способы его оптимизировать. Часто сэкономить сотни тысяч рублей помогает просто правильно составленный договор купли-продажи или распределение долей. ➖ Соблюдение сроков. Четкий график подачи отчетности и уплаты платежей, чтобы полностью исключить пени и штрафы от налоговой. Что вы получаете по итогам консультации: 1️⃣ Прозрачную картину вашей налоговой базы и всех доступных вычетов. 2️⃣ Пошаговый план действий для минимизации обязательств конкретно под вашу ситуацию. 3️⃣ Защиту от внезапных требований со стороны ФНС спустя год после продажи. 💭 Хотите узнать точную сумму налога по вашей сделке? Напишите мне в личные сообщения — разберем ваш случай и найдем оптимальное решение. Я в МАКС

🇷🇺ПОЛУЧЕНИЕ СОЦИАЛЬНЫХ ВЫЧЕТОВ: ✅ФНС разъяснила правила, разбираемся. В чем была проблема? По закону каждый гражданин может вернуть часть уплаченного НДФЛ (получить социальный налоговый вычет), если оплатил свое лечение,  или обучение, а также обучение своих детей. ➡️Но на практике часто возникал тупик. Представьте ситуацию: 🔹Муж оплатил операцию жены со своей банковской карты. 🔹Жена оплатила курсы повышения квалификации мужа. 🔹Или муж заплатил за частный детский сад для общего ребенка. Раньше налоговые инспекторы могли отказать в вычете тому, кто фактически лечился или учился, ссылаясь на то, что платил другой человек. Приходилось оформлять лишние доверенности или договоры поручения, чтобы доказать право на деньги. ГЛАВНЫЙ ВЫВОД: налогоплательщики-супруги имеют полное право на социальные налоговые вычеты независимо от того, чьей именно картой были оплачены услуги. Если платил муж — жена заявит вычет на себя. Если платила жена — вычет оформит муж. 🔴ВАЖНОЕ УСЛОВИЕ СПРАВКУ оформляем на того, кто будет заявлять право на вычет.

⚠️Из минуса в плюс за месяц! Кейс закрыт. БЫЛО: долг -400 000 ₽. СТАЛО: переплата +1 400 ₽ на счету клиента. ➡️Ситуация до боли знакомая многим: продали дом с участком, выдохнули… А потом прилетает требование от налоговой почти на полмиллиона. Оказалось, декларацию всё-таки нужно было подать — многие об этом просто не знают.

➡️Честно признаюсь: браться за дело не очень хотелось. Клиент возрастной, общаемся через детей, половины документов нет.

📌Но время поджимало и я согласилась. Мы бросили все силы на сбор бумаг: что-то нашли дома, часть документов заказали через Госуслуги. И началось самое мучительное — ожидание. И вот он, результат спустя меньше месяца: минус 400 тысяч превратились в плюсовую тысячу четыреста рублей! 🌿Кажется, нам крупно повезло с региональной инспекцией — московское ведомство так легко бы точно не сдалось 😉 📌Клиент и его семья счастливы, а я закрываю кейс со статусом «Ещё одна победа!» 🏆

✈️✈️✈️✈️ — время отчётов и налогов: ваш финансовый календарь⬇️. Для физических лиц: 15 июля 2026 года — крайний срок уплаты НДФЛ за 2025 год. Этот платёж касается тех, кто самостоятельно задекларировал доход (например, от продажи имущества) в форме 3-НДФЛ. Для индивидуальных предпринимателей: 1 июля 2026 года — необходимо оплатить дополнительный взнос 1% с дохода свыше 300 000 рублей за 2025 год. 27 июля 2026 года — два важных дела одновременно: подать уведомление об исчисленном авансе по УСН за полугодие и сдать декларацию по НДС за II квартал. 28 июля 2026 года — день оплаты самого авансового платежа по УСН за первое полугодие 2026 года. ❤️❤️❤️Друзья, телеграм опять начал сбоить, не всегда получается в него зайти. У кого нет отторжения от МАКС😊, подписывайтесь

❤️❤️❤️❤️❤️ 60 часов — и лимит исчерпан: как новые правила изменят работу самозанятых. ✔️С 1 октября 2026 года жизнь фрилансеров, таксистов, курьеров и других исполнителей, работающих через приложения, изменится. ✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️ ✏️Вступает в силу закон о платформенной экономике, а вместе с ним — строгий почасовой контроль. Вводится новое правило: нельзя работать на одного клиента больше 60 часов в месяц на протяжении полугода. 💡Если этот порог будет превышен, платформа автоматически заблокирует возможность брать новые заказы от этого заказчика. Для компании-заказчика это станет «красным флагом» для налоговой и трудовой инспекции. ⏩ЗАЧЕМ ЭТО ВВОДИТСЯ? Государство борется с практикой подмены трудовых отношений. ⏩КАК ЭТО БУДЕТ РАБОТАТЬ? Автоматический счётчик: Платформы (агрегаторы) сами будут вести учёт вашего времени. ➡️Блокировка: как только вы наработаете на одного клиента 60 часов в месяц в течение 6 месяцев, доступ к его заказам закроется. ➡️Сброс таймера: чтобы «обнулить» историю работы с клиентом, нужно сделать перерыв на два календарных месяца. ➡️Внимание проверяющих: факт блокировки — это прямой сигнал для контролирующих органов о возможной попытке скрыть трудовые отношения. ✏️КАКИХ ОСНОВНЫХ специальностей это коснется? В первую очередь — массовых направлений платформенной занятости: Логистика: водители такси и курьеры. Строительство: мастера и отделочники. Склады: комплектовщики. IT: разработчики и тестировщики. Общепит: повара. Креатив: SMM-специалисты, таргетологи. ✔️ЧТО ДЕЛАТЬ ИСПОЛНИТЕЛЮ? ➡️ переходите на прямые договора с заказчиками (трудовые, гпх) ➡️ следить за лимитом в 60 часов. ➡️ работать на нескольких заказчиков, не превышая лимит в 60 часов На сегодня лимиты касаются именно работы через платформы.

🌴️🍹 Ну вот и всё! ✈️ Все хорошее когда-то кончается, и мой отпуск официально завершён. 👍 Пора с новыми силами возвращаться к рабочим будням! ☀️ ❤️ Впечатления от Таиланда самые положительные! Да, июнь там — это «не сезон», но нам повезло: за 11 дней было всего два дождика! 💧✨ ➡️Что особенно понравилось? 🥑🍍🥥Фрукты: настоящий рай! Манго, огромные кокосы, маленькие сладкие ананасы, мангустины, дуриан и др. Они совсем не похожи на то, что лежит на наших полках 😋 🥙Еда: были осторожны, но попробовали жареный рис с морепродуктами, знаменитый Том Ям, свежевыловленные мидии и креветки. Люди: невероятно добрые, искренние и приветливые. Там встречаются самые доброжелательные улыбки! 🤝 🏝 Море: теплое Андаманское море и широкие пляжи, где можно почувствовать себя единственными туристами. Единственный минус — долгий перелет✈️, у нас еще и со стывкой. Но оно того стоило! 🏖️ ❤️Теперь буду вспоминать эти дни с удовольствием и планировать следующее путешествие. #Таиланд #лето #отдых #моипутешествия

🔘Представьте: у вас есть квартира, она отображается в личном кабинете налоговой, и на руках есть свежая выписка о праве собственности. Всё идеально! Но приходит акт проверки, и инспектор пишет:

«По нашим данным, вы не владеете этим имуществом».

Отказ в вычете. 👉Именно с таким случаем столкнулись мы с клиентом. Человеческий фактор никто не отменял... К сожалению, такое случается.И здесь на помощь приходит жалоба. 5 дней и вычет подтвержден и переведен. ВЫВОД: расслабляйться не стоит, пока не увидите деньги на счёте.

Важная новость☺️ 📌Мои пальмы уже меня заждались, а чемоданы собраны. С 15 по 25 июня меня официально нет на рабочем месте — я в режиме «отпуск». 🔶По всем срочным вопросам - рабочий ноутбук с собой, но отвечать могу с задержками👌 🌸🌸🌸Всем хорошего лета 🍹

🇷🇺Налоговая реформа судя по всему еще не окончена🫤, так как дефицит бюджета, как федерального, так и регионального год от года только увеличивается, ЦА ФНС подготовил меры по увеличению сбора налогов. ➡️Федеральная налоговая служба России разослала в регионы письмо с конкретными предложениями. ➡️Ведомство "настоятельно" рекомендует: ✅ повысить налоги на землю и недвижимость ✅ расширить перечень объектов, облагаемых по кадастровой стоимости ✅ увеличить транспортный налог. ➡️Также предлагается отменить налоговые льготы, которые не приносят пользы, и пересмотреть все пониженные ставки. ▶️Отдельно регионам поручено усилить контроль за использованием земли: собственники, использующие участки не по назначению, столкнутся с кратным ростом налоговых выплат. 🔸Все это, в конечном итоге, скажется , на налоговой нагрузки как на компании, так и на обычных граждан.

🀄️Радостная новость для индивидуальных предпринимателей с ПМЭФ глава государства распорядился

приостановить дальнейшее уменьшение лимита выручки для перехода с упрощённой системы налогообложения (УСН) на налог на добавленную стоимость (НДС).

Действующий порог в 20 миллионов рублей останется без изменений. ✔️Изначально власти планировали поэтапное снижение этого показателя: до 15 миллионов рублей к 2027 году и до 10 миллионов — к 2028-му. Президент не уточнил, как долго будет действовать эта отсрочка, однако заметил, что «чем дольше это продлится, тем лучше».👌 А пока ИП на УСН НЕ ЗАБЫВАЕМ про уплату 1% свыше 300 тыс за 2025г. 👉КОГДА ОПЛАЧИВАТЬ? До 01.07.2026г, но лучше не откладывать оплату на последний день. Я в макс

✔️САМЫЙ НЕДООЦЕНЕННЫЙ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ ДЛЯ ИНВЕСТОРОВ. ✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️ На мой взгляд, один из самых недооценённых инструментов налоговой оптимизации — это работа с убытками на брокерских счетах. Часто общаясь с инвесторами, я сталкиваюсь с тем, что многие просто не знают о такой возможности. В итоге 📍они ежегодно переплачивают налоги на суммы, которые могли бы остаться в их портфеле. КАК ЭТО РАБОТАЕТ? Закон позволяет легально уменьшить налоговую базу двумя способами: ▶️ Перенос убытков прошлых лет. Если в прошлом вы получили убыток, его можно использовать для уменьшения прибыли текущего года. ▶️ Сальдирование убытков между брокерами. Это настоящая «золотая жила» для тех, кто работает с несколькими брокерами. Вы можете суммировать прибыль у одного брокера и убыток у другого, чтобы заплатить налог только с итоговой разницы. РЕАЛЬНЫЙ КЕЙС: Недавно мы с клиентом провели такую операцию. Благодаря сальдированию результатов между двумя разными брокерами, нам удалось уменьшить текущий налог на 54 000 рублей. Более того, у нас сформировалась база для переноса убытков на будущий, 2026 год. ❤️❤️❤️❤️❤️не упускайте эту возможность. Грамотный учёт может сэкономить вам значительную сумму.

▶️НАЛОГОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ: резиденты и нерезиденты при продаже имущества ➡️Разбираемся, как отличается налогообложение для резидентов и нерезидентов при продаже жилья, авто и другого имущества. Ключевые отличия ➡️ Ставка налога: Для резидентов — 13/15% Для нерезидентов — 30%. ▶️ Вычеты, которые НЕ доступны нерезидентам: ➡️вычет при продаже (до 1 млн ₽ по жилью и земле, до 250 тыс. ₽ по нежилому фонду). ➡️ вычет на покупку жилья (до 2 млн ₽). ➡️вычет на погашение процентов по ипотеке (до 3 млн ₽). ➡️уменьшение дохода на расходы по приобретению объекта. ▶️Что доступно нерезиденту: ➡️применение минимального срока владения (3 или 5 лет) для освобождения от налога при продаже недвижимости. ❓КАК ОПТИМИЗИРОВАТЬ НАЛОГ ➡️Даже для нерезидентов есть законные способы снизить налоговую нагрузку: ➡️ распределение дохода между супругами. ➡️спользование льготы для семей с детьми. ⚠️ ВАЖНО: все варианты оптимизации нужно просчитывать до совершения сделки. ➡️Планируйте крупные сделки с учётом вашего налогового статуса! Если необходима предпродажная консультация, обращайтесь: WA: 79534269067 T.me: @buhg_marina

✍КАКИЕ ШТРАФЫ НАКЛАДЫВАЕТ НАЛОГОВАЯ, если не успели подать декларацию до 30.04.26г.? ✅Если налога к уплате по декларации нет, наложат штраф в 1000 руб. ➡️ Если налог к уплате есть, но декларация не сдана: 📌по ст.119 НК РФ - непредставление декларации 5% за каждый месяц просрочки, но не более 30%, с 1 мая. 📌по ст. 122 НК РФ - если не подана декларация и не заплатили налог до 15.07, 20% от суммы налога. ПРИМЕР: Человек не знал о необходимости подачи декларации, в ноябре после автоматической проверки ФНС выставляет задолженность в 1 млн.по налогу. Что будет по штрафам ? 1 млн ×30%= 300 тыс.руб. (штраф за невовремя поданную декларацию) 1 млн.×20%=200 тыс.руб. (за невовремя урлаченный налог) Также плюсом начнут идти пени с 16.07 за каждый день. Вот так пополняется бюджет из-за не знания законов. Кто еще не отчитался по своим доходам, пишите в личку.

⚡️ Делюсь подборкой каналов, которые сама регулярно читаю по законодательству. Сейчас информации слишком много, поэтому я выбрала несколько полезных ресурсов, где эксперты коротко и по делу рассказывают обо всех важных изменениях и делятся рабочими рекомендациями. Я объединила каналы в отдельную папку, чтобы всё нужное всегда было под рукой ❤️ Сохраняйте подборку, если тоже хотите тратить меньше времени на поиск новостей 😊

Свыше 600 000 ₽ из бюджета 💰 ⚠️Это не фантастика, а реальная история: просто подача декларации 3-НДФЛ на налоговые вычеты. В этом случае сработал «комбо-удар»: ➡️ Имущественный вычет за покупку квартиры. ➡️ Вычет по процентам за ипотеку. ➡️ Социальные вычеты (лечение, обучение и т.д.).

А кто-то до сих пор даже не знает об этой возможности или откладывает «на потом»! Не совершайте эту ошибку.

ВАЖНО: подать документы на возврат налога можно в течение всего года, не дожидаясь весны. ✅Вот за что государство готово вернуть вам деньги: 💵 Имущественный вычет: ⏩ Покупка недвижимости. ⏩ Проценты по ипотечному кредиту. 💵 Социальные вычеты: ⏩ Оплата медицинских услуг (в том числе дорогостоящего лечения) и лекарств. ⏩ Собственное обучение или обучение детей. ⏩ Расходы на фитнес, ДМС, страхование. 💵 Инвестиционный вычет: ⏩ Внесение денег на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Сохраняйте пост в закладки и отправляйте друзьям — пусть тоже забирают свои деньги у государства!

0️⃣1️⃣🔵0️⃣6️⃣🔵2️⃣0️⃣2️⃣6️⃣- крайний срок подачи отчета о движении денежных средств по зарубежным счетам, расположенным за пределами территории РФ за 2025г. ✅О КАКИХ СЧЕТАХ НЕОБХОДИМО УВЕДОМЛЯТЬ? Закон касается всех видов зарубежных счетов: ➡️ банковские; ➡️ брокерские; ➡️ страховые; ➡️ металлические; ➡️ иные счета в иностранных финансовых организациях. ✅ КТО ОСВОБОЖДЕН ОТ ПОДАЧИ ОТЧЕТА? 📌 вы — налоговый нерезидент РФ за 2025г; 📌 ваш счёт открыт в стране ЕАЭС, а оборот по счёту за год не превышает 600 000 рублей; 📌 ваш счёт открыт в стране, с которой у РФ есть автоматический обмен налоговой информацией, и оборот или остаток по счёту не превышает 600 000 рублей. Соблюдайте требования валютного законодательства и избегайте штрафов! ➡️Необходима помощь в подготовке, пишите @buhg_marina макс #валютныйконтроль #налоги #отчётность

Поздравляю с Днем Великой Победы — священного праздника, символа мужества и стойкости нашего народа. Низкий поклон ветеранам и труженикам тыла, вечная память павшим героям. Их подвиг — нравственный ориентир для новых поколений. В единстве, уважении к прошлому и памяти о героях — сила и будущее нашей страны. С Днём Великой Победы! Слава народу-победителю!

👉Сдали 3-НДФЛ? Что происходит дальше? ▶️Вы отправили декларацию 3-НДФЛ в налоговую. Казалось бы, дело сделано, но на самом деле всё только начинается. С этого момента запускается камеральная налоговая проверка (КНП). 👉По закону у налоговой службы есть 3 месяца, чтобы тщательно изучить ваши документы. В это время расслабляться не стоит: следите за личным кабинетом налогоплательщика и почтой. Налоговая может прислать требование предоставить пояснения или дополнительные документы. Важно отвечать оперативно и по делу. ▶️Что если найдут ошибки? Если инспекторы обнаружат нарушения, они составят специальный акт. В этом документе будут подробно расписаны все претензии. На этом этапе необходимо представить свои возражения, если ФНС не права. ▶️Когда можно выдохнуть? Спокойствие наступит только тогда, когда в личном кабинете вы увидите заветную надпись: 🀄️«Провека завершена». Это означает, что всё прошло гладко и никаких доначислений не будет.

А подача деклараций 3НДФЛ в мае продолжается. Если вы опоздали, не беда! Сейчас ещё есть возможность всё исправить и подать документы с минимальными финансовыми потерями.

@buhg_marina WA: 89534269067

☘🌷🍀Всех с праздником 1 Мая! Мира, труда и тепла! ✅Декларационная кампания позади — и это отличный повод подвести итоги! 🗓️Поздравляю коллег! Этот период всегда напряжённый: работа в режиме *нон-стоп*, постоянная многозадачность и железное терпение. Но мы справились! Последние консультации и отправки деклараций закончились вчера вечером. МОИ ИТОГИ: 📌 Самый крупный налог: 5 040 000 рублей с продажи недвижимости. 📌 Самая масштабная декларация: 16 объектов движимого и недвижимого имущества в одном документе. 📌 Мгновенный возврат: всего 4 дня с момента подачи декларации. 📌 Досадная история: не хватило 3 дней до полного освобождения, пришлось заплатить налог — 312 000 рублей. 📌 Самая долгая подготовка: сбор документов и переписка заняли 2,5 месяца, декларация подана 29 апреля. 📌 Самая удачная декларация: прошли по сроку владения день в день, хотя изначально планировали заплатить большой налог. 📈За кадром остались сотни созвонов, десятки разъяснений, ходатайств, тысячи просмотренных и загруженных документов. ➡️В этом году поставлен личный рекорд по ИП: - 63 декларации для ИП на УСН. - 5 деклараций по НДС. - Десяткм отчётов (в Росстат, ООДС ), ответов на требования. Главное — все успела! Все, кто обратился, получили свои декларации вовремя. Это был настоящий марафон, но результат того стоил!